profiplus fr

Le magazine de la bank zweiplus pour les prestataires de services financiers suisses | 2/2012 | N o 3

Place financière Suisse: approches de solutions pour demain Pages 4 et 5

Compétence de traitement Variantes de dépôts pour tous les goûts Page 2

Investment Depot ++ Fundstars Vaste choix de fonds, stratégie individuelle Page 3

Colonne Le client responsable personnellement Page 7

2 Actuel

Editorial

profi plus 2/2012

«FundHub» pour tous les défis Traitement compétent – nombreuses variantes Votre partenaire bancaire se doit d’être flexible, transparent et fiable.

C’est précisément à ces exigences que la bank zweiplus satisfait, y compris grâce à son propre module dans le logiciel bancaire de base.

La bank zweiplus dispose d’une com-

Le rebalancing très automatisé fait en

pétence

attestée,

sorte que les dépôts de clients soient

notamment dans les structures très

automatiquement réalloués, selon les

complexes. Elle est donc le partenaire

instructions du gestionnaire de fortune,

A l’avant, on place les joueurs capables

bancaire optimal des prestataires de

en fonction des stratégies nouvelle-

de marquer des buts, en défense et

services financiers, gestionnaires de

ment définies. La bank zweiplus ne défi-

dans les buts, les joueurs capables

fortune et assurances. La bank zweiplus

nit pas de montants de placement mini-

d’éviter d’en encaisser. En football,

tient quasiment lieu de «FundHub»,

mums: les investissements en termes de

il va de soi que chacun occupe le poste

de plaque tournante centrale: grâce à

montant peuvent être traités avec des

qui correspond à ses aptitudes.

une spécification conçue tout spécia-

fractions atteignant jusque six chiffres

Ce qu’on ne sait pas faire, on laisse ses

lement pour répondre aux besoins des

après la virgule. Ce qui permet, même

coéquipiers s’en charger. Car il s’agit

partenaires du logiciel bancaire de base

pour les petits dépôts, un investisse-

de trouver les chemins qui mènent

Avaloq, la bank zweiplus est en mesure,

ment quasiment à 100 % des moyens

à la victoire. Et ces chemins passent

avec sa plate-forme de fonds, de dispo-

disponibles. Des investissements et pré-

par une répartition efficace du travail

ser toutes les variantes de placements

lèvements quotidiens sont possibles, le

sur le terrain.

pour les partenaires et leurs clients.

traitement des versements d’épargne

Actuellement, la bank zweiplus entre-

et de prélèvement étant entièrement

Et sur notre terrain de la finance? On

tient plus de 40 variantes de dépôts.

automatisé.

y trouve des polyvalents. Ils existent

Outre le choix de fonds individuel parmi

encore. Néanmoins, aujourd’hui,

plus de 2 000 fonds, nous avons mis en

Chaque variante de dépôt dispose d’un

dans notre champ de contraintes,

place, pour différents partenaires, plus

nom de produit. Les stratégies mises au

les solutions en réseau sont de plus

de 20 stratégies à définition distincte.

point pour nos partenaires disposent

en plus recherchées, des répartitions

Cela signifie un grand nombre d’ordres

également d’une désignation de stra-

du travail exigeant obligatoirement

en pool par jour, susceptibles de concer-

tégie individuelle. Selon la taille du par-

un regroupement des compétences

ner plusieurs dizaines de milliers de

tenaire, il est également possible, dans

les plus diverses. En termes de jeu,

clients. La bank zweiplus ne dispose pas

le cadre de solutions «white labeling»,

il y a l’heure des spécialistes de

de ses propres produits de placement et

de doter en plus la correspondance avec

l’attaque, de la défense ou des tirs

travaille donc indépendamment et sans

le client de son propre logo et même de

au but décisifs.

liens d’intérêt, avec transparence et une

concevoir les services bancaires en ligne

flexibilité constante.

liés avec son propre look & feel.

