CORPORATIVAIDENTIDAD 01 DEIMPACTOCRÉDITOS CORPORATIVOGOBIERNO FINANCIEROSRESULTADOS ADMINISTRADOSENTES 02 03 04 05
VISIÓN
Ser una institución reconocida por su rol de alto impacto económico y social con permanente innovación con talentos competentes y comprometidos con la excelencia.
IDENTIDAD
CORPORATIVA
Desde Feb 2021 Desde Feb 2013 Desde Feb 2021Desde Dic 2012Desde Oct 2021
Magister en Economía por la Universidad de los Andes Amplia(Colombia).experiencia en el sector público en el área económica y social.
Miembro del Directorio
Miembro del Directorio EMILIANO R. FERNÁNDEZ
NUESTRO DIRECTORIO
Master en Leyes y Administración por el INIDEM Business Law School (Panamá), con diversas especializaciones en derecho, administración y finanzas. Cuenta con 21 años de experiencia profesional al servicio de la banca de desarrollo nacional y la docencia Universitaria. Economista egresado de la UNA con estudios de maestría en Economía con énfasis en Políticas Públicas y Sociales por la Universidad Nacional de Tucumán (Argentina).
Miembro del Directorio STELLA MARYS GUILLÉN Miembro del Directorio MARTÍN SALCEDO
TERESA RIVAROLA DE VELILLA Presidenta
Magister en Administración de Empresas, con especialización estratégica de Alta Dirección en el Instituto Tecnológico de Monterrey, México. Más de 39 años de experiencia en el sector financiero bancario. Premiada por el BID como una de las 8 mujeres que ha impulsado las microfinanzas en América Latina. Magister en Administración de Empresas, con especialización en Finanzas, por la American University de Washington, DC, FueEEUU.presidente de la AFD desde febrero del 2013 hasta octubre del 2020.
JOSÉ MACIEL
Creación Agencia Financiera de Desarrollo La AFD nació en el 2005 con la reforma de BANCA PÚBLICA, de la fusión de tres entidades que actuaban como BANCAS DE SEGUNDO PISO: FONDOFONDEOSDEDESARROLLOINDUSTRIAL(FDI)FONDO DE CAMPESINODESARROLLO(FDC) UNIDAD TÉCNICA EJECUTURA DE PROYECTOS DEL BCP (UTEP - BCP) PRÉSTAMOS MULTILATERALESCAPTACIÓN DE RECURSOS A TRAVÉS DE BONOS BANCOS PRESTATARIOFINANCIERASFINAL COOPERATIVAS
Creación de la AFD Primeras operaciones y lanzamiento de primeros productos Se crea FiduciarioDepartamentoelSecreaelFOGAPY Primera colocación de Bonos con fondeo de pensiones 2005 2006 2008 2012 20172016 2020 2021 2022
Se aprueba la operación más grande de la AFD y del sistema financiero paraguayo (USD 64 millones canalizada a través de 8 entidades financieras) Récord en aprobaciones de créditos. Con los nuevos productos adaptados al contexto de Pandemia se desembolsó USD 854 millones beneficiando a 66.683 personas y/o Reconocimientoempresas.alFOGAPY de la Cámara de Comercio Paraguayo Americana por su impacto en las medidas implementadas tras la pandemia. Promulgación de la Nueva Carta Orgánica de la AFD Histórica reducción de tasas para sus Productos en moneda local y Colocaciónextranjera.del100%más para el sector vivienda en relación al 2020. En el 1er semestre las aprobaciones tuvieron un crecimiento del 72% en relación al 2021. Récord en aprobaciones de créditos para el sector vivienda, 1.573 familias beneficiadas por USD 69 Millones. Crédito Internacional MIGA USD 100.000.000 Informe Institucional al 30 de Junio 2022
