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INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO
from Memoria 2021
Capítulo 4
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Informe Anual de Gobierno
CORPORATIVO
1. INTRODUCCIÓN
El presente informe es emitido en cumplimiento a lo establecido en el artículo 3, Sección 7, Capitulo II, Título I, libro 3 de la Recopilación de Normas para Servicios Financieros de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (en adelante “ASFI”), con relación a las Directrices Básicas para la Gestión de un Buen Gobierno Corporativo.
2. ANTECEDENTES
La Entidad fue fundada un 2 de agosto de 1967 como Asociación Civil de derecho privado, la cual luego de un proceso de transformación obligatoria establecida en la Ley N°393 de 21 de agosto de 2013 de Servicios Financieros, pasó de denominarse “Asociación Mutual de Ahorro y Préstamo La Promotora” a “La Promotora Entidad Financiera de Vivienda”, habiéndose hecho portadora de la Licencia de Funcionamiento otorgada mediante Resolución ASFI 973/2015 emitida en fecha 18 de noviembre de 2015 por la propia ASFI.
Tras arduo trabajo a la finalización de la gestión 2018 la Entidad concluyó satisfactoriamente un proceso de Fusión por Absorción a las entidades “Potosí EFV”, “Paitití EFV” y “Pando EFV”, logrando un notable crecimiento de la Entidad, logrando así una expansión de uno a cuatro departamentos del país y alcanzando un patrimonio de Bs108.8MM millones de Bolivianos y la participación de más de 15 mil socios, constituyéndose así la entidad financiera más grande de Cochabamba en términos de patrimonio.
En cumplimiento a normativa vigente, el Directorio de La Promotora EFV constituyó y conformó el Comité de Gobierno Corporativo en la gestión 2014, el cual es renovado cada mes de abril, tras la elección de nuevos miembros del Directorio en la Asamblea General Ordinaria.
Al presente, desde el mes de abril de 2021 el Comité de Gobierno Corporativo está compuesto por las siguientes personas:
• Lic. Gabriel Sebastián Eduardo Quiroga - Presidente del Directorio, como Presidente del Comité. • Lic. Ana María Frege Issa – Directora, como vocal del Comité. • Sra. Maria Elena Camacho Hervas – Miembro socia elegida en Asamblea de Socios, como vocal del Comité. • Lic. Raúl Pablo Rodríguez Salazar – Gerente General, como vocal del Comité. • Ing. Erika Bracamonte Gatica – Especialista de Control de Gestión y Mejora Continua, como secretaria del Comité • Lic. Juan Carlos Bustamante Antezana – Gerente Nacional de Operaciones a.i., como vocal del Comité.
3. GOBIERNO CORPORATIVO
En cumplimiento a los lineamientos internos de Gobierno Corporativo y de las disposiciones establecidas en las Directrices Básicas para la Gestión de un buen Gobierno Corporativo emitidas por la ASFI, el Comité de Gobierno Corporativo de la Entidad presenta el informe anual de la Gestión de Gobierno Corporativo de “La Promotora” Entidad Financiera de Vivienda.
3.1. ESTRUCTURA ORGANIZATIVA DE LAS INSTANCIAS DIRECTIVAS Y ALTA GERENCIA
La Entidad presenta una adecuada estructura organizativa acorde a la normativa, estrategia, tamaño y complejidad de sus operaciones, la misma que es revisada permanentemente y en su caso modificada. Es importante mencionar que la estructura organizativa fue adecuada al tamaño y funcionalidad para permitir un mejor desempeño a nivel nacional, como consecuencia de la fusión realizada a fines de la gestión 2018, y en consideración al accionar de “La Promotora” Entidad Financiera de Vivienda en cuatro departamentos del país. Durante la gestión 2021 se ha consolidado la implementación del Nuevo Modelo de Negocios de la Entidad denominado “Banca Familia”, lo que trajo consigo la readecuación de la estructura organizacional con fuerte impacto en el equipo de atención y servicios al cliente, las áreas de soporte operativo y de procesos, por lo que se tuvo el fortalecimiento de la Unidad de Tecnologías de la Información, la unificación de la Unidad de Contabilidad y Finanzas, así como, la creación de la Unidad de Experiencia del Cliente.
