12-13 MARS 2025 STOCKHOLM WATERFRONT
Välkommen 3
Höjdpunkter 4-5
Programöversikt 6-7
Onsdag - Stora scenen 8-9
Onsdag - Parallella seminarier 10-11
Torsdag - Stora scenen 12-13
Torsdag - Parallella seminarier 14-15
Hallkarta & Hitta rätt 16-17
2025 års partners 18-19
After Conference Dinner 20
Det är med stor glädje som vi välkomnar er till årets upplaga av
Penningtvättsdagarna!
Under två dagar får vi tillsammans möjlighet att fördjupa oss i de komplexa, ständigt föränderliga utmaningar som vi står inför i arbetet med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.
Varje år omsätts enorma summor inom den kriminella ekonomin, där den organiserade brottsligheten inte bara växer utan även utvecklar alltmer sofistikerade metoder. Penningtvätt och finansiering av terrorism har blivit en global utmaning som ständigt skiftar i form. Genom kunskap, samverkan och innovation kan vi skapa strategier och verktyg för att effektivt motverka dessa hot. Därför är er närvaro och ert engagemang så avgörande.
Syftet med årets konferensprogram är att ge dig konkreta verktyg, inspiration, en djupare förståelse för helheten samt hålla dig uppdaterad. Tillsammans skapar vi två inspirerande, givande och lärorika dagar, och att ni, liksom vi, kan se fördelarna med det nätverk som denna arena hjälper oss att skapa.
Penningtvättsdagarna är mer än bara en konferens. Det är en arena och ett community för alla som arbetar med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism – det är här vi delar insikter, erfarenheter och knyter värdefulla kontakter.
Varmt välkommen!
Adina Samuelsson , Projektledare. Kristian Slättberg , Partneransvarig. Fanny Solbacken , Projektkoordinator. Erika Hammarstrand , Marknadsansvarig. Urban Nilsson, Programansvarig.
Amin Bell, Harvest Advokatbyrå • Anna Lundström, Ekobrottsmyndigheten • Axel Gordh Humlesjö, Uppdrag Granskning • Cecilia Cederberg, PwC • Che Sidanius, LSEG • Clarence Therstam, Tietoevry • Emily Rydén, LSEG • Gabriella Bussien, Trapets • Gunnar Nordseth, Signicat • Helena Björkholm, Deloitte • Helena Rosén Andersson, Vinge • Joakim von Scheele, Center mot våldsbejakande extremism • Louise Brown, Advisense • Malin Björklund, Harvest Advokatbyrå • Mark Ablhad, Dun & Bradstreet • Maria Öhman, Redex • Mika Tuominen, Finansinspektionen • Natalia Stankiewicz, Deloitte • Per Martín, Roaring • Pontus Holmberg, Roaring • Robin Lycka, Strise • Sandra Madstedt, CM1 • Sanja Gabler, Trapets • Sebastian Desand, Strise • Sebastian Nordli, Frank Penny • Ulrika Granath, Quantexa • Åsa Julin
About match-fixing, tipsters and how the Balkan mafia operates in the background of the sports industry in Northern Europe. Corruption in sports and money laundering through betting continues to be a lucrative business for organised crime. To break the chain of corrupt command, a better understanding is needed of the links between mobsters and sports clubs, between financial flows and betting, where gambling operators, software providers and financial institutions are all involved.
●Chris Kronow Rasmussen, Adjunct Lecturer, University of New Haven.
Infiltration av samhällsviktiga institutioner beskrivs alltmer som ett av de största hoten mot rättsstaten. Poliser som läcker sekretessbelagd information, advokater som är lierade med gängen och utländska säkerhetstjänster som använder honungsfällor för att utnyttja banker. Axel Gordh Humlesjö, grävande journalist på Uppdrag granskning och författare till boken Honungsfällan leder samtal med stjärnadvokaten Johan Eriksson som i sina romaner beskrivit hotet från maffian och Åsa Erlandsson, reporter på Dagens Nyheter, vars team nominerades till Stora Journalistpriset för den granskande artikelserien: Polisläckorna. Ett avslöjande om systematiskt läckage av hemliga uppgifter inifrån Polismyndigheten, som eldat på våldsvågen.
Åsa Erlandsson, Reporter, Dagens Nyheter. Johan Eriksson, Advokat & Författare. Axel Gordh Humlesjö, SVT Uppdrag granskning.
Storskalig penningtvätt med komplexa upplägg har blivit kärnan i den kriminella ekonomin. Hör Ekobrottsmyndighetens generaldirektör Rikard Jermsten berätta om hur myndigheten arbetar med att förebygga och bekämpa ekonomisk brottslighet. Ekobrottsmyndigheten är en specialistmyndighet bestående av åklagare, poliser, ekorevisorer, utredare, analytiker, IT-forensiker, underrättelsepersonal, spanare samt brottsförebyggande specialister. Myndigheten har en avgörande roll i att bekämpa och förebygga ekonomisk brottslighet.
Rikard Jermsten, Generaldirektör, Ekobrottsmyndigheten.
Korruption är ofta en förutsättning för penningtvätt, där insiders inom bank- och finanssektorn, fastighetsmäklare, advokater och revisorer kan underlätta olagliga transaktioner genom mutor eller andra korrupta handlingar. Ta del av kopplingarna mellan korruption och penningtvätt och vad verksamhetsutövare konkret kan göra för att förebygga dessa risker. Genom att granska kopplingarna mellan dessa brott får deltagarna praktiska insikter i hur KYC-processer kan anpassas för att bättre identifiera och motverka korruptionsrisker i dagens samhälle.
●Natali Engstam Phalén, korruptionsförebyggande specialist, Nationella Antikorruptionsgruppen (NKG) vid Polisens Nationella Operativa Avdelning.
Åsa Julin, moderator och tidigare journalist med inriktning på ekonomi- och samhällsbevakning på SVT, SR och TV4.
