TU FUTURO Y EL DE TU FAMILIA DEPENDE DE LO QUE HAGAS HOY... NO MAÑANA

USTED QUÉ ES LA PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL?

El concepto Planificación Patrimonial hace referencia a la preparación de tareas que sirven para gestionar la situación económica de una persona en caso de incapacidad o muerte de ésta. La planificación incluye el legado de bienes a los herederos y la liquidación de impuestos y deudas sucesorias, junto a otras consideraciones como la tutela de menores y mascotas. La mayoría de los planes patrimoniales se configuran con la ayuda de un abogado con experiencia en derecho patrimonial. Algunos de los pasos contenidos en la planificación patrimonial suelen incluir la enumeración de activos y deudas, la revisión de cuentas y la redacción de testamentos.

Tareas Para Considerar

1. Haz una lista de todos tus activos. Asegúrese de incluir cualquier activo físico como bienes raíces y metales preciosos junto con cuentas bancarias, pólizas de seguro y anualidades.

2. Haz una lista de todas tus deudas. Esta lista debe incluir todo lo debido, incluidos los préstamos.

3. Revise sus cuentas de jubilación. Esto es importante, especialmente para las cuentas que tienen beneficiarios adjuntos.

Ud Cu Les Son Los

¿SABE

3 DOCUMENTOS QUE TODA PERSONA DEBE TENER EN EE.UU.?

Nacidos aquí, o si hemos emigrado no importa de qué país, hablemos inglés o no, tengamos legalidad migratoria o no, es sumamente importante que estemos preparados para sorpresas que da la vida y por ello debemos buscar ayuda para elaborar 3 documentos importantes que pueden aliviar la pena de una muerte imprevista o una discapacidad permanete.

En Romero Solutions Group podemos orientarlo y brindarle la información adecuada ya que existen programas estatales, y en la ciudad, así como abogados pro-bono que si Ud. califica por bajos ingresos estos 3 documentos pudieran ser o bien a bajo costo o sin costo alguno.

#1 TESTAMENTO

Un Testamento es un documento legal que detalla sus bienes, incluido el dinero, los bienes personales y los bienes raíces, y brinda instrucciones sobre cómo desea que estos se manejen después de su muerte. Un Testamento nombra un beneficiario, o beneficiarios, para recibir sus bienes y un fideicomisario que será responsable de distribuirlos.

Steven Erikson

#2 DIRECTIVA MEDICA: Poder notarial médico (MPOA)

Este documento otorga a la persona que usted nombra como su agente, la autoridad para tomar todas y cada una de las decisiones de atención médica por usted, de acuerdo con sus deseos, incluidas sus creencias religiosas y morales, cuando ya no pueda tomarlas por sí mismo. Razones para utilizar un Poder Notarial Médico.

• Necesita que alguien hable en su nombre si Ud. no puede.

• Para nombrar a una persona de su confianza a que tome decisiones críticas de atención médica por usted.

• Para dar acceso a aguien a sus registros médicos si Usted queda incapacitado.

#3 PODER GENERAL DE ABOGADO (POWER OF ATTORNEY)

Un poder notarial (POA, por sus siglas en inglés) es un documento legalmente vinculante que le permite designar a alguien para administrar su propiedad, asuntos médicos o financieros. Aunque puede ser incómodo pensar en necesitar uno, un POA es una parte importante de cualquier plan patrimonial. Cualquier persona mayor de 18 años puede crear un POA, y es un punto de partida común para las personas que están listas para comenzar a formalizar planes para su futuro. POA es típicamente utilizado por aquellos que no pueden adminis trar sus asuntos. Esto general mente se debe a una enfermedad, envejecimiento, una discapacidad o simplemente estar fuera por un período prolongado de tiempo.

No Olvide Estar Preparado

Finalmente tome en cuenta que es importante tener un plan fu neral dentro de su planificación y esto puede lograrlo a través de di ferentes formas, ya sea con un Se guro de Vida, un Seguro de Gastos Finales un plan de Pre Necesidad o un Plan Familiar Funeral. En nuestra próxima edición hablare mos de las diferencias entre estos, pero no importa lo que usted eli ja, lo verdaderamente importante es estar preparado y no dejar una carga a nuestros seres queridos.

En Romero Solutions Group demos ayudarle a tomar decisio nes inteligentes y hacer un análi sis de Planificación Familiar para determinar en qué área podemos proteger a su familia y dejar un legado.

*Este articulo tiene la intención de informar y brindar conocimiento básico para beneficio de nuestro adulto mayor, no somos abogados y no podemos pro veer consejo legal. Para ampliar el tema consulte con un abogado acreditado en el área familiar.

Ofrecemos asistencia para solicitar su retiro del seguro social y la inscripción de MEDICAID.

Ll Manos Al

832 274 1041

832 392 3344