Mesdames, Messieurs

Dans le présent numéro de profi plus, lisez avec quelles compétences la bank zweiplus peut vous assister et vous renforcer, quels types de coopérations l’experte des marchés financiers Monika Roth propose. Et bien entendu quels sièges de la branche sont désormais occupés par qui. Je vous souhaite une lecture riche d’idées.

Meilleures salutations

Alfred W. Moeckli CEO bank zweiplus sa

de

traitement

3 profi plus 2/2012 Actuel

La gestion de dépôt en toute simplicité Investment Depot ++ Fundstars Accès à une gamme très vaste de fonds de placement de première classe de plus de 50 sociétés de fonds sélectionnées: voilà ce que propose l’Investment Depot ++ Fundstars de la bank zweiplus.

Lors du développement de produits et

montants de placement, à titre de plan

services répondant aux besoins des

de constitution de patrimoine à partir

prestataires de services financiers,

de CHF 100 par mois ou à titre d’apport

pour la bank zweiplus, l’effort de sim-

unique à partir de CHF 10 000. Des pré-

plification et de soutien efficace au

lèvements réguliers sont possibles à

travail quotidien de nos partenaires

partir d’un patrimoine de CHF 50 000.

est au cœur, afin que les réductions de la charge de travail et gains de temps

Les conseillers ont l’accès en ligne via

puissent être investis dans le conseil

les services bancaires en ligne. Des fonc-

des clients. De plus, la bank zweiplus

tions de recherche détaillées assurent

propose un rapport qualité/prix remar-

une vue d’ensemble rapide. Et avec les

quable sur le marché, y compris pour les

diverses fonctions d’analyse dans les

clients à petit volume de placement.

services bancaires en ligne, les données

Nos services • S ervices bancaires en ligne: accès protégé, pour les conseillers financiers, aux informations électroniques sur les comptes/dépôts • S ervice Line gratuite: pour les prestataires de services financiers et leurs clientes et clients • Closed User Group: portail uniquement destiné aux prestataires de services financiers avec informations exclusives • Formations et événements individuels: pour prestataires de services financiers, pour la promotion des ventes de leurs équipes de conseillers • P rivate labeling: compilations de produits individuelles sous la marque du prestataire de service financier

du client peuvent être affichées selon Ainsi, l’Investment Depot ++ Fundstars

différents critères comme les actifs gé-

s’intègre remarquablement bien dans

rés ou les classes d’actifs. Le reporting

la gamme d’offre de la bank zweiplus.

client a lieu une fois par an avec relevé

Avec l’Investment Depot ++ Fundstars,

de dépôt et évolution de valeur ainsi

le gestionnaire de fortune a la possibi-

qu’informations fiscales.

lité de mettre en place sa propre stratégie auprès de la bank zweiplus. Dans ce

La bank zweiplus garantit une protec-

cadre, il a le choix entre un total de 2 000

tion des clients complète. Le conseil des

fonds des plus de 50 sociétés de fonds

clients incombe aux seuls prestataires

les plus connues pour les proposer à ses

de services financiers. En même temps,

clients en tant que stratégie individuelle.

la bank zweiplus s’occupe du décompte

En tant que plate-forme de fonds, la bank

correct et rapide des commissions. De

zweiplus assure une exécution sans à-

surcroît, des Closed User Groups sur le

coups des transactions nécessaires.

site web permettent l’accès à des informations et documents exclusifs. Et un

La gestion du dépôt est conçue de ma-

interlocuteur personnel de l’Account &

nière simple et logique. L’Investment

Services Management s’occupe directe-

Depot ++ Fundstars permet la consti-

ment des demandes des prestataires de

tution d’un patrimoine dès les petits

services financiers.

