FINANCE
Het
vermogen
om te groeien
in Noord-Nederland
Bent u een (startende) ondernemer en heeft u een innovatief idee? Of vragen uw (groei-)plannen extra vermogen? Bent u van plan uw onderneming te verkopen of wilt u juist een onderneming kopen? Dan bent u, of de potentiĂŤle koper, voor de financiering hiervan bij NOM Finance aan het juiste adres.
NOM Finance investeert elk jaar in diverse kansrijke bedrijven in Noord-Nederland, in vele sectoren en in vele fases van ondernemerschap (starters, maar ook groeiers en overnames). Wij doen dit vanuit onze missie en visie; waarbij wij als de permanente katalysator van economische ontwikkeling in Noord Nederland (missie) werken aan een economisch toekomstbestendig Noord Nederland (visie). Wij zijn trots op de bedrijven die deel uitmaken van onze portefeuille, een mix van klein en groot, jong en oud. Bedrijven die ieder voor zich geleid worden door enthousiaste en gedreven ondernemers die samen met hun team werken aan succes. Met plezier ondersteunen wij hen in dat doel. Niet alleen door het verschaffen van kapitaal, maar ook door het zijn van een inhoudelijke sparringpartner en (soms kritische) aandeelhouder voor meerdere jaren. Samen werken aan het succes van die onderneming en daarmee aan het succes van deze mooie regio: daar gaan we graag voor! Geert Buiter, Plaatsvervangend directeur NV NOM
Waarom NOM Finance? NOM Finance onderscheidt zich van andere participatiemaatschappijen door haar focus op de langere termijn. Snelle winst is geen doel, een actieve participatie en een bedrijfsspecifieke aanpak daarentegen wel. NOM Finance vindt hechte verbintenissen van langere duur belangrijk. De duur van een participatie ligt daarom meestal rond de vijf tot acht jaar. Bij deelnemingen neemt NOM Finance niet plaats op de stoel van de ondernemer. Participaties zijn altijd op minderheidsbasis, zodat zeggenschap een zaak van de ondernemer blijft. Het streven is om samen met u de onderneming naar een hoger niveau te brengen. Het doel is groei van de omzet, winst en werkgelegenheid. NOM Finance biedt u bovendien meer dan geld alleen. Ze is betrokken, ervaren en goed op de hoogte van de situatie in de markt waar u actief bent. NOM Finance kan bovendien steunen op een omvangrijk netwerk van adviseurs, banken en overheden. Financiering geschiedt ook vaak in goede samenspraak met banken.
NOM Finance producten
• Achtergestelde lening tot € 200.000,U heeft een gereed product en weet dat u kansrijk bent. De toegevoegde waarde van uw product is reeds bewezen. En nu doorpakken! Om die extra stap te zetten heeft u kapitaal nodig. Betreft dit een bedrag tussen € 50.000,- en € 200.000,-? Dan is de NOM Aanjaagfinanciering mogelijk iets voor u. Dit is een achtergestelde lening voor kansrijke, jonge bedrijven opererend binnen de topsectoren of provinciale speerpunten (chemie, creatieve industrie, energie, high tech systems, logistiek, life sciences, tuinbouw, agrifood, water, biobased economy, sensortechnologie en healthy ageing).
• Aandelenkapitaal/achtergestelde lening U wilt verder groeien, een bedrijf overnemen of uw eigen organisatie verkopen. Daarvoor is financiering nodig. Vaak gaat dit om grotere bedragen. Ligt dit bedrag tussen de € 200.000,- en € 2.500.000,- dan kan de NOM Groei- of Overnamefinanciering een passende financiering zijn. Deze vorm van financiering bestaat uit een combinatie van aandelenkapitaal en achtergestelde lening. Of u voor een dergelijke financiering in aanmerking komt, hangt af van een aantal factoren, zoals de kwaliteit van het businessplan, het risicoprofiel en de rendementsverwachting.
Tot € 200.000
Tot € 1 miljoen Ontwikkelfase Aandelen
Starter/bedrijf jonger dan 5 jaar Behoort tot een van de topsectoren Achtergestelde lening
> € 200.000 tot 1,5 miljoen
> € 200.000 tot 2,5 miljoen
Groei bestaand bedrijf
Bestaand bedrijf
Achtergestelde lening
Achtergestelde lening + aandelen
• Achtergestelde lening tot € 1.500.000,In de huidige economische situatie zijn banken terughoudend in het verstrekken van financiering. Er is een disbalans ontstaan tussen vraag en aanbod. Om de financieringsmogelijkheden voor u te vergroten verstrekken wij ook de zogenaamde NOM Mezzaninefinanciering van € 200.000,tot € 1.500.000,-. Een dergelijke lening betreft een achtergestelde lening met een looptijd van circa zes jaar. De mezzaninelening is bedoeld om de financiële structuur van uw bedrijf te versterken. Bij deze vorm van lening is de NOM geen aandeelhouder in uw bedrijf. Uw onderneming moet stevig genoeg zijn om de lening te kunnen aflossen.
