Informazioni per i clienti di Swiss Life // Autunno 2010 by Swiss Life

UPDATE Piano di versamento. Il nuovo Swiss Life Champion Timeplan vi garantisce un reddito supplementare, mese dopo mese // Pagina 4

Versamento unico. Swiss Life Premium Select dimostra che è possibile abbinare sicurezza e rendimento // Pagina 8

Previdenza PMI. Swiss Life Business Invest è una soluzione interessante per ditte, con opportunità di proventi supplementari // Pagina 9

Informazioni per i clienti di Swiss Life // Autunno 2010 Sommario Denaro Assicurazione di rischio: ora presso Swiss Life ed esclusivamente anche on line // Pagina 4 Swiss Life Champion Timeplan: per i versamenti mensili di un importo investito in precedenza // Pagina 4 Guida: Sicurezza per voi e la famiglia // Pagina 5 Sicurezza Risparmio previdenziale significa anzitutto risparmio sulle imposte // Pagina 6 Ottimizzazione fiscale grazie al versamento scaglionato dei fondi 3a // Pagina 7

Il futuro appartiene ai nostri figli Sono il nostro più grande orgoglio. Il bene più prezioso. E rappresentano la speranza del domani: i nostri figli. Con il nuovo Swiss Life Junior Plan legato a fondi d’investimento, Swiss Life offre la possibilità di assicurare durevolmente il futuro dei più giovani – concedendo inoltre un interessante sconto per le famiglie! Continua a pagina 2

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Swiss Life Premium Select: versamento unico per sicurezza e rendimento // Pagina 8 Swiss Life Business Invest: previdenza per PMI con opportunità di proventi supplementari // Pagina 9 Futuro Giornate di Soletta: in palio 10 pass giornalieri per due persone // Pagina 10 Il futuro comincia qui. Gianni Roberto Rossi della Clinica Hildebrand a Brissago // Pagina 11

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Testo: Martin Ryter

La Svizzera in cifre Numero di bambini nati nel 2009:

Numero di bambine nate nel 2009:

Numero di bambini chiamati «Luca», nome preferito nel 2009:

40 407 37 879 321

Numero di bambine di nome «Lara», primo in classifica:

356

1628 400 254 700

Numero di bambini in famiglie biparentali a fine 2007:

In famiglie monoparentali:

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Posti creati dal 2003 in strutture d’accoglienza per l’infanzia:

13 225

Età media delle madri sposate nel 2007 alla nascita del primo figlio:

Spese annue in Svizzera dei giovani tra i 12 e i 18 anni in franchi:

29,8

1 miliardo

on esiste né buono né cattivo, né bianco né nero: il mondo dei bambini è innocente. Non c’è nulla che possa turbare la loro fiducia nel futuro – un motivo più che sufficiente per offrire il massimo ai figli. Più facile a dirsi che a farsi. La previdenza finanziaria dei nostri piccini diventa vieppiù impegnativa e la garanzia di una solida base finanziaria rappresenta un elemento importante nella vita familiare. Costituire capitale e tutelarsi dai rischi – il motto non è infondato: secondo l’ufficio per la gioventù di Zurigo (Jugendamt Zürich), sono oltre 440 000 i franchi investiti dai genitori in un figlio unico nel giro di 20 anni. Se poi il figlio vuole continuare gli studi dopo la scuola d’obbligo e il liceo, i genitori, e forse anche i nonni o altri parenti, devono continuare a fare la loro parte. La nuova assicurazione per bambini può essere conclusa in qualsiasi momento tra la nascita e prima del 16° compleanno – un regalo di Natale intelligente e ben investito della madrina o del padrino. Swiss Life Premium Junior è già disponibile a premi esigui, per esempio 60 franchi mensili derivanti dalle prestazioni per i figli. Rispetto al risparmio bancario, la soluzione assicurativa offre tre vantaggi decisivi: L’obbligo di pagare i premi decade automaticamente in caso di decesso o incapacità di guadagno del pagatore dei premi. Pertanto, il raggiungimento dell’obiettivo di risparmio è garantito.

