2 minute read
Sparande och placering
Ett år med fokus på placering
Det har varit extra roligt att jobba som kapitalförvaltare i år eftersom det gjorts många förbättringar och satsningar på placeringssidan, speciellt för ägarkunderna. Värdepappersförvaren har blivit avgiftsfria och vi har haft kampanj på vårt courtage vid handel med inhemska aktier, vilket gynnat främst småspararna.
Ägarkunder handlar de flesta fonder avgiftsfritt. Vad gäller de ansvarsfulla fonderna har tecknings- och inlösenprovisionerna sänkts till 0 procent även för icke-ägarkunder. En orsak varför den här ändringen gjordes var för att vi vill att provisionen inte ska vara en orsak till att man väljer att inte placera ansvarsfullt. Det är oftast barn som inte är ägarkunder men även barn gynnas av att samla OP bonus, få de bästa förmånerna och vara ägare i banken. PÅ TAL OM ANSVARSFULL placering investerades rekordmycket i ansvarsfulla fonder under 2020. Tre nya ansvarsfulla fonder lanserades genom tjänsten OP Placeringspartner. Tjänsten erbjuder digital rådgivning och finns i OP-Mobilen. OP Placeringspartner är enkel, kostnadseffektiv och passar oberoende om kunden är nybörjare eller en erfaren placerare. Det bästa är att det är lätt att börja och kunden får fortlöpande stöd för att det mål som kunden satt upp ska uppnås. Under de några månader som tjänsten varit i bruk har över 22 000 kunder i OP Gruppen börjat fondspara med hjälp av OP Placeringspartner. I OCH MED DEN LÅGA räntenivån har alternativa placeringsobjekt börjat intressera allt fler. I höstas lanserades fonden OP-Alternative Portfolio som placerar sina tillgångar i bland annat fastigheter, infrastrukturprojekt, jord- och skogsbruk samt onoterade aktier. OP-Alternative Portfolio startade starkt och avkastade 4,33 procent det första kvartalet. Fonden passar de flesta kunder och är ett bra tillskott i portföljen då man eftersträvar avkastning på moderat risknivå.
Kapitalförvaltare Anna Dalkarl.
DET VAR NÅGRA ändringar som gjorts under det senaste året. I år ser vi framemot att lansera aktiesparkonto och därmed kunna erbjuda ännu ett till sätt att investera på. Att börja spara och placera kan vara livets lönsammaste beslut och det är bra att regelbundet gå igenom sin portfölj då både marknadsläget och den egna livssituationen ändras. Tiderna förändras och hela tiden lanseras nya produkter som är anpassade till marknadsläget och megatrender. Är ansvarsfull placering, alternativ placering och aktiesparkonto något för dig? Hör gärna av dig till mig eller banken så bokar vi in ett placeringsmöte.
Anna Dalkarl Kapitalförvaltare Det är bra att regelbundet gå igenom sina placeringar då både marknadsläget och den egna livssituationen ändras. Olika skeden i livet kräver olika sparmål. Jag vill veta mer om dina avkastningsmål, och vad du sparar till för att hjälpa dig nå dina drömmar och ännu längre. Vi gör upp en personlig placeringslösning som lämpar sig för dina behov och som utgår från dina mål och planer. Utgående från din riskvilja väljs rätt vikt av aktie- ränte- och alternativa placeringar. Vi gör upp en portfölj som passar dig oberoende om du sparar inför pensionen, för barn eller barnbarn, vill öka förmögenheten eller något helt annat.
STATISTIK