MODERATOR ÅSA JULIN ÖPPNAR PENNINGTVÄTTSDAGARNA 2025 11.20 - 12.00
09.10 - 09.30 TILLSAMMANS MOT EKOBROTT – SÅ FÖREBYGGER OCH BEKÄMPAR VI EKONOMISK BROTTSLIGHET
- 10.10
Rikard Jermsten, Generaldirektör för Ekobrottsmyndigheten.
SÅ STRYPER VI DEN KRIMINELLA EKONOMIN
Malin Alpen, Verksamhetsområdeschef betalningar, Finansinspektionen. Anna Karin Hansen, Chef brottsförebyggande kansliet, Ekobrottsmyndigheten. Lena Palmklint, Chef, Finanspolisen. Dennis Eleby, Projektledare/Handläggare, Nationella operativa avdelningen, Nationellt bedrägericentrum (NBC), Polisen.
- 11.20
Vidar Gothenby, Senior jurist, Finansinspektionen. Matti Vapaakallio, Senior jurist, Finansinspektionen.
Chris Kronow Rasmussen, Adjunct Lecturer, University of New Haven.
- 15.40 12.00 - 13.20
Lokal: C1+C2
13.20 - 13.50
Från desperados till hackareEtt århundrade av utveckling inom finansiell brottslighet samt framtida trender.
Sebastian Desand, Sales Executive Sweden, Strise.
Brytpunkt 2027AML-förordningen som konkurrensfördel
Louise Brown, Director Financial Crime Prevention, Advisense. Ronny Gustavsson, Director & Head of Financial Crime Prevention, Advisense.
Nästa generations förhållningssätt: Ett underrättelsebaserat arbete mot finansiell brottslighet
Martin Nordh, VD och grundare, Acuminor.
Lokal: C3
Sanktionsscreening - mer komplext än det verkar
SannaMari Bölenius, Manager, Frank Penny Albin Eriksson, Associate Manager, Frank Penny. Innovation in collaboration and information sharing to fight financial crime: Insights and Opportunities
Chris Bostock, Director, Deloitte. Johan Sekora, Global Head of Financial Crime Prevention, SEB. Beju Shah, Head of the BIS Innovation Nordic Centre.
Vem gömmer sig bakom fasaden?
Hur ökar vi upptäcktsrisken för utnyttjade identiteter och falska individuppgifter vid ekonomisk brottslighet och penningtvätt?
Anna Lundström, Brottsförebyggande specialist, Ekobrottsmyndigheten.
Sebastian Nordli, Managing Partner, Frank Penny. 16.10 - 16.50
VINNARNA AV AML AWARD 2024
MODERATOR ÅSA JULIN SAMMANFATTAR DAG 1 10.10 - 10.50 15.40 - 16.10
- 18.00
Lokal: C4
Hur kan vi fortsätta använda digitalisering för att effektivisera och kontrollera tilliten i vårt AML-arbete?
Sandra Madstedt, Softronic CM1. Johan Gedda, Softronic CM1.
Data analytics for clever risk classification of customers
Pontus Holmberg, Head of Product & Innovation, Roaring Group.
Ett samhälle i realtid - till vilket pris?
Daniel Särnqvist, Verksamhetsutvecklare, Skatteverket. Daniel Cederhierta, Chief Technological Officer, Trapets. Madelene Brahn, Chef Anti financial crime, SBAB.
Lokal: A1
Att vara compliant med AML-regelverket och GDPR –vanliga utmaningar och risker
Amin Bell, Advokat/Partner vid Harvest Advokatbyrå. Anna Cumzelius, Advokat/ Partner vid Harvest Advokatbyrå. Malin Björklund, Senior Associate vid Harvest Advokatbyrå. Making AML actually work
Steinar Paulsen, Product Manager, Kundcheck. Torgeir Storberget Lie, Financial Crime Prevention Academy, Kundcheck.
Nya regler mot penningtvätt och finansiering av terrorism ger skarpare verktyg mot den kriminella ekonomin
Helena Rosén Andersson, Senior Counsel, Advokat, Vinge. f.d. särskild utredare i 2022 års penningtvättsutredning. Anders Leissner, Advokat, Expert Internationell handel, Vinge. Viveka Classon, Delägare, Advokat, Vinge. Moderator: Per Kjellstrand, Economic Crime Expert, Vinge.
Axel Gordh Humlesjö, SVT Uppdrag granskning. Joachim Dyfvermark, SVT Uppdrag granskning. Linda Kakuli, SVT Uppdrag granskning.
08.30 - 09.10
09.50 - 10.20
10.20 - 10.50
FINANSIERING AV TERRORISM OCH PENNINGTVÄTT - EN NATIONELL SÄKERHETSRISK
Jonas Trolle, tf generaldirektör, Brottförebyggande rådet.
KORRUPTION OCH PENNINGTVÄTT: KOPPLINGAR OCH KONKRETA ÅTGÄRDER FÖR VERKSAMHETER
Natali Engstam Phalén, Korruptionsförebyggande specialist, Nationella Anti-korruptionsgruppen (NKG) vid Polisens Nationella Operativa Avdelning.
10.50 - 11.20 FROM COMPLIANCE TO COLLABORATION: FIGHTING FINANCIAL CRIME
Che Sidanius, Founder at Global Coalition to Fight Financial Crime.
11.20 - 12.00 SÅ UTNYTTJAS FÖRETAG, FÖR ATT BEGÅ EKONOMISKA BROTT OCH TVÄTTA BROTTSVINSTER
Pontus Melander, Vice chefsåklagare, Ekobrottsmyndigheten.
12.00 - 13.20
09.10 - 09.20 FIKA OCH MINGEL I ÅRETS UTSTÄLLNING LUNCH, MINGEL & KAFFE I ÅRETS UTSTÄLLNING
SEMINARIER - VÄLJ MELLAN FYRA OLIKA FOKUSOMRÅDEN 13.20 - 13.50
INSIKTER Lokal: C1+C2
Lärdomar från utredningar av ekonomisk brottslighet och penningtvätt
Cecilia Cederberg, Ansvarig Partner på PwC för Forensic Services och Anti Financial Crime tjänster. Anna Holm, Partner inom PwC Legal verksamhet.