UPDATE // 3

Se il bambino presenta un’incapacità di guadagno durevole e se è coassicurato, riceve un versamento mensile fino all’età AVS. A partire dalla seconda polizza di Swiss Life Premium Junior Plan, subentra uno sconto per le famiglie. Swiss Life Premium Junior Plan, con o senza garanzia ed esonero dal pagamento dei premi in caso di decesso del pagatore dei premi, investe in diversi fondi interessanti. Mediante un’assicurazione addizionale si può concludere per il bambino anche una rendita in caso d’incapacità di guadagno in seguito a malattia o infortunio. Ciò per il seguente motivo: in caso di malattia e infortunio, la cassa malati si fa carico delle spese mediche e ospedaliere, ma non di quelle susseguenti a un’eventuale invalidità. www.swisslife.ch/it/juniorplan

E il rapporto con il denaro diventa un gioco da ragazzi Swiss Life premia i primi clienti di Swiss Life Premium Junior Plan con un regalo speciale: il Pro Juventute - Salvadanaio Kinder-Cash che promuove la consapevolezza dei bambini nei confronti del denaro e del consumo – e uno sviluppo duraturo della competenza finanziaria. Le quattro fessure «risparmiare», «spendere», «investire» e «buona azione» invitano a un rapporto adeguato con il denaro.

Consulente on line

Permettete? Daniel Hofstetter! La consulenza previdenziale di Swiss Life ha un volto – anche su Internet L’applicazione multimediale consente di informarsi, comodamente da casa, sugli argomenti più svariati. Con umorismo e competenza, Daniel Hofstetter introduce in sequenze video l’utente ad argomenti come capitale o rendita, pensionamento anticipato o pianificazione del budget. Esempi, questionari e calcolatori on line permettono di interagire. A tale scopo

sono disponibili link informativi. Lo strumento non può, tuttavia, sostituire il colloquio personale con un consulente previdenziale di Swiss Life. Pertanto, gli utenti possono fissare un appuntamento di consulenza – naturalmente on line. www.swisslife.ch/vorsorge (disponibile solo in tedesco e in francese)

Piano di versamento

Assicurazione di rischio

Ottimamente assicurati con un clic del mouse Semplicissima ma sicura e affidabile: Swiss Life ora propone un’esclusiva assicurazione di rischio on line. Swiss Life Protect Easy, la nuova assicurazione diretta di Swiss Life, è l’unica assicurazione con capitale costante di decesso in Svizzera che può essere stipulata esclusivamente on line. Se il cliente dispone di una firma digitale, è perfino possibile sottoscrivere il contratto in questo modo. Un’altra particolarità del prodotto è che il contratto ha una durata di dodici mesi, lasciando al contempo al cliente un diritto di proroga annuale. Tramite il pagamento del premio successivo, la copertura assicurativa è prolungata in modo semplice, fino massimo all’età di 65 anni. Persone di età compresa tra i 18 e i 50 anni, però, possono possedere anche più di un contratto Swiss Life Protect Easy attivo. La prestazione di decesso minima assicurata è di 25 000 franchi per contratto, la prestazione massima di tutti i contratti ammonta complessivamente a 150 000 franchi. Swiss Life Protect Easy può essere costituito in pegno ed è quindi un prodotto assicurativo ideale per molti motivi, soprattutto se non è chiaro per quanto tempo si necessita dalla copertura: come sicurezza per il partner o la famiglia, per garantire crediti bancari o ipoteche, come protezione per i soci o la ditta nel caso di attività autonoma. www.swisslife.ch/it/protecteasy

Grazie a Swiss Life Champion Timeplan: soldi ogni mese! Il contadino sa come curare i suoi ulivi per ottenere ogni anno un buon raccolto. L’oro del sud ora è disponibile anche da Swiss Life: ogni mese potete godere dei frutti dei vostri investimenti.

