LOS APUNTES DE HYENUK EN PALABRAS DE... TÉCNICA HACKS
Giancarlo Rodríguez Diseño Editorial
EL DECÁLOGO DEL TRADER. ¿A QUÉ TE COMPROMETES?
¿QUÉ HAY DETRÁS DE LA CAÍDA EN EL PRECIO DEL PETRÓLEO?
EL ERROR OCULTO QUE SABOTEA TU ESTRATEGIA FINANCIERA
Alejandra Salazar
María Fernanda De Ita
Producción Audiovisual
LA GUERRA COMERCIAL QUE HUNDIÓ AL DÓLAR CON ARANCELES
Yo, Hyenuk, te respondo
Juan Sebastián Pérez Rivera
Andrea Hernández
Carlos Rendón Happy Team
LAS CÉLULAS OLVIDADAS
Yesenia Nájera
Nerilu Domínguez
Claudia Castrejón
Diseño Gráfico
Los apuntes de Hyenuk
TE CONTARÉ UNA HISTORIA…
Cuando empecé a invertir, metí la pata más veces de las que quisiera admitir. Y muchos de esos errores eran totalmente evitables... si hubiera tenido las herramientas adecuadas. Pero no, yo creía que el mercado estaba de mi lado, me fiaba de mis corazonadas, no tenía paciencia y la gestión del riesgo ni siquiera aparecía en mi radar. Lo que ganaba, lo perdía con la misma velocidad.
Ha pasado mucha agua bajo el puente desde entonces, y ahora me veo reflejado en ti. Compras una acción y el precio se desploma en cuanto lo haces. Luego sigue cayendo y terminas preguntándote en qué momento firmaste un pacto con la mala suerte.
Si pudiera viajar en el tiempo, me diría a mí mismo que deje de obsesionarme con el trading y que empiece mejor invirtiendo. Sé que a todos nos gusta la idea de ganar dinero rápido (¿y a quién no?), pero es más importante enfocarte en invertir a largo plazo, en vez de perseguir ganancias exprés que pueden esfumarse en un suspiro.
Por eso, lo ideal es comenzar armando un portafolio growth, tal como lo hacemos en CDI. En 2020, compré acciones de NVDA con mi hijo. Luego sumamos más, vendimos una parte y volvimos a comprar. Desde entonces, esa acción ha subido más de un 2.500%. Nada mal, ¿no?
Ser un crack en la Bolsa de Nueva York no es un juego de niños. Pero tampoco es una misión imposible, aunque seas novato. La clave no es obsesionarte con dar el gran golpe, sino acumular pequeños triunfos, tener una estrategia clara de salida y, sobre todo, gestionar el riesgo.
Si tuviera que empezar de nuevo, también me ahorraría la búsqueda del Santo Grial. Porque no existe. Muchos esperan encontrarlo en algún gurú o en un curso milagroso que les enseñe todo de la A a la Z, pero la verdad es que ningún aprendizaje te va a dar certezas absolutas. El mercado es un monstruo caprichoso que cambia de humor cuando menos lo esperas.
En lugar de buscar atajos mágicos, me concentraría en lograr pequeñas victorias: aprender a usar plataformas de análisis, leer estudios de gente que lleva años invirtiendo (tipo Warren Buffett o expertos de grandes firmas financieras) y devorar libros de inversión como los de Howard Marks.
También pondría más atención al análisis técnico, fundamental y a la macroeconomía. El conocimiento no entra por ósmosis. Hay que meterle ganas, actuar, invertir y no parar. Haz de la paciencia tu nueva mejor amiga.
Un abrazo, Hyenuk Chu
“LOS LEGISLADORES TENEMOS DERECHO A INVERTIR, SOMOS UNA ECONOMÍA DE LIBRE MERCADO”
Nancy Pelosi es un nombre cada vez más reconocido en el mundo de las inversiones. ¿Quién es esta mujer que, cuando compra o vende acciones, mueve el mercado? Se trata de una política estadounidense que nació en una familia de raíces italianas e inclinaciones políticas. Su padre, de hecho, fue alcalde y congresista.