Nos produits • M ultimanager-Stratégies – gestion de fortune de haut niveau • Fundstars – fonds de placement d’établissements de crédit renommés • Compte privé – base de la gestion financière personnelle • Compte d’épargne – solutions d’épargne pour chaque phase de la vie • H ypothèques et crédits lombards – modèles de financement bien étudiés • P roduits de prévoyance – prestations de prévoyance et de libre passage extrêmement bien adaptées • S ecurities – gestion de dépôt simple conçue avec logique

Notre contact • Votre interlocuteur:

Informations importantes La présente publication de la bank zweiplus sa (« bzp ») a été élaborée à partir d’informations et données d’accès public (« informations ») considérées comme fiables. Malgré tout, la bzp ne peut assumer aucune responsabilité ni contractuelle ni tacite quant à l’exactitude et à l’exhaustivité de ces informations. Les erreurs éventuelles de ces informations ne constituent pas une base de responsabilité directe ou indirecte de la bzp. Il n’est notamment pas de la responsabilité de la bzp que les opinions exprimées ici, les plans ou détails au sujet de produits, les stratégies de ceux-ci, l’environnement macroéconomique, le cadre du marché, de la concurrence ou de la régulation, etc., de­ meurent inchangés. Bien que la bzp ait fait tout son possible pour établir une publication fiable, il ne saurait être exclu que la présente publication comporte des erreurs ou soit incomplète. Ni la banque, ni les actionnaires de la banque ou les collaborateurs ne sont responsables de la pertinence des avis, évaluations et conclusions y figurant. Même si la présente publication a été remise dans le cadre d’un contrat existant, la responsabilité de la bzp se limite à la grossière négligence ou à l’intention. De surcroît, la bzp rejette toute responsabilité pour les erreurs minimes. Dans tous les cas, la responsabilité de la bzp est limitée au montant habituellement prévisible. Toute responsabilité quant à des dommages indirects est formellement rejetée. La présente publication ne constitue pas une offre ou une invitation à acheter ou à vendre des produits de placement ou autres produits spécifiques. Nous vous recommandons, avant tout investissement, de solliciter des informations détaillées sur le produit respectif.

Erich Herrmann, chef d’équipe Account & Service Management Suisse • E -mail: fdl.services@bankzweiplus.ch • S ervice Line: 00800 00 77 77 00 Lundi au vendredi de 8h30 à 17h30

4 Entretien

profi plus 2/2012

«Question clé: les valeurs ajoutées des L’experte des marchés Monika Roth sur la pressi La place financière suisse est sous pression. Et avec elle les prestataires de services financiers suisses. Incertitudes juridiques, exigences réglementaires et pression des marges sont préjudiciables. Monika Roth, avocate et professeur à l’Institut des services financiers de Zoug de l’Ecole supérieure de Lucerne, constate une absence d’orientation et déclare quels pourraient être les modèles porteurs d’avenir.

La place financière fait face à des temps difficiles.

Où voyez-vous les véritables problèmes? La ques-

L’argent géré en Suisse est-il soudainement devenu

tion centrale est la suivante: avec quels motifs les

diabolique? Non, pas diabolique. Mais le monde est

clients doivent-ils se rendre dans les banques et chez

aujourd’hui différent de ce qu’il était avant 2008. Sur

les gestionnaires de fortune suisses? C’est une ques-

pression de l’étranger, l’argent sale prend aujourd’hui

tion non pas politique, mais économique. Quelles sont

une autre dimension.

les qualités et valeurs ajoutées apportées par les banques et gestionnaires de fortune suisses? Trois

La pression de l’étranger… ...ne diminuera pas. En réa-

axes problématiques apparaissent alors. Première-

lité, cette pression était là avant même la crise finan-

ment, les valeurs ajoutées font défaut à de nombreux

cière, déjà, à l’époque, le thème de l’évasion fiscale était

titres car le conflit d’intérêt entre vente de produits

à l’ordre du jour. Mais ma perception est que le monde de

et conseil est important. Deuxièmement, les systèmes

la finance s’est toujours comporté de façon très défen-

d’incitations sont un problème: dans le management,

sive, trop défensive. Les voix critiques se sont perdues

quand on est concentré sur des objectifs financiers, il

sans être entendues, aucun scénario n’a été dévelop-

est difficile de véritablement promouvoir et proposer

pé. La défense de ce qui avait fait ses preuves était la

un relationship management au vrai sens du terme.