Testo: Sigrid Krepper

e potete investire almeno 50 000 franchi e se desiderate iniziare a ricevere il versamento garantito di una determinata cifra immediatamente o successivamente, allora il piano di versamento Swiss Life Champion Timeplan è il vostro «ulivo». Per 25 anni al massimo, il piano trasforma il vostro investimento in un reddito supplementare garantito. Avete la possibilità di scegliere se ricevere questo reddito già dal

primo anno di contratto o solo successivamente, al massimo dopo dieci anni. Swiss Life investe il vostro denaro in fondi d’investimento con opportunità di rendimento. Ciò significa che, con corsi dei fondi positivi, i versamenti possono essere corretti al rialzo già dal primo anno, e questo garantito fino alla scadenza del contratto. www.swisslife.ch/it/timeplan

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Punto di vista Thomas Bahc, responsabile Clientela privata di Swiss Life, sulla responsabilità personale nella previdenza per la vecchiaia.

una buona copertura del rischio per la famiglia e una sicurezza per i figli. E, al più tardi quando l’abitazione di proprietà è finanziata e i figli sono andati via, se prima sono state create le necessarie basi finanziarie, rimane tempo per la realizzazione dei propri sogni. La guida «Sicurezza per voi e la famiglia» pubblicata in collaborazione con la rivista «Beobachter» contiene consigli utili, indicazioni e informazioni per una vita sicura, serena e piena con la famiglia. La guida può essere ordinata inviando il tagliando inserito al centro della rivista.

La Svizzera può essere orgogliosa del suo sistema pensionistico: l’AVS assicura il minimo esistenziale e la cassa pensioni, insieme a una sufficiente previdenza privata, garantisce una vita serena anche nella terza età. Le possibilità in continuo aumento di una lunga quiescenza e i relativi cambiamenti nei modelli di vita richiedono di tutelare per il tempo il proprio tenore di vita. Dal 1876 l’aspettativa di vita è quasi raddoppiata, il numero di figli per famiglia è sceso da 4,4 a 1,5 e dal 2005 la categoria dei 65enni aumenta a seconda dello scenario di circa il 60 per cento fino al 2035. Le cifre sono chiare. Anche le diverse condizioni quadro nei mercati dei capitali suggeriscono di assumersi anticipatamente la propria responsabilità personale nella previdenza per la vecchiaia. Chi provvede in tempo e nel modo giusto per i propri partner, genitori e figli è pronto per il futuro.

www.swisslife.ch/famiglia

Thomas.Bahc @ swisslife.ch

Guida

Quanto può essere sicura la vita familiare? La vita cambia, la previdenza flessibile di Swiss Life si adegua – e una guida speciale dà sicurezza a voi e alla vostra famiglia.

on la società, sono cambiate anche le forme di convivenza. Il nostro bisogno di persone che ci diano affetto e di cui possiamo prenderci cura è rimasto lo stesso. Coppie non sposate con figli, coppie sposate senza figli, genitori single, coppie omosessuali: tutti rappresentano famiglie grandi e piccole, in cui ognuno ha cura dell’altro, affrontando insieme il futuro. Chiunque abbia una propria famiglia ha anche una grande responsabilità. La propria previdenza, nonostante l’AVS e la cassa pensioni, è sempre più importante. Per essere preparati ad affrontare periodi negativi, è fondamentale avere

Risparmio previdenziale

Più soldi per voi che per il fisco Risparmiate e assicuratevi una pensione senza preoccupazioni esistenziali: i contributi facoltativi nel terzo pilastro garantiscono il vostro tenore di vita individuale, colmano eventuali lacune nel reddito e soprattutto riducono gli oneri fiscali. Testo: Martin Ryter

ffettuando versamenti nel pilastro 3a entro la fine dell’anno, si paga meno al fisco. I dipendenti affiliati a una cassa pensioni possono versare fino a 6566 franchi; per i lavoratori indipendenti senza cassa pensioni, si tratta del 20 per cento del reddito da lavoro netto (fino a 32 832 franchi). Lo stesso vale per i dipendenti con reddito troppo basso per essere assicurati con il secondo pilastro. Versando soli 1000 franchi in un conto 3a, il conteggio fiscale si riduce a seconda della progressione tra 200 e

