3
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
“It is well understood that education is the basis of development. In the various stages of education and through its diverse curricula, national manpower, which is necessary for domestic development and for the implementation of its programmes, is prepared. Therefore, it has been necessary, for the success of development plans and the execution of its programmes, to work to secure the quality of output of all types of educational establishments in accordance with the general policies of the state, to help attain the goals that we all aspire to achieve.“
Qaboos bin Said At the annual session of the Council of Oman 2012
5
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
Published by
Vision
Mission
To become a leading institution for higher education in Banking and Finance in the region.
To develop and offer internationally recognized programs, capacity building, research and consultancy services, to meet evolving needs of Banking and Finance in the region.
College of Banking and Financial Studies
Oman Establishment for Press, Publication & Advertising
Chairman Dean Dy Dean for Academic Affairs Dy Dean for Student Affairs & Academic Support Dy Dean of Support Services
Ali bin Hamdan Al Raisi Dr. Ahmed bin Mohsin Al Ghassani Anis bin Musa Al Lawatti Dr. Yasmin bint Shannan Al Balushi Ali bin Hamdan Al Balushi
CEO
Dr. Ibrahim Ahmed Al Kindi
Editing and Follow-Up Group Head of English Language Centre Senior Lecturer Head of Marketing Unit Executive Entrepreneurship Initiative Specialist Media & Press
Elaine Cockerham Joyce Nanhan Sherifa bint Ibrahim Al Maskari Fairuz Asfour Ayesha bin Abdullah Al Yahyai
Editor in Chief
Abdullah Salim Al Shueili
HOD Business Development Department
Bader bin Mohammed al Thanawi
Editor
Conrad Prabhu Amal Ragab
Business Development Department
Prem Varghese Fatema Al Gilani Karen Jane Stephen Irine Mariam Raju Abdul Aziz al Shukaili
Design
Ali Jawish
In association with
Content
8 10 12
Message from
HE the Executive President of CBO Message from
The Chairman Dean, College of Banking and Financial Studies (CBFS)
Centre of Excellence in the Making
14
CBFS
20
Academic Programmes
30 years of excellence and achievements
Building the capacity of the banking sector with an emphasis on quality
28 Islamic Banking 32
Providing banks and financial institutions with quality training and education for the rapidly growing Islamic Banking segment.
Omanisation An essential contributor to banking sector Omanisation
36 Market Aligned Skills Training CBFS - A unique model for aligning education output with labour market requirements
40 Partnering Success
Overview of banks operating in the Sultanate
50
Ambitions for Growth Strategic plan to boost Omanisation and human resource development in the banking sector
8
Message from HE the Executive President of CBO
Message from
HE the Executive President of CBO M
HE Hamood bin Sangour al Zadjali Executive President of CBO
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
y sincere commendations to the College of Banking and Financial Studies (CBFS) on its outstanding efforts in grooming Omanis for rewarding careers in the banking and financial services sector! The College, which has been functioning from the outset under the supervision of the Central Bank of Oman (CBO), continues to make an immensely fruitful contribution towards the goal of developing Omani human resources in this key sector. This is manifestly evident from the continuing growth, development and performance of the banking sector in the Sultanate. Through its training courses and programmes customized to the requirements of the banking industry, CBFS continues to prepare and equip Omanis for employment opportunities in this sector, thereby complementing the government’s own efforts in this regard. CBFS was established in 1983 against the backdrop of a concerted effort to boost Omanisation in the banking sector. To help the sector achieve a certain percentage of Omanisation at the time, the College was set up under the umbrella of the CBO with a mandate to provide educational
proprammes pertaining to banking and finance. It must be recalled that the banking sector initially suffered a dearth of Omanis with the requisite qualifications and skills to work in this industry in its early years. Thanks to the training programmes provided by CBFS, the banking sector today is staffed by Omanis of a high calibre. Indeed, this sea-change witnessed in the Omani banking sector has been quantitative and qualitative as well. By offering a wide array of academic and certificate programmes, structured and customized to meet needs of local banks, CBFS has distinguished itself as a training provider of repute for the banking sector. Thus, starting with Omanisation at relatively low levels within the industry, it has since burgeoned all the way through to the senior positions in all banks. We are proud to have reached an Omanisation level ranging from 90 – 92 per cent across the industry. The CBO is now looking to build on these achievements by boosting Omanisation in the mid and executive levels in banks. We have already achieved results and will continue to exert the necessary efforts to
9
increase Omanisation in these segments. Needless to state, CBFS will press on with its pioneering work in support of this objective, particularly as the banking industry embraces Islamic banking services and sharia- compliant financial products. The uptake of Islamic banking and Takaful insurance services has been growing over the past two years since their introduction in Oman. To help prepare Omanis for career opportunities in this new field, CBFS has signed agreements with a number of International academic institutions that specialize in providing Islamic banking pogrammes. It is also important to note that the banking sector has been expanding by leaps and bounds in line with economic and demographic growth. At the same time, commercial banks are diversifying their product and service portfolio in line with regional and global banking industry developments. The continuous training and development of the skill-sets of Omanis is imperative to sustain growth of the domestic banking sector and ensuring its competitiveness in the global marketplace. Given this scenario, CBFS’s role in the
CBFS – The banking sector’s pre-eminent training services provider
professional development of Omani cadres gains utmost importance. The College’s pre-eminent position, as the nation’s sole higher education institution specializing in finance and banking training programmes , must be strengthened and enhanced in line with growth of the Omani banking industry. Towards this end, the College is committed to meeting the evolving training requirements of the industry in collaboration with reputable specialized institutions. We are proud of CBFS’ success in training
and preparing thousands of Omanis for jobs in the banking and financial services sector over the past several decades. In addition to its focus on banking-specific training programmes, CBFS has also imparting training to a large number of Omanis who have since taken up rewarding careers in finance, accounting, auditing and related disciplines. Through such ongoing efforts, the College continues to contribute to the goal of economic development. We wish the faculty of CBFS every success in all their future endeavours ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
10
Message from the Chairman
Message from
the Chairman N
Ali bin Hamdan Al Raisi Chairman, College of Banking and Financial Studies
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
o other higher learning institution or training provider in Oman has achieved what the College of Banking and Financial Studies (CBFS) has done in successfully delivering a wide array of academic and professional programmes for employees of banking and financial services organizations. CBFS has also expanded its offering to include professional training in Islamic banking as well. Indeed, CBFS’s achievements these past decades are not only exemplary, but a source of great pride to all of us. Over the past several decades, CBFS has made impressive strides not only in fulfilling the educational and training needs of Omani cadres aspiring for jobs in the banking sector, but also in meeting the human resource requirements of this vital industry. The Board of Directors, comprising representatives of the Central Bank of Oman (CBO), local commercial banks, Ministry of Manpower and Ministry of Higher Education, continue to work in close collaboration to ensure that the College’s programme offerings are not only of high quality, but match the sector’s manpower
requirements. In line with the commitment to keeping abreast of professional developments at the local, regional and international levels, the College also strives to continuously update and upgrade its curriculum and course offerings. This is achieved through its close partnerships with specialized institutions and universities abroad. Indeed, this steadfast commitment to supporting and driving professional excellence in the banking sector is exemplified by its efforts to continuously improve and enhance its curriculum and conduct high quality training programmes across various professional disciplines. Of course, the ultimate beneficiaries are Omanis who stand to reap rich dividends as a result of their enrolment at CBFS. In the context of these efforts to imparting the latest skill-sets, as well as to sustain professional standards in the banking sector, CBFS continues to seek new partnerships with academic institutions. The College is striving to get its academic and training programmes validated and accredited by international accreditation bodies. Several MoUs have been signed
11
Quality programmes are an uncompromising priority at CBFS
with a number of international institutions as part of its ongoing efforts to strengthen academic cooperation. Indeed, CBFS is an institution that places no limits to its academic ambitions. Its vision is to evolve into a Centre of Excellence for banking sector training in the region – a goal it hopes to achieve through collaborative arrangements with professional bodies and international academic institutions. Quality education and training is an uncompromising priority at CBFS.
Graduation certificates in conjunction with affiliated academic institutions, all of which are well-established and highly regarded. This is in keeping with the College’s commitment to producing graduates of a high calibre and professional standard. In addition to this steadfast commitment to excellence in training, CBFS also gives utmost care in the selection of its faculty, as well as administrative staff. CBFS’ overall success is not only the product of its ongoing collaboration with specialized academic institutions, but
also its strong partnerships with all its stakeholders in the banking sector, notably the CBO. The College’s Advisory Academic Committee meets periodically to overview the College’s offerings . Members of the committee, who hail from the financial and banking sector, are essentially responsible for developing human resources. Acting as a link between the College and the banking sector, the Committee garners feedback from all sections of the industry. The Committee’s recommendations on new study programmes and other initiatives are deliberated over or upon at the Human Resources Forum meets attended by a cross section of the industry. Thanks to its high standards, the College’s graduates continue to perform and fare well in their respective positions within the banking and financial services sector. The knowledge and skills garnered at CBFS have enabled them to excel in their respective workplaces as well as cope with changing developments within the industry. Their continuing success at the workplace, thanks in significant part to CBFS, is a source of great satisfaction to all of us ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
12
Centre of Excellence in the making
Dean, College of Banking and Financial Studies (CBFS)
Centre of Excellence in the making T
Dr. Ahmed bin Mohsin Al Ghassani Dean, College of Banking and Financial Studies
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
he pursuit of proficiency and excellence underpin all of the endeavours and exertions of the College of Banking and Financial Studies (CBFS). This is clearly evident in its vision statement espousing a determination To become a leading institution for higher education in Banking and Finance in the region. In our pursuit of excellence, a number of means and tools are being employed, most notably the recruitment of high-calibre who are also provided opportunities to develop themselves professionally during their tenures at CBFS. We encourage them to obtain specialized professional certificates from international institutions, as well as various academic certificates and degrees to enhance their credentials. In line with its vision to be an exclusive higher learning institution catering to the financial services and banking sector, CBFS focuses providing a high-standard syllabus keeping in mind its mandate to support the Omanisation policies set out by the Central Bank of Oman (CBO) for the banking sector. Omanisation levels have stayed consistently above 90% since 2000. CBFS is also conducting programmes that help in
the Omanisation of positions at the mid and senior levels of management. Candidates aspiring for such positions are offered the MBA and Master’s Degree programmes, as well as customized training programmes. CBFS takes great pride in the fact that there is a huge demand for its graduates across the banking industry, thanks to the College’s well-established reputation as a provider of high-quality academic programmes across all disciplines and suitably tailored to meet the evolving needs of the labour market. Quality is achieved by carefully evaluating the standards of each programme, efficacy of the curricula, delivery methodologies, and the use of modern educational tools. CBFS is a one-stop provider of a diverse and comprehensive range of training, professional and academic programmes. Training programmes are tailormade for the banking and financial sector. Short and long-term professional programmes are structured in coordination with specialized institutions. Moreover, the College offers post graduate and undergraduate degrees ,diplomas and professional qualifications. Another key factor underpinning the growing demand for CBFS trained cadres
13
CBFS is a onestop provider of a diverse and comprehensive range of training, professional and academic programmes is the close relationship that the College maintains with its stakeholders in the job market. This relationship has allowed for direct channels of communication with all the players in the financial and banking sector, thereby ensuring valuable feedback on the specific training needs of the industry, developing suitable curricula, and reviewing outcomes. Helping reinforce these ties is the presence of banking industry representatives on the Board as well as the Academic Advisory Committee of CBFS. Indeed, the College offers programmes that are in sync
with the needs of the labour market, thereby ensuring the delivery of market-ready graduates. Content evaluation and modernization is an ongoing priority at CBFS. Course offerings and curricula are constantly reviewed and updated to suit the changing demands of the labour market across Oman and the wider region. CBFS is also keen to meet the quality standards prescribed by the Oman Academic Accreditation Authority (OAAA), which ensures that the syllabus complies with
international standards. In line with the goal, the College has signed agreements and MoUs with a number of international Colleges, universities and institutions to accredit the many programmes and courses offered by CBFS. The College also employs a variety of performance indicators to compare its quality standards with those of its peers. All of these objectives are pursued within the framework of the College’s annual strategic and operational plans for achieving all-round excellence To further improve the quality of its
curricula, CBFS has enlisted the services of various international specialised institutions in the evaluation of the syllabi of the College and to identify any shortcomings in the delivery of its programmes as per the requirements of the labour market. The College’s General Foundation Programme (GFP) was recently assessed by an UK based International Consultancy firm to ensure the level of effectiveness of the programme.. The College also conducted a similar exercise through a UK based Consultancy firm to assess the programme’s fulfillment Oman Academic Accreditation Authority ( OAAA) guidelines and market needs. In addition, an international consulting firm has been assigned the task of conducting a survey of the Omani labour market to elicit feedback from individuals and institutions that have benefited from the College’s programme offerings. The goal is to identify any unserved areas that need to be addressed in comprehensively and effectively meeting the training requirements of the job market. In its endeavor to meet its stated objectives and in pursuit of excellence, CBFS strives to work collectively and in close harmony with its staff, partners and board members under the direction the CBFS board, CBO, and Board of Governors of CBO ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
14
CBFS celebrates 30 years of excellence and achievements
1983
CBFS celebrates 30 years
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
15
2014
of excellence and achievements
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
16
CBFS celebrates 30 years of excellence and achievements
The College of Banking and Financial Studies (CBFS) is a government organization established by Royal Decree No. 64/1983 under the name ‘Omani Banking Institute’ with the objective of educating and training bankers and encouraging research in banking and financial arenas. It is under the juristic supervision of the Central Bank of Oman (CBO) and is supported by commercial banks operating in the Sultanate.
In 1986, the Institute launched for the first time a two-year diploma, replacing an existing programme that had benefited 305 students during the period from 1984 to 1986.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
17
Due to rapid developments in the banking and financial sector in the Sultanate, Royal Decree No. 83/1998 was issued changing the name of the Omani Banking Institute to Banking and Financial Studies Institute. Several new programmes were added to its curriculum, while its offerings in the area of financial studies were expanded. At the same time, the Institute established and enhanced partnership ties with international academic institutions with a view to offering specialized programmes in financial studies for local students.
By 1997, a total of 881 students had graduated with a diploma in banking studies. In subsequent years, CBFS introduced a number of new short-term programmes to meet the needs of the banking sector.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
18
CBFS celebrates 30 years of excellence and achievements
The Institute launched a diploma programme in Banking in collaboration with the Canadian Institute of Bankers (CIB). More than 1,000 students have successfully completed this programme to date.
The Institute entered into a strategic partnership with the Association of Chartered Certified Accountants (ACCA) of UK, enabling the introduction of the Certified Accounting Technician(CAT) programme during the academic year 1999 - 2000. Around 116 students have so far graduated from this programme.
During the academic year 1999 -2000, the Institute offered a Diploma Programme in Computer Studies in collaboration with the National Computer Center of the U.K. As many as 80 male and female students were admitted to the inaugural program.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
Celebrating a new chapter in its illustrious history, CBFS moved to its new premises, fully equipped with stateof-the-art classrooms and facilities, in 2005. The launch of a modern edifice was a testament to the College’s commitment to meeting the training and professional development needs of banking sector employees.
In 2001, CBFS introduced the MBA programme in collaboration with the University of Strathclyde (UK) As many as 369 students have successfully completed this programme over the past 13 years.
During the academic year 2001-2002, the Institute enhanced its partnership with the ACCA to teach all the modules and levels of the ACCA programme. The Institute has since been an approved examination centre for ACCA in Oman.
In 2004, Royal Decree No 12/2004 elevated the Institute to the status of a full-fledged college named the College of Financial and Banking Studies with the mandate to support the manpower and training needs of the banking and financial sector. Several new programmes have since been introduced in collaboration with a reputable international academic and professional organizations.
In September 2005, the College launched a Bachelor’s Degree programme in Banking and Financial Sciences in collaboration with the Arab Academy for Banking and Financial Sciences Jordan. It was a new addition to the diverse study offerings of the College, giving banking employees the opportunity to pursue more rewarding career goals.
In 2006, the College rolled out a Higher National Diploma ( HND) programme in collaboration with Edexcel –Pearson (UK) . The programme offers subjects for those interested in acquiring advanced certifications in accounting and finance, human resource management , marketing, insurance and computing.
19
In September 2007, the College launched a Bachelor’s Degree in Accounting and Finance in collaboration with Bradford University ( UK)
For 6 consecutive years CBFS has received “Gold Status” for quality of programs offered from the Association of Chartered Certified Accountants (ACCA).
In 2010 CBFS won “Asia’s Best Business School in Asia” award from the CMO Council, Singapore, for leadership with consistent innovation in the educational field.
This was followed by the introduction of a Bachelor’s Degree in Business Management in collaboration with the same University in 2010.
In 2011, CBFS was awarded the “World Congress” prize for being one of the best educational institutions in the field of Banking and Financial Studies in Asia as a result of its role in building local talents in the field of banking, accounting and finance
A Bachelor’s Degree in Accounting, Auditing and Finance was introduced in September 2013.
Bachelor’s Degrees in Business Administration and Islamic Banking were added to the College’s offerings in September 2014. CBFS has also received the approval of the Ministry of Higher Education to offer Master’s programmes in finance and human resource management.
Building on its portfolio of partnerships with international professional bodies, CBFS entered into an agreement with the Bahrain Institute of Banking and Finance ( BIBF) in 2012 to offer training programmes in Islamic banking.
In 2014 the College was awarded an International Star Award for Quality (ISAQ).
