Le magazine de la bank zweiplus pour les prestataires de services financiers suisses | 2/2012 | N o 3
Place financière Suisse: approches de solutions pour demain Pages 4 et 5
Compétence de traitement Variantes de dépôts pour tous les goûts Page 2
Investment Depot ++ Fundstars Vaste choix de fonds, stratégie individuelle Page 3
Colonne Le client responsable personnellement Page 7
2 Actuel
Editorial
profi plus 2/2012
«FundHub» pour tous les défis Traitement compétent – nombreuses variantes Votre partenaire bancaire se doit d’être flexible, transparent et fiable. C’est précisément à ces exigences que la bank zweiplus satisfait, y compris grâce à son propre module dans le logiciel bancaire de base. La bank zweiplus dispose d’une com-
Le rebalancing très automatisé fait en
pétence
attestée,
sorte que les dépôts de clients soient
notamment dans les structures très
automatiquement réalloués, selon les
complexes. Elle est donc le partenaire
instructions du gestionnaire de fortune,
A l’avant, on place les joueurs capables
bancaire optimal des prestataires de
en fonction des stratégies nouvelle-
de marquer des buts, en défense et
services financiers, gestionnaires de
ment définies. La bank zweiplus ne défi-
dans les buts, les joueurs capables
fortune et assurances. La bank zweiplus
nit pas de montants de placement mini-
d’éviter d’en encaisser. En football,
tient quasiment lieu de «FundHub»,
mums: les investissements en termes de
il va de soi que chacun occupe le poste
de plaque tournante centrale: grâce à
montant peuvent être traités avec des
qui correspond à ses aptitudes.
une spécification conçue tout spécia-
fractions atteignant jusque six chiffres
Ce qu’on ne sait pas faire, on laisse ses
lement pour répondre aux besoins des
après la virgule. Ce qui permet, même
coéquipiers s’en charger. Car il s’agit
partenaires du logiciel bancaire de base
pour les petits dépôts, un investisse-
de trouver les chemins qui mènent
Avaloq, la bank zweiplus est en mesure,
ment quasiment à 100 % des moyens
à la victoire. Et ces chemins passent
avec sa plate-forme de fonds, de dispo-
disponibles. Des investissements et pré-
par une répartition efficace du travail
ser toutes les variantes de placements
lèvements quotidiens sont possibles, le
sur le terrain.
pour les partenaires et leurs clients.
traitement des versements d’épargne
Actuellement, la bank zweiplus entre-
et de prélèvement étant entièrement
Et sur notre terrain de la finance? On
tient plus de 40 variantes de dépôts.
automatisé.
y trouve des polyvalents. Ils existent
Outre le choix de fonds individuel parmi
encore. Néanmoins, aujourd’hui,
plus de 2 000 fonds, nous avons mis en
Chaque variante de dépôt dispose d’un
dans notre champ de contraintes,
place, pour différents partenaires, plus
nom de produit. Les stratégies mises au
les solutions en réseau sont de plus
de 20 stratégies à définition distincte.
point pour nos partenaires disposent
en plus recherchées, des répartitions
Cela signifie un grand nombre d’ordres
également d’une désignation de stra-
du travail exigeant obligatoirement
en pool par jour, susceptibles de concer-
tégie individuelle. Selon la taille du par-
un regroupement des compétences
ner plusieurs dizaines de milliers de
tenaire, il est également possible, dans
les plus diverses. En termes de jeu,
clients. La bank zweiplus ne dispose pas
le cadre de solutions «white labeling»,
il y a l’heure des spécialistes de
de ses propres produits de placement et
de doter en plus la correspondance avec
l’attaque, de la défense ou des tirs
travaille donc indépendamment et sans
le client de son propre logo et même de
au but décisifs.
liens d’intérêt, avec transparence et une
concevoir les services bancaires en ligne
flexibilité constante.
liés avec son propre look & feel.