seule tactique disponible. Cependant, faire comme si les

Et troisièmement, on parle toujours des clients qui ne

banques devaient désormais prendre en compte le droit

comprennent pas les produits; mais pire encore, il y a

étranger est bien entendu une erreur. Rien de nouveau

beaucoup de conseillers clientèle qui ne comprennent

dans cela! Et il ne sert à rien, dans ces débats, d’attirer

pas les produits qu’ils vendent.

l’attention des Etats-Unis sur le Delaware ou celle de l’Angleterre sur ses Iles Anglo-Normandes. Il en a découlé

Pensez-vous que le secteur financier soit capable de

une politique qui, du fait de la pression, a pris des déci-

se transformer? A de nombreux titres, la devise est la

sions que les citoyens ne peuvent plus comprendre.

suivante: profitons-en aussi longtemps que possible.

Ce qui rend bien difficile toute recherche d’alternatives

La place financière Suisse est-elle aujourd’hui en

et une transformation qui marche. Pourtant, le secteur

meilleure santé? Il y a tout au moins aujourd’hui,

n’a pas d’autre choix.

avec la retenue à la source libératoire, une stratégie de négociation. Il est clair que le débat sur l’impôt ne

Quelles pourraient être les alternatives? Les banques

peut plus être arrêté et qu’une discussion sur l’argent

et prestataires de services financiers ne peuvent faire

sale en Suisse va démarrer. La place financière Suisse

l’impasse sur un bilan comptable. Ils doivent réussir

est-elle aujourd’hui vraiment en meilleure santé? La

à passer du mode Réaction au mode Action. Je suis

Suisse n’apprend pas parce qu’elle comprend, mais en

persuadée que la pression à la vente à laquelle les

raison de la pression. C’est un learning by pressure. De

conseillers clientèle sont soumis réduit massivement

plus, nous ne pouvons oublier une chose: les accords

la qualité du conseil. A la longue, ce système d’incita-

politiques ne résolvent pas les problèmes en tant que

tions ne peut être maintenu, d’autant plus que chez

tels. Au total, je constate, chez une foule de banques

les clients, on assiste à un changement de génération.

et prestataires de services financiers suisses, une ab-

La nouvelle génération exige un conseil en fortune

sence d’orientation.

indépendant.

profi plus 2/2012 Entretien 5

prestataires financier suisses.» on étrangère et les solutions suisses Vous avez observé qu’il règne une absence d’orien-

Le principe demeure: chacun son métier. Chacun doit

tation. A quoi les prestataires de services financiers

savoir ce dont il est capable. Et le cas échéant se poser

peuvent-ils aujourd’hui se tenir? Je suis convaincue

lui-même des limites. La question de la compliance est

qu’à l’avenir, seuls survivront les modèles commerciaux

centrale. Plus les opérations sont risquées, plus les

reposant sur l’intégrité absolue. En tant qu’acteur, je

frais de gestion sont élevés. Ce à quoi il faut ajouter

dois me demander: quels sont les pays cibles que je

les coûts liés à la recrudescence des régulations.

peux encadrer avec compétence, où suis-je en mesure

Dans ce contexte, je pense que les gestionnaires de

de tenir compte de l’intégralité des règles et préalables

fortune devraient poursuivre l’idée de plate-forme.

juridiques? Est-ce que je dispose du savoir-faire (juri-

Ce qui signifie qu’ils devraient de plus en plus envisa-

dique et technique) nécessaire, des processus internes

ger de travailler avec différents prestataires au sein

nécessaires?

d’un groupement et de chercher des solutions afin de pouvoir répondre à l’ensemble des exigences et de

