DOSSIER DE MATEMATICA

DOSSIER FORMATIVO INTEGRADOS DE MATEMATICAS FINANCIERA

Autores SALOMON RICO TORRES 221891

Trabajo matemáticas financiera presentado para obtener una nota

Docente: YENER FABIAN QUINTERO CARRASCAL

UNIVERSIDAD FRANCISCO DE PAULA SANTANDER OCAÑA FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS Y ECONÓMICAS CONTADURIA PÚBLICA

Ocaña Norte de Santander, Colombia

Junio del 2022

Ejercicio Dossier Matemática Financiera 2022-1 La empresa __SAVINA LTDA dedicada a la venta de mueble_________________ pretende hacer una ampliación y extenderse por la región. Se supone que se mantendrá en el mercado durante un total de 10 años. El costo de los estudios necesarios para el desarrollo del proyecto es de $25.000.000. El costo de mercadeo y comercialización se estima en $60.000.000.

Por otra parte, se requiere invertir $150.000.000 en propiedad, planta y equipo, la cual se espera tenga una vida útil de 10 años y se pueda vender por un 20% de su costo inicial al final de los 8 años. Cada 2 años se requiere invertir $10.000.000 en mantenimiento y restauración.

Las características iniciales de negociación son así: - Los analistas de marketing esperan vender __320____ unidades durante el primer año de producción y aumentar los volúmenes de ventas 2% por año.

- El costo de ventas por unidad es de $_____950.000___ y se espera que esta cifra aumente a la tasa de inflación en los años siguientes.

- Cada unidad se espera que se venda por $____1.300.000___ y se proyecta que los precios aumenten un 0,5% por encima de la tasa de inflación cada año.

- Los gastos administrativos son de $ 60.000.000 millones anuales y se espera que esta cifra aumente a la tasa de inflación en los años subsiguientes.

- La compañía financiará parcialmente las inversiones así: Aportes total de los 3 socios $ 150.000.000, el costo de comercialización con un préstamo bancario a 7 años, con una tasa del 12% efectiva anual.

- Espera una rentabilidad del 30% Debe hallar: A) La proyección de ingresos, costos de venta y gastos administrativos.

B) Elabore la amortización del crédito.

C) La rentabilidad del negocio, a partir de la TIR y el valor presente neto.

Proyección Tiempo de negocio Estudio del negocio Mercado y comercializacion propiedad planta y equipo Vida util Valor de recuperacion Mantenimiento y restauracion bianual Precio de venta Aumento del pv sobre inflacion Inflacion Unidades vendida Aumento de las ventas

10 $ 25.000.000 $ 60.000.000 $ 150.000.000 $ 10 20,00% $ 10.000.000 $ 1.300.000 0,50% 5,62% 320 10%

Costo de venta CV(inflacion)

$ 950.000 5,62%

Administrativo Gasto admin

$ 60.000.000 5,62% 6,12% 2%

VALOR NETO Precio de ventas unidades vendidas Costo de venta VENTA TOTAL INGRESO COSTO DE VENTA UTILIDAD BRUTA GASTOS ADMINISTRATIVO UTILIDAD BRUTA

Año 0

Año 1 $ 1.300.000 320 $ 950.000 Año 0

Año 1 $ 416.000.000 $ 304.000.000 $ 112.000.000 $ 60.000.000 $ 52.000.000

Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9 Año 10 $ 1.379.560 $ 1.463.989 $ 1.553.585 $ 1.648.665 $ 1.749.563 $ 1.856.636 $ 1.970.262 $ 2.090.842 $ 2.218.802 326 333 340 346 353 360 368 375 382 $ 1.003.390 $ 1.059.781 $ 1.119.340 $ 1.182.247 $ 1.248.689 $ 1.318.866 $ 1.392.986 $ 1.471.272 $ 1.553.957 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 $ 449.736.560 $ 487.508.361 $ 528.218.969 $ 570.437.958 $ 617.595.701 $ 327.105.140 $ 352.906.912 $ 380.575.662 $ 409.057.497 $ 440.787.354 $ 122.631.420 $ 134.601.448 $ 147.643.307 $ 161.380.461 $ 176.808.347 $ 63.372.000 $ 66.933.506 $ 70.695.169 $ 74.668.238 $ 78.864.593 $ 59.259.420 $ 67.667.942 $ 76.948.137 $ 86.712.223 $ 97.943.754

