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INTRODUCCION.
Hoy en día el mercado de los Criptoactivos, está ganando fuerza, llegando a hacerse un hueco entre titulares en periódicos o en los medios de telecomunicación, existiendo una gran cantidad de Criptoactivos como es el caso de los Cinco (05) Criptoactivos que mejor desempeño tienen : NEO, XMR, BTC, BNB, ETH, en este trabajo desarrollaré el Criptoactivo que con mayor fuerza se presenta a nivel mundial, el BITCOIN y en especial en Latino América como es el caso de Venezuela, presentando las dos caras de la moneda como lo indica el título del presente trabajo . Podemos escuchar en las noticias como el precio del Bitcoin ha aumentado un 30% en una semana o como ha caído el mismo en unos días, Criptoactivo o Bitcoin tendrá su influencia en el intercambio de bienes y servicios; a diferencia de otras, simplemente se trata de una divisa electrónica que no es controlada por Estados ni por Bancos, así como, no impone ningún costo de transferencia, lo que en la actualidad, para varias empresas y pequeños empresarios aceptan las Criptoactivos de los países del primer mundo como método de pago de servicios de telefonía, internet, tarjetas regalo, asesoría legal, compras online entre otros, a nivel mundial se realiza a través de los cajeros electrónicos, como hemos visto en Argentina que poco a poco se va insertando, siendo la manera más sencilla de ingresar dinero físico y obtener inmediatamente Bitcoin, en una billetera virtual que se maneja por medio de una computadora o de aplicaciones en teléfonos celulares, la importancia que le di al tomar el tema es el maravilloso mundo desconocido en las transacciones electrónicas como una de la formas de pago utilizando el método de Criptoactivos en especial el BITCOIN, que se presenta con dos Caras prestarse para el Lavado de Activos o Beneficio como Ahorro e Inversión.
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“BITCOIN” CRIPTOACTIVO ¿LAVADO DE ACTIVOS?, Y/O METODO DE AHORRO E INVERSION?
El término Bitcoin tiene su origen en 2009, cuando fue creada por Satoshi Nakamoto, quien la creó con el objetivo de que fuera utilizada para hacer compras únicamente a través de Internet, igualmente se le adjudica la creación a Craig Steven Wright, un empresario australiano de 44 años, ha confesado ser el creador del bitcoin, la moneda virtual más extendida del mundo, ha reconocido estar detrás Satoshi Nakamoto, nombre tras el que durante años se ha escondido el padre de esta divisa, dicha noticia o texto fue extraído de algunos medios: la BBC, The Economist , y así como lo discutimos en clase aún sigue en discusión la adjudicación de la creación del Bitcoin. La fuente: Bitcoinist, Crunchbasedel.
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Del Diariobitcoins, señala que hay tres (03) nuevas hipótesis no comprobadas de quién puede ser Satoshi Nakamoto, el creador de Bitcoin. “Bitcoin” nace con ambiciones elevadas: proporcionar a los ciudadanos un medio de pago que posibilite la ejecución de transferencias de valor rápidas, a bajo coste y que, además, no pueda ser controlado ni manipulado por gobiernos, Bancos Centrales o entidades financieras”. La moneda virtual usa la criptografía para controlar su creación. El sistema está programado para generar un número fijo de bitcoins por unidad de tiempo a través de unos ordenadores llamados miners. Actualmente, ese número está fijado en 25 bitcoins cada diez minutos, aunque está programado de forma que se reduzca a la mitad cada 4 años se. La producción continuará hasta el año 2140, cuando se alcance el tope de 21 millones de unidades en circulación. Cómo funciona: Para hacer uso de este criptoactivo virtual necesitaremos descargarnos un software en el ordenador o nuestro móvil que hará las veces de un “monedero” virtual y que generará una dirección Bitcoin, que se podrá usar para enviar y recibir dinero de otros usuarios. Además, el envío de Bitcoin es instantáneo y toda operación puede ser monitorizada en tiempo real. Las transacciones con esta moneda implican una transferencia de valor entre dos direcciones Bitcoin, públicas, aunque anónimas. Para garantizar la seguridad, las transacciones son aseguradas utilizando una serie de criptografías de llaves, ya que cada cuenta dispone de una llave pública y otra privada. Bitcoin es la primera implementación de un concepto conocido como "moneda criptográfica", la cual fue descrita por primera vez en 1998 por Wei Dai en la lista de correo electrónico "cypherpunks", donde propuso la idea de un nuevo tipo de dinero que utilizara la criptografía para controlar su creación y las transacciones, en lugar de que lo hiciera una autoridad centralizada. El protocolo Bitcoin y su software se publican abiertamente y cualquier programador en cualquier lugar del mundo puede revisarlo o crear su propia versión modificada del software.