Fireside Chat:The Future of Financial Crime Detection: Moving Beyond Rules-Based Monitoring
Jinesh Amin, EMEA Head of Retail AML & KYC Solutions, Quantexa. Jordana Teiger, Head of Transaction Monitoring, Danske Bank. Mika Touminen, Senior Legal Counsellor, Finansinspektionen. Cecilia Cederberg Partner in charge at PwC for Forensic Services and Anti Financial Crime services.
The Battle Against AI-Driven Identity Fraud: Key Insights from European Financial Institutions
Thomas Osinga, Tribe lead Onboarding & Orchestration Signicat
15.10 - 15.30
Lokal: C4 I PRAKTIKEN
TECH & AI
Lokal: C3
Arbeta smartare med AML – Så lyckas ni utan att gå under
Nils Oppelstrup, AML Managed Services, Verified. Siam Choudhury, Head of AML Products, Verified
Nationella risker inom penningtvätt och finansiering av terrorism: neobanke
Sharare Sultani, Senior finansinspektör, Finansinspektionen.
Är ideella organisationer bankernas största risk?
Charlotte Rydh, generalsekreterare, Giva Sverige leder samtalet. Louise Brown Director Financial Crime Prevention, Advisense. Pia Tornikoski, generalsekreterare, Vala Finland och ordförande, European Center for Not-for-Profit Law.
The double-edged sword of AI: Committing and preventing fraud
John Erik Setsaas, Director of Innovation, Tietoevry Banking, FInancial Crime Prevention.
GIPA - GenAI + RPA, a Match Made in Heaven Luke Fairweather, Lucinity
How to efficiently investigate economic crime with the help of AI?
Tomas Tunega, CSO, Cogniware.
FIKA OCH MINGEL I ÅRETS UTSTÄLLNING
15.30 - 16.00 HOTET INIFRÅN - OM LÄCKOR, INFILTRATION OCH MAFFIA
Åsa Erlandsson, Reporter, Dagens Nyheter. Johan Eriksson, Advokat & Författare. Axel Gordh Humlesjö, SVT Uppdrag granskning.
UBO, Control & Ownership & the importance & impact on effective sanction risk mitigation
Mark Ablhad, GTM Manager Risk & Compliance, Dun & Bradstreet. Theodora Papadimitropoulou, Head of GTM & Strategy Risk & Compliance, Dun & Bradstreet.
Rätt mottagare - så säkerställer vi att offentliga medel går till rätt saker
Robert Kindroth, biträdande chef CVE. Angelica Engström, CVE. Samlatsledare: Jenny Sonesson
Från vardagsbrott till terrorfinansiering –Operation Felt
Maria Öhman, Tillförordnad biträdande chef, CVE.
- 16.30
Sara Ekstrand, Senior Legal Counsel, Svenska Bankföreningen. Karin Skantzström, Deputy Head of Global Governance AML/CTF & International Sanctions, Handelsbanken. Jörgen Holmlund, Lärare, Försvarshögskolan. Stefan Lundberg, Jurist och expert inom ekonomisk brottslighet.
Lokal: A1
u 09.00 - 09.10
Åsa Julin, moderator och tidigare journalist med inriktning på ekonomi- och samhällsbevakning på SVT, SR och TV4.
u 09.10 - 09.30
Storskalig penningtvätt med komplexa upplägg har blivit kärnan i den kriminella ekonomin. Hör Ekobrottsmyndighetens generaldirektör Rikard Jermsten berätta om hur myndigheten arbetar med att förebygga och bekämpa ekonomisk brottslighet. Ekobrottsmyndigheten är en specialistmyndighet bestående av åklagare, poliser, ekorevisorer, utredare, analytiker, ITforensiker, underrättelsepersonal, spanare samt brottsförebyggande specialister. Myndigheten har en avgörande roll i att bekämpa och förebygga ekonomisk brottslighet.
Rikard Jermsten, Generaldirektör, Ekobrottsmyndigheten.
u 09.30 - 10.10
Vilka områden behöver särskilt prioriteras för att vi effektivt ska kunna få bukt på den kriminella ekonomin? Hur kan och bör banker, betalningsinstitut och myndigheter samarbeta för att kunna stänga ute kriminella från det finansiella systemet? Finns det tidigare åtgärder att vidta? Och hur reducerar vi sårbarheter sett till hur vi skall bekämpa den kriminella ekonomin?
Malin Alpen, Verksamhetsområdeschef betalningar, Finansinspektionen. Anna Karin Hansen, Chef brottsförebyggande kansliet, Ekobrottsmyndigheten. Lena Palmklint, Chef, Finanspolisen. Dennis Eleby, Projektledare/Handläggare, Nationella operativa avdelningen, Nationellt bedrägericentrum (NBC), Polisen.
u 10.50 - 11.20
Det händer oerhört mycket på sanktionsfronten. Finansinspektionen har publicerade en tillsynsrapport i ämnet där resultaten i en kartläggning om banker verksamma i Sverige och deras sanktionsscreening redovisas. Det finns ett regeringsuppdrag där flera myndigheter har fått i uppdrag att stärka arbetet med att säkerställa efterlevnaden av internationella sanktioner. Här kommer ett nyinrättat samverkansråd att presentera en lägesbild till regeringen i januari 2025. Det kommer även riktlinjer från EBA om sanktioner.
Vidar Gothenby, Enhetschef för penningtvättstillsyn och internationella sanktioner, Finansinspektionen. Matti Vapaakallio, senior jurist, Finansinspektionen.
Lokal: A1
u 11.20 - 12.00
About match-fixing, tipsters and how the Balkan mafia operates in the background of the sports industry in Northern Europe. Corruption in sports and money laundering through betting continues to be a lucrative business for organised crime. To break the chain of corrupt command, a better understanding is needed of the links between mobsters and sports clubs, between financial flows and betting, where gambling operators, software providers and financial institutions are all involved.
