Hoe belegt de millennial?

Omdat ze hun vermogen nog aan het opbouwen zijn, hebben millennials meer behoefte aan advies dan oudere klanten. Uit onderzoek blijkt dat deze generatie bereid is om meer risico’s te nemen. Daarnaast zijn ze digitaal zeer onderlegd en besteden ze veel aandacht aan duurzaamheid.

Voor het 2023 EY Global Wealth Research Report werden meer dan 2.600 vermogensbeheerklanten over de hele wereld bevraagd, van verschillende leeftijdsgroepen en vermogensniveaus. Vooral over de millennials brengt dit onderzoek interessante zaken aan het licht.

Meer behoefte aan advies

Uit het rapport blijkt dat millennials doorgaans veeleisende klanten zijn, die veel nood hebben aan vermogensadvies. Dat komt omdat ze nog een langere weg te gaan hebben dan oudere klanten om hun financiële doelen te bereiken. Andere tendensen kunnen dan weer moeilijker verklaard worden door de kortere beleggingservaring van de jongere generatie.

Risicobereidheid

Zo zijn millennials meer bereid om risico’s te nemen. In vergelijking met de gemiddelde klant investeren ze 20% meer in alternatieve beleggingen en 16% meer in ac- tief beheerde beleggingen. Ze maken ook drie keer meer gebruik van digitale portemonnees dan oudere klanten.

Uit recent onderzoek van Bolero, het online beleggingsplatform van KBC, blijkt dat 38,5% van de millennials aandelen heeft en dat 37,3% investeert in beleggingsfondsen. Bijna één op de vijf (19,8%) geeft aan dat ze crypto in hun portefeuille hebben. Ook alternatieve assets zoals NFT’s of collectables zijn populair bij deze groep.

Vraag naar digitaal

Volgens het rapport van EY is een sterk digitaal aanbod voor 32% van de millennials een doorslaggevende factor bij hun keuze voor een vermogensbeheerder. Alleen een uitstekend track record van de prestaties scoort beter (34%).

Het onderzoek van Bolero leert ons dat de meeste millennials (65,4%) hun beleggingsportefeuille opvolgen via hun smartphone. Voor informatie over beleggingen vertrouwen ze veel meer op vrienden en familie (31,3%) dan beleggers ouder dan 55 (13,2%).

De jongere generatie haalt veel informatie uit podcasts en social media. Toch blijft de beleggingsadviseur belangrijk. Een derde van de millennials geeft aan dat ze een beroep doen op een vertrouwenspersoon voor vermogensadvies, bij de 55+-beleggers is dat meer dan één op de twee.

Eveneens uit het onderzoek van Bolero blijkt dat 43,2% van de jongere beleggers de voorkeur geeft aan zelf beleggen, terwijl 40% het liever samen met een adviseur doet. Slechts 16,8% ziet het zitten om alles over te laten aan een adviseur en er zelf niet meer in tussen te komen.

Duurzaamheid

Millennials hechten veel belang aan ethiek en duurzaamheid. Bij hun selectie van een vermogensbeheerder besteden ze veel aandacht aan duurzame beleggingsopties (20% versus 8% van de boomers) en diverse beleggingsteams (16% versus 5% van de boomers).

Ten slotte blijkt dat millennials sterk - en inconsequent - reageren op volatiliteit. Dit benadrukt de cruciale rol van vermogensbeheerders om jongere beleggers te helpen. Niet alleen door advies en begeleiding te bieden, maar ook door hen actief in te lichten over thema’s als risicobereidheid, diversificatie en het stellen van doelen.