Walliance - The Real Estate tailor made financing solution

The Real Estate and Renewable Energy

Who is Walliance

IT Chi è Walliance

Walliance è una piattaforma digitale che offre opportunità di investimento e finanziamento nel settore immobiliare e in quello delle energie rinnovabili.

Grazie a strumenti finanziari come equity, lending e debt, Walliance rende il mercato degli investimenti più accessibile e chiaro, semplificando la raccolta di nuove risorse economiche per le aziende.

Walliance è una SIM e un portale europeo di crowdfunding autorizzato e vigilato dalla Consob e dalla Banca d’Italia.

FR Qui est Walliance

Walliance est une plateforme numérique offrant des opportunités d’investissement et de financement dans les secteurs de l’immobilier et des énergies renouvelables.

Avec des instruments financiers tels que linvestissement en actions (equity), en prêt (lending) et en dette obligataire (debt), Walliance rend le marché de l’investissement plus accessible et plus clair, ce qui permet aux entreprises de lever plus facilement de nouveaux capitaux.

Walliance est une SIM (société d’investissement) et un portail européen de crowdfunding autorisé et supervisé par la Consob et la Banque d’Italie.

ES Acerca de Walliance

Walliance es una plataforma digital que ofrece oportunidades de inversión y financiación en el sector inmobiliario y de las energías renovables. Gracias a instrumentos financieros como equity, lending y debt, Walliance hace que el mercado de inversión sea más accesible y claro, facilitando a las empresas la captación de nuevos fondos.

Walliance es una SIM (sociedad de valores) y un portal europeo de crowdfunding autorizado y supervisado por Consob y el Banco de Italia.

Who is Walliance

is a digital platform that combines investment and financing opportunities in the real estate and renewable energy sectors.

Thanks to financial solutions such as equity, lending, and debt, Walliance makes the investment market more accessible and clear, making it easier for companies to raise new economic resources.

Walliance is a SIM and a European crowdfunding platform authorized and supervised by Consob and the Bank of Italy.

IT La nostra storia

Il primo progetto immobiliare finanziato tramite il portale Walliance fu proposto al pubblico di utenti iscritti la mattina del 12 settembre 2017. Contestualmente, il portale veniva lanciato durante la tappa italiana dello European Tech Tour, a Palazzo Colonna a Roma.

FR Notre histoire

Le premier projet immobilier financé par le portail Walliance a été proposé au public le 12 septembre 2017. Au même moment, le portail a été lancé lors de l’étape italienne de l’European Tech Tour, au Palazzo Colonna, à Rome.

ES Nuestra historia

El primer proyecto inmobiliario financiado a través del portal Walliance se propuso a los usuarios registrados en la mañana del 12 de septiembre de 2017. Al mismo tiempo, el portal se puso en marcha durante la etapa italiana del European Tech Tour, en el Palazzo Colonna de Roma.

Our history

The

first real estate project funded through the Walliance platform was presented to the registered users audience on the morning of September 12, 2017. Concurrently, the platform was being launched during the Italian leg

of the European Tech Tour, at Palazzo

Colonna in Rome.

The story of Walliance however, begins far before and far away, a nine-hour flight from Rome. It was during a stint in New York that the spark hit. There, where the phenomenon of collective investment in the real estate market was already something much more than just an interesting product.

The return flight from the United States was one of reflection, analysis and connecting the dots, due to an awareness that the family company in Trentino now requires a constant presence. As with every family business story, the time has come for the Bertoldi Group to make a generational transition to prepare for the future. But, for this to happen, a new vision is needed.

IT La storia di Walliance inizia, però, molto prima e molto lontano, a nove ore di volo da Roma. È nel corso di un periodo a New York che arriva l’ispirazione. Lì, dove l’investimento collettivo nel mercato immobiliare era già qualcosa di molto più che un semplice prodotto interessante. Un volo di ritorno dagli Stati Uniti diventa momento di riflessione, analisi e connessione dei punti, che portano alla consapevolezza che l’azienda di famiglia in Trentino richieda ormai una presenza costante. Come in ogni storia di imprenditorialità familiare, anche per il Gruppo Bertoldi era arrivato il momento di un passaggio generazionale per prepararsi ad accogliere il futuro. Ma, per farlo, serviva una visione nuova.

FR L’histoire de Walliance commence pourtant bien plus tôt et bien plus loin, à neuf heures de vol de Rome. C’est au cours d’un séjour à New York que l’inspiration est venue. Là, où l’investissement collectif dans le marché immobilier était déjà bien plus qu’un simple produit intéressant. Un vol de retour des États-Unis devient un moment de réflexion, d’analyse et de synthèse, qui conduit à la prise de conscience que l’entreprise familiale en Italie, en Trentin, nécessite désormais une présence constante. Comme dans toute histoire entrepreneuriale familiale, le moment était venu pour le groupe Bertoldi d’opérer une transition générationnelle afin de préparer l’avenir. Mais pour ce faire, une nouvelle vision était nécessaire.

ES La historia de Walliance comienza, sin embargo, mucho antes y muy lejos, a nueve horas de vuelo de Roma. Fue durante una estancia en Nueva York cuando llegó la inspiración. Allí, donde la inversión colectiva en el mercado inmobiliario era ya algo mucho más que un producto interesante. Un vuelo de regreso de Estados Unidos se convirtió en un momento de reflexión, análisis y unión de puntos, que llevó a la constatación de que la empresa familiar en Trentino requería ahora una presencia constante. Como en todas historias de empresa familiar, había llegado el momento de que el Grupo Bertoldi hiciera una transición generacional para preparar el futuro. Pero, para ello, era necesaria una visión nueva.

IT Per capire a fondo Walliance, bisogna abbracciare un periodo di più di sessant’anni. Walliance è la sublimazione di una storia imprenditoriale di successo, iniziata in Trentino negli anni del boom economico, quando c’era necessità di ripensare in forma organizzata la distribuzione degli alimenti. Questa attività non poteva prescindere dalla gestione di un patrimonio immobiliare che cresce, si sviluppa, esige investimenti attenti e ricerca di competenze e nuovi asset, anche tecnologici: un attivo che è in sé ragion sufficiente.

Così, dal 1960 si arriva al luglio del 2016, quando le analisi sono complete, i capitali raccolti e i punti tutti uniti. C’è una visione, la chiusura dei cerchi diventa genesi e la Delibera Consob 19939 del 30 marzo 2017 lo certifica: Walliance S.r.l. viene iscritta al numero 21 del Registro dei Portali autorizzati a fare raccolta di capitali di rischio online.

Con un salto in avanti, nel novembre 2023, Walliance diventa SIM e si prepara, nell’ambito di una nuova licenza europea, ad aprirsi verso nuovi orizzonti. Nello stesso mese, viene annunciata l’acquisizione della francese Lymo Finance che, per ironia della sorte, come Walliance in Italia, è stata la prima piattaforma di real estate crowdfunding in Francia.

FR Pour bien comprendre Walliance, il faut parcourir une période de plus de soixante ans. Walliance est la consécration d’une success story entrepreneuriale, qui a débuté dans le Trentin pendant les années du boom économique, lorsqu’il fallait repenser la distribution alimentaire sous une forme organisée. Cette activité ne pouvait pas faire abstraction de la gestion d’un patrimoine immobilier en croissance, en développement, nécessitant des investissements et des recherches minutieuses en matière de compétences et de nouveaux actifs, y compris technologiques : un patrimoine qui est en soi une raison suffisante.

Ainsi, de 1960 nous arrivons en juillet 2016, lorsque les analyses sont terminées, les fonds collectés et tous les points réunis. Il y a une vision nette, et la Résolution 19939 de la Consob du 30 mars 2017 la confirme : Walliance S.r.l. est inscrite sous le numéro 21 au

Our history

To fully understand Walliance, one must span a period of more than sixty years. Walliance is the sublimation of an entrepreneurial success story that began in Trentino during the years of economic boom, when there was a need to rethink food distribution in an organized form. This activity could not disregard the management of a real estate asset that grows, develops, demands careful investment and research of skills and new assets, including technological ones: an asset which is reason enough in itself.

Thus, from 1960 we make it to July 2016, when analysis were completed, the capital raised, and dots linked one to the other. There is a vision, circles are closed, which transform into a genesis, and Consob Resolution 19939 of March 30, 2017 is the act that seals it: Walliance S.r.l. is registered under number 21 in the Register of Platforms authorized to raise venture capital online.

In a leap forward, in November 2023, Walliance becomes a SIM and sets to open up to new horizons under a new European license. In the same month, the acquisition of the French Lymo Finance is announced, which, ironically, like Walliance in Italy, was the first real estate crowdfunding platform launched in France.

Palazzo Cavour

Registre des Portails autorisés à lever du capital-risque en ligne. Puis, en novembre 2023, Walliance devient une SIM et se prépare, sous une nouvelle licence européenne, à s’ouvrir à de nouveaux horizons. Le même mois est annoncée l’acquisition de la plateforme française Lymo Finance qui, ironiquement, comme Walliance en Italie, a été la première plateforme de crowdfunding immobilier en France.

ES Para comprender plenamente Walliance, hay que abarcar un periodo de más de sesenta años. Walliance es la sublimación de una historia de éxito empresarial, que comenzó en Trentino durante los años del boom económico, cuando surgió la necesidad de replantearse la distribución de alimentos de forma organizada. Esta actividad no podía separarse de la gestión de un activo inmobiliario que crecía, se desarrollaba, requería una inversión cuidadosa y la investigación de competencias y nuevos activos, incluidos los tecnológicos: un activo que es en sí mismo razón suficiente. Así, desde 1960 llegamos a julio de 2016, cuando los análisis están completos, el capital recaudado y los puntos todos unidos. Hay una visión, el cierre de círculos se convierte en génesis, y la Resolución Consob 19939 de 30 de marzo de 2017 lo certifica: Walliance S.r.l. se inscribe con el número 21 en el Registro de Portales autorizados a captar capital de riesgo online. En un salto adelante, en noviembre de 2023, Walliance se convirtió en SIM y se preparó, bajo una nueva licencia europea, para abrirse a nuevos horizontes. Ese mismo mes, se anunció la adquisición de la francesa Lymo Finance, que, irónicamente, al igual que Walliance en Italia, fue la primera plataforma de crowdfunding inmobiliario en Francia.

Firenze

IT Da sempre si dice che la democratizzazione dell’investimento generi un valore che va oltre la semplice transazione economica. Un concetto lapalissiano se accompagnato dai numeri: sono oltre 100 le aziende che hanno preso parte al “sistema Walliance”, proponendo attraverso la piattaforma oltre 170 operazioni immobiliari capaci di attrarre investimenti per oltre *175 milioni di euro. In queste operazioni, gli investitori di Walliance pesano per circa il 30% nelle strutture finanziarie. Da ciò deriva che su un monte investimenti pari a circa 175 milioni di euro, il controvalore complessivo del volume d’affari è compreso tra i 560 e i 600 milioni di euro.

