INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO

2020

INFORME ANUAL DEL GOBIERNO CORPORATIVO

1. INTRODUCCIÓN

El presente informe es emitido en cumplimiento a lo establecido en el artículo 3, Sección 7, Capitulo II, Título I, libro 3 de la Recopilación de Normas para Servicios Financieros de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (en adelante “ASFI”), con relación a las Directrices Básicas para la Gestión de un Buen Gobierno Corporativo.

2. ANTECEDENTES

La Entidad fue fundada un 2 de agosto de 1967 como Asociación Civil de derecho privado, la cual luego de un proceso de transformación obligatoria establecida en la Ley N°393 de 21 de agosto de 2013 de Servicios Financieros, pasó de denominarse “Asociación Mutual de Ahorro y Préstamo La Promotora” a “La Promotora Entidad Financiera de Vivienda”, habiéndose hecho portadora de la Licencia de Funcionamiento otorgada mediante Resolución ASFI 973/2015 emitida en fecha 18 de noviembre de 2015 por la propia ASFI.

Tras arduo trabajo a la finalización de la gestión 2018 la Entidad concluyó satisfactoriamente un proceso de Fusión por Absorción a las entidades “Potosí EFV”, “Paitití EFV” y “Pando EFV”, logrando un notable crecimiento de la Entidad, logrando así una expansión de uno a cuatro departamentos del país y alcanzando un patrimonio de Bs108.8MM millones de Bolivianos y la participación de más de 15 mil socios, constituyéndose así la entidad financiera más grande de Cochabamba en términos de patrimonio.

En cumplimiento a normativa vigente, el Directorio de La Promotora EFV constituyó y conformó el Comité de Gobierno Corporativo en la gestión 2014, el cual es renovado cada mes de abril, tras la elección de nuevos miembros del Directorio en Asamblea Ordinaria.

Es importante mencionar, que a raíz de la Declaratoria de Emergencia Sanitaria y Cuarentena Nacional por la pandemia del COVID-19 y las restricciones emanadas de la normativa del Gobierno Central y los Gobiernos Municipales, la Asamblea Ordinaria de Socios del mes de marzo de la gestión 2020 fue pospuesta, pudiendo ser realizada recién el 17 de diciembre de 2020.

Por lo mencionado en el punto anterior, desde el mes de abril de 2019 hasta el 17 de diciembre de 2020, el Comité de Gobierno Corporativo estuvo compuesto por las siguientes personas:

• Lic. Osvaldo Daniel Martínez Camacho Cardoso - Presidente del Directorio, como Presidente del Comité.

• Dr. Carlos Soruco Deiters - Director, como vocal del Comité.

• Sra. Heidy Villarroel Ramallo - Miembro socia elegida en Asamblea de Socios, como vocal del Comité.

• Lic. Raúl Pablo Rodríguez Salazar - Gerente General, como vocal del Comité.

• Ing. Erika Bracamonte Gatica - Responsable de Control de Gestión - RSE, como Secretaria del Comité

• Lic. Marco Antonio Rojas Añez - Gerente Nacional de Operaciones, como vocal del Comité.

A partir de la realización de la Asamblea Ordinaria de Socios en fecha 17 de diciembre de 2020 y la respectiva renovación parcial del Directorio, el Comité de Gobierno Corporativo está compuesto hasta la fecha por las siguientes personas:

• Lic. Oscar Yave Miranda - Presidente del Directorio, como Presidente del Comité.

• Lic. Ana María Frege Issa - Directora, como vocal del Comité.

• Sra. María Elena Camacho Herbas - Miembro socia elegida en Asamblea de Socios, como vocal del Comité.

• Lic. Raúl Pablo Rodríguez Salazar - Gerente General, como vocal del Comité.

• Ing. Erika Bracamonte Gatica - Responsable de Control de Gestión - RSE, como Secretaria del Comité.

• Lic. Marco Antonio Rojas Añez - Gerente Nacional de Operaciones, como vocal del Comité.

3. GOBIERNO CORPORATIVO

En cumplimiento a los lineamientos internos de Gobierno Corporativo y de las disposiciones establecidas en las Directrices Básicas para la Gestión de un buen Gobierno Corporativo emitidas por la ASFI, el Comité de Gobierno Corporativo de la Entidad presenta el informe anual de la Gestión de Gobierno Corporativo de “La Promotora” Entidad Financiera de Vivienda.