Mesdames, Messieurs
Dans le présent numéro de profi plus, lisez avec quelles compétences la bank zweiplus peut vous assister et vous renforcer, quels types de coopérations l’experte des marchés financiers Monika Roth propose. Et bien entendu quels sièges de la branche sont désormais occupés par qui. Je vous souhaite une lecture riche d’idées. Meilleures salutations
Alfred W. Moeckli CEO bank zweiplus sa
de
traitement
3 profi plus 2/2012 Actuel
La gestion de dépôt en toute simplicité Investment Depot ++ Fundstars Accès à une gamme très vaste de fonds de placement de première classe de plus de 50 sociétés de fonds sélectionnées: voilà ce que propose l’Investment Depot ++ Fundstars de la bank zweiplus. Lors du développement de produits et
montants de placement, à titre de plan
services répondant aux besoins des
de constitution de patrimoine à partir
prestataires de services financiers,
de CHF 100 par mois ou à titre d’apport
pour la bank zweiplus, l’effort de sim-
unique à partir de CHF 10 000. Des pré-
plification et de soutien efficace au
lèvements réguliers sont possibles à
travail quotidien de nos partenaires
partir d’un patrimoine de CHF 50 000.
est au cœur, afin que les réductions de la charge de travail et gains de temps
Les conseillers ont l’accès en ligne via
puissent être investis dans le conseil
les services bancaires en ligne. Des fonc-
des clients. De plus, la bank zweiplus
tions de recherche détaillées assurent
propose un rapport qualité/prix remar-
une vue d’ensemble rapide. Et avec les
quable sur le marché, y compris pour les
diverses fonctions d’analyse dans les
clients à petit volume de placement.
services bancaires en ligne, les données
Nos services • S ervices bancaires en ligne: accès protégé, pour les conseillers financiers, aux informations électroniques sur les comptes/dépôts • S ervice Line gratuite: pour les prestataires de services financiers et leurs clientes et clients • Closed User Group: portail uniquement destiné aux prestataires de services financiers avec informations exclusives • Formations et événements individuels: pour prestataires de services financiers, pour la promotion des ventes de leurs équipes de conseillers • P rivate labeling: compilations de produits individuelles sous la marque du prestataire de service financier
du client peuvent être affichées selon Ainsi, l’Investment Depot ++ Fundstars
différents critères comme les actifs gé-
s’intègre remarquablement bien dans
rés ou les classes d’actifs. Le reporting
la gamme d’offre de la bank zweiplus.
client a lieu une fois par an avec relevé
Avec l’Investment Depot ++ Fundstars,
de dépôt et évolution de valeur ainsi
le gestionnaire de fortune a la possibi-
qu’informations fiscales.
lité de mettre en place sa propre stratégie auprès de la bank zweiplus. Dans ce
La bank zweiplus garantit une protec-
cadre, il a le choix entre un total de 2 000
tion des clients complète. Le conseil des
fonds des plus de 50 sociétés de fonds
clients incombe aux seuls prestataires
les plus connues pour les proposer à ses
de services financiers. En même temps,
clients en tant que stratégie individuelle.
la bank zweiplus s’occupe du décompte
En tant que plate-forme de fonds, la bank
correct et rapide des commissions. De
zweiplus assure une exécution sans à-
surcroît, des Closed User Groups sur le
coups des transactions nécessaires.
site web permettent l’accès à des informations et documents exclusifs. Et un
La gestion du dépôt est conçue de ma-
interlocuteur personnel de l’Account &
nière simple et logique. L’Investment
Services Management s’occupe directe-
Depot ++ Fundstars permet la consti-
ment des demandes des prestataires de
tution d’un patrimoine dès les petits
services financiers.