Et si ce n’est pas le cas? Le portefeuille doit alors être

proposer dans tous les domaines le professionnalisme

apuré de manière nuancée. Ou les compétences qui font

nécessaire. Cela pourrait par exemple signifier que no-

défaut doivent être compensées par des coopérations

tamment dans la situation actuelle, des gestionnaires

ciblées. Ce qui exige une remise en question critique

de fortune suisses travaillent avec des spécialistes

de l’ancien modèle commercial, une réflexion ciblée au

allemands. Ce serait de nature à nourrir la confiance

sujet des véritables aptitudes et compétences.

en prodiguant compétence et sécurité juridique, la Swissness demeurant en même temps un avantage

Qu’est-ce que cela signifie - outre la recrudescence

compétitif. En effet, elle continue de signifier fiabilité,

des régulations et de la pression sur les marges -

compétence, efficacité et qualité. Ce que nous devons

pour les gestionnaires de fortune petits et moyens?

conserver.

A propos de la personne Monika Roth estavocate et médiatrice économique; son cabinet se trouve à Binningen/BL. Elle est également professeur à l’Institut des services financiers de Zoug de l’Ecole supérieure de Lucerne. Elle siège au conseil d’administration d’Ethos Services SA à Genève. Le droit des marchés financiers et les questions de compliance et de corporate governance dans le secteur financier font partie de son domaine de spécialités.

6 Marché

financier

profi plus 2/2012

Infos de la branche Ouvertures, positionnements, découvertes: du nouveau Les femmes font du bien au cours

mation ou de l’industrie font face à des

Suisse et a acquis une excellente répu-

des actions

risques politiques et juridiques tout

tation dans le secteur. Dans l’espace de

Les actions d’entreprises comptant au

aussi grands. C’est dans quelques an-

quelques semaines, l’entreprise par-

moins une femme au sein de la direction

nées, quand soit le pouvoir de Vladimir

vient à obtenir l’autorisation de distri-

ont mieux évolué, ces dernières années,

Poutine se sera établi, soit son influence

bution d’un fonds étranger. La direction

que celles d’autres sociétés. C’est à cette

se sera massivement réduite, que l’on

à Zurich incombe à Heinz Gloor, qui pos-

conclusion que parvient une étude du

saura si un engagement aura valu la

sède une longue expérience dans le do-

Credit Suisse Research Institute. Quasi-

peine d’être mené à bien. La société de

maine de la gestion de fonds. Il a derniè-

ment l’intégralité de la surperformance

fonds suédoise East Capital est déjà

rement travaillé, de 2008 à la fin 2011,

correspond à la période suivant 2008,

convaincue du potentiel de la Russie.

chez Acolin Fund Services à Zurich, et

lorsque le contexte économique s’est

Avec le nouveau fonds East Capital Rus-

avant cela à la FINMA. Parmi les fonds

assombri et la volatilité a augmenté. Ce

sia Domestic Growth Fund, elle souhaite

représentés par Carnegie, on trouve

qui signifie que les actions de sociétés

profiter du potentiel de la croissance

notamment ceux de CCR Asset Manage-

à diversité plus marquée en termes de

intérieure russe. L’objectif: un porte-

ment (UBS France), DNCA, Gottex, Janus

sexes font mieux lors des phases de

feuille concentré intégrant jusqu’à vingt

Capital, Lazard Frères Gestion, MFS ainsi

baisse, selon les auteurs. De plus, ces

entreprises générant la moitié de leurs

qu’UBS Third Party Management.

entreprises affichent des rendements

recettes en Russie. Il s’agira de sociétés

des fonds propres moyens plus élevés,

cotées représentant une capitalisation

Nouvelles certifications pour le

des produits moins volatils et un degré

d’au moins 500 millions de dollars.

crossborder banking

d’endettement plus faible.

L’encadrement de la clientèle privée E-Merging connaît un développe-

internationale se fait plus exigeante.