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
20 20
Academic Programmes
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
21 21
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
22
Academic Programmes
Delivering academic programmes to the
highest professional standards During the last three decades, the College of Banking and Financial Studies (CBFS) has brought to Oman the highest education standards through the launch of high quality academic programmes that helped in fulfilling the professional training needs of banking and financial sector employees. These programs span the Postgraduate, Bachelor and Diploma level offerings, in addition to an array of training courses encompassing all aspects of the financial services sector.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
1
23
Postgraduate Studies MBA Programme
The Strathclyde MBA is one of the best 100 programmes offered by international universities, according to a poll conducted by the Financial Times newspaper. The Strathclyde Business School is one of less than 1% business schools in the world to hold three international accreditations: AMBA (Association of MBAs), AACSB (American), and EQUIS (The European Quality Improvement System-European Foundation for Management Development) accreditation. These awards recognize the quality of the Strathclyde MBA. The University of Strathclyde(UOS) has been named University of the Year 2012/13 at the Times Higher Education Awards and “UK Entrepreneurial University of the Year 2013/14” by Times Higher Education (THE). Strathclyde’s MBA ranks 46th in the world, 5th in UK and 15th in Europe, according to the Economist 2014 rankings. UOS has received a five-star rating in an international higher education ranking, with a score of 809 points out of a possible 1000. Through its unique partnership with the UOS, CBFS has been offering the MBA programme since 2001.
Masters in Finance ( MSc) Programme
The CBFS has obtained the approval of the Higher Education Ministry for offering the MSc Finance and MSc Human Resources Programmes. CBFS launched the MSc Finance Programme in 2013 in partnership with the UOS. The programme reaffirms the position of CBFS as a preferred choice for motivated and talented students keen to develop their skills and knowledge of finance and banking. While the CBFS has a very successful post-graduation level arrangement for MBA with the UOS since 2001, the MSc Finance Programme represents a continuation of the collaborative efforts aimed at delivering high quality education in Oman. The Accounting & Finance Department of UOS has been ranked second in the UK for 2015, while the Guardian ranking for the department third for 2015. The Department is also ranked the 4th in the Complete Guide for 2013. It’s a matter of pride for CBFS that a partner university has managed to be among the top 5 in both lists for about 5 years now.
Masters of Science in Managing Human Resources Programme The CBFS has obtained the approval of the Higher Education Ministry for offering the Master in MSc Human Resources Programme, which is an important addition to CBFS’s partnership with the University of Strathclyde.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
24
Academic Programmes
2
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
Bachelor’s Degree Programmes One of the main objectives of CBFS’s academic programmes is to offer a variety of courses designed to enable banking employees to complete their undergraduate studies. The CBFS offers a number of local and International Bachelor programmes. In 2007, the College has offered Bachelor’s Degree programmes in Accounting and Finance in partnership with the Bradford University (UK) In 2010, the College began offering the Bachelor’s Degree in Business Management. In 2013, CBFS obtained approval from the Ministry of Higher Education to offer Bachelor Degree programme in Accounting, Auditing and Finance. All the Bachelor programmes are designed in collaboration with partners in the banking and financial sectors to ensure they suit the specific needs of the labour market. The College also has plans to seek international accreditation of its academic and training programmes.
Local Programmes:
International Programmes:
B.Sc. Accounting Auditing and Finance
B.Sc. (Hons) Accounting & Finance
The programme of study offers an opportunity to study the nuances of accounting, auditing and finance structure including theoretical insights and practical applications to enable the students to identify and critically evaluate the challenges in accounting, auditing and finance fields.
Bachelor of Business Administration
The programme aims to provide an in-depth knowledge in various aspects of business and to develop unique skills in communication and organizational analysis.
B.Sc. Banking & Finance
The programme of study provides specialised and innovative education focusing on the banking and financial sector in Oman.
B.Sc. Islamic Finance
The programme is structured and designed to offer an understanding of theories and principles of banking and islamic finance and transfer employable skills and competencies to explore and handle challenges in industry.
The CBFS offers the B.Sc (Hons) in Accounting and Finance in collaboration with the University of Bradford. The programme of study combines academic rigour with practice and relevance for accounting and finance in the banking and finance sectors. The programme gives students an opportunity to gain detailed knowledge of accounting and finance and broader knowledge of business and management.
B.Sc. (Hons) Business Management
The course aims at developing the analytical and behavioural skills that students require to make effective use of knowledge after graduation. BSc. in Business & Management is a comprehensive degree with special focus on business and management. The University of Bradford Undergraduate Degree Programmes are accredited by a number of professional bodies.
3
25
Professional Programmes Accounting - ACCA in partnership with the Association of Chartered Certified Accountant-UK.
The ACCA is meant for all those who wish to acquire a complete skill-set required of a finance professional. Currently CBFS is the only College in Muscat to offer all three levels of the ACCA. The ACCA qualification provides students with challenging and rewarding careers in accounting and finance. CBFS was awarded the Gold Staus in 2008 which it has successfully retained till date. The College is now working towards the achievement of the Platinum Status.
Higher National Diploma (HND) This Diploma Programme is suitable for those seeking a broadly based commercial qualification and the range of subjects to be studied are aimed at providing a sound basis for a career on the administration side of commerce or industry. The Diploma programmes which are offered in partnership with Edexcel – Pearson UK have been available since 2006. They include: the HND in Accounting and Finance, Human Resources, Marketing, Computing and Insurance It is noteworthy that HND graduates can continue to pursue their bachelor’s degree studies abroad or through enrollment in
the undergraduate degree programmes offered by CBFS subject to their fulfilling the admission requirements. Pearson Education Limited (Pearson), the UK’s largest awarding body, offers academic and vocational qualifications that are globally recognised and benchmarked. Its vocational qualifications include Edexcel NVQ and BTEC from entry level to Higher National Diplomas. BTECs are recognised in more than 70 countries worldwide, and in 2013/2014, 2.58 million learners registered for BTECs and other vocational qualifications, including 640,000 school registrations for BTEC Firsts and Nationals.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
26
Academic Programmes
4
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
Foundation Programmes Bradford University Foundation
General Foundation Programme (GFP)
The Pre-Degree Foundation Course in partnership with the University of Bradford (UOB) is offered by The English Language Centre at CBFS. The programme offers all students entering the UOB Degree Courses an intensive General Foundation Programme of 12 months duration. This is a compound course consisting of basics of administration, accounting, finance, and economics in addition to preparing students for under graduate study through practical research and report writing.
The English Language Centre at CBFS offers all students aspiring to pursue the Diploma/Degree Courses an intensive General Foundation Programme of 12 months duration. This is a compound course consisting of General English, English for Specific Purposes, English for Academic Purposes, IELTS Practice Course, Computing Skills and Introductory Basic Math course in English.
5
27
Training Courses The CBFS offers professional programmes for training banking and financial institutions’ employees. These programmes are of two types: Customised programmes These programmes are designed according to the needs of each institution, as part of a contract for providing specialized training programmes for staff of brokerage companies, investment firms, financial institutions, banks, and so on. Through its partnership with some of the best international academic institutions, the CBFS has contributed to providing high quality training programmes, some of which have been launched for the first time in the Sultanate. A notable example is Islamic Banking.
Annual Training Plan (ATP) The CBFS annual training plan is designed based on a comprehensive analysis of the training needs of the banking and financial services sector. The CBFS offers a wide range of programmes and courses which aim to encourage participants to obtain the leadership skills and prepare them to be future business leaders. The training programmes cover core and non core banking functions, administration, human resources, IT accounting and finance insurance and Islamic finance. In addition to providing these programmes, the College also hosts faculty from international universities and institutions specialized in the field of
academics and training. After more than three decades of achievements in the field of academic, professional programmes and specialized training courses, CBFS training programmes have expanded beyond the borders of Oman and the Gulf states. Hungary now benefits from these training programmes. In addition, CBFS has been invited to offer training programmes in Canada. During the academic year 2013-2014 CBFS offered more than 169 training programmes in core and non core banking functions, administration, human resources, IT accounting and finance insurance, and Islamic finance A total of 2,794 trainees from several institutions and banks attended these programmes.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
28 28
Islamic Banking
Providing banks and financial institutions with quality training and education for the rapidly growing Islamic Banking segment
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
29 29
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
30
Islamic Banking
Islamic Banking
P
ursuant to the directives of His Majesty Sultan Qaboos Bin Said to introduce Islamic Banking in Oman, the Central Bank of Oman has amended the Banking Law of Oman by adding a new Chapter on Islamic Banking and also issued the Islamic Banking Regulatory Framework to pave the way for the launch of this participatory finance model. The launch of two new Islamic Banks, supplemented by Islamic Banking windows of six conventional banks, has led to a significant demand for qualified professionals in this field with immense career growth potential.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
31
I
n keeping with its distinguished track of playing a leading role in the human capital development process for the banking and financial sector of Oman, CBFS has entered into a unique cross border strategic alliance with the equally reputed GCC counterpart, the Bahrain Institute of Banking and Finance (BIBF) to cater to the training needs of this new and rapidly growing segment. The courses offered by the CBFS in Islamic Finance include an introduction to Islamic Banking and Finance, Shari’ah for Bankers, Ijarah and its Applications, Islamic Mutual Funds, Murabaha and its Applications, Istisna’ and its Applications, MusharakaMudharaba and their Applications, Islamic Economics for Bankers, Futures Thinking and strategy Development in Islamic Economics, Skills of Convincing & Influencing Others in Negotiations, Introduction to Global Economy & Islamic Financial Markets, Shari’ah Auditing, Introduction to Waqf and Philanthropy, Shari’ah Standards of
AAOIFI (31-45), Structuring Sukuk, Islamic Documentation Structure, Structuring Islamic Products, Conventional & Islamic Projects Finance, Islamic Asset Securitisation, Islamic International Trading Finance, Mechanics of Financial Markets- Islamic Perspective, Islamic Banking Supervision – Basel II/III and Capital Adequacy, Auditing Takaful Companies, Islamic Liquidity and Treasury Management, Islamic Credit Cards, and Islamic Syndication Structure. CBFS has signed an agreement with the Chartered Institute for Securities & Investment (CISI) UK to provide professional Islamic Banking programmes (IFQ). Meanwhile, CBFS is planning to offer new programmes such as insurance “Takaful” and bonds “Sukuk”. Also, the college is looking to cooperate with some of the most distinguished international universities in UK and Malaysia to develop Islamic banking programmes to suit the labour market needs in Oman and abroad.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
32
Omanisation Thirty years of excellence in Higher Education and Training
33 33
Omani Nationals in the Banking Sector
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
34
Omanisation
Supporting Omanisation through training and skills development
W
hen it comes to Omanisation, no other economic sector in the Sultanate has accomplished what the banking industry has achieved in delivering on this important national objective. Indeed, of the estimated 10,986 people who make up the aggregate workforce of the banking sector in the Sultanate, 92.4 % are Omani nationals, according to the Central Bank of Oman (CBO).
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
35
There is no doubting the commendable contribution of the College of Banking & Finance Studies (CBFS) in helping drive Omanisation in the banking industry. Over the past five years, as many as 7,593 bank employees have benefited from training programmes offered by the College in various banking and financial subjects. A total of 400 courses and programmes were during this period. These figures underscore the pivotal role that the College has played – and continues to do so – in the Omanisation of the banking industry. CBFS story began as a fledgling effort three decades. Then, the Central Bank of Oman (CBO), mindful of the need to foster Omanisation within the banking sector, took steps to support the establishment of a higher learning institution vested with the mandate to prepare and equip Omanis with the skills necessary to pursue rewarding careers in the banking industry – the bedrock of the nation’s financial system. CBFS is proud to have played a major role in achieving the high levels of Omanisation witnessed in this sector today, notably through the ongoing development of a cadre of well-qualified Omanis suitably trained to take up jobs across all segments of the banking and financial services arena. In effect, CBFS has been the source that continues to supply the local industry with its requirements of qualified staff – a role it has admirably performed from the outset of its establishment.
7,593
Omanisation percentage of the banking sector
bank employees benefited from
10,986 Employees
831
the College in various banking and
10,155 Omani
financial subjects
831 Non Omani
10,155
92.4% Omanisation percentage
A total of
400
courses and programmes were offered
Source: The Central Bank of Oman (CBO)
But in tandem with its efforts to support the industry’s Omanisation objectives, the College has also ensured that the products of its training programme measure up to banking sector’s evolving professional standards. Through collaborations with various stakeholders and partner institutions, CBFS has succeeded in aligning its training programmes with the Omanisation objectives of the banking sector. The result is an industry that is inherently capable of meeting the challenges of today’s everchanging environment, and to remain competitive and viable in the face of trends and developments at the regional and international levels. Thanks to the calibre of Omani banking professionals, the banking
training programmes offered by
sector is well-equipped to adapt to the effects of globalization and liberalization. This factor has reinforced the industry’s ability to be resilient to any adverse phenomena occurring in the financial services sector worldwide. To ensure that its training focus is in perfect alignment with the HR needs of the banking sector, CBFS has been working continuously to upgrade and fine-tune its programme and course offerings. The College’s choice of programmes is dictated not only by a need to groom Omanis for jobs in the banking sector, but also to build their skills to the required professional standards. The goal is to support Omanisation not only quantitatively, but qualitatively as well. With a view to enabling mid-management
cadres to assume top-level positions, CBFS has launched the Strathclyde MBA programme since 2001. Also, the college has obtained the approval of the Ministry of Higher Education to teach a new Master’s programmes Degree in finance and human resources. This is in line with the College’s commitment to addressing the training requirements of the sector with a view to ensuring that Omani banking professionals remain on the cutting edge of industry developments worldwide. By partnering with reputable international universities, CBFS has been able to offer consistently superior programmes to local banking employees, thereby helping sustain the high standards prevalent in the sector. ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
36 36
Market Aligned Skills Training
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
37
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
38
Market aligned skills training
T
he College of Banking and Financial Studies (CBFS) has successfully employed a unique model to align its academic programmes with the manpower requirements of the banking and financial services sector in Oman. It has managed to, on the one hand, provide high-quality programmes while, on the other, stay abreast of banking industry developments at the regional and international levels. Over the years, CBFS has emerged as the principal source of competent graduates for the banking sector, as well as the higher learning institution of choice for those looking to develop their professional credentials. As an educational institution, CBFS is committed to provide the banking and financial sector with Omanis equipped with the requisite skill-sets to take up careers in the industry. At the same time, it is determined to maintain its position as a high-quality educational and training services provider.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
39
CBFS’s success in aligning its programmes with the requirements of the job market stems from an ongoing evaluation and analysis of the sector’s manpower needs. Annually, the College comes up with an academic and training programme that carefully takes into account the specific training needs of banking and financial services institutions in the Sultanate. The goal is to impart skills that help young jobseekers perform a variety of administrative and banking related functions at the start of their careers. CBFS’s contribution to the impressive Omanisation levels in the banking sector is the result of a long-term partnership between the College and local and foreign banks operating in the Sultanate. Reinforcing this partnership is the presence of senior representatives of these banks on the College’s Board of directors. Also playing a pivotal role in the College’s success is the Academic Advisory Committee, which constantly overviews the curriculum to ensure suitability the job market’s requirements. Its mandate is to fine-tune, expand and diversify the College’s offerings in order to equip students with the requisite skill-sets, competencies and knowledge base when they complete their studies. Within the framework of this partnership, CBFS works in cooperation with banks to organize staff training courses covering
CBFS is committed to equipping Omanis with the requisite skill-sets to take up careers in the industry.
all areas of banking services. Training programmes are customized to suit the specific requirements of the sector. In support of its goals, CBFS has established an HR Forum to help communicate with banks and financial institutions. The forum aims at supporting the professional development and advancement of the staff of HR departments of banks operating in the Sultanate of Oman. The HR Forum serves as a useful platform for the exchange of experiences, knowledge and best practices with regard to HR development.
CBFS’ commitment to providing the best educational and training programmes stems from its firm belief that a competent workforce is key to sustaining the country’s modernisation and progress. After all, investments in HR development produce dividends that no other investments can match. Furthermore, from the economic standpoint, commercial banks are fully aware that in order to succeed in today’s competitive marketplace, they would do well to recruit high-calibre personnel to
drive their business growth. For its part, CBFS is keen to support the training of banking sector employees with a view to developing them professionally, as well as enhancing their productivity – objectives that will also go a long way in fuelling the growth of the national economy. Furthermore, with local banks providing an attractive work environment for Omani job-seekers, it is not surprising that Omanisation in this key industry has reached highs unseen in other sectors of the economy. ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
40 40
Partnering Success
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
41 41
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
Partnering Success
Local Banks
42
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
HSBC Bank Oman
I
n Oman, the HSBC Group is represented by HSBC Bank Oman. In June 2012, HSBC Bank Middle East´s Oman operations merged with Oman International Bank (OIB), an Omani bank with a rich heritage in the Sultanate which was a public joint stock company listed on Muscat Securities Market and was renamed as HSBC Bank Oman. HSBC has been present in Oman since 1948 and for two decades was the only bank operating in the country. In 1970, it assisted in the first issue of the Omani currency. Today, HSBC Bank Oman provides a wide range of banking services for both corporate and retail customers.
Oman Housing Bank
O
man Housing Bank SAOC was established in 1977 as an Omani stock company by virtue of Royal Decree No. 51/77, as successor of Oman National Housing Development Co., which had been involved in housing financing in Oman since 1974. The founders at that time were the government of the Sultanate of Oman (51%), the government of the State of Kuwait (39%) and the British Bank for the Middle East (10%). In 1992, the bank's capital had been fully Omanized when certain pension funds operating in Oman purchased the stake of the State of Kuwait, with the result that all of its shareholders are now Omani. Today, OHB is a leading developmental agency that channels governmentsubsidised housing loans to middle and low income citizens across all governorates of the country.