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Blockchaing: En una cadena de bloques, es un gigantesco libro de cuentas en los que los registros (los bloques) están enlazados y cifrados para proteger la seguridad y privacidad de las transacciones. Es, en otras palabras, una base de datos distribuida y segura La base es un software de código abierto y tecnología P2P, es decir, de intercambio entre iguales, que se puede aplicar a todo tipo de transacciones que no tienen por qué ser necesariamente económicas. Esa cadena de bloques tiene un requisito importante: debe haber varios usuarios (nodos) que se encarguen de verificar esas transacciones para validarlas y que así el bloque correspondiente a esa transacción (en cada bloque hay un gran número de transacciones que eso sí, es variable) y, que se registre en ese gigantesco libro de cuentas.
Para que todo esto sea posible, o en mi opinión personal todo lo que está detrás de los Criptoactivos o la importancia que tiene y que le da validez a las operaciones con -4-
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Criptoactivos es la creación del Blockchaing esa cadena de bloques explicada anteriormente que hace posible a través del Blockchaing para que la transacción sea fidedigna y aunque la cadena de bloques está íntimamente relacionada con los Criptoactivos, es lógico preguntarse si este sistema sería válido para otro tipo de transacciones, y la respuesta es sí, como ejemplo de lo expuesto cabe destacar y para conocimiento de muchos es el caso de los llamados : “Contratos Inteligentes”, dichos Contratos significan lo siguiente : “Es un programa informático que facilita, asegura, hace cumplir y ejecuta acuerdos registrados entre dos o más partes”. Con esto quiero dar a demostrar los avances que se han dado y que existen infinitas y posibles transacciones financieras que la sociedad desconoce, esto desencadena en los avances que sigue dando la tecnología, incluso el mencionado Contrato puede llegar hasta reemplazar a los Abogados. Las opiniones encontradas en las distintas páginas web como referencia para ampliar el tema a tratar indican que, en el caso del Bitcoin, como no tiene valor intrínseco, depende exclusivamente de la oferta y la demanda" tal cual como fue explicado y discutido en clases con el ponente y especialista
Adrián Acosta, por ello los
economistas indican que eso hace que pueda fluctuar con independencia de cualquier otro elemento, ya que están en pleno crecimiento, y la aceptación va a depender de la confianza que le genere a las personas, y se apoyara en el valor estable a lo largo del tiempo, en ese sentido, el desafío de la moneda será demostrar que tiene un valor más estable que las divisas que hoy son utilizadas para las transacciones internacionales Riesgo que se presenta, el Lavado de Activo: En consecuencia y para hondar un poco en cuanto al riesgo que genera el Criptoactivo y específicamente El Bitcoin, desarrollare un poco el tema del Lavado de Activos a través de ella, ya que, hay expertos que sostienen que el Bitcoin es perfecto para fines ilícitos como lavado de activos o evasión fiscal y que si se le exigiera la misma transparencia que se exige a los bancos en operaciones con Bitcoins éstas desaparecerían.