Año 7 Año 8 $ 668.389.011 $ 725.056.516 $ 474.791.664 $ 512.618.843 $ 193.597.347 $ 212.437.674 $ 83.296.783 $ 87.978.062 $ 110.300.564 $ 124.459.611

Año 9 Año 10 $ 784.065.872 $ 847.582.316 $ 551.726.925 $ 593.611.679 $ 232.338.947 $ 253.970.637 $ 92.922.429 $ 98.144.670 $ 139.416.518 $ 155.825.968

AMORTIZACION

P= I= N=

CUOTA

$ 60.000.000 12% 1% 7 84 $ 1.059.164

ANUAL MENSUAL AÑOS MESES

PERIODOS O 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17

DEUDA INICIAL $ 60.000.000 $ 59.540.836 $ 59.077.080 $ 58.608.687 $ 58.135.610 $ 57.657.802 $ 57.175.216 $ 56.687.805 $ 56.195.519 $ 55.698.310 $ 55.196.129 $ 54.688.926 $ 54.176.652 $ 53.659.254 $ 53.136.683 $ 52.608.886 $ 52.075.810

CUOATA $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164

INTERES $ 600.000 $ 595.408 $ 590.771 $ 586.087 $ 581.356 $ 576.578 $ 571.752 $ 566.878 $ 561.955 $ 556.983 $ 551.961 $ 546.889 $ 541.767 $ 536.593 $ 531.367 $ 526.089 $ 520.758

AMORTIZACION

DEUDA FINAL $ 60.000.000 $ 459.164 $ 59.540.836 $ 463.756 $ 59.077.080 $ 468.393 $ 58.608.687 $ 473.077 $ 58.135.610 $ 477.808 $ 57.657.802 $ 482.586 $ 57.175.216 $ 487.412 $ 56.687.805 $ 492.286 $ 56.195.519 $ 497.209 $ 55.698.310 $ 502.181 $ 55.196.129 $ 507.203 $ 54.688.926 $ 512.275 $ 54.176.652 $ 517.397 $ 53.659.254 $ 522.571 $ 53.136.683 $ 527.797 $ 52.608.886 $ 533.075 $ 52.075.810 $ 538.406 $ 51.537.405

18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45

$ 51.537.405 $ 50.993.615 $ 50.444.387 $ 49.889.667 $ 49.329.399 $ 48.763.529 $ 48.192.001 $ 47.614.757 $ 47.031.740 $ 46.442.894 $ 45.848.159 $ 45.247.476 $ 44.640.787 $ 44.028.031 $ 43.409.148 $ 42.784.075 $ 42.152.752 $ 41.515.115 $ 40.871.103 $ 40.220.650 $ 39.563.692 $ 38.900.165 $ 38.230.003 $ 37.553.139 $ 36.869.506 $ 36.179.037 $ 35.481.664 $ 34.777.316

$ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164

$ 515.374 $ 509.936 $ 504.444 $ 498.897 $ 493.294 $ 487.635 $ 481.920 $ 476.148 $ 470.317 $ 464.429 $ 458.482 $ 452.475 $ 446.408 $ 440.280 $ 434.091 $ 427.841 $ 421.528 $ 415.151 $ 408.711 $ 402.206 $ 395.637 $ 389.002 $ 382.300 $ 375.531 $ 368.695 $ 361.790 $ 354.817 $ 347.773

$ 543.790 $ 549.228 $ 554.720 $ 560.267 $ 565.870 $ 571.529 $ 577.244 $ 583.016 $ 588.847 $ 594.735 $ 600.682 $ 606.689 $ 612.756 $ 618.884 $ 625.072 $ 631.323 $ 637.636 $ 644.013 $ 650.453 $ 656.957 $ 663.527 $ 670.162 $ 676.864 $ 683.633 $ 690.469 $ 697.374 $ 704.347 $ 711.391

