BANQUE RICHELIEU MONACO

ЭКСКЛЮЗИВНЫЕ И ПЕРСОНАЛИЗИРОВАННЫЕ ФИНАНСОВЫЕ УСЛУГИ

SERVICES FINANCIERS EXCLUSIFS ET PERSONNALISÉS

Банк Ришелье Монако предлагает эксклюзивные и персонализированные финансовые услуги своим международным клиентам начиная с 1996 года. Небольшой частный банк предлагает своим клиентам из более чем из 40 разных стран индивидуальное обслуживание с высокой добавленной стоимостью. Мы встречаемся с Жаном Данкэртом, управляющим директором банка “Ришелье Монако”.

Не могли бы Вы вкратце объяснить, как возник и как развивался бизнес Банка Ришелье в Монако? Банк Ришелье Монако – безупречный игрок в сфере частного банковского обслуживания – обслуживает международную клиентуру, предлагая индивидуальные услуги с высокой добавленной стоимостью, объединяя под одной вывеской специфику управления активами с открытой архитектурой. Компания, основанная в Монако в 1996 году, уже более 5 лет демонстрирует динамику коммерческого развития, с одной стороны, в области дискреционного управления (50% активов наших клиентов управляются дискреционно или консультативно), а с другой - в области поддержки кредитования активов, как в форме ломбардных, так и ипотечных кредитов. Поэтому мы используем нашу модель частного банковского обслуживания в так называемых «бутиках». В век универсального банкинга, искусственного интеллекта и «единого отделения банка» «бутик, ориентированный на банковское обслуживание частных клиентов» может показаться устаревшим, но это не так: в основе такого бутика лежат такие понятия, как прагматизм, гибкость, скорость и независимость, что позволяет обеспечить высокий уровень требований и персонализацию банковских отношений.

Прагматизм ставит клиента в центр деятельности банка, избегая необходимости адаптироваться к ограничениям многонациональной организации, которая часто слишком сосредоточена на себе. Гибкость модели обеспечивает открытость и умение слушать, необходимые для выявления потребностей и совместного построения решений. Скорость принятия решений является определяющим фактором в позиционировании бутикового частного банка, который, благодаря короткому циклу принятия решений, позволяет ему поддерживать своих клиентов с большей оперативностью, чем в среднем по сектору. Операционная независимость позволяет нам реализовать на практике концепцию открытой архитектуры, не нарушая ее основ.

Такое позиционирование, характеризующееся высокой лояльностью клиентов и низкой текучестью кадров, позволяет бутику частного банковского обслуживания сосредоточиться на сервисе, ориентированном на местных клиентов, и превосходном качестве услуг. Наши частные менеджеры и банкиры обслуживают намеренно небольшое число состоятельных клиентов. Это также гарантирует большую прозрачность в цепочке принятия решений и является синонимом высоких стандартов, объективности и убежденности. Какие самые важные услуги вы предоставляете? Мы фокусируемся на трех основных областях обслуживания: индивидуальное управление портфелями ценных бумаг, организованное на основе открытой архитектуры, которая является основополагающей в нашем подходе. Большую часть нашего бизнеса составляют дискреционные и индивидуальные мандаты с послужным списком более 10 лет; инжиниринг активов; финансовые решения, включая недвижимость.

Ваша типичная клиентура: на кого вы прежде всего ориентируетесь? На международную частную клиентуру. Мы работаем в пяти основных сегментах рынка: Европа и Монако, Ближний Восток и восточная часть Средиземноморья, Восточная Европа и Содружество Независимых Государств, Африка. Слишком стандартизированный подход некоторых финансовых учреждений часто несовместим с требованиями высококлассной международной клиентуры.

В связи с текущей экономической ситуацией, какие, по вашему мнению, наилучшие возможности для инвестиций/ управления предлагает Банк Ришелье? На нашей последней инвестиционной конференции мы выделили мегатренды. Действительно, как специалисты по индивидуальному управлению инвестициями, мы считаем, что приведение инвестиционных портфелей в соответствие с “мегатрендами”, которые будут определять мир в ближайшие годы, является в среднесрочной перспективе генератором эффективности. Компании, которые выстраивают свою политику в соответствии с этими мегатрендами, будут демонстрировать рост выше среднего.

В более широком смысле наши команды определили пять тенденций, которые, по нашему мнению, будут доминировать в экономике и на финансовых рынках в период до конца 2021 года и далее: возвращение на передний план Европейского союза. Осуществление деятельности в условиях ниже уровня инфляции: реальные активы, финансы, сырьевые товары и хеджирование инфляции. Пакеты стимулирующих мер в США и Европе: внутренние и малые капиталы, инфраструктура, “зеленые” облигации. Устные полномочия: более высокая волатильность, мультистратегии, опционы и деривативы, более высокая значимость идиосинкразических кредитов, низкая вероятность сжатия спреда. Инвестирование в меняющийся мир: инновационные акции в области наук о жизни и фармацевтики, низкоуглеродные акции и “зеленые” облигационные займы.