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Expertos coinciden que el Bitcoin se utiliza principalmente para el lavado de activo, incluso según lecturas realizadas hay personas del mundo financiero que la califican de estafa y fraude, (JP Morgan). Pero algunos organismos relativizan el uso de las Criptoactivos para el lavado de dinero: el informe de la Agencia Nacional del Crimen (NCA por sus siglas en inglés) Británica indica que el riesgo de lavado de dinero es relativamente bajo. El lavado de Dinero u operaciones con recursos de procedencia ilícita es una operación que consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legales y circulen en el sistema financiero. Opinión personal en cuanto a su riesgo: Respecto a los riesgos actuales y los movimientos que ha tenido los Criptoactivos en general se puede asegurar que cada vez son menores, es por ello que como punto de vista en cuanto al Lavado de Activos considero que los Criptoactivos a pesar de no ser rastreables y aunque no se presenta en la forma en la que la sociedad está acostumbrada, por no generar confianza, poco a poco se ira adentrando en la sociedad en la medida que se perfeccione su uso y
las
regulaciones se fortalezcan en el mundo, y será irreversible el resultado y se podrá combatir con el Lavado de Activos.
Regulación y el uso de la Tecnología:
Las actividades ilícitas que involucran a los Criptoactivos, y la persecución a los involucrados es casi una obligación de los reguladores y son ellos los encargados de -6-
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adaptar la legislación a los nuevos tiempos, lo que ampara de una u otra forma estos temas es el Convenio de Budapest, convenio que se firmó el 23 de noviembre de 2001 y entró en vigor el 1° de julio de 2004, en la ciudad de Budapest, República de Hungría. Se trata del primer tratado internacional creado con el objetivo de proteger a la sociedad frente a los delitos informáticos y los delitos en Internet, mediante la elaboración de leyes adecuadas, la mejora de las técnicas de investigación y el aumento de la cooperación internacional. En la actualidad, el Convenio ha sido ratificado por más de 50 naciones de todo el mundo. En un contexto lleno de profundos cambios devenidos por la digitalización, el convenio surgió como resultado del reconocimiento de dos aristas: por un lado, la necesidad de cooperación entre los Estados y el sector privado en la lucha contra la ciberdelincuencia y, por el otro, la necesidad de proteger los intereses legítimos en la utilización y el desarrollo de las tecnologías de la información, por ello debe ser prioridad la integración no solo del Bitcoin sino también de la tecnología Blockchain dentro de las legislaciones y regulaciones económicas a nivel mundial, los Criptoactivos empezaron a cobrar o gozar de mayor credibilidad hasta que autoridades gubernamentales en distintos países del mundo lo autorizaron. En notas realizadas encontradas en las páginas Web, se dice que así sucedió en la Argentina cuando el Banco Central decidió que, al no ser moneda de curso legal, no estaba prohibida, y sería tratada como cualquier moneda extranjera; por su parte la AFIP definió que los Criptoactivos pagan Ganancias. En lo particular es un gran avance para la economía y para el mundo en que vivimos que poco a poco se vayan adentrando a estas nuevas modalidades, siempre y cuando sean bien reguladas. El Blockchaing descrito anteriormente se destaca, porque en mi opinión es el foco de la operación, ya que para lograr que este tema sea regularizado es importante que se verifique y que se aborde y lleven de la mano la tecnología con las normas financieras, que se
aborde y mitiguen los riesgos existentes en el movimiento de fondos
internacionales, y todo esto se provea mediante esta red permisionada llamada Blockchaing, y que permitan lograr agilidad en este proceso, mientras que se respeten las regulaciones de prevención de lavado de activos.