Ce que le client de banque veut

ment substantiel

C’est la raison pour laquelle plusieurs

vraiment: les facteurs de succès

E-Merging, le portail des gestionnaires

établissements de formation (SFI - Swiss

Les clients de banques sont dans leur

de fortune indépendants, s’apprête à

Finance Institute, CSB – Centro di Studi

majorité insatisfaits. C’est une étude

connaître un développement massif.

Bancari, ZHAW – Université des sciences

de Bain & Company qui aboutit à cette

Le réseau en ligne lancé en 2009 par

appliquées de Zurich, HWZ - Haute école

conclusion. Elle en dévoile les causes:

la banque privée genevoise Lombard

d’économie de Zurich et AZEK) ont inté-

les critiques des clients porteraient

Odier réunit 515 gestionnaires de for-

gré la stratégie de l’argent propre dans

avant tout sur le manque de compétence

tune indépendants issus de 25 pays.

le domaine de l’apprentissage. Les nou-

et de personnalisation dans le conseil.

Ces membres gèrent un total de 205

veaux programmes englobent, outre

De nombreuses banques continueraient

milliards de francs de fonds de clients.

les modifications de la réglementation

de considérer les entretiens de conseil

A l’avenir, les utilisateurs d’E-Merging

dans le crossborder banking, comme

avant tout comme une plate-forme pour

pourront accéder au site web de com-

la législation en matière de fiscalité et

la vente de certains produits. Alors

pliance «Online Name Check» ou se

d’impôt sur les successions dans le pays

que le client souhaite être systémati-

procurer, sur Internet, des manuels de

de résidence de la clientèle ainsi que les

quement au cœur de l’action. Il désire

pays créés par de grands avocats sur les

transactions de corporate finance et

clairement un positionnement et une

thèmes de la compliance et de la fisca-

la situation en termes de concurrence

émotionnalisation de «sa» marque de

lité. Un lien conduira à des agences de

dans le pays de résidence des clients.

banque et des collaborateurs qualifiés à

recrutement. De même, une app pour

la distribution et au service; de surcroît,

l’iPhone est en préparation, de même

les univers online et offline, jusqu’à pré-

qu’une sorte de service de SMS gratuits

sent séparés, devraient être réunis en

au sein de la communauté E-Merging.

une offre multicanaux.

Nouvelle représentation de fonds Investir au pays de Poutine

dans la ville sur la Limmat

La Russie est-elle un pays d’investisse-

La société genevoise Carnegie Fund

ment attractif? La question suscite des

Services, qui assure la représentation

discussions. Les opportunités impor-

de fonds étrangers, a ouvert une filiale à

tantes dans le secteur des matières pre-

Zurich. L’entreprise représente déjà plus

mières, mais aussi des biens de consom-

de 200 fonds de placement étrangers en

profi plus 2/2012

Qui sommes-nous ?

7

Point de vue La responsabilité personnelle, encore et encore Les prestataires de services financiers sont, en ce mo-

gestionnaires de fortune, ni répondre des erreurs ma-

ment, semble-t-il, de nouveau «proches» des clients,

nifestes de leurs conseillers.

veulent venir à bout de «défis avec» leurs clients, «ne pas faire de pause» et proposer des «services sur me-

Mais les clients doivent apprendre à assumer la res-

sure» et des «produits simples» qui aident les clients

ponsabilité de leurs décisions, ils doivent apprendre

«à trouver et à mettre en œuvre, dans chaque phase de

à assumer lorsque la cupidité fait faire l’impasse sur

la vie, des réponses individuelles».

l’ensemble des paramètres de risque, et lorsque l’appât du gain a pris le pas sur toute forme de

Le seul problème, c’est que les clients

raison raisonnante.

n’ont pas du tout envie de payer pour tous ces efforts. Ils demeurent scep-

La responsabilité rend les clients indé-

tiques. Le marché a le hoquet.

