Financial PLANNING
Wenn sich Erfahrung und Weitblick treffen, dann ist das echtes Financial PLANNING.
„Im Ganzen ist es mühevoller, Geld zu bewahren, als es zu verdienen.“ Das wusste schon Michel de Montaigne (1533 – 1592). Was er allerdings damals noch nicht wissen konnte, ist, dass man für diesen Aufwand heutzutage Spezialisten hat. Genauer gesagt Österreichs führenden Anbieter im Bereich Financial PLANNING. So spielen wir Sie frei für die wirklich wichtigen Dinge in Ihrem Leben. Fokussiert auf Ihren Erfolg, konzentriert auf die beste Strategie. Das Financial PLANNING der PRIVAT BANK entwickelt auf Basis Ihrer Ziele und Wünsche ein maßgeschneidertes Finanz- und Vermögenskonzept. Wir analysieren akribisch all ihre Vermögenswerte, strukurieren diese und geben Ihren finanziellen Vorhaben, wie Immobilienerwerb oder Vorsorgeüberlegungen, einen konkreten Rahmen. Besonderes Augenmerk legen wir dabei auf die damit verbundenen Risiken und Konsequenzen. Im regelmäßigen Dialog stellen wir sicher, dass Ihr Finanzplan stets im Plan bleibt.
Das tun wir seit mittlerweile über zwölf Jahren und bieten Ihnen dabei folgende Vorteile: • Analyse und transparente Darstellung Ihrer Finanzen • Individuelle Liquiditäts- und Vermögensplanung • Optimierung und Absicherung Ihres Vermögens • Simulation verschiedener Planungsalternativen • Entwicklung maßgeschneiderter Vorsorgestrategien • Schriftliche Dokumentation – nachvollziehbar, objektiv und neutral • Beratung durch einen Certified Financial Planner
Wenn Ihre Finanzen Ihrem Lebensplan folgen, dann ist das echtes Financial PLANNING.
Im intensiven Gespräch mit Ihnen nehmen wir uns Zeit. Viel Zeit. Denn auch, wenn unser Expertenteam eine Vielzahl an Finanzplänen erstellt und daher so gut wie alle Szenarien kennt, so ist doch jedes Konzept ein Unikat. Genau wie Sie mit Ihren Zielen und Wünschen. Um dies gezielt herauszuarbeiten, folgen wir einem durchdachten Prozess. Dabei berücksichtigen wir alle relevanten Fakten, binden bei Bedarf externe Spezialisten wie Steuerberater und Rechtsanwälte ein und können durch unsere speziellen Softwaresysteme verschiedene Planungsalternativen simulieren und darstellen.
Strukturierter Prozessablauf • •
Ist-StandErhebung
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Bewertung und Analyse Ihrer Daten Klare Darstellung Ihrer Finanzlage
Analyse
Gemeinsames Festlegen Ihrer Ziele und Wünsche Sammlung aller notwendigen Daten
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Planung
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THEMENPLÄNE Liquidität Vermögen Sicherheit Vorsorge • Portfolioanalyse • Darstellung von Investitions planungen (z.B. Zinshaus) • Vermögensaufbau und -strukturierung
• Krankheit, Berufs unfähigkeit, Ableben • Aufzeigen von Versorgungslücken und Erarbeitung von Lösungen • Versicherungsanalyse
• Ruhestandsplanung (mehrere Pensions einkünfte) • Firmenverkauf bzw. Weitergabe • Vorzeitiger Ruhestand
Update-Service (Regelmäßiges Strategiegespräch)
So professionell und strukturiert dieser Ablauf ist, so maßgeschneidert und individuell ist der jeweilige Inhalt.
Umsetzung
Individuelle Strategie Optimierung der bestehenden Struktur Planung künftiger Vorhaben
Umfassender Finanzplan
• Änderung in der Einkommenssituation • Abstimmung Fremd- währungsdarlehen und Tilgungsträger • Zweite Karriere bei Profisportlern
Individueller und unabhängiger Umsetzungsplan Kompetente Begleitung bei der Realisierung
Updates
• Mindestens 1 x jährlich • Zusätzlich anlass bezogen (veränderte Lebens-/Marktsituation)
Wenn die Verknüpfung Ihres Vermögens sichtbar wird, dann ist das echtes Financial PLANNING.