400 franchi. Per questo già oltre il 60 per cento degli svizzeri tra i 18 e i 65 anni sfruttano questa possibilità di risparmio previdenziale, anche perché i capitali sono assolutamente sicuri. Alla fine del 2008 il Consiglio federale ha migliorato la protezione dei depositanti; ora gli averi del pilastro 3a sono garantiti per un importo massimo di 100 000 franchi indipendentemente dagli altri depositi protetti. I conti di risparmio rimangono la forma più diffusa di previdenza privata; circa un terzo preferisce le numerose so-

Attenzione alla lacuna previdenziale 100

Prestazione in percentuale

Cercate sull’asse orizzontale il vostro reddito annuo e sull’asse verticale verificate quale percentuale è coperta dall’AVS e dalla cassa pensioni (minimo LPP). Per continuare con l’abituale tenore di vita sono necessari, a seconda delle esigenze, tra l’80% e il 90% del reddito da lavoro.

Lacuna previdenziale

60 40

Secondo pilastro: cassa pensioni (LPP)

Primo pilastro: AVS

0 20 520 41 040 68 400 95 760 123 120 27 360 54 720 82 080 109 440 136 800 Reddito lordo in franchi

luzioni assicurative per il risparmio per la vecchiaia. I conti per fondi d’investimento delle banche, con il 20 per cento, sono meno diffusi. Tutte le possibilità mirano a una quiescenza serena, perché l’AVS e la cassa pensioni non bastano per mantenere il proprio tenore di vita (cfr. il seguente grafico). Il denaro versato è fondamentalmente vincolato fino al pensionamento (ad eccezione della proprietà d’abitazioni: ammortamento dell’ipoteca con agevolazioni fiscali o quota di capitale proprio nell’acquisto di un’abitazione), ma ciò è compensato dai vantaggi fiscali: I versamenti nel pilastro 3a possono essere dedotti dal reddito imponibile. L’intero avere 3a, inclusi i proventi, non è tassato fino al pensionamento. Al versamento, il capitale 3a è separato dagli altri redditi e tassato a un’aliquota inferiore. www.swisslife.ch/it/3a

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Quale offerta 3a è quella giusta? Ottimizzazione fiscale

Versamento scaglionato per risparmiare sulle imposte Al pensionamento vale la pena pianificare attentamente il versamento del capitale: a quel punto infatti lo Stato chiede la sua parte sul capitale versato nel terzo pilastro.

l versamento del vostro avere 3a, sono esigibili le imposte. Maggiore è il capitale accumulato, maggiore è l’aliquota fiscale. Nonostante l’aliquota agevolata (le aliquote variano a seconda del cantone), è consigliabile aprire negli anni più di un conto 3a da chiudere in modo scaglionato. Lo scaglionamento è possibile perché l’avere 3a può essere prelevato già cinque anni prima dell’età di pensionamento ordinaria AVS. In questo modo si può ridurre elegantemente la progressione fiscale al momento del versamen-

to del capitale. Tuttavia, non esiste alcuna garanzia che l’ottimizzazione fiscale funzioni anche tra dieci o vent’anni: vari cantoni hanno già annunciato di voler colmare questa lacuna. Se siete sposati, inoltre bisogna assicurarsi che il versamento dei capitali 3a del marito e della moglie non avvenga nello stesso anno. In questo ragionamento, vale la pena di tenere in considerazione anche le liquidazioni di capitale del secondo pilastro. www.swisslife.ch/56