• Aandelenkapitaal ontwikkelfase (van idee naar vermarktbaar product) Het Innovatiefonds Noord-Nederland stelt u als ondernemer in staat om uw innovatieve idee naar de markt te brengen. Het vinden van financiering in een ontwikkelfase is vandaag de dag een lastige opgave. Het innovatieproces is kostbaar en traditionele financiers zijn terughoudend. Het innovatiefonds speelt hier op in door te participeren in Noord-Nederlandse bedrijven die samenwerken aan innovatieve technologieën, producten en concepten. De grootte van de financiering varieert van € 50.000 tot € 1.000.000. DOE DE Met behulp van het innovatiefonds kunnen bedrijven innovaties daadwerkelijk realiseren.
IFNN innovatie check op ifnn.nl
Hoe verloopt het financieringsproces? Het financieringsproces is transparant en overzichtelijk en kent de volgende stappen:
Kennismaking • Inleidende gesprekken • Toetsen op basis van goedkeuringscriteria • Beoordelen businessplan
< 2 weken
Go/No-go NOM Finance Go/No-go NOM Finance
Vooronderzoek • Gesprekken management • Analyse en beoordeling onderneming • Waardering onderneming • Concept dealstructuur
Uitwerken transactie
Go/No-go Directie + IC NOM
• Uitvoeren Due diligence • Definitieve dealstructuur • Uitwerken investerings voorstel
Afronding
3 - 10 weken
Start samenwerking
• Opstellen overeenkomsten • Effectuering bij notaris • Storting • Overdracht dossier aan beheer
2 - 4 weken
1 - 3 weken
8 - 18 weken * Tijdlijn is sterk afhankelijk van de onderneming zelf * Voor een overeenkomst m.b.t. een achtergestelde lening tot € 200.000,- wordt een vereenvoudigd financieringsproces aangehouden (6 - 8 weken)
Wat vragen wij van u? Indien u een risicodragende financier zoekt kan NOM Finance uw financieel partner worden indien uw onderneming is gevestigd in Groningen, Friesland of Drenthe en landelijk of internationaal actief is. Meer dan de helft van de omzet wordt buiten de regio verdiend. Uw bedrijf heeft een innovatief karakter en is gezond, het management is stevig en u heeft een overtuigend bedrijfsplan. De juridische vorm is een BV of een NV. Tenslotte is er een duidelijk groeipotentieel. Bij aandeelhouderschap draagt de NOM een commissaris voor in de RvC. NOM Finance participeert niet in de primaire (land)bouw, (detail)handel, vastgoed, horeca en toerisme. Voor mensen die snel willen weten of ze voor financiering in aanmerking kunnen komen hebben we een handig hulpmiddel ontwikkeld: de NOM financieringscheck. Makkelijk te vinden op nom.nl. Daar vindt u ook een filmje over onze werkwijze.