Nos produits • M ultimanager-Stratégies – gestion de fortune de haut niveau • Fundstars – fonds de placement d’établissements de crédit renommés • Compte privé – base de la gestion financière personnelle • Compte d’épargne – solutions d’épargne pour chaque phase de la vie • H ypothèques et crédits lombards – modèles de financement bien étudiés • P roduits de prévoyance – prestations de prévoyance et de libre passage extrêmement bien adaptées • S ecurities – gestion de dépôt simple conçue avec logique
Notre contact • Votre interlocuteur:
Informations importantes La présente publication de la bank zweiplus sa (« bzp ») a été élaborée à partir d’informations et données d’accès public (« informations ») considérées comme fiables. Malgré tout, la bzp ne peut assumer aucune responsabilité ni contractuelle ni tacite quant à l’exactitude et à l’exhaustivité de ces informations. Les erreurs éventuelles de ces informations ne constituent pas une base de responsabilité directe ou indirecte de la bzp. Il n’est notamment pas de la responsabilité de la bzp que les opinions exprimées ici, les plans ou détails au sujet de produits, les stratégies de ceux-ci, l’environnement macroéconomique, le cadre du marché, de la concurrence ou de la régulation, etc., de meurent inchangés. Bien que la bzp ait fait tout son possible pour établir une publication fiable, il ne saurait être exclu que la présente publication comporte des erreurs ou soit incomplète. Ni la banque, ni les actionnaires de la banque ou les collaborateurs ne sont responsables de la pertinence des avis, évaluations et conclusions y figurant. Même si la présente publication a été remise dans le cadre d’un contrat existant, la responsabilité de la bzp se limite à la grossière négligence ou à l’intention. De surcroît, la bzp rejette toute responsabilité pour les erreurs minimes. Dans tous les cas, la responsabilité de la bzp est limitée au montant habituellement prévisible. Toute responsabilité quant à des dommages indirects est formellement rejetée. La présente publication ne constitue pas une offre ou une invitation à acheter ou à vendre des produits de placement ou autres produits spécifiques. Nous vous recommandons, avant tout investissement, de solliciter des informations détaillées sur le produit respectif.
Erich Herrmann, chef d’équipe Account & Service Management Suisse • E -mail: fdl.services@bankzweiplus.ch • S ervice Line: 00800 00 77 77 00 Lundi au vendredi de 8h30 à 17h30
4 Entretien
profi plus 2/2012
«Question clé: les valeurs ajoutées des L’experte des marchés Monika Roth sur la pressi La place financière suisse est sous pression. Et avec elle les prestataires de services financiers suisses. Incertitudes juridiques, exigences réglementaires et pression des marges sont préjudiciables. Monika Roth, avocate et professeur à l’Institut des services financiers de Zoug de l’Ecole supérieure de Lucerne, constate une absence d’orientation et déclare quels pourraient être les modèles porteurs d’avenir. La place financière fait face à des temps difficiles.
Où voyez-vous les véritables problèmes? La ques-
L’argent géré en Suisse est-il soudainement devenu
tion centrale est la suivante: avec quels motifs les
diabolique? Non, pas diabolique. Mais le monde est
clients doivent-ils se rendre dans les banques et chez
aujourd’hui différent de ce qu’il était avant 2008. Sur
les gestionnaires de fortune suisses? C’est une ques-
pression de l’étranger, l’argent sale prend aujourd’hui
tion non pas politique, mais économique. Quelles sont
une autre dimension.
les qualités et valeurs ajoutées apportées par les banques et gestionnaires de fortune suisses? Trois
La pression de l’étranger… ...ne diminuera pas. En réa-
axes problématiques apparaissent alors. Première-
lité, cette pression était là avant même la crise finan-
ment, les valeurs ajoutées font défaut à de nombreux
cière, déjà, à l’époque, le thème de l’évasion fiscale était
titres car le conflit d’intérêt entre vente de produits
à l’ordre du jour. Mais ma perception est que le monde de
et conseil est important. Deuxièmement, les systèmes
la finance s’est toujours comporté de façon très défen-
d’incitations sont un problème: dans le management,
sive, trop défensive. Les voix critiques se sont perdues
quand on est concentré sur des objectifs financiers, il
sans être entendues, aucun scénario n’a été dévelop-
est difficile de véritablement promouvoir et proposer
pé. La défense de ce qui avait fait ses preuves était la
un relationship management au vrai sens du terme.