3.1. ESTRUCTURA ORGANIZATIVA DE LAS INSTANCIAS DIRECTIVAS Y ALTA GERENCIA

La Entidad presenta una adecuada estructura organizativa acorde a la normativa, estrategia, tamaño y complejidad de sus operaciones, la misma que es revisada permanentemente y en su caso modificada. Es importante mencionar que la estructura organizativa fue adecuada al tamaño y funcionalidad para permitir un mejor desempeño a nivel nacional, como consecuencia de la fusión realizada a fines de la gestión 2018, y en consideración al accionar de “La Promotora” Entidad Financiera de Vivienda en cuatro departamentos del país. Durante la gestión 2020 la estructura organizacional tuvo una actualización y adecuación.

La instancia Directiva de la Entidad es el Directorio, el cual, el año 2020 ha estado conformado por seis Directores, de los cuales uno es Independiente, todos elegidos por la Asamblea Ordinaria de Socios de la Entidad.

El Directorio de la Entidad está compuesto por un Presidente, un Vicepresidente, un Secretario y tres vocales de acuerdo con lo establecido en los Estatutos de la Entidad y las Directrices Básicas de Gestión de Gobierno Corporativo.

Como efecto de lo ya mencionado, con relación a la suspensión de la Asamblea Ordinaria de Socios por la Declaratoria de Emergencia Sanitaria y Cuarentena Nacional por la pandemia del COVID-19, recién se realizó la renovación parcial del Directorio el 17 de diciembre de 2020, por lo que, la composición del Directorio de la Entidad durante la gestión 2020 fue la siguiente:

CARGO HASTA LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES A PARTIR DE LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES

Presidente Lic. Osvaldo Daniel Martínez Lic. Oscar Yave Miranda

Camacho Cardoso Vicepresidente Lic. Oscar Yave Miranda Lic. Ana María Frege Issa Secretario Dr. Carlos Ricardo Soruco Deiters Dr. Carlos Ricardo Soruco Deiters Vocal Lic. Mauricio Vásquez Pérez Lic. Mauricio Vásquez Pérez Vocal Ing. Denis Sánchez Heredia Cr. Pedro Manuel Buitrago Medrano Vocal Lic. Carolina Sheila Claros Rojas Lic. Julio César Urquieta Morales

El Directorio es apoyado por el trabajo que se realiza en los diversos comités especializados y por el personal de control y supervisión, tales como, las Unidades de Auditoría Interna, de Gestión de Riesgos y de Prevención y Cumplimiento.

La instancia organizativa de la Alta Gerencia al 31 de diciembre de 2020 está conformada por la Gerencia General, Gerencia Nacional de Operaciones, Gerencia Nacional de Negocios, Gerencia Nacional de Riesgo Integral, Gerencia Nacional de Auditoría Interna, coordinando la gestión de las cuatro regionales con los Gerentes Regionales y el Gerente del Territorio Central (Cochabamba - Potosí).

Igualmente, en cumplimiento de la normativa respectiva, la Entidad cuenta con un Fiscalizador Interno elegido en Asamblea General Ordinaria de Socios, quien participa de las reuniones de Directorio y en los diferentes comités de la Entidad, en calidad de veedor. En la gestión 2020 y hasta la realización de la diferida Asamblea General Ordinaria de Socios, asumió el cargo el Lic. Julio César Urquieta Morales, y tras ser elegida en la Asamblea General Ordinaria de Socios de diciembre de 2020, la asume la Lic. Angélica Patricia Lavayen Rocha.

A continuación, se expone la estructura orgánica de las instancias Directivas y de la Alta Gerencia de “La Promotora” EFV:

La capacidad, conocimiento, experiencia demostrada, así como el trabajo desarrollado por los miembros del Directorio y de la Alta Gerencia respaldan que son aptos para sus cargos, además de que todos ellos comprenden claramente las normas regulatorias y sus funciones en el Gobierno Corporativo de la Entidad y son capaces de aplicar su buen juicio en asuntos que atañen a la Entidad.