FR On a toujours dit que la démocratisation de l’investissement génère de la valeur au-delà de la simple transaction économique. Un concept évident lorsqu’il est accompagné de chiffres : plus de 100 entreprises ont participé au « système Walliance », proposant plus de 170 opérations immobilières au travers de la plateforme, attirant des investissements de plus de *175 millions d’euros. Dans ces opérations, la part du financement des investisseurs de Walliance représente environ 30 % du montant des montages financiers. Ainsi, sur un total d’investissement d’environ 175 millions d’euros, la valeur du chiffre d’affaires total des opréations immobilières se situe entre 560 et 600 millions d’euros.

ES Siempre se ha dicho que la democratización de la inversión genera valor más allá de la simple transacción económica. Un concepto evidente cuando se acompaña de cifras: más de 100 empresas han participado en el “sistema Walliance”, proponiendo más de 170 transacciones inmobiliarias a través de la plataforma, atrayendo inversiones por valor de más de *175 millones de euros. En estas transacciones, los inversores de Walliance representan alrededor del 30% de las estructuras financieras. Así pues, de un conjunto de inversiones de aproximadamente 175 millones de euros, el volumen de negocios total se sitúa entre 560 y 600 millones de euros.

developments

€ turnover value

active investors

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It has always been said that the democratization of investment generates a value that goes beyond the mere economic transaction. An obvious concept if accompanied by numbers: over 100 companies took part in the “Walliance system,” offering more than 170 real estate operations through the platform capable of attracting investments of more than *175 million euros. In these operations, Walliance investors weigh about 30% in the financial structures. Hence, out of an investment pool of about € 175 million, the total counter value of the turnover value ranges between 560 million and 600 million euros.

Each operation presented on the platform has been financed thanks to the involvement of more than 8,500 retail, private, HNWI and institutional investors. All are part of the larger group of more than 100,000 users who created an account on the platform. But investing is not enough. For value to be generated, real estate operations must be concluded, distributing the profits generated by the development of the projects. 80 million euro is the countervalue of the capital repaid, to which are added more than 11 million euros in returns on capital: an average annual ROI for equity investments of about 9%, APR that was realized to the same extent for bonds.

*Data updated as of June 2024

IT Ogni operazione proposta sul portale è stata finanziata grazie al coinvolgimento di più di 8.500 investitori retail, private, HNWI e operatori istituzionali. Tutti facenti parte del più ampio gruppo di oltre 100.000 utenti che hanno registrato un proprio profilo all’interno della piattaforma. Ma investire non basta. Perché si generi valore è necessario che le operazioni immobiliari si concludano, distribuendo i frutti generati dallo sviluppo dei progetti. 80 milioni è il controvalore del capitale rimborsato, a cui si sommano oltre 11 milioni di euro in termini di rendimenti sul capitale: un ROI annuo medio per gli investimenti in equity pari a circa il 9%, TAN che è stato realizzato nella stessa misura per i bond.

FR Chaque opération proposée sur le Portail a été financée grâce à la participation de plus de 8 500 investisseurs particuliers, privés, HNWI et institutionnels. Ils appartiennent tous à un groupe plus large constitué de plus de 100 000 membres ayant créé un compte sur la plateforme. Mais il ne suffit pas d’investir. Pour que de la valeur soit générée, des opérations immobilières doivent être terminées, distribuant les fruits générés par le développement des projets. 80 millions d’euros de capital ont été remboursés, à quoi s’ajoutent plus de 11 millions d’euros de rémunération sur le capital investi : un ROI annuel moyen pour les investissements d’environ 9 %, le TAN étant proposé dans les mêmes proportions dans le cas des obligations.

ES Cada operación propuesta en el portal se financió gracias a la participación de más de 8.500 inversores minoristas, privados, HNWI e institucionales. Todos ellos forman parte del amplio grupo de más de 100.000 usuarios que han registrado su propio perfil en la plataforma. Pero no basta con invertir. Para que se genere valor, hay que realizar transacciones inmobiliarias, distribuyendo los frutos generados por el desarrollo de los proyectos. 80 millones de euros es el contravalor del capital reembolsado, a los que se añaden más de 11 millones de euros en concepto de rendimiento del capital: un ROI medio anual para las inversiones en renta variable en torno al 9%, TIN que se realizó en la misma medida para las obligaciones.

Investing with Walliance

Pas seulement de l’immobilier

Le processus d’investissement

No solo inmobiliario

Ubicación, ubicación, ubicación

Tres tipos de inversión

El proceso de inversión

El Servicio Première

IT Usabilità è la parola d’ordine quando si parla di spazi web progettati per svolgere una funzione specifica. Massimizzare le prestazioni di un sito, eliminando le barriere alla navigabilità, è il mantra. Tuttavia, quando si tratta di investimenti, la faccenda si complica: la piacevolezza nella fruizione di un sito deve fare i conti con la rigidità delle normative di riferimento. Si concepisce e si disegna una “liturgia digitale” cui l’utente deve attenersi scrupolosamente, ricevendo anche stimoli gentili di educazione finanziaria, per una piena presa di coscienza e la tutela del proprio patrimonio.

FR Utilisabilité est le mot d’ordre lorsque l’on conçoit des espaces web destinés à remplir une fonction spécifique. Maximiser les performances d’un site en supprimant les obstacles à la navigation est devenu un mantra. Cependant, lorsqu’il s’agit d’investissement, les choses se compliquent : la convivialité d’un site doit tenir compte de la rigidité des réglementations applicables. Une « liturgie numérique » est imaginée et conçue, à laquelle l’utilisateur doit se conformer scrupuleusement, tout en recevant de douces stimulations d’éducation financière, pour la pleine conscience et la protection de son patrimoine.

ES La usabilidad es la clave cuando se trata de sitios web diseñados para cumplir una función específica. Maximizar el rendimiento de un sitio eliminando las barreras a la navegabilidad es el mantra. Sin embargo, cuando se trata de inversiones, la cuestión se complica: el carácter agradable de la usabilidad de un sitio tiene que contar con la rigidez de la normativa pertinente. Se concibe y diseña una “liturgia digital” a la que el usuario debe respetar estrictamente, recibiendo también suaves estímulos de educación financiera, para el pleno conocimiento y protección de su patrimonio.

Usability is the key word when it comes to web spaces built to fulfill a specific function.

Maximizing the performance of a website by removing barriers to its navigability is the mantra.

But when it comes to investment, the matter gets complicated: user-friendliness of a website has to cope with the rigidity of regulatory requirements. A “digital liturgy” is conceived and designed, to which the user must scrupulously adhere, also supported by gentle stimuli of financial education, for a full awareness and protection of their assets.

From the crude idea of a digital platform that could meet demand and supply of capital, it has evolved to a sophisticated platform that, in no time, completely enables the investor. The ex-post comparison between what Walliance was and what Walliance is now turns to be an interesting construct which may be even used as a lens through which to read a world that changes in a whirlwind way, evolving in increasing degrees of complexity, requiring guarantees and securities.

IT Dall’idea grezza di un portale digitale che potesse far incontrare domanda e offerta di capitali, si è evoluti verso una piattaforma sofisticata che, in tempi trascurabili, abilita completamente l’investitore. Il confronto ex post tra ciò che Walliance era e ciò che è diventata oggi diventa un concetto interessante, utile come lente per leggere un mondo in rapido cambiamento, che evolve su gradi di complessità crescenti e richiede garanzie e sicurezze.

FR De l’idée sommaire d’un portail numérique qui pourrait réunir l’offre et la demande de capitaux, on est passé à une plateforme sophistiquée qui permet à l’investisseur de s’épanouir pleinement en un temps infime. La comparaison à posteriori entre ce qu’était Walliance et ce qu’elle est devenue aujourd’hui représente un concept particulièrement intéressant, signe d’un monde en rapide évolution, qui se développe à des degrés de complexité croissants et qui exige des garanties et de la sécurité.

ES De la idea general de un portal digital que pudiera poner en contacto la oferta y la demanda de capital, se ha pasado a una sofisticada plataforma que capacita plenamente al inversor en un tiempo insignificante. La comparación a posteriori entre lo que era Walliance y en lo que se ha convertido hoy se convierte en un concepto interesante, útil como lente para leer un mundo en rápida transformación, que evoluciona en grados crecientes de complejidad y exige garantías y seguridad.

IT In passato, per investire su Walliance, bastava fornire un nome, un cognome e un indirizzo e-mail, accompagnati da informazioni bancarie, anagrafiche e allegati. Questo era sufficiente per poter investire, ovvero inviare denaro verso le aziende. La normativa di riferimento è poi cambiata, avvicinando i gestori dei portali agli standard di sicurezza richiesti agli intermediari tradizionali. Walliance è stata precorritrice dei tempi, integrando già nel 2020 processi di identificazione della clientela - KYC e KYB biometrici, AML - anticipando l’entrata in vigore del Regolamento sugli European Crowdfunding Service Provider.

FR Autrefois, pour investir avec Walliance, il suffisait de renseigner un prénom, un nom et une adresse e-mail, accompagnés d’informations bancaires, de données biographiques et de pièces jointes. Cela suffisait pour pouvoir investir, c’est-àdire envoyer de l’argent à des entreprises. La réglementation afférente a évolué depuis, rapprochant les opérateurs de plateformes des normes de sécurité exigées par les intermédiaires traditionnels. Walliance a été en avance sur son temps en intégrant les processus d’identification du client - KYC et KYB biométriques, AML - dès 2020, anticipant l’entrée en vigueur du Règlement Européen relatif aux Prestataires de Services de Financement Participatif.

ES Antes, para invertir en Walliance bastaba con facilitar un nombre, apellidos y dirección de correo electrónico, acompañados de información bancaria, datos biográficos y archivos adjuntos. Esto era suficiente para poder invertir, es decir, enviar dinero a las empresas. La normativa al respecto ha cambiado desde entonces, acercando a los operadores de portales a las normas de seguridad exigidas a los intermediarios tradicionales. Walliance se adelantó a su tiempo, integrando los procesos de identificación de clientes - KYC y KYB biométricos, AML - ya en 2020, anticipándose a la entrada en vigor del Reglamento Europeo de Proveedores de Servicios de Crowdfunding.

In the past, to invest through Walliance, all it took was to provide a first name, a surname, and an email address, along with bank information, personal data, and attached files. This was enough to invest, i.e., to send money to companies. The reference legislation then changed, bringing platform operators closer to the security standards required of traditional intermediaries. Walliance has been ahead of its time, integrating customer identification processes –biometric KYC and KYB, AML – as early as 2020, anticipating

the entry into force of the European Crowdfunding Service Provider Regulation. Each investment presented on the platform has always been provided with a detailed sheet with key information about the project being invested in and the company presenting it, information that allows each investor to carry out their own due diligence, choose the product best suited to their needs, and build an investment portfolio that is as diversified as possible.

IT Ogni investimento presentato sul portale è da sempre corredato da una scheda dettagliata con le informazioni chiave sul progetto oggetto dell’investimento e sulla società che lo presenta, informazioni che permettono a ogni investitore di effettuare la propria due diligence, scegliere il prodotto più adatto alla proprie esigenze e costruire un portafoglio di investimento quanto più diversificato

FR Chaque investissement présenté sur le Portail est toujours accompagné d’une fiche détaillée contenant des informations clés sur le projet dans lequel on investit et sur la société qui le présente, informations qui permettent à chaque investisseur d’effectuer sa propre due diligence, de choisir le produit le mieux adapté à ses besoins et de se constituer un portefeuille d’investissement aussi diversifié que possible.

