Zen Trading Magazine - Ed 31 by zentrading

Hyenuk Chu Publisher

Patricia Sánchez

¿CÓMO INVERTIR COMO

Periodismo

Giancarlo Rodríguez Diseño Editorial

Francisco Trejo

Content Manager

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EDITORIAL

DALE LA BIENVENIDA ¿Qué nos cuenta HyenUk en esta editorial?

AL CAMBIO

El 9 de febrero de 1954 nació en Wisconsin, Estados Unidos, Christopher Gardner. Fue el segundo de cuatro hijos de una familia disfuncional en la que había constantes episodios de violencia doméstica por cuenta de un padrastro agresivo y de una madre vulnerable que no pudo hacer frente de la mejor manera a esa situación. Tras pasar varios años en un asilo, el joven decidió ingresar al cuerpo médico de la Marina de su país, trabajo al que luego siguieron otros en el Centro Médico de la Universidad de California y un hospital en San Francisco. Gardner también trabajó en un laboratorio médico y estaba predestinado a seguir la carrera de medicina luego de estas experiencias. Sin embargo, algo cambió cuando nació su hijo, Jarrett, quien a pesar de tener pocos años empezó a indagar acerca de su abuelo. Christopher decidió viajar a otra ciudad para conocer a su padre biológico y regresó de su viaje transformado. “Quiero ser un hombre de éxito”, afirmó. Luego, conoció a un corredor de la Bolsa de Valores y, desde entonces, decidió que también quería ser uno. De la mano de ese hombre, Bob Bridges, aprendió finanzas gracias a varios cursos que tomó y logró obtener un trabajo como pasante en una corredora, mientras buscaba a su novia, quien había desaparecido con su hijo. Tiempo después, y sin el dinero para darle una vida digna, optó por hacerse cargo de él. Sin que en la oficina conocieran sus problemas de vida, se convirtió en un corredor ejemplar, lo que le valió un empleo y la trayectoria necesaria para montar su propia firma en la ciudad de Chicago. Hoy en día se dedica a dictar charlas sobre cómo pasó de ser un niño maltratado a un emprendedor millonario. Su caso inspiró la película “En Busca de la Felicidad” y lo recuerdo ahora porque esta edición está dedicada al cambio que nos acecha o buscamos y a la importancia de que comprendamos que “todo cambio es para bien”. 5

Por eso, decidimos que la entrevista de esta edición estará dedicada al Señor Shift, o “cambio” en español, con quien hablamos sobre las circunstancias que dan origen a su presencia y sobre por qué los seres humanos deben tener una actitud de apertura hacia él, a pesar del temor que les genera. Shift también nos habló acerca de la cumbre de mentalidad, finanzas e inversiones que lleva su nombre y que realizaremos el 7 y 8 de diciembre en México; una cumbre que busca llevar información de valor, de la mano de expertos, a quienes quieren poner en orden sus finanzas y generar riqueza por medio de la Bolsa de Valores de Nueva York. Como corren tiempos de cambio, también nos adentramos en la historia de SoftBank y WeWork para conocer el origen de esa compañía japonesa que se dedicó a financiar empresas unicornio y que se puso la camisa de WeWork para salvar a esta empresa de su posible quiebra. Así mismo, dedicamos algunas de estas páginas a dos temas técnicos, algunos de los más leídos por nuestros seguidores. Por un lado, continuamos con el artículo especial sobre cómo invertir como lo hacen los fondos, en el que damos más detalles acerca de la forma en que podemos aprovechar sus estrategias como inversionistas individuales. También volvemos sobre un tema básico y clave para los inversionistas relacionado con algunos tips para mejorar la operativa como inversionistas y maximizar ese tiempo que todos le dedicamos a la Bolsa de Valores de Nueva York, con el fin de aumentar nuestras ganancias y reducir nuestras pérdidas. La sección de actualidad, por otro lado, está dedicada a dos temas a los que ahora, y en el año que comienza, no debemos perderles la pista. El primero es sobre lo que fue noticia este año en relación con las inversiones. Se trata de un repaso de los principales hitos 6

que debemos tener en cuenta y que pueden influir en los próximos meses. El segundo es sobre finanzas personales. Como sabemos que este es un mes de balances y proyecciones, incluimos un paso a paso sobre cómo hacer unos estados financieros personales e incluimos una “sorpresa” que no revelaré aquí para que la descubras en las páginas de la revista. Como el personaje de las lecciones del mes, encontrarás a Charles Schwab, un experto inversionista que no solo se ha hecho millonario con la Bolsa de Valores, sino que ha liderado diferentes causas a favor de los inversionistas como la de reducir las comisiones que debían pagar sus clientes. Y como nuestro tema central en la sección de mentalidad, tenemos a Los Simpson, esa familia americana que, por medio de la pantalla, ha acompañado a varias generaciones que hoy todavía se preguntan cuál es el secreto del éxito de esta serie que lleva al aire 30 años, y contando; y cómo nos puede ayudar a triunfar en la bolsa. Espero que te guste esta edición con la que cerramos este año, y que la encuentres útil para prepararte para lo que viene en los próximos meses en términos geopolíticos y financieros, pues esos acontecimientos, seguramente, incidirán en la Bolsa de Valores y de cómo los manejes pueden depender también tus inversiones. Finalmente, te extiendo una vez más la invitación para que nos acompañes a SHIFT, cumbre de mentalidad, finanzas e inversiones. Y para que tú también te comprometas con ese cambio que quieres ver reflejado en tu vida. Un abrazo,

PORTADA

El diccionario de la Real Academia Española define al cambio como el acto de “dejar una cosa o situación para tomar otra”. Esa es, precisamente, la función de este personaje que siempre está presente en la vida de las personas, pero del que cada uno solo se hace consciente cuando se enfrenta al largo y oscuro túnel de los retos. Este proceso empieza a ocurrir a una edad temprana, aunque otros piensen que solo se materializa con los años. Si se analiza el comportamiento de un niño pequeño, que ni siquiera puede hablar, algunos dirían que no se fija realmente en lo que pasa a su alrededor. Otros, en cambio, dicen que el niño sí siente el cambio.

