Datos relevantes del Grupo En millones de euros RESULTADOS Margen de intereses Comisiones netas Margen bruto Gastos de administración y amortización recurrentes Margen de explotación sin gastos extraordinarios Margen de explotación Resultado antes de impuestos Resultado atribuido al Grupo
En millones de euros BALANCE Activo Total Patrimonio neto Recursos de clientes Crédito a la clientela, bruto EFICIENCIA Y RENTABILIDAD (últimos 12 meses) Ratio de eficiencia Ratio de eficiencia sin gastos extraordinarios ROE ROTE ROA RORWA GESTIÓN DEL RIESGO Dudosos Ratio de morosidad Coste del riesgo (últimos 12 meses)1 Provisiones para insolvencias Cobertura de la morosidad Adjudicados netos disponibles para la venta2 Cobertura de inmuebles adjudicados disponibles para la venta LIQUIDEZ Activos líquidos totales Loan to deposits Liquidity Coverage Ratio SOLVENCIA Common Equity Tier 1 (CET1) fully loaded Tier 1 fully loaded Capital total fully loaded 3 Activos ponderados por riesgo (APR) fully loaded Leverage Ratio fully loaded Common Equity Tier 1 (CET1) DATOS POR ACCIÓN Cotización (€/acción) Capitalización bursátil Valor teórico contable (€/acción) Valor teórico contable tangible (€/acción) Número de acciones en circulación excluyendo autocartera (millones) Beneficio neto atribuido por acción (€/acción) (12 meses) Número medio de acciones excluyendo autocartera (millones) (12 meses) PER (Precio / Beneficios; veces) P/ VC tangible (valor cotización s/ valor contable tangible) OTROS DATOS (número) Clientes (millones) Empleados del Grupo CaixaBank Oficinas4 de las que: oficinas retail CaixaBank (1) (2) (3) (4)
Enero - Junio 2017 2016 2.349 1.252 4.280 (2.216) 2.064 1.958 1.005 839
Variación interanual
2.041 1.010 4.049 (2.002) 2.047 2.047 888 638
15,1% 23,9% 5,7% 10,7% 0,8% (4,4%) 13,2% 31,6%
Junio 2017
Marzo 2017
Diciembre 2016
378.684 24.375 348.903 228.435
370.267 24.779 338.053 227.934
55,1% 52,2% 5,4% 6,5% 0,3% 0,8%
2T17 1.196 664 2.387 (1.125) 1.262 1.166 554 436
Variación trimestral 3,7% 13,1% 26,1% 3,2% 57,3% 47,1% 23,1% 8,2%
Variación trimestral
Variación anual
347.927 23.556 303.895 204.857
2,3% (1,6%) 3,2% 0,2%
8,8% 3,5% 14,8% 11,5%
54,0% 52,4% 5,1% 6,2% 0,3% 0,9%
52,6% 51,0% 4,5% 5,6% 0,3% 0,8%
1,1 (0,2) 0,3 0,3 0,0 (0,1)
2,5 1,2 0,9 0,9 0,0 0,0
15.492 6,5% 0,44% 7.732 50% 6.258 58%
16.135 6,7% 0,46% 7.985 49% 6.285 59%
14.754 6,9% 0,46% 6.880 47% 6.256 60%
(643) (0,2) (0,02) (253) 1 (27) (1)
738 (0,4) (0,02) 852 3 2 (2)
65.594 107,9% 208%
55.256 112,7% 158%
50.408 110,9% 160%
10.338 (4,8) 50
15.186 (3,0) 48
11,5% 12,2% 15,5% 151.223 5,5% 12,5%
11,5% 11,5% 15,1% 152.874 5,4% 11,9%
12,4% 12,4% 15,4% 134.385 5,4% 13,2%
0,0 0,7 0,4 (1.651) 0,1 0,6
(0,9) (0,2) 0,1 16.838 0,1 (0,7)
4,180 24.988 4,01 3,30 5.978 0,21 5.810 19,49 1,27
4,029 24.085 4,08 3,37 5.978 0,20 5.752 19,68 1,20
3,140 18.768 3,94 3,26 5.977 0,18 5.842 17,52 0,96
0,151 903 (0,07) (0,07) 0 0,01 58 (0,19) 0,07
1,040 6.220 0,07 0,04 1 0,03 (32) 1,97 0,31
15,8 37.336 5.468 4.749
15,8 37.638 5.525 4.799
13,8 32.403 5.027 4.851
0,0 (302) (57) (50)
2,0 4.933 441 (102)
La ratio excluye la liberación de provisiones realizada en el cuarto trimestre de 2016 por importe de 676 millones de euros y considera BPI desde su incorporación al consolidado en febrero de 2017. Exposición en España. Incluye amortización de la emisión de aproximadamente 1.300 millones de euros de deuda subordinada anunciada en julio, así como proforma la nueva emisión de Tier2 de 1.000 millones de euros suscrita en el mes de julio con un impacto positivo de 66 puntos básicos. No incluye sucursales en el extranjero ni oficinas de representación.
Actividad y Resultados: Enero - Junio 2017| 1
Resultados Cuenta de pérdidas y ganancias Evolución interanual Grupo En millones de euros
Margen de intereses Ingresos por dividendos Resultados de entidades valoradas por el método de la participación Comisiones netas Ganancias/ pérdidas por activos y pasivos financieros y otros Ingresos y gastos amparados por contratos de seguro o reaseguro Otros ingresos y gastos de explotación Margen bruto Gastos de administración y amortización recurrentes Gastos extraordinarios Margen de explotación Margen de explotación sin gastos extraordinarios Pérdidas por deterioro de activos financieros Otras dotaciones a provisiones Ganancias/pérdidas en baja de activos y otros Resultado antes de impuestos Impuesto sobre Sociedades Resultado después de impuestos Resultado atribuido a intereses minoritarios y otros Resultado atribuido al Grupo
CABK 1S17 Var. en % 2.182 6,9 115 5,9 165 (43,4) 1.135 12,4 164 (72,2) 233 66,7 (104) (23,1) 3.890 (3,9) (2.017) 0,8
BPI 1S17 167 6 103 117 13
1S17 2.349 121 268 1.252 177 233 (120) 4.280 (2.216) (106) 1.958 2.064
1S16 2.041 108 292 1.010 593 140 (135) 4.049 (2.002)
Var. en % 15,1 11,8 (8,2) 23,9 (70,1) 66,7 (11,5) 5,7 10,7
2.047 2.047
(4,4) 0,8
1.873 1.873
(8,5) (8,5)
(16) 390 (199) (106) 85 191
(472) (763) 282 1.005 (149) 856 17 839
(478) (434) (247) 888 (243) 645 7 638
(1,5) 76,1
(483) (761) 282 911 (146) 765 3 762
0,7 75,9
11 (2)
2,6 (39,9) 18,6 (64,2) 19,5
94 (3) 91 14 77
13,2 (38,5) 32,7 128,2 31,6
Actividad y Resultados: Enero - Junio 2017| 2