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En consecuencia es importante mencionar el delito común que puede llegar a confundir la fluidez y veracidad de las transacciones y son los Ciberataques a nivel mundial que vienen precedidos por rescates que se han estado pagando en Bitcoin, debido a la falta de regulación y permite no dejar rastros a su paso cuando se lo utiliza. Todas las leyes de lavado de Activo se aplicaron hasta ahora solamente al dinero fiduciario y por el momento el Bitcoin no ha sido reconocido por la mayoría de los gobiernos como legal. En consecuencia, cabe destacar que el Grupo de Acción Financiera (GAFI), entre sus 40 recomendaciones se encuentra la recomendación número 15 que es el tema de los avances tecnológicos copio textual: “Los países y las instituciones financieras deben identificar y evaluar los riesgos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo que pudieran surgir con respecto a (a) el desarrollo de nuevos productos y nuevas prácticas comerciales, incluyendo nuevos mecanismos de envío, y (b) el uso de nuevas tecnologías o tecnologías en desarrollo para productos tanto nuevos como los existentes. En el caso de las instituciones financieras, esta evaluación del riesgo debe hacerse antes del lanzamiento de los nuevos productos, prácticas comerciales o el uso de tecnologías nuevas o en desarrollo. Los países y las instituciones financieras deben tomar Destaco a continuación ciertas noticias relacionadas a los cambios que quiere introducir el Grupo de Acción Financiera (GAFI): “Noticias relevantes”: 16-21 June 2019. Por primera vez bajo el nuevo mandato abierto del GAFI, los representantes de los 205 miembros de la Red Global del GAFI, el FMI, la ONU, el Banco Mundial y otros se reunirán para la Semana del GAFI en Orlando, Florida. Durante seis días de reuniones, discutirán una variedad de temas importantes, enfocados en proteger la integridad del sistema financiero y contribuir a la seguridad y protección global. Esto incluye un mayor progreso en la regulación de los activos virtuales, con un fuerte respaldo del G20. Todo lo expuesto son avances que darán frutos en un futuro muy cercano para irnos adentrando a los cambios que se presentan en la actualidad. Por ejemplo en -8-
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Venezuela antes del 9 de abril de 2018 se desmantelaron minas de criptoactivos, arrestando a sus dueños por «legitimación de capitales, enriquecimiento ilícito, delitos informáticos, financiamiento al terrorismo, fraude cambiario y daños al sistema eléctrico nacional». A partir del 9 de abril de 2018 por medio de Decreto la Asamblea Nacional Constituyente legaliza toda existencia y creación de todo criptoactivo incluyendo al Petro, de la cual desarrollare más adelante. Particularmente ha sido uno de los países que ha implementado con mayor fuerza las operaciones de Cambio a través de Bitcoins, incluso los dos (02) países donde más han aumentado las transacciones de Bitcoins en América Latina son Colombia y Venezuela, de este último desarrollare algunos casos puntuales más adelante. Criptoactivo (Bitcoin) Como Medida de Inversión y Ahorro: En este punto en particular hablare principalmente de Venezuela como caso puntual para tratar el tema del ahorro e inversión y de los distintos medios que ha utilizado el gobierno para mitigar la hiperinflación que se vive actualmente. Si bien, existen diversos métodos formales para ahorrar o invertir como compra de metales preciosos, fondos de inversión, cuenta de ahorro a plazos, entre otras; la desventaja de estas opciones, es que, en una economía como la venezolana, estos mecanismos no generarán los beneficios esperados sino, todo lo contrario, la debilidad de la economía actual, hace que la inversión en bolívares sea limitada. Ante esto, se han abierto algunas opciones que permiten a cualquier persona tomar parte de sus recursos y aprovecharlos en alternativas que podrían dejarle ganancias a corto, mediano o largo plazo, según sus posibilidades y necesidades. Según Datanálisis, (Empresa encuestadora venezolana) solo el 2% de los ingresos de los venezolanos es destinado al ahorro, lo que se traduce en que son muy pocos los que podrán aprovechar sus recursos para eventualidades futuras, proyectos o jubilación por mencionar algunas situaciones. A partir de la crisis que vive el país, el gobierno local decidió apostar en las criptoactivos como una salida. Hoy la relación con ellas es valiosa, pero tuvo sus tropiezos durante la implementación de su token “Petro”. -9-
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En marzo de 2018, el gobierno venezolano lanzó a la venta pública su Token Petro para apoyar la economía del país. El proceso de venta directa duró quince días y se podía adquirir solo con yuanes, rublos, liras turcas y euros. El token también podía comprarse con criptomonedas como bitcoin y ethereum.