La instancia Directiva de la Entidad es el Directorio, el cual, el año 2021 ha estado conformado por seis Directores, de los cuales uno es Independiente, todos elegidos por la Asamblea Ordinaria de Socios de la Entidad.
El Directorio de la Entidad está compuesto por un Presidente, un Vicepresidente, un Secretario y tres vocales de acuerdo con lo establecido en los Estatutos de la Entidad y las Directrices Básicas de Gestión de Gobierno Corporativo. La composición del Directorio de la Entidad durante la gestión 2021 fue la siguiente:
CARGO Presidente Vicepresidente Secretario Vocal Vocal Vocal
NOMBRE Lic. Gabriel Sebastián Eduardo Quiroga Lic. Ana María Frege Issa Lic. José Antonio Pozo Castro Lic. Mario Rupay Fernández Bazoberry Cr. Pedro Manuel Buitrago Medrano Lic. Julio César Urquieta Morales
El Directorio es apoyado por el trabajo que se realiza en los diversos comités especializados y por el personal de control y supervisión, tales como, las Unidades de Auditoría Interna, de Gestión de Riesgos y de Prevención y Cumplimiento.
La instancia organizativa de la Alta Gerencia al 31 de diciembre de 2021 está conformada por la Gerencia General, Gerencia Nacional de Operaciones, Gerencia Nacional de Negocios, Gerencia Nacional de Riesgo Integral, Gerencia Nacional de Auditoría Interna, Gerencia Nacional de Contabilidad y Finanzas y la Gerencia Nacional de Experiencia del Cliente, coordinando la gestión de las cuatro regionales con los Gerentes Regionales y el Gerente del Territorio Central (Cochabamba - Potosí).
Igualmente, en cumplimiento de la normativa respectiva, la Entidad cuenta con un Fiscalizador Interno elegido en Asamblea General Ordinaria de Socios, quien participa de las reuniones de Directorio y en los diferentes comités de la Entidad, en calidad de veedor. En la gestión 2021 asumió el cargo la Lic. Cecilia Elva Gutiérrez Barbery.
A continuación, se expone la estructura orgánica de las instancias Directivas y de la Alta Gerencia de “La Promotora” EFV:
La capacidad, conocimiento, experiencia demostrada, así como el trabajo desarrollado por los miembros del Directorio y de la Alta Gerencia respaldan que son aptos para sus cargos, además de que todos ellos comprenden claramente las normas regulatorias y sus funciones en el Gobierno Corporativo de la Entidad y son capaces de aplicar su buen juicio en asuntos que atañen a la Entidad.
La estructura organizativa de “La Promotora” Entidad Financiera de Vivienda refleja una clara segregación de responsabilidades y funciones, y se encuentra acorde a la estrategia, tamaño y complejidad de sus operaciones y dentro su nuevo modelo de negocios “Banca Familia”. La estructura establecida evita la concentración de labores y decisiones en pocas personas, así como la generación de posibles conflictos de intereses.