17 AÑOS APORTANDO AL PAÍS
LANZAMIENTO DE LOS PRODUCTOS CREDITICIOS Informe Institucional al 30 de Junio 2022 *Programas Crediticios para responder a la crisis por la Pandemia del Covid 19 LANZAMIENTO DE LOS PRODUCTOS CREDITICIOS *** *Programas Crediticios para responder a la crisis por la Pandemia del Covid 19 201620142012201120082006 202020172010 Informe Institucional al 30 de Junio 2022 2022
17 PRODUCTOS VIGENTES Informe Institucional al 30 de Junio 2022
Informe Institucional al 30 de Junio 2022 LLEGAMOS A LA GENTE A TRAVÉS DE 46 INST. FINANCIERAS 14 8 24 Informe Institucional al 30 de Junio 2022 LLEGAMOS A LA GENTE A TRAVÉS DE 46 INST. FINANCIERAS
CONCURSO PÚBLICO DE OPOSICIÓN DE MARZO A JUNIO 2022 POSTULANTESANALIZADOS 63 380 MESA DINERODE TECNOLOGÍA39 DE LA INFORMACIÓN 14 119 CIBERSEGURIDAD RRHH FINANZAS145 60% 40% 62% 38% 86% 14% 30% 70% 40% 60% 56% 44%LLAMADOS5
POSTULANTES160 UNIVERSIDADES 8 1UNIVERSIDAD NACIONAL DE ASUNCIÓN SELECCIONADAS9 10114 UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE ASUNCIÓN ADMITIDOS 60%40% PROGRAMA DE UNIVERSITARIASPASANTÍAS2022PRIMER
RESULTADOS
FINANCIEROS
Calificaciones otorgadas por MOODYS´S y STANDARD & POOR’S iguales que el Soberano. DECALIFICACIONESRIESGOSDELA AFD ENTIDADES QUE NOS REGULAN SOLVENCIA TENDENCIA AAApy Estable BB Estable Ba1 Positivo Informe Institucional al 30 de Junio 2022 SUPERINTENDENCIA DE BANCOS
PRINCIPALES INDICADORES CARTERAACTIVOS DE CRÉDITOS PATRIMONIO NETO RATIOMOROSIDADDEEFICIENCIA USDUSDUSD1.151981265“0%”30,8% Nº 5 EN EL RANKING DE PATRIMONIO Nº DE PASIVOSROEROAUTILIDADCOLABORADORESNETAUSDUSD1025,41,0%4,1%886 N.º 9 EN EL RANKING DE CARTERA Cifras en millones de USD Informe Institucional al 30 de Junio 2022
ACTIVOS PASIVOS PATRIMONIO NETO PARTICIPACIÓN DE LA AFD EN EL SISTEMA FINANCIEROPARTICIPACIÓN DE LA AFD EN EL SISTEMA FINANCIERO
CARTERA AFD – USD 981 ARTERA DE CRÉDITOS CARTERA POR TIPO DE ENTIDAD 79% 17%BANCOS3% COOPERATIVAS FINANCIERAS OTRAS1%ENTIDADES USD 782 USD 169 USD 29 USD 1 CARTERA AFD – USD 981 Informe Institucional al 30 de Junio 2022 Cifras en millones de USD Obs: El monto de la Cartera de Créditos no incluye “DEUDORES POR INTERESES DEVENGADOS”/ DOCUMENTADOS A COBRAR Cifras en millones de USD Obs: El monto de la Cartera de Créditos no incluye “DEUDORES POR INTERESES DEVENGADOS”/ DOCUMENTADOS A COBRAR Informe Institucional al 30 de Junio 2022 CARTERA AFD – USD 981 Informe Institucional Cifras en millones de USD *Educación, Minas y Energía, otros POR PRODUCTOS