El Petro está respaldado por las reservas de varios recursos naturales como petróleo, oro, diamantes y gas. El gobierno reconoció al Petro como un criptoactivo para el intercambio de bienes y servicios, inversión y comercialización nacional e internacional y su funcionamiento real empezó en octubre del 2018, instalandose la Superintendencia Nacional de Criptoactivos y Actividades Conexas (Sunacrip), a través de la legislación nacional venezolana
en el “Decreto 3.196, mediante el cual se
autoriza la creación de la Superintendencia de los Criptoactivos y actividades conexas Venezolana”, publicado en Gaceta Oficial venezolana número 6346 con fecha de 8 de diciembre de 2017, el Petro, además de ser el primer criptoactivo creada por un Estado, también se instauraba como la primer criptoactivo creada con un activo que respaldaba su valor. Al menos desde la teoría, el Petro se presentaba como un criptoactivo única dentro del mundo del Blockchain, todo lo expuesto no duro mucho y también fue la primera criptomoneda sancionada por los Estados Unidos. El 19 de marzo del 2018, el gobierno de los Estados Unidos emitió una sanción contra el Petro, estableciendo una prohibición para operar con la mencionada criptomoneda. Adicional se habló de inconstitucionalidad declarada del Petro, un economista venezolano de gran trayectoria como lo es José Guerra declaraba:
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“Que el respaldo en petróleo del Petro es inconstitucional puesto que la Constitución venezolana declara que los recursos naturales de Venezuela son inalienables, lo que implica que son propios de la República”. En la Constitución de Venezuela respecto a lo que se menciona anteriormente sobre los recursos naturales y el petróleo venezolano en el artículo 12 de la Constitución que establece que: “Los yacimientos mineros y de hidrocarburos, cualquiera que sea su naturaleza, existentes en el territorio nacional, bajo el lecho del mar territorial, en la zona económica exclusiva y en la plataforma continental, pertenecen a la República, son bienes del dominio público y, por tanto, inalienables e imprescriptibles. Las costas marinas son bienes del dominio público.” Al establecer la Constitución que son bienes de dominio público, se entiende que el entonces respaldo de la criptoactivo Petro con reservas petroleras y su consecuente venta podría entenderse como una acción totalmente contraria a lo establecido en el texto constitucional. Ante tal hecho es que nacen las denuncias, inclusive distintas criptoactivo han preferido estar totalmente deslindadas del Petro, luego de esta introducción en cuanto al Petro que fue el generador del inicio de regulaciones y que dio inicio a que la sociedad venezolana conociera más sobre estos temas que permitiría poner como principal mecanismo de Ahorro o de inversión al Bitcoin, ya que para los venezolanos cuando una moneda es manipulada por el Estado y esta disminuye su valor como fue el caso de la devaluación eliminando ceros de la moneda, las personas deben buscar cómo sobrevivir a la economía y Bitcoin se presenta como el salvador, los volúmenes han aumentado a más de 50 mil millones, Bitcoin a medida que aumenta es e la mejor apuesta para ahorrar o para cubrir una necesidad, que quedarse con los Bolívares, llevando a los venezolanos a invertir y realizar operaciones de cambio de divisas a través del Bitcoin mediante páginas que ofrecen los servicios, similares a, https://localbitcoins.com/. Así que los cambios realizados en cuanto a la regulación de las Criptomonedas y el ente Supervisor, dieron un empuje para introducirse en el