Esempio di risparmio fiscale del pilastro 3a Tina e Mike G. vivono ad Aarau. Mike è assunto come tecnico informatico e Tina dirige una piccola impresa di catering. Insieme dichiarano un reddito di 150 000 franchi. Dall’età di 35 anni Mike versa nella polizza 3a 6000 franchi all’anno. Tina versa dall’età di 40 anni un importo variabile, ma mediamente circa 4 000 franchi, sul proprio conto 3a. Risparmio fiscale complessivo

CHF

95 550

Mike (in 30 anni) Tina (in 24 anni)

CHF CHF

62 310 33 240

Imposta sul capitale con versamento scaglionato

CHF

28 486

Mike (capitale: CHF 238 000) Tina (capitale: CHF 128 293)

CHF CHF

20 492 7 994

Imposta sul capitale con versamento unico

CHF

35 708

CHF

7 222

(capitale: CHF 366 293) Risparmio con versamento scaglionato Esempio: onere fiscale 2010 per una coppia sposata, cattolico-romana

Le banche e gli assicuratori offrono soluzioni previdenziali diverse per il terzo pilastro. Pilastro 3a con interessi L’avere viene remunerato a un tasso leggermente superiore a quello dei conti di risparmio. Pilastro 3a legato a fondi d’investimento Il risparmio legato a fondi d’investimento nel pilastro 3a promette rendimenti migliori, ma comporta anche rischi d’investimento. A seconda dell’andamento della borsa non si possono escludere perdite. Pilastro 3a polizza di risparmio con interesse fisso Una parte del vostro premio viene utilizzata per la copertura del rischio, mentre il resto viene remunerato a un interesse fisso e serve al risparmio per la vecchiaia. Alcuni assicuratori offrono polizze di risparmio che assicurano solo l’esonero dal pagamento dei premi. Polizza 3a legata a fondi d’investimento La parte di risparmio del premio viene investita in fondi. L’ammontare versato alla scadenza dipende spesso dall’evoluzione dei fondi. Esistono, tuttavia, anche polizze che garantiscono un capitale minimo alla scadenza del contratto. Assicurazione di rischio 3a Questa polizza copre il rischio d’invalidità e di decesso. Non vi è risparmio, per cui i premi sono convenienti. Quale offerta è quella giusta per voi? Questo dipende dalle vostre esigenze e dalla situazione familiare. Se desiderate assicurare voi e i vostri famigliari anche per il caso d’invalidità e di decesso, vi consigliamo una soluzione assicurativa.

Versamento unico

Buona domanda «Dalla mia cassa pensioni ho prelevato 250 000 franchi per comperare un’abitazione. Posso rimborsare questo prelievo anticipato ed effetture ulteriori acquisti?» Enrico Bianchi, Giubiasco

I capitali della cassa pensioni prelevati in anticipo per l’acquisto di un’abitazione possono essere rimborsati con un versamento unico o in rate da almeno 20 000 franchi. Solo in seguito può effettuare acquisti facoltativi nel secondo pilastro, ad esempio per compensare anni assicurativi mancanti (interruzione del lavoro, soggiorno all’estero), in seguito a divorzio o dopo un aumento salariale. Gli acquisti nella cassa pensioni effettuati attingendo al patrimonio privato normalmente possono essere detratti dal reddito imponibile al momento del versamento, riducendo il costo effettivo dell’acquisto. Per l’acquisto di anni assicurativi in generale è consigliabile contattare prima l’autorità fiscale del comune di domicilio e chiarire le modalità e le deduzioni ammissibili.