Es decir, que percibe cuando no está en su casa o cuando le falta su mamá, por ejemplo. Más adelante, las personas se hacen mucho más conscientes de este proceso cuando les llega la hora de tomar decisiones porque, entonces, saben que ya nadie puede resolver sus asuntos por ellas y que deben asumir la responsabilidad por lo que hagan. El señor Shift o Cambio, como otros prefieren llamarle, aparece entonces cuando se opta por dejar una amistad, por escoger la carrera que se estudiará, por cambiar de pareja, por preferir otro trabajo y, en los casos más extremos, por dejar la vida cómoda a la que la sociedad nos tiene acostumbrados e ir en busca de mayores desafíos. Hoy en día, el cambio está más presente que nunca, en especial, en los países latinoamericanos, porque se están rompiendo paradigmas con respecto a lo que una persona debe ser o hacer para considerarse exitosa y se está reconsiderando la forma de concebir, entre otros, a términos como la riqueza. Shift, además, es el protagonista de una cumbre homónima, “SHIFT: Summit Hispana de Inversiones, Finanzas y Trading”, que se llevará a cabo el 7 y 8 de diciembre de 2019 en México. Para hablar sobre este evento que promete cambiar vidas y mentalidades con el fin de lograr que las personas sean más abundantes, lo invitamos como entrevistado del mes.

Señor Shift, ¿cuál es su verdadero origen?

En realidad, creo que aparezco en la vida de las personas cuando se generan dos condiciones: una situación externa o un sentimiento o necesidad que demandan mi presencia. Me explico mejor: una persona puede tener un trabajo soñado, pero resulta que la guerra comercial entre Estados Unidos y China afecta a esa empresa y sus di-

rectivos se ven obligados a hacer un recorte de personal. Ellos eligen despedir a esta persona, entonces aparezco yo para decirle que su vida, a partir del día siguiente, ya no será la misma.

¿Y la segunda situación?

En términos generales, esta se produce cuando una persona no se siente conforme con alguna circunstancia personal, ya sea el lugar de donde vive, la ciudad que habita, el trabajo que desempeña o el largo viaje que debe hacer para llegar a su compañía. Ahí también aparezco yo, como un pensamiento o una voz en su cerebro, para decirle: ¡vamos, deja eso, busca algo nuevo, tu puedes, no tienes la obligación de quedarte ahí, eres capaz de hacerlo, yo confío en ti!

Todo parece muy positivo. Pero, entonces, ¿la gente por qué le teme?

Porque nos han enseñado que siempre es mejor tener lo cierto que lo incierto, aunque lo cierto sea peor. Volviendo al ejemplo anterior, puede que esa persona sí quiera cambiar de trabajo, pero cuando está a punto de tomar la decisión, recuerda que sus padres le dijeron que la única forma de sobrevivir sería consiguiendo un trabajo que durara toda la vida. En esos momentos, libro una incansable lucha contra esos pensamientos de las personas. A veces la gano y a veces no.

En ese caso, ¿cómo dejar de desconfiar de usted?

Un primer paso es analizando si esa vida que cada uno tiene es lo que realmente quiere o si, por el contrario, se trata de una vida impuesta por la sociedad. Si la respuesta que cada uno halla es que de verdad me quiere presente en su vida, empezamos a ganar la batalla. Si la persona se rehúsa a aceptarme, significa que debemos trabajar por ella un poco más, hasta que se dé cuenta de que yo puedo llegar a ser poco conveniente, pero nunca nocivo para las personas.

¿A qué se refiere?

A que a veces llego en el momento menos oportuno, lo sé. En ocasiones, genero un cambio de trabajo, de casa y de pareja al mismo tiempo. O de pareja y de finanzas al mismo tiempo. También, de trabajo y de finanzas al mismo tiempo. No es mi intención incomodar, es solo que, en ocasiones, a las personas les hace falta ese “empujón” para que se den cuenta de que tienen todo el potencial de enfrentar esas situaciones y, más aún, sacarles un gran provecho.

Una persona que lo tenga a usted sentado en el sofá de su casa, ¿cómo puede sacarle provecho a esa circunstancia

Lo primero que le aconsejaría es que agradezca lo que se mantiene en pie. Dependiendo del caso, puede tratarse de su familia, de su salud o, incluso, de cosas materiales como un carro o una casa. Esa actitud es como un aliciente para que yo pueda empezar a operar en la vida de la persona y sacar lo mejor de mí para ayudarle a salir de su situación. Además, esa situación ayuda a las personas a sentarse por un momento, en medio del afán diario, para pensar en lo que realmente quieren ser, hacer o tener, según sea el caso.

Y luego, ¿qué sigue?

Yo ayudo a las personas a ver el mar de posibilidades que tienen enfrente. Pongamos el ejemplo de una persona que quiere salir de deudas y pierde un ingreso importante que le ayudaba a lograr esa meta, es decir, que sufre un cambio. Entonces, yo le hablo al oído para decirle: genera ingresos extra a partir de tus talentos, emprende ese negocio que siempre has querido ahora que tienes el tiempo o invierte en la Bolsa de Valores de Nueva York. ¿Lo ve? Soy como la tormenta y el conjuro, al mismo tiempo.

Interesante. Continuemos hablando de las finanzas…

En ese tema soy experto porque una de las cosas por las que más sufre la humanidad es por dinero. Y lo que pienso es que debería ocurrir todo lo contrario porque el dinero debería producir bienestar y felicidad. Precisamente, me presto para protagonizar cumbres como la que lleva mi nombre, “Shift”, porque a través de ella puedo hablar sobre como sincronizar la mentalidad y el equilibrio para poder tener un control correcto tanto del dinero como de las inversiones para 10

así poder alcanzar la felicidad y libertad financiera.

¿Qué claves nos daría para, como usted dice, alcanzar la libertad financiera?

Creo que hoy las personas deben ser más inteligentes en términos financieros. Atrás quedó eso de que todos debemos comprar una casa o tener carro y tener sueldos astronómicos para que la plata nos alcance. Lo que propongo, como el cambio que soy, es que las personas se enfrenten a su día a día con ideas frescas e inspiradoras para abordar sus desafíos financieros desde nuevos ángulos y, hacerlo de la mano de expertos que ya atravesaron por ese camino.

¿Nos daría algunos ejemplos de esas alternativas?

Por supuesto. Si yo le preguntara cuánto dinero por año necesita usted para vivir cómodamente, ¿qué me respondería? Muchos dicen que con US$100.000 no podrían vivir y otros dicen que sí. Yo estoy de acuerdo con los segundos, ¿sabe por qué? Porque creo que varias cosas diferencian a estas personas de las primeras como, por ejemplo, que no tienen deudas, no compran autos lujosos solo por aparentar, no viven en los barrios más caros. Por el contrario, cuidan tanto y tan bien su dinero que sí pueden vivir con esa suma al año.

Eso significa…

Que en vez de endeudarse, invierten para ganar intereses; que encuentran formas alternativas de generar ganancias como invertir en la Bolsa de Valores; que viven con lo que tienen cómodamente sin recurrir al crédito; que valoran más la funcionalidad de los objetos que sus marcas; que ponen al dinero a trabajar para ellos y, ante todo, que seguramente se han arriesgado y le han apostado a una nueva forma de concebir la vida que, en suma, les da ese bienestar y felicidad de los que hablaba antes.