43
Ahli Bank
A
hli Bank offers a variety of banking services to individuals and businesses in addition to a full range of high-quality services provided by the Treasury Department. The bank’s strategy reflects its commitment to sustainable business practices and balancing responsibility alongside growth and productivity. Social responsibility initiatives are a priority for Ahli Bank. These initiatives aim at supporting key sectors of health, human services, education, youth and environment. Ahli Bank offers banking services through a network of 19 branches (12 traditional banking and 7 Islamic banking windows).
Oman Development Bank Development Bank (ODB), the leading development financing institution in the Oman
Sultanate, has been a key partner in spearheading the nation’s economic and social development. ODB started functioning in 1977. Today, it’s a leading financier to the small and medium enterprises (SMEs) sector, providing financial assistance for a range of development activities as well as working capital finance to private enterprises. The bank greatly contributes to the creation of employment opportunities and to the success of such projects in the Sultanate through financing, technical support, and the expertise of its staff. The bank continues to develop its products and improves service levels, by assimilating similar experiences in other developing countries but adapted to the Omani economy.
Alizz Islamic Bank
A
lizz Islamic Bank (SAOG) was established following the issuance of Royal Decree No. 69/2012, which amended the Banking Law to include Islamic banking via licensed banks through either specialized banks or Islamic Banking Windows at existing commercial banks. Founded in November 2012, Alizz Islamic Bank provides retail and corporate finance through branches, online (alizzislamic.com) services, and mobile devices. Alizz Islamic Bank is committed to delivering exceptional and sustainable results to its stakeholders by providing superior Shari’a compliant financial solutions.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
44
Partnering Success
National Bank of Oman
N
ational Bank of Oman (NBO), the first local bank, was founded in 1973 and is today one of the largest banks in Oman. NBO is committed to fulfilling the financial needs of its customers and constantly endeavours to make banking more enjoyable and convenient. The Bank serves its customers in Oman through 61 Branches and 173 ATMs and CCDMs as well as 1 branch in Egypt and 2 branches in the U.A.E. – 1 in Abu Dhabi and 1 in Dubai. NBO is committed to community investment through its corporate social responsibility activities with emphasis on five focus areas including health and human services, arts and culture, education, environment and women and youth.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
Bank Sohar
BankDhofar
B
ank Sohar presents itself as a ‘one-stop financial super-mall’ catering to the diverse
needs of its individual and corporate customers. The most effective way to serve the bank’s individual customers is to anticipate emerging needs and develop financial products tailored to meet these needs. Bank Sohar adopts a sector specific and knowledge-based
approach
to
corporate
banking recognizing the enormous contribution of small and medium enterprises to economic development. The bank combines its resources of people and knowledge with advanced technology to add value to its business.
B
ankDhofar started as Bank Dhofar al Omani al Fransi in January 1990. It acquired the assets and liabilities of Banque Paribas and entered into a five-year management contract with the French Bank. To expand its network, the Bank purchased the assets of Bank of Credit and Commerce International from the CBO in 1992. In 2002, the shareholders of Bank Dhofar al Omani al Fransi and Majan International Bank approved the merger of the two banks. In 2003, the Bank obtained approval for shortening its name to BankDhofar. BankDhofar is one of the fastest growing banks in the Sultanate, with a strong presence in Corporate Banking, Consumer Banking, Treasury and Project Finance.
45
Oman Arab Bank
1
st October 1984 was an eventful day in the history of banking in the Sultanate. Oman Arab Bank (OAB) acquired the branches of Arab Bank which were operating in Oman since 1973. The new bank was owned 51 per cent by Oman International Development & Investment Company (OMINVEST), with Arab Bank owning 49% along with management control. This marked the birth of a local bank with an international presence. The bank provides a range of products and services in retail banking, corporate and project finance, investment banking, and trade finance. OAB is committed to national development by financing all major infrastructure projects. The bank is regarded as a pioneer in introducing the latest electronic banking systems and services in the country, and is committed to developing Omani banking expertise by encouraging local talent.
Bank Muscat
B
ank Muscat is the leading financial services provider in Oman with a strong presence in Corporate Banking, Retail Banking, Investment Banking, Islamic Banking, Treasury, Private Banking and Asset Management. Bank Muscat offers a complete range of products and services through its branches across the length and breadth of Oman. A thorough understanding of customer needs has helped Bank Muscat to successfully develop flexible and customized products to meet these needs. The international operations consist of a branch each in the Kingdom of Saudi Arabia, Kuwait and a Representative Office each in Dubai (UAE) and Singapore. Bank Muscat currently owns 97% stake in Muscat Capital LLC, a brokerage and investment banking entity in Saudi Arabia.
Bank Nizwa
T
he formation of Bank Nizwa came after the Central Bank of Oman granted a provisional banking license to a group of Omani businessmen, companies and pension funds. Bank Nizwa is Oman’s first dedicated Islamic bank, with fully Shari’a compliant products and services. The Bank offers an entire portfolio of commercial banking services in accordance with the license issued by the Central Bank of Oman (CBO) and the Banking Law promulgated by Royal Decree No. 114/2000. Since launching its operations in January 2013, the bank now provides a full range of banking solutions to individuals, small and medium size enterprises, corporations and government institutions. The bank has three branches in Muscat, Nizwa and Sohar. It will expand its branch network over the next five years as part of its strategic plan to grow. Bank Nizwa aims to be the bank of choice for the people of Oman.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
Partnering Success
Foreign banks
46
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
National Bank of Abu Dhabi
T
he National Bank of Abu Dhabi (NBAD) has one of the largest networks in the UAE with an expanding network of 125 branches and cash offices and more than 585 ATMs across the country. NBAD’s growing international network consists of about 60 branches and offices in 18 countries stretching across five continents. Since 2009, NBAD has been ranked consecutively as one the World’s 50 Safest Banks by the prestigious Global Finance magazine, which also named NBAD the Safest Bank in the Emerging Markets. Incorporated in 1968 as a comprehensive financial institution, NBAD offers a range of banking services including retail, investment and Islamic banking services.
Bank of Baroda
B
ank of Baroda (BoB) is an Indian stateowned banking and financial services company headquartered in Vadodara (earlier known as Baroda). It is the second-largest bank in India, after State Bank of India. The bank offers a wide range of banking products and financial services to corporate and retail customers through its branches and through its specialised subsidiaries and affiliates. Bank of Baroda is expanding worldwide, especially in GCC countries. Its international services and products are varied and include corporate services, deposits, short and long term finance, international trade finance, projects finance, treasury, and private wealth management.
47
Bank Beirut
E
stablished on August 19, 1963, under the name of ‘Realty Business Bank S.A.L’, Bank of Beirut adopted its current name in 1970. One of Lebanon’s leading commercial banks and the first Lebanon-based bank to offer tailormade asset and portfolio management services, Bank of Beirut today offers an extensive range of wholesale and retail banking services. In the local market, the Bank has become the provider of efficient banking services and competitive products, targeting mainly affluent individuals and SMEs, selective sizeable capital investment projects and local ‘prime’ corporations. Bank of Beirut’s primary activities include all kinds of retail banking services, a wide range of commercial and corporate as well as correspondent banking services, and trade finance services.
Habib Bank
H
abib Bank is the largest bank in Pakistan. It was established in 1967 by Habib Group. The bank has a network of over 1500 branches and over 1000 ATMs in Pakistan and 55 branches worldwide. It has a domestic market share of over 40%. It continues to dominate the commercial banking sector with a major market share in inward foreign remittances (55%) and loans to small industries, traders and farmers. Habib Bank products include financing of farmers, trade activities, small industries, in addition to banking solutions to small and medium enterprises (SMEs). One of the main goals of the bank is to support the economy.
Standard Chartered Bank
S
tandard Chartered Bank was formed in 1969 through the merger of two separate banks, the Standard Bank of British South Africa and the Chartered Bank of India, Australia and China. These banks had capitalised on the expansion of trade between Europe, Asia and Africa. The bank has over 86,000 staff representing 132 nationalities and nearly half are women. It aspires to be the world’s leading international bank, across Asia, Africa and the Middle East. Through its international network and expertise, Standard Chartered Bank facilitates trade across markets, enable multinational clients to conduct complex business transactions and service the needs of an increasingly international consumer base.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
48
Partnering Success
Bank Saderat Iran
B
ank Saderat Iran, (The Export Bank of Iran) is an Iranian Bank. Founded by the prominent Mofarrah and Bolurfrushan families, Bank Saderat Iran commenced operation in 1952 with a board of three directors and 20 employees. It quickly became the largest privately owned bank in the region with branches in Hamburg, Paris, London and New York. The bank is one of the largest banks in the Middle East. Bank Saderat Iran has 28 international branches and services in 12 countries. It has gained a reputation for delivering the highest quality services. Besides, Bank Saderat Iran plays an important role in supporting economic growth and promoting the growth of industry and trade, agriculture and services sectors.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
Qatar National Bank
Q
atar National Bank (QNB Group) was established in 1964 as the country’s first Qatari-owned commercial bank. It has an ownership structure split between the Qatar Investment Authority (50%) and the private sector (50%). QNB Group has steadily grown to be the largest bank in the Middle East and North Africa region and is by far the leading financial institution in Qatar with a market share exceeding 45% of banking sector assets. QNB Group offers a wide range of banking products and services to individuals and corporates. The QNB network abroad includes Singapore, Oman, Kuwait and Yemen in addition to branches in London, Paris, and a representative office in Iran
Bank Melli Iran
T
he year 1928 is regarded as a turning point in Iran’s banking and economic history. It was in that year that after nearly 40 years of foreign dominance of the country’s banking scene, Bank Melli Iran, the first Iranian commercial bank, was established. The newly founded bank began to gather momentum in strengthening the economic structure and development of agriculture, industry and commerce by mobilizing massive financial resources and popular savings. Today, Bank Melli Iran offers fully commercial banking transactions. The bank is seeking to achieve further success through its banking network which consists of 3200 branches inside Iran in addition to 16 branches abroad.
State Bank of India
S
tate Bank of India (SBI) is a multinational banking and financial services company based in India. It is a government-owned corporation with its headquarters in Mumbai, Maharashtra. As of December 2013, it had assets of 388 billion dollars and 17,000 branches, including 190 foreign offices, making it the largest banking and financial services company in India by assets. SBI is one of the Big Four banks of India, along with ICICI Bank, Punjab National Bank and Bank of Baroda. SBI is a regional banking behemoth and has 20% market share in deposits and loans among Indian commercial banks. State Bank of India’s skilled team of professionals enables customers to meet their business and personal needs by providing comprehensive banking products, services and financial solutions.
49 49
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
50 50
Ambitions for Growth
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
51
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
52
Ambitions for growth
Ambitions for growth
T
he College of Banking and Financial Studies (CBFS) has maintained its distinguished position through its ability to establish a close relationship between the academic and training syllabus it offers and the growing needs of graduates in the financial and banking sector. To further strengthen its leading academic position, the College has adopted a number of plans that will help it keep pace with developments in the banking and financial industry. It is also drafting a comprehensive strategy to reinforce its leading status as a higher learning services provider for the banking and financial services sector within and outside this region.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
53
The salient objectives of CBFS’s future plans can be summarized as follows: CBFS’s plans for the future envisage a closer relationship with the labour market aimed at delivering academic and professional training programmes that suit the needs of the market. Also as part of this initiative, the College plans to increase training opportunities for students, and open new channels and areas of cooperation with academic, training and professional institutions worldwide. Its goal is to ultimately emerge as a regional training and educational hub in Islamic finance. As a first step in the realization of these objectives, the College has embarked on a comprehensive study of local and regional banking industries, as well as the corresponding competencies, skillsets and professional credentials that banking staff must possess in order to support the growth of this key sector. Towards this end, a Consulting firm has been commissioned by the College to undertake a market survey aimed at eliciting the views of Omanis on the suitability and efficacy of its training courses. The survey will also help identify the need for new programmes to address
Completing the infrastructure of the College by modernizing its facilities and augmenting educational and learning tools. Developing educational laboratories, including e-learning services, digital library resources and PC labs. Obtaining recognition for academic and training programmes offered by the College. Boosting international cooperation with relevant professional and educational institutions through joint programmes, while augmenting the capabilities of the faculty to deliver high-quality programmes. Bringing the College’s output into line with the requirements of the labour market through the introduction of suitable training courses for students. Increasing self-financing by diversifying revenue sources.
any shortfalls in the College’s coverage of the industry’s manpower training requirements. Furthermore, it will assess the overall viability as a specialist higher learning institution, as well as identifies ways to generate funding for its various programmes and initiatives. Based on the recommendations of this study, CBFS will review and develop its strategic and operational plans to further contribute to the development of the banking and financial sector in the Sultanate of Oman. Part of this goal is to ramp up its focus on HR development and increase Omanisation levels across the industry. A UAE based consultancy firm was appointed to review the College’s existing strategic plan and to draw the 2040 roadmap. CBFS is currently in the process of rolling out a number of programmes that have been identified by surveys as being useful to the industry. These programmes are targeted at bank branch managers, and those specializing in Islamic finance. Also in the works are a number of academic programmes for which the College has obtained the approval of the Ministry
of Higher Education to teach four new undergraduate programmes, a new Master’s programmes Degree in finance, and human resources. The College will launch these programmes according to a suitably designed timeframe. Going forward, a new building will be constructed next to the existing building to cater to the strong growth in student numbers. Towards this end, CBFS has obtained the approval of the Board of Governors of the Central Bank of Oman (CBO), as well as the support of various banks operating in the Sultanate of Oman, to build a multi-storey structure. The new building will consist of five floors in addition to two under-ground floors for car parking. The facility will be large enough to house around 40 classrooms, PC labs, seminar rooms, and conference rooms, in addition to a two-level library. Support facilities will include a dining hall housing several restaurants, male and female gym halls, and a large auditorium equipped with the latest audiovisual equipment. The latter facility will serve as a venue for hosting lectures, seminars, graduation ceremonies and other events.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
٣عقود. رؤية واحدة. جودة عالية في التعليم. تهانينا لكم .لقد أصبحت كلية الدراسات المصرفية والمالية مركزا إقليميا متميزا في الصيرفة والمالية. منذ تأسيسها بموجب المرسوم السلطاني السامي في عام ،١٩٨٣تواصل كلية الدراسات المصرفية والمالية رفد القطاع االقتصادي بالسلطنة بالكوادر العمانية المؤهلة والمدربة في المجاالت المصرفية والمالية. كأول بنك إسالمي في السلطنة ،فإننا في بنك نزوى ّ ونحيي الدور الهام المتنامي الذي تقوم به نقدر كلية الدراسات المصرفية والمالية في المساعدة على تأهيل جيل جديد متخصص في الصيرفة اإلسالمية.
اتصل ٨٠٠ ٧٠٠ ٦٠ تفضل بزيارةwww.banknizwa.om : الفروع :
■
القرم
■
نزوى
■
صحار
■
صاللة
■
إبراء
■
الخوض
■
الغبرة
■
صور
■
سمائل ■ بركاء
Three decades. One vision. High quality education.
Congratulations on creating a regional centre of excellence in banking and finance. Since being founded by a Royal Decree in 1983, CBFS has made tremendous contributions to the development of the banking and financial sector in Oman. As the nation’s first dedicated Islamic bank, we at Bank Nizwa recognise and salute the growing role CBFS is playing in helping mould the new generation of Omani professionals in banking and finance.
Call 800 700 60 Visit www.banknizwa.om Branches: ■ Qurum ■ Al Ghubrah ■ Al Khoud ■ Sohar ■ Nizwa ■ Ibra ■ Salalah ■ Samail ■ Sur ■ Barka
Bank for all your needs... ahlibank’s corporate stance reflects its firm commitment in providing customers with the widest choice of smart banking options. From term loans, fund capital expenditure to working capital finance and corporate loans, ahilibank’s Corporate Banking Division has redefined banking in the region and beyond. Integrating some of the best in banking practices, ahlibank remains as the bank of choice for its growing clientele in the Middle East. www.ahlibank.om
74
CBFS in Pictures
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
75
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
69
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
68
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
67
Undergraduate & professional studies graduation
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
حفل تخريج طلبة البكالوريوس والدبلوم
66
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
65
MBA graduation
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
حفل تخريج طلبة الماجستير في إدارة األعمال
64
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
63
30th anniversary celebration
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
االحتفال بالذكرى الثالثين لتأسيس الكلية
62
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
61
The opening of the college building
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
افتتاح مبنى الكلية
60
افتتـــاح مبنـــى الكليـــة The opening of the college building 26 - 12 - 2005
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
59
1998
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
58
1998
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
57
1983
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
56
1983
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
55
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
54 54
ُ َْ الكلية في صور
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
الخطط المستقبلية
وتتضمن هذه الخطط توسيع العالقة مع سوق العمل عبر تقديم برامج تدريبية ومهنية وأكاديمية جديدة ،وزيادة فرص التدريب للطالب ،وكذلك مواصلة فتح قنوات ومجاالت جديدة للتعاون مع المؤسسات التدريبية والمهنية واألكاديمية على مستوى العالم ،كما تسعى الكلية إلى أن تصبح مركزا تدريبيا وتعليميا متميزا على المستوى اإلقليمي في مجاالت العلوم المالية اإلسالمية وفق رؤيتها ورسالتها. ويحتاج تنفيذ ونجاح هذه الخطط إلى فهم شامل لواقع سوق العمل العماني واإلقليمي والتخصصات والمهارات المهنية التي يلزم اكتسابها من قبل الدارسين والمتدربين .ولتحقيق ذلك أسندت الكلية مهمة القيام بالخدمات االستشارية لدراسة واقع السوق إلى شركة متخصصة حيث هدفت هذه الدراسة إلى معرفة رأي المنتفعين في البرامج التي تقدمها الكلية ،وتحديد البرامج الجديدة التي يحتاجها سوق العمل في المجاالت المصرفية والمالية ،ودراسة القدرة التنافسية للكلية واقتراح آليات تطويرها ،وتنمية دور الكلية في التمويل الذاتي لبرامجها وأنشطتها المختلفة. وستقوم الكلية بناء على نتائج هذه الدراسة بمراجعة وتطوير خطتها االستراتيجية وخططها التنفيذية بحيث تساهم بشكل أفضل في تنمية القطاع المصرفي والمالي في السلطنة من خالل التركيز على تنمية الموارد البشرية وزيادة نسبة التعمين في هذه المؤسسات. كما أسندت الكلية أعمال مراجعة الخطة االستراتيجية إلى شركة متخصصة لضمان أن تكون الخطة االستراتيجية للكلية متوافقة مع متطلبات الصناعة المصرفية مستقبال في ضوء المتغيرات االقتصادية واالجتماعية في العالم.