3.2. COMITÉS IMPLEMENTADOS POR LA ENTIDAD QUE SE ENCUENTRAN ESTABLECIDOS EN LA NORMATIVA EMITIDA POR LA AUTORIDAD DE SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO ASFI
Los comités normativos al 31 de diciembre de 2021 estaban conformados de la siguiente manera:
Comité de Auditoría
CARGO EN EL COMITÉ Presidente Miembro Miembro Miembro
Comité de Riesgos
CARGO EN EL COMITÉ Presidente Miembro Miembro Miembro
Socio elegido
Comité de Tecnología de la Información
CARGO EN EL COMITÉ Presidente Miembro Miembro Miembro
Miembro
Miembro
Socio elegido NOMBRE Gabriel Eduardo Quiroga (Director) Pedro Buitrago Medrano (Director) José Antonio Pozo Castro (Director) Rolando Heredia Espinoza (Socio elegido Asamblea)
NOMBRE Rupay Fernández Bazoberry (Director) Julio Urquieta Morales (Director) Pablo Rodríguez Salazar (Gerente General) Juan Manuel Ferreyra Valenzuela (Gerente Nacional de Riesgo Integral) Paola Adriana Claros Marquéz (Socia elegida Asamblea)
NOMBRE Rupay Fernández Bazoberry (Director) Ana María Frege Issa (Directora) Pablo Rodríguez Salazar (Gerente General) Juan Carlos Bustamante Antezana (Gerente Nacional de Operaciones a.i.) Rafael Bustos Claros (Oficial de Seguridad de la Información) Winner Barriga Pérez (Subgerente Nacional de Tecnologías de la Información) Jesús Roberto Pérez Soto (Socio elegido Asamblea)
Comité de Gobierno Corporativo
CARGO EN EL COMITÉ Presidente Miembro Miembro Miembro
Secretaria
Socio elegido
Comité de Seguridad Física
CARGO EN EL COMITÉ Presidente Miembro Miembro Miembro
Miembro
Socio elegido
Comité de Créditos
CARGO EN EL COMITÉ Presidente Miembro Miembro Miembro
Socio elegido NOMBRE Gabriel Eduardo Quiroga (Director) Ana María Frege Issa (Directora) Pablo Rodríguez Salazar (Gerente General) Juan Carlos Bustamante Antezana (Gerente Nacional de Operaciones a.i.) Erika Bracamonte Gatica (Especialista de Control de Gestión y Mejora Continua) María Elena Camacho Herbas (Socio elegido Asamblea)
NOMBRE Pedro Buitrago Medrano (Director) José Antonio Pozo Castro (Director) Pablo Rodríguez Salazar (Gerente General) Juan Carlos Bustamante Antezana (Gerente Nacional de Operaciones a.i.) Álvaro Vargas Torrico (Jefe Nacional de Administración y Seguridad) Juan Manuel Balderrama Rioja (Socio elegido en Asamblea)
NOMBRE Rupay Fernández Bazoberry (Director) Julio Urquieta Morales (Director) Pablo Rodríguez Salazar (Gerente General) Eunis Rivas Caero (Gerente Nacional de Negocios a.i.) Rodrigo Gumucio Alba (Socio elegido en Asamblea)
Todos los comités establecidos en la Entidad, de acuerdo con la normativa vigente para Entidades Financieras de Vivienda tienen como miembros a un socio elegido por sorteo en la Asamblea Ordinaria de Socios, designados por el Comité Electoral de acuerdo con su hoja de vida.
3.3. COMITÉS IMPLEMENTADOS POR LA ENTIDAD ESTABLECIDOS EN NORMATIVA ESPECÍFICA EMITIDA POR LA AUTORIDAD DE SUPERVISIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO ASFI
“La Promotora” Entidad Financiera de Vivienda a la fecha de corte del informe cuenta con los siguientes comités establecidos en normativa específica de la ASFI:
• Comité de Cumplimiento • Comité de Ética y Conducta • Comité Operativo de Tecnologías de la Información • Comité de Responsabilidad Social Empresarial
Así mismo, la Entidad cuenta con el Comité de Optimización y Mejoramiento, que, si bien no encuentra su génesis en la normativa emitida por la ASFI, ha sido creado de forma interna para la generación de mejora continua en la elaboración, actualización, adecuación e implementación de normativa interna para el buen funcionamiento de la Entidad.
