CARTILHA DO
SAG Sistema de Apoio à Gestão
CARTILHA DO SAG
INTRODUÇÃO O SAG é uma ferramenta de acompanhamento de desempenho/performance individual e por agências, que permitirá que os profissionais tenham um melhor controle de suas produções e metas. Para os líderes de equipes, como gerentes de agência, a ferramenta SAG poderá direcionar reuniões e sinalizar quais itens/produtos precisam ser melhor trabalhados naquele momento.
CARTILHA DO SAG
ITENS MENSURADOS Através do SAG será possível acompanhar todos os indicadores abaixo: Cooperados
Domicílio Bancário
Novos Cooperados Enquadrados
Patrimônio Líquido Precaver
Capital
Cooperados com Previdência - ICP
Depósito à Vista
Previdência - Planos Completos
Depósito a Prazo
Previdência - Portabilidades
Utilização Cheque Especial
Sobras
Adiantamento ao Depositante
Seguro - Vida Individual
Cheques Devolvidos
Seguros Elementares
Crédito Geral
Contatos - Giro de Carteira
Provisão de Crédito
Atualização Cadastral
Inadimplência
Margem de Contribuição
Transação nos Canais
Índice de Cobertura
Cobrança
Índice de Eficiência
Cartão de Crédito Este acompanhamento poderá ser incrementado com novos itens, de acordo com a necessidade observada. Todos os itens poderão ser visualizados pela cooperativa, agência ou gerente de relacionamento. O período de análise será apresentado por semana, conforme intervalo selecionado pelo usuário, sempre na visão de SALDO FINAL, e não saldo médio.
CARTILHA DO SAG
ACESSO A FERRAMENTA DEVERÁ SER ACESSADA ATRAVÉS DO SMARTSHARE CONFORME TELA ABAIXO:
O usuário e senha serão fornecidos pela própria cooperativa. Novos usuários poderão ser cadastrados a qualquer momento, a partir de solicitação via e-mail encarteiramento.sag@unicred.com.br, conforme orientações de cada cooperativa.
CARTILHA DO SAG
MENSURAÇÃO DOS ITENS COOPERADOS
Matrícula - por quantidade Serão considerados os cooperados com status da matrícula ATIVO e BLOQUEADO.
DADOS ENCONTRADOS NO SAU
Contabilidade > Relatórios gerenciais > Balancete Gerencial
NOVOS COOPERADOS ENQUADRADOS Matrícula - por quantidade
Serão considerados apenas os novos cooperados com renda/faturamento acima de R$ 4.000 (PF) e R$ 50.000 (PJ). Status da matrícula ATIVO e BLOQUEADO.
DADOS EXTRAÍDOS VIA SCRIPT
CAPITAL Por valor
Para este item, será considerado o valor da soma do capital por matrícula, importados na data de fechamento.
DADOS ENCONTRADOS NO SAU Capital > Relatório > Razão Auxiliar
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DEPÓSITO À VISTA Por valor
Soma dos Valores dos saldos de fechamento do dia por conta corrente.
DADOS ENCONTRADOS NO SAU
Conta Corrente > Relatório > Saldo Conta Corrente “vl_sld_dia_fech”
DEPÓSITO A PRAZO Por valor
Serão considerados os valores das colunas “Vl_saldo” + “Vl_Rend_Aprop” do arquivo aplicação.
DADOS ENCONTRADOS NO SAU
Aplicação > Relatório > Relação Provisão > Data Fechamento
UTILIZAÇÃO CHEQUE ESPECIAL Por valor
Com base no arquivo de Saldo Conta Corrente, considera os valores negativos na coluna “Vl_Sdl_dia_fechado” se este for igual ou menor do que o limite cadastrado. Importante: Quando esse valor ultrapassar o limite do cheque especial cadastrado, os valores excedentes serão considerados no item Adiantamento ao depositante.
DADOS ENCONTRADOS NO SAU
Conta Corrente > Relatório > Saldo Conta Corrente CARTILHA DO SAG
MENSURAÇÃO DOS ITENS ADIANTAMENTO AO DEPOSITANTE Por percentual
Item medido com base no arquivo de Saldo Conta Corrente, considerando apenas os valores que ultrapassem o limite de cheque especial cadastrado. A leitura será feita em percentual: Valor em AD dividido pelo total de depósito à vista.
DADOS ENCONTRADOS NO SAU
Conta Corrente > Relatório > Saldo em Conta Corrente
CHEQUES DEVOLVIDOS ALÍNEAS 11 E12 Por percentual
Serão considerados os cheques devolvidos sobre a quantidade de cheques compensados totais das últimas 5 semanas.