seule tactique disponible. Cependant, faire comme si les
Et troisièmement, on parle toujours des clients qui ne
banques devaient désormais prendre en compte le droit
comprennent pas les produits; mais pire encore, il y a
étranger est bien entendu une erreur. Rien de nouveau
beaucoup de conseillers clientèle qui ne comprennent
dans cela! Et il ne sert à rien, dans ces débats, d’attirer
pas les produits qu’ils vendent.
l’attention des Etats-Unis sur le Delaware ou celle de l’Angleterre sur ses Iles Anglo-Normandes. Il en a découlé
Pensez-vous que le secteur financier soit capable de
une politique qui, du fait de la pression, a pris des déci-
se transformer? A de nombreux titres, la devise est la
sions que les citoyens ne peuvent plus comprendre.
suivante: profitons-en aussi longtemps que possible. Ce qui rend bien difficile toute recherche d’alternatives
La place financière Suisse est-elle aujourd’hui en
et une transformation qui marche. Pourtant, le secteur
meilleure santé? Il y a tout au moins aujourd’hui,
n’a pas d’autre choix.
avec la retenue à la source libératoire, une stratégie de négociation. Il est clair que le débat sur l’impôt ne
Quelles pourraient être les alternatives? Les banques
peut plus être arrêté et qu’une discussion sur l’argent
et prestataires de services financiers ne peuvent faire
sale en Suisse va démarrer. La place financière Suisse
l’impasse sur un bilan comptable. Ils doivent réussir
est-elle aujourd’hui vraiment en meilleure santé? La
à passer du mode Réaction au mode Action. Je suis
Suisse n’apprend pas parce qu’elle comprend, mais en
persuadée que la pression à la vente à laquelle les
raison de la pression. C’est un learning by pressure. De
conseillers clientèle sont soumis réduit massivement
plus, nous ne pouvons oublier une chose: les accords
la qualité du conseil. A la longue, ce système d’incita-
politiques ne résolvent pas les problèmes en tant que
tions ne peut être maintenu, d’autant plus que chez
tels. Au total, je constate, chez une foule de banques
les clients, on assiste à un changement de génération.
et prestataires de services financiers suisses, une ab-
La nouvelle génération exige un conseil en fortune
sence d’orientation.
indépendant.
profi plus 2/2012 Entretien 5
prestataires financier suisses.» on étrangère et les solutions suisses Vous avez observé qu’il règne une absence d’orien-
Le principe demeure: chacun son métier. Chacun doit
tation. A quoi les prestataires de services financiers
savoir ce dont il est capable. Et le cas échéant se poser
peuvent-ils aujourd’hui se tenir? Je suis convaincue
lui-même des limites. La question de la compliance est
qu’à l’avenir, seuls survivront les modèles commerciaux
centrale. Plus les opérations sont risquées, plus les
reposant sur l’intégrité absolue. En tant qu’acteur, je
frais de gestion sont élevés. Ce à quoi il faut ajouter
dois me demander: quels sont les pays cibles que je
les coûts liés à la recrudescence des régulations.
peux encadrer avec compétence, où suis-je en mesure
Dans ce contexte, je pense que les gestionnaires de
de tenir compte de l’intégralité des règles et préalables
fortune devraient poursuivre l’idée de plate-forme.
juridiques? Est-ce que je dispose du savoir-faire (juri-
Ce qui signifie qu’ils devraient de plus en plus envisa-
dique et technique) nécessaire, des processus internes
ger de travailler avec différents prestataires au sein
nécessaires?