ES Cada inversión presentada en el portal siempre ha ido acompañada de una ficha detallada con información clave sobre el proyecto en el que se invierte y la empresa que lo presenta, información que permite a cada inversor llevar a cabo su propia diligencia debida, elegir el producto que mejor se adapte a sus necesidades y construir una cartera de inversión lo más diversificada

Walliance nasce nel 2016 come la prima piattaforma di real estate crowdfunding italiana e, per più di sei anni, le asset class in cui la community di investitori ha potuto diversificare il proprio portafoglio si sono snodate esclusivamente all’interno del settore immobiliare: residenziale, logistico, uffici, commerciale. Nel 2023 le cose cambiano, viene lanciato un nuovo strumento, dedicato al finanziamento di progetti sostenibili nel settore delle energie rinnovabili: Walliance Green.

FR Pas seulement de l’immobilier

Walliance a été fondée en 2016 en tant que première plateforme italienne de crowdfunding immobilier et, pendant plus de six ans, les classes d’actifs dans lesquelles la communauté d’investisseurs a pu diversifier son portefeuille relevaient exclusivement du secteur immobilier : résidentiel, logistique, bureaux, commercial. En 2023, les choses changent, un nouvel instrument est lancé, dédié au financement de projets d’énergie renouvelable durable : Walliance Green.

ES No solo inmobiliario Walliance se fundó en 2016 como la primera plataforma italiana de crowdfunding inmobiliario y, durante más de seis años, las clases de activos en las que la comunidad de inversores ha podido diversificar su cartera han sido exclusivamente dentro del sector inmobiliario: residencial, logística, oficinas, comercial. En 2023, las cosas cambian, se lanza un nuevo instrumento dedicado a financiar proyectos sostenibles de energías renovables: Walliance Green.

More than just real estate

Walliance was founded in 2016 as the first Italian Real Estate crowdfunding platform and, for more than six years, the asset classes in which the investor community was able to diversify its portfolio unfolded exclusively within the real estate sector: residential, logistics, office, and commercial. In 2023 things changed, a new instrument is launched, dedicated to financing sustainable renewable energy projects: Walliance Green. This type of investment is dedicated to the real estate energy upgrading, the development of photovoltaic plants, agrivoltaic and wind farms, energy communities, biomass plants and hydroelectric plants. By enabling investors to actively participate in the energy transition, Walliance Green helps finance projects that promote environmental sustainability and efficient use of resources.

IT Questo tipo di investimento è dedicato allla riqualificazione energetica di immobili, allo sviluppo di impianti fotovoltaici, parchi agrivoltaici ed eolici, a comunità energetiche, impianti a biomassa e impianti idroelettrici. Consentendo agli investitori di partecipare attivamente alla transizione energetica, Walliance Green contribuisce a finanziare progetti che promuovono la sostenibilità ambientale e l’uso efficiente delle risorse.

FR Ce type d’investissement est dédié à l’amélioration énergétique de l’immobilier, au développement de centrales photovoltaïques, de fermes agri-voltaïques et éoliennes, de communautés énergétiques, de centrales à biomasse et de centrales hydroélectriques. En permettant aux investisseurs de participer activement à la transition énergétique, Walliance Green contribue à financer des projets qui favorisent la durabilité environnementale et l’utilisation efficace des ressources.

ES Este tipo de inversión está enfocado a la mejora energética de bienes inmuebles, el desarrollo de plantas fotovoltaicas, parques agrovoltaicos y eólicos, comunidades energéticas, plantas de biomasa y centrales hidroeléctricas. Al permitir a los inversores participar activamente en la transición energética, Walliance Green contribuye a financiar proyectos que promueven la sostenibilidad medioambiental y el uso eficiente de los recursos.

Milan Venice

Florence Paris

IT Location, location, location

Milano, Firenze, Venezia, Barcellona, Parigi, New York, sono solo alcune delle oltre 30 città dove si trovano i progetti finanziati dal network di investitori del portale.

FR Emplacement, emplacement, emplacement

Milan, Florence, Venise, Barcelone, Paris et New York ne sont que quelquesunes des plus de 30 villes où se trouvent des projets financés par le réseau d’investisseurs de la plateforme.

Barcelona New York

Location, location, location.

Milan, Florence, Venice, Barcelona, Paris, New York, are just some of the more than 30 cities where projects funded by the platform’s network of investors are located.

ES Ubicación, ubicación, ubicación

Milán, Florencia, Venecia, Barcelona, París y Nueva York son sólo algunas de las más de 30 ciudades donde se pueden encontrar proyectos financiados por la red de inversores del portal.

IT Tre tipologie di investimento

FR Trois types d’investissement

ES Tres tipos de inversión

Three types of investment

2 1

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Equity

Equity: this instrument allows investment in a corporation by subscribing to its shares. The company that chooses this type of financing covers its capital needs by offering investors the opportunity to subscribe to its shares; in this way, the investor becomes to all intents and purposes a shareholder and thus enters the company’s risk capital.

In the case of real estate equity crowdfunding, the investor subscribes shares in a company that carries out a specific real estate project. Upon successful completion of the operation, the investor receives the invested capital plus the generated return, the ROI (Return On Investment), which will depend on the outcome of the operation.

Milano Via Grasselli

IT Equity: è lo strumento che consente di investire in una società di capitali sottoscrivendone le quote. La società che decide di finanziarsi copre il proprio fabbisogno di capitale offrendo ad investitori la possibilità di sottoscrivere proprie quote; e in questo modo l’investitore diventa a tutti gli effetti un socio ed entra quindi nel capitale di rischio dell’azienda. Nel caso del real estate equity crowdfunding, l’investitore sottoscrive quote di una società che realizza uno specifico progetto immobiliare. Al termine positivo dell’operazione l’investitore riceve il capitale investito maggiorato del rendimento generato, il ROI (Return On Investment), che dipenderà dall’esito dell’operazione stessa.

FR Equity : cet instrument permet d’investir dans une société en en devenant actionnaire. L’entreprise qui décide de se financer couvre ses besoins en capitaux en proposant aux investisseurs de souscrire à ses Titres ; et de cette manière, l’investisseur devient un associé et entre ainsi dans le capital-risque de l’entreprise. Dans le cas de l’equity crowdfunding immobilier, l’investisseur souscrit des parts d’une société qui réalise un projet immobilier spécifique. Une fois l’opération réalisée avec succès, l’investisseur récupère le capital investi accompagné du rendement généré, le ROI (Return On Investment), qui dépendra de l’issue de l’opération.

ES Equity: es el instrumento que permite invertir en una sociedad de capital suscribiendo sus cuotas. La empresa que decide financiarse cubre sus necesidades de capital ofreciendo a los inversores la posibilidad de suscribir sus cuotas; de este modo, el inversor se convierte a todos los efectos en socio y entra así en el capital riesgo de la empresa. En el caso del equity crowdfunding inmobiliario, el inversor suscribe cuotas de una empresa que realiza un proyecto inmobiliario concreto. Una vez concluida con éxito la operación, el inversor recibe el capital invertido más la rentabilidad generada, el ROI (Return On Investment), que dependerá del resultado de la operación.

IT Lending: questo strumento permette di investire tramite l’erogazione di un prestito ad una società, tipicamente regolato attraverso la sottoscrizione di un contratto di finanziamento standardizzato. Il contratto conferisce al sottoscrittore il diritto di ricevere, ad una o più scadenze, il capitale investito maggiorato di un tasso d’interesse prefissato (TAN).

Nel caso del real estate lending crowdfunding, l’investitore investe il proprio denaro che viene erogato in favore di una società che realizza uno specifico progetto immobiliare.

FR Lending : cet instrument permet d’investir en octroyant un prêt à une entreprise, généralement réglementé par la signature d’un contrat de financement standardisé. Le contrat donne au souscripteur le droit de recevoir, à une ou plusieurs échéances, le capital investi majoré d’un taux d’intérêt prédéterminé (TAN).

Dans le cas du lending crowdfunding immobilier, l’investisseur place son propre argent, qui est prêté à une entreprise qui réalise un projet immobilier spécifique.

ES Lending: este instrumento permite invertir mediante la concesión de un préstamo a una empresa, normalmente regulado mediante la firma de un contrato de financiación estandardizado. El contrato otorga al suscriptor el derecho a recibir, a uno o varios vencimientos, el capital invertido incrementado en un tipo de interés predeterminado (TIN).

En el caso de lending crowdfunding inmobiliario, el inversor invierte su dinero, que se desembolsa a favor de una empresa que realiza un proyecto inmobiliario concreto.

2 Lending

Lending: this instrument allows investment through the provision of a loan to a company, typically regulated through the signing of a standardized financing contract. The contract gives the subscriber the right to receive, at one or more maturities, the invested capital plus a predetermined interest rate (APR).

In the case of real estate lending crowdfunding, the investor invests their own money, which is disbursed in favor of a company that carries out a specific real estate project.

Barcelona Arenys

Lending

3 Debt

Debt: is the instrument that allows people to subscribe to a debt instrument, in exchange for the return of money lent, plus accrued and contractually defined interest. The most classic debt instruments are the so-called minibonds. Real estate debt crowdfunding configures a form of investment in which the investor subscribes to a debt instrument or bond (minibond) issued by a company implementing a specific real estate project, thus becoming its creditor/ bondholder. When the instrument matures, the investor receives the invested capital plus a predetermined interest rate.

IT Debt: è lo strumento che consente di sottoscrivere un titolo di debito, in cambio della restituzione del denaro prestato, maggiorato degli interessi maturati e definiti contrattualmente. I più classici strumenti di debito sono i c.d. Minibond. Il caso del real estate debt crowdfunding, invece, configura una forma di investimento in cui l’investitore sottoscrive un titolo di debito o un’obbligazione (minibond) emesso/a da una società che realizza uno specifico progetto immobiliare, diventandone così creditore/obbligazionista. Alla scadenza prevista dallo strumento, l’investitore riceve il capitale investito maggiorato di un tasso di interesse prefissato.

FR Debt : c’est le produit qui permet de souscrire à un titre de créance en échange de la restitution de l’argent prêté, plus les intérêts courus et définis contractuellement. L’instrument de dette le plus courant est le minibon.

Avec le crowdfunding immobilier en dette obligataire, l’investisseur souscrit à un titre de créance ou à une obligation (minibon) émise par une société qui met en œuvre un projet immobilier spécifique, devenant ainsi son créancier/débiteur. À la date d’échéance de l’instrument, l’investisseur reçoit le capital investi plus un taux d’intérêt prédéterminé.

ES Debt: es el instrumento que permite suscribir un instrumento de deuda, a cambio de la devolución del dinero prestado, más los intereses devengados y definidos contractualmente. Los instrumentos de deuda más clásicos son los denominados Minibond.

El debt crowdfunding inmobiliario, por su parte, configura una forma de inversión en la que el inversor suscribe un instrumento de deuda o bono (minibono) emitido por una empresa ejecutora de un proyecto inmobiliario concreto, convirtiéndose así en su acreedor/deudor. En la fecha de vencimiento del instrumento, el inversor recibe el capital invertido más un tipo de interés predeterminado.