DADOS ENCONTRADOS NO SAU
Conta Corrente > Relatórios > Movimentação Diária > Códigos abaixo: Compensados: 1601, 1606, 3907, 3908, 1603 | Devolução: 5522, 5523, 7906 e 7907
CRÉDITO GERAL Por valor
Serão somados os valores do Crédito Geral “vl_saldo_devedor” de acordo com o relatório de maiores devedores. Importante: Não são considerados títulos em situação de Liquidados e Prejuízo.
DADOS ENCONTRADOS NO SAU
Empréstimos > Relatório > Maiores Devedores CARTILHA DO SAG
PROVISÃO DE CRÉDITO Em percentual
Será considerado o total de provisão sobre a carteira de crédito total.
DADOS EXTRAÍDOS VIA SCRIPT
INADIMPLÊNCIA Em percentual
Este item irá considerar sempre as parcelas inadimplentes, e não o valor total do título, mesmo que o período de atraso exceda 60 dias. O cálculo será feito com base no valor em inadimplência, dividido pela carteira de crédito total.
DADOS ENCONTRADOS NO SAU
Empréstimos > Relatório > Cronograma de Recebimento
TRANSAÇÃO NOS CANAIS Em percentual
Considera o total de transações ocorridos através de Cash, IB e Mobile dividido pelo total de transações (Cash, IB, Mobile e Caixa).
COBRANÇA Por quantidade
Este item mensura a quantidade de títulos Liquidados (CobExpress), acumulados até a semana selecionada.
DADOS ENCONTRADOS NO SAU
Conta Corrente > Movimentação Diária > Liquidação no código 5627 CARTILHA DO SAG
MENSURAÇÃO DOS ITENS CARTÃO DE CRÉDITO MASTERCARD Por quantidade
Será considerado o total de cartões OPERATIVOS.
DADOS ENCONTRADOS NO SAU
Diretório “O” > Base Cadastral Cartões MasterCard > Ativos > PF (titular + adicional ) > PJ (adicional)
DOMICÍLIO BANCÁRIO Por quantidade
Poderão ser considerados até três domicílios, caso o Cooperado possua créditos provenientes de REDE, Cielo E BB.
DADOS ENCONTRADOS NO SAU
CC > Relatório > Movimentação Diária > Códigos 6154 e 7501
PATRIMÔNIO LÍQUIDO PRECAVER Por valor
Patrimônio total do plano Precaver. Dados solicitados pelo Service Desk, até 48 horas antes de gerar.
COOPERADOS COM PREVIDÊNCIA - ICP Por percentual
Quantidade de planos Precaver sobre a base de cooperados PF ativos (com conta corrente e em fase de arrecadação). Dados fornecidos pelo Service Desk para Risco em previdência. CARTILHA DO SAG
PREVIDÊNCIA COM RISCO - PLANOS COMPLETOS Por percentual
Quantidade de planos com contratação de risco (pecúlio e/ou invalidez) sobre a quantidade total de planos ativos para maiores (acima de 16 anos), e não apenas dos novos planos. Dados solicitados pelo Service Desk, até 48 horas antes de gerar.
PREVIDÊNCIA - PORTABILIDADES Por percentual
Indicador analisado por quantidade de processos de portabilidade frente às novas adesões. O período considerado inicia em janeiro do ano corrente, até a semana atual. Dados solicitados pelo Service Desk, até 48 horas antes de gerar.
SOBRAS Por valor
É medido a nível de agência, traz os dados de sobras acumuladas até o momento, somadas ao Juros ao Capital também acumulado. Os dados são extraídos do BI e fornecidos, mensalmente, junto aos materiais do Comitê Administrativo.
SEGURO - VIDA INDIVIDUAL Por valor
Neste item são considerados os valores pagos pelas proteções de seguro individual (Mongeral, Mapfre e Porto).
DADOS ENCONTRADOS NO SIGAS
Menu > Relatórios > Vigentes Menu > Relatórios > Vendas > Data da Proposta (mês atual) CARTILHA DO SAG
MENSURAÇÃO DOS ITENS SEGURO - VIDA EM GRUPO Por valor
Neste item são considerados os valores pagos pelas proteções de seguro de vida em Grupo (Mongeral, Mapfre e Porto).
DADOS ENCONTRADOS NO SIGAS
Menu > Relatórios > Vigentes Menu > Relatórios > Vendas > Data da Proposta (mês atual)
SEGURO - RESIDENCIAL, AUTO E EMPRESARIAL Por valor
Para os ramos elementares são considerados os valores pagos pelas proteções.