Chris Kronow Rasmussen, Adjunct Lecturer, University of New Haven.
u 15.40 - 16.10
Det finns en utbredd ineffektivitet i det svenska systemet för motverkan av penningtvätt. Trots att banker och finansiella institut ständigt strävar mot ökad effektivitet och att enorma resurser läggs på arbetet mot penningtvätt, tycks ineffektiviteten kvarstå. Men varför är det så svårt? Vilka är de största problemen i praktiken? Och på vilket sätt är samarbetet mellan banker och myndigheter nyckeln till ökad effektivitet? Genom både kvantitativa och kvalitativa insikter har Frank Penny identifierat vart problemen är som störst, varför de uppstår och – kanske viktigast av allt – hur vi med relativt små medel kan skapa ett mer effektivt och välfungerande system.
Sebastian Nordli, Managing Partner, Frank Penny.
u 16.10 - 16.50
En ny världsordning spås ta form efter Donald Trumps seger i det amerikanska valet. Hård lobbying pågår redan för att ryska aktörer ska befrias från sanktionslistorna och Trump vill främja ”business” mellan Ryssland och USA. Hur påverkar det jakten på oligarkernas tillgångar och penningtvätten? Hur förändras arbetet med sanktioner? Förra årets vinnare av AML-priset, det internationellt prisade teamet på Uppdrag granskning, avslöjar hemligheter och metoder om hur de spårat penningtvätt i miljardklassen via Dubai, Ryssland, Ukraina, USA, Cypern och skatteparadis som Cayman Islands och BVI från Panama Papers till Dubai Unlockefd. I föreläsningen lyfter de fram positiva exempel på när banker slagit larm och bidragit till stora förändringar och resonerar kring hur en värld med Trump påverkar jakten på smutsiga pengar.
Axel Gordh Humlesjö, SVT Uppdrag granskning. Joachim Dyfvermark, SVT Uppdrag granskning.
Linda Kakuli, SVT Uppdrag granskning.
u 18.30 - 19.00 u Bar 5
The Laundry, the hit podcast connecting AML, compliance, and financial crime with the real world, is coming to Penningtvättsdagarna. The Laundry team will be investigating the prevalence and potential of AI agents in compliance, how this will impact the roles of compliance professionals and financial services workers going forward, and the threats this will pose from the financial crime world!
The podcast deep-diving into financial crime, AML, compliance, sanctions, and the ever-evolving landscape of financial regulation.The Laundry sheds light on the industry’s trending topics, analyses mainstream news through a compliancefocussed lens, and connects the fight against financial crime to its real-world consequences and ramifications.
Marit Rødevand, CEO, Strise. Fredrik Riiser, Head of Strategy & Business Development, Strise.
Thomas Osinga, Tribe lead Onboarding & Orchestration, Signicat. Sebastian Nordli, Managing Partner, Frank Penny.
FRAMTIDEN
u Onsdag 13.20 - 13.50
BROTTSLIGHET
Vi gör en återblick på hur finansiell brottslighet såg ut vid förra sekelskiftet och hur det utvecklats fram till idag. Vi riktar därefter blicken framåt och diskuterar dagens och de mest troliga kommande trenderna inom finansiell brottslighet, samt diskuterar vad man kan göra för att möta framtida hot och risker.
Sebastian Desand, Sales Executive Sweden, Strise.
u Onsdag 14.00 - 14.30
Finansiella bolag har att navigera mellan en växande och innovativ brottslighet, regulatoriska frågor och önskan att optimera interna system. Det är en konstant dragkamp mellan compliancekrav och den faktiska riskmiljön. Erfarenheten är att mer genomtänkta investeringar behövs för att få effekt. Kraven i kommande förordning ökar, blir tydligare och standardiserade inom hela EU. Här finns ett potential att konvertera olika delar av AMLR till konkurrensfördelar för de bolag som gör det på rätt sätt. Vi diskuterar hur 2027 kan bli året då branschen närmar sig målet – att vara steget före den finansiella brottsligheten.
Louise Brown, Director Financial Crime Prevention, Advisense. Ronny Gustavsson, Director & Head of Financial Crime Prevention, Advisense.
u Onsdag 14.40 - 15.10
Hur företag världen över använder hot- och riskanalyser för att bli mycket mer effektiva. Alla känner till vad ett riskbaserat förhållningssätt är. Eller är det så enkelt? Många välutvecklade företag använder i dag strukturerade hot-och riskanalyser för att bli mycket mer effektiva i sitt arbete mot finansiell brottslighet – från den allmänna riskbedömningen till kundriskklassificering och transaktionsgranskning. I den här genomgången får du veta hur andra har gjort – och några knep som kan få dig att lyckas minst lika bra.
Martin Nordh, VD och grundare, Acuminor.
u Onsdag 13.20 - 13.50
Sanktionsscreening är ett centralt verktyg för att identifiera sanktionerade parter, men risker och begränsningar i själva modellen är ofta okända. Hur säkerställer vi att sanktionsscreeningen fungerar som den ska och bedömer dess svagheter? Under detta pass delar vi insikter från praktiskt arbete med sanktionsscreening – exempelvis de vanligaste misstagen, hur man åtgärdar dem, samt hur man kan testa sin modell.
SannaMari Bölenius, Manager, Frank Penny, Albin Eriksson, Associate Manager, Frank Penny.
u Onsdag 14.00 - 14.30
It takes a network to defeat a network. Collaboration between financial institutions, law enforcement, policymakers, and regulators has emerged as a cornerstone for developing intelligence-led strategies to tackle financial crime effectively. This dynamic panel discussion will feature Chris Bostock (Director, Deloitte UK), together with experts within the industry. Together, they will explore the future of economic crime prevention through collaboration and information sharing in Sweden and in the Nordics. Drawing on successful examples from the UK and elsewhere around the world, the session will highlight best practices, share practical advice, address challenges and will let you know how you can get involved.