¿Y si aun así la gente se resiste al cambio?

Creo que pondría a las personas frente a un espejo y les haría una pregunta muy sencilla: ¿qué puede pasar si cambias y qué puede pasar si no lo haces? Sé la respuesta de antemano. Cuando la gente decide no cambiar, puede que se arriesgue menos, pero tam-

poco consigue lo que quiere, no recupera el trabajo perdido ni el dinero que se esfumó. Cuando la gente sí decide cambiar, es ahí cuando se le abre un mundo de posibilidades. Sin importar si unas son mejores que otras, ahí hay una verdadera ganancia.

¿Cuál es la relación entre usted, el cambio, y la mentalidad?

La mentalidad es la que me abre paso y permite el cambio. Por eso es importante que las personas vivan en una actitud de apertura y que comprendan que la vida no es estática, sino móvil. Eso es indispensable para ver las oportunidades hasta en los peores fracasos, y para que yo pueda actuar y mostrarles caminos que no solo son diversos, sino que en la mayoría de las ocasiones resultan mejor que lo que esas personas alguna vez llegaron a imaginarse.

Estamos a punto de terminar el año. ¿Qué hacer para recibir el 2020 con esa actitud de apertura? Entregarse a lo desconocido. Suena a parlamento de película, pero pienso que las personas hoy se preocupan mucho por lo que pasará en el futuro y, hasta cierto punto, eso tiene sentido. Entonces, lo que se debe lograr es un perfecto equilibrio entre la previsión y la entrega a lo que ya es, ya está pasando o ya conocemos. Esa, más aún, es la fórmula para disfrutar de la vida porque imagínese lo aburrido que sería que de antemano conociéramos lo que va a pasar el día siguiente. Así nada tendría sentido.

da a reírse incluso de sus “tragedias” diarias y verá que así podrá salir de sus problemas, incluso de sus crisis financieras. En términos económicos, porque sé que el tema le interesa, manejar de la mejor forma posible su dinero hoy, es lo mejor que usted puede hacer para ver la recompensa en el mañana.

¿No debemos preocuparnos por la crisis económica que se avecina, la trade war, el impeachment al presidente Trump?

De nada le sirve preocuparse porque usted nada puede hacer. Lo que sí puede hacer es informarse, prepararse, practicar y aplicar su estrategia de ahorro e inversiones juiciosamente. De esa forma, si la crisis aparece, usted sabrá que solo soy yo y que mi presencia es natural, como le dije al principio. De usted depende que mi visita resulte más placentera que desagradable, así que no olvide que recibirme o rechazarme es su elección, pero yo soy inevitable.

¿Les daría un último consejo a nuestros lectores?

Les diría que los cambios siempre son para bien y que nos vemos en SHIFT.

En ese sentido, la previsión es…

Invertir para que su pensión o retiro no dependa solo de lo que le dará el Estado, por ejemplo. Saldar lo más rápido posible sus deudas para estar libre de ellas por si está incluido en el próximo recorte de personal. Ahorrar mes a mes un dinero para que no tenga que endeudarse si hay imprevistos. O ahorrar mes a mes si lo que quiere a fin de año es irse de vacaciones; o mejor aún, para prepararse para invertir. Previsión es ocuparse hoy del mañana, pero solo si se trata de esos asuntos vitales. De lo contrario, no vale la pena.

¿Y la entrega al presente?

Se lo repito: agradecer. Sin importar las circunstancias, esa es la llave que abre la puerta para que yo entre con buenas noticias. Disfrute el presente, apren11

EMPRESA

Softbank fue, hace unas décadas, una prueba del milagro económico japonés. Esta empresa, que se fundó en Tokio en 1981 con el objetivo de liderar el sector de las telecomunicaciones y el software, poco a poco fue aumentando su poderío con la adquisición de reconocidas compañías del segmento, así como con la generación de nuevas líneas de negocio. Con Softbank BB, por ejemplo, le apunta a la banda ancha; con IDC Frontier, a la computación en la nube; con GungHo Online Entertainment, a los videojuegos, y con Softbank Creative, a la publicidad. Adicionalmente, tiene participación en empresas estadounidenses como Yahoo! Gracias a su experiencia en el campo, fue la única empresa autorizada para comercializar en su país los teléfonos iPhone y se quedó con más del 50% de la compañía estadounidense Sprint Nextel Corporation, que adquirió por más de US$20.100 millones. Pero algo en la historia de Softbank cambió. De un tiempo para acá, la compañía se convirtió en una “cazadora” de unicornios, esas empresas que logran un valor superior a los US$1.000 millones en etapas tempranas y que, por lo disruptivo e innovador de sus negocios, logran llamar la atención de los más grandes inversionistas.

DETRÁS DE SOFTBANK

Esta estrategia la ha liderado Masayoshi Son, el fundador de la empresa, quien proviene de una familia coreana de comerciantes, estudió economía y sistemas en Estados Unidos, y probó el 12

escenario del emprendimiento, inicialmente, como un medio para poder pagarse su carrera. Esos aprendizajes fueron útiles para fundar Softbank que, al combinar la tecnología y los servicios financieros, rápidamente, se ubicó en los primeros lugares de esos segmentos. Sin embargo, el destino le jugó una mala pasada a Masa Son cuando, hacia el año 2000, explotó la burbuja punto com. Entonces, el valor comercial de la compañía se redujo y el empresario tuvo que reevaluar sus apuestas financieras y de negocios. Fue cuando, hacia 2017, llegó a invertir US$35.000 millones en firmas como WeWork y Uber, que prometían revolucionar el mercado en diferentes aspectos. Hoy, el CEO de la compañía tiene una fortuna estimada de US$19.200 millones, según Forbes, lo que lo ubica en la lista de las personas más ricas del mundo. Y, hasta hace poco, podía jactarse de dirigir una empresa que, en el año 2017, logró la nada despreciable suma de US$81.000 millones en ingresos.

LA APUESTA DE SOFTBANK POR

UBER Y WEWORK

A principios de 2018 se conoció la noticia de que Softbank acababa de hacer un movimiento para quedarse con una porción del control de Uber. De hecho, desde entonces es el más grande accionista de la empresa, una estrategia que le dio aliento a la plataforma digital que ofrece vehículos con conductores para transporte de personas. La operación consistió en comprar acciones de inversionistas y empleados con un descuento y en nombrar una nueva junta directiva que le diera a la compañía un vuelco. Bajo ese liderazgo, Uber llegó a la Bolsa de Valores de Nueva York en 2019, donde ha tenido más fracasos que éxitos. Tras su más reciente reporte de earnings, el precio de la acción se redujo a principios de noviembre en un 5%, como respuesta de los accionistas ante el dato de que la compañía perdió US$1.162 millones en el último periodo,

es decir, mucho más que en el mismo periodo del año anterior. De acuerdo con la compañía, el aumento de su radio de acción a nivel mundial y de su eficiencia son las apuestas de la empresa de cara a lograr que en el año 2021 sea una empresa lucrativa y atractiva para los inversionistas. por lo menos por ese lado, Softbank puede respirar tranquilo.