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mercado, aquí menciono como referencia una página web que presta servicio para operaciones de Cambio. https://cuex.com/es/btc-ves,
. En consecuencia, de lo anteriormente
en particular el caso venezolano se
presenta los criptoactivos como un mecanismo de ahorro, que ayuda a tener o agregar valor a la moneda de curso legal del Pais, y resguardo del capital que se adquiere, y es por ello que me permito traer a colacion mas demostraciones de beneficios que traen los Criptoactivos en especial el Bitcoin, destaco los distintos casos que han sido noticias en Venezuela y, de una u otra forma han dado beneficios para la poblacion venezolana, copio textual de articulos de la prensa digital : https://www.bitcoin.com.mx/. “Se puede destacar el caso de adopción de las criptomonedas (textual del artículo de prensa en referencia) en Venezuela para recibir donaciones, efectuado por la Fundación Huellas de Bondad que trabaja potenciando talento innato de niños y adolescentes en algunas comunidades de Venezuela. Al respecto, Joscelyn Porco, representante de esta ONG comentó, que implementar este tipo de donaciones está vinculado con el factor transparencia y hacerlo a través de este ecosistema les permite mantener excelentes lazos de comunicación con sus colaboradores”. Otro ejemplo de organizaciones que recaudan fondos para Venezuela a través de las criptomonedas, es el programa de GiveCrypto, que trabaja para ayudar a las
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personas que viven con economías en crisis. Joe Waltman, director ejecutivo, comentó: "La realidad con la que muchos venezolanos luchan hoy, proviene de una inflación astronómica que les ha hecho difícil cubrir las necesidades básicas como alimentos y productos para el hogar y con la criptomoneda pueden tener acceso rápido y fácilmente a los fondos que les permiten colocar alimentos en sus mesas".
Este tipo de experimentos con criptomonedas en este país suramericano han sido exitosos y han hecho realidad la oportunidad de brindar soporte económico a familias con apuros graves. Así GiveCrypto, con el apoyo de EOS Venezuela, una empresa local que desarrolla blockchain, efectuó una ayuda temporal a familias vulnerables. El apoyo consiste en un depósito semanal por un valor de alrededor de $7 dólares americanos. EOS Venezuela, de acuerdo a Efraín Pineda gerente del proyecto, pretende familiarizar a las personas con las aplicaciones criptográficas. El proyecto busca que las personas transfieran sus ganancias a monedas digitales, como EOS y Bitcoin, y usarlas para comprar productos, mucho después de que hayan dejado de recibir depósitos gratuitos. "Queremos demostrar que las personas que no son expertas en tecnología o inversionistas también pueden beneficiarse de esta tecnología. Cualquiera puede usar criptografía para protegerse de la inflación y facilitar su vida diaria”, recalcó Pineda.
Estudiantes y móviles se fusionan para recibir donaciones. Otro de estos casos piloto en Latinoamérica, fue el servicio registrado mediante la billetera de SMS Dash Text que, al no estar conectada a internet, se pudo usar en los momentos que se registró un bloqueo eléctrico en Venezuela. El proyecto fue viable a través de un sistema de donaciones y el uso de teléfonos inteligentes, distribuyéndolas automáticamente para comprar alimentos y otros enseres, entre un grupo de estudiantes del colegio San Antonio en Caracas, la capital.