مالمح الخطط المستقبلية للكلية: استكمال البنية األساسية للكلية من خالل زيادة المرافق وتحسين وسائل التعليم والتعلم. تطوير المختبرات التعليمية بما فيها
خدمات التعلم االلكتروني والمكتبة الرقمية ومختبرات الحاسوب.
طرح برامج وطنية جديدة تحظى باعتراف عالمي.
زيادة التعاون الدولي مع المؤسسات المهنية والتعليمية ذات العالقة من خالل تقديم البرامج المشتركة وتفعيل دور الكلية في تقديم برامج ذات جودة عالية.
تعزيز االنسجام بين سوق العمل
والخريجين بهدف مراجعة البرامج وتطويرها وكذلك توفير فرص التدريب للدارسين.
زيادة االعتماد الذاتي في التمويل من خالل تنويع مصادر الدخل.
53
والكلية اآلن بصدد طرح بعض البرامج التي ظهرت الحاجة لها من خالل المسوحات ،ومن تلك البرامج مديري فروع البنوك ،باإلضافة إلى برامج تدريبية في الصيرفة والمالية االسالمية وذلك بالتعاون مع بعض المؤسسات المتخصصة ،أما بالنسبة للبرامج األكاديمية فقد تم الحصول على موافقة وزارة التعليم العالي لطرح أربعة برامج جديدة في مستوى البكالوريوس وبرنامج ماجستير العلوم في المالية وبرنامج الماجستير في الموارد البشرية حيث ستقوم الكلية بطرح هذه البرامج حسب خطة زمنية مناسبة. وتشتمل الخطط المستقبلية على إنشاء مبنى جديد إلى جوار المبنى الحالي لتلبية الطلب المتزايد على االلتحاق بالبرامج الدراسية والتدريبية بالكلية، حيث تم الحصول على موافقة مجلس محافظي البنك المركزي العماني ودعم المصارف العاملة المختلفة في السلطنة إلنشاء مبنى متعدد األدوار بجوار المبنى القائم وذلك استكماال للبنية األساسية للكلية ولزيادة الطاقة االستيعابية لها ،وسيتكون المبنى الجديد من خمسة أدوار علوية باإلضافة إلى دورين سفليين لمواقف سيارات الموظفين والطالب، وما يقرب من 40قاعة دراسية ومختبرات حاسوب وقاعات للندوات وحلقات العمل وقاعة المؤتمرات باإلضافة إلى مكتبة من دورين. أما بالنسبة إلى الخدمات المساندة فإن المبنى سيحتوي على قاعة طعام تضم عدة مطاعم، وصالة رياضية للذكور وأخرى لإلناث بحيث يمكن استخدامها من قبل الطالب وموظفي الكلية وموظفي القطاع المصرفي والمالي ،كما سيضم المبنى مسرحا واسعا مجهزا بأحدث التجهيزات السمعية والبصرية حيث سيدعم ذلك تنفيذ المحاضرات والندوات المختلفة وكذلك الفعاليات واالنشطة المختلفة فضال عن حفالت التخرج
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
52
الخطط المستقبلية استمدت كلية الدراسات المصرفية والمالية لسنوات طويلة تميزها من قدرتها على إرساء عالقة وطيدة بين ما تقدمه من برامج أكاديمية وتدريبية وبين االحتياجات المتزايدة كما وكيفا في سوق العمل في القطاع المالي والمصرفي ،ولتعزيز ريادتها األكاديمية تتبني الكلية العديد من الخطط المستقبلية التي تهدف إلى مواكبة التطور المتواصل في صناعة المصارف والمال وصياغة خطة استراتيجية مبنية على دراسة شاملة لسوق العمل بما يعزز مكانتها األكاديمية على الخارطة المحلية واإلقليمية والعالمية.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
51 51
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
50 50
الخطط المستقبلية مبنى جديد لتلبية الطلب المتزايد على االلتحاق بالكلية.. وتطوير الخطة االستراتيجية لزيادة المساهمة في التعمين وتنمية الموارد البشرية
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
49 49
كلمة سعادة حمود بن سنجور الزدجالي
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
48
بنك صادرات إيران بنك صادرات ايران هو بنك ايراني تم تأسيسه على يد اثنتين من أكبر عائالت األعمال في ايران ,وقد بدأ البنك نشاطه في 13نوفمبر عام ,1952وانطلقت العمليات بطاقم عمل مكون من ثالثة مديرين و 20موظفا ,وسرعان ما تحول إلى أكبر بنك خاص في إيران وواحد من اكبر البنوك في المنطقة بعد أن امتدت شبكة فروعه إلى هامبورج وباريس ولندن ونيويورك ،وبحلول عام 2006 بلغ عدد فروع البنك 3248فرعا ووصل عدد موظفيه إلى 30ألف موظف وهو يملك 28فرعا خارج إيران ويمارس نشاطه في 12دولة من بينها سلطنة عمان وعدد من دول مجلس التعاون الخليجي .وعلى مدار أكثر من خمسة عقود قدم بنك صادرات ايران لعمالئه تجربة مصرفية على اعلى مستوى من الجودة والكفاءة واضعادائما نصب عينيه تلبية االحتياجات المالية للزبائن على أفضل ما يمكن بفضل ما يملكه البنك من خبرات إدارية مصرفية أهلته ألن يحتل مكانة متميزة في قطاع التجزئة الممصرفية وايضا أن يلعب دورا مهما في دعم النمو اإلقتصادي وتعزيز نمو قطاعات الصناعة والتجارة والزراعة والخدمات.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
بنك قطر الوطني بنك قطر الوطني هو أول بنك تجاري قطري تم تأسيسه عام 1964ويتقاسم ملكيته جهاز قطر لالستثمار بنسبة 50بالمائة والقطاع الخاص بنسبة 50بالمائة الباقية. يقدم بنك قطر الوطني مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المصرفية تشمل األفراد والمؤسسات والخزينة واالستثمار باإلضافة إلى الخدمات والمنتجات المصرفية اإلسالمية، ويشهد التواجد الخارجي توسعا ملحوظا ليشمل مناطق جديدة في سنغافورة وليبيا وسلطنة عمان والكويت واليمن ،إضافة إلى فروعه في لندن وباريس والمكتب التمثيلي في إيران. يستحوذ البنك على حصة نسبتها 45بالمائة من إجمالي أصول القطاع المصرفي في دولة قطر ،وهو يواصل العمل على أن يصبح أكبر كيان مصرفي في منطقة الشرق األوسط وشمال افريقيا.
بنك ملي ايران يمثل عام 1928نقطة تحول في تاريخ النظام المصرفي في إيران إذ تم تأسيس بنك ملي إيران كأول بنك تجاري وطني في إيران. وقد قام بدوركبير في االقتصاد اإليراني عبر تمويل قطاعات الصناعة والزراعة وإقامة خطوط سكك الحديد والتلغراف في جمهورية إيران االسالمية وتعبئة المدخرات الوطنية الستخدامها كقوة دفع في تمويل مختلف القطاعات. واآلن وبعد ما يزيد عن ثمانية عقود مضت على تأسيس بنك ملى ايران لديه فى الوقت الحاضر أكثر من 3200فرع فى الداخل و 16فرعا خارج البالد.
ستيت بنك اوف انديا تعد مجموعة ستيت بنك اوف انديا أكبر بنك في الهند من حيث حجم األصول ويعتبر البنك مملوكا للحكومة الهندية ويوجد مقره في مومباي. وبنهاية عام 2013بلغت أصول البنك 388مليار دوالر وهو يمتلك نحو 17ألف فرع من بينها 190 فرعا في مختلف أنحاء العالم ,ما يجعل منه واحدا من أكبر شركات الخدمات المصرفية والمالية في الهند. تملك المجموعة ,التي تعد العبا إقليميا مهما ,حصة تبلغ 20بالمائة من حجم اإليداعات والقروض في السوق المصرفية ,ويوفر ستيت بنك اوف إنديا مجموعة من المنتجات المصرفية من خالل شبكته الواسعة ,وعبر خدماته المصرفية المتميزة التي يقدمها فريق من المصرفيين المهرة يسعى البنك إلى تلبية االحتياجات المصرفية لعمالئه في قطاع األعمال والشركات التجارية واألفراد وتقديم حلول مصرفية ومالية شاملة إضافة إلى ترتيب اكتتاب القروض االئتمانية.
شركاء النجاح
بنك بيروت تأســـس بنـــك بيـــروت عـــام 1963فـــي الجمهوريـــة اللبنانيـــة ويقـــدم مجموعـــة متكاملـــة مـــن الخدمـــات المصرفيـــة عبر شـــبكة واســـعة تشـــمل 60فرعا في لبنان ومجموعـــة من المصـــارف التابعـــة والفروع ومكاتـــب التمثيـــل فـــي الخارج. ومنذ عام 1997باشـــر المصـــرف بتنفيذ برنامج توســـعي طموح يهدف إلى تحســـين مكانتـــه في الســـوق المصرفي وقـــد تم ذلك من خالل عدد مـــن العمليـــات التي تتراوح بيـــن إصدار األســـهم (العاديـــة والتفضيلية) والدخول فـــي تحالفـــات اســـتراتيجية مع مؤسســـات مصرفيـــة عربية كبيـــرة وكذلك من خالل االســـتحواذ على مصارف منافســـة هـــي ترانس أورينت بنـــك ش.م.ل .في أواخر عـــام 1998وبنك بيروت الريـــاض في يونيو 2002واالســـتحواذ علـــى 92.5بالمائة من أســـهم اليكـــي بنـــك أســـتراليا لمتد في .2011
بنك حبيب بنك حبيب هو أكبر بنك في باكستان وقد تأسس على يد مجموعة حبيب الرائدة في تقديم الخدمات المصرفية في باكستان والتي تعود بداية خدماتهم المصرفية إلى ثالثينيات القرن العشرين .وتأسس البنك عام 1967ولديه شبكة من 1500فرعا و 1000صراف آلي في باكستان إضافة إلى 55فرعا في مختلف أنحاء العالم منها البحرين، وبلجيكا ،وفرنسا ،وهولندا ،وعمان ،وسنغافورة ،وتركيا، والمملكة المتحدة والواليات المتحدة األمريكية .ويستحوذ بنك حبيب على 40بالمائة من السوق المصرفي في باكستان وهو الالعب األهم بين البنوك التجارية حيث أن 55بالمائة من التحويالت المالية األجنبية التي تدخل البالد تتم عن طريق بنك حبيب الذي يقدم أيضا خدمات وأنشطة تجارية متعددة منها تمويل الصناعات الصغيرة والمزارعين واألنشطة التجارية كما يقدم البنك حلوال مصرفية لعمالئه من الشركات الصغيرة والمتوسطة من خالل تقديم قروض وحلول ذكية لدعم وتمويل األعمال التجارية التي تدار من قبل شركات صغيرة ومتوسطة تخطط لتطوير مشروعات وذلك في إطار سعيه الدائم للعب دور محوري في تحريك عجلة االقتصاد.
47
بنك ستاندرد تشارترد تم تأســـيس بنك ســـتاندرد تشـــارترد عام 1969عبر عمليـــة إندمـــاج لمصرفين هما ســـتاندرد بنـــك اوف بريتش ســـاوث أفريكا وتشـــارترد بنـــك اوف انديـــا اســـتراليا اند تشا ينا . ويعمل في فـــروع البنك داخل الســـلطنة وخارجهـــا 86ألف موظف من 132جنســـية مختلفة نصفهم من النســـاء ،ويســـعى البنك إلى تحقيـــق رؤيتـــه التي تهـــدف إلى أن يصبـــح أكبر بنـــك عالمي يمارس أنشـــطته في قارات عـــدة هي آســـيا وأفريقيا ومنطقة الشرق األوســـط .ومن خالل شـــبكة فروعه المنتشـــرة فـــي دول العالـــم يقـــدم البنك خدماتـــه لتســـهيل األنشـــطة التجارية عبر مختلـــف األســـواق وتمكيـــن عمالئـــه من مختلف الجنســـيات مـــن االتمـــام الناجح للصفقـــات والتعامالت التجاريـــة والعمل على خدمـــة وتلبيـــة المتطلبات لقاعـــدة عمالء تتزايد فـــي مختلف أنحـــاء العالم.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
البنوك األجنبية
46
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
بنك أبوظبي الوطني تأســـس بنك أبوظبـــي الوطني عـــام ،1968 ويعد البنـــك األول في دولة االمـــارات العربية المتحدة ،وهـــو يقدم مجموعـــة متكاملة من الخدمـــات المصرفيـــة التي تشـــمل خدمات لألفراد واالســـتثمار وحلـــول مصرفية متوافقة مع أحكام الشـــريعة اإلســـالمية. ويُصنف البنك ضمن البنـــوك الــ 50األكثر أمانا فـــي العالم منذ عـــام 2009وفقا لقائمة مجلـــة «غلوبال فاينانس» والبنـــك األكثر أمانا في األســـواق الناشئة. ويملـــك بنـــك أبوظبي الوطنـــي واحدة من أكبر شـــبكات الفروع وأجهـــزة الصراف اآللي فـــي دولة اإلمـــارات العربيـــة المتحدة حيث يملك 125فرعـــا ومكاتب صـــرف وأكثر من 585جهـــاز صـــراف آلـــي لتوفيـــر خدمات مصرفيـــة متكاملة فـــي مختلف أنحـــاء دولة اإلمـــارات وتضم شـــبكة البنـــك الدولية أكثر مـــن 60فرعا فـــي 18دولة موزعـــة على 5 قـــارات تمتد من آســـيا إلـــى األمريكتين.
بنك بارودا بنــك بــارودا هــو بنــك تملكــه الحكومــة الهنديــة ويوجــد مقــره فــي مدينــة فــادودارا التــي كانــت تعــرف ســابقا باســم بــارودا. يعــد بنــك بــارودا مــن أهــم البنــوك التجاريــة ويقــدم مجموعــة واســعة مــن الخدمــات المصرفيــة للشــركات واألفــراد مــن خــالل شــبكة الفــروع والمكاتــب التابعــة لــه. ويعمــل البنــك علــى توســيع وجــوده فــي األســواق العالميــة عمومــا وأســواق دول مجلــس التعــاون بشــكل خــاص ,وتتنــوع الخدمــات التــي يقدمهــا البنــك عالميــا مــا بيــن خدمــات للشــركات وخدمــات ألصحــاب الثــروات الخاصــة مــن ضمنهــا الودائــع بجميــع العمــالت والتمويــل قصيــر األجــل وطويــل األجــل وتمويــل المشــروعات وتمويــل التجــارة الدوليــة وخدمــات الخزينــة ،باإلضافــة إلــى المشــاركة فــي أســواق الديــن المحليــة والعالميــة والصيرفــة الخاصــة وكذلــك خدمــات إدارة الثــروات.
شركاء النجاح
بنك عمان العربي فــي األول مــن أكتوبــر عــام 1984تح ّول اســم البنــك العربــي ،الــذي ظــل يمــارس أعمالــه المصرفيــة منــذ عــام 1973مــع الشــركة ال ُعمانيــة الدوليــة للتنميــة واإلســتثمار «أومنيفســت» ،إلــى بنــك ُعمــان العربــي بامتــالك اومنيفســت 51بالمائــة مــن أســهم البنــك الجديــد بينمــا يمتلــك البنــك العربــي 49بالمائــة مــن األســهم ،وكانــت تلــك لحظــة ميــالد بنــك محلــي يتواجــد حــول العالــم. يوفــر البنــك تشــكيلة مــن المنتجــات والخدمــات فــي مجــال التعامــالت المصرفيــة لألفــراد وتمويــل الشــركات والمشــروعات واالســتثمار والتمويــل التجــاري. ويســاهم البنــك فــي التنميــة الوطنيــة وتمويــل مشــروعات البنيــة األساســية الرئيســية والريــادة فــي إدخــال األنظمــة االلكترونيــة الحديثــة لتســهيل الخدمــات المصرفيــة وتنميــة الخبــرات المصرفيــة العمانيــة.