Roberto Russi agente generale Lugano, risponde volentieri anche alle vostre domande: Roberto.Russi@swisslife.ch

Swiss Life Premium Select: anche la sicurezza può fruttare un buon rendimento Offerta esclusiva per investitori intelligenti fra i 50 e i 65 anni. Fino al 24 novembre 2010, con un investimento unico a partire da 25 000 franchi, potete partecipare a un’assicurazione sulla vita vincolata a partecipazioni della previdenza libera. Testo: Beat Federspiel

li investitori, oltre a un rendimento possibilmente redditizio, si aspettano anche una sicurezza possibilmente elevata. Proprio questa sicurezza del patrimonio viene regolarmente minata da crolli sui mercati finanziari. «Le assicurazioni sulla vita tradizionali finora non permettevano di beneficiare dell’aumento dei corsi di borsa», afferma Thomas Bahc, responsabile Clientela privata di Swiss Life in Svizzera. «Swiss Life Premium Select, invece, offre ai clienti sicurezza e nel contempo l’opportunità di realizzare un buon rendimento.» Barclays Bank PLC di Londra garantisce la protezione del capitale con una note, che partecipa illimitatamente all’evoluzione positiva dell’indice ARMOUR CHF 7% Excess Return. Questo indice investe al meglio, in base a varie categorie d’investimento, secondo un meccanismo predefinito. La sola protezione del capitale, nella misura del 115%, nel caso del versamento minimo di 25 000

franchi, alla scadenza frutta un rendimento garantito pari a 3750 franchi. Se, alla scadenza del contratto, la note a capitale protetto supera il livello di garanzia del 115%, viene versato l’intero valore della note. Poiché l’investitore alla stipula del contratto sa già su quale somma minima potrà contare alla scadenza del contratto, Swiss Life Premium Select è particolarmente indicata per la previdenza personale. Inoltre, l’investitore beneficia di notevoli vantaggi fiscali. Se il contratto è stato stipulato prima dei 66 anni e se scade dopo i 60 anni, i proventi da investimenti non sono soggetti ad alcuna imposta sul reddito. Solo alla stipula dell’assicurazione è esigibile la tassa di bollo del 2,5%. In caso di decesso i superstiti ricevono almeno il capitale garantito di decesso.

www.swisslife.ch/it/premiumselect

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Swiss Life Business Invest

Una soluzione previdenziale più redditizia per PMI Swiss Life propone un’interessante soluzione previdenziale per piccole o medie imprese: Swiss Life Business Invest offre un investimento con opportunità di proventi supplementari.

Punto di vista Hans-Jakob Stahel, responsabile Imprese di Swiss Life, sui costi del secondo pilastro.

Testo: Dajan Roman

wiss Life amplia continuamente il settore della clientela aziendale, ciò che si riflette nella costituzione della fondazione collettiva semiautonoma «Fondazione collettiva Swiss Life per il 2° pilastro». «Intendiamo passare da assicuratore completo a fornitore di una gamma completa nell’ambito della previdenza professionale», spiega Ivo Furrer, CEO Svizzera. Pertanto, Swiss Life offre soluzioni standard semiautonome nel secondo pilastro, che permettono anche a piccole o medie imprese di partecipare all’evoluzione dei mercati finanziari, beneficiando di opportunità di rendimento più elevate sul lungo termine. La particolare utilità di Swiss Life Business Invest: Tutte le opzioni: potete scegliere tra diversi piani di previdenza, usufruendo di tutte le opzioni: dal minimo LPP alla soluzione previdenziale completa. Trasparenza: usufruite di una soluzione previdenziale semplice e comprensibile. Copertura del rischio: commisuriamo le prestazioni in caso di decesso e invalidità ai vostri desideri e alle vostre esigenze. Siete interamente riassicurati tramite Swiss Life.