pendants. Libres de cette question importante pour les gestionnaires de

Les crises financières auraient affranchi

fortune: à qui appartient le client? Une

les clients, prétend-on un peu partout,

question à laquelle nous sommes très

ils s’émanciperaient, acquerraient des

souvent confrontés, en tant que banque

connaissances et voudraient qu’on les traite d’égal à égal. C’est bien joli. Mais je n’arrive pas vraiment à y croire. Au plus je l’espère. Car avec l’affranchisse-

de dépôt par excellence, dans nos relaRoland Gassmann Responsable de la division Intermediaries de la bank zweiplus sa

tions de partenariat. Nous n’avons là qu’une réponse: le client appartient au prestataire de services financiers avec

ment et la discussion d’égal à égal, le débat concernant

lequel nous travaillons. Sans restriction. Sinon, nous ne

les responsabilités prendrait une nouvelle dimension.

pourrions vivre et constamment perfectionner notre

Si l’émancipation amène les clients à prendre leurs

idée de plate-forme. Pour notre part, nous faisons tout

responsabilités, tout comme chaque prestataire de

pour que nos partenaires puissent consolider leur rela-

services financiers doit naturellement prendre ses res-

tion avec leurs clients. De telle sorte que les clients se

ponsabilités, nous franchissons une étape.

sentent liés à leur prestataire de services financiers, dans la durée et la fidélité. Même si, en réalité, le client,

Il ne s’agit cependant pas que les clients doivent en

lorsqu’il est affranchi, s’appartient lui-même. Tout par-

savoir plus que leurs gestionnaires de fortune, ils

ticulièrement lorsqu’il est disposé à assumer sa propre

ne doivent ni se substituer aux compétences de leurs

responsabilité.

Test des 10 Portrait de l’External Asset Manager (EAM) Desk 01 02 03 04 05 06 07 08

Combien nous sommes dans notre équipe: 2 personnes Tel est l’âge moyen de notre équipe: 43 Il est toujours le premier au bureau: Martin Walter Combien de réunions personnelles avec des clients nous avons par mois: 80 Combien d’entretiens téléphoniques nous menons par semaine: 150 Combien d’e-mails nous rédigeons par jour: 40 Notre outil de travail principal: téléphone et agenda Nos clients peuvent nous interpeller dans les langues suivantes: allemand, anglais, français et espagnol

09 10 Legende, de gauche à droite: Martin Walter et Lorenz Knüsel.

Combien de cafés nous buvons par jour: 6 Ce dont nous parlons pendant les pauses: sport, voyages, économie.

Exactement dans cet ordre en termes de priorité.

8 En vedette

profi plus 2/2012

En coopération avec finews AG

Personnes Ces pros de la finance font parler d’eux Du renfort pour ING Investment

ciants et banquiers ayant l’expérience

Un spécialiste des actions rejoint

Management

du négoce de devises. Les investisseurs

Swisscanto

Christoph Tanner, 31 ans,

peuvent ouvrir un compte en moins de

Jan Peterhans, 41 ans,

vient de rejoindre la re-

cinq minutes et le financer par carte

a pris la direction de

présentation suisse d’ING

de crédit et E-Wallet. JFX.com souhaite

l’équipe Actions de Swiss-

Investment Management

ouvrir d’autres bureaux dans le monde

canto. Cet ancien ban-

au poste de Client Ser-

entier.

quier d’UBS est un spécia-

vice & Relationship Manager. Il travail-

liste du développement durable. Au sein

lait jusqu’à présent à la Banque Louis. A

Helvetic Trust engage un

de la grande banque, il a été, pendant

son nouveau poste, C. Tanner appuiera

expert pour le conseil en patrimoine

plus de dix ans, actif au sein de la gestion

l’équipe dans les domaines de la distri-

à approche globale

de portefeuilles, d’abord en tant que gé-

bution, du marketing et du service client.