بنك مسقط يعتبـر بنـك مسـقط البنـك الرائـد فـي السـلطنة، كمـا يتمتـع بحضـور قـوي علـى صعيـد الخدمات المصرفيـة للشـركات والخدمات المصرفيـة لألفراد والخدمـات المصرفيـة االسـتثمارية والخدمـات المصرفية اإلسـالمية وخدمات الخزيـــــنة وإدارة األصـول واألعمـال المصرفيـة الخاصـة. يقـدم بنـك مسـقط مجموعـة واسـعة مـن المنتجـات والخدمات المصرفية لألفراد عبر شـبكة فروعـه المنتشـرة فـي السـلطنة ،وقـد تمكـن من خـالل تفهمـه لحاجـات الزبائـن مـن النجـاح في تطويـر منتجـات وخدمـات مرنة تلبـي متطلباتهم واحتياجاتهـم. وتشـمل األعمـال الدوليـة للبنـك فرعـا في كل مـن الريـاض بالمملكـة العربيـة السـعودية و دولة الكويـت ،إلـى جانـب مكتـب تمثيلـي فـي كل مـن إمـارة دبـي بدولـة اإلمـارات العربيـة المتحدة وسـنغافورة باإلضافـة إلـى حصـة تبلـغ 97بالمائة في مسـقط المالية وهي شـركة اسـتثمار ووسـاطة تم تأسيسـها مؤخرا في المملكة العربية السـعودية.
45
بنك نزوى جاء تأسيس بنك نزوى بعد الحصول على الموافقة المبدئية من البنك المركزي العماني على الترخيص الذي تأسس من خالله البنك على يد مجموعة من رجال األعمال العمانيين وصناديق التقاعد العاملة بالسلطنة. وبنك نزوى هو أول بنك إسالمي متخصص في سلطنة عمان ،حيث يقوم بتوفير كافة المنتجات والخدمات المتوافقة مع أحكام الشريعة اإلسالمية. ويقدم البنك مجموعة متكاملة من الخدمات المصرفية ،وفقا للترخيص الصادر عن البنك المركزي العماني وقانون البنوك الصادر بالمرسوم السلطاني رقم . 2000/114 ومنذ إنطالق عمليات البنك في يناير عام 2013 يقوم البنك بتقديم مجموعة من الحلول المصرفية لألفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة. وقد قام البنك بافتتاح ثالثة فروع في كل من مسقط ونزوى وصحار ،كما يخطط لتوسيع شبكة فروعه على نطاق واسع على مدى السنوات الخمس المقبلة كجزء من خطته االستراتيجية للنمو.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
44
البنك الوطني العماني يعتبـر البنـك الوطنـي العمانـي أول بنـك محلـي يتـم تأسيسـه فـي السـلطنة حيث بدأ ممارسـة نشـاطه عـام ،1973ويعـد اليـوم ثانـي أكبـر البنـوك العاملـة فـي السـلطنة حيـث يبلـغ رأس المـال المدفـوع للبنـك 110،8مليـون ريـال. يقـوم البنـك بخدمـة عمالئـه فـي السـلطنة مـن خـالل 61فرعـا و 173جهـاز صـرف آلـي وإيـداع نقـدي ،باإلضافـة إلـى فـرع فـي جمهوريـة مصـر العربيـة وفرعيـن فـي دولـة اإلمـارات العربيـة المتحـدة ،ويقـدم البنـك لعمالئـه خدمـات مصرفيـة متنوعـة لألفـراد والشـركات إضافـة إلـى خدمـات شـاملة إلدارة الثروات.كمـا يسـاهم البنـك الوطنـي العمانـي فـي خدمـة المجتمـع واالسـتثمار فـي تنميتـه مـن خالل أنشـطة المسـؤولية االجتماعيـة التي يقـوم بهـا البنـك وتغطي مجـاالت متعـددة مثل الصحـة والخدمـات اإلنسـانية والفنـون والثقافـة والبيئـة والمـرأة والشـباب والكـوادر الوطنيـة وتنميـة قدراتهـا.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
بنك صحار تأســـس بنك صحـــار فـــي 2007برأس مـــال يبلـــغ 114.4مليون ريـــال ويقوم البنك بتقديـــم الخدمات النوعيـــة لزبائن هـــذا القطـــاع بالتركيز علـــى القطاعات الحاليـــة والواعـــدة بالنمـــو كقطـــاع العقارات والســـياحة والصناعـــة والتعليم عـــالوة على قيـــام البنك بتقديـــم النصح واالرشـــاد المالـــي في تمويل المشـــاريع ا لكبر ى . ويقـــوم البنـــك بإمكاناتـــه المتعـــددة بتقديـــم خدماتـــه لزبائنـــه لتلبـــي احتياجاتهـــم واختيار الخدمات المناســـبة التي تســـتوفي تلـــك االحتياجات ســـواء لألفـــراد أو الشـــركات أو المشـــروعات الصغيـــرة والمتوســـطة. كما يعمـــل البنك على توفيـــر التدريب المنتظـــم لموظفيه إليجـــاد مجموعة من العامليـــن المؤهليـــن علميـــا وعلى درجة عاليـــة من الفهـــم والمعرفة.
بنك ظفار بدأ البنك نشـاطه تحت مسـمى بنك ظفـار العماني الفرنسـي فـي ينايـر ،1990ثـم قـام البنك بشـراء األصـول وااللتزامـات الماليـة لبنـك باريبـاس ،وفي عـام 1992قـام البنـك بشـراء األصـول وااللتزامات الخاصـة ببنـك االئتمـان والتجارة الدولـي من البنك المركـزي العمانـي ،ومـن خالل عملية الشـراء هذه توسـعت شـبكة البنك. فـي عـام 2000اشـترى البنـك فـروع البنـك التجـاري البالـغ عددهـا 16فرعـا. فـي عـام 2002تـم دمـج األصـول والممتلكات الخاصـة ببنك مجـان الدولي مع بنك ظفـار العماني الفرنسـي وفـي 2003أصبح اسـم الكيان المصرفي الجديـد “بنـك ظفـار” وتغيـر شـعار البنـك ليحـل محلـه الشـعار الجديـد “معكـم نتقـدم” .وبأصـول تتجـاوز 2،5مليـار ريـال أصبـح بنـك ظفـار واحدا مـن أسـرع البنوك نموا في سـلطنة عمـان ،ويتمتع بحضـور قـوي فـي القطـاع المصرفـي التجـاري واألعمـال المصرفيـة الفرديـة والخزينـة وتمويـل المشـروعات.
شركاء النجاح
البنك األهلي يقـــدم البنك األهلـــي مجموعـــة متنوعة من الخدمـــات المصرفية لألفراد والشـــركات إضافة إلـــى مجموعـــة متكاملة من الخدمـــات التي يقدمها قســـم الخزينـــة لتلبيـــة االحتياجات المصرفيـــة اليومية لكافـــة العمالء. ويعطـــي البنك أهميـــة كبيـــرة لمبادرات المســـؤولية االجتماعية ،حيث تتركز مبادراته على دعـــم قطاعات رئيســـية مثـــل الصحة والخدمـــات اإلنســـانية والجوانـــب المدنيـــة والتعليـــم والشـــباب والبيئة. ويعمـــل البنك وفق اســـتراتيجية بعيدة األمد فهو ملتـــزم بنمـــوذج عمل مســـتدام يخدم مصالـــح جميع العمـــالء والشـــركات والجهات المعنية ،ويقـــدم البنك خدماتـــه المصرفية من خالل شـــبكة مكونـــة من 19فرعـــا ( 12فرعا تقليديا و 7فروع إســـالمية).
بنك التنمية العماني تأسس بنك التنمية العماني في ،1997ويعمل البنك من أجل تعزيز التنمية اإلقتصادية واإلجتماعية في البالد عبر المساهمة بفعالية في تمويل المشروعات في قطاعات اقتصادية حيوية وبما يتوافق مع جهود الحكومة والتوجيهات السامية. وسجل بنك التنمية العماني طوال السنوات الماضية العديد من اإلنجازات حيث حقق قفزات هائلة في مجال اإلقراض التنموي والصرف والتحصيل األمر الذي انعكس بشكل إيجابي على النمو االقتصادي الذي تشهده السلطنة. ويعد البنك مموال رئيسيا للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة من خالل تقديمه لخدمات تمويلية متوسطة األجل ،فضال عن تمويل رأس المال العامل لمؤسسات القطاع الخاص وهو مؤسسة رائدة في تمويل المشروعات وشريك رئيسي في التنمية الوطنية االقتصادية واالجتماعية.
43
ّ بنك العز اإلسالمي يعد بنك الع ّز اإلسالمي ،أحد أوائل البنوك اإلسالمية في السلطنة ،وقد سعى إلى توفير حلول ومنتجات مصرفية مبتكرة مستوحاة من مبادئ الشريعة اإلسالمية السمحة .ويهدف إلى تقديم تجربة ثرية ومتغيرات لعمالئه تتالءم وتنسجم مع معطيات ّ خصص البنك ّ جل استثماراته العالم المعاصر ،حيث ّ لتطوير وتنمية الكوادر البشرية واعتماد أحدث التقنيات .ويسعى الى خدمة عمالئه أفراداً وشركات عبر إجراءات تتسم بالشفافية لضمان توفير منتجات وحلول شاملة مع خدمة عمالء استثنائية وسريعة. وقد تم تأسيس البنك بعد صدور المرسوم تضمن تعديال السلطاني رقم ( ،)2012/69والذي ّ على قانون البنوك في سلطنة ُعمان يقضي ببدء أنشطة الصيرفة اإلسالمية سوا ًء عبر بنوك مستقلة أو نوافذ إسالمية منضوية تحت مظلة البنوك التجارية التقليدية.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
البنوك المحلية
42
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
بنك اتش اس بي سي عمان يمثـل مجموعـة اتـش اس بي سـي في السـلطنة بنـك “اتـش اس بي سـي عمـان” الذي يعـد بنكا محليـا ونتاجـا لعمليـة اندمـاج تمـت عـام 2012 بيـن بنـك اتـش اس بـي سـي -الشرق األوسـط المحـدود وبنـك ُعمـان الدولـي وكان األخيـر من أهـم المصـارف المحليـة ومدرجـا فـي سـوق مسـقط لـألوراق الماليـة. بـدأت مجموعـة اتـش اس بـي سـي نشـاطها فـي السـلطنة عـام 1948وظلـت لمـدة عقديـن مـن الزمـان المصـرف الوحيـد فـي البـالد وقـد سـاعدت فـي عـام 1970فـي اإلصـدار األول للعملـة العمانيـة. وفـي الوقـت الحالـي فـإن بنـك اتـش اس بـي سـي عمـان يقدم مجموعة واسـعة مـن الخدمات المصرفيـة لعمالئـه مـن الشـركات واألفـراد وهـو مـدرج فـي سـوق مسـقط لـألوراق المالية.
بنك اإلسكان العماني تأسس بنك اإلسكان العماني كشركة مساهمة عمانية في 11يوليو 1977بموجب المرسوم السلطاني السامي رقم (.)51/77 يتولى البنك تقديم القروض اإلسكانية المدعومة للمواطنين في مختلف محافظات السلطنة ،وذلك في إطار جهوده الهادفة لتوفير المسكن المالئم للمواطنين واإلسهام في التنمية العمرانية في البالد. يتبنى البنك استراتيجية لألعوام العشرة المقبلة تركز على إقامة المشروعات اإلسكانية أو تمويلها خاصة لذوي الدخل المحدود والمتوسط ،باإلضافة إلى إقامة مشروعات عقارية أو المشاركة فيها وتملك األراضي إلقامة المشروعات اإلسكانية بما يكفل تعزيز دور البنك في قطاع اإلسكان واستقراره المالي والمساهمة الفعالة في تنمية وتطوير النهضة العمرانية في البالد.
41
كلمة سعادة حمود بن سنجور الزدجالي
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
40 40
شركاء النجاح
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
التدريب وسوق العمل
تلتزم الكلية بالعمل على تعزيز ودعم القطاع المصرفي والمالي في السلطنة بالكوادر الوطنية
وكمؤسسة تعليمية متخصصة تلتزم كلية الدراسات المصرفية والمالية بالعمل على تعزيز ودعم القطاع المصرفي والمالي في السلطنة بالكوادر الوطنية وبالتوازي مع تعزيز موقع الكلية كمركز تعليمي يقدم أعلى مستوى ممكن من الخدمات التعليمية والتدريبية. وكان نجاح الكلية في ربط مخرجاتها بسوق العمل ثمرة تخطيط وتحليل قامت به الكلية بشكل سنوي لرصد احتياجات السوق ومعرفة التخصصات الجديدة التي يحتاجها سوق العمل حيث تقوم الكلية بإعداد وتنفيذ خطة التدريب السنوية بعد إجراء مسح متطلبات البنوك لتحديد االحتياجات التدريبية فيها وذلك بهدف تنمية المهارات اإلدارية والعملية لدى الكوادر العاملة في القطاعين المالي
والمصرفي. ويعد نجاح التعمين في القطاع المصرفي وليد شراكة طويلة األمد بين كلية الدراسات المصرفية والمالية من جانب والبنوك العاملة في السلطنة المحلية منها واألجنبية من جانب آخر .وهي شراكة حققت المعادلة الصعبة التي مكنت من نجاح التعمين في البنوك مع المحافظة على قوة أدائها، كما تتحقق العالقة الوثيقة بين الكلية ومؤسسات القطاع المصرفي والمالي من خالل تمثيل ممثلي القطاعين في مجلس إدارة الكلية ،كما تعتبر اللجنة األكاديمية االستشارية للكلية من أهم مرتكزات تحديد البرامج التعليمية الجديدة التي يتم طرحها حيث أن اللجنة األكاديمية االستشارية تقوم بمناقشة محتوى المناهج الدراسية لضمان
39
تحقيقها لألهداف من حيث المعارف والمهارات والكفايات التي يحتاج إليها سوق العمل. وفي إطار الشراكة يتم التعاون بين كلية الدراسات المصرفية والمالية والبنوك لتنظيم الدورات التدريبية لموظفي البنوك وهي دورات تغطي كافة مجاالت العمل المصرفي مع استمرار طرح برامج تدريبية وأكاديمية جديدة تواكب متطلبات سوق العمل سواء على مستوى الدراسات الجامعية أو العليا أو الدورات التدريبية. كما تتبنى الكلية مبادرة مهمة لتحقيق التواصل مع البنوك والمؤسسات المالية وهي مبادرة منتدى الموارد البشرية ،والذي يهدف إلى التطوير المهني والنهوض بالعاملين في أقسام الموارد البشرية في المصارف العاملة بالسلطنة ،وتبادل الخبرات والمعارف وأفضل الممارسات التي تضمن تحقيق األهداف. وينبع اهتمام الكلية الكبير بضرورة تقديم أفضل مستوى تعليمي وتدريبي للطالب والدارسين من إيمان الكلية بأن تطور االقتصاد يتطلب مواكبة العاملين في هذا المجال للتقدم العلمي والمعرفي، وعليه فإن عائد االستثمار في تنمية الموارد البشرية ال يمكن موازاته بعائد أية استثمارات أخرى. ومن الناحية االقتصادية تدرك البنوك أن المنافسة في القطاع المصرفي تتطلب االستعانة بكوادر على أعلى مستوى من الحرفية والتخصص بإعتبار أن ذلك ركيزة أساسية لنمو األعمال وتحقيق النجاح ورفع قدرات البنوك إلى درجة تمكنها من مواجهة هذه المنافسة ،وأيضا المساهمة في نمو االقتصاد الوطني حيث أن هناك احتياج مستمر لتدريب وتطوير الموارد البشرية وتعزيز إنتاجية الموظفين وتحقيق أقصى استفادة من طاقاتهم في تطوير القطاع المصرفي في السلطنة. وتعتبر البنوك المحلية بيئة عمل جاذبة للكوادر الوطنية وهو ما ساعد في تحقيق القطاع المصرفي لمعدالت تعمين عالية مقارنة ببقية قطاعات العمل في السلطنة Thirty years of excellence in Higher Education and Training
38
كليـــة الدراســـات المصرفيـــة والمالية.. نموذج فريـــد للربط بيـــن مخرجات التعليـــم ومتطلبات ســـوق العمل
تعد
كلية الدراسات المصرفية والمالية نموذجا أكاديميا ناجحا في الربط بين مخرجات التعليم ومتطلبات سوق العمل في القطاع المالي والمصرفي ،حيث تمكنت الكلية من الموائمة بين تقديم برامج على مستوى عال من الجودة وبين المتطلبات التي تفرضها المتغيرات والتطورات في عالم المال والمصارف على المستويين المحلي والعالمي ،ولذلك أصبحت الكلية في طليعة اختيارات الدارسين ورافدا أساسيا لسوق العمل من خالل خريجيها الذين أثبتوا وجودهم وكفاءتهم في أماكن عملهم.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
37 37
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
36 36
التدريب وسوق العمل
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
التعمين
نسبة التعمين في القطاع المصرفي
831
قامت الكلية بتدريب
10986موظف 10155عماني
10155
831
من غير العمانيين
٪ 92.4
متوسط نسبة التعمين
7593 من موظفي البنوك العاملة في السلطنة في مختلف التخصصات ذات العالقة بالقطاع المصرفي والمالي من خالل ما يزيد عن
400 برنامج تدريبي
المصدر :البنك المركزي العماني
تشير أحدث االحصائيات الصادرة عن البنك المركزي العماني إلى أن اجمالي عدد العاملين في القطاع المصرفي يصل حاليا إلى 10986موظفا منهم 10155عمانيا و 831من غير العمانيين بمتوسط نسبة تعمين 92،4بالمائة ،وخالل السنوات الخمس األخيرة قامت الكلية بتدريب 7593من موظفي البنوك العاملة في السلطنة في مختلف التخصصات ذات العالقة بالقطاع المصرفي والمالي من خالل ما يزيد عن 400برنامج تدريبي ،وهي أرقام توضح بجالء أهمية الدور الذي لعبته كلية الدراسات المصرفية والمالية في التعمين بالقطاع المصرفي وتطوير أداء العاملين فيه. وقد أشرف البنك المركزي العماني بشكل منتظم ومدروس على مسار التعمين في هذا القطاع من خالل توجيه الكلية نحو تقديم برامج تعليمية