WEWORK:

DE MAL EN PEOR No ocurre lo mismo con WeWork, que en septiembre de este año entró en crisis por cuenta de la renuncia de su fundador y CEO, Adam Neumann, motivada por los retrasos que se presentaron en el cronograma de salida a Bolsa de Valores de la empresa, lo que a su vez generó cuestionamientos con respecto al valor real de esta compañía. Ante la crisis, Softbank anunció una inyección de capital a la empresa, tal vez con el fin de aca-

bar los rumores con respecto a su valor y a su liquidez. Igualmente, lanzó una oferta para quedarse con las acciones que aún no poseía, lo que le daría el control total sobre la compañía, algo vital para poder tomar decisiones sobre su funcionamiento. Esta acción, que pareció tranquilizar al mercado con respecto al futuro de la que, en otro tiempo, fue líder en el segmento de trabajo compartido, sin embargo, no dejó bien parada a Softbank. Pocas semanas después de que se conocieran estas medidas se conoció que los fondos de inversión de Softbank registraron pérdidas cercanas a los US$8.000 millones. Llama la atención que, mientras la empresa registra un balance positivo en otros rubros, es su apuesta por los unicornios la que hoy la tiene en la cuerda floja. Esta situación se puede extender a los inversionistas individuales que también confían en el desempeño de esos unicornios, por lo que es necesario que, a partir de esta información, confirmes o reevalúes tu estrategia de inversiones.

SOFTBANK ANUNCIÓ UNA INYECCIÓN DE CAPITAL A LA EMPRESA, TAL VEZ CON EL FIN DE ACABAR LOS RUMORES CON RESPECTO A SU VALOR Y A SU LIQUIDEZ.

TEMA TÉCNICO

¿CÓMO INVERTIR COMO PARTE 2 En la edición pasada de Zen Trading Magazine publicamos un artículo sobre cómo invertir como lo hacen los fondos. ¿El objetivo? Desentrañar la forma como operan estos fondos con el fin de que los inversionistas individuales puedan acudir a las mismas estrategias y aplicarlas de forma personal. Esta es la continuación de ese artículo, indispensable para las personas que siempre buscan nuevas y efectivas maneras de invertir en la Bolsa de Valores de Nueva York o para quienes en la actualidad están en proceso de diseñar o afianzar su estrategia de inversiones en el mercado de valores más importante del mundo. La historia continúa así: En Estados Unidos, que es el caso que nos interesa, existen diferentes fondos de cobertura fundados y liderados por hombres y mujeres que se han hecho ricos con una simple tarea: manejar el dinero de los demás, obtener ganancias con él y cobrarles comisiones para hacer que su trabajo valga la pena. Algunos de los fondos más importantes son: ● Quantum Fund: fundado por George Soros, lleva cerca de 10 años ofreciendo rendimientos del 30%. A él le acreditan quiebras de un gran número de inversionistas, mientras se hizo millonario porque apostó en contra del mercado. ● Renaissance Technologies: fue fundado por Jim Simmon, un matemático y criptógrafo que, durante la Guerra Mundial, descifraba los secretos que se comunicaban las tropas para despistar al enemigo. Se propuso “romper al mercado” a través de algoritmos y lo logró. 16

● Elliott Management Corp: entre sus estrategias, nichos de mercado, se encuentra la de comprar las deudas de empresas en crisis y hacerse rico con este dinero. ● Bridgewater Associates: creado por Ray Dalio, quien predijo la caída de la Bolsa de Valores de Nueva York en 2008 e hizo dinero en medio de la crisis por cuenta de la diversificación de sus posiciones y de su estrategia de inversión adaptada a todos los climas del mercado. Maneja más de US$130.000 millones de inversionistas. ● Berkshire Hathaway: creado por Warren Buffett, maneja más de US$210.000 millones de inversionistas.

LAS COMISIONES EN LOS FONDOS

Estos fondos cobran una serie de comisiones a los inversionistas que, generalmente, son del tipo 2-20. Es decir que exigen el 2% anual sobre la inversión por manejar el dinero y un 20% sobre el rendimiento o desempeño del dinero. En la actualidad, también ofrecen la relación 1-30. De ahí, precisamente, se deriva una gran parte de sus ganancias. Ante esta realidad, muchos se han dado a la tarea de calcular cuál es el porcentaje real de ganancia que ofrecen los fondos al descontar la comisión. La conclusión es obvia: al hacer esos descuentos, disminuye el porcentaje de ganancia de los inversionistas. por eso el consejo es que, en vez de entregar el dinero a los fondos, se aprenda a invertir como ellos. REQUISITOS DE LOS FONDOS Para participar en uno de estos fondos acreditados, se debe cumplir con dos requisitos:

1. Ser un inversor acreditado, de acuerdo con los linea-

mientos de la Securities and Exchange Commission (SEC). Es decir, contar con US$1 millón, sin incluir la vivienda principal, y haber tenido ingresos durante los últimos dos años mayores a US$ 200.000 o de US$300.000, en caso de que la solicitud se haga con la pareja. Con este filtro, las autoridades de Estados Unidos buscan evitar crisis como la de 2008, provocada, entre otros motivos, porque la gente no tenía claros los riesgos de sus inversiones. Básicamente, se busca que la gente que invierte sepa que puede perder su dinero.

2. En

Estados Unidos se deben llenar ante la SEC diversos formularios. El 13F se llena cada trimestre, partiendo desde marzo, por parte de las empresas que tienen patrimonios de más de US$100 millones. Estas deben informar lo que compran y lo que venden durante el periodo. El 13G, por otro lado, corresponde a empresas que hicieron compras o ventas de empresas por porcentajes que van del 5% al 20% del total. Tienen un plazo de 10 días para informar acerca de estas transacciones y tienen que aclarar que su intención no es controlar la empresa que compraron. El 13D, por otro lado, se llena cuando las empresas compran el 20% o más de otras empresas con la intención de controlarlas.