FR Le processus d’investissement

ES El proceso de inversión

IT Crea il tuo account Walliance dal sito o dall’app e attivalo completando tutti gli step di validazione tra cui la verifica dell’identità e l’apertura del Wallet.

FR Créez votre compte Walliance depuis le site ou l’Application et activez-le en complétant toutes les étapes de validation, notamment la vérification de l’identité et l’ouverture du Wallet.

ES Crea tu cuenta Walliance desde el sitio web o la aplicación y actívela completando todos los pasos de validación, incluida la verificación de identidad y la apertura de Wallet.

The investment process

IT Quando un progetto in cui investire verrà lanciato, riceverai una notifica via e-mail e in app. Se non ci sono progetti disponibili, è solo questione di tempo. Attiva la newsletter per non perdere nulla!

FR Quand un projet dans lequel investir sera publié, vous en serez informé par mail et via l’appli. Si aucun projet n’est disponible, ce n’est qu’une question de temps. Activez la newsletter pour ne rien manquer !

ES Cuando se lance un proyecto en el que invertir, recibirás una notificación por correo electrónico y en la app. Si no hay proyectos disponibles, es solo cuestión de tiempo. ¡Activa la newsletter para no perderte nada!

Create your Walliance account via the website or app and activate it by completing all validation steps including KYC and Wallet opening.

When there’s a project available for investment, recieve email and in-app notifications. If none are currently available, rest assured, they’ll be coming soon. Activate the newsletter to stay in the loop!

Each investment on Walliance comes with a detailed sheet that includes key information about the project and the company presenting it. This will help you to do thorough due diligence and make conscious investment decisions. Monitor your investment portfolio from your Dashboard wherever you are, and stay always informed with the “Report” and “Q&A” areas.

IT Ogni investimento su Walliance ha una scheda dettagliata con le informazioni chiave sul progetto e sulla società che lo presenta, questo ti permetterà di effettuare la tua due diligence e scegliere i tuoi investimenti consapevolmente.

FR Chaque investissement sur Walliance dispose d’une fiche détaillée avec les informations clés sur le projet et la société qui le présente, vous pourrez ainsi faire votre due diligence et choisir vos investissements conscieusement.

ES Cada inversión en Walliance tiene una ficha detallada con información clave sobre el proyecto y la empresa que lo presenta, lo que te permitirá hacer tu diligencia debida y elegir sus inversiones conscientemente.

IT Monitora il tuo portafoglio di investimenti dalla Dashboard ovunque tu sia e rimani sempre aggiornato con le aree “Report” e “Q&A”.

FR Surveillez votre portefeuille d’investissements depuis la Dashboard où que vous soyez, et restez toujours à jour grâce aux sections « Rapport » et « Q&A ».

ES Controla tu cartera de inversiones desde el panel de control, estés donde estés, y manténte al día con las áreas “Informe” y “Q&A”.

IT Al termine di ogni investimento, ricevi il rimborso del capitale investito e il rendimento generato direttamente sul tuo Wallet!

FR À la fin de chaque investissement, récupérez le capital investi et le rendement généré directement sur votre Wallet !

ES Al final de cada inversión, ¡recibes el reembolso del capital invertido y la rentabilidad generada directamente en tu Wallet!

IT Il servizio Première

The Première service

Just as the reference legislation provides for the existence of different categories of investors, differentiated on the basis of the level of knowledge of financial instruments and the resulting degree of regulatory protection, Walliance has chosen to intercept the different needs expressed by its users. And from this need Première was born, the service dedicated to Private and HNWI (High Net Worth Individuals) investors, which offers exclusive benefits to those who meet specific capital and active portfolio requirements on the platform, with no fees or additional costs.

Così come la normativa di riferimento prevede l’esistenza di categorie diverse di investitori, differenziate sulla base del livello di conoscenza degli strumenti finanziari e del conseguente grado di tutela normativa, Walliance ha scelto di intercettare le differenti esigenze della propria utenza. Da questa esigenza è nato Première, il servizio dedicato agli investitori private e HNWI (High Net Worth Individuals), che offre vantaggi esclusivi a coloro che soddisfano specifici requisiti di capitale e di portafoglio attivo sulla piattaforma, senza commissioni né costi aggiuntivi.

FR Le service Première

Tout comme la réglementation prévoit l’existence de différentes catégories d’investisseurs, différenciées en fonction du niveau de connaissance des instruments financiers et du degré de protection réglementaire qui en découle, Walliance a choisi de répondre aux différents besoins de ses utilisateurs. De ce besoin est né Première, le service dédié aux investisseurs privés et HNWI (High Net Worth Individuals), qui offre des avantages exclusifs à ceux qui remplissent des conditions spécifiques de capital et de portefeuille actif sur la plateforme, sans commissions ni coûts supplémentaires.

ES El Servicio Première

Del mismo modo que la normativa pertinente prevé la existencia de distintas categorías de inversores, diferenciadas en función del nivel de conocimiento de los instrumentos financieros y del consiguiente grado de protección reglamentaria, Walliance ha optado por interceptar las distintas necesidades de sus usuarios. De esta necesidad nació Première, el servicio dedicado a los inversores privados y HNWI (High Net Worth Individuals), que ofrece ventajas exclusivas a quienes cumplen requisitos específicos de capital y cartera activa en la plataforma, sin comisiones ni costes adicionales.

IT Première risponde alle esigenze avanzate in tema di investimenti, permettendo di investire in prima fila tra gli investitori con grandi patrimoni. Gli investitori che aderiscono a Première possono beneficiare di servizi personalizzati, accesso prioritario alle nuove opportunità di investimento e consulenza dedicata per ottimizzare il rendimento del loro portafoglio. Sono previste due tipologie di account Première: Gold e Black. Ogni tipologia offre una serie di benefici specifici, che includono ma non si limitano a, condizioni di investimento preferenziali, supporto esclusivo e eventi riservati, garantendo un’esperienza di investimento unica e altamente qualificata.

FR Première répond aux besoins d’investissement avancés des investisseurs disposant de ressources financières importantes. Les investisseurs qui rejoignent Première peuvent bénéficier d’un service sur mesure, d’un accès prioritaire aux nouvelles opportunités d’investissement et de conseils dédiés pour optimiser le rendement de leur portefeuille. Il existe deux types de compte Première : Gold et Black. Chaque type de compte offre un certain nombre d’avantages spécifiques, notamment des conditions d’investissement préférentielles, un soutien exclusif et des événements réservés, garantissant ainsi une expérience d’investissement unique et hautement qualifiée.

ES Première responde a las necesidades de inversión avanzadas de los inversores con grandes patrimonios. Los inversores que se unen a Première pueden beneficiarse de servicios personalizados, acceso prioritario a nuevas oportunidades de inversión y asesoramiento especializado para optimizar la rentabilidad de su cartera.

Existen dos tipos de cuenta Première: Gold y Black. Cada tipo ofrece una serie de ventajas específicas, que incluyen, entre otras, condiciones de inversión preferentes, asistencia exclusiva y eventos reservados, lo que garantiza una experiencia de inversión única y altamente cualificada.

The Première service

Première addresses advanced investment needs, enabling front-row investing among high-net-worth investors. Investors who subscribe to Première can benefit from personalized services, priority access to new investment opportunities, and dedicated advice to optimize their portfolio returns.

There are two types of Première account: Gold and Black. Each type offers a number of specific benefits, including but not limited to, preferential investment terms, exclusive support, and reserved events, ensuring a unique and highly qualified investment experience.

EN

Early access to investment offers

Preview on the quarterly project pipeline

Increased yield

Preferential opening of an Alternative PIR

Investments Walliance Crowd

Success fee

Investments Walliance 500

Investment fee

Annual management fee on active portfolio on Walliance 500

Account

Chatbot support

Chat assistance with a support team

Dedicated Account Manager

Lifestyle experiences

Soft Concierge service via WhatsApp

Reporting

Personal dashboard

Graph with financial flows

Quarterly reporting on projects also in PDF

Requirements

Investments Walliance Crowd

Minimum investment ticket

Investments Walliance 500

Minimum investment ticket per project

Minimum active portfolio on Walliance

Minimum portfolio of financial instruments, including cash deposits

Mandatory certification of qualification as a sophisticated or, alternately, professional investor

Accesso anticipato agli investimenti

Preview sulla pipeline trimestrale dei progetti

Rendimento maggiorato

Apertura agevolata PIR alternativo

Investimenti Walliance Crowd

Success fee

Investimenti Walliance 500

Investment fee

Annual management fee sul portafoglio attivo su Walliance 500

Account

Assistenza via chatbot

Assistenza via chat con team di supporto

Account manager dedicato

Esperienze dedicate

Servizio Soft Concierge via Whatsapp

Reporting

Dashboard personale

Grafico con flussi finanziati

Reportistica trimestrale evoluta sui progetti anche in PDF

Requisiti

Investimenti Walliance Crowd Ticket minimo d’investimento

Investimenti Walliance 500

Ticket minimo d’investimento per progetto

Portafoglio attivo minimo in Walliance

Portafoglio minimo di strumenti finanziari, inclusi i depositi in contante

Certificazione obbligatoria del possesso della qualifica (alternativamente) di investitore sofisticato o professionale (i.e. professionali e istituzionali)

Accès anticipé aux offres d’investissement

Aperçu de la pipeline trimestrielle des projets

Majoration du rendement

Ouverture facilitée du PEA

Investissements Walliance Crowd

Success fee

Investissements Walliance 500

Frais d’investissement

Commission de gestion annuelle pour portefeuille actif sur Walliance 500

Compte

Assistance via chatbot

Assistance via messagerie avec l’équipe

Account Manager dédié

Expériences lifestyle

Service de Soft Concierge via WhatsApp

Reporting

Tableau de bord personnel

Graphique avec flux financier

Rapport trimestriel pour chaque projet (disponible en format PDF aussi)

Condition d’accès

Investissement Walliance Crowd

Ticket minimum par projet

Investissement Walliance 500

Ticket d’investissement minimum par projet

Portefeuille actif d’investissement minimum sur Walliance

Portefeuille d’instruments financiers minimum, dépôts en espèces inclus

Certification obligatoire de la qualification d’investisseur averti ou professionnel

ES Inversiones

Acceso anticipado a oportunidades de inversión

Preview trimestral de los proyectos en estudio

Mayor rendimiento

Apertura facilitada

Plan de ahorro

Inversiones Walliance Crowd

Success fee

Inversiones Walliance 500

Comisión de inversión

Comisión anual de gestión de la cartera activa en Walliance 500

Cuenta

Asistencia via chatbot

Asistencia via chat con equipo de soporte

Account Manager dedicado

Experiencias de lifestyle

Servicio de Soft Concierge via WhatsApp

Reporting

Panel de control personal

Gráficos con flujos financieros

Informe trimestral evolucionado sobre los proyectos también en PDF

Requisitos

Inversiones Walliance Crowd Inversión mínima por proyecto

Inversiones Walliance 500

Inversión mínima por proyecto

Cartera mínima activa en Walliance

Cartera mínima de instrumentos financieros, incluidos los depósitos en efectivo

Certifiación obligatoria de la posesión (alternativamente) de inversor sofisticado o profesional (es decir, profesionales e institucionales)

The financing products

IT I prodotti di finanziamento

38 I prodotti di finanziamento

50 FAQ

54 I benefici del finanziamento tramite Walliance

62 Case study - Aumento del ROE

66 La nostra ricerca

FR Les produits de financement

38 Les produits de financement

50 FAQ

54 Les avantages du financement avec Walliance

62 Etude de casAugmentation du ROE

66 Notre recherche

ES Productos de financiación

38 Productos de financiación

50 FAQ

54 Las ventajas de la financiación a través de Walliance

62 Caso práctico - Aumento del ROE

66 Nuestra investigación

FR Les produits de financement

ES Productos de financiación

The financing products

from € 1 to 5 M from € 15 M up to € 5 M from € 250,000 to 5 M from € 250,000 to 5 M

IT

Walliance Crowd Equity

Da € 1 milione a € 5 milioni in 30 giorni lavorativi.