DADOS ENCONTRADOS NO SIGAS
Menu > Relatórios > Vigentes (Mapfre, HDI, Porto e Azul) Menu > Relatórios > Vendas > Data da Proposta (mês atual) (Mapfre, HDI, Porto e Azul)
CONTATOS - GIRO DE CARTEIRA Por quantidade
Mensura a quantidade de contatos realizados pelos gerentes quando o histórico de contatos iniciar com a palavra “NEGÓCIOS”. O período considerado adequado para a rodagem total da carteira é de 90 dias. Contatos em duplicidade serão excluídos no intervalo de 5 semanas (semana atual+4). No período de férias do gerente, este indicador poderá ser desabilitado a cargo da cooperativa.
DADOS ENCONTRADOS NO SAU
Conta Corrente > Relatório > Histórico de Contatos CARTILHA DO SAG
ATUALIZAÇÃO CADASTRAL Por percentual
Apresenta a quantidade de contas que tiveram o cadastro atualizado nos ultimos 360 dias para PF e 180 dias para PJ.
DADOS EXTRAÍDOS VIA SCRIPT
MARGEM DE CONTRIBUIÇÃO
Por volume
Será medido através do relatório de carteira a margem de contribuição líquida média por carteira mensal (mês anterior).
DADOS ENCONTRADOS NO GESTOR DE NEGÓCIOS
Gestor de negócios > Relatório de carteira
ÍNDICE DE COBERTURA Por percentual
É medido a nível de agência e representa o percentual da folha de pagamento gerado pela receita com produtos.
DADOS EXTRAÍDOS DO PAINEL DE ÍNDICE DE COBERTURA
ÍNDICE DE EFICIÊNCIA Por percentual
É medido a nível de agência, representa o quanto do resultado proveniente da intermediação financeira, de rendas de prestação de serviços e de tarifas é gasto em despesas administrativas. Quanto menor o índice, mais eficiente é a cooperativa.
DADOS EXTRAÍDOS DO BI - RESULTADO POR AGÊNCIAS CARTILHA DO SAG
PONTUAÇÃO Temos duas leituras no que se refere à pontuação dos itens.
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PESO DO ITEM
Estes critérios poderão ser definidos por cada cooperativa, com base em suas estratégias e/ou foco desejado para cada produto. Como parâmetro teremos os seguintes limitadores: A cooperativa terá o total de 4.000 pontos a distribuir entre seus itens. Desta forma, poderá“calibrar”suas pontuações, dando maior ou menor ênfase a cada um deles, respeitando a pontuação máxima e mínima, conforme segue: Limitador mínimo de 0 ponto por produto, nos casos em que a cooperativa não queira fomentá-lo (peso baixo). Limitador máximo de 300 pontos por produto (peso alto) Obs: Os pontos serão distribuídos em dezenas, sem uso de casas decimais.
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LIMITADOR DE PRODUÇÃO POR ITEM:
De acordo com a evolução da produção mensurada, o percentual de atingimento será alimentado automaticamente. O peso de cada produto definirá a pontuação total daquela semana. As cores sinalizarão o ritmo da produção conforme abaixo: a) Até 79,99% = Vermelho
c) De 100% até 120% = Verde
b) De 80% até 99,99% = Amarelo
d) Limitado em 120%
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METAS POR CARTEIRA, POR AGÊNCIA E POR SINGULAR O processo de distribuição de metas das cooperativas ocorre de cima para baixo, ou seja, do objetivo macro (planejamento estratégico) para a visão micro, onde ocorrem os desdobramentos entre agências e, posteriormente, entre carteiras (de acordo com a quantidade de carteiras de cada agência). Já a leitura do SAG ocorre no processo inverso, de baixo para cima. Ou seja, a produção de cada carteira é somada para gerar a produção da agência que, por sua vez, compõe a produção da singular. A troca de gerentes entre agências em nada influenciará no ajuste de metas. O que ocorrerá neste caso é a vinculação do novo gerente às carteiras já ativas. Um único gerente poderá ser responsável por mais de uma carteira. Neste caso, a visão apresentada pelo SAG será consolidada. No caso, o gerente visualizará como meta a soma de todas as suas carteiras, assim como a produção realizada. As metas deverão ser definidas para todo o ano, porém, em caso de necessidade de revisão semestral, a singular deverá solicitar à Central, com antecedência de 60 dias do fechamento do semestre. Em casos de transferência de contas entre agêcias ou carteiras, a meta do item Depósito à Vista a ser considerada é referente ao saldo médio trimestral, e não ao saldo de fechamento na data da migração, como ocorrerá com os demais itens.
CARTILHA DO SAG
Versão 1.0 - 2015
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