‘De connectie met de klant primeert’

We zijn blij dat we ons 800ste lid mogen verwelkomen: Jasmien Laeremans. Als millennial begeleidt ze bij Delen Private Bank zowel mensen van haar eigen leeftijd als de oudere generatie. Haar leeftijd is nooit een barrière geweest om zich in te leven in de behoeften en verwachtingen van de klanten. ‘Er moet gewoon een klik zijn om een vertrouwensrelatie op te bouwen.’

Jasmien Laeremans volgde recent nog de opleiding Patrimonial Approach. ‘Naast de invulling van hun portefeuille verwachten klanten steeds meer dat we advies geven over hun globale vermogen, en dat in elke levensfase’, zegt ze. ‘Er is altijd een opportuniteit om te groeien. Dat geldt niet alleen voor vermogens, maar ook voor vermogensbeheerders. Door de opleiding kon ik mijn kennis verbreden en verdiepen. Daarnaast was het fijn om met collega’s van andere banken kennis te maken en ervaringen uit te wisselen.’

Efficiëntie

Millennials zijn een belangrijke doelgroep voor Delen Private Bank. ‘Ongeveer een vijfde van onze klanten valt in die leeftijdscategorie. Iets minder dan de helft van mijn collega’s zijn millennials, maar we vullen de job niet anders in dan onze oudere collega’s. We merken wel dat de inhoud geëvolueerd is van pure portefeuille-invulling naar advies over het globale vermogen’.

Millennials hebben wel andere verwachtingen dan de oudere generatie. Laeremans merkt dat haar leeftijdsgenoten vooral op zoek zijn naar efficiëntie. ‘Ze verwachten een gebruiksvriendelijke app waar ze hun beleggingen digitaal kunnen opvolgen. We worden ook meer en meer via die app gecontacteerd, omdat dit voor onze millennialklanten vaak makkelijker is dan bellen of mailen. Tegelijk hebben ze nood aan een vertrouwensrelatie en zijn ze met hun vragen op zoek naar gemoedsrust en ontzorging. Dat persoonlijke contact blijft zeer belangrijk. Het is een en-en-verhaal: digitaal, maar ook persoonlijk .’

Klik met de klant

Laeremans ziet dagelijks klanten van verschillende generaties. ‘Mijn leeftijd is nooit een barrière geweest ’, zegt ze. ‘Al jaren adviseer ik klanten die vaak veel ouder zijn dan ik. Ik heb nog geen moeilijkheden gehad om me in te leven in hun situatie. Bij Delen Private Bank staan we voor financiële groei op lange termijn.’ Vertrouwen en een goede relatie zijn daarbij essentieel, en dus gaan we altijd op zoek naar een goede match tussen de klant en de beheerder.’

De oudere klanten hebben vooral vragen over het overdragen van hun vermogen naar een volgende generatie of het behouden van hun levensstandaard. De jongeren zijn dan weer op zoek naar efficiënte begeleiding, die verder gaat dan de portefeuille en langetermijngroei. ‘Ze willen gemoedsrust over waar ze staan, waar ze naartoe willen en hoe ze het best hun dromen kunnen waarmaken’, legt Laeremans uit.

Financiële opvoeding

Ouders hechten steeds meer belang aan een financiële opvoeding voor hun kinderen, ondervindt Laeremans. ‘Ze willen dat hun kinderen een realistisch beeld hebben van beleggen, de dynamiek van markten, een langetermijnvisie voor beleggingen en de impact van volatiliteit op het vermogen. Al jaren organiseren wij financiële educatie. Zo brengen we via de Delen Academy jongeren samen om hen te informeren en met hen in dialoog te gaan’.