Walliance Crowd Mezzanine Fino a € 5 milioni in 30 giorni lavorativi.

Walliance Crowd Lending

Da € 250.000 a € 5 milioni in 20 giorni lavorativi.

Walliance Green

Efficienza energetica e impatto ambientale. Da € 250.000 a € 5 milioni.

Walliance 500 Per imprese con un fatturato superiore a € 35 milioni. Da € 15 milioni.

FR

Walliance Crowd Equity

De 1 million à 5 millions d’euros en 30 jours ouvrables.

Walliance Crowd Mezzanine Jusqu’à 5 millions d’euros en 30 jours ouvrables.

Walliance Crowd Lending De 250 000 € à 5 millions d’euros en 20 jours ouvrables.

Walliance Green

Efficacité énergétique et réduire leur impact sur l’environnement. De 250 000 € à 5 millions d’euros.

Walliance 500

Pour grandes entreprises dont le chiffre d’affaires est supérieur à 35 millions d’euros. Pour les montants supérieurs à 15 millions d’euros.

ES

Walliance Crowd Equity

De 1 millón € a 5 millones € en 30 días laborables.

Walliance Crowd Mezzanine Hasta 5 millones € en 30 días laborables.

Walliance Crowd Lending

Desde 250.000 € hasta 5 millones € en 20 días laborables.

Walliance Green

Eficiencia energética y reducir su impacto medioambiental. De 250.000 € a 5 millones €.

Walliance 500 para grandes empresas con una facturación superior a 35 millones de euros. Para importes superiores a 15 millones.

IT Walliance Crowd Equity

Da € 1 milione a € 5 milioni in 30 giorni lavorativi. Il prodotto pensato per le aziende ad alto potenziale di crescita con un fatturato annuo superiore a 5 milioni di euro. Nessuna garanzia extra, l’investimento è indirizzato verso l’SPV che detiene l’attività immobiliare.

L’investimento in Equity riguarda l’ambito di attività che si sostanzia nel conferimento, diretto o indiretto, di capitale sociale nelle imprese - o, per meglio dire, SPV (Special Purpose Vehicle) - che sviluppano operazioni immobiliari. Si parla di conferimento diretto quando la società sviluppatrice ha “in pancia” l’operazione; se invece la società sviluppatrice riceve capitale per mezzo di un’altra SPV interposta, allora l’investimento si definisce indiretto.

In entrambi i casi, l’aumento di capitale è il contesto all’interno del quale vengono offerte al pubblico quote o azioni rappresentative del capitale sociale. Da un punto di vista meramente finanziario, siamo nell’ambito del capitale di rischio, di cui l’investitore torna in possesso insieme al rendimento generato dall’operazione di sviluppo immobiliare, qualora questa si concludesse positivamente. Viceversa, si avrà un delta negativo sull’investimento qualora il progetto non raggiungesse gli obiettivi del business plan.

FR Walliance Crowd Equity

De 1 million à 5 millions d’euros en 30 jours ouvrables. Ce produit est destiné aux entreprises à forte croissance dont le chiffre d’affaires annuel est supérieur à 5 millions d’euros. Pas de garanties supplémentaires, l’investissement est orienté vers la SPV (“Special Puropose Vehicle”, ou véhicule ad-hoc) détenant l’activité immobilière.

L’investissement en fonds propres consiste en l’apport, direct ou indirect, de capital à des sociétés - ou, plus précisément, à des sociétés ad hoc ou SPV (Special Purpose Vehicles) - qui développent des opérations immobilières. On parle d’apport direct lorsque la société de développement récupère directement les fonds ; si, en revanche, la société de développement reçoit les fonds par une SPV interposée, l’investissement est qualifié d’indirect.

Dans les deux cas, l’augmentation

From € 1 million to € 5 million in 30 working days. This product is designed for high-growth companies with an annual turnover of more than € 5 million. No extra guarantees, the investment is directed to the SPV holding the real estate business.

Equity investment concerns the area of activity that involves the provision, either direct or indirect, of equity capital into companies –or, more accurately, SPVs (Special Purpose Vehicles) – that develop real estate operations. It is called direct contribution when the developing company collects the funds directly; if, on the other hand, the developing company receives capital through another SPV, then the investment is called indirect.

In both cases, the capital increase is the context within which shares or stocks representing the share capital are offered to the public. From a purely financial point of view, we are in the context of risk capital, which the investor gets back together with the return generated by the real estate operation, should it be successfully concluded. Conversely, there will be a negative delta on the investment, should the project fail to achieve the objectives of the business plan.

de capital est le contexte dans lequel des parts ou des titres représentatifs du capital social sont offerts au public. D’un point de vue purement financier, nous parlons de capital-risque, dont l’investisseur bénéficie avec le rendement généré par l’opération immobilière, en cas de succès. À l’inverse, il y aura une perte sur l’investissement effectué si le projet n’atteint pas les objectifs prévus dans le Business Plan.

ES Walliance Crowd Equity

De 1 millón € a 5 millones € en 30 días laborables.

El producto diseñado para empresas de alto crecimiento con una facturación anual de más de 5 millones de euros. Sin garantías adicionales, la inversión se destina a la SPV titular del negocio inmobiliario.

La inversión en capital implica la aportación directa o indirecta de capital a empresas -o, para ser más precisos, SPV (Special Purpose Vehicles)- que desarrollan operaciones inmobiliarias. Se habla de aportación directa cuando la empresa promotora tiene la operación “en sus balance”; si, por el contrario, la empresa promotora recibe capital a través de una SPV interpuesta, entonces la inversión se define como indirecta. En ambos casos, la ampliación de capital es el contexto en el que se ofrecen al público participaciones o acciones representativas del capital social. Desde un punto de vista puramente financiero, nos encontramos en el ámbito del capital riesgo, del que el inversor retorna junto con el rendimiento generado por la operación de promoción inmobiliaria, en caso de que ésta tenga éxito. Por el contrario, se producirá un delta negativo en la inversión si el proyecto no alcanza los objetivos del plan de negocio.

IT Walliance Crowd Mezzanino

Fino a € 5 milioni in 30 giorni lavorativi. La soluzione perfetta per garantire agli investitori il rimborso entro un periodo di tempo predeterminato con un rendimento annuo prestabilito. Nel caso dell’investimento indiretto, la SPV finanzierà la società sviluppatrice tramite un contratto di cointeressenza impropria (associazione in partecipazione), realizzando così una formula di finanziamento definibile Mezzanino (simil-equity). Questo tipo di investimento combina elementi del debito e dell’equity, offrendo agli investitori la possibilità di ottenere rendimenti predefiniti, ma subordinati, rispetto ai creditori tradizionali, pur mantenendo un certo grado di partecipazione ai profitti dell’operazione.

FR Walliance Crowd Mezzanine

Jusqu’à 5 millions d’euros en 30 jours ouvrables.

La solution idéale pour garantir aux investisseurs un remboursement dans un délai prédéterminé avec un rendement annuel préétabli. Dans le cas de l’investissement indirect, la SPV financera la société de développement par le biais d’un contrat de co-participation (association en participation), créant ainsi une formule de financement qui peut être définie comme mezzanine (simil-equity). Ce type d’investissement combine des éléments de dette et de equity, offrant aux investisseurs la possibilité d’obtenir des rendements prédéfinis mais subordonnés par rapport aux créanciers traditionnels, tout en conservant un certain degré de participation aux bénéfices de l’opération.

Mezzanine

Up to € 5 million in 30 working days. The perfect solution to guarantee investors repayment within a predetermined time period with a pre-established annual return.

For the indirect investment case, the SPV will finance the developer company through a co-interest agreement (equity partnership), thus achieving a financing formula that can be defined as Mezzanine (equity-like). This type of investment combines characteristics of debt and equity products, offering investors the opportunity to earn predefined but subordinated returns compared to traditional lenders, while retaining some degree of participation in the operation’s profits.

ES Walliance Crowd Mezzanine Hasta 5 millones € en 30 días laborables.

La solución perfecta para garantizar a los inversores el reembolso en un plazo preestablecido con una rentabilidad anual también predeterminada.

En el caso de la inversión indirecta, la SPV financiará a la empresa promotora a través de un acuerdo de co-interés impropio (asociación en participación), creando así una fórmula de financiación que puede definirse como mezzanine (equity-like). Este tipo de inversión combina elementos de deuda y de capital, ofreciendo a los inversores la posibilidad de obtener rendimientos predefinidos pero subordinados en comparación con los acreedores tradicionales, conservando al mismo tiempo un cierto grado de participación en los beneficios de la operación.

IT Walliance Crowd Lending

Da € 250.000 a € 5 milioni in 20 giorni lavorativi. Il finanziamento flessibile dedicato alle imprese che hanno bisogno di liquidità in tempi brevi per sviluppare un’operazione immobiliare irrinunciabile.

Una modalità alternativa per le imprese di finanziarsi sul mercato dei capitali consiste nell’offrire al pubblico non più quote o azioni rappresentative del capitale sociale, ma frazioni di un contratto di mutuo. In questo caso, l’investitore assume il ruolo di finanziatore, o creditore, dell’impresa, che sottoscrive il contratto e assume la qualifica di parte debitrice. Questo strumento è particolarmente adatto alle operazioni immobiliari di dimensioni medio-piccole, poiché stabilizza i flussi finanziari in modo certo sia per gli investitori che per le imprese, mantenendo al contempo un costo generalmente basso grazie all’elevato grado di standardizzazione del prodotto. Inoltre, questo strumento offre una notevole flessibilità rispetto a un classico mutuo bancario, in termini di condizioni, rimborsi e rilascio del capitale.

FR Walliance Crowd Lending

De 250 000 € à 5 millions d’euros en 20 jours ouvrables.

Une solution de financement souple dédiée aux entreprises qui ont besoin de liquidités à court terme pour développer une opération immobilière incontournable.

Une autre façon pour les entreprises de se financer sur le marché des capitaux consiste à offrir au public non pas des parts ou des tires représentant le capital social d’une entreprise, mais des fractions d’un contrat de prêt. Dans ce cas, l’investisseur joue le rôle de prêteur, ou de créancier, de l’entreprise, qui souscrit au contrat et assume le statut de partie débitrice. Cette solution est particulièrement adaptée aux opérations immobilières de petite et moyenne taille, car elle sécurise d’une certaine manière les flux de trésorerie, tant pour les investisseurs que pour les entreprises, tout en maintenant un coût généralement faible grâce au degré élevé de standardisation du produit. De plus, cet instrument offre une flexibilité considérable par rapport à un prêt bancaire classique, en termes de durée, de remboursement et de libération du capital.