CARTERA AFD – USD 981 Informe Institucional al 30 de Junio 2022 CARTERA AFD – USD 981 Informe Institucional al 30 de Cifras en millones de USD *Educación, Minas y Energía, otros POR PRODUCTOS 30 de Junio 2022 POR SECTORES ECONÓMICOS Cifras en millones de USD *Educación, Minas y Energía, otros
ESTRUCTURA DE FONDEO Informe Institucional al 30 de Junio 2022 ESTRUCTURA DE ESTRUCTURAFONDEODEFONDEO EMISIONES DE BONOS EN EL MERCADO LOCAL Cifras en millones de USD * Datos a Marzo 2022 Informe Institucional al 30 de Junio 2022 Cifras en millones de USD * Datos a Marzo 2022
IMPACTOS GENERADOS POR LA AFD
APROBACIONES PARA EL SECTOR VIVIENDA EN EL 2022 Informe Institucional al 30 de Junio 2022 Con el Producto PROCOOP se financiaron 7 viviendas por un total de USD 449.394.2022 69,1millonesMásUSDde Empleos18.810Generados Familias beneficiadas con préstamos para financiar viviendas 1.573 Primera Vivienda 1.035 créditos aprobados USD 37,5 millones+56%Mi Casa 531 créditos aprobados USD 31,2 millones +29% de las aprobaciones de la AFD en el 2022 fue para viviendas 49,4%
REDUCCIÓN
Inicio
Informe Institucional al 30 de Junio 2022
Informe Institucional al 30 de Junio 2022 de
GRAN IMPACTO EN LA REDUCCIÓN DE TASAS DE INTERÉS DE LOS CRÉDITOS DEL SECTOR VIVIENDA EN EL SISTEMA DESDE EL INICIO DE LA AFD
GRAN IMPACTO EN LA DE TASAS DE INTERÉS DE CRÉDITOS DEL SECTOR VIVIENDA EN EL SISTEMA DESDE EL INICIO DE LA AFD
Operaciones
LOS
Informe Institucional al 30 de Junio 2022
IMPACTO EN LA CARTERA DE CRÉDITOS POR PLAZO
IMPACTO EN LA CARTERA DE CRÉDITOS POR PLAZO
Informe Institucional al 30 de Junio 2022 Fuente: Banco Central del Paraguay del Sistema Financiero
Créditos
Fuente: Banco Central del Paraguay
Banco Central del Paraguay
Informe Institucional al 30 de Junio 2022 Participación de la AFD en la cartera sector vivienda del sistema financiero Fuente: Banco Central del Paraguay CRÉDITOS PARA VIVIENDAS Informe Institucional al 30 de Junio 2022
CRÉDITOS PARA VIVIENDAS
Fuente:
SECTOR VIVIENDA- APROBACIONES (2005 – 2022) VIVIENDAPROCOOP 23.324 FINANCIADASVIVIENDAS 946 MILLONES DE USD VIVIENDAPRIMERA MI PRIMERACASAMI MILLONES14.770CASA660DEUSD MILLONES6.469225DEUSD MILLONES1.80649DEUSD MILLONES27912 DE USD 265.000 GENERADOSEMPLEOS SECTOR VIVIENDA- APROBACIONES (2005 – 2022) Informe Institucional al 30 de Junio 2022Informe Institucional al 30 de Junio 2022
PROMEDIOTASAAFD 10,8%PROMEDIOTASAIFIPROMEDIOPLAZODEPRÉSTAMOSPYG USD AÑOS137,8% 4,8% AÑOS4 6,9 PYG USDOPERACIONES100.600Másde 547.000 EMPLEOS GENERADOS PYG USD APORTANDO AL DESARROLLO DEL PAÍS (2005 – 2022) Informe Institucional al 30 de Junio 2022 17 AÑOS APORTANDO AL DESARROLLO DEL PAÍS (2005 – 2022) Informe Institucional al 30 de Junio 2022 TASAPROMEDIOAFD GS. USD. PRÉSTAMOSPLAZOPROMEDIOTASAPROMEDIOIFIDE 6,9 4,8% 10,8% 7,8% 13años 4años
SERVICIOSBRINDADOSESPECIALIZADOSPORLA FONDO DE GARANTÍAS DEL PARAGUAY NEGOCIOS FIDUCIARIOS DE LA AFD