ASÍ SE INVIERTE COMO LOS FONDOS Pero, ¿qué tiene que ver esto con los inversionistas individuales? Estos informes se publican en el sistema EDGAR de la SEC, al que se puede acceder a través de https://www.sec.gov/edgar/searchedgar/ companysearch.html Ahí se pueden consultar los movimientos que hagan los fondos y las empresas en términos de sus inversiones en otras. Igualmente, en portales web como Yahoo Finance, es posible ver los movimientos de los “insiders”. Estos son los fundadores o dueños de las empresas. De esta forma, es posible observar qué está pasando con las acciones de las empresas internamente

y correlacionar esta información con la de EDGAR, así como con los precios de las acciones. Los inversionistas individuales podemos estar pendientes de la publicación de estos informes sobre las compras y ventas de los fondos y las compañías para replicar sus posiciones en nuestras operaciones individuales o para, según sea el caso, salir de nuestras posiciones cuando ellos también lo hacen. Conocer cómo están actuando los fondos y las empresas es una tarea que requiere paciencia, pero funciona no solo para saber cuál es el tamaño de sus posiciones, sino para comprender cómo funciona el mercado más allá de lo que ves en los gráficos y hacer los cambios que requiera tu portafolio de inversiones con el fin de generar más ingresos.

APRENDER

La operativa, como se dice en el argot de los inversionistas en la Bolsa de Valores de Nueva York, se refiere a la forma particular que cada persona tiene de hacer trading. Esta depende de los conocimientos que se han adquirido, de la práctica que se ha logrado y de la experiencia que se ha obtenido operando tanto en la cuenta demo como real. Adicionalmente, al operar en el mercado entran a jugar otros factores que resultan vitales para lograr operaciones exitosas como el manejo del capital y la serie de pasos que cada inversionista toma para analizar el comportamiento de una acción y decidir cuál es el momento de entrada perfecto para maximizar las ganancias y reducir las pérdidas. Lo importante es que cada inversionista, de acuerdo con sus condiciones particulares y su perfil de riesgo, pueda encontrar su propio estilo al hacer trading y, en paralelo, modelar su operativa para que responda a esas necesidades específicas, más allá de lo que puedan decir o sugerir los demás. Pero, ¿cómo se puede mejorar la forma de hacer trading o de invertir en la Bolsa de Valores? ¿Qué estrategia, en este sentido, es más efectiva? ¿Qué tienen que ver las operaciones intradía o swing en la forma como operamos en el mercado? Aquí encontrarás algunas valiosas ideas.

Operaciones intradía vs. swing Un primer paso para definir o perfeccionar nuestra estrategia de inversiones consiste en reconocer cuáles operaciones se ajustan más a lo que se quiere lograr como inversionista, es decir, si resulta más cómodo y conveniente realizar operaciones intradía u operaciones swing: 20

● Intradía: consiste en entrar en posiciones y tomar ganancias el mismo día. Se trata de las operaciones que más requieren de esfuerzo porque es en las que más se cometen errores debido al afán que asalta a los inversionistas de querer ganar dinero rápidamente. ● Swing: consiste en invertir a mediano plazo, lo que resulta aconsejable cuando el objetivo es construir capital, se tiene esta posibilidad y se logra diversificar. Ayuda a desarrollar la paciencia en los inversionistas porque requiere saber esperar el momento oportuno y dejar correr las operaciones en el tiempo. Estas operaciones exigen considerar el día en que se invierte porque no es lo mismo operar un lunes, cuando se tiene un margen de cinco días para ver qué puede pasar con el contrato el viernes, que es cuando se vencen, que operar un jueves o viernes que son los días de mayor volatilidad.

Ejecuta la estrategia que te funciona Como se mencionó anteriormente, cada inversionista debe ejecutar la estrategia que, realmente, le funciona. Esta se apoya en conceptos básicos como los de soportes y resistencias, y en indicadores como el RSI, el volumen y las medias móviles. No se puede olvidar el manejo del capital y el stop, el seguro contra las pérdidas. 1. Al analizar un gráfico es necesario tener los niveles de soporte y resistencia trazados. Esto, apoyado por el RSI, puede darle a un inversionista la señal de probabilidad de lo que ocurrirá con el precio de la acción, algo vital si se tiene en cuenta que los movimientos al invertir nunca se deben basar en suposiciones. 2. El nivel de stop que se elija puede depender de un porcentaje predeterminado, que no debería ser mayor al 2% del capital de cada inversionista, o a los objetivos que se tracen por cada operación, según el análisis técnico que se haga de la acción de la empresa en la que se vaya a invertir. Por ejemplo, se puede elegir el porcentaje de stop de manera que cubra un posible retroceso del precio y, aun así, deje un margen de ganancias.

Swing: consiste en invertir

a mediano plazo, lo que resulta aconsejable cuando el objetivo es construir capital, se tiene esta posibilidad y se logra diversificar.

3. Es necesario buscar patrones que refuercen la posibilidad de tomar acción en un momento oportuno y emplear indicadores que faciliten la toma de estas decisiones. Uno de ellos son las medias móviles. Generalmente, se emplean las de 75. Cuando la media móvil menor corta por encima a la mayor, existen más posibilidades de que se genere un movimiento alcista del precio de la acción, de ahí su importancia. 4. Otra clave para mejorar la estrategia al invertir está relacionada con el manejo del capital. Así: ● Si se tiene un capital inicial de US$5.000 y se invierten US$500 con un stop del 20%, se establece que solo se puede perder máximo el 2% del capital. ● Si se baja el monto de inversión a US$100 o US$200, se reducen las pérdidas y, al tiempo, se pueden implementar otras estrategias, según el análisis técnico. Por ejemplo: ● Se podrían invertir US$100 a pérdida máxima porque este valor corresponde al 2% del capital. ● Se podrían invertir US$200 con un stop de 30% o 50% para controlar más las pérdidas. 5. Es clave ensayar en la cuenta demo para poder probar, definir y afinar la estrategia de inversión. Finalmente, hablando de la forma cómo invierten en la Bolsa de Valores de Nueva York, los inversionistas deberían tener en cuenta que no es una obligación operar todos los días ni hacerlo con montos grandes porque de esta forma pueden aumentar las pérdidas. Por el contrario, hay que hacerlo con disciplina y cuidando el capital. Este es lo que nos permite hacer parte del mercado, por lo que se debe entrar en operaciones con probabilidades de otorgarnos altos beneficios con pérdidas controladas.

Intradía: consiste en

entrar en posiciones y tomar ganancias el mismo día.