DOE DE
FinanciĂŤle belangen
Delfzijl
2
Dokkum
2
Bedum
1
Stedum
1
1
Farmsum
Groningen Leeuwarden
22
Franeker
1
1
Leek
1
Marum
Winsum
1
Hoogezand
4
2
1
Heerenveen
4
2
1
Tynaarlo
1
Terwispel
Assen
Oudehorne
1
2
Roden
1
Joure
Scheemda
1
1
Zuidbroek Noordlaren
1
Bakkeveen Sneek
1
1
1
Drachten
4
Kolham Sappemeer
7
1
1 Veendam
Midlaren
1
Zuidlaren
5
1 Appelscha
1
1
Wolvega
Meppel
Emmen
1
6
Bruntinge
1
1 Hoogeveen
2
Coevorden
Hoe ziet de portefeuille van NOM Finance er uit? Anno 2017 heeft NOM Finance ongeveer â&#x201A;Ź 75 miljoen aan financiering uitstaan bij bijna 90 ondernemingen. De verdeling van de portefeuille als percentage van het aantal ondernemingen ziet er als volgt uit:
4%
5%
8% 39% Groeikapitaal Startkapitaal
Overnamekapitaal (MBO / MBI) Pre-startkapitaal Turnaroundkapitaal
44%
Winschoten
Oude Pekela
Peildatum: januari 2017
Appelscha Assen Bakkeveen Bedum Bruntinge Coevorden Delfzijl Dokkum Drachten Emmen Farmsum Franeker Groningen Heerenveen Hoogeveen
G.H. Welles Holding B.V. Benaulim B.V., EEQO B.V., Popken Metaal B.V., StoreContrl International B.V., VerkoopPartner B.V. Frisian Motors B.V. Brain Assist B.V., Horus Holding B.V. AS Pol B.V. DairyTuner B.V., GVZ Europark Coevorden- Emlichheim GmbH Detact Diagnostics B.V. Bouw7 B.V., Prins Holding N.V. Kastiel Groep B.V. Corvus Holland B.V., InOn B.V., Pipe Proteq B.V., Sustainder Holding B.V., Vleems Holding B.V., Wireless Value Beheer B.V. BioMethanol Chemie Holding B.V. Alu-Bouw Fryslân B.V. &Talent B.V., AttachingIT Holding B.V., Bioclear Earth B.V., Carduso Capital B.V., Conoship International B.V., Dutch Theatre Systems & Services B.V., Embrace SBS B.V., Energy Developments Holding B.V., Hoitsema Beheer B.V., Jellow B.V., Kalooga B.V., Medwear B.V., Mucosis B.V., Organ Assist B.V., Polyganics Holding B.V., Proflex Containermeten B.V., Simplicate Holding B.V., Solenne B.V., Stabi Alert B.V., TCN SIG Telehousing B.V., Web-IQ B.V. Bosma Transport en Opslag B.V., Catch-Up B.V., Mastiline B.V., Prostair Holding B.V. TourExpert Holding
Hoogezand Kolham Joure Leek Leeuwarden Marum Meppel Midlaren Noordlaren Oude Pekela Oudehorne Roden Sappemeer Scheemda Sneek Stedum Terwispel Tynaarlo Veendam Winschoten Winsum (FR) Wolvega Zuidbroek Zuidlaren
Kampen Mechanical Group B.V. M4FOUR International B.V. Global Environmental Solutions B.V., Zonderland Holding B.V. Data B. Mailservice Holding B.V., Level Up Assist B.V., PendraCare Holding B.V., SieveCorp Europe B.V. Agrilinq Holding B.V., Biolease Nederland B.V., Co2 Dry B.V., EColoRO B.V., Heeren-3 Beheer B.V., LED factory B.V., Professionele Distributiegroep B.V. Baron-de Boer Beheer B.V. Databank Kennis=Markt B.V. MXR Podoblock B.V. Anome B.V., Anome Projects B.V. Strating Beheer B.V. AQUACOLOR SENSORS B.V. Automotive.Digital B.V., Smit Sappemeer Beheer B.V. Geo Plus Holding B.V. Donker Holding B.V., No Noises Holding B.V., Via Drupsteen Holding B.V., Vripack Beheer B.V. Werktrend B.V. Aeolus Holding B.V. Hanggo B.V., WS Kalsbeek Holding B.V. Nedmag Industries Mining and Manufacturing Holding B.V. FlexHydro Winschoten B.V. Dewulf Netherlands B.V. Vita Square B.V. Betonfabriek Vrijenban Zuidbroek B.V. Longbloom B.V.
Wij zijn NOM Finance, aangenaam
VĂŠronique Jeunhomme
Plv. Directeur 06 - 270 871 63
Investment Analist 06 - 557 116 27
Jeroen van Onna
Laurens Kruize Investment Manager 06 - 505 177 05
Annemieke Wouterse
Ruud van Dijk
Investment Manager 06 - 270 871 51
Investment Manager 06 - 215 184 94
Investment Manager 06 - 215 185 09
Chantal Leijendekker
Jens Ruesink
Investment Manager 06 - 502 021 61
Klaas Kooistra Investment Manager 06 - 557 076 95
Investment Manager IFNN 06 - 215 185 08
N.V. NOM Investerings- en Ontwikkelingsmaatschappij voor Noord-Nederland Paterswoldseweg 810 9728 BM Groningen Postbus 424 9700 AK Groningen T (050) 521 44 44 E finance@nom.nl I www.nom.nl/finance Volg ons ook via
NOM Finance, het vermogen om te groeien
Februari 2017
Geert Buiter