Estudió en el Trinity College, en Washington, e inició su carrera como voluntaria del Partido Demócrata. Luego ascendió hasta ser la primera mujer en ocupar varios cargos en el Congreso en representación de esa colectividad, como el de presidenta número 52 de la Cámara de Representantes de EE.UU.
Durante su carrera, ha sido abanderada de causas como prevenir la guerra en Irak, evitar la privatización del seguro social y promover la Ley Dodd-Frank o Reforma de Wall Street y Protección al Consumidor, que actualizó la regulación financiera. Incluso, encabezó en dos ocasiones juicios políticos a Donald Trump.
Gracias a sus cargos, en los que estuvo durante décadas, llegó a ganar entre US$174.000 y US$223.500 anuales, según Investopedia. Además, tiene derecho a la pensión que reciben los miembros retirados del Congreso. Esta es de US$139.200 anuales. Un capital suficiente para invertir y agrandar su fortuna, que suma más de US$267 millones.
En esta entrevista simulada, realizada a partir de fuentes como Quiver Quantitative, recogemos las claves reales del éxito financiero de esta política e inversionista norteamericana.
CUÉNTENOS POR QUÉ LA INFORMACIÓN SOBRE SUS INVERSIONES ES PÚBLICA…
Los miembros de la Cámara de Representantes y el Senado de Estados Unidos estamos sujetos al “Ethics in Government Act”, que nos exige presentar una declaración financiera anualmente. Esta debe contener detalles acerca de nuestras inversiones, activos y negocios. Por lo tanto, permite hacer un cálculo aproximado de nuestra net worth. Esta, en la mayoría de los casos, proviene de nuestro salario, claro, pero en especial de nuestras inversiones en la Bolsa de Valores de Nueva York, entre otros.
¿ES USTED LA POLÍTICA MÁS MILLONARIA DE EE. UU.?
No, creo que es Rick Scott. Se calcula que su net worth es de US$549.91 millones. Pero algunas fuentes, de hecho, señalan que alcanza los US$808 millones, pues al parecer él no tiene deudas. Sus ingresos provienen de su salario y de su participación accionaria en HCA Healthcare y Solantic. La primera compañía estuvo involucrada en un escándalo por fraude que afectó a los programas federales Medicare y Medicaid, entonces se le pidió su renuncia, pero recibió un generoso paquete de retiro que incluyó US$10 millones en efectivo y US$300 millones en acciones de la compañía.
¿QUÉ PUESTO OCUPA USTED EN ESE RANKING?
Tengo entendido que soy la segunda política con más dinero del país. La base de mi net worth también es mi salario, pero su incremento se debe a mis inversiones en las más importantes compañías del sector tecnológico.
¿CUÁL HA SIDO SU ESTRATEGIA DE INVERSIONES?
Invierto, especialmente, en las más importantes compañías tecnológicas. En mi portafolio, por ejemplo, he tenido acciones de Apple (AAPL) valoradas en US$50 millones. Las acciones de Microsoft (MSFT), Salesforce (CRM), Google (GOOGL) y Amazon (AMZN) que he poseído han llegado a valer entre US$5 millones y US$25 millones. También he invertido en Netflix (NFLX) y protagonizado titulares por mis inversiones en Nvidia (NVDA), que me han reportado ganancias claves para el crecimiento de mi portafolio.
¿CÓMO HA SIDO ESE CRECIMIENTO?
Les doy este ejemplo. En noviembre de 2023, compré 50 contratos call de Nvidia con un precio strike de US$120, valorados entre US$1 millón y US$5 millones y una fecha de expiración del 20 de diciembre de 2024. Gané aproximadamente US$5 millones en operaciones como estas. Desde entonces, continué comprando acciones de Nvidia que sumaron las 10.000 por operación. Así he logrado mantener las ganancias entre US$1 millón y US$5 millones.
¿A QUÉ DEBE SU ÉXITO AL INVERTIR?