ACTUALIDAD

Estamos a pocas semanas de que se acabe 2019 y son muchas las lecciones que nos deja este año de amenazas de crisis en la Bolsa de Valores de Nueva York, fantasmas de recesión que nos acechan en la noche, enfrentamientos entre poderosos gobiernos, intervenciones y alzamientos populares en América Latina. Por eso, aquí hacemos un recuento de los acontecimientos que marcaron el año que termina en términos de las inversiones y las finanzas personales. Pero, ante todo, sembramos una semilla para que podamos proyectarnos hacia el año que viene y lograr que 2020 sea el de la consolidación de metas. El top 5 de acontecimientos que marcaron el 2019 con respecto a las inversiones en la Bolsa de Valores de Nueva York lo lidera el pánico que sembró la caída de precios de las acciones ocurrida a principios de año, e incluso desde finales de 2018. La lección: la Bolsa de Valores no se cayó y hoy muchos continúan recogiendo ganancias. Por eso, en 2020 evita entrar en pánico 24

cuando se registren estos movimientos en el mercado. Actúa solo cuando estés seguro de que respondes a tu estrategia de inversión y no al miedo colectivo. En el segundo lugar están los enfrentamientos entre gobiernos que causaron un recrudecimiento de la trade war entre Estados Unidos y China, inestabilidad en Reino Unido a causa del Brexit y el inicio de un juicio político o impeachment a Donald Trump por amenazar a su homólogo ucraniano. Debido a esto, empresas como Google tomaron partido a favor de Estados Unidos en el veto que trató de imponer a Huawei. En 2020, recuerda que estos acontecimientos pueden incidir en el comportamiento de las acciones, pero que también puedes sacar partido de ellos. El tercer lugar es para las empresas que subieron y bajaron en la Bolsa de Valores de Nueva York. En el primer grupo está Tesla, que tuvo unos excelentes reportes de earnings durante el tercer trimestre y, en el segundo, está Amazon, que experimentó

todo lo contrario. En ese sentido, en el año que viene, recuerda que más allá de lo que pueda pasar con las finanzas de las compañías, el momento en el que coloques tus operaciones es decisivo para que puedas tomar ganancias con la subida o caída del precio de las acciones. El cuarto lugar está reservado para las tasas de interés. La decisión de la Reserva Federal de Estados Unidos de reducirlas puso a temblar a la economía de este país, pues esa decisión se toma para evitar o solventar una crisis financiera. Al final, la crisis no se consumó, aunque no se descarta por completo que vaya a ocurrir en el futuro. El próximo año, ten presente que las decisiones políticas y económicas de alto nivel se reflejan en el precio de las acciones, pero que de tu práctica y experiencia invirtiendo en la Bolsa de Valores depende que saques partido de ellas. Finalmente, este fue el año de las empresas unicornio y el 2020 también lo será. Uber salió a Bolsa y su balance no deja contentos a los inversionistas. La salida a Bolsa de WeWork quedó aplazada luego de que su CEO, Adam Neumann, se retirara tras no poder concretar la llegada de la empresa al mercado. Y Airbnb se prepara para empezar a cotizar en él con la esperanza de que no le pase lo mismo que a sus sucesoras. En los meses que vienen, presta atención a las nuevas IPO (Initial Public Offering) que se lancen porque en ellas puede haber oportunidades de ganancia.

UN VISTAZO A LAS FINANZAS PERSONALES Elaborar un top cinco de lo bueno y lo no tan bueno de las finanzas personales es complejo porque se trata de un asunto individual. En términos generales, se puede decir que, en América Latina,

Uruguay es el país con más ingresos per cápita con US$15.650. Antes de que estallara la crisis en Chile, este ocupaba el segundo lugar con US$14.670, de acuerdo con el Banco Mundial. Por otro lado, según la Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban), en esta región del continente en 2018 el crédito aumentó un 4.7%, mientras que un año antes sólo creció un 4.2%. Lo anterior es positivo si se mira desde la perspectiva del aumento del consumo, pero negativo si se analiza desde la óptica del endeudamiento de los hogares, es decir de su poca capacidad para generar ingresos y de su alta capacidad para gastar lo que no tienen. Por eso, en esta edición de Zen Trading Magazine ponemos al alcance de los lectores una herramienta que puede ayudar a mejorar sus finanzas personales desde el análisis de su estado actual pasando por la planeación para que, al final del año, e incluso de cada mes, puedan lograr los objetivos que se propongan. Hablamos de los estados financieros personales. Se trata de una tabla, sencilla de llenar, que contiene datos relacionados con los activos y pasivos de cada persona. Estos datos y las relaciones que existen entre ellos pueden ayudar a deducir si cada persona tiene dinero suficiente a fin de mes para ahorrarlo o invertirlo o, por el contrario, si está en déficit y debe hacer correctivos con el fin de que el dinero, en vez de faltar, siempre sobre.

PASOS PARA ELABORAR UNOS ESTADOS FINANCIEROS PERSONALES:

Incluye, renglón por renglón, tus activos líquidos. Los activos son las inversiones que generan intereses o ganancias. Los activos líquidos, por su parte, son los que pueden convertirse en dinero en efectivo a corto

plazo o a un plazo fijo. Ejemplo: dinero depositado en cuentas de ahorros, fondos de inversión, acciones, entre otros. Incluye, renglón por renglón, tus activos personales. Estos son los bienes personales que tienen un valor importante y que, por lo mismo, pueden llegar a venderse y reportar algún dinero. Entre estos están los carros, los electrodomésticos, las joyas y los muebles. Incluye, renglón por renglón, tus activos inmobiliarios. Estos hacen referencia a los bienes inmuebles que pueden comercializarse y, por consiguiente, llegar a generar dinero para su actual propietario. Puedes sumar el inmueble en el que vives o solo los que te generen renta. Incluye, renglón por renglón, tus activos diferidos. Estos son los que están activos a largo plazo y solo puedes hacer efectivos al cumplir ciertas condiciones. A este grupo pertenecen el ahorro pensional, al ahorro programado, los seguros de vida, entre otros. Suma el total de dinero correspondiente a los rubros que incluyas en cada uno de los cuatro grupos.

Ahora, es el turno de los pasivos. Estos se refieren a las deudas. Los hay de dos tipos. Los circulantes o flotantes son las deudas a corto plazo como, por ejemplo, los gastos personales, los impuestos, las tarjetas de crédito y los préstamos de menores cuantías. A los anteriores les siguen los pasivos fijos o consolidados, es decir las deudas a largo plazo. Generalmente, en este grupo están los créditos hipotecarios. Es importante tener en cuenta que, mientras la cuota mensual es un pasivo circulante, el saldo es un pasivo fijo. Suma el total de dinero correspondiente a los rubros que incluyas en cada uno de los dos grupos de pasivos. Ahora, resta del total de activos el total de pasivos. Esa cifra corresponde a tu efectivo o riqueza neta. Puede que el resultado de la resta sea positivo o negativo. En el primer caso, tienes unas finanzas personales más sanas, pero no olvides que la meta debe ser disminuir los pasivos con el fin de que cada vez tengas más activos líquidos o dinero que puedes tener a la mano para cumplir planes a corto, mediano o largo plazo.

conclusiones sobre tus estados financieros personales: 1. Tus activos líquidos deben ser mayores a tus

pasivos circulantes para poder cubrirlos.