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Según Lorenzo Rey, co-fundador de Dash Text, es la primera vez que el servicio de ayuda benéfica cuenta con características inherentes a una Blockchain, como son la descentralización y la transparencia. "Cada vez que alguien hace una donación a través de nuestro sistema, el dinero se distribuye de manera inmediata y equitativa entre las personas a quienes donas. El dinero nunca es tocado por una tercera persona dentro de nuestro sistema. Todo está automatizado y sucede en tan solo unos segundos”, comentó Lorenzo Rey. Los destinatarios de la donación reciben un SMS de confirmación que puede incluir el nombre y el país de la persona que hizo la donación. “En todo el mundo no hay un sistema como este. Hasta ahora, todas las donaciones de organizaciones benéficas, incluyendo las organizaciones cripto de caridad, requieren algún tipo de intermediación humana”, acotó Lorenzo Rey. Sin Tabú hacia la criptomoneda Por último, se puede destacar otra ONG venezolana que hace uso de Dash, una criptomoneda rápida y segura que nace a partir de Bitcoin, para recibir donaciones que ayudan en el programa denominado Alimenta tu Sueño, creado por los responsables de llevar adelante a la Fundación Sin Tabú, que da una comida diaria a niños en condición de desnutrición, y se lleva adelante en la unidad educativa Lina de Clemente, ubicada en el municipio Baruta, del estado Miranda. Con este tipo de programas sociales, se pone de manifiesto los alcances de la dupla que ha nacido para cambiar vidas: las criptomonedas y la tecnología. Juntas dan soporte de forma segura para ayudar a gente necesitada por mejorar sus condiciones de vida y alimentación. Además, los hechos expuestos demuestran la utilidad y usos varios que posee, por ejemplo, el ecosistema Blockchain, que cada día gana más adeptos y abre nuevos mercados con fuerza positiva, en este caso, estimulará la creación de otros programas sociales por el mundo que repitan el éxito registrado en Venezuela.
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Asi como demuestro con estos casos el lado ventajoso de los Criptoactivos, tambien presento los casos que no benefician a la sociedad ni a las Criptomonedas por existir personas que se benefician en nombre de otros y es el caso compartido en clases, copio textual: (Noticia en Venezuela). USD 2,8 millones habrían sido estafados a inversionistas de criptomonedas en Venezuela, el director del Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y Criminalísticas (CICPC) de Venezuela, Douglas Rico, informó este 28 de mayo 2019 sobre la detención de tres presuntos estafadores de casi 3 millones de dólares a inversionistas de criptomonedas, los mismos representaban a la empresa Coinvest, dedicada al mercado de trading con criptomonedas. Agrega que el monto estafado fue de 2,8 millones de dólares que pertenecían a cuatro ciudadanos, cuyas identidades fueron resguardadas por medidas de seguridad. A raíz de estas circunstancias, los ciudadanos hacen la denuncia en la División contra la Delincuencia Organizada del cuerpo policial, la cual inicia las investigaciones del caso, hasta lograr la detención El modus operandi de estas personas consistía en solicitar a las víctimas la transferencia de diferentes sumas de dinero en dólares o criptoactivos, para supuestamente invertir en el mercado de criptomonedas. La promesa era cancelar el 8% mensual de intereses. Según expone el director del CICPC, los sujetos cumplieron con la cancelación de los intereses durante los dos primeros meses, para luego cortar la comunicación con los inversionistas. Coinvest se promueve como una compañía venezolana dedicada a los servicios
financieros
basados
en
tecnología
blockchain.
(Referencia).
https://altadensidad.com/venezuela/ .
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CONCLUSION
Bitcoin tiene ventajas e inconvenientes, pero también despierta en la sociedad una nueva forma de pensar y de acercarse a ellos, de poder confiar y aferrarse a él, visto que ni en los bancos ni en los estados, mucha gente confía, debido a lo ocurrido en la crisis económica sufrida y la labor que estos han desempeñado. También es preciso mencionar que en la época que se vive, de globalización, el impulso de las nuevas tecnologías ha producido que todo este cambio pueda surgir y pueda llevarse a cabo de una forma rápida y sencilla. El comercio de criptoactivos ofrece una gran oportunidad para obtener grandes rendimientos en un corto período de tiempo. No está correlacionado con otras clases de activos, por lo tanto, puede actuar como una inversión de refugio seguro durante una crisis económica.
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BIBLIOGRAFIA-REFERENCIAS - WEBGRAFIA
• https://es.wikipedia.org • https://www.xataka.com/especiales/ • https://www.diariobitcoin.com/
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• https://uphold.com • https://www.cfatf-gafic.org/index.php/es/documentos/gafi40recomendaciones/421-fatf-recomendacion-15-nuevas-tecnologias. • Apuntes tomados en clase • Artículos obtenidos a través de la aplicación Edmodo.
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