Chris Bostock, Director, Deloitte. Johan Sekora, Global Head of Financial Crime Prevention, SEB. Beju Shah, Head of the BIS Innovation Nordic Centre.
u Onsdag 14.40 - 15.10
Idag ser EBM att allt fler kriminella använder företag som brottsverktyg. För att skydda sig själva och undvika att bli dömda för sin brottsliga verksamhet så har tillgången till utnyttjade identiteter och falska individuppgifter blivit ett allt viktigare verktyg för kriminella entreprenörer. Hur kan verksamhetsutövare upptäcka och förebygga att dessa identiteter och uppgifter används och missbrukas? Ekobrottsmyndigheten delar med sig av sina erfarenheter om modus och riskindikatorer rörande utnyttjade identiteter och falska individuppgifter kopplade till penningtvätt via företag. Anna Lundström, Brottsförebyggande specialist, Ekobrottsmyndigheten.
u Onsdag 13.20 - 13.50
Sverige är ett av världens mest digitaliserade länder och vi har en hög social tillit. I takt med att det ställs fortsatta krav på den AML-kontroll som l ska göras; hur kan digitaliseringen fortsätta bidra till effektiva AML-system?
Sandra Madstedt, Softronic CM1. Johan Gedda, Softronic CM1.
u Onsdag 14.00 - 14.30
Having a more holistic approach to risk and adding more data into the customer due diligence process, can reduce risk both from an AML perspective and general business risks. We will showcase how this can be done automatically and truly enhance your risk mitigation work process.
Pontus Holmberg, Head of Product & Innovation, Roaring Group.
u Onsdag 14.40 - 15.10
När förväntningarna på realtid ökar inom det finansiella ekosystemet, ställs vi inför nya krav för att tillgodose detta. Hur kan vi finna en balans i betryggande riskhantering och supporterande teknik för att tillgodose realtid och samtidigt säkerhetsställa att åtgärder mot finansiell brottslighet förblir effektiva? Finns risken att samhällets krav på snabbhet sker på bekostnad av möjligheten att bekämpa finansiell brottslighet?
Daniel Särnqvist, Verksamhetsutvecklare, Skatteverket. Daniel Cederhierta, Chief Technological Officer, Trapets Madelene Brahn, Chef Anti financial crime, SBAB.
u Onsdag 13.20 - 13.50
Arbetet med AML innebär för de flesta aktörer en relativt omfattande behandling av personuppgifter. Samtidigt som AML-regelverket å ena sidan kräver att omfattande KYC-åtgärder utförs och uppgifter bevaras, kräver å andra sidan GDPR att uppgifter behandlas på ett korrekt sätt och att de grundläggande principerna i regelverket följs. Ibland uppstår gränsdragningsproblem där aktörer ser en oro för vilka uppgifter de får behandla och under vilka förutsättningar, samt att de agerar i strid med något av regelverken. Vi kommer att gå igenom de primära utmaningarna, hur regelverken förhåller sig till varandra och hur verksamhetsutövare kan resonera i sitt AML-arbete samtidigt som de förhåller sig till GDPR.
Amin Bell, Advokat/Partner vid Harvest Advokatbyrå. Anna Cumzelius, Advokat/Partner vid Harvest Advokatbyrå.
Malin Björklund, Senior Associate vid Harvest Advokatbyrå.
u Onsdag 14.00 - 14.30
Varför fokus på utbildning, effektivt stöd och att bygga en god AML-kultur är kritiskt för att gå från paper-compliance till att faktiskt bekämpa penningtvätt och den kriminella ekonomin!
Steinar Paulsen, Product Manager, Kundcheck. Torgeir Storberget Lie, Financial Crime Prevention Academy, Kundcheck.
u Onsdag 14.40 - 15.20
Under 2024 beslutade EU om ett nytt regelverk mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Lagstiftningspaketet utgörs av en penningtvättsförordning, ett sjätte penningtvättsdirektiv och en förordning som reglerar den nya EU-myndigheten AMLA (Anti-Money Laundery Agency). Vissa nya regler börjar gälla redan i år. Den svenska lagstiftningen håller på att anpassas till EU-reglerna. Under seminariet går vi igenom de viktigaste förändringarna i svensk penningtvättslagstiftning, som även har stor praktisk betydelse för företag. Helena Rosén Andersson, Senior Counsel, Advokat, Vinge. f.d. särskild utredare i 2022 års penningtvättsutredning. Anders Leissner, Advokat, Expert Internationell handel, Vinge. Viveka Classon, Delägare, Advokat, Vinge. Moderator: Per Kjellstrand, Economic Crime Expert, Vinge.
Lokal: A1
u 09.10 - 09.20
Åsa Julin, moderator och tidigare journalist med inriktning på ekonomi- och samhällsbevakning på SVT, SR och TV4.
u 09.20 - 09.50
Terrorfinansiering och penningtvätt kan i förlängningen hota både nationell säkerhet och den ekonomiska stabiliteten. Ta del av en aktuell lägesbild och hur myndigheter och säkerhetspolisen arbetar förebyggande och aktivt för att identifiera och strypa flöden av illegala pengar.
●Jonas Trolle, tf generaldirektör, Brottförebyggande rådet.
u 09.50 - 10.20
Korruption är ofta en förutsättning för penningtvätt, där insiders inom bank- och finanssektorn, fastighetsmäklare, advokater och revisorer kan underlätta olagliga transaktioner genom mutor eller andra korrupta handlingar. Ta del av kopplingarna mellan korruption och penningtvätt och vad verksamhetsutövare konkret kan göra för att förebygga dessa risker. Genom att granska kopplingarna mellan dessa brott får deltagarna praktiska insikter i hur KYC-processer kan anpassas för att bättre identifiera och motverka korruptionsrisker i dagens samhälle.
Natali Engstam Phalén, korruptionsförebyggande specialist, Nationella Anti-korruptionsgruppen (NKG) vid Polisens Nationella Operativa Avdelning.
u 10.50 - 11.20
Explore how global efforts and innovative strategies address the growing challenges of financial crime, from money laundering to modern slavery, with expert insights from leading international initiatives.
Che Sidanius, Founder at Global Coalition to Fight Financial Crime.
Lokal: A1
u 11.20 - 12.00
Ekobrottsmyndigheten berättar om en brottsutredning med internationella kopplingar där storskalig penningtvätt, grova bokföringsbrott och grova bedrägerier skett genom att företag utnyttjats som brottsverktyg, användning av falska inkomstuppgifter och flera fall av olovlig identitetsanvändning. Stora delar av brottsvinsterna har i detta fall gått ut till andra länder däribland Kina och Ryssland genom kontoöverföringar eller genom att man fört ut bilar eller andra värdefulla föremål till Ryssland.