وتدريبية تساهم في ايجاد كوادر بشرية عمانية متخصصة في المجال المصرفي. وأسهمت كلية الدراسات المصرفية والمالية بشكل كبير في رفع نسبة التعمين في المصارف، وكان للكلية شرف لعب دور رئيسي في نجاح هذا التعمين عبر تخريج الكفاءات المصرفية وتدريب الكادر العماني في القطاع المصرفي والمالي بالسلطنة ،كما كانت الكلية مساهما رئيسيا في رفد العديد من المؤسسات المالية خارج القطاع المصرفي باحتياجاتها من الكوادر المؤهلة ،وتفخر الكلية بنجاحها في الحفاظ دائما على مستوى تعليمي رفيع وتخريج الكوادر البشرية المناسبة في التخصصات المصرفية والمالية .وقد عملت كلية الدراسات المصرفية والمالية منذ نشأتها على رفد صناعة الخدمات المالية والمصرفية بالكوادر المؤهلة
35
أكاديميا وتدريبيا بما يتناسب واحتياجات السوق المحلي. كما أكدت الكلية على قدرتها على مواكبة المتغيرات وتوفير التدريب في مجال الصيرفة اإلسالمية حيث قامت الكلية بتعيين الكوادر الضرورية المتخصصة في هيئة التدريس بالكلية وتقديم الدورات التدريبية المناسبة إضافة إلى طرح برنامج البكالوريوس في الصيرفة اإلسالمية. وتحرص كلية الدراسات المصرفية والمالية على مواصلة تقديم برامج أكاديمية وتدريبية متطورة لدعم توجه البنك المركزي العماني باإلضافة إلى ما تطبقه الكلية في الوقت الحالي من برامج وخطط أكاديمية لتحقيق هذه األهداف الوطنية. أثبتت تجربة كلية الدراسات المصرفية والمالية عبر العقود المنصرمة نجاحها في تلبية التطلعات الوطنية من خالل دعم التعمين في القطاع المصرفي من الناحيتين الكمية والكيفية ،إلى جانب تخريج آالف الدارسين وتدريب موظفي البنوك في مختلف المجاالت. وبعد النجاح في تدريب الكوادر العاملة في القطاع المصرفي في المجاالت المختلفة فإن الكلية ركزت بشكل خاص على تعزيز كفاءة كوادر اإلدارات المتوسطة والعليا من العمانيين ،واختارت الكلية طرح برنامج الماجستير في إدارة األعمال منذ 2001م ،كما حصلت الكلية على موافقة وزارة التعليم العالي لطرح برنامج ماجستير العلوم في المالية والماجستير في إدارة الموارد البشرية وهذا من شأنه تعزيز التعمين في مستوى اإلدارات المتوسطة والعليا. هذا وتستمر الكلية في دراسة احتياجات القطاع المصرفي والمالي من خالل التنسيق المباشر مع سوق العمل بهدف طرح البرامج المناسبة التي تساهم في رفع مستوى الكوادر وزيادة نسبة التعمين إلى مستويات أعلى Thirty years of excellence in Higher Education and Training
34
مســـاهمة أساســـية فـــي
تعمين القطاع المصرفي أشرف البنك المركزي بشكل منتظم ومدروس على مسار التعمين في القطاع المصرفي من خالل توجيه الكلية نحو تقديم برامج تعليمية وتدريبية تساهم في ايجاد كوادر عمانية متخصصة.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
33 33
كلمة سعادة حمود بن سنجور الزدجالي
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
32
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
الصيرفة اإلسامية
وباعتبارها المؤسسة التعليمية الرائدة في دعم وتأهيل الموارد البشرية ورفد سوق العمل بالقطاع المالي والمصرفي شرعت كلية الدراسات المصرفية والمالية في عقد شراكات استراتيجية وتوقيع اتفاقيات تعاون مع مؤسسات تعليمية وتدريبية إقليمية وعالمية تتمتع بالخبرة والسمعة في مجال الصيرفة اإلسالمية ،بهدف تقديم الدورات التدريبية والبرامج المهنية واألكاديمية إلعداد كوادر على أعلى مستوى للعمل بالبنوك والنوافذ اإلسالمية. ففي يناير 2012تم توقيع اتفاقية تعاون مع معهد البحرين للدراسات المصرفية والمالية لتقديم برامج تدريبية في مجال الصيرفة اإلسالمية للعاملين في هذا المجال خاصة في المستويات المتقدمة ،وفي الوقت نفسه بدأت الكلية في إعداد مجموعة من األساتذة وتأهيلهم حتى يتمكنوا من المساهمة في تقليل االعتماد على الخبرات الخارجية واالكتفاء ذاتيا. وتتضمن اتفاقية التعاون بين كلية الدراسات المصرفية والمالية ومعهد البحرين للدراسات المصرفية والمالية تقديم دورات تخصصية في مجاالت التمويل والصيرفة اإلسالمية تلبية الحتياجات قطاع الصيرفة اإلسالمية بالكوادر المؤهلة للعمل في هذا القطاع. وساعدت هذه الدورات إلى حد كبير في سد الفجوة في هذه النوعية من األعمال التخصصية لدى البنوك المحلية التي استفادت من خالل توفير التدريب المناسب لكوادرها البشرية. واشتملت الدورات على برامج متعددة المستويات
31
تتضمن األساسية والمتوسطة والمتقدمة ،إلى جانب البرامج التي تركز على جوانب معينة من المنتجات اإلسالمية مثل بطاقات اإلئتمان اإلسالمية والمشاركة واإلجارة والمرابحة ومراجعة الحسابات في الشريعة اإلسالمية وإدارة المخاطر وهيكل الوثائق اإلسالمية والصناديق المشتركة اإلسالمية وأنشطة المشاركة والمضاربة وتطبيقاتهما المختلفة واالقتصاد اإلسالمي وتطور استراتيجيات التفكير المستقبلي في االقتصاد اإلسالمي واألسواق المالية المتوافقة مع الشريعة اإلسالمية والصكوك والمنتجات اإلسالمية والتمويل اإلسالمي والتقليدي للمشروعات وآليات عمل األسواق المالية من منظور إسالمي وأنظمة المحاسبة في شركات التكافل وإدارة السيولة لدى المصارف اإلسالمية وغيرها من المجاالت المتعلقة بالصيرفة اإلسالمية. كما عقدت الكلية اتفاقية مع المعهد القانوني لألوراق المالية واالستثمار ( )CISIبالمملكة المتحدة لطرح برنامج المؤهالت في الصيرفة االسالمية (.)IFQ وتسعى الكلية إلى تقديم برامج جديدة في قطاع التمويل االسالمي مثل نظام التأمين «تكافل» ،ونظام السندات «صكوك» ،كما تدرس الكلية التعاون مع بعض الجامعات المتخصصة في التمويل اإلسالمي والصيرفة اإلسالمية في ماليزيا والمملكة المتحدة وذلك بهدف تطوير البرامج التي تقدمها الكلية لتناسب احتياجات السوق ليس داخل السلطنة فقط بل وعلى المستوى اإلقليمي والعالمي
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
30
الصيرفة اإلســـامية
تفعيال لألوامر السامية بترخيص البنوك لممارسة الصيرفة اإلسالمية في السلطنة قام البنك المركزي العماني بتعديل قانون البنوك (تعميم رقم ب م ) 1081 /من خالل إضافة باب جديد إلى القانون يتعلق بأنشطة الصيرفة اإلسالمية إلى القانون، وتلى ذلك قيام البنك المركزي بإصدار اإلطار التشريعي والرقابي المنظم لعمل البنوك اإلسالمية ،األمر الذي مهد الطريق أمام قيام صناعة الصيرفة اإلسالمية في السلطنة للمرة األولى من خالل الترخيص لمصرفين إسالميين وست نوافذ إسالمية تابعة للبنوك التجارية ،حيث أدى تواجد هذه الصناعة سريعة النمو في السلطنة إلى طلب كبير على الكوادر المتخصصة والمؤهلة للعمل في صناعة الصيرفة اإلسالمية.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
29
كلمة سعادة حمود بن سنجور الزدجالي
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
28
الصيرف ــة اإلس ــامية
رفـــد المصـــارف والمؤسســـات الماليـــة بكـــوادر مؤهلــة للعمــل فــي صناعــة تخصصيــة متناميــة
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
5
البرامج األكاديمية
27
البرامج التدريبية تقــوم الكليــة بتوفيــر خدمــات التدريــب والتأهيــل للعامليــن في القطــاع المصرفي والمالــي مــن خــالل حزمــة مــن البرامــج التدريبيــة التــي تســعى الكليــة مــن خاللهــا إلــى المســاهمة فــي التطويــر المهنــي بما يتــالءم مــع احتياجــات القطــاع المصرفــي. وتنقســم البرامــج التدريبيــة التــي تقدمهــا الكليــة إلــى نوعيــن: البرامج المصممة حسب الطلب
وهي البرامج المصممة حسب طلب جهة ما ويتم تصميمها وتنفيذها تبعا لحاجة كل مؤسسة ،مثل عقد اتفاقية لتوفير برامج تدريبية متخصصة للموظفين في شركات الوساطة واالستثمار ومؤسسات التمويل والبنوك ،وال شك أن عالقات الكلية مع العديد من المؤسسات التعليمية والتدريبية خارج السلطنة ساهم في توفير بعض البرامج التدريبية التي لم تكن متوفرة في السلطنة مثل الصيرفة االسالمية.
برامج خطة التدريب السنوية
يتم إعداد خطة التدريب السنوية بعد إجراء تحليل لالحتياجات التدريبية للعاملين في القطاع المصرفي ،وتقدم كلية الدراسات المصرفية والمالية مجموعة واسعة ومتنوعة من البرامج ودورات التدريب التي تهدف بشكل خاص إلى تشجيع المشاركين على اكتساب مهارات تؤهلهم ألن يتقلدوا مناصب قيادية في مواقع العمل. وتتضمن برامج الخطة التدريبية برامج التجزئة المصرفية وائتمان الشركات وتمويل التجارة والتداول المالي وبرامج إدارة المخاطر وبرامج الخزينة واالستثمار المصرفي وبرامج التأمين وبرامج إدارة وتدريب الموارد البشرية والتدقيق. كما تتضمن البرامج التدريبية مجاالت المحاسبة واإلدارة المالية وبرامج علم الحاسوب وبرامج تقنية المعلومات وبرامج المهارات اإلدارية إضافة إلى برامج الصيرفة والتمويل اإلسالمي. ويتم تنفيذ البرامج والدورات بواسطة الطاقم األكاديمي المتخصص بالكلية ،كما تستعين
الكلية في برامجها بمحاضرين زائرين من الجامعات والمعاهد العالمية المتخصصة في مجال التعليم والتدريب والتأهيل مثل إدارة الخزينة وإدارة المخاطر. وبعد أكثر من ثالثة عقود من اإلنجازات في مجال تقديم البرامج األكاديمية والمهنية والدورات التدريبية المتخصصة استطاعت الكلية أن توسع مجال برامجها التدريبية لتتجاوز حدود السلطنة ودول الخليج ،وذلك بتقديم برامج تدريبية في جمهورية المجر ،باإلضافة إلى حصول الكلية على دعوة لتقديم برامج تدريبية في كندا. كما قدمت الكلية خالل العام األكاديمي 2014/2013أكثر من 169برنامجا تدريبيا في مجاالت مختلفة منها التمويل التجاري والخدمات المصرفية لألفراد والشركات والخزينة واالستثمارات والموارد البشرية والتمويل والمحاسبة والتمويل اإلسالمي ،وقد حضر هذه البرامج التدريبية 2794متدربا من مختلف الجهات والمؤسسات.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
26
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
4
البرامج التأسيسية البرنامج التأسيسي العام ()GFP
البرنامج التأسيسي لجامعة برادفورد
يستهدف البرنامج التأسيسي العام للغة اإلنجليزية في كلية الدراسات المصرفية والمالية الطلبة الذين يرغبون في مواصلة دراستهم للحصول على الدبلوم أو البكالوريوس وبعض طلبة الدورات التدريبية حيث يدرس الطالب اللغة اإلنجليزية لمدة 12شهرا أو أكثر حسب مستوى الطالب. ويتضمن برامج لتعليم اإلنجليزية العامة، واإلنجليزية لغرض الدراسة المتخصصة ،إضافة إلى برنامج إلعداد الطلبة الختبار تحديد المستوى االيليتس « »IELTSإضافة إلى تعليم مهارات الكمبيوتر والرياضيات.
يدرس الطالب في هذه السنة أساسيات ومبادئ في اإلدارة ومنها المحاسبة والمالية واالقتصاد، باإلضافة إلى إعدادهم للنظام الجامعي والمتمثل في كيفية إعداد التقارير والبحوث ،ويتبع البرنامج التأسيسي لجامعة برادفورد مركز اللغة اإلنجليزية بالكلية ،وتستمر الدراسة فيه لمدة عام كامل.
3
البرامج األكاديمية
25
البرامج المهنية الدبلوم من جمعية المحاسبين القانونيين ()ACCA
الدبلوم الوطني العالي البريطاني ()HND
تطرح الكلية برنامج الدبلوم في المحاسبة وبرنامج شهادة المحاسبة القانونية المعتمدة باالرتباط مع جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين ( )ACCAبالمملكة المتحدة حيث تم طرح برنامج الدبلوم في عام ،1999وتعد جمعية المحاسبين القانونيين المعتمدين ( )ACCAمن المنظمات العالمية الرائدة في مجال المحاسبة المالية المعترف بها في جميع أنحاء العالم حيث تأسست في عام 1904وتضم حاليا حوالي 43600طالبا ونحو 170000 عضوا موزعين في 180دولة حول العالم. جدير بالذكر أن كلية الدراسات المصرفية والمالية حصلت على المستوى الذهبي من قبل الجمعية وحافظت على هذا المستوى منذ عام 2008م ،حيث يتم التصنيف بناء على نتائج الطالب في البرنامج مقارنة بنظرائهم على مستوى العالم.
يتم تقديم برنامج الدبلوم الوطني العالي بالكلية منذ وتطرح الكلية في الوقت الحالي برنامج الدبلوم في عام 2006باالرتباط مع مؤسسة اديكسل البريطانية التخصصات التالية: التي تتبع مؤسسة بيرسون ،وتعتبر مؤسسة بيرسون إديوكشن ليمتد أكبر منظمة بريطانية في مجال اإلدارة. توفير خدمات التعليم والتدريب في العالم وتوفر المحاسبة والمالية. شهادات تأهيلية أكاديمية ومهنية ذات سمعة رفيعة. التسويق. وتتضمن الشهادات التي تمنحها مؤسسة بيرسون الموارد البشرية. شهادة اديكسل «جي سي اس اي» وشهادة اديكسل «جي سي ايه» وشهادة اديكسل الدولية إضافة إلى شهادات التدريب والتأهيل التي تتضمن اديكسل جدير بالذكر أن خريجي الدبلوم الوطني العالي «ان في او» و «بي تي اي سي» بدءا من المستوى البريطاني بإمكانهم مواصلة دراستهم للحصول على التمهيدي وحتى الدبلوم العالي ،وهذه الشهادة البكالوريوس خارج السلطنة أو من خالل االلتحاق األخيرة معترف بها في أكثر من 70دولة في أنحاء ببرامج البكالوريوس التي تقدمها الكلية وفق شروط االلتحاق بهذه البرامج بالكلية. العالم. يشمل البرنامج مجموعة من التخصصات المهمة في القطاع المالي والمصرفي مثل تخصصات المحاسبة والمالية والتأمين والموارد البشرية والتسويق واإلدارة.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
24
2
برامج البكالوريوس في إطار ســـعي الكليـــة إلى تنويـــع برامجها األكاديميـــة إلتاحـــة الفرصـــة أمـــام موظفي البنوك الســـتكمال الدراســـة الجامعية طرحت كليـــة الدراســـات المصرفيـــة والماليـــة العديد من برامـــج البكالوريـــوس الوطنيـــة واألجنبية، ففـــي عـــام 2007بـــدأت الكليـــة فـــي تقديم برنامـــج البكالوريـــوس باالرتباط مـــع جامعة برادفـــورد البريطانيـــة في تخصص المحاســـبة والماليـــة ،وفي عـــام 2010تم تقديـــم برنامج البكالوريـــوس فـــي تخصـــص إدارة األعمال. فـــي عـــام 2013م وافقـــت وزارة التعليـــم العالـــي على تقديم أربعـــة برامج بكالوريوس طورتهـــا الكليـــة حيـــث تم بـــدء الدراســـة في برنامج البكالوريوس في تخصص المحاســـبة والتدقيـــق والمالية في ســـبتمبر ،2013كما تم طـــرح ثالثـــة برامج أخـــرى في ســـبتمبر 2014 فـــي تخصصـــات العلـــوم المصرفيـــة والمالية وإدارة األعمـــال والصيرفة اإلســـالمية.