APOYAMOS A LAS MIPYMES ATRAVÉS DEL FOGAPY 38%PEQUEÑA 10.523GTÍAS GTÍAS4.19628%MEDIANA208USD 11.299GTÍAS16%MICRO 15%1.431GTÍASINTERMEDIA3%GRANDE* GTÍAS177 281USD 121USD 113USD USD22 APOYAMOS A LAS MIPYMES ATRAVÉS DEL FOGAPY 39 Entidades Habilitadas Plazo Máx. de la Garantía: 10 Años Cobertura Máxima: 90% RESPALDO EN OTORGADOSCRÉDITOS USD 745 Millones MONTO DE EMITIDASGARANTÍAS USD 560 Millones CANTIDAD DE EMITIDASGARANTÍAS 27.626 EMPLEOS MANTENIDOS 172.696 Cifras en millones de USD *Empresas grandes: solo califican las de los sectores Hotelería, Turismo, Gastronomía y Eventos TC: 6.913,99 Informe Institucional al 30 de Junio 2022Informe Institucional al 30 de Junio 2022 Cifras en millones de USD *Empresas grandes: solo califican las de los sectores Hotelería, Turismo, Gastronomía y Eventos. TC: 6.913,99
Cifras en millones de dólares Fideicomiso2014para la Excelencia de la Educación y Investigación.la PrevisiónInstitutoFiduciario2015EncargodeSocial Fideicomiso2016SecretaríaNacionaldeViviendayelHábitat Fideicomiso2017 de Garantía y Liquidez PúblicoParticipaciónContratosparadePrivada 2020 financiamientoaportesFideicomiso2021deestatalesparaeldeviviendas Administramos fondos con el objeto de: Fortalecer la educación y investigación.la Financiación a financieras.entidades Mejorar la vivienda del metropolitanaárea de Asunción. Contratos de PPP enfocados a infraestructuraladelParaguay. Créditos al MIPYMESsector Aportes complementar(subsidios)estatalesparaloscréditosdecompradevivienda Montos administrados al 30/06/2022 USD 450 USD 40 USD 7 USD 122 USD 70 USD 2 NEGOCIOS FIDUCIARIOS DE LA AFD Fideicomiso para el Apoyo Financiero a las Mipymes y empresasotras Informe Institucional al 30 de Junio 2022 Informe Institucional al 30 de Junio 2022Cifras en millones de USD NEGOCIOS FIDUCIARIOS DE LA AFD
PRÓXIMOS FinanciamientoDESAFÍOSdeproyectosdeEficienciaEnergéticayReforestación.Impulsar el sector Vivienda Potenciar el Fondo de Garantías del Paraguay Proyecto del Fondo de Garantías de Viviendas (FOGAVI), con el que se buscará impulsar el inmobiliariosector Fortalecer el desarrollo al infraestructura.sector Informe Institucional al 30 de Junio 2022 PRÓXIMOS DESAFÍOS Informe Institucional al 30 de Junio 2022 (APP)
ANEXOS
MISIÓN VISIÓN VALORES COMPROMETIDOSEINNOVACIÓNEXCELENCIA
MISIÓN
Somos una banca pública de segundo piso, que impulsa el desarrollo económico y la generación de empleo a través de la canalización de recursos financieros y la provisión de servicios especializados.
VALORES EXCELENCIA
PROFESIONALISMOINNOVACIÓN
TRANSPARENCIACOMPROMISOINTEGRIDAD
INTEGRANTE DE LA MESA DE FINANZAS SOSTENIBLES
INTERINSTITUCIONALESINSTITUTOFORESTALNACIONALMUVHWWF
CONVENIOS
DIRECCIÓN GRAL. DE ENCUESTASESTADÍSTICA,YCENSOS
Llevar a cabo créditos que realmente estén ajustados a la producción forestal, créditos apetecibles para los productores que quieran dedicarse a la reforestación.
