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ESPECIAL FINANZAS INCLUSIVAS - CAJA DE AHORROS
CAJA DE AHORROS
Banca comercial y corporativa de Caja de Ahorros decidida a crecer 25% en el 2023
Nuestro pronóstico para este año es hacer crecer la cartera en un 25% y terminar en US$781 millones en créditos”, así lo informa Juan E. Melillo, gerente general de El Banco de la Familia Panameña.
Para lograr ese crecimiento, el equipo del Departamento Comercial y Corporativo debe colocar US$263 millones durante el 2023. La meta es retadora, pero alcanzable, si se toma en cuenta que, para al cierre de febrero, ya se han colocado US$128 millones, un 40% de esa proyección.
Melillo está optimista y muy entusiasmado con este importante logro, resultado de una estrategia de identificación de negocios y cambios en los procesos, que ha permitido trámites más rápidos y eficientes, explicando que, al cierre de febrero, habían logrado préstamos aprobados, sin desembolsar, por US$173 millones y que a ese monto hay que sumarle lo que se aprobó en marzo, que los lleva a estar más cerca de las proyecciones del año.
Caja de Ahorros ofrece productos como leasing, factoring, crédito corporativo, comercial, micro, pyme, interino de construcción y fideicomiso.
“Tenemos líneas de créditos rotativas libres para utilizar de US$324 millones, además, de cerca de US$8 millones en préstamos interinos de la construcción, que nos ubica al cierre del primer trimestre en US$506 millones en créditos listos para desembolsar”, destaca el banquero.
Importante crecimiento
Al tomar un papel protagónico en la reactivación económica del país e incentivar la generación de empleo luego de la pandemia del COVID-19, la cartera corporativa y comercial de Caja de Ahorros registró un salto cuantitativo el año pasado, al lograr un crecimiento del 85%. Pasó de US$278 millones, en el 2019, a US$608 millones en el 2022. El año anterior sumaba US$347 millones y US$307 en el 2020.
El banco desembolsó el año pasado US$469 millones en su cartera de Banca Comercial y Corporativa al sector productivo, respaldando los segmentos de movilidad, energético y de la construcción, a través de herramientas como leasing, factoring y fideicomisos, así como el financiamiento de obras de infraestructura que conectan a las comunidades para mejorar su economía y calidad de vida. Su cartera de pymes creció US$17 millones, como parte de los préstamos de reactivación económica.
Los cambios que ha aplicado el banco en su política crediticia con la banca de oportunidades para un mayor apoyo tanto a la pequeña, mediana y gran empresa, han permitido una mayor afluencia de clientes, que en los últimos dos años ha aumentado considerablemente.
Juan E. Melillo, gerente general de Caja de Ahorros.
“Estamos dejando un legado, una trayectoria de que este banco es tan bueno y competitivo como los mejores bancos privados de la plaza. Tenemos el apoyo de la Junta Directiva y un equipo comprometido con los cambios”, asegura Melillo.
El gerente confía en su estrategia de desarrollo de negocios basada en un apetito de colocación de crédito, tanto al sector público, como privado, siguiendo los estándares de rigurosidad de la política crediticia del banco.
Menciona el caso de los préstamos llave en mano, en que la banca privada se cuestionaba incursionar y correspondió a Caja de Ahorros ser pionero en esta estructura de financiamiento.
“Hicimos los estudios, nos aseguramos de que era viable y funcionó. Esa estrategia nos permitió financiar Ciudad de la Salud, ambicioso proyecto que requirió un sindicado entre Caja de Ahorros y Banco Nacional de Panamá, con una línea de crédito por US$225 millones. La inversión total para este proyecto es de US$600 millones”.