El Comité de Optimización y Mejoramiento fue creado en la gestión 2018, según número de acta 027/2018 del Directorio de fecha 1° de agosto de 2018, la periodicidad de las reuniones es mensual y está compuesta por dos miembros del Directorio, Gerencia General, Unidad de Operaciones, Unidad de Riesgos, según detalle:
• Directorio: De uno a dos Directores; Fiscalizador Interno como veedor. • Gerente General • Unidad de Operaciones: Gerente Nacional de Operaciones; • Unidad de Experiencia del Cliente: Especialista de Control de Gestión y Mejora Continua. • Unidad de Riesgo Integral: Gerente Nacional de Riesgo Integral.
Dentro sus principales funciones se encuentra revisión y validación de todos los documentos elaborados y/o actualizados de las diferentes unidades de la Entidad, como un procedimiento previo a la consideración y aprobación del Directorio.
3.4. DETALLE DE CÓDIGOS, REGLAMENTOS, POLÍTICAS U OTROS DOCUMENTOS RELACIONADOS CON GOBIERNO CORPORATIVO
En cumplimiento a lo establecido en la normativa vigente con relación a las Directrices Básicas para la Gestión de Gobierno Corporativo, y con la intención de seguir ejerciendo buenas prácticas de gobierno corporativo, la Entidad ha desarrollado los siguientes documentos que se encuentran debidamente actualizados y aprobados:
• Código de Gobierno Corporativo • Código de Ética y Conducta • Reglamento Interno de Gobierno Corporativo
Dentro de la implementación de las buenas prácticas de gobierno corporativo, la Entidad ha desarrollado los documentos denominados “Manual de Políticas de Gestión de Gobierno Corporativo” y la “Política de Administración de Personal”, que a la fecha se encuentran vigentes y debidamente aprobados por el Directorio. Dichos documentos contemplan las siguientes políticas y manuales:
N° DOCUMENTO
1
Política de Administración de personal
2
Manual de Políticas de Gestión de Gobierno Corporativo OBSERVACIONES:
En dicho documento se establece entre otros temas: (Documento vigente)
• Política de reclutamiento • Política de selección de personal • Política de inducción • Política de capacitación • Política de promoción y rotación • Política de remoción del personal ejecutivo y demás funcionarios. • Política de retribución del personal.
En dicho documento se establece entre otros temas: (Documento vigente)
• Política para el manejo y resolución de conflictos. • Política de revelación de información. • Política de interacción y cooperación entre los diferentes grupos de interés. • Política para la sucesión de la alta gerencia. • Política para aprobar estructuras, instrumentos o nuevos productos financieros. • Política para el uso de activos. • Política de control y supervisión de gobierno corporativo.
Los documentos mencionados en este punto fueron actualizados y adecuados en la gestión 2021, siendo aprobados por el Directorio de la Entidad.
3.5. DESCRIPCIÓN DE LOS PROCEDIMIENTOS ESTABLECIDOS PARA SUPERVISAR LA EFECTIVIDAD DE LAS BUENAS PRÁCTICAS DE BUEN GOBIERNO CORPORATIVO.
Con la intención de buscar mitigar la exposición de la Entidad a riesgos tales como el de gobierno corporativo, de reputación y de cumplimiento, se ha establecido procedimientos para supervisar la efectividad de las buenas prácticas de buen gobierno corporativo, basados en la elaboración e implementación de los documentos necesarios para la Gestión de Gobierno Corporativo y las buenas prácticas, así como de la actualización y adecuación de estos.
El Comité de Gobierno Corporativo es la instancia que trabaja en la supervisión del cumplimiento y efectividad de las buenas prácticas de buen gobierno corporativo en la Entidad. Esta instancia ha realizado los siguientes procedimientos para el cumplimiento de lo mencionado:
• Revisión de los documentos mínimos para el desempeño y gestión de un buen Gobierno Corporativo.
• Revisión del cumplimiento de las buenas prácticas del Gobierno Corporativo en la Entidad, verificando la no existencia de desvíos o incumplimientos dentro del accionar de los Directivos y funcionarios con relación a las políticas y manuales establecidos para la gestión de Gobierno Corporativo.