d’un groupement et de chercher des solutions afin de pouvoir répondre à l’ensemble des exigences et de
Et si ce n’est pas le cas? Le portefeuille doit alors être
proposer dans tous les domaines le professionnalisme
apuré de manière nuancée. Ou les compétences qui font
nécessaire. Cela pourrait par exemple signifier que no-
défaut doivent être compensées par des coopérations
tamment dans la situation actuelle, des gestionnaires
ciblées. Ce qui exige une remise en question critique
de fortune suisses travaillent avec des spécialistes
de l’ancien modèle commercial, une réflexion ciblée au
allemands. Ce serait de nature à nourrir la confiance
sujet des véritables aptitudes et compétences.
en prodiguant compétence et sécurité juridique, la Swissness demeurant en même temps un avantage
Qu’est-ce que cela signifie - outre la recrudescence
compétitif. En effet, elle continue de signifier fiabilité,
des régulations et de la pression sur les marges -
compétence, efficacité et qualité. Ce que nous devons
pour les gestionnaires de fortune petits et moyens?
conserver.
A propos de la personne Monika Roth estavocate et médiatrice économique; son cabinet se trouve à Binningen/BL. Elle est également professeur à l’Institut des services financiers de Zoug de l’Ecole supérieure de Lucerne. Elle siège au conseil d’administration d’Ethos Services SA à Genève. Le droit des marchés financiers et les questions de compliance et de corporate governance dans le secteur financier font partie de son domaine de spécialités.
6 Marché
financier
profi plus 2/2012
Infos de la branche Ouvertures, positionnements, découvertes: du nouveau Les femmes font du bien au cours
mation ou de l’industrie font face à des
Suisse et a acquis une excellente répu-
des actions
risques politiques et juridiques tout
tation dans le secteur. Dans l’espace de
Les actions d’entreprises comptant au
aussi grands. C’est dans quelques an-
quelques semaines, l’entreprise par-
moins une femme au sein de la direction
nées, quand soit le pouvoir de Vladimir
vient à obtenir l’autorisation de distri-
ont mieux évolué, ces dernières années,
Poutine se sera établi, soit son influence
bution d’un fonds étranger. La direction
que celles d’autres sociétés. C’est à cette
se sera massivement réduite, que l’on
à Zurich incombe à Heinz Gloor, qui pos-
conclusion que parvient une étude du
saura si un engagement aura valu la
sède une longue expérience dans le do-
Credit Suisse Research Institute. Quasi-
peine d’être mené à bien. La société de
maine de la gestion de fonds. Il a derniè-
ment l’intégralité de la surperformance
fonds suédoise East Capital est déjà
rement travaillé, de 2008 à la fin 2011,
correspond à la période suivant 2008,
convaincue du potentiel de la Russie.
chez Acolin Fund Services à Zurich, et
lorsque le contexte économique s’est
Avec le nouveau fonds East Capital Rus-
avant cela à la FINMA. Parmi les fonds
assombri et la volatilité a augmenté. Ce
sia Domestic Growth Fund, elle souhaite
représentés par Carnegie, on trouve
qui signifie que les actions de sociétés
profiter du potentiel de la croissance
notamment ceux de CCR Asset Manage-
à diversité plus marquée en termes de
intérieure russe. L’objectif: un porte-
ment (UBS France), DNCA, Gottex, Janus
sexes font mieux lors des phases de
feuille concentré intégrant jusqu’à vingt
Capital, Lazard Frères Gestion, MFS ainsi
baisse, selon les auteurs. De plus, ces
entreprises générant la moitié de leurs
qu’UBS Third Party Management.
entreprises affichent des rendements
recettes en Russie. Il s’agira de sociétés
des fonds propres moyens plus élevés,
cotées représentant une capitalisation
Nouvelles certifications pour le
des produits moins volatils et un degré
d’au moins 500 millions de dollars.
crossborder banking
d’endettement plus faible.
L’encadrement de la clientèle privée E-Merging connaît un développe-
internationale se fait plus exigeante.
