22 BUDGET
BUDGET 2024
Rechnung 2021 CHF
Budget 2022 CHF
Rechnung 2022 CHF
Budget 2023 CHF
Budget 2024 CHF 800 000
Prämieneinnahmen
803 804.00
830 000
799 649.00
800 000
Prämie Unfall-Kollektivverträge
–8 350.00
–8 500
–8 350.00
–8 500
–8 500
Prämie Haftpflichtversicherung
–75 600.00
–75 600
–74 880.00
–75 600
–75 600
Prämie Rückversicherung Risiken Invalidität + Tod
–30 000.00
–30 000
–30 000.00
–30 000
–30 000
Verdiente Prämie für eigene Rechnung
689 854.00
715 900
686 419.00
685 900
685 900
Schadenaufwand brutto für eigene Rechnung
–235 975.49
–350 000
–315 812.04
–350 000
–350 000
Veränderung technische Rückstellungen
–150 000.00
0
0.00
0
0
Schadenaufwand
–385 975.49
–350 000
–315 812.04
–350 000
–350 000
Personalaufwand/Anpassung Rückstellung Altersrente/ GR-Entschädigung
–200 445.45
–200 000
–243 584.19
–200 000
–200 000
Informatikaufwand / Neuanschaffungen
–66 895.52
–55 000
–52 146.00
–55 000
–55 000
Verwaltungskommission, Genossenschaftsrat, Drucksachen, Div.
–45 226.57
–60 000
–41 522.19
–30 000
–34 000
Genossenschaftsversammlung/Anteil H-VLK
–23 500.00
–23 500
–26 817.60
–23 500
–23 500
Kosten Bundesaufsicht, Revisionsstelle, Aktuariat
–16 844.60
–20 000
–12 610.00
–20 000
–20 000
Kant./Regionale Kontaktpersonen SVK
–3 803.90
0
0.00
–5 000
0
Unfallverhütung und Präventivmassnahmen
–30 000.00
–30 000
–53 949.80
–55 000
–55 000
Werbung und Verschiedenes
–334 591.75
–25 000
–3 000.00
–5 000
–5 000
Auflösung Unterstützungsfonds Turnfeste 2021
300 000.00
0
0.00
0
0
–421 308
–413 500
–433 630
–393 500
–392 500
0.00
0
0.00
0
0
Technische Kosten übriger Ertrag
0.00
0
0.00
0
0
Infrastruktur
übriger versicherungstechnischer Ertrag
–14 479.75
–20 000
–17 516.20
–20 000
–20 000
übriger versicherungstechnischer Aufwand
–14 479.75
–20 000
–17 516.20
–20 000
–20 000
versicherungstechnisches Ergebnis
–131 909.03
–67 600
–80 539.02
–77 600
–76 600
86 561.07
90 000
76 576.41
50 000
50 000
379 480.23
200 000
18 514.44
150 000
150 000
Zins- und Dividendenerträge aus Kapitalanlagen Zuschreibungen übrige Kapitalerträge Realisierte Gewinne aus Kapitalanlagen Ertrag aus Kapitalanlagen
0.00
0
0.00
0
0
47 140.19
10 000
4 601.78
5 000
5 000
513 181.49
300 000
99 692.63
205 000
205 000
Verwaltungskosten und Spesen auf Wertschriften
–69 567.09
–65 000
–68 592.23
–65 000
–65 000
Abschreibungen
–69 543.89
–150 000
–804 085.01
–150 000
–150 000
Realisierte Verluste aus Kapitalanlagen
–11 235.87
–20 000
–40 467.95
–75 000
–75 000
Bildung Schwankungsrückstellungen für Kapitalanlagerisiken
–100 000.00
0
0.00
0
0
Auflösung Rückstellung für Anlagerisiken
0.00
0
400 000.00
0
0
Aufwand auf Kapitalanlagen
–250 346.85
–235 000
–513 145.19
–290 000
–290 000
Nichttechnisches Ergebnis
262 834.64
65 000
–413 452.56
–85 000
–85 000
Sonstige finanzielle Erträge
14 601.87
0
121.30
0
0
–0.30
0
0.00
0
0
Steuern
–22 285.35
–8 000
–7 898.70
–8 000
–8 000
Jahreserfolg
123 241.83
–10 600
–501 768.98
–170 600
–169 600
Sonstige finanzielle Aufwendungen