La estructura organizativa de “La Promotora” Entidad Financiera de Vivienda refleja una clara segregación de responsabilidades y funciones, y se encuentra acorde a la estrategia, tamaño y complejidad de sus operaciones. La estructura establecida evita la concentración de labores y decisiones en pocas personas, así como la generación de posibles conflictos de intereses.

Ante la Declaratoria de la Emergencia Sanitaria y Cuarentena Nacional mediante Decreto Supremo N°4179 de fecha 12 de marzo de 2020 y normativa relacionada, la Entidad implementó todas las medidas de bioseguridad en las Sucursales y Agencias para el personal y para todos los clientes y usuarios, así también, implementó la modalidad de Teletrabajo para las instancias de back office, con todas las medidas de seguridad de la información, brindando y velando por la continuidad de las operaciones de la Entidad y manteniendo en todo momento la clara segregación de responsabilidades y funciones, acorde a la estrategia reformulada ante las medidas sanitarias implementadas en el país para combatir, prevenir y disminuir los contagios.

3.2. COMITÉS IMPLEMENTADOS POR LA ENTIDAD QUE SE ENCUENTRAN ESTABLECIDOS EN LA NORMATIVA EMITIDA POR LA AUTORIDAD DE SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO ASFI

Los comités normativos al 31 de diciembre de 2020 estaban conformados de la siguiente manera:

Comité de Auditoria

CARGO HASTA LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES A PARTIR DE LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES

Presidente Oscar Yave Miranda (Director) Oscar Yave Miranda (Director) Miembro Osvaldo Martínez (Director) Pedro Buitrago Medrano (Director) Camacho Cardoso

Miembro Miembro Mauricio Vásquez Pérez (Director) Julio Urquieta Morales (Director) Jenny Fernández Saravia (Socia elegida Asamblea) Rolando Heredia Espinoza (Socio elegido Asamblea)

Comité de Riesgos

CARGO HASTA LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES A PARTIR DE LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES

Presidente Carolina Sheila Claros Rojas (Directora) Mauricio Vásquez Pérez (Director)

Miembro Miembro Mauricio Vásquez Pérez (Director) Pedro Buitrago Medrano (Director) Pablo Rodríguez Salazar Pablo Rodríguez Salazar

(Gerente General)

(Gerente General) Miembro Juan Manuel Ferreyra Valenzuela Juan Manuel Ferreyra Valenzuela (Gerente Nacional de Riesgo Integral) (Gerente Nacional de Riesgo Integral) Socio elegido José Luis Villarroel Ledezma Paola Adriana Claros Marquéz (Socio elegido Asamblea) (Socia elegida Asamblea)

Comité de Tecnología de la Información

CARGO HASTA LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES A PARTIR DE LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES

Presidente Denis Sánchez Heredia (Director) Carlos Soruco Deiters (Director) Miembro Carlos Soruco Deiters (Director) Ana María Frege Issa (Directora) Miembro Pablo Rodríguez Salazar Pablo Rodríguez Salazar (Gerente General) (Gerente General)

Miembro

Miembro

Marco Rojas Añez Marco Rojas Añez (Gerente Nacional de Operaciones) (Gerente Nacional de Operaciones) Mauricio Viscarra Ayatome Mauricio Viscarra Ayatome (Oficial de Seguridad de la Información) (Oficial de Seguridad de la Información) Miembro Winner Barriga Pérez Winner Barriga Pérez (Subgerente Nacional de Tecnologías (Subgerente Nacional de Tecnologías de la Información) de la Información) Socio elegido Julia Castellón de Costas Jesús Roberto Pérez Soto (Socia elegida Asamblea) (Socio elegido Asamblea)

Comité de Gobierno Corporativo

CARGO HASTA LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES A PARTIR DE LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES

Presidente Osvaldo Martínez Camacho Cardoso Oscar Yave Miranda (Director) (Director)

Miembro Miembro Carlos Soruco Deiters (Director) Ana María Frege Issa (Directora) Pablo Rodríguez Salazar Pablo Rodríguez Salazar

(Gerente General) (Gerente General)