A la persistencia. Invierto desde hace varios años y esas operaciones han ido en ascenso. En 2014, por ejemplo, negocié cerca de US$1.55 millones. El volumen de compra fue US$616.000 y el de venta, US$930.000. En 2024, es decir 10 años después, hice operaciones por US$39.18 millones, con un volumen de compra de US$17.05 millones y de venta de US$22.13 millones. El 2024 lo terminé con un desempeño de +54%, o sea, el doble de lo que logró el S&P 500.
¿EN QUÉ ACCIONES ESTÁ ENFOCADA HOY?
Por sectores, mis trades se han enfocado en los sectores de tecnología, finanzas, comunicaciones, consumo discrecional e industria. Recien-
temente, compré opciones call de TEM, que ha subido +80%; compré opciones call de Google, que ha bajado -12%; compré opciones call de Amazon, que ha bajado -7%; vendí acciones de Apple, que ha bajado -9%, y compré opciones call de Vistra (VSTR), que ha bajado -19%.
¿QUÉ
ENSEÑANZA HAY DETRÁS DE ESAS OPERACIONES?
En primer lugar, que los movimientos que hacemos personas como yo sí inciden en el precio de las acciones porque, entre otros, hay más inversionistas grandes y pequeños que nos siguen. Por ejemplo, luego de invertir en TEM y de que esa información se hiciera pública, esa acción subió un 183%. La segunda enseñanza, y la más importante, es que no siempre que se invierte en la Bolsa de Valores se obtiene una ganancia o una ganancia rápida. A veces, el mercado nos juega en contra, por lo que es importante revisar la pertinencia de invertir a mediano o largo plazo.
¿EN QUÉ MÁS ACTIVOS INVIERTE?
Las acciones son el activo que representa casi el 50% de mi portafolio de inversiones. Le siguen, con un poco más del 25%, los intereses o beneficios que obtengo por mi participación en diferentes sociedades. Después, con casi el 15%,
se ubican mis inversiones en bienes inmuebles o bienes raíces. Finalmente, al 10% restante del portafolio corresponden inversiones en opciones y Asset-Backed Securities (ABS).
SU ESPOSO, PAUL PELOSI, ¿QUÉ ROL
JUEGA EN SUS INVERSIONES?
Él es propietario de una firma de venture capital, real estate e inversiones llamada Financial Leasing Services Inc. Ambos poseemos una propiedad comercial y residencial valorada en US$45 millones. También poseo un viñedo en Napa (California) y varias propiedades comerciales en San Francisco. Él es quien, al final, toma las decisiones de inversión.
¿QUÉ OPINA DE QUE
LEGISLADORES
COMO USTED PUEDAN INVERTIR EN LA BOLSA DE VALORES?
Creo que no se nos debería prohibir, que es lo que buscan quienes dicen que tenemos información confidencial que nos beneficia. Los legisladores tenemos derecho a invertir porque somos una economía basada en el libre mercado. Además, en mi caso, es mi esposo quien toma las decisiones. Lo que sí tenemos es la responsabilidad de reportar.
1, 2, 3….
1. Nancy Pelosi no asistió a la posesión de Donald Trump, a quien considera una “mancha” para EE.UU.
2. Ella cree que el presupuesto del Partido Republicano, que no tiene en cuenta al programa Medicaid, es una traición para la clase trabajadora.
3. La política es una adicta al chocolate negro. “Supe que amaba a mi esposo cuando descubrí que dejaría el chocolate por él”, dijo en una entrevista.
Sigue a Hyenuk Chu en X y mantente al día sobre lo que pasa en la Bolsa de Valores de Nueva York.
CÓMO EL PROMEDIO MÓVIL MARCA EL MOMENTO CLAVE PARA VENDER (Y GANAR)
El moving average o promedio móvil es un indicador técnico que se usa para identificar la dirección de la tendencia de una acción o ETF y sirve como soporte o resistencia del precio. También es clave para saber cuándo salir de posiciones o cerrar una operación.
Existen varios tipos de promedios móviles. Entre los que destacan, los Simple Moving Average (SMA) que se calculan al sumar el precio de cierre de cada sesión de una acción o ETF durante un tiempo determinado y dividirlo por el número de sesiones.