Ce que le client de banque veut
ment substantiel
C’est la raison pour laquelle plusieurs
vraiment: les facteurs de succès
E-Merging, le portail des gestionnaires
établissements de formation (SFI - Swiss
Les clients de banques sont dans leur
de fortune indépendants, s’apprête à
Finance Institute, CSB – Centro di Studi
majorité insatisfaits. C’est une étude
connaître un développement massif.
Bancari, ZHAW – Université des sciences
de Bain & Company qui aboutit à cette
Le réseau en ligne lancé en 2009 par
appliquées de Zurich, HWZ - Haute école
conclusion. Elle en dévoile les causes:
la banque privée genevoise Lombard
d’économie de Zurich et AZEK) ont inté-
les critiques des clients porteraient
Odier réunit 515 gestionnaires de for-
gré la stratégie de l’argent propre dans
avant tout sur le manque de compétence
tune indépendants issus de 25 pays.
le domaine de l’apprentissage. Les nou-
et de personnalisation dans le conseil.
Ces membres gèrent un total de 205
veaux programmes englobent, outre
De nombreuses banques continueraient
milliards de francs de fonds de clients.
les modifications de la réglementation
de considérer les entretiens de conseil
A l’avenir, les utilisateurs d’E-Merging
dans le crossborder banking, comme
avant tout comme une plate-forme pour
pourront accéder au site web de com-
la législation en matière de fiscalité et
la vente de certains produits. Alors
pliance «Online Name Check» ou se
d’impôt sur les successions dans le pays
que le client souhaite être systémati-
procurer, sur Internet, des manuels de
de résidence de la clientèle ainsi que les
quement au cœur de l’action. Il désire
pays créés par de grands avocats sur les
transactions de corporate finance et
clairement un positionnement et une
thèmes de la compliance et de la fisca-
la situation en termes de concurrence
émotionnalisation de «sa» marque de
lité. Un lien conduira à des agences de
dans le pays de résidence des clients.
banque et des collaborateurs qualifiés à
recrutement. De même, une app pour
la distribution et au service; de surcroît,
l’iPhone est en préparation, de même
les univers online et offline, jusqu’à pré-
qu’une sorte de service de SMS gratuits
sent séparés, devraient être réunis en
au sein de la communauté E-Merging.
une offre multicanaux. Nouvelle représentation de fonds Investir au pays de Poutine
dans la ville sur la Limmat
La Russie est-elle un pays d’investisse-
La société genevoise Carnegie Fund
ment attractif? La question suscite des
Services, qui assure la représentation
discussions. Les opportunités impor-
de fonds étrangers, a ouvert une filiale à
tantes dans le secteur des matières pre-
Zurich. L’entreprise représente déjà plus
mières, mais aussi des biens de consom-
de 200 fonds de placement étrangers en
profi plus 2/2012
Qui sommes-nous ?
7
Point de vue La responsabilité personnelle, encore et encore Les prestataires de services financiers sont, en ce mo-
gestionnaires de fortune, ni répondre des erreurs ma-
ment, semble-t-il, de nouveau «proches» des clients,
nifestes de leurs conseillers.
veulent venir à bout de «défis avec» leurs clients, «ne pas faire de pause» et proposer des «services sur me-
Mais les clients doivent apprendre à assumer la res-
sure» et des «produits simples» qui aident les clients
ponsabilité de leurs décisions, ils doivent apprendre
«à trouver et à mettre en œuvre, dans chaque phase de
à assumer lorsque la cupidité fait faire l’impasse sur
la vie, des réponses individuelles».
l’ensemble des paramètres de risque, et lorsque l’appât du gain a pris le pas sur toute forme de
Le seul problème, c’est que les clients
raison raisonnante.
n’ont pas du tout envie de payer pour tous ces efforts. Ils demeurent scep-
La responsabilité rend les clients indé-
tiques. Le marché a le hoquet.