Lending

From € 250,000 to € 5 million in 20 working days. Flexible financing solution for companies that need liquidity quickly to develop a must-have real estate operation.

An alternative way for enterprises to get financed on the capital market is to offer to the public no longer shares or stock representing the share capital, but fractions of a loan agreement. In this case, the investor assumes the role of lender, or creditor, to the enterprise, which underwrites the contract and assumes the status of a debtor party. This instrument is particularly suitable for small to medium-sized real estate operations, as it stabilizes cash flows for both investors and enterprises, while maintaining a generally low cost due to the high degree of standardization of the product.

Moreover, this instrument offers considerable flexibility compared to a classic bank loan in terms of terms, conditions, refunds and capital release.

ES Walliance Crowd Lending Desde 250.000 € hasta 5 millones € en 20 días laborables.

La financiación flexible dedicada a las empresas que necesitan liquidez a corto plazo para desarrollar una operación inmobiliaria imprescindible. Una forma alternativa de que las empresas se financien en el mercado de capitales es ofrecer al público no participaciones o acciones representativas del capital social, sino fracciones de un contrato de préstamo. En este caso, el inversor asume el papel de prestamista, o acreedor, de la empresa, que suscribe el contrato y asume la condición de parte deudora. Este instrumento es especialmente adecuado para las operaciones inmobiliarias de tamaño pequeño y mediano, ya que estabiliza en cierto modo los flujos de tesorería tanto para el inversor como para la empresa, y al mismo tiempo mantiene un coste generalmente bajo gracias al alto grado de estandarización del producto. Además, este instrumento ofrece una flexibilidad considerable en comparación con un préstamo bancario clásico, en términos de plazos, reembolsos y liberación de capital.

IT Walliance 500

Per importi superiori a € 15 milioni. La forma di finanziamento dedicata alle grandi imprese con un fatturato superiore a € 35 milioni. Con Walliance 500 puoi finanziare lo sviluppo della tua azienda attraverso forme alternative di raccolta di capitale, tra cui equity, minibond o altre forme di debito. Avrai a disposizione un team dedicato che lavorerà con te per studiare la migliore soluzione. Lo sviluppo del crowdfunding è stato osservato dagli esperti come un’integrazione del mercato. Le società che hanno utilizzato i portali per la raccolta di capitali di rischio hanno spesso avviato processi di crescita tali da aumentare non solo la dimensione delle raccolte successive nel tempo, ma anche da arrivare alla quotazione sui mercati regolamentati. Walliance, sin dal principio, si è rivolta a piccole e medie imprese con un grado di sviluppo superiore rispetto alle startup, posizionandosi come un interlocutore privilegiato. I portali sono infatti luoghi ideali per far crescere la dimensione delle imprese.

Diversificare e differenziare i prodotti di finanziamento offerti alle imprese ha portato alla creazione di una sezione del portale dedicata alle grandi realtà. Ispirandosi alla lista annuale delle maggiori società americane, compilata e pubblicata dalla rivista Fortune, è stato creato il prodotto Walliance 500.

FR Walliance 500

Pour les montants supérieurs à 15 millions d’euros. La forme de financement dédiée aux grandes entreprises dont le chiffre d’affaires est supérieur à 35 millions d’euros.

Avec Walliance 500, vous pouvez financer le développement de votre entreprise en recourant à des formes alternatives de levée de fonds, y compris des fonds propres, des minibons ou d’autres formes de dette. Une équipe dédiée étudiera avec vous la meilleure solution.

Le développement du crowdfunding a été observé par les experts comme une intégration du marché. Les entreprises qui ont utilisé les plateformes pour lever des fonds en capital-risque ont souvent initié des processus de croissance de sorte à non seulement augmenter la taille de leurs levées successives au fil du temps, mais aussi à aller jusqu’à la cotation

For amounts exceeding € 15 million. The form of financing dedicated to large companies with a turnover exceeding € 35 million.

With Walliance 500 you can finance your company’s development through alternative forms of capital raising, including equity, minibonds or other forms of debt. You will have a dedicated team working with you to study the best fit.

The development of crowdfunding has been observed by experts as a form of market integration. Companies that have used platforms to raise venture capital have often embarked on growth processes such that they have not only increased the size of successive raises over time, but also have reached listing on regulated markets. Walliance, from the outset, has targeted small and medium-sized companies with a higher degree of development than startups, positioning itself as a preferred interlocutor. Indeed, platforms are ideal places to grow the size of enterprises.

Diversifying and differentiating financing products offered to companies led to the creation of a section of the platform dedicated to large corporations. Inspired by the annual list of the largest American companies, compiled and published by Fortune magazine, Walliance 500 was born.

sur les marchés réglementés. Walliance a, dès le départ, ciblé les petites et moyennes entreprises ayant un degré de développement plus élevé que les start-ups, se positionnant comme un interlocuteur privilégié. Les plateformes sont en effet des lieux privilégiés pour faire croître la taille des entreprises.

La diversification et la différenciation des produits de financement proposés aux entreprises ont conduit à la création d’une section du portail dédiée aux grandes entreprises. Inspiré par la liste annuelle des plus grandes entreprises américaines, compilée et publiée par le magazine Fortune, le produit Walliance 500 a vu le jour.

ES Walliance 500 Diseñado para importes superiores a 15 millones. Es la forma de financiación para grandes empresas con una facturación superior a 35 millones de euros.

Con Walliance 500 puede financiar el desarrollo de su empresa a través de formas alternativas de levantamiento de capital, incluidos equity, mini bonos u otras formas de deuda. Además, dispondrá de un equipo especializado que trabajará con usted para estudiar la mejor solución. El desarrollo del crowdfunding ha sido observado por los expertos como una integración del mercado. Las empresas que han utilizado los portales para captar capital riesgo han iniciado a menudo procesos de crecimiento tales que no sólo han aumentado el tamaño de sus sucesivas captaciones a lo largo del tiempo, sino que han llegado a cotizar en mercados regulados. Walliance, desde el principio, se ha dirigido a pequeñas y medianas empresas con un grado de desarrollo superior al de las startups, posicionándose como un interlocutor privilegiado. De hecho, los portales son lugares ideales para hacer crecer el tamaño de las empresas. Diversificar y diferenciar los productos de financiación ofrecidos a las empresas llevó a la creación de una sección del portal dedicada a las grandes empresas. Inspirándose en la lista anual de las mayores empresas estadounidenses, elaborada y publicada por la revista Fortune, se creó el producto Walliance 500.

IT Walliance Green

Walliance Green offre una soluzione completa per le imprese che desiderano migliorare la loro efficienza energetica e ridurre l’impatto ambientale. Questo strumento permette alle aziende di accedere a capitali per progetti che contribuiscono alla sostenibilità e all’uso efficiente delle risorse naturali.

Walliance Green significa anche entrare a far parte di una rete di investitori e imprenditori impegnati nella transizione energetica: supporta la realizzazione di progetti innovativi che rispondono alle esigenze di un mercato in rapida evoluzione, promuovendo tecnologie avanzate e soluzioni integrate per un futuro più sostenibile.

FR Walliance Green

De 250 000 € à 5 millions d’euros. Walliance Green offre une solution complète aux entreprises qui souhaitent améliorer leur efficacité énergétique et réduire leur impact sur l’environnement. Cet outil permet aux entreprises d’accéder à des capitaux pour des projets qui contribuent à la durabilité et à l’utilisation efficace des ressources naturelles.

Walliance Green, c’est aussi faire partie d’un réseau d’investisseurs et d’entrepreneurs engagés dans la transition énergétique : il soutient la réalisation de projets innovants qui répondent aux besoins d’un marché en pleine mutation, en promouvant des technologies avancées et des solutions intégrées pour un avenir plus durable.

ES Walliance Green

De 250.000 € a 5 millones €.

Walliance Green ofrece una solución integral para las empresas que desean mejorar su eficiencia energética y reducir su impacto medioambiental. Esta herramienta permite a las empresas acceder a capital para proyectos que contribuyan a la sostenibilidad y al uso eficiente de los recursos naturales.

Walliance Green también significa unirse a una red de inversores y empresarios comprometidos con la transición energética: apoya la realización de proyectos innovadores que respondan a las necesidades de un mercado en rápida evolución, promoviendo tecnologías avanzadas y soluciones integradas para un futuro más sostenible.

From € 250,000 to € 5 million.

Walliance Green offers a comprehensive solution for companies looking to improve their energy efficiency and reduce their environmental impact.

This tool allows companies to fund projects that contribute to sustainability and efficient use of natural resources.

Walliance Green also means joining a network of investors and entrepreneurs committed to the energy transition: it supports the implementation of innovative projects that meet the needs of a rapidly changing market, promoting advanced technologies and integrated solutions for a more sustainable future.

IT Quanto costa raccogliere capitali?

Il costo per raccogliere capitali può variare in base a diversi fattori come il tipo di strumento finanziario utilizzato (equity, debito, ecc.), l’importo del finanziamento, e le eventuali spese legali, amministrative e di marketing. È importante considerare tutte queste variabili per avere una stima precisa dei costi totali.

FR Combien coûte un financement ?

Le coût pour lever de fonds peut varier en fonction de plusieurs facteurs tels que le type d’instrument financier utilisé (equity, debt, etc.), le montant du financement et les éventuels frais juridiques, administratifs et de marketing.

Il est important de prendre en compte toutes ces variables afin d’obtenir une estimation précise du coût total.

ES ¿Cuánto cuesta reunir capital?

El coste puede variar en función de varios factores, como el tipo de instrumento financiero utilizado (equity, deuda, etc.), el importe de la financiación y los posibles gastos legales, administrativos y de marketing. Es importante tener en cuenta todas estas variables para obtener una estimación precisa de los costes totales.

How much does it cost to get funded?

The cost of raising capital can vary depending on several factors such as the type of financial instrument involved (equity, debt, etc.), the amount of financing, and any legal, administrative, and marketing fees. It is important to consider all these variables to get an accurate estimate of total costs.

How fast will I get the funds?

IT In quanto tempo avrò i soldi? Il tempo necessario per ottenere i fondi raccolti dipende dal processo di approvazione e dalla durata della campagna di raccolta. Generalmente, i fondi vengono erogati una volta completata con successo la campagna e finalizzate tutte le formalità contrattuali. Questo processo richiede usualmente circa 30 giorni.

FR En combien de temps aurai-je accès à la liquidité ?

Le délai pour accéder aux fonds levés dépend du processus d’approbation et de la durée de la collecte. En général, les fonds sont versés une fois que la campagne réalisée avec succès et toutes les formalités contractuelles finalisées. Ce processus prend habituellement environ 30 jours.

ES ¿En cuánto tiempo recibiré el dinero?

El tiempo que se tarda en recibir los fondos recaudados depende del proceso de aprobación y de la duración de la campaña. Por lo general, los fondos se desembolsan una vez que la campaña ha concluido con éxito y se han finalizado todos los trámites contractuales. Este proceso suele durar unos 30 días.