Los Exponential Moving Average (EMA), por el contrario, dan más importancia a los precios de la acción o ETF en las sesiones más recientes, en cierto periodo de tiempo. Por eso responden más que los SMA a nueva información sobre cada activo.
¿CORTOS O LARGOS?
La elección sobre qué promedios móviles usar en el análisis técnico depende de cada inversionista. Los grandes inversionistas se fijan en si el precio de una acción o ETF está por encima del promedio móvil 5 y lo interpretan como señal alcista, por ejemplo.
Los promedios móviles 50 y 200, por su parte, son ampliamente usados por todos los inversionistas. Pero se debe tener en cuenta que, entre más largo sea el periodo que los promedios móviles abarcan, es más largo el retraso o el dato que proporcionan.
En ese sentido, un promedio móvil 200 muestra un retraso mayor que el del promedio móvil 20 porque contiene precios de los últimos 200 días, por ejemplo. Por eso, los promedios móviles largos suelen usarse para operaciones a largo plazo y los cortos, para day trading.
SEÑAL DE CAÍDA
Al invertir, los promedios móviles también pueden interpretarse como una señal alcista o bajista y tener en cuenta este dato al momento de colocar una operación, salir de ella o tomar ganancias parciales.
En CDI, si el precio de una acción o ETF se ubica por debajo de los promedios móviles de 50 o de 200 es una regla de salida porque indica que esa tendencia bajista se puede prolongar y, entonces, no es momento de mantener o entrar en una operación.
Así mismo, estos niveles se pueden interpretar como una resistencia que el precio debe romper, cuando se encuentra por debajo de ellos, para confirmar que el precio está en un proceso de recuperación.
Otra de las reglas de salida de CDI es cuando la EMA 21 cruza por encima a la EMA 8. Pero cada una de estas reglas siempre debe confirmarse a partir de las velas japonesas y de otros indicadores técnicos.
Veamos un caso. Luego de la caída de precios que se dio en marzo, el precio del ETF MAGS, que sigue el comportamiento de las 7 magníficas (AAPL, MSFT, AMZN, GOOGL, META, NVDA y TSLA), se ubicó por debajo del SMA 200 hacia el 11 de ese mes.
Entonces se proyectó que, si se recuperaba y quedaba por encima de la SMA 50, podía cambiar la tendencia que registraba el precio de bajista a alcista. Dependiendo de cada trader, eso pudo interpretarse como señal de compra. Finalmente, el precio siguió cayendo.
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¿Qué
hay detrás de la caída en el precio del
El precio del petróleo viene cayendo. A principios de este mes de abril, los futuros del Brent cayeron por debajo de US$65, el menor nivel registrado en los últimos seis meses, según Trading Economics. La imposición de aranceles por parte del gobierno de Donald Trump a los principales socios comerciales de Estados Unidos está detrás de la caída porque pone en riesgo la demanda.
También influyen los recientes anuncios de la OPEC+ (Organización de Países Exportadores de Petróleo). Un informe de la empresa noruega de soluciones financieras SEB recuerda que esa organización optó por elevar su producción, a pesar de que existe superávit en el mercado. Así busca incidir deliberadamente en que el precio del crudo se mantenga bajo.
411,000 BPD
AUMENTO MENSUAL DE LA PRODUCCIÓN DE PETRÓLEO QUE LA OPEC+ PLANEA HACER EN MAYO.
La decisión de la OPEC+ tiene un trasfondo estratégico y político. Morgan Stanley dice que la demanda de crudo se concentra entre abril y agosto. Entonces, pareciera que la
OPEC+ quiere usar este periodo para testear el mercado y ver si en realidad está aumentando la demanda.
Por otro lado, Vladimir Putin, presidente de Rusia; Muhammed bin Salman, primer ministro de Arabia Saudita, y Trump se reunieron hace poco. Rusia quiere llegar a un acuerdo sobre la invasión a Ucrania, mientras que Muhammed bin Salman espera medidas más estrictas de Estados Unidos hacia Irán.
US$65/B
ES EL PRECIO QUE PODRÍA ALCANZAR EL CRUDO
EN ESTADOS UNIDOS, EN 2024 FUE US$80/B.