وفيما يلي نبذة عن كل منهما:
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
البرامج الوطنية بكالوريوس المحاسبة و التدقيق والمالية
يقدم برنامج الدراسة فرصة لدراسة الفروق الدقيقة في المحاسبة والتدقيق والمالية بما في ذلك النظريات والتطبيقات العملية لتمكين الطالب من تحديد وتقييم التحديات في مجاالت المحاسبة والتدقيق والمالية.
بكالوريوس العلوم المصرفية والمالية
ويهدف البرنامج إلى توفير المعرفة الشاملة في مختلف جوانب األعمال التجارية ،وتطوير مهارات فريدة في مجال االتصاالت والتحليل المؤسساتي.
بكالوريوس إدارة األعمال
يوفر برنامج الدراسة تعليم مبتكر ومتخصص مع التركيز على القطاع المصرفي والمالي في السلطنة.
بكالوريوس الصيرفة االسامية
ويتمحور البرنامج حول فهم نظريات ومبادئ الصيرفة والتمويل اإلسالمي ونقل المهارات لتمكين الطلبة من تحديد التحديات وكيفية التعامل معها في قطاع الصيرفة اإلسالمية وتتميز برامج البكالوريوس التي طورتها الكلية بأنه تم تصميمها بالتنسيق مع القطاع المصرفي والمالي لضمان تقديم المعارف والمهارات التي يحتاجها سوق العمل العماني.
البرامج األجنبية بكالوريوس المحاسبة والمالية
يركز برنامج الدراسة على الجمع بين الجانب العملي واألكاديمي في مختلف المجاالت ذات العالقة بالمحاسبة والمالية في قطاع البنوك والمال ،ويمنح هذا البرنامج فرصة فريدة للطالب الكتساب المعرفة التفصيلية في مجال المحاسبة والتمويل إضافة إلى المعارف الشاملة في األعمال واإلدارة. بكالوريوس إدارة األعمال
يهدف البرنامج إلى تطوير المهارات التحليلية والسلوكية التي يحتاجها الطالب إلجادة استخدام المعرفة بعد التخرج إضافة إلى إمداد الطالب بالمعارف التخصصية في اإلدارة واألعمال.
1
البرامج األكاديمية
23
برامج الدراسات العليا ماجستير في إدارة األعمال
يعد برنامج الماجستير في إدارة األعمال من جامعة ستراثكاليد من أفضل 100برنامج ماجستير في إدارة األعمال التي تقدمها الجامعات على مستوى العالم وفق استطالع أجرته صحيفة فايننشيال تايمز البريطانية حول (أفضل برامج الماجستير في إدارة األعمال على المستوى العالمي). وتعتبـر كليـة إدارة األعمـال فـي جامعـة سـتراثكاليد واحـدة مـن بيـن ٪1مـن كليـات إدارة األعمـال فـي العالـم ،والتـي حصلت على امتيـاز «االعتمـاد الثالثـي» ،الـذي يعنـي أن هنـاك ثـالث وكاالت اعتمـاد عالميـة تمنحهـا هـذا االمتيـاز وهـو االعتمـاد الدولـي لكليـات إدارة األعمـال ويشـمل ك ً ال مـن جمعية كليات إدارة األعمـال المتقدمـة AACSBومقرهـا
ماجستير العلوم في المالية
فـي الواليـات المتحـدة ،ونظـام ضمـان الجودة األوروبـي EQUISالـذي تديـره المؤسسـة األوروبيـة للتنميـة اإلداريـة ومقرهـا فـي بروكسـل ،ورابطـة ماجسـتير إدارة األعمـال AMBAومقرهـا فـي المملكـة المتحـدة. وجدير بالذكر أن جامعة ستراثكاليد حصلت على جائزة الجامعة الرائدة على مستوى المملكة المتحدة للعام الدراسي2013\2012م ،كما حصلت على جائزة جامعة المملكة المتحدة للعام الدراسي 2013\2012م ،ولديها االعتماد الثالثي للعديد من برامجها. وتتمتع كلية الدراسات المصرفية والمالية بعالقة شراكة متميزة مع جامعة ستراثكاليد البريطانية من خالل تقديم برامج الدراسات العليا التي بدأ طرحها منذ عام 2001م.
في انجاز مهم حصلت كلية الدراسات المصرفية والمالية على موافقة وزارة التعليم العالي لطرح برنامج الماجستير في المالية باالرتباط األكاديمي مع جامعة ستراثكاليد البريطانية ،الذي يعد األول من نوعه على مستوى السلطنة ومنطقة الخليج، وسيقوم بالتدريس في البرنامج أعضاء هيئة التدريس من جامعة ستراثكاليد. ماجستير العلوم في إدارة الموارد البشرية
حصلت الكلية مؤخرا على موافقة وزارة التعليم العالي لطرح برنامج الماجستير في الموارد البشرية فيما يعد إضافة نوعية لبرامجها باالرتباط األكاديمي مع جامعة ستراثكاليد .
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
22
بناء قدرات الجودة في القطاع المصرفي
نجحت
كلية الدراسات المصرفية والمالية على مدى ثالثة عقود في تقديم البرامج األكاديمية والمهنية والتدريبية المتنوعة بما يلبي الكثير من احتياجات القطاع المصرفي والمالي ،وهي برامج ذات جودة عالية ساعدت آالف الموظفين في البنوك المحلية والمؤسسات المالية من خالل رفدهم بالخبرة المعرفية واإلدارية الالزمة ،وبناء موارد بشرية على درجة عالية من الكفاءة. وتسعى الكلية من خالل جميع البرامج األكاديمية والمهنية والتدريبية لديها إلى تحقيق هدفين رئيسيين أولهما تزويد الدارسين بما يحتاجونه من المعرفة العلمية المتطورة والمهارات الالزمة لتمكينهم من مواجهة تحديات بيئة العمل في عالم األعمال الذي يتميز بالمتغيرات السريعة ،وثانيهما المساهمة الفعالة في تحقيق واحد من أهم أهداف التنمية في السلطنة وهو دعم منظومة تنمية الموارد البشرية. وتتنوع البرامج الدراسية في الكلية بين الدراسات العليا والبكالوريوس والدبلوم إضافة إلى العديد من البرامج التدريبية للحصول على الشهادات المهنية والدورات التدريبية التخصصية ،ونستعرض فيما يلي أهم مالمح البرامج التي يتم طرحها في الكلية.
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
21
كلمة سعادة حمود بن سنجور الزدجالي
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
20
البرامج األكاديمية
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
ً كلية الدراسات المصرفية والمالية 30 ..عاما من التميز في التعليم العالي والتدريب
في عام 2010قامت الكلية بإدخال برنامج البكالوريوس في تخصص اإلدارة واألعمال.
في سبتمبر 2007 بدأت الكلية في تقديم برنامج البكالوريوس بالتعاون مع جامعة برادفورد البريطانية في تخصص المحاسبة والمالية
منذ عام 2008 حافظت الكلية على المستوى الذهبي في جودة البرنامج المقدم بالتعاون مع الجمعية البريطانية للمحا سبين القانونيين ()ACCA
في 2010حصلت الكلية على جائزة أفضل كلية إلدارة األعمال في قارة آسيا عن فئة المهارات القيادية.
تم بدء الدراسة في برنامج البكالوريوس الخاص بالكلية في تخصص المحاسبة والتدقيق والمالية في سبتمبر .2013
في عام 2011فازت الكلية بجائزة الكونجرس العالمى كواحدة من أفضل المؤسسات التعليمية في مجال الدراسات المصرفية والمالية بآسيا للمرة الثانية نتيجة لدورها في بناء الكفاءات المحلية في مجال العلوم المصرفية والمحاسبة والمالية.
في يناير 2012تم توقيع اتفاقية تعاون مع معهد البحرين للدراسات المالية والمصرفية لتقديم برامج تدريبية في مجال الصيرفة اإلسالمية.
19
في سبتمبر 2014 حصلت الكلية على المركز الذهبي لجائزة النجمة الدولية للريادة في الجودة
بدأت الدراسة في برامج البكالوريوس الوطنية في تخصصات العلوم المصرفية والمالية وإدارة األعمال والصيرفة اإلسالمية. كما حصلت الكلية على موافقة وزارة التعليم العالي لطرح برنامج ماجستير العلوم في المالية والماجستير في إدارة الموارد البشزية Thirty years of excellence in Higher Education and Training
18
في عام 1999طرحت الكلية برنامج الدبلوم في العلوم المصرفية بالشراكة مع المعهد الكندي للمصرفيين ( )CIBوقد تخرج من هذا البرنامج أكثر من ألف طالب وطالبة.
ودخل المعهد في عالقة شراكة استراتيجية مع الجمعية البريطانية للمحاسبين القانونيين ( )ACCAتم بموجبها طرح برنامج دبلوم المحاسبة الفنية ( )CATخالل العام االكاديمي - 1999 ،2000وتخرج من البرنامج 116طالبا وطالبة
خالل العـــام األكاديمي 2000 - 1999تم طرح برنامـــج الدبلـــوم في دراســـات الحاســـب اآللي بالتعاون مـــع المركز الوطني للحاســـب اآللي بالمملكـــة المتحـــدة ( )NCCوالتحـــق بالبرنامج خالل عامـــه األول 80طالبا
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
وقد تم افتتاح المبنى الجديد للكلية عام2005 الستيعاب الزيادة في عدد الطالب نظرا للتوسع في البرامج المطروحة وتم تجهيز المبنى بأحدث التجهيزات والوسائل التعليمية.
تم طرح برنامج الماجستير في إدارة األعمال بالتعاون مع جامعة ستراثكاليد البريطانية عام 2001 وقد تم تخريج 369 طالب وطالبة من البرنامج حتى عام . 2014
فـــي العـــام األكاديمـــي 2002 / 2001وســـع معهـــد الدراســـات المصرفية والمالية شـــراكته مع الجمعية البريطانية للمحاســـبين القانونيين ( )ACCAلتدريـــس جميـــع مقررات ومســـتويات الجمعيـــة ،كمـــا أن المعهـــد أصبـــح مركـــز االمتحانـــات المعتمـــد لبرامـــج ACCAفـــي ا لسلطنة .
في عـــام 2004قضى المرســـوم الســـلطاني رقـــم 2004 /12بتعديـــل مســـتوى المعهـــد إلـــى كلية لتواصـــل كلية الدراســـات المصرفية والماليـــة المســـاهمة فـــي تطويـــر القطـــاع المصرفـــي والمالـــي ،والتوســـع فـــي طـــرح البرامـــج التدريبيـــة والمهنيـــة واألكاديميـــة بالشـــراكة مـــع مؤسســـات دوليـــة مرموقة.
وبالتعاون مع األكاديمية العربية للعلوم المصرفية والمالية بالمملكة االردنية الهاشمية طرحت الكلية في سبتمبر 2005برنامج البكالوريوس في العلوم المصرفية والمالية ،في إطار سعي الكلية إلى تنويع برامجها األكاديمية إلتاحة الفرصة لموظفي البنوك الستكمال دراستهم الجامعية.
في إطـــار تنويـــع البرامـــج قامـــت الكلية عام 2006بطـــرح برنامج الدبلوم الوطني لألعمال ( )HNDبالتعـــاون مـــع مؤسســـة اديكســـيل البريطانيـــة في تخصصات المحاســـبة والتأمين والحاســـب اآللـــي و الماليـــة والموارد البشـــرية و ا لتسو يق .
ً كلية الدراسات المصرفية والمالية 30 ..عاما من التميز في التعليم العالي والتدريب
17
في عام ،1998ونتيجة للتطور في القطاع المصرفي والمالي بالسلطنة صدر المرسوم السلطاني السامي رقم 1998/83والذي تم بموجبه تغيير اسم المعهد إلى معهد الدراسات المصرفية والمالية ،وتم التوسع في تقديم البرامج من خالل إضافة برامج الدراسات المالية، وبدأ المعهد مرحلة جديدة بتوسيع مساحة الشراكة مع المؤسسات األكاديمية الدولية لطرح برامج أكاديمية متخصصة في الدراسات المالية.
منذ إنشاء المعهد وحتى عام 1997تم تخريج 881طالب من موظفي البنوك ممن حصلوا على شهادة الدبلوم في الدراسات المصرفية، وفي السنوات التالية ولمواكبة احتياجات القطاع المصرفي من العمالة الوطنية المؤهلة ،بدأ المعهد بتنظيم دورات تدريبية وندوات لتنمية مهارات موظفي البنوك.
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
16
تأسست « كلية الدراسات المصرفية والمالية» عام 1983بموجب المرسوم السلطاني السامي رقم 1983 /64والذي نص على إنشاء معهد باسم «المعهد المصرفي العماني» يعمل تحت إشراف البنك المركزي العماني ،وكان المعهد عبارة عن هيئة علمية متخصصة للتدريس والتدريب والبحوث في العلوم المصرفية والمالية ويهدف إلى تدريس وتدريب العمانيين وتأهيلهم علميا وعمليا للقيام باألعمال المصرفية والمالية، كما يهدف إلى توفير التدريب والتعليم عالي الجودة وتشجيع الدراسات والبحوث في المجال المصرفي والمالي.
في عـــام 1986طرح المعهـــد برنامـــج الدبلوم لمدة ســـنتين ليحـــل محـــل برنامج الســـابق الدبلـــوم والـــذي حصـــل عليه 305طالب منـــذ 1984 وحتـــى عـــام .1986
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
ً كلية الدراسات المصرفية والمالية 30 ..عاما من التميز في التعليم العالي والتدريب
15
ً 30عاما من التميز في التعليم العالي والتدريب
2014 Thirty years of excellence in Higher Education and Training
14
1983
كلية الدراسات المصرفية والمالية..