Modalità di pagamento: potete scegliere tra il pagamento annuo, trimestrale o mensile dei contributi. Documenti contrattuali: potete accedere on line, in qualsiasi momento, ai vostri documenti contrattuali e ai regolamenti. Mutazioni: potete sbrigare on line la gestione della previdenza professionale – in modo semplice e comodo. Mantenete in qualsiasi momento la visione d’insieme e siete sempre aggiornati. Swiss Life Business Invest è una soluzione previdenziale nell’ambito delle fondazioni collettive semiautonome, a carattere collettivo e orientata alla sicurezza, e una moderna soluzione d’investimento. Swiss Life Asset Management SA si occupa della gestione dei capitali di previdenza, avvalendosi, del nuovo approccio d’investimento Swiss Life Best Select Invest Plus della Fondazione d’investimento Swiss Life. La filosofia di questa fondazione poggia su una selezione oggettiva dei migliori gestori patrimoniali in abbinamento con una moderna struttura di portafoglio.

La discussione sui costi del secondo pilastro è attuale e rimarrà nell’agenda politica anche in futuro. La prospettiva non deve limitarsi all’entità assoluta dei costi (spesso per persona), piuttosto va considerato il pacchetto di prestazioni nel suo complesso. Le spese amministrative e di gestione di tale pacchetto comprendono oltre 30 operazioni anche dispendiose. Alcune sono molto complesse e necessitano di accertamenti molto laboriosi. Le spese di gestione patrimoniale sono composte dai costi interni ed esterni e dipendono in modo significativo dal volume d’investimento e dalle transazioni necessarie. Anche i costi di consulenza sono notevoli. Swiss Life si impegna con successo a ridurre, anno dopo anno, i costi nel settore dell’assicurazione collettiva, nonostante nuove normative e ordinanze comportino spesso ulteriori oneri amministrativi, come per esempio la prossima attuazione della «riforma strutturale».

www.swisslife.c/it/businessinvest

Hans-Jakob.Stahel@swisslife.ch

Giornate di Soletta

Si alza il sipario sul cinema svizzero Quasi un milione di svizzeri ha visto il film «I Fabbricasvizzeri». Mezzo milione è rimasto affascinato da «Fiori d’autunno» di Stefanie Glaser & Co. I due film svizzeri di successo hanno una cosa in comune: hanno debuttato alle Giornate di Soletta.

Azione! Potete vincere pass giornalieri per le Giornate di Soletta Testo: Francine Progin

Le Giornate di Soletta, con i suoi 50 000 visitatori circa, sono il maggiore evento culturale dell’Altopiano svizzero. Ogni anno a gennaio, a Soletta il cinema svizzero incontra un pubblico interessato. Al centro del programma c’è la creazione cinematografica elvetica in ogni sua forma: dai lungometraggi, passando per i documentari fino alle animazioni, i cortometraggi e i videoclip. «Il programma vuole mostrare la varietà del nostro Paese, intrattenere e allargare il nostro orizzonte», afferma il direttore del festival Ivo Kummer. Due concorsi arricchiscono il programma sullo schermo con una competizione: una giuria assegna il Prix de Soleure per il miglior film dal punto di vista tematico; il pubblico sceglie il vincitore del PRIX DU PUBLIC dal pro-

gramma del prime time. Il premio del pubblico è offerto dagli sponsor Swiss Life e la Posta Svizzera. L’anno scorso il premio, dotato di un assegno di 20 000 franchi, è andato alla documentarista zurighese Gitta Gsell con «Bödälä – Dance the Rhythm». Negli anni precedenti sono stati premiati Léa Pool («Maman est chez le coiffeur»), Sabine Boss («Das Geheimnis von Murk») e Fredi M. Murer («Vitus»). Le prossime Giornate di Soletta, giunte alla 46a edizione, avranno luogo dal 20 al 27 gennaio 2011. Accanto alle circa 300 pellicole sullo schermo, sarà ospitata per la terza volta l’Accademia del Cinema Svizzero che, nella solenne «notte delle nomination», sceglie i pretendenti al premio del cinema svizzero «Quartz».

Swiss Life sorteggia 10 volte 2 pass giornalieri per le 46e Giornate di Soletta dal 20 al 27 gennaio 2011. I biglietti del valore di 40 franchi ciascuno consentono l’ingresso in qualsiasi giorno per tutte le proiezioni. Basta segnare la risposta giusta sulla cartolina al centro della rivista UPDATE e inviarla entro il 15 dicembre 2010. I fortunati vincitori saranno estratti tra le cartoline inviate e contattati personalmente.