A Trump, por su parte, le conviene un precio del petróleo bajo y tiene en sus manos la respuesta a los requerimientos tanto de Rusia como de Arabia, por lo que no sorprende que esos países, ambos miembros de la OPEC+, hayan girado su estrategia hacia lo que más concuerda con las expectativas del mandatario norteamericano, de acuerdo con SEB.
La caída del precio del petróleo, además, beneficia a los consumidores estadounidenses porque impulsa a la baja la inflación. ¿Se mantendría esa tendencia a lo largo del tiempo? Un informe de la firma UBS indica que no hay que ser tan optimistas porque el aumento de la producción del crudo sigue siendo bajo y la cautela de la OPEC+, alta.
0.3% - 0.6%
PODRÍA SUBIR LA INFLACIÓN GRACIAS A LA POLÍTICA ARANCELARIA DE TRUMP.
Además, la política arancelaria de Estados Unidos seguirá alimentando la volatilidad del precio del petróleo, lo que traería nuevos retrocesos temporales. Eso significa que, si bien el mercado podría hallar un balance durante 2025, las perspectivas tienden a ser moderadas, de acuerdo con UBS.
En ese sentido, para Morgan Stanley es posible que la OPEC+ mantenga el aumento de la producción solo un par de meses, antes de que vuelva a congelarla más adelante este año, sobre todo si se tiene en cuenta que los inventarios totales de petróleo seguirán acumulándose en lo que queda de 2025.
El mercado, así mismo, deberá estar pendiente de cómo se desenvuelve la relación entre Trump y Putin, especialmente, porque eso seguirá pesando sobre los precios del petróleo.
SÍGUELE EL PASO AL PETRÓLEO EN LA BOLSA DE VALORES DE NUEVA YORK:
• USO (United States Oil Fund LP): invierte, principalmente, en contratos de futuros de petróleo, gas natural, entre otros.
• UCO (ProShares Ultra Bloomberg Crude Oil): ETF apalancado del USO. Otros son el UWTI y el NRGU.
• SCO (ProShares UltraShort Bloomberg Crude Oil): ETF inverso del USO. Se usa cuando se quiere especular con el precio del petróleo a la baja, sin hacer short o puts.
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Fuente Morgan Stanley
La guerra comercial hundió al dólar con aranceles:
“excepcionalismo” bajo fuego
Como estaba pronosticado, el 2 de abril el presidente de Estados Unidos, Donald Trump, anunció los aranceles recíprocos que impondrá a sus principales socios comerciales. En total son 185 las naciones que verán incrementar el valor de los productos que exportan hacia EE.UU. y, por ende, su competitividad.
No todos corrieron con la misma suerte. El país más afectado, sin duda, es China. El motivo es que a este ya se le había asignado un arancel del 20%. A él ahora se suma uno nuevo que alcanza el 34% para un total de 54%. La balanza comercial explica la decisión del gobierno Trump.
A China llega una gran mayoría de las exportaciones de EE.UU. Pero las exportaciones de China hacia el país norteamericano superan las que este hace a China en una proporción de tres a uno, de acuerdo con CNN.
Como era de esperarse, en Asia respondieron con una medida arancelaria similar. China anunció que también impondrá un arancel del 34% a los productos de EE. UU a partir del 10 de abril. En cambio, Canadá y México salieron beneficiados, aparentemente, del último revolcón arancelario. En marzo había entrado en vigor la tarifa del 25% de aranceles impuesta por Estados Unidos al acero y aluminio desde México y Canadá. Y la tarifa del 10% a la energía proveniente de este último país.
Canadá respondió con la imposición de aranceles del 25% para las exportaciones de EE.UU. en dos etapas. La primera inició inmediatamente después de que se hizo el anuncio y la segunda, 21 días después. Jugo de naranja y bourbon, dos de los productos afectados.