ESTADOS FINANCIEROS PERSONALES

2. Reduce tus pasivos circulantes para que ese

dinero se convierta en activos líquidos.

3. Reduce tus pasivos fijos para que aumente tu

efectivo neto.

DESCARGA LA TABLA!

LECCIONES

En julio de 1937 nació este millonario estadounidense que se hizo rico gracias a su pasión por los números. Estudió economía e hizo una maestría en la misma materia en la prestigiosa Universidad de Stanford. A partir de entonces, se dedicó a las inversiones y las finanzas. En 1963, junto con varios amigos, lanzó un periódico especializado en inversiones al que siguió la creación de su propia firma especializada en los servicios de los bróker o corredores de Bolsa. Una década después, la compañía adquirió el nombre que conserva hasta hoy: Charles Schwab Corporation. Esta fue disruptiva y visionaria porque propuso una reducción del 50% de las comisiones que debían pagar los clientes, una política salarial por hora para sus empleados que mejoraba sus condiciones anteriores y un sistema de atención telefónica que operaba todos los días de la semana para tomar órdenes de compra. En la actualidad, esta es una de las más reconocidas firmas de inversiones en el mercado americano y lidera el segmento de los bróker. En esta edición recopilamos las frases más famosas de su fundador, que tiene una fortuna cercana a los US$8.100 millones, según la revista Forbes.

Inversiones

● No limite las inversiones al mundo financiero. Invierta algo de usted mismo y será recompensado. ● Tres hombres estaban poniendo ladrillos. Al primero se le preguntó: “¿Qué estás haciendo?” Él respondió: “Colocando algunos ladrillos”. Al segundo hombre se le preguntó: “¿Para qué estás trabajando?” Él respondió: “Por cinco dólares al día”. Al tercer hombre se le preguntó: “¿Qué estás haciendo?” Y él respondió: “Estoy ayudando a construir una gran catedral”. Usted, ¿con cuál se identifica? ● Todos somos vendedores todos los días de nuestras vidas. Estamos vendiendo nuestras ideas, nuestros planes, nuestro entusiasmo a aquellos con quienes tenemos contacto. ● Al final de cada día, tener una clientela que hable bien de usted es la mayor fuente de negocios. No importa en qué tipo de negocio se encuentre. Los clientes que nos remiten a sus amigos o familiares son mucho más poderosos que cualquier publicidad que podamos hacer. ● La palabra “pasivo” perjudica a los inversores que consideran sus opciones. La indexación proporciona un medio efectivo para ser propietario del mercado y permite a los inversores participar en los rendimientos de una cesta de acciones. La canasta de acciones cambia con el tiempo a medida que las acciones se agregan o eliminan según sus reglas. ● Soy un jefe. Me gusta probar la comida. Si sabe mal, no la sirvo. Superviso constantemente lo que hacemos y siempre busco mejores formas de proporcionar servicios financieros. Me fijo en lo que me haría feliz si fuera mi cliente. ● Aprendí rápidamente que, si continuaba y seguía los rechazos, eventualmente conseguiría que alguien comprara mis productos.

Mentalidad

● Considero que mi capacidad para despertar entusiasmo entre mi gente es el mayor activo que poseo. ● La forma de desarrollar lo mejor que hay en una persona es mediante el aprecio y el aliento. ● No hay nada que mate las ambiciones de una persona tanto como las críticas de sus superiores. Por eso, nunca critico a nadie. ● Si me gusta algo, soy sincero en mi aprecio y generoso en mis elogios. ● Un hombre puede tener éxito en casi cualquier cosa por la que tenga un entusiasmo ilimitado. ● La pasión es el gran enemigo de la adversidad. Concéntrese en sus fortalezas y en lo que disfruta. ● El hombre que se enfoca en adaptarse a todos, termina por diluirse. ● Es probable que el hombre que no trabaja por amor al trabajo, sino solo por dinero, no gane dinero ni se divierta mucho en la vida. ● El mejor lugar para tener éxito es donde estás hoy y con lo que tienes.

MENTALIDAD

Este 17 de diciembre, una de las familias más reconocidas de la televisión estadounidense -y mundial- celebrará por todo lo alto sus 30 años de existencia. Se trata de Los Simpson, una serie animada creada por Matt Groening que, hoy por hoy, es una producción de culto para varias generaciones. El origen de este afamado programa se remonta más de tres décadas atrás, cuando Groening producía y publicaba en la prensa de Estados Unidos y Canadá una tira cómica llamada “Life in Hell”. En ella, representaba la vida de un grupo de conejos con un estilo de vida particular que residían en la ciudad de Los Ángeles. La historieta iba a dar origen a unos cortometrajes animados que contarían con el apoyo de James L. Brooks, pero eso ponía en riesgo los derechos de Groening sobre la obra. Por eso, decidió aceptar la propuesta de los cortometrajes, pero creó 30

otros personajes que conformarían la familia poco convencional que protagoniza las producciones. Inspirado en sus propios familiares, y en sí mismo, Groening ideó los personajes que, desde entonces, conocemos como Los Simpson. Incluso, él mismo se incluyó en ese grupo de personas, pero cambió su nombre por el de Bart. Los primeros cortos salieron al aire en la televisión estadounidense en 1987.

Una familia con vida propia

Sin embargo, solo hasta diciembre de 1989 los cortos se convirtieron en producciones de media hora que eran transmitidas por Fox. Tuvieron tanta aceptación, que se colaron en el ranking de las 30 series más exitosas de la época y, desde entonces, no se han bajado de ese pedestal. A 30 años de haber creado la serie, el balance de los Simpson no podría ser más alentador. En primer lugar, han capturado la atención de la audiencia, y de los anunciantes, por más de tres décadas, una cifra récord para una producción de su país que es rey en la generación de contenidos audiovisuales. En capítulos la suma supera los 600 a lo largo de este tiempo. A ellos se suma la película Los Simpson, que recaudó más de US$500 millones con su estreno alrededor del mundo hace casi 10 años. Pero ahí no para la lista de logros de esta producción animada que revela el lado más auténtico y honesto de los norteamericanos. Las estatuillas de los premios Emmy que ha recibido la producción suman 33. No en vano, obtuvo una estrella en el reconocido Paseo de la Fama de Hollywood y un honroso lugar en la televisión de su país: la de la serie más importante del pasado siglo XX. Esta etiqueta se suma a otra nada despreciable: la del programa de animación más largo en la historia de Estados Unidos.