Promover la responsabilidad del sector financiero en el apoyo y fortalecimiento de la transformación hacia una economía sostenible, tomando el liderazgo en el esfuerzo común de todas sus partes interesadas a enfrentar los riesgos y aprovechar las oportunidades de los retos sostenibles en el Paraguay. Promover y fortalecer la cooperación a fin de propiciar el intercambio de experiencias, conocimiento, información, capacitación e investigación. Promueve y facilita el acceso a la financiación de viviendas en el país, permite subsidiar hasta el 20% en la financiación de viviendas en rangos de 2 a 7 salarios mínimos, firmando para ello el contrato Fiduciario de administración de subsidios. Desarrollar programas y proyectos que promueven productos de financiamiento al sector forestal.
Capital:PARAGUAYAsunciónFuente:BCP / DGEEC/ MIC COMERCIOMANUFACTURA19%10%SERV.GUBERNAMENTALES10%AGRICULTURA9% IMPUESTOS A LOS PRODUCTOS 7% ELECTRICIDAD Y AGUA SERV.INMOBILIARIOSCONSTRUCCIÓN7%7%SERV.7%INTERM.FINANCIERA6%ALOSHOGARES4%TELECOMUNICACIONES4%TRANSPORTE4%GANADERÍA2%SERV.ALASEMPRESAS2% RESTAURANTES Y HOTELES2% * Proyección BCP -Bajos niveles de inflación, controlados por una política -La agroindustria ha sido históricamente el mayor propulsor de industriales y terciarios actualmente en etapa de rápido desarrollo. -Tasas impositivas más bajas de la región proveen un incentivo para -Renta de empresas y personas físicas 10%. -Impuesto al Valor Agregado entre 5 y 10%. -Carga Social 16,5%. COMPOSICIÓN GENERAL DEL PIB PARAGUAY
GOBIERNO CORPORATIVO
ORGANIGRAMA DIRECTORIO Fondo Garantíade GerenciaFiduciasde GERENCIA GENERAL Gerencia de Clientes y ComunicaciónMercadosComerciales y Marketing Gerencia de Riesgos Gestión de Crédito y SeguridadRiesgodeInformaciónla Gerencia de Planificación y OperacionesFinanzasFinanzasGestióndeProceso Gerencia DesarrolloAdministracióndeyTecnologíaTecnologíadelaInformaciónServiciosAdministrativosPresupuestoRecursosHumanosContabilidad InstitucionalAuditoría SecretaríaGeneral Asesoría Legal ORGANIGRAMA Informe Institucional al 30 de Junio 2022
AUDITORÍA TECNOLOGÍA DE LA INFORMACIÓNÉTICA Y BUEN EQUIPOLASEGURIDADOPERACIONALRIESGOGOBIERNODEINFORMACIÓNMECIPACTIVOSCUMPLIMIENTOCONTROLINTERNOYPASIVOSCRÉDITOS COMITÉS
Informe Institucional al 30 de Junio 2022
Invertir en nuevos instrumentos financieros.
NUEVA CARTA ORGÁNICA
NOS PERMITIRÁ: Modernizar la estructura de gobierno corporativo. Diversificar las fuentes de fondeo. Dotar de mayores roles y capacidades para el cumplimiento de su objeto social:
LO QUE SE TRADUCIRÁ EN: Mejorar los procesos de financiamiento a los diferentes sectores productivos. Desarrollar nuevos productos con condiciones adecuadas a las necesidades. Apoyar el crecimiento y la reactivación económica. Promover la generación de fuentes de empleo. Ser más ágiles en la captación de recursos. Financiar obras de infraestructura pública. Participar en nuevos negocios fiduciarios.
EEXTERNOSINTERNOS AFD IFIS DESARROLLO
FINANCIEROSPRODUCTOS
Préstamos multilaterales. Fondo verde para el clima. Emisiones de bonos. Única Banca Pública que opera en el Paraguay.
DEFUENTESFONDEO BANCA DE 2DO PISO BANCA DE 1ER PISO
CooperativasFinancierasBancos
Eficiencia Energética. PrimeraPro-campo.Vivienda.