Miembro

Marco Rojas Añez Marco Rojas Añez (Gerente Nacional de Operaciones) (Gerente Nacional de Operaciones) Miembro Erika Bracamonte Gatica Mauricio Viscarra Ayatome (Responsable Control de Gestión - RSE) (Oficial de Seguridad de la Información) Socio elegido Heidy Villarroel Ramallo María Elena Camacho Herbas (Socia elegida en Asamblea) (Socio elegido Asamblea)

Comité de Seguridad Física

CARGO HASTA LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES A PARTIR DE LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES

Presidente Denis Sánchez Heredia (Director) Pedro Buitrago Medrano (Director) Miembro Mauricio Vásquez Pérez (Director) Mauricio Vásquez Pérez (Director) Miembro Pablo Rodríguez Salazar Pablo Rodríguez Salazar (Gerente General) (Gerente General)

Miembro

Miembro Marco Rojas Añez Marco Rojas Añez (Gerente Nacional de Operaciones) (Gerente Nacional de Operaciones) Álvaro Vargas Torrico Álvaro Vargas Torrico

(Jefe Nacional de (Jefe Nacional de

Administración y Seguridad) Socio elegido Leonora Guaygua Quispe (Socia elegida en Asamblea) Administración y Seguridad) Juan Manuel Balderrama Rioja (Socio elegido en Asamblea)

Comité de Créditos

CARGO HASTA LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES A PARTIR DE LA RENOVACIÓN PARCIAL DE DIRECTORES

Presidente Mauricio Vásquez Pérez (Director) Mauricio Vásquez Pérez (Director) Miembro Carolina Claros Rojas (Directora) Julio Urquieta Morales (Director) Miembro Pablo Rodríguez Salazar Pablo Rodríguez Salazar (Gerente General) (Gerente General) Miembro Boris Ugrinovic Santivañez Boris Ugrinovic Santivañez (Gerente Nacional de Negocios) (Gerente Nacional de Negocios) Socio elegido Tania Sánchez Molina Rodrigo Gumucio Alba (Socia elegida en Asamblea) (Socio elegido en Asamblea)

Todos los comités establecidos en la Entidad, de acuerdo con la normativa vigente para Entidades Financieras de Vivienda tienen como miembros a un socio elegido por sorteo en la Asamblea Ordinaria de Socios, designados por el Comité Electoral de acuerdo con su hoja de vida.

3.3. COMITÉS IMPLEMENTADOS POR LA ENTIDAD ESTABLECIDOS EN NORMATIVA ESPECÍFICA EMITIDA POR LA AUTORIDAD DE SUPERVISIÓN DEL SISTEMA

FINANCIERO ASFI

“La Promotora” Entidad Financiera de Vivienda a la fecha de corte del informe cuenta con los siguientes comités establecidos en normativa específica de la ASFI:

• Comité de Cumplimiento • Comité Operativo de Tecnologías de la Información • Comité de Responsabilidad Social Empresarial

Así mismo, la Entidad cuenta con el Comité de Optimización y Mejoramiento, que, si bien no encuentra su génesis en la normativa emitida por la ASFI, ha sido creado de forma interna para la generación de mejora continua en la elaboración, actualización, adecuación e implementación de normativa interna para el buen funcionamiento de la Entidad.

El Comité de Optimización y Mejoramiento fue creado en la gestión 2018, según número de acta 027/2018 del Directorio de fecha 1° de agosto de 2018, la periodicidad de las reuniones es mensual y está compuesta por dos miembros del Directorio, Gerencia General, Unidad de Operaciones, Unidad de Riesgos, según detalle:

• Directorio • De uno a dos Directores. • Fiscalizador Interno como veedor. • Gerente General • Unidad de Operaciones • Gerente Nacional de Operaciones. • Responsable de Control de Gestión. • Unidad de Riesgo Integral. • Gerente Nacional de Riesgo Integral.

Dentro sus principales funciones se encuentra revisión y validación de todos los documentos elaborados y/o actualizados de las diferentes unidades de la Entidad, como un procedimiento previo a la consideración y aprobación del Directorio.

3.4. DETALLE DE CÓDIGOS, REGLAMENTOS, POLÍTICAS U OTROS DOCUMENTOS RELACIONADOS CON GOBIERNO CORPORATIVO

En cumplimiento a lo establecido en la normativa vigente con relación a las Directrices Básicas para la Gestión de Gobierno Corporativo, y con la intención de seguir ejerciendo