$ 50.993.615 $ 50.444.387 $ 49.889.667 $ 49.329.399 $ 48.763.529 $ 48.192.001 $ 47.614.757 $ 47.031.740 $ 46.442.894 $ 45.848.159 $ 45.247.476 $ 44.640.787 $ 44.028.031 $ 43.409.148 $ 42.784.075 $ 42.152.752 $ 41.515.115 $ 40.871.103 $ 40.220.650 $ 39.563.692 $ 38.900.165 $ 38.230.003 $ 37.553.139 $ 36.869.506 $ 36.179.037 $ 35.481.664 $ 34.777.316 $ 34.065.926

46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80

$ 34.065.926 $ 33.347.421 $ 32.621.731 $ 31.888.784 $ 31.148.508 $ 30.400.829 $ 29.645.674 $ 28.882.967 $ 28.112.632 $ 27.334.595 $ 26.548.777 $ 25.755.100 $ 24.953.487 $ 24.143.858 $ 23.326.133 $ 22.500.230 $ 21.666.069 $ 20.823.565 $ 19.972.637 $ 19.113.199 $ 18.245.168 $ 17.368.455 $ 16.482.976 $ 15.588.642 $ 14.685.364 $ 13.773.054 $ 12.851.620 $ 11.920.973 $ 10.981.018 $ 10.031.664 $ 9.072.817 $ 8.104.381 $ 7.126.261 $ 6.138.360 $ 5.140.579

$ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164

$ 340.659 $ 333.474 $ 326.217 $ 318.888 $ 311.485 $ 304.008 $ 296.457 $ 288.830 $ 281.126 $ 273.346 $ 265.488 $ 257.551 $ 249.535 $ 241.439 $ 233.261 $ 225.002 $ 216.661 $ 208.236 $ 199.726 $ 191.132 $ 182.452 $ 173.685 $ 164.830 $ 155.886 $ 146.854 $ 137.731 $ 128.516 $ 119.210 $ 109.810 $ 100.317 $ 90.728 $ 81.044 $ 71.263 $ 61.384 $ 51.406

$ 718.505 $ 725.690 $ 732.947 $ 740.276 $ 747.679 $ 755.156 $ 762.707 $ 770.334 $ 778.038 $ 785.818 $ 793.676 $ 801.613 $ 809.629 $ 817.725 $ 825.903 $ 834.162 $ 842.503 $ 850.928 $ 859.438 $ 868.032 $ 876.712 $ 885.479 $ 894.334 $ 903.278 $ 912.310 $ 921.433 $ 930.648 $ 939.954 $ 949.354 $ 958.847 $ 968.436 $ 978.120 $ 987.901 $ 997.780 $ 1.007.758

$ 33.347.421 $ 32.621.731 $ 31.888.784 $ 31.148.508 $ 30.400.829 $ 29.645.674 $ 28.882.967 $ 28.112.632 $ 27.334.595 $ 26.548.777 $ 25.755.100 $ 24.953.487 $ 24.143.858 $ 23.326.133 $ 22.500.230 $ 21.666.069 $ 20.823.565 $ 19.972.637 $ 19.113.199 $ 18.245.168 $ 17.368.455 $ 16.482.976 $ 15.588.642 $ 14.685.364 $ 13.773.054 $ 12.851.620 $ 11.920.973 $ 10.981.018 $ 10.031.664 $ 9.072.817 $ 8.104.381 $ 7.126.261 $ 6.138.360 $ 5.140.579 $ 4.132.821

81 82 83 84

$ 4.132.821 $ 3.114.986 $ 2.086.971 $ 1.048.677

$ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164 $ 1.059.164

$ 41.328 $ 31.150 $ 20.870 $ 10.487

$ 1.017.836 $ 1.028.014 $ 1.038.294 $ 1.048.677

$ 3.114.986 $ 2.086.971 $ 1.048.677 $0

VPN Y TIR

AÑO O 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

FLUJO DE CAJA -$ 210.000.000 $ 52.000.000 $ 59.259.420 $ 67.667.942 $ 76.948.137 $ 86.712.223 $ 97.943.754 $ 110.300.564 $ 124.459.611 $ 139.416.518 $ 155.825.968

INTERES

VPN

TIR

30%

$ 23.738.203

33%

$ $ $ $ $ $ $ $ $ $

-$ 210.000.000 40.000.000 35.064.746 30.800.156 26.941.682 23.354.123 20.291.616 17.578.195 15.257.438 13.146.921 11.303.327