• Revisión del informe de la Unidad de Gestión de Riesgos de la Entidad, referidos a la exposición de la Entidad a los diferentes tipos de riesgos.
• Revisión y verificación de la no existencia de conflictos de intereses dentro la estructura de “La Promotora” Entidad Financiera de Vivienda, para lo cual, se solicitó los respectivos informes a las Unidades de Auditoría, Gestión de Riesgo y, Prevención y Cumplimiento.
La evaluación con el objeto de supervisar la efectividad de las buenas prácticas de Buen Gobierno Corporativo de la Entidad es realizada de forma anual.
3.6. DETALLE DE INCUMPLIMIENTOS OBSERVADOS A LAS DISPOSICIONES CONTENIDAS EN LA DOCUMENTACIÓN INTERNA Y NORMATIVA EMITIDA, RELATIVA A GOBIERNO CORPORATIVO.
De la revisión de informes de las Unidades de Auditoría Interna, Gestión de Riesgos y Prevención y Cumplimiento, con relación a la gestión de Gobierno Corporativo, el Comité de Gobierno Corporativo ha verificado que la Entidad no presenta incumplimientos observados a las disposiciones contenidas en la documentación interna y normativa emitida relativa a Gobierno Corporativo.
3.7. CONFLICTOS DE INTERÉS QUE FUERON REVELADOS EN LA GESTIÓN, SU ADMINISTRACIÓN Y RESOLUCIÓN.
En la gestión 2021 no se determinó ni hubo resolución por algún conflicto de interés.
3.8. HECHO RELEVANTE.
Los siguientes hechos son considerados relevantes dentro la gestión de Gobierno Corporativo de la Entidad:
• La Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero con Resolución ASFI/428/2021 del 25 de mayo de 2021, dispone la NO objeción a la modificación del Estatuto Orgánico de La Promotora Entidad Financiera de Vivienda de acuerdo con el texto propuesto y aprobado por la Asamblea General Extraordinaria de socios celebrada el 25 de marzo de 2021.
• Durante la gestión 2021 se tuvo la renuncia voluntaria del Lic. Marco Antonio Rojas Añez – Gerente Nacional de Operaciones y el Lic. Boris Danilo Ugrinovic Santivañez – Gerente Nacional de Negocios, dichos cargos están siendo ocupados de forma interina por el Lic. Juan Carlos Bustamante Antezana y la Lic. Eunis Rivas Caero respectivamente.
• Durante la gestión 2021 el Comité de Gobierno Corporativo no ha tomado conocimiento de incumplimientos observados a las disposiciones contenidas en la documentación interna y normativa vigente y emitida con relación a Gobierno Corporativo, excepto por el incumplimiento al Código de Ética y Conducta cometido por dos funcionarios que cometieron actos fuera de lo establecido en el Código de Ética y Conducta, uso indebido de vehículo de la Entidad y salidas personales en horarios de trabajo en varias ocasiones, hecho que derivó en el proceso administrativo interno, la desvinculación laboral de ambos y posterior reincorporación por instrucción de la Jefatura Departamental de Trabajo, hecho que actualmente se encuentra en controversia y proceso judicial laboral. 4. CONCLUSIÓN
En cumplimiento a lo dispuesto en las Directrices Básicas para la Gestión de Gobierno Corporativo, “La Promotora” Entidad Financiera de Vivienda, ha realizado las labores correspondientes a la supervisión de la efectividad de las buenas prácticas de buen gobierno corporativo a través del Comité de Gobierno Corporativo establecido para tal efecto.
Así mismo, en la realización de las funciones descritas, el Comité de Gobierno Corporativo no ha tomado conocimiento durante la gestión 2021 sobre incumplimientos observados a las disposiciones contenidas en la documentación interna y normativa emitida relativa a Gobierno Corporativo.
Es cuanto informo a la Asamblea para fines consiguientes.
Lic. Gabriel Sebastián Eduardo Quiroga Presidente del Comité de Gobierno Corporativo “La Promotora” Entidad Financiera de Vivienda
