Column Wil Oomen
DE STRUCTURELE WEIGERING VAN BANCAIRE FACILITEITEN BREIDT ZICH UIT Een gemiddelde coffeeshophouder wil graag zoveel mogelijk via de bank omzet ontvangen en rekeningen kunnen betalen. Contant geld brengt nu eenmaal risico’s met zich mee. Het gedoogbeleid van de overheid zorgt ervoor dat een deel van de bedrijfsvoering via de kas moet verlopen. Juist dit onderdeel zorgt ervoor dat banken steeds meer coffeeshops structureel gaan weigeren om gebruik te kunnen maken van bancaire faciliteiten zoals een zakelijke bankrekening. regelmaat de accountant op de controlefunctie m.b.t. eerder genoemde wetten. Van de accountant wordt verwacht dat hij de gehele administratie onder de loep neemt en van A tot Z doorlicht. De bank heeft de mogelijkheid om alle banktransacties te onderzoeken en te controleren. Daarnaast weet de bank dat de coffeeshophouder reeds onder het vergrootglas ligt bij de overheidsinstanties en dat de accountant ook wordt gecontroleerd. Er zijn dus genoeg mogelijkheden voor banken om de coffeeshop te controleren en de banken En niet alleen de coffeeshophouder wordt
de bedoeling zijn van de
kunnen aan de eisen van Bureau Financieel
door de banken geweigerd. Sinds enige tijd
controleverplichtingen die zijn opgelegd aan
Toezicht voldoen zonder coffeeshops en hun
krijgen wij signalen binnen dat werknemers
de banken. Voormalig Minister van Financiën,
medewerkers buiten te sluiten. Het structureel
van een coffeeshop geen hypotheek meer
dhr. Wouter Bos, heeft destijds betoogd dat
weigeren van de coffeeshophouder van
kunnen aanvragen. Een onafhankelijke
het noodzakelijk is dat naast legale ook
betaalfaciliteiten lijkt dus buiten proportioneel
hypotheekadviseur heeft bij diverse banken
gedoogde bedrijven toegang moeten
en in strijd met de regelgeving. Om maar niet
navraag gedaan en het blijkt inderdaad dat het
hebben tot betaalfaciliteiten. Het categoraal
te spreken van het weigeren van een
merendeel van de banken geen hypotheek
uitsluiten is ongewenst. Bos heeft ook
hypotheek aan een werknemer die al geruime
meer wil verstrekken bij deze doelgroep.
uitdrukkelijk verzocht bij de Nederlandse
tijd in vaste dienst werkt en een huis wil kopen.
Vereniging van Banken om dit beleid van
Banken onder druk
banken om categoraal coffeeshops te
Ons kantoor heeft dit al meerdere keren met
Banken lijken druk te voelen rondom de
weigeren te herzien. Een individuele toetsing
succes aan de kaak gesteld bij de bancaire
controlerende taken die de Wet op het
zou volgens Bos moeten kunnen plaats
sector en is voornemens om dit te blijven
financieel toezicht en de Wet ter voorkoming
vinden. De voorzitter van de NVB heeft
doen. Wij zullen u op de hoogte houden.
van witwassen en financieren van terrorisme
toegezegd hiertoe bereid te zijn. Hier is echter
voorschrijven. Vanuit Europa wordt steeds
geen vervolg aan gegeven.
meer druk gelegd op de financiële sector. Het
Weten is één, bewijzen is twee. Ook een bancaire instelling is niet eenvoudig te overtuigen.
aangescherpte beleid van de banken lijkt
Controle ligt al bij accountant
hiermee te maken te hebben. Controlerende
Een coffeeshophouder wordt al uitvoerig
taken impliceren dat de bank haar klanten
gecontroleerd. De Belastingdienst controleert
Oomen fiscaal onderzoek en advies.
moet onderzoeken. Het structureel weigeren
coffeeshops met enige regelmaat en
Mr. Wil Oomen
van coffeeshops als klant is geen onderzoeken.
daarnaast heeft de accountant (of
Oomen Administratiekantoor
Banken lijken de weg van de minste weerstand
administratiekantoor) een controlefunctie en
Ing. Ruud Oomen
te kiezen door coffeeshops en hun personeel
een meldplicht bij ongebruikelijke transacties.
www.oomenfiscaalonderzoek.nl
eenvoudigweg te weigeren, maar dit kan niet
Bureau Financieel Toezicht controleert met
www.oomenadministratiekantoor.nl
42 Highlife