El éxito de Los Simpson

En gran parte, el éxito que hoy por hoy siguen teniendo Los Simpson radica en que hacen una sátira de la sociedad de Estados Unidos, especialmente de las familias de clase media, lo que genera un efecto de cercanía con un público global que se ve abocado a las situaciones que enfrentan los personajes de la serie. Estos, a su vez, tienen una apariencia y personalidad única. No se parecen a ningún personaje creado con anterioridad, lo que refuerza su recordación en un público que, sobre todo ahora, tiene un sinnúmero de alternativas para escoger lo que quiere ver en televisión o internet cada noche. 31

Adicionalmente, Los Simpson, o más bien sus productores, han sabido adaptarse a los retos del mercado y respondido ante ellos con un equipo capacitado para contar historias atractivas, una tecnología que hace lucir modernos y bien hechos a personajes “antiguos”, así como un equipo financiero y de mercadeo que ha sabido exportar la historia. No hay que olvidar que, precisamente, el éxito de esta familia en casi todos los rincones del planeta radica en que, por los temas que se abordan en cada capítulo, personas de culturas disímiles se sientan identificadas con las historias de un padre, una madre, unos hermanos y unos vecinos que llevan una vida convencional.

¿Por qué hablamos de Los Simpson?

Esta es una revista sobre inversiones en la Bolsa de Valores de Nueva York. Entonces, ¿por qué hablamos de Los Simpson? En primer lugar, porque en la era del conocimiento que vivimos no es aconsejable despreciar ninguna información, ya que hasta de la historia más extraña o descabellada podemos aprender. Por ejemplo, la historia de esta familia y de su creador nos enseñan que debemos ser fieles a nuestros principios y proteger nuestro trabajo y nuestro dinero, ya que, si no lo hacemos, nadie lo hará por nosotros. O, ¿qué crees que hubiera pasado si Matt Groening hubiera cedido los derechos de su obra? En segundo lugar, porque Los Simpson se lanzó por el canal de FOX, que luego fue adquirida por The Walt Disney Company y esta empresa cotiza en la Bolsa de Valores. Es decir que, incluso lo que menos pensamos, tiene una relación directa con ese mercado en el que se negocian las acciones. Finalmente, hablamos de Los Simpson porque en una sociedad en la que predominan el miedo a la crisis económica, los conflictos geopolíticos, las diferencias sociales, entre otros, siempre es bueno que alguien nos recuerde que no somos los únicos enfrentando problemas y que, tal vez, la mejor fórmula para solucionarlos es el buen humor y la sátira.

PREGUNTA...

Recuerda darte una vuelta por mi blog: https://www.hyenukchu.com/blog y aceptar las Notificaciones para estar actualizado. Te invito a que conozcas mi blog porque en él escribo sobre temas relacionados con inversiones en la Bolsa de Valores de Nueva York, mentalidad, finanzas personales y empresas que te pueden servir como inspiración para mejorar tu situación financiera y lograr la vida que deseas. Ahí recibo cientos de comentarios de lectores y he decidido elegir algunos para responderles en esta revista que estás leyendo. Los consejos que doy aquí espero puedan servirte: Por estas fechas el gas empezó a moverse gracias a una noticia relacionada con que se esperaba un invierno crudo. En ese sentido, ¿cuáles son los ETF o compañías a seguir? Efectivamente, se les conoce como acciones estacionarias, es decir, que es mejor operarlas en la estación adecuada. Para el caso del gas puedes usar tickers como UNG, BOIL (tres veces más rápido que UNG), UGAZ y DGAZ. También puedes revisar las llamadas cíclicas, o sea, las relacionadas con juguetes para navidad: puedes operar Hasbro o Mattel. Incluso, debido a que las compras se incrementan en esta época, puedes revisar Visa, MasterCard y American Express. ¿Me podrían indicar cómo es la estrategia de comprar antes del cierre de mercado? Es una estrategia para operaciones swing. Según el análisis que hagas de la acción, compras hacia esa dirección minutos antes de que cierre el mercado con un contrato económico a pérdida máxima, sin que esta implique perder más del 2% de tu capital total.

Puedes venderla apenas abra el mercado al siguiente día. En pocas palabras, esta estrategia te permite aprovechar el GAP a tu favor. Es mejor que primero la pruebes en demo para que veas si, realmente, te funciona o no. ¿Está bien considerar la estrategia JH, aplicada en varias acciones según la esperanza matemática, o solo tiene que ser en una sola acción para que sea válida? Puedes aplicar una estrategia para diferentes acciones, no necesariamente para una sola, para que así puedas ver qué tanta relación ganancia/pérdida obtienes. En todo caso, es mejor que operes tu portafolio y no muchas acciones al tiempo. Lo importante es seguir bien la estrategia y tu plan para tener consistencia. Ahora que el precio del VIX está en 12, ¿puedo comprar o debo esperar a que baje más? El VIX es el indicador del miedo y, por lo general, va a la inversa del SPY. La estrategia consiste en que, cuando esté en los niveles 10 u 11, se compre un contrato económico a un mes de vigencia para que tenga espacio y se valorice cuando el mercado caiga y entre en pánico. En el nivel 12 podrías monitorearlo, pero dependiendo de tu perfil puedes comprar o esperar. Cuando hay día festivo en Estados Unidos, pero la bolsa está abierta, ¿es conveniente operar o esperar? Cuando hay festivo en Estados Unidos, pero la Bolsa de Valores abre, por lo general los bancos no lo hacen, es decir, que no hay volumen como en un día normal. Sin embargo, puedes operar sin problema, ya que esta es una decisión personal. Lo importante es seguir tu estrategia y tu plan. Si no te satisface lo que ves, puedes elegir no tomar operaciones. ¿Qué significa la estrategia CPH y cómo usarla? Es una estrategia cuyo nombre extendido es “Come Premium Hyenuk”. Consiste en que, si un movimiento fue fuerte hacia una dirección, los contratos de la dirección contraria que antes costaban mucho se devaluaron por ese movimiento y perdieron el premium o la ganancia que llevaban. La idea es tomarlos cuando haya un cambio de tendencia para aprovechar la revalorización de esos contratos y así tener una buena ganancia. ¿Cuál sería la mejor forma de cerrar una operación cuando se está dejando correr ganancias? Tradicionalmente, subimos el stop de forma gradual, sin ahogar la operación, pero si hay un retroceso, nuestro stop no es respetado y dejamos en la mesa algún dinero que ya dábamos por ganado. ¿Es posible usar el “limit” en vez del “Stop” para cerrar más rápido? Es mejor ir corriendo el stop a positivo para asegurar ganancias y poder sacar el mayor provecho a un movimiento. En el caso de que quieras salir inmediatamente y tengas activa la orden de stop, puedes usar el botón “flatten” que está en el Active trade, pues vende todas las operaciones de ese contrato abiertas al precio de mercado sin cancelar el stop. Así podrás salir rápidamente de la operación y no dejar tanto dinero sobre la mesa.

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