The time it takes to get the funds raised depends on the approval process and the length of the fundraising campaign.

Generally, funds are disbursed once the campaign is successfully completed and all contractual formalities are finalized. This process usually takes about 30 days.

IT Quali garanzie sono richieste?

Per i prestiti e gli strumenti di debito, le garanzie possono includere:

• Ipoteca sull’asset

• Garanzia autonoma a prima richiesta

• Fideiussione

Per l’equity, le garanzie richieste possono essere:

• Garanzia autonoma a prima richiesta

• Preferred equity

Inoltre, è generalmente prevista, per tutte le forme tecniche, la postergazione dei finanziamenti soci e di tutte le forme di capitale versate dagli stessi, con corresponsione di un preferred return.

FR Quelles sont les garanties requises ?

Pour les prêts et les instruments de dette, les garanties peuvent inclure :

• Hypothèque sur actifs

• Garantie autonome à première demande

• Caution Pour l’equity (investissement en action), les garanties demandées peuvent comprendre :

• Garantie autonome à première demande

• Actions de préférence

De plus, la subordination des prêts d’actionnaires et de toutes les formes de capital versé par les actionnaires, avec un rendement privilégié, est généralement prévue dans toutes les formes techniques.

ES ¿Qué garantías se exigen?

Para préstamos e instrumentos de debt, las garantías pueden incluir:

• Hipoteca sobre el activo

• Garantía autónoma a primera demanda

• Pignoración de las cuotas del vehículo que desarrolla el proyecto

• Caución

En el caso de equity, las garantías exigidas pueden ser:

• Garantía autónoma a primera demanda

• Capital preferente

Además, la subordinación de los préstamos de los accionistas y de todas las formas de capital desembolsado por los accionistas, con un rendimiento preferente, suele estar prevista en todas las formas técnicas.

Which guarantees are required?

For loans and debt instruments, guarantees may include: • Mortgage on the asset • Guarantee on first demand • Surety bond For equity instruments, the required guarantees may be: • Guarantee on first demand • Preferred equity

In addition, there is generally subordination of shareholder loans and all forms of capital paid in by the shareholders, with payment of a preferred return, for all technical forms.

IT I benefici del finanziamento

tramite Walliance

Grazie alle soluzioni di finanziamento proposte da Walliance, è possibile aumentare la disponibilità finanziaria della propria società e rafforzarne la solidità, destinando, in alcuni casi, nuove risorse per ampliare il proprio giro d’affari. Esistono molte ragioni per cui gli strumenti di finanza alternativa offerti da Walliance sono convenienti per le imprese, a seconda dei presupposti e degli ambiti da cui si valutano, come ad esempio l’ampia flessibilità nella creazione degli strumenti di finanziamento e l’adattabilità al contesto specifico da finanziare.

FR Les avantages du financement avec Walliance

Grâce aux solutions de financement proposées par Walliance, il est possible d’augmenter la capacité financière de son entreprise et de renforcer sa solidité, dans certains cas en allouant de nouvelles ressources pour développer son activité. Les instruments de financement alternatif proposés par Walliance sont utiles aux entreprises pour de nombreuses raisons, en fonction des hypothèses et des domaines à partir desquels ils sont évalués, comme la grande flexibilité dans la création d’instruments de financement et l’adaptabilité au contexte spécifique à financer.

ES Las ventajas de la financiación a través de Walliance

Gracias a las soluciones de financiación que ofrece Walliance, es posible aumentar la disponibilidad financiera de la empresa y reforzar su solidez, en algunos casos destinando nuevos recursos a la expansión del negocio. Son muchas las razones por las que los instrumentos de financiación alternativa que ofrece Walliance son convenientes para las empresas, dependiendo de los supuestos y ámbitos desde los que se evalúen, como la amplia flexibilidad en la creación de instrumentos de financiación y la adaptabilidad al contexto específico a financiar.

The benefits of getting funded through Walliance

Thanks to the financing solutions offered by Walliance, it is possible to increase your company’s financial position and strengthen its soundness, in some cases allocating new resources to expand your business. There are many reasons why the alternative finance instruments offered by Walliance are convenient for companies, depending on the assumptions and areas from which they are evaluated, such as the wide flexibility in creating financing instruments and adaptability to the specific context to be financed.

IT La velocità

Dal momento in cui un’impresa consegna il fascicolo documentale richiesto da Walliance, completo di tutte le informazioni necessarie, saranno necessari circa 30 giorni lavorativi per ottenere la liquidità necessaria per lo sviluppo, erogata anche interamente in un’unica soluzione. Durante questo periodo si procede con:

• Parere di fattibilità dopo 3 giorni lavorativi

• Adempimenti burocratici e tecnici per la modifica dello statuto

• Delibera di aumento di capitale

• Apertura dei rapporti bancari e raccolta degli investimenti

La scalabilità del processo consente di ridurre ulteriormente i tempi legati all’analisi del proponente, soprattutto se questo diventa un cliente ricorrente. Nel caso di Walliance 500, le tempistiche possono essere più lunghe (6-8 mesi per l’erogazione del minibond), dato che si tratta di strumenti finanziari più complessi.

FR La rapidité

A partir du moment où une entreprise remet à Walliance la documentation requise, complète de toutes les informations nécessaires, il faut compter environ 30 jours ouvrables pour obtenir les liquidités nécessaires au développement, qui peuvent également être versées entièrement en une seule fois. Pendant cette période, nous procédons avec :

• Avis de faisabilité en 3 jours ouvrables

• Démarches adminstratives et techniques pour la modification des statuts

• Résolution d’augmentation de capital

• Ouverture des comptes bancaires et collecte des investissements

L’évolutivité du processus permet de réduire davantage le temps d’analyse du promoteur, surtout si ce dernier devient un client récurrent. Dans le cas de la solution Walliance 500, le délai peut être plus long (6-8 mois pour l’investissement en minibon), car il s’agit d’instruments financiers plus complexes.

1 Speed

From the moment an enterprise delivers the documentary record required by Walliance, complete with all the necessary information, it will take about 30 working days to obtain the necessary cash for development, also disbursed entirely in a single lump sum.

During this period we proceed with:

• Feasibility opinion within 3 working days

• Bureaucratic and technical requirements for amending the bylaws

• Capital increase resolution

• Opening of banking relationships and collection of investments

The scalability of the process further reduces the time associated with proposer analysis, especially if the proposer becomes a recurring customer. In the case of Walliance 500, the timeframe can be longer (6-8 months for minibond distribution), as these are more complex financial instruments.

ES Rapidez

Desde el momento en que una empresa entrega el dossier de documentación requerido desde Walliance, completo con toda la información necesaria, se tarda alrededor de 30 días laborables en obtener la liquidez necesaria para el desarrollo, que también puede desembolsarse íntegramente en un único pago. Durante este período se procede a:

• Dictamen de viabilidad al cabo de 3 días laborables

• Requisitos burocráticos y técnicos para modificar los estatutos

• Resolución sobre la ampliación de capital

• Apertura de relaciones bancarias y captación de inversiones La escalabilidad del proceso permite reducir aún más el tiempo de análisis del proponente, sobre todo si éste se convierte en un cliente recurrente. En el caso del Walliance 500, el plazo puede ser más largo (6-8 meses para el desembolso del mini bono), ya que se trata de instrumentos financieros más complejos.

IT La diversificazione

Innovare significa anche superare le tipiche logiche della finanza tradizionale, massimizzando le opportunità di rendimento grazie all’integrazione di un canale di finanziamento complementare, o addirittura sostitutivo, rispetto alle soluzioni bancarie tradizionali. Questa flessibilità consente di adattare le strategie di finanziamento alle esigenze specifiche di ciascun progetto e permette di ridurre l’apporto di capitale proprio, garantendo maggiore agilità e benefici derivanti dalla condivisione del rischio con altri investitori.

FR La diversification

L’innovation consiste également à dépasser la logique typique de la finance traditionnelle, en maximisant les opportunités de rendement grâce à l’intégration d’un canal de financement complémentaire, voire substitutif, aux solutions bancaires traditionnelles. Cette flexibilité permet d’adapter les stratégies de financement aux besoins spécifiques de chaque projet et de réduire l’apport en fonds propres de l’opérateur, garantissant ainsi une plus grande agilité et les avantages du partage des risques avec d’autres investisseurs.

ES Diversificación

Innovar también significa superar la lógica típica de la financiación tradicional, maximizando las oportunidades de rentabilidad mediante la integración de un canal de financiación complementario, o incluso sustitutivo, de las soluciones bancarias tradicionales. Esta flexibilidad permite adaptar las estrategias de financiación a las necesidades específicas de cada proyecto y hace posible reducir la aportación de capital propio, garantizando una mayor agilidad y los beneficios de compartir el riesgo con otros inversores.

2

Diversification

Innovating also means going beyond the typical logics of traditional finance, maximizing return opportunities by integrating a complementary, or even substitute, financing channel to traditional banking solutions. This flexibility makes it possible to tailor financing strategies to the specific needs of each project and makes it possible to reduce equity contributions, providing greater agility and benefits from sharing risk with other investors.

3 Counseling

In a world characterized by increasing levels of complexity, Walliance offers not only capital raising, but also advisory services on proposed real estate operations. It is in the context of due diligence that the entrepreneur can have access to our system of knowledge, skills and experience, to build tailor-made financing solutions while innovating the real estate market. Walliance operates in several countries around the world, with bases in Italy, France and Spain, allowing access to a vast network of contacts and investments in different markets.

IT La consulenza

In un mondo caratterizzato da livelli di complessità crescenti, Walliance offre non solo la raccolta di capitali, ma anche un servizio di consulenza sulle operazioni immobiliari proposte. Nel contesto della due diligence, l’imprenditore può accedere al nostro sistema di conoscenze, competenze ed esperienze, per costruire soluzioni di finanziamento su misura, innovando il mercato del real estate. Walliance opera in diversi paesi del mondo, con basi in Italia, Francia e Spagna, permettendo l’accesso a un vasto network di contatti e investimenti in diversi mercati.

FR Le conseil

Dans un monde caractérisé par des niveaux de complexité croissants, Walliance offre non seulement la levée de fonds, mais aussi un service de conseil sur les opérations immobilières proposées. Au cours de la phase de due diligence, l’entrepreneur peut accéder à notre savoir, nos compétences et expérience pour construire des solutions de financement sur mesure et innovantes. Walliance opère dans plusieurs pays du monde, avec des bureaux en Italie, en France et en Espagne, ce qui lui permet d’accéder à un vaste réseau de contacts et d’investissements sur différents marchés.

ES Consultoría

En un mundo caracterizado por niveles de complejidad cada vez mayores, Walliance ofrece no sólo la captación de capital, sino también un servicio de asesoramiento sobre las transacciones inmobiliarias propuestas. En el contexto de la diligencia debida, el empresario puede acceder a nuestro sistema de conocimientos, competencias y experiencia para construir soluciones de financiación a medida, innovando el mercado inmobiliario. Walliance opera en varios países del mundo, con bases en Italia, Francia y España, proporcionando acceso a una amplia red de contactos e inversiones en diferentes mercados.