pendants. Libres de cette question importante pour les gestionnaires de
Les crises financières auraient affranchi
fortune: à qui appartient le client? Une
les clients, prétend-on un peu partout,
question à laquelle nous sommes très
ils s’émanciperaient, acquerraient des
souvent confrontés, en tant que banque
connaissances et voudraient qu’on les traite d’égal à égal. C’est bien joli. Mais je n’arrive pas vraiment à y croire. Au plus je l’espère. Car avec l’affranchisse-
de dépôt par excellence, dans nos relaRoland Gassmann Responsable de la division Intermediaries de la bank zweiplus sa
tions de partenariat. Nous n’avons là qu’une réponse: le client appartient au prestataire de services financiers avec
ment et la discussion d’égal à égal, le débat concernant
lequel nous travaillons. Sans restriction. Sinon, nous ne
les responsabilités prendrait une nouvelle dimension.
pourrions vivre et constamment perfectionner notre
Si l’émancipation amène les clients à prendre leurs
idée de plate-forme. Pour notre part, nous faisons tout
responsabilités, tout comme chaque prestataire de
pour que nos partenaires puissent consolider leur rela-
services financiers doit naturellement prendre ses res-
tion avec leurs clients. De telle sorte que les clients se
ponsabilités, nous franchissons une étape.
sentent liés à leur prestataire de services financiers, dans la durée et la fidélité. Même si, en réalité, le client,
Il ne s’agit cependant pas que les clients doivent en
lorsqu’il est affranchi, s’appartient lui-même. Tout par-
savoir plus que leurs gestionnaires de fortune, ils
ticulièrement lorsqu’il est disposé à assumer sa propre
ne doivent ni se substituer aux compétences de leurs
responsabilité.
Test des 10 Portrait de l’External Asset Manager (EAM) Desk 01 02 03 04 05 06 07 08
Combien nous sommes dans notre équipe: 2 personnes Tel est l’âge moyen de notre équipe: 43 Il est toujours le premier au bureau: Martin Walter Combien de réunions personnelles avec des clients nous avons par mois: 80 Combien d’entretiens téléphoniques nous menons par semaine: 150 Combien d’e-mails nous rédigeons par jour: 40 Notre outil de travail principal: téléphone et agenda Nos clients peuvent nous interpeller dans les langues suivantes: allemand, anglais, français et espagnol
09 10 Legende, de gauche à droite: Martin Walter et Lorenz Knüsel.
Combien de cafés nous buvons par jour: 6 Ce dont nous parlons pendant les pauses: sport, voyages, économie. Exactement dans cet ordre en termes de priorité.
8 En vedette
profi plus 2/2012
En coopération avec finews AG
Personnes Ces pros de la finance font parler d’eux Du renfort pour ING Investment
ciants et banquiers ayant l’expérience
Un spécialiste des actions rejoint
Management
du négoce de devises. Les investisseurs
Swisscanto
Christoph Tanner, 31 ans,
peuvent ouvrir un compte en moins de
Jan Peterhans, 41 ans,
vient de rejoindre la re-
cinq minutes et le financer par carte
a pris la direction de
présentation suisse d’ING
de crédit et E-Wallet. JFX.com souhaite
l’équipe Actions de Swiss-
Investment Management
ouvrir d’autres bureaux dans le monde
canto. Cet ancien ban-
au poste de Client Ser-
entier.
quier d’UBS est un spécia-
vice & Relationship Manager. Il travail-
liste du développement durable. Au sein
lait jusqu’à présent à la Banque Louis. A
Helvetic Trust engage un
de la grande banque, il a été, pendant
son nouveau poste, C. Tanner appuiera
expert pour le conseil en patrimoine
plus de dix ans, actif au sein de la gestion
l’équipe dans les domaines de la distri-
à approche globale
de portefeuilles, d’abord en tant que gé-
bution, du marketing et du service client.