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
كلمة الدكتور أحمد بن محسن الغساني
13
العالقة الوطيدة مع سوق العمل الكلية بسوق العمل. وتعطي الكلية أولوية قصوى لضمان الجودة والتطوير المستمر في برامج الدراسة بمراعاة أن تكون البرامج التي يتم تقديمها بمستوى عالي من الجودة ،وأن يتم تطويرها بشكل مستمر حسب المتغيرات العلمية والمعرفية بما يلبي حاجة سوق العمل المحلي واإلقليمي .كما أن الكلية تحرص على استيفاء متطلبات الجودة التي تصدر عن الهيئة العمانية لالعتماد األكاديمي األمر الذي من شأنه ضمان تقديم برامج تتوافق مع المعايير العالمية. ومن ناحية أخرى فإن توقيع اتفاقيات ومذكرات تفاهم مع العديد من الكليات والجامعات والمؤسسات المهنية العريقة يسهم وبشكل مباشر في توفر معايير الجودة في البرامج التي تقدمها الكلية .ولالستمرار في ضمان مستوى جودة العملية التعليمية فإن الكلية تسعى إلى قياس أدائها من خالل العديد من مؤشرات األداء والقياس المرجعي مع المؤسسات التعليمية المناظرة .وال شك أن الخطة االستراتيجية للكلية والخطط التنفيذية السنوية هي عامل آخر من عوامل استمرار التطوير وتحسين الجودة. ومن أهم ما قامت به الكلية لتحسين جودة البرامج التي تقدمها هو االستعانة بمؤسسات عالمية متخصصة لتقييم برامج الكلية وتحديد مدى تلبيتها للمتطلبات التعليمية ومتطلبات سوق العمل ،ومن أهم عمليات التقييم التي تمت
نتج عنها اشتراك المصارف في مراجعة وتطوير المناهج من خالل التمثيل في المجالس واللجان المختلفة خالل الفترة القصيرة الماضية تقييم البرنامج التأسيسي في اللغة االنجليزية حيث قامت بالتقييم مؤسسة عالمية متخصصة ،كما تم تقييم برامج الدبلوم الوطني العالي البريطاني HNDمن خالل مؤسسة بريطانية. باإلضافة إلى ذلك فقد أسندت الكلية إلى إحدى الشركات االستشارية العالمية القيام بمسح لسوق العمل في السلطنة للتعرف على رأي المنتفعين من أفراد ومؤسسات حول البرامج التي تقدمها الكلية بهدف الوصول إلى صورة أكثر وضوحا وشمولية بما من شأنه وضع الخطط لتطوير هذه البرامج وطرح برامج جديدة حسب حاجة سوق
العمل. واهتماما من الكلية بأن تكون سياساتها وخططها واقعية ومبنية على أسـس صحيحة فقد تم إسناد مراجعة الخطة االستــراتيجية للكلية إلى مؤسسة استشارية تعليمية متخصصة. إن كلية الدراسات المصرفية والمالية مستمرة في انطالقها نحو التميز ،وتحقيق األهداف المرسومة لها بكل دقة واتقان ،مؤكدة العزم على بلوغ الهدف المنشود بالتعاون مع كافة الشركاء، وتعاضد كافة الموظفين ،وبتوجيهات مجلس اإلدارة والبنك المركزي العماني ومجلس محافظي البنك المركزي Thirty years of excellence in Higher Education and Training
12
الدكتور أحمد بن محسن الغساني عميد كلية الدراسات المصرفية والمالية
يعد
اإلتقان والتميز أحد مرتكزات العمل في كلية الدراسات المصرفية والمالية ،وهو ما يتضح في رؤية الكلية التي تنص على أن تصبح مؤسسة تعليم عالي رائدة في القطاع المصرفي والمالي على مستوى المنطقة. ويتحقق التميز في الكلية من خالل عدة وسائل وأدوات ،أهمها التركيز على اختيار أعضاء هيئة التدريس بعناية فائقة ،وكذلك إتاحة التطوير المهني لهم خالل فترة عملهم في الكلية وحثهم على الحصول على الشهادات المهنية االحترافية من المؤسسات المتخصصة عالميا ،وذلك باإلضافة إلى الشهادات األكاديمية والدرجات العلمية المختلفة. وتهتم الكلية بأن تكون البرامج التي تقدمها ذات مستوى رفيع حتى لو كان ذلك على حساب الكم ،ومما يجعل برامج الكلية متميزة للغاية هو إسهامها وبشكل مباشر في تحقيق سياسة البنك المركزي العماني في التعمين بالقطاع المصرفي، حيث وصلت نسبة التعمين إلى تسعين في المائة منذ عام 2000م ،وبعد ذلك اتجهت الكلية إلى تقديم برامج تساعد في تعمين الوظائف القيادية المتوسطة والعليا مثل برامج الماجستير والبرامج التدريبية والمهنية الموجهة لمثل هذه القيادات. وتفخر الكلية باإلقبال الكبير على خريجيها في سوق العمل وهو انجاز تحقق بفضل عوامل رئيسية منها جودة المخرجات ،وتنوع البرامج، وتلبية االحتياجات المتغيرة لسوق العمل ،فمن ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
حيث جودة البرامج فإن الكلية تهتم بمعايير الجودة من خالل التأكد من مستوى المدخالت، وكذلك جودة العملية التعليمية ،ونظام تطوير ومراجعة المناهج ،وآلية تقييم الطالب ،باإلضافة إلى توفير الوسائل التعليمية المساعدة حسب المعايير األكاديمية والتدريبية. وتتميز الكلية عن أغلب مؤسسات التعليم العالي بالسلطنة من حيث تنوع البرامج ،فهي تقدم حزمة من البرامج التدريبية والمهنية واألكاديمية في مؤسسة واحدة حيث تقدم الكلية برامج تدريبية متخصصة موجهة إلى القطاع المصرفي والمالي ،كما تقدم برامج مهنية قصيرة وطويلة المدى من خالل التنسيق مع المؤسسات المهنية المتخصصة وكذلك برامج أكاديمية في مســتويات الدبلوم الجامعي والبكالوريوس والماجستير. والسبب اآلخر لزيادة اإلقبال على مخرجات الكلية هو العالقة الوطيدة بين الكلية وسوق العمل ،حيث نتج عنها التواصل المباشر مع سوق العمل المالي والمصرفي واشراك المصارف في مراجعة وتطوير المناهج من خالل التمثيل في مجلس إدارة الكلية واللجنة األكاديمية االستشارية وغيرها من قنوات االتصال التي ساعدت على تعزيز اإلستفادة من سوق العمل في تطوير البرامج ،كما ساهم ارتباط البرامج المطروحة في الكلية بالتخصصات الفعلية التي يحتاجها سوق العمل في زيادة التحاق مخرجات
كلمة علي بن حمدان الرئيسي
11
خالل أكثر من ثالثة عقود من العطاء، نجحت الكلية في الجمع بين تلبية متطلبات كل من الجانب التعليمي والجانب التدريبي للقطاع المصرفي والمالي إن الطموح الذي نسعى إلى تحقيقه يتمثل في الرؤية التي تتبناها الكلية وهي أن تصبح مركز تميز في التعليم والتدريب بالقطاع المصرفي والمالي، يتأتى ذلك من خالل االستمرار في ونأمل أن ّ تقديم البرامج المتميزة بالتعاون مع المؤسسات األكاديمية والمهنية العالمية ،باإلضافة إلى القيام بالبحوث واالستشارات بالتعاون مع المجالس البحثية المتخصصة والمصارف والمؤسسات
المالية العاملة في السلطنة. وفي الوقت ذاته فإن كلية الدراسات المصرفية والمالية تعطي أهمية كبيرة لجودة إدارة الكلية من خالل العمل على تحسين الحوكمة بما يتماشى مع األعراف األكاديمية محليا وإقليميا وعالميا ،وكذلك من خالل اإليفاء بمتطلبات االعتماد المؤسسي والبرامجي ،كما تنظر الكلية باهتمام كبير إلى جودة الكادر التعليمي
والتدريبي لديها من خالل اختيار أفضل الكفاءات للقيام بواجبهم التعليمي. إننا نؤكد على أن النجاح الذي حققته الكلية عبر سنوات طويلة من العمل الدؤوب كان نتاجا للشراكة والتنسيق وتكاتف الجهود بين مختلف األطراف ذات العالقة في القطاع المصرفي والمالي، وخاصة البنك المركزي العماني والبنوك العاملة في السلطنة ،ولدى الكلية لجنة استشارية أكاديمية تعقد اجتماعات دورية تنظر في المناهج والبرامج التعليمية والتدريبية وتقترح وسائل تطويرها، حيث أن أعضاء هذه اللجنة من المعنيين بتنمية الموارد البشرية في البنوك التجارية والمؤسسات المالية المختلفة ،وتمثل اللجنة حلقة الوصل بين الكلية وسوق العمل وهذا من شأنه جعل البرامج التي تقدمها الكلية ملبية الحتياجات سوق العمل وفي نفس الوقت يضمن استمرار تطوير البرامج بشكل منتظم ومستمر. إننا فخورون للغاية بالخريجين من كافة التخصصات في كلية الدراسات المصرفية والمالية ،ونعتز بنجاحهم وتفوقهم في مجاالت عملهم نتيجة دراستهم في الكلية وهو ما جعلهم مؤهلين لمواكبة التطور في القطاع المصرفي والمالي
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
10
علي بن حمدان الرئيسي
رئيس مجلس إدارة الكلية
إن
كلية الدراسات المصرفية والمالية تعتز بما وصلت إليه كمؤسسة تعليمية وتدريبية متميزة ،حيث أصبحت من الكليات المتخصصة الرائدة في تقديم البرامج األكاديمية والمهنية والتدريبية في المجال المالي والمصرفي لموظفي البنوك والمؤسسات المالية والمهتمين بالدراسات المصرفية والمالية إضافة إلى برامج الشهادات المهنية في التمويل اإلسالمي. وخالل أكثر من ثالثة عقود من العطاء ،نجحت الكلية في الجمع بين تلبية متطلبات كل من الجانب التعليمي والجانب التدريبي للقطاع المصرفي والمالي ورفد القطاع باحتياجاته من الكوادر المدربة والمؤهلة للعمل في القطاع خاصة في ظل االرتباط األكاديمي بين الكلية والعديد من الجامعات والمؤسسات التعليمية والمهنية والتدريبية العالمية العريقة. إن مجلس إدارة الكلية الذي يضم في عضويته ممثلين من البنك المركزي العماني والبنوك المحلية ،إلى جانب ممثلي وزارة القوى العاملة ووزارة التعليم العالي ،يعمل بشكل مستمر على توفير أفضل البرامج للدارسين والطالب في الكلية بما يواكب التطور المستمر في القطاع المصرفي والمالي سواء على المستوى المحلي أو اإلقليمي
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
والعالمي. وتؤكد كلية الدراسات المصرفية والمالية في رسالتها دائما أنها تحرص على الحفاظ على مستوى الجودة فيما يتعلق بالبرامج التي تقدمها بالتعاون مع المؤسسات األكاديمية العالمية أو تلك التي يتم إعدادها داخليا ،ويتحقق هذا في إطار قناعة مجلس إدارة الكلية بأهمية استقطاب أفضل البرامج والكفاءات في المجال المصرفي لضمان جودة العملية التعليمية والتدريبية وبالتالي رفع كفاءة وقدرات الكوادر العمانية العاملة في القطاع المصرفي والمالي. وفي إطار تنويع هذه البرامج األكاديمية والمهنية والتدريبية والحفاظ على جودتها ومواكبة التطور في هذه التخصصات تواصل الكلية الدخول في شراكات تعليمية جديدة ،كما تنظم زيارات إلى العديد من المؤسسات التعليمية العالمية لاللتقاء بمسؤوليها وهيئات االعتماد بهدف تعزيز مجاالت التعاون واعتماد برامج الكلية واالعتراف المتبادل بين الكلية والمؤسسات التعليمية والتدريبية األخرى ،كما قامت الكلية خالل الفترة الماضية بتوقيع مذكرات تفاهم مع العديد من الجامعات والمؤسسات المهنية والتدريبية بهدف تطوير آفاق التعاون معها.
كلمة سعادة حمود بن سنجور الزدجالي
9
كلية الدراسات في السلطنة ،والذي شهد خالل العامين األخيرين دخول البنوك االسالمية وشركات التأمين التكافلي إلى ساحة العمل المالي والمصرفي للمرة األولى في السلطنة. إن القطاع المصرفي يتوسع باستمرار في ظل النمو االقتصادي والسكاني في السلطنة ،وإلى جانب النمو الدائم في أنشطة البنوك التجارية فإن التطور في القطاع المصرفي عالميا وإقليميا يفرض تواجد أنشطة ومجاالت عمل جديدة لم تكن موجودة من قبل ،ومع هذا التوسع فإن الحاجة تزداد إلى الحفاظ على أعلى مستوى من الكفاءة للعاملين في القطاع المصرفي ،فضال عن االحتياج المستمر للمزيد من الكوادر الوطنية المؤهلة للعمل في هذا القطاع التنافسي ،ومن هنا تأتي اهمية الدور الكبير الذي قامت به كلية الدراسات المصرفية والمالية في السابق وسوف تواصل العمل به في المستقبل. لقد كانت الكلية وستظل أهم الروافد األساسية التي ترفد القطاع المصرفي بالكفاءات ،ونحرص للغاية على توفير أعلى جودة تعليمية لخريجي الكلية والمتدربين بها من خالل االرتباط أكاديميا مع جامعات ومؤسسات تعليمية وتدريبية عريقة خارج السلطنة إضافة إلى الكفاءات األكاديمية والمساندة التي تتولى تنفيذ البرامج في الكلية. إن كلية الدراسات المصرفية والمالية مصدر فخر
المصرفية والمالية تمد القطاع المصرفي بالكفاءات األساسية
لنا الستطاعتها أن تخرج أفواجا من الشباب العماني المزود بالعلم والمعرفة ،والحاصل على مؤهالت عالية وشهادات مهنية واحترافية في مجال الصيرفة والتمويل واالستثمار والمحاسبة وهي كوادر عمانية مؤهلة ومدربة للعمل في المجال المصرفي والمالي والمساهمة في بناء االقتصاد الوطني ،ونتمنى لكلية الدراسات المصرفية والمالية ولكافة الخريجين المزيد من التوفيق والنجاح في المستقبل لخدمة أهداف التنمية في السلطنة
Thirty years of excellence in Higher Education and Training
8
سعادة حمود بن سنجور الزدجالي الرئيس التنفيذي للبنك المركزي العماني
إن
الجهود التي قامت بها كلية الدراسات المصرفية والمالية طوال العقود الماضية تحت إشراف البنك المركزي العماني أثمرت عن نتائج مبهرة للغاية في تنمية وتطوير الموارد البشرية الوطنية الالزمة للعمل في القطاع المالي والمصرفي ،وهو ما انعكس بشكل إيجابي على أداء وتطور القطاع المصرفي في السلطنة فيما يمثل دعما كبيرا لجهود الحكومة في مجال تشغيل وتوفير فرص العمل للشباب العماني ،وتنفيذ خطط التدريب والتأهيل من خالل البرامج والدورات المتخصصة بهدف تنمية قدرات الموارد البشرية وتعزيز معارفهم وإكسابهم الخبرات المختلفة. ولدت فكرة التأسيس نتيجة ازدياد الحاجة لتعمين الوظائف في القطاع المصرفي المتنامي. وعلى ضوء ذلك تم تأسيس المعهد المصرفي العماني في عام 1983بموجب المرسوم السلطاني رقم 1983/64بحيث يكون تحت إشراف البنك المركزي العماني. ومع بدايات تأسيس القطاع المصرفي في السلطنة عام 1973م لم يكن يوجد ما يكفي من الكوادر الوطنية الحتياجات العمل لكننا اليوم نفخر بأن الكوادر العاملة في القطاع المصرفي على أعلى مستوى مهني وأكاديمي ،حيث نجحت الكلية في إيجاد مجموعة مناسبة من البرامج
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب
التدريبية واألكاديمية بالتنسيق مع البنوك التجارية والمتخصصة العاملة بالسلطنة والتي تمت من خالل رصد االحتياجات التدريبية للقطاع المصرفي، وطرح مختلف البرامج التعليمية والتدريبية في الكلية ،وتمكنت الكلية من تغطية النقص الذي كان موجودا في الكوادر المصرفية ،ومع مرور الوقت تم توفير كوادر بمؤهالت تخصصية أعلى ،وأصبح التعمين في القطاع المصرفي حاليا يتراوح بين 90 و 92بالمائة. وبعد ما تحقق من نجاح فإن البنك المركزي العماني يسعى إلى زيادة نسب التعمين في وظائف اإلدارة العليا والمتوسطة في القطاع المصرفي ،حيث حققنا بالفعل نتائج ممتازة في هذا المجال ونواصل العمل على رفع نسب تعمين هذه الشرائح من الوظائف ،وستقوم كلية الدراسات المصرفية والمالية بدورها الرائد في تقديم التدريب والتعليم لتحقيق هذا الهدف. كما نسعى إلى طرح المزيد من البرامج التي تساعد في إيجاد كوادر متخصصة في الصيرفة االسالمية نظرا لقلة الكوادر في هذا المجال .وقد عقدت الكلية اتفاقيات مع مؤسسات تعليمية خارج السلطنة متخصصة في مجال دراسات الصيرفة اإلسالمية لبدء برامج تدريبية وتعليمية في الكلية بهدف توفير الكوادر المؤهلة لهذا القطاع الوليد
المحتويات
8 10 12 14 20
سعادة حمود بن سنجور الزدجالي الرئيس التنفيذي للبنك المركزي العماني
علي بن حمدان الرئيسي رئيس مجلس إدارة الكلية
الدكتور أحمد بن محسن الغساني عميد كلية الدراسات المصرفية والمالية
كلية الدراسات المصرفية والمالية
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي والتدريب
البرامج األكاديمية بناء قدرات الجودة في القطاع المصرفي
28 32 36 40 50
الصيرفة اإلسالمية رفد المصارف والمؤسسات المالية بكوادر مؤهلة للعمل في صناعة تخصصية متنامية
التعمين مساهمة أساسية في تعمين القطاع المصرفي
التدريب وسوق العمل كلية الدراسات المصرفية والمالية ..نموذج فريد للربط بين مخرجات التعليم ومتطلبات سوق العمل
شركاء النجاح نبذة عن المصارف العاملة في السلطنة
الخطط المستقبلية مبنى جديد ..وتطوير الخطة االستراتيجية لزيادة المساهمة في التعمين وتنمية الموارد البشرية
الرؤية
طبع بمطابع
الرسالة
أن تصبــح مؤســســــــة تعليم
ً تطوير وتقديم برامج معترف بها عالميا،
عالــي رائدة في القطاع
وبناء القدرات ،وتقديم خدمات البحوث
المصرفــي والمالي على
واالستشارات ،لتلبية االحتياجات المتغيرة
مســتوى المنطقة.
للقطاع المصرفي والمالي في المنطقة.
ُ مؤسسة عمان للصحافة والنشر واإلعان
كلية الدراسات المصرفية والمالية رئيس مجلس اإلدارة
عميد الكلية
نائب العميد للشؤون األكاديمية نائب العميد لشؤون الطلبة والدعم األكاديمي
نائب العميد للخدمات المساندة
فريق التحرير والمتابعة
رئيسة مركز اللغة اإلنجليزية
محاضر أول
رئيسة وحدة التسويق
تنفيذي مبادرة ريادة األعمال أخصائية صحافة وإعالم
علي بن حمدان الرئيسي د .أحمد بن محسن الغساني أنيس بن موسى اللواتي د .ياسمين بنت شنان البلوشية علي بن حمدان البلوشي أياين كوكرهام جويس نيرانهان شريفة بنت إبراهيم المسكرية فيروز العصفور عائشة بنت عبداهلل اليحيائية
الرئيس التنفيذي
د.إبراهيم بن أحمد الكندي
رئيس التحرير
سيف بن سعود المحروقي
رئيس قسم تطوير األعمال التجارية
بدر بن محمد الثانوي
التحرير
أمل رجب كونراد برابو
قسم تطوير األعمال التجارية
بريم فرجس فاطمة الغياني كارين جان ستيفين آيرين مريام راجو عبد العزيز الشكيلي
التصميم واإلخراج الفني
علي عبد العزيز الجاويش
بالتعاون مع
«ال يخفـــى أن التعليـــم أســـاس التنميـــة ،ففـــي مراحلـــه المتع ــددة وم ــن خ ــال مناهج ــه المتنوع ــة تع ــد الق ــوى العاملـــة الوطنيـــة الازمـــة إلدارة عجلـــة التنميـــة وتنفيـــذ برامجه ــا ف ــي ش ــتى الميادي ــن ،لذل ــك كان الب ــد لنج ــاح خطـــط التنميـــة وبرامجهـــا التنفيذيـــة علـــى النحـــو المبتغـــى والمســـتوى المطلـــوب مـــن ضمـــان جـــودة مخرج ــات التعلي ــم والنه ــوض بمختل ــف أنواع ــه ومراحل ــه وفق ــا للسياس ــة العام ــة للدول ــة ،وبم ــا ي ــؤدي إل ــى بل ــوغ األهـــداف التـــي نســـعى جميعـــا إلـــى تحقيقهـــا».
قابوس بن سعيد االنعقاد السنوي لمجلس عمان 2012م
ً ثالثون عاما من التميز في التعليم العالي و التدريب