Dazu vernetzen wir Ihre persönlichen Ziele und Wünsche, unterschiedliche Berater und ein komplexes Angebot an Anlage- und Finanzprodukten mit Ihrer Finanz- und Vermögenssituation.
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Notar Anwalt
Steuerberater
Das Ergebnis ist ein Finanzplan, den es in dieser Form nur für Sie gibt. Der Ihren Geldangelegenheiten die gewünschte Sicherheit bietet, auch in turbulenten Zeiten Stabilität garantiert und mit Markt- oder persönlichen Veränderungen Schritt hält.
Wenn Ihre Individualität zum Maß aller Dinge wird, dann ist das echtes Financial PLANNING.
„
Sind unsere Reserven ausreichend für unseren Lebensabend? Sind die Kinder versorgt? Können und sollen wir neu bauen?
“
Familien Unser Instinkt, zu wissen, was in der aktuellen finanziellen Lage zum Erfolg führt, beruht auf der langjährigen Beratung unterschiedlichster Persönlichkeiten und Zielgruppen. Diese Erfahrung, verbunden mit der Liebe zum Detail und Ihren ganz persönlichen Bedürfnissen, macht aus einer Vielzahl von Zahlen, Daten und Fakten Ihr ganz persönliches Finanzkonzept. So gesehen ist die einzige Gemeinsamkeit, die alle unsere Konzepte haben, ihre Einzigartigkeit.
„
Muss ich wirklich alles selbst finanzieren, um meine Firma zu gründen? Wie kann ich solide wachsen und trotzdem liquid bleiben?
New Generation
“
Manager
„
Performer
Sind meine Immobilien noch zeitgemäß bewertet? Oder bin ich mit einem Verkauf und einer Neuveranlagung besser beraten, um meinen Lebensstandard in der Pension zu sichern?
„
Kann auch ein unregelmäßiges Einkommen nachhaltige Sicherheit gewährleisten? Was ist mit meinem Lebensstandard nach meiner Karriere? Und was mit meiner Familie?
“
“
Unternehmer
„
Soll ich mein freies Vermögen für den Standortausbau verwenden? Welche Konsequenzen hat das langfristig für meine private Liquidität?
“
Stiftungen
„
Ist das eine Option, um mein Vermögen nachhaltig zu sichern? Stimmt das Wertpapierportfolio mit dem Stiftungszweck überein und sind alle Risiken bekannt?
“
Wenn Sie vertrauensvoll über Ihre Finanzen sprechen können, dann ist das echtes Financial PLANNING.
Kaum irgendwo sonst ist das Vertrauensverhältnis so wichtig, wie bei den sensiblen und vertraulichen Daten rund um Ihr Vermögen. Umso wichtiger ist es, in unseren Beratungsexperten ein Gegenüber zu haben, bei dem es menschlich genauso passt wie fachlich. Unsere Berater verfügen nicht nur über langjährige Erfahrung, sondern auch über eine international anerkannte Ausbildung als Certified Financial Planner (CFP), die mit laufender Weiterbildung verbunden ist. Außerdem sind sie in einem unabhängigen eigenen Team organisiert und daher ausschließlich den unterschiedlichen Bedürfnissen der Kunden verpflichtet.
Peter Pölz
Mag. Michael Krenner
Sprechen Sie ruhig mit uns! Egal welche Fragen Sie beschäftigen – und es sind viele, die sich im Zuge einer ganzheitlichen Finanzplanung aufwerfen: Wir haben die Antworten und entwickeln auch für Ihre Finanzen einen maßgeschneiderten Lebensplan!
Mag. (FH) Rudolf Eder, CFP Leiter Financial PLANNING
Prag
WĂźrzburg Regensburg Passau MĂźnchen
Linz
Wien
Medieninhaber: Raiffeisenlandesbank Oberösterreich Aktiengesellschaft, Europaplatz 1a, 4020 Linz; Hersteller: Gutenberg-Werbering Gesellschaft m.b.H., Linz. Stand: 10/2016.
service@privatbank.at Tel.: +43(0)732/6596-27500 www.privatbank.at
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