Frank Hoppach, 50 ans,
rant de divers fonds en actions, puis, dès
De plus, il assumera une fonction d’assis-
dispose de plus de deux
2007, comme Global Head SRI Equities
tance du directeur suisse Alfonso Papa.
décennies
(Socially Responsible Investments). Avec
dans
d’expérience du
son savoir-faire et ses longues années
conseil et de la structu-
d’expérience, J. Peterhans est appelé à
ration de patrimoine à approche globale.
assumer la responsabilité de la réalisa-
La Swiss CFA Society,
Il a récemment rejoint le gestionnaire
tion de la stratégie «core-satellite» pour
antenne suisse du CFA
de fortune Helvetic Trust. Ce cadre de
les fonds en actions de Swisscanto.
Institute, union profes-
banque et employé de banque a entamé
sionnelle mondiale des
sa carrière à la Commerzbank, à Franc-
spécialistes
place-
fort, où il a repris, en 1997, la direction
ments, a pour la première fois une prési-
des activités de placement pour la clien-
dente. Elle s’appelle Jacqueline Curzon.
tèle entreprises. En 2001, F. Hoppach a
Elle succède à Daniel Jaedig qui, au terme
rejoint la BHF-BANK allemande en tant
du mandat habituel de deux ans, a rendu
que Senior Wealth Manager. En 2007, il
son sceptre. J. Curzon est cofondatrice de
a rejoint la Suisse, où il a occupé le même
la société de management et de conseil
poste chez BHF-BANK (Switzerland),
financier Curzon & Co. et siège en outre
avant de prendre récemment du service
au conseil de fondation resp. d’adminis-
chez Helvetic Trust à Zurich.
La Swiss CFA Society se dote pour la première fois d’une présidente
des
tration de la caisse de pension Patrimonia, du fonds de private equity Merifin Capital et du gestionnaire de fortune indépendant Arcora Gestion. La Swiss CFA Society compte plus de 2 000 membres.
Charles-Henri Sabet, jadis fondateur de Synthebanque
Mentions légales Numéro 2/2012 Paraît en français et allemand Editeur bank zweiplus sa, CH-8048 Zurich, www.bank zweiplus.ch Publication et rédaction bank zweiplus sa, Case postale, Bändliweg 20, CH-8048 Zurich, profi plus@bankzweiplus.ch Rédactrice en chef Michaela Alt Chef de projet Jacqueline Sprenger Rédaction Reto Bruseghini (Bruseghini Public Relations) Coopération avec finews AG Claude Baumann (pages 6 et 8) Maquette metaphor Zürich, CH-8003 Zurich Production PrintManagement Schweiz AG, CH-8045 Zurich Abonnement profiplus@bankzweiplus.ch
Flossbach von Storch a les fonds ouverts au public en ligne de mire Le gestionnaire de fortune allemand Flossbach von Storch élargit sa succursale en Suisse. Désormais, Bernhard Utiger, 43 ans, directeur de la distribution, des activités ainsi que de l’encadrement des parte-
du forex
Bank,
domaine
rejoint l’entreprise. Il sera responsable de l’extension
Retour phénoménal de vétérans
sis
le
en
ligne genevoise, fait son arrivée chez le courtier en devises Jiffix Markets, domicilié à Chypre. Il devient en outre président du conseil d’administration de l’entreprise. Jiffix Markets dispose d’une plateforme de négoce unique portant le nom de JFX.com, mise au point non pas par des informaticiens, mais par des négo-
naires distributeurs, et il s’occupera des clients institutionnels sur le marché suisse. L’entreprise, domiciliée à Cologne, se concentrera, dans la ville sur la Limmat, non seulement sur les activités clientèle privée discrétionnaires, mais également, de plus en plus, sur les fonds ouverts au public. Les conseillers en patrimoine indépendant, les family offices, les banques et les assurances, clients potentiels, seront au cœur. B. Utiger a été dernièrement responsable, à l’Asset Management de J. P. Morgan, à Zurich, de l’encadrement des gestionnaires de fortune indépendants, banques et assurances.