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Il futuro comincia qui.

Nella Clinica Hildebrand Centro di riabilitazione Brissago arrivano molti pazienti incapaci di camminare e di parlare. Molti di loro però se ne vanno da persone sane, pronte ad affrontare una seconda vita: Gianni Roberto Rossi (42 anni), il direttore della clinica, assicura il comfort nell’ospedale con tecnologie innovative. Testo: Dajan Roman

ome in un film: il panorama va dal Lago Maggiore alle montagne, con le cime innevate che si stringono ai boschi verdi; su tutto, un cielo azzurro che si specchia nelle acque scure. La Clinica Hildebrand, uno dei centri di riabilitazione più rinomati della Svizzera, già solo per la sua posizione è il luogo ideale per recuperare le forze. Gianni Roberto Rossi, come direttore della clinica, albergatore, esperto in gestione ospedaliera con diploma federale e con Executive MBA dell’Università di Zurigo, ha applicato l’idea di accoglienza anche nell’ospedale: «I pazienti vengono prima di tutto. La nostra risorsa principale sono i dipendenti: grazie al loro impegno e alla loro competenza, è possibile garantire ogni giorno le nostre procedure riabilitative inter e multidisciplinari.» Innovazione al servizio dei pazienti La clinica, un cliente aziendale di Swiss Life, offre ai suoi 280 dipendenti le migliori condizioni di lavoro. Anche la sicurezza delle prestazioni di Swiss Life permette a Rossi di concentrarsi sugli aspetti più importanti del suo lavoro, come in questo momento con l’innovativo sistema di informazione e intrattenimento per i pazienti, il personale sanitario e di assistenza, nonché per i medici. La piattaforma e-health Qualimedical nominata in autunno da Swisscom per il «Business Award» permette non solo la comunicazione del

paziente con l’esterno tramite il telefono e il computer, ma anche l’accesso alle cartelle, ai quadri clinici, ai dati del paziente e alla documentazione sanitaria da parte degli infermieri e dei medici direttamente dal letto del malato. I bedside terminal sono un altro passo verso l’assistenza integrata ai pazienti: questi godono di comodità come radio, TV, video on demand o addirittura un PC in grado, se necessario, di leggere ad alta voce qualsiasi testo. È disponibile anche una webcam integrata che consente al cliente, chiamando l’infermiera, di collegarsi direttamente con la stazione di assistenza. Dal letto del paziente, tramite videoconferenza, il primario può

concordare le prossime misure di riabilitazione con il medico di famiglia e il paziente stesso. L’estate scorsa la clinica ha installato – come progetto innovativo – le postazioni di servizio e di lavoro per i 90 posti letto, insieme alla società informatica Qualilife di Zurigo, a Clinicom, a Swisscom e al fornitore di networking Cisco. Il direttore Rossi afferma: «Vogliamo essere anche in questo i pionieri di un nuovo sviluppo. Il nuovo sistema permette anche di affermare insieme ai nostri partner assicurativi offerte individuali per i pazienti.» www.clinica-hildebrand.ch / www.qualilife.com

Un f iglio? Carriera? Entrambi?

Qualunque via scegliate, la nostra previdenza flessibile si adegua. La vita può avere vari risvolti. Le nostre soluzioni previdenziali con garanzie a libera scelta vi assistono in ogni situazione, adeguandosi a ogni decisione importante. E perché un nuovo progetto riserva già di per sé sorprese, Swiss Life, specialista leader in materia di previdenza, oltre a eccellenti opportunità di rendimento vi offre sempre un’elevata sicurezza. Spazio a un futuro finanziariamente indipendente e protetto da un’assistenza ottimale. Affidatevi alla consulenza dei nostri esperti. www.swisslife.ch