Frank Hoppach, 50 ans,

rant de divers fonds en actions, puis, dès

De plus, il assumera une fonction d’assis-

dispose de plus de deux

2007, comme Global Head SRI Equities

tance du directeur suisse Alfonso Papa.

décennies

(Socially Responsible Investments). Avec

dans

d’expérience du

son savoir-faire et ses longues années

conseil et de la structu-

d’expérience, J. Peterhans est appelé à

ration de patrimoine à approche globale.

assumer la responsabilité de la réalisa-

La Swiss CFA Society,

Il a récemment rejoint le gestionnaire

tion de la stratégie «core-satellite» pour

antenne suisse du CFA

de fortune Helvetic Trust. Ce cadre de

les fonds en actions de Swisscanto.

Institute, union profes-

banque et employé de banque a entamé

sionnelle mondiale des

sa carrière à la Commerzbank, à Franc-

spécialistes

place-

fort, où il a repris, en 1997, la direction

ments, a pour la première fois une prési-

des activités de placement pour la clien-

dente. Elle s’appelle Jacqueline Curzon.

tèle entreprises. En 2001, F. Hoppach a

Elle succède à Daniel Jaedig qui, au terme

rejoint la BHF-BANK allemande en tant

du mandat habituel de deux ans, a rendu

que Senior Wealth Manager. En 2007, il

son sceptre. J. Curzon est cofondatrice de

a rejoint la Suisse, où il a occupé le même

la société de management et de conseil

poste chez BHF-BANK (Switzerland),

financier Curzon & Co. et siège en outre

avant de prendre récemment du service

au conseil de fondation resp. d’adminis-

chez Helvetic Trust à Zurich.

La Swiss CFA Society se dote pour la première fois d’une présidente

des

tration de la caisse de pension Patrimonia, du fonds de private equity Merifin Capital et du gestionnaire de fortune indépendant Arcora Gestion. La Swiss CFA Society compte plus de 2 000 membres.

Charles-Henri Sabet, jadis fondateur de Synthebanque

Mentions légales Numéro 2/2012 Paraît en français et allemand Editeur bank zweiplus sa, CH-8048 Zurich, www.bank zweiplus.ch Publication et rédaction bank zweiplus sa, Case postale, Bändliweg 20, CH-8048 Zurich, profi plus@bankzweiplus.ch Rédactrice en chef Michaela Alt Chef de projet Jacqueline Sprenger Rédaction Reto Bruseghini (Bruseghini Public Relations) Coopération avec finews AG Claude Baumann (pages 6 et 8) Maquette metaphor Zürich, CH-8003 Zurich Production PrintManagement Schweiz AG, CH-8045 Zurich Abonnement profiplus@bankzweiplus.ch

Flossbach von Storch a les fonds ouverts au public en ligne de mire Le gestionnaire de fortune allemand Flossbach von Storch élargit sa succursale en Suisse. Désormais, Bernhard Utiger, 43 ans, directeur de la distribution, des activités ainsi que de l’encadrement des parte-

du forex

Bank,

domaine

rejoint l’entreprise. Il sera responsable de l’extension

Retour phénoménal de vétérans

sis

le

en

ligne genevoise, fait son arrivée chez le courtier en devises Jiffix Markets, domicilié à Chypre. Il devient en outre président du conseil d’administration de l’entreprise. Jiffix Markets dispose d’une plateforme de négoce unique portant le nom de JFX.com, mise au point non pas par des informaticiens, mais par des négo-

naires distributeurs, et il s’occupera des clients institutionnels sur le marché suisse. L’entreprise, domiciliée à Cologne, se concentrera, dans la ville sur la Limmat, non seulement sur les activités clientèle privée discrétionnaires, mais également, de plus en plus, sur les fonds ouverts au public. Les conseillers en patrimoine indépendant, les family offices, les banques et les assurances, clients potentiels, seront au cœur. B. Utiger a été dernièrement responsable, à l’Asset Management de J. P. Morgan, à Zurich, de l’encadrement des gestionnaires de fortune indépendants, banques et assurances.