●Pontus Melander, Vice chefsåklagare, Ekobrottsmyndigheten.
u 15.30 - 16.00
Infiltration av samhällsviktiga institutioner beskrivs alltmer som ett av de största hoten mot rättsstaten. Poliser som läcker sekretessbelagd information, advokater som är lierade med gängen och utländska säkerhetstjänster som använder honungsfällor för att utnyttja banker. Axel Gordh Humlesjö, grävande journalist på Uppdrag granskning och författare till boken Honungsfällan leder samtal med stjärnadvokaten Johan Eriksson som i sina romaner beskrivit hotet från maffian och Åsa Erlandsson, reporter på Dagens Nyheter, vars team nominerades till Stora Journalistpriset för den granskande artikelserien: Polisläckorna. Ett avslöjande om systematiskt läckage av hemliga uppgifter inifrån Polismyndigheten, som eldat på våldsvågen.
Åsa Erlandsson, Reporter, Dagens Nyheter. Johan Eriksson, Advokat & Författare.
Axel Gordh Humlesjö, SVT Uppdrag granskning.
u 16.00 - 16.30
De har analyserat, lyssnat och fångat upp allt som bubblar under årets upplaga av Penningtvättsdagarna. Vad har surrat mest inför, under och efter? Vilka områden blir rubriker och vart ska vi rikta vårt fokus inför att vi ses nästa år?
Sara Ekstrand, Senior Legal Counsel, Svenska Bankföreningen.
Karin Skantzström, Head of Global Governance AML/CTF & International Sanctions, Handelsbanken.
Jörgen Holmlund, Lärare, Försvarshögskolan.
Stefan Lundberg, Jurist och expert inom ekonomisk brottslighet.
u 16.30
Åsa Julin, moderator och tidigare journalist med inriktning på ekonomi- och samhällsbevakning på SVT, SR och TV4.
u Torsdag 13.20 - 13.50
En misstanke om penningtvätt kan snabbt leda till en omfattande utredning av ekonomisk brottslighet. Vad är viktigt att tänka på, och vilka insikter kan vi ta med oss för att motverka och upptäcka ekonomisk brottslighet tidigare? Hur kan erfarenheter från tidigare utredningar förbättra organisationens förebyggande arbete.
Cecilia Cederberg, Ansvarig Partner på PwC för Forensic Services och Anti Financial Crime tjänster. Anna Holm, Partner inom PwC Legal verksamhet.
u Torsdag 14.00 - 14.30
Traditional rules-based transaction monitoring is proving ineffective in detecting increasingly sophisticated financial crime tactics and networks. Our panel will explore the rapid evolution of financial crime and how institutions can leverage data, analytics and AI to build a contextual and intelligence-led approach to financial crime detection.
Jinesh Amin, Fincrime Solutions Manager Quantexa. Mika Touminen, Senior Legal Counsellor, Finansinspektionen. Cecilia Cederberg, Partner in charge at PwC for Forensic Services and Anti Financial Crime services. Jordana Teiger, Head of Transaction Monitoring, Danske Bank.
u Torsdag 14.40 - 15.10
Pinar Alpay presents Signicat’s groundbreaking new research findings on AI-driven fraud. This study, created in collaboration with David Birch and Consult Hyperion, is the first of its kind, offering insights from key decision makers at financial institutions across Europe, including Sweden. We will highlight pressing concerns such as the rise of deepfakes and synthetic identities, shedding light on how these technologies are being used to exploit vulnerabilities. We will also explore how financial institutions can battle AI with AI, using innovative tools to stay one step ahead in combating these sophisticated fraud tactics.
Thomas Osinga, Tribe lead Onboarding & Orchestration, Signicat.
u Onsdag 13.20 - 13.50
AML-arbetet är en kritisk men ofta komplex del av verksamheten för små-och medelstora företag. Hur skapas en effektiv strategi som uppfyller lagkrav utan att överbelasta organisationen med onödiga kostnader och resurser? Lyssna på samtalet mellan Siam och Nils som som fokuserar kring att hitta balansen och hur:et för att både uppnå regelefterlevnad och affärsnytta.
Nils Oppelstrup, AML Managed Services, Verified. Siam Choudhury, Head of AML Products, Verified.
u Onsdag 14.00 - 14.30
Nya digitala finansiella tjänster medför stora möjligheter till både konsumenter och företag. Samtidigt kan de nya tekniska innovationerna medföra risker. Ta del av den senaste nationella riskbedömningen som handlar särskilt om riskerna för penningtvätt med de digitala banktjänsterna som förmedlas av så kallade neobanker.
Sharare Sultani, Senior finansinspektör, Finansinspektionen.
u Onsdag 14.40 - 15.10
Ideella organisationer upplevs av många banker och finansiella institut som svårbedömda ur riskhänseende. På andra sidan står föreningslivet som får allt svårare att driva sin allmännyttiga verksamhet när tillgången till finansiella tjänster försämras. Så hur hittar vi vägar framåt som skyddar ideella organisationer från finansiell brottslighet och bedrägeri och hjälper bankerna att minska sina risker? På det här seminariet diskuterar vi effektiva riskbedömningar av ideella organisationer som förhindrar kriminalitet och värnar vår demokrati. Du får tips på konkreta strategier anpassade efter finansiella krav och praxis och inspiration från Finlands arbete med att utveckla kundkännedomsprocessen utifrån ideella organisationers risker.
Charlotte Rydh, generalsekreterare, Giva Sverige leder samtalet. Louise Brown, Director Financial Crime Prevention, Advisense. Pia Tornikoski, generalsekreterare, Vala Finland och ordförande, European Center for Not-for-Profit Law.
u Torsdag 13.20 - 13.50
DOUBLE-EDGED
AI has become on everybody’s mind over the last year, and even lay-people are now using ChatGPT and other AI tools for all kind of different purposes. While this technology provides the fraudsters with new business opportunities to increase their revenue, it is also a very important tool for fighting financial crime. This presentation will look at how AI is used both for committing and preventing fraud and financial crime.