IT La trasparenza

Innovare significa anche superare le tipiche logiche della finanza tradizionale, dove a corredo dei finanziamenti vengono consegnate pagine di condizioni di sintesi la cui lettura può risultare difficoltosa. In Walliance, abbiamo adottato un sistema differente, basato sulla trasparenza: un’unica voce di spesa, immediatamente valutabile, applicata una tantum al momento della conclusione della raccolta di capitali, indipendentemente dalla durata del progetto immobiliare. Allo stesso modo, la percentuale di utile che verrà retrocessa agli investitori viene condivisa e decisa in fase di analisi e definizione della struttura finanziaria, di concerto con il team di consulenti real estate di Walliance. L’obiettivo è individuare una percentuale di rendimento distribuibile compatibile tanto con le aspettative di guadagno degli investitori quanto con la redditività per l’imprenditore.

FR La transparence

Innover, c’est aussi dépasser la logique typique de la finance traditionnelle, où le financement s’accompagne de pages de conditions sommaires parfois peu lisibles. Chez Walliance, nous avons adopté un système différent, basé sur la transparence : un seul poste de dépenses, immédiatement quantifiable, appliqué una tantum à l’issue de la levée de fonds, indépendamment de la durée du projet immobilier. De même, le pourcentage de profit qui sera reversé aux investisseurs est le fruit d’un partage et d’une décision mûrie lors de l’analyse et de la définition du montage financier, en concertation avec l’équipe de consultants immobiliers de Walliance. L’objectif est d’identifier un pourcentage de retour distribuable qui soit compatible avec les attentes de profit des investisseurs et la rentabilité de l’entrepreneur.

4 Transparency

Innovating also means overcoming the typical logic of traditional finance, for which pages and pages of summary conditions are delivered along with the financing, the reading of which can be unpleasant. That is why, at Walliance, we have adopted a different system, based on transparency: a single, immediately assessable fee applied once, when the fundraising is concluded, regardless of the duration of the real estate project. Likewise, the percentage of profit returned to investors is shared and decided during the analysis and definition of the financial structure, together with Walliance’s real estate consultants team. The goal is to identify a distributable rate of return that is compatible with both investors’ expectations of earnings and profitability for the entrepreneur.

ES Transparencia Innovar también significa superar la lógica típica de la financiación tradicional, en la que la financiación va acompañada de páginas de condiciones resumidas que pueden resultar difíciles de leer. En Walliance, hemos adoptado un sistema diferente, basado en la transparencia: una única partida de gastos, inmediatamente evaluable, que se aplica de una sola vez al concluir la captación de capital, independientemente de la duración del proyecto inmobiliario. Del mismo modo, el porcentaje de beneficio que se devolverá a los inversores se reparte y se decide durante el análisis y la definición de la estructura financiera, en consulta con el equipo de asesores inmobiliarios de Walliance. El objetivo es identificar un porcentaje de retorno distribuible que sea compatible tanto con las expectativas de beneficio de los inversores como con la rentabilidad del empresario.

IT Case study - Aumento del ROE

Nelle operazioni immobiliari, la distribuzione dei rendimenti può non essere proporzionale, grazie alla presenza di quote/azioni di categorie diverse che conferiscono diritti differenti ai sottoscrittori. Di seguito è riportato un caso pratico di un Business Plan per un’operazione immobiliare, che mostra come il capitale fornito tramite Walliance abbia generato un effetto leva positivo per lo sviluppatore. Questo risultato è stato possibile grazie alla rapidità con cui i capitali sono stati investiti, anticipando la concessione del finanziamento da parte di un primario istituto di credito.

FR Etude de cas -

Augmentation du ROE

Dans les opérations immobilières, la répartition des rendements peut ne pas être proportionnelle, en raison de la présence de parts/titres de différentes catégories donnant des droits différents aux souscripteurs. Vous trouverez ci-dessous un cas pratique de Business Plan pour une opération immobilière, montrant comment les fonds apportés par le biais de Walliance ont généré un effet de levier positif pour l’opérateur. Ce résultat a été possible grâce à la rapidité avec laquelle le capital a été investi, anticipant l’octroi d’un financement par une institution de crédit de premier plan.

ES Caso prácticoAumento del ROE

En las transacciones inmobiliarias, la distribución de los rendimientos puede no ser proporcional, debido a la presencia de cuotas/acciones de diferentes categorías que otorgan diferentes derechos a los suscriptores. A continuación se presenta un caso práctico de un plan de negocio para una transacción inmobiliaria, en el que se muestra cómo el capital aportado a través de Walliance generó un efecto de apalancamiento positivo para el promotor. Esto fue posible gracias a la rapidez con la que se invirtió el capital, anticipándose a la concesión de financiación por parte de una importante entidad de crédito.

Case study

Watch your ROE increasing

The table is divided into two main sections, “Investment without Walliance” and “Investment with Walliance.” Each section presents details on the amounts invested, net income, and the percentage of investment and net income.

This table shows how using Walliance not only significantly increases ROE for the developer, but also reduces equity exposure, allowing resources to be allocated to other business opportunities.

In real estate operations, the distribution of returns may not be proportional, due to the presence of shares/stocks of different categories giving different rights to their subscribers. The following is a practical case of a Business Plan constructed for a real estate operation, highlighting how the capital provided through Walliance generates a positive leverage for the developer. This was due to the speed with which the capital was invested, beating out the granting of the financing by a leading lending institution.

By reducing the developer’s exposure, it is possible to take on additional business and increase its turnover. Return On Equity (ROE) is obtained by dividing the profit of an operation by the capital invested in it. When the real estate operation is also financed through Walliance, the developer gets a ROE of 116.67%, a 65% increase over the ROE of 70.67% obtained in the absence of financing through Walliance. At the same time, the developer’s investment decreases by 216 percentage points.

IT Inoltre, grazie alla riduzione dell’esposizione del developer, è possibile intraprendere ulteriori business e aumentare il proprio giro d’affari. Il ROE (Return On Equity) rappresenta il rendimento del capitale proprio, ottenuto dividendo l’utile di un’operazione per il capitale investito nella stessa. Quando l’operazione immobiliare viene finanziata anche tramite Walliance, lo sviluppatore ottiene un ROE del 116,67%, un aumento del 65% rispetto al ROE del 70,67% ottenuto in assenza del finanziamento tramite Walliance. Al contempo, l’investimento del developer decrementa di 216 punti percentuali.

FR En outre, en réduisant l’exposition de l’opérateur, il est possible d’entreprendre des activités supplémentaires et d’augmenter son chiffre d’affaires. Le ROE (Return On Equity) représente la rentabilité des fonds propres, obtenue en divisant le bénéfice d’une opération par le capital qui y a été investi. Lorsque l’opération immobilière est également financée par Walliance, le promoteur obtient un ROE de 116,67 %, soit une augmentation de 65 % par rapport au ROE de 70,67 % obtenu sans financement par Walliance. Dans le même temps, l’investissement du promoteur diminue de 216 points de pourcentage.

ES Además, al reducir la exposición del promotor, es posible emprender negocios adicionales y aumentar su volumen de negocios. El ROE (Return On Equity) representa la rentabilidad de los fondos propios, que se obtiene dividiendo el beneficio de una operación por el capital invertido en ella. Cuando la operación inmobiliaria se financia también a través de Walliance, el promotor obtiene un ROE del 116,67%, lo que supone un incremento del 65% respecto al ROE del 70,67% obtenido sin financiación a través de Walliance. Al mismo tiempo, la inversión del promotor disminuye en 216 puntos porcentuales.

Old school way

70.67 ROE %

With Walliance

ROE

116.67%

IT La nostra ricerca

A partire dal 2018 Walliance collabora con l’Osservatorio del Politecnico di Milano e, in particolare, con il Prof. Giancarlo Giudici, per redigere un documento che ha la finalità di conoscere - e far conoscere - in modo approfondito il mercato del crowdfunding nel settore immobiliare: il Real Estate Crowdfunding Report. Questa iniziativa si basa sul riconoscimento dell’importanza della ricerca non solo in chiave informativa, ma anche per garantire competitività nel mercato globale, mantenendo il passo con i competitor e assicurando una crescita solida nel tempo.

FR Notre recherche

Depuis 2018, Walliance collabore avec l’Observatoire de l’Ecole Polytechnique de Milan et, en particulier, avec le professeur Giancarlo Giudici, pour produire un document dont l’objectif est de connaître en profondeur - et de faire connaître - le marché du crowdfunding dans le secteur immobilier : le Real Estate Crowdfunding Report. Cette initiative repose sur la reconnaissance de l’importance de la recherche, non seulement pour l’information, mais aussi pour garantir la compétitivité sur le marché mondial, en restant à la hauteur des concurrents et en assurant une croissance solide dans le temps.

Our research

ES Nuestra investigación

Desde 2018, Walliance colabora con el Observatorio del Politecnico di Milano y, en particular, con el Prof. Giancarlo Giudici, para elaborar un documento con el objetivo de conocer en profundidad -y sensibilizar- el mercado del crowdfunding en el sector inmobiliario: el Real Estate Crowdfunding Report. Esta iniciativa se basa en el reconocimiento de la importancia de la investigación no sólo para la información, sino también para garantizar la competitividad en el mercado global, mantener el ritmo de los competidores y garantizar un crecimiento sólido en el tiempo.

Starting in 2018, Walliance has been collaborating with the Observatories of the School of Management of the Politecnico di Milano and, in particular, with Professor Giancarlo Giudici, to draft a paper with the aim of gaining an in-depth understanding of – and raising awareness for – the crowdfunding market for real estate: the Real Estate Crowdfunding Report. This initiative is based on the recognition of the importance of research not only from an info-training perspective, but also to ensure competitiveness in the global market, thus staying ahead of competitors and ensuring solid growth over time.

Real Estate Crowdfunding Report 2021

This independent research identifies the elements needed to fully understand the real estate crowdfunding market, its players and trends by looking at the activity of the main platforms, their performance and the characteristics of the projects funded. Through this collaboration, Walliance is helping to improve transparency and knowledge of the industry, providing data and analysis useful to both investors and market participants.

IT Questa ricerca indipendente identifica gli elementi necessari per comprendere a fondo il mercato del crowdfunding immobiliare, i suoi attori e le sue tendenze, osservando l’attività delle principali piattaforme, le loro performance e le caratteristiche dei progetti finanziati. Grazie a questa collaborazione, Walliance contribuisce a migliorare la trasparenza e la conoscenza del settore, fornendo dati e analisi utili sia agli investitori che agli operatori del mercato.

FR Cette étude indépendante identifie les éléments nécessaires à une compréhension approfondie du marché du crowdfunding immobilier, de ses acteurs et de ses tendances, en observant l’activité des principales plateformes, leurs performances et les caractéristiques des projets financés. Grâce à cette collaboration, Walliance contribue à améliorer la transparence et la connaissance du secteur, en fournissant des données et des analyses utiles aux investisseurs et aux acteurs du marché.

ES Esta investigación independiente identifica los elementos necesarios para comprender en profundidad el mercado del crowdfunding inmobiliario, sus actores y tendencias, observando la actividad de las principales plataformas, su rendimiento y las características de los proyectos financiados. Gracias a esta colaboración, Walliance contribuye a mejorar la transparencia y el conocimiento del sector, proporcionando datos y análisis útiles tanto para los inversores como para los agentes del mercado.

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