Solvencia: AAAPY. Tendencia: Estable. Lo que representa una alta olvencia de la institución con riesgos casi nulos. En el ranking de instituciones financieras del Paraguay; incluyendo Bancos, Financieras y Cooperativas.Calificaciones Internacionales iguales que el soberano.
AUTOFINANCIAMIENTO
CALIFICACIÓN MOROSIDAD RANKING PATRIMONIO 0%AAAPY 5
USD 2.879 Más de millones En créditos aprobados. 111.000 Más de créditos Concedidos a familias y empresas. 23.000 Más de viviendas Financiadas a través de las IFIS. 520.000 Más de empleos Generados a través de créditos AFD. SectoresBeneficiadosEconómicos: AgroganaderoComerciosViviendaServiciosConstrucciónEducaciónPymes
ADECUACIÓN DE LA ESTRUCTURAPOLÍTICAPROMOCIONESPASANTÍASDOTACIÓNORGANIZACIONALDEPERSONALUNIVERSITARIASINSTITUCIONALPARA LA INCLUSIÓN FINANCIERA DE LAS MUJERES, DE LA AFD Fortalecimiento Institucional
PRINCIPALES INDICADORES Informe Institucional al 30 de Junio 2022 RATIOS DE EFICIENCIA INDICADORES DE RENTABILIDAD PRINCIPALES INDICADORES Informe Institucional al 30 de Junio 2022 Eficiencia del sistema 48,01%
La Transición Energética de Paraguay pasa por usar, principalmente, la hidroenergía que produce como plataforma para diversificar y dinamizar su economía. ENERGÍA Y DESARROLLO HUMANO EN PARAGUAY Para eso debe cambiar su matriz energética: el balance de las distintas fuentes de energía que consume. OFERTA CONSUMO HIDROCARBUROSBIOMASAHIDROENERGÍA47%33%20% HIDROCARBUROSHIDROENERGÍABIOMASA 40%44%16%
2017 2018 Paraguayproyectopresentaanteel FONDO VERDE DEL CLIMA. FONDO VERDE DEL CLIMA aprueba el proyecto a Paraguay. Lanzamiento del Producto Eficiencia2022Energética. VALOR TOTAL DEL PROYECTO: USD. 40 MILLONES FONDO VERDE DEL CLIMA : USD 20 MILLONES (a 20 años) AFD APORTE: USD 20 MILLONES
COBERTURA LÍMITES GARANTÍA TASA AFDPLAZO Hasta el máximomontode USD. 1.500.000 o su equivalente en Hasta 15 años de plazo, incluído el periodo de gracia, de hasta 2 años. A satisfacción de la IntermediariaInstituciónFinanciera(IFI). Hasta el 100% del valor del proyecto. 5.25 % USD 3.95% CARACTERÍSTICAS DEL PRODUCTO
AMBIENTALECONÓMICO SOCIAL 600 pequeñas y medianas empresas. 3.000 empleos directos. 15.000 empleos indirectos. Mayor eficiencia Posicionamientoproductiva.ante mercados internacionales.
TRIPLE IMPACTO
Generación de fuentes de trabajo de manera eficiente y con impacto ambiental positivo. Mayor competencia en el mercado global. Reducción de CO 2 en 4mm toneladas. Mitigar el cambio climático. Impulsar fuentes de energía renovable limpia.
créditos: imágenes Slidesgo.
Cambio cultural.
PYMES A SER BENEFICIADAS ¿QUÉ SE PUEDE FINANCIAR? Construcciones.Almacenes.CadenaOlerías.Panaderías.IndustriasTransporte.Restaurantes.Chiperías.Cerámicas.Yerbateras.Láctea. Calentadores de Agua. Sistemas de refrigeración: aires, cámara de refrigerio, etc. Sistemas de calefacción: calderas, hornos, etc. Paneles solares. Sistemas de aislamiento. Sistemas de iluminación. Recambio de motores. Generación de energía renovable: residuos animales propios. Proyectos de cogeneración: energía y calor.
Las grandes obras lo sueñan los grandes visionarios, lo llevan a la práctica los grandes luchadores y lo critican los inútiles crónicos