John Erik Setsaas, Director of Innovation, Tietoevry Banking, FInancial Crime Prevention.
u Torsdag 14.00 - 14.30
What happens when the reasoning power of GenAI combines with the precision of RPA? You get GIPA—Generative Intelligence Process Automation—a new way of doing things, redefining the definition of productivity in FinCrime operations. GIPA integrates traditional AI, generative AI, and RPA to automate complex, end-to-end compliance workflows that go far beyond repetitive tasks. It handles intricate processes requiring human-like decision-making, from business validation to customer research. In this session, we’ll explore what GIPA is, its real-world applications, and how it can transform productivity for your FinCrime team.
Luke Fairweather, Lucinity.
u Torsdag 14.40 - 15.10
Our best practices in leveraging AI to effectively analyze and investigate economic crime and money flows within suspicious objects, all showed and explained on our cutting-egde data analytical platform Argos.
Tomas Tunega, CSO, Cogniware.
u Torsdag 13.20 - 13.50
Periodic review assessments pave the way for financial crime; organizations must move towards perpetual UBO controls to stay ahead of emerging risks. In this seminar, we will share practical experiences and case studies to demonstrate how effective UBO controls can mitigate sanction risks and enhance compliance.”
Mark Ablhad, GTM Manager Risk & Compliance, Dun & Bradstreet. Theodora Papadimitropoulou, Head of GTM & Strategy Risk & Compliance, Dun & Bradstreet.
u Torsdag 14.00 - 14.30
Rätt mottagare är en funktion som skall inrättas på CVE. ”Rätt mottagare” är en funktion som skall inrättas på Center mot våldsbejakande extremism under våren. Kommuner och myndighet som idag beviljar bidrag till organisationer inom civilsamhället har svårt att veta om dessa organisationer lever upp till de demokratiska krav som samhället kräver och om verksamheten stödjer terrorism eller våldsbejakande extremism. Detta är ett viktigt arbete att se till att våra offentliga medel går till rätt saker och inte finansierar terrorism eller våldsbejakande extremism. Vilka möjligheter, utmaningar ser vi arbete och vilka förutsättningar behövs?
Robert Kindroth, biträdande chef CVE. Angelica Engström, Center mot våldsbejakande extremism.
Samtalsledare, Jenny Sonesson.
u Torsdag 14.40 - 15.10
Hur kan ett till synes vardagligt brott kopplas till finansiering av terrorism? Hör berättelsen om Operation Felt, där polisen och Säpo inom samarbetet Redex avslöjade och lagförde personer inom ett nätverk av våldsbejakande islamister som begick vardagsbrott för att finansiera terrorism. Föreläsningen ger en unik inblick i polisens arbete och hur dessa individer och nätverk agerar. Den visar också varför tips om terrorfinansiering spelar en viktig roll i arbetet mot våldsbejakande islamistisk extremism, trots att antalet domar är få.
Maria Öhman, Tillförordnad biträdande chef, CVE.
Svensk Faktakontroll
Deloitte
SymphonyAI
Strise
Fenergo 30. Vinge
Trapets 31B. Chainalysis 32. PwC
Advisense 33B. Napier 34. Kundcheck 35. Frank Penny
Lucinity 37. Tietoevry 38. Signicat 39. LSEG
ENTRÉPLAN/VÅNING 4
UTSTÄLLNING, M1
STORA SCENEN, A1
LUNCH, M1
AFTER CONFERENCE DINNER, A1
VÅNING 2
Två rulltrappor ner från våning 4 PARALLELLA SEMINARIER
Lokaler:
C1+C2
VÅNING 5 BAR 5, THE LAUNDRY LIVE MINGEL
Frank Penny är norra Europas enda konsultbyrå som enbart arbetar med AML. Frank Pennys mål är att omdefiniera AML-branschen genom innovation, expertis och med ett djupt engagemang för sina kunder och de svårigheter de står inför.
www.frankpenny.se
FI är en statlig myndighet med uppgift att övervaka finansmarknaden med bl a tillsyn över penningtvättsregelverket. Vi verkar för ett stabilt finansiellt system som ska bidra till en hållbar utveckling och ett gott konsumentskydd. Vi utvecklar regler för de finansiella företagen och kontrollerar att företagen följer dem. Vi analyserar också risker som kan medföra instabilitet i det finansiella systemet.
www.fi.se
Center mot våldsbejakande extremism (CVE)) arbetar från i huvudsak kriminalpolitiska utgångspunkter. CVE ska stärka det förebyggande arbetet mot våldsbejakande extremism i Sverige, och ytterst förebygga ideologiskt motiverad brottslighet och terrorism på nationell, regional och lokal nivå.
www.cve.se
Ekobrottsmyndigheten är en specialistmyndighet bestående av åklagare, ekorevisorer, utredare, analytiker, IT-forensiker, underrättelsepersonal, spanare samt brottsförebyggande specialister. Myndigheten har en avgörande roll i att bekämpa och förebygga ekonomisk brottslighet. www.ekobrottsmyndigheten.se
Harvest erbjuder juridisk rådgivning för företag som bedriver tillståndspliktig verksamhet. Vi hjälper bl.a. banker, kapitalförvaltare, försäkringsbolag och andra finansiella företag med compliance, internrevision, ansökningar och andra legala ärenden. En stor del av vår rådgivning rör AML/CFT. Vi bistår även icke-finansiella företag, såsom börsbolag, bl.a. i frågor om governance och dataskydd.
www.harvestadvokat.se
Dun & Bradstreet hjälper företag och organisationer att fatta välgrundade beslut genom att kombinera global räckvidd med lokal expertis. Med insikter från både B2B- och B2C-data möjliggör vi effektiv riskhantering, compliance och identifiering av dolda risker för att bekämpa ekonomisk brottslighet i en dynamisk värld. www.dnb.com/sv-se
Softronic CM1 AB är ett dotterbolag till Softronic AB, ett IT-konsultbolag som har funnits sedan 1984. Med CM1 vill Softronic CM1 AB fortsätta erbjuda en innovativ, säker och hållbar tjänst som säkerställer att kampen mot ekonomisk brottslighet kan fortsätta och att arbetet förenklas och effektiviseras.