BANQUE RICHELIEU MONACO Эксклюзивные и персонализированные финансовые услуги КЛЮЧЕВЫЕ ЦИФРЫ НА 31.08.2021: 2,13 МЛРД ЕВРО АКТИВОВ В УПРАВЛЕНИИ - 1,02 МЛРД ЕВРО АКТИВОВ В ДИСКРЕЦИОННОМ ИЛИ КОНСУЛЬТАТИВНОМ УПРАВЛЕНИИ

© Andréa Cabiale

La Banque Richelieu Monaco propose à une clientèle internationale depuis 1996, des services financiers exclusifs et personnalisés. Banque privée à taille humaine, elle offre à ses clients issus de plus de 40 pays, un service sur mesure à forte valeur ajoutée. Nous rencontrons Jean Danckaert, Administrateur Délégué de la Banque Richelieu Monaco.

Pouvez-vous nous expliquer brièvement comment l’activité de la Banque Richelieu à Monaco est née et a évolué ? Pur acteur de la banque privée, la Banque Richelieu Monaco s’adresse à une clientèle internationale en proposant un service sur mesure à forte valeur ajoutée, regroupant sous une même bannière les spécificités de la gestion d’actifs en architecture ouverte.

Implantés à Monaco depuis 1996 : nous connaissons depuis plus de 5 ans une forte dynamique commerciale et de développement, d’une part sur l’activité de gestion mandatée (50% des actifs de nos clients sont gérés de manière discrétionnaire ou consultative) et d’autre part autour du soutien au crédit patrimonial, tant sous la forme Lombard que par le biais de prêts hypothécaires. Nous capitalisons donc sur notre modèle de banque privée « boutique ». A l’ère de la banque universelle, de l’intelligence artificielle et du “guichet unique”, la “Boutique Banque Privée” peut sembler obsolète mais elle ne l’est pas : des concepts tels que le pragmatisme, l’agilité, la rapidité et l’indépendance sont à la base de Boutique Private Banking et permettent un haut niveau d’exigence et de personnalisation de la relation bancaire.

Le pragmatisme place le client au centre du fonctionnement de la banque, évitant de devoir s’adapter aux contraintes d’une organisation multinationale souvent trop centrée sur elle-même. L’agilité du modèle donne l’ouverture et l’écoute nécessaires pour identifier les besoins et construire ensemble des solutions. La rapidité dans les décisions est un facteur déterminant dans le positionnement d’une Banque Privée Boutique qui, à travers des circuits décisionnels courts, permet d’accompagner les clients avec une réactivité supérieure à la moyenne du secteur. L’indépendance opérationnelle permet de se reconnecter au concept d’architecture ouverte sans en bouleverser les fondements. Caractérisé par une forte fidélisation de la clientèle et un faible turn-over, ce positionnement permet à la boutique de banque privée de se concentrer sur un service de proximité et d’excellence. Nos gérants privés et banquiers servent un nombre volontairement restreint de clients fortunés. Cela garantit également une plus grande transparence dans la chaîne de décision et est synonyme d’exigence, d’objectivité et de convictions. Quels sont les services les plus importants que vous fournissez ? Nous nous concentrons sur 3 grands domaines de services : la gestion sur mesure de portefeuilles titres, organisée en architecture ouverte, principe fondamental de notre approche. Nos mandats de gestion discrétionnaire et sur mesure représentent une grande partie de notre activité avec un historique de performance de plus de 10 ans ; ingénierie d’actifs ; solutions de financement, notamment immobilières.

Votre clientèle type : à qui vous adressez-vous particulièrement ? A une clientèle privée internationale. Nous sommes organisés en cinq segments de marché principaux : Europe et Monaco, Moyen-Orient et Levant, Europe de l’Est et Communauté des États indépendants, Afrique. L’approche trop standardisée de certaines institutions financières est souvent incompatible avec une clientèle internationale haut de gamme.

En ce qui concerne le moment économique actuel, quelles sont selon vous les meilleures opportunités d’investissement / gestion qu’offre la Banque Richelieu ? Lors de notre dernière conférence sur l’investissement, nous avons souligné les mégatendances. En effet, en tant que spécialistes de la gestion financière sur mesure, nous pensons qu’aligner les portefeuilles d’investissement sur les « mégatendances » qui redéfiniront le monde dans les années à venir est créateur de performance à moyen terme. Les entreprises exposées à ces « mégatendances » connaîtront une croissance supérieure à la moyenne. Plus largement, nos équipes ont identifié cinq tendances qui, selon nous, domineront l’économie et les marchés financiers d’ici fin 2021 et au-delà : un retour sur le devant de la scène de l’Union européenne. Naviguer sous l’inflation : actifs réels, financières, matières premières et couvertures contre l’inflation. Plans de relance américains et européens : valeurs domestiques et small caps, infrastructures, green bonds. Le pouvoir des mots : volatilité plus élevée, multi-stratégies, options et dérivés, importance plus élevée des crédits idiosyncratiques, faible possibilité de compression des spreads. Investir dans un monde en mutation : valeurs axées sur l’innovation dans les sciences de la vie et la pharmacie, actions bas carbone et obligations vertes.

BANQUE RICHELIEU MONACO Services Financiers Exclusifs et Personnalisés Chiffres cles au 31/08/2021 : 2,13 MILLIARDS d’euros d’actifs sous administration 1,02 MILLIARD d’euros d’actifs gerés a titre discretionnaire ou consultatif