www.cm1.se
Signicat is the Pan European leader in digital identity with global reach. A one stop shop, we offer solutions for identity verification, secure authentication, trust orchestration, and signing, all through one single access point. Signicat simplifies crossborder operations, fights fraud, and ensures regulatory compliance.
www. signicat.com
Acuminor is a technology company founded in 2018 by experts in law enforcement and international banking. From our offices in Stockholm and London, we support more than 500 organisations around the world – from fast-growing fintechs to large international banking groups.
www.acuminor.com
PwC är en ledande partner inom Forensic Services, Anti Financial Crime samt Risk & Reg. Våra experter hjälper finansiell sektor, offentlig sektor och privata företag att skydda sig mot penningtvätt och ekonomisk brottslighet. Med djupa insikter och innovativa lösningar kan vi förebygga och utreda brott, hantera risker och navigera komplexa regelverk.
www.pwc.se/forensic
Förenkla era processer och uppfyll lagkraven.
Verified hjälper fler än 5500 företag i Europa med smarta flöden och rätt data, för att förenkla processer och arbetsuppgifter i linje med EUs lagkrav. Vi erbjuder produkter och tjänster inom Anti-penningtvätt, via digitala gränssnitt eller API, och effektiviserar processer för Due Diligence och avtalshantering.
www.verified.eu/sv
Lucinity is an AI software company that takes financial crime investigations from hours to minutes. Lucinity is a one-stop-shop for FinCrime investigations, boosting productivity with our holistic AI-powered case management system, AI copilot, and workflow automations. www.lucinity.com
Trapets är ett SaaS-bolag som erbjuder lösningar för regelefterlevnad och förebyggande av finansiell brottslighet, bland annat inom penningtvätt, kundkännedom och marknadsövervakning. Trapets grundades år 2000 och har sedan dess hjälpt företag att möta regulatoriska krav och skapa bättre affärsprocesser för att bekämpa finansiell brottslighet. www.trapets.com
LSEG Risk Intelligence – A spectrum of risk solutions. All from one trusted partner. From screening solutions through World-Check, to detailed background checks on any entity or individual through due diligence reports, and innovative identity verification, account verification and customer onboarding services – you can trust us to help you successfully manage your risk. lseg.com/risk-intelligence.
Strise is a Norwegian based technology startup. Strise is transforming the future of financial crime prevention with a KYC Intelligence System that everyone wants to use. With customers in four markets, and global expansion this year, Strise is building an impressive customer mix across banks, payment suppliers and fintechs. Strise is committed not only to the technology that will fight financial crime but building a community that engages with the hard topics surrounding. Strise hosts the weekly podcast, The Laundry, that interviews a wide range of guests in the KYC/AML space. www.strise.ai
Tietoevry Banking Financial Crime Prevention provides cutting-edge solutions to detect, prevent, and combat financial crime. We empower financial institutions with advanced technology to enhance Fraud Prevention, Digital Identity and Anti Money Laundering, enabling a safer financial ecosystem. Fighting the rising tide of financial crime – together. www.tietoevry.com
Kundcheck hjälper företag att följa penningtvättslagen genom digital legitimering via BankID, kontroll mot sanktionslistor (EU, FN) och identifiering av politiskt utsatta personer (PEP). Tjänsten erbjuder kontinuerlig övervakning, upptäcker förändringar hos kunder och samlar all kundinformation på ett ställe för enkel dokumentation. www.kundcheck.se
Advisense kombinerar expertis inom regulatoriska frågor, säkerhet, teknologi och riskhantering för att ge råd och utmana branschen med banbrytande insikter och erfarenhet. Vi har 450 medarbetare i 8 länder, inklusive ca 40 AML-experter, som stöttar våra kunder i varje steg – från analys och rådgivning till implementering och drift. www.advisense.com
Cogniware brings revolution to analyse suspicious behavioral patterns and hidden insights through innovative platform Argos: modular, AI-powered software built for deep data analysis and investigation of common and economic crime. Established in 2014, Cogniware executed more than 110 successful projects across 24 countries. www.cogniware.com
Vinge är en av Nordens ledande advokatbyråer med drygt 550 medarbetare i Stockholm, Göteborg, Malmö och Bryssel. Vårt team inom penningtvätt består av jurister från flera olika verksamhetsområden, vilket ger en unik bredd. Vi hjälper er att navigera regelverk, implementera effektiva complianceprogram och minimera risker. Ett framgångsrikt arbete inom området bygger förtroende och ger direkt affärsnytta.
www.vinge.se
Genom pålitlig företags- och persondata och automatiserad riskanalys hjälper Roaring företag och offentlig sektor att minska affärsrisker och motverka ekonomisk brottslighet. Roarings lösningar förenklar regelefterlevnad och gör det möjligt att upptäcka riskfyllda och oseriösa aktörer – så att organisationer kan agera, redan innan problemen uppstår. www.sv.roaring.io
Giva Sverige är en branschförening med närmare 200 ideella organisationer som tillsammans omsätter 20,5 mdr kronor, varav drygt hälften kommer från gåvor och privata bidrag. Vår Kvalitetskod ställer krav på etisk, transparent och professionell styrning vilket bidrar till effektivare verksamhet och minskar risken för oegentligheter. Märkningen Tryggt givande visar att gåvomedel hanteras ansvarsfullt.
www.givasverige.se
Quantexa is a global AI and analytics company pioneering Decision Intelligence. Its platform unifies siloed data to uncover risks and opportunities in KYC, financial crime, fraud, and security. It enhances operational performance with 90% greater accuracy and 60 times faster analysis, delivering a 228% ROI in three years, according to a Forrester TEI study.
www.quantexa.com
With approximately 1,800 employees in Sweden, Deloitte is one of the leading auditing and consultancy firms in the world. Our Financial Crime Advisory team helps organizations tackle AML, CTF, ABC, fraud, and sanction risks. We also assist with Investigations, Discovery, and Disputes & Litigation, providing expert insights and regulatory support. www.deloitte.com