LA CAÍDA DEL SPY VISTA EN 2025 NO SE OBSERVABA DESDE LA PANDEMIA
La respuesta de México fue más pausada. Su presidenta, Claudia Sheinbaum, decidió posponer unos días la revelación de sus propias medidas, pero dejó en claro que estas serían arancelarias y no arancelarias. Luego, en plaza pública y tras hablar con Trump, comunicó que México no está interesado en tener una confrontación con su principal socio comercial, destino de casi el 80% de las exportaciones del país. La diplomacia de la presidenta mexicana la volvió a “salvar” esta vez.
A los productos de algunos países europeos, como Reino Unido, y otros latinoamericanos como Colombia, Chile y Brasil se les impuso un arancel del 10%. Este es el más bajo de los anunciados, pero puso a estos gobiernos a hacer cálculos.
El hecho de que a todos los países se les haya subido el arancel hace que, tal vez, sigan siendo competitivos en los precios de sus productos. Otros no descartan la negociación con EE.UU.
Pero Trump no estaría dispuesto a dar su brazo a torcer. Por eso, lo que se espera ahora es que más aranceles golpeen a los productos importados desde la Unión Europea y a sec-
Fuente: TradingView
tores como el del cobre, según JPMorgan.
Los mercados financieros reaccionaron a la baja ante estas noticias. La caída fue la más grande vista desde la pandemia. En el mismo sentido se comportó el dólar (DXY).
Lo que muchos expertos y analistas temen ahora es que este sea el fin del “excepcionalismo estadounidense” y que esto juegue en contra de su moneda.
Ese término se refiere a que EE.UU., en teoría, es diferente a otras naciones. Desde esa perspectiva, toma decisiones, aunque vayan en contravía de lo que se piensa en otros países sobre temas económicos o sociales.
Todo lo anterior significa que aún falta que diversos componentes de la fórmula del éxito del mercado estadounidense se reajusten para poder ver el precio de los activos y el dólar al alza.
Mientras tanto, aparte de tener la vista puesta en ese mercado, es clave hacerle seguimiento al mercado europeo (DAX de Alemania) y a los mercados emergentes, que se valorizan ante tanta incertidumbre.
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Descubre los pasos para dominar la plataforma en minutos
Existen aplicaciones que les facilitan a los inversionistas latinos operar en las Bolsas de Valores de sus países o en activos de Estados Unidos, sin tener una cuenta con un bróker norteamericano. Trii es una de ellas. Te mostramos cómo usarla:
● Ingresa a la App Store o a la Google Play Store y busca Trii. La reconoces por su logo, un árbol verde sobre fondo negro. Descárgala y alístate para invertir fácil y rápido desde tu smartphone.
● Elige tu nacionalidad. La app solo está disponible por ahora para ciudadanos de Colombia, Chile y Perú. Ten en cuenta que deberás suministrar un documento de identidad de alguno de esos países. Da click en “Seleccionar nacionalidad”.
● Elige “Soy nuevo, crear cuenta”. Suministra tu correo electrónico, asigna una contraseña y ve a “Continuar”. Completa los datos que te piden, como nombre, fecha de nacimiento y número de celular.
● Ingresa el código enviado a tu correo electrónico y responde las preguntas sobre tu perfil de riesgo. Diligencia también los datos que te solicitan sobre género, estado civil, actividad económica e información de domicilio.
● Sube una foto legible de tu cédula de ciudadanía por ambos lados para que Trii confirme tu identidad. Acepta los términos y condiciones del contrato electrónico de ruteo de órdenes y autoriza el tratamiento de datos personales.
● En tres días hábiles, como máximo, puedes empezar a usar tu cuenta. Entonces, ve al botón verde con la “+” que se encuentra abajo y selecciona “Realizar depósito” para que puedas transferir dinero de tu cuenta a la app.
● Cuando la hayas fondeado, elige el botón invertir, que se encuentra abajo. Ahí te aparecen las alternativas con las que puedes operar, según tu país, como acciones, fondos o renta fija, el valor, monto mínimo requerido y rentabilidad.
● Elige el activo de tu interés, observa su gráfico, lee su información y, si estás seguro de invertir, da click en “Quiero ser accionista”. Al ingresar a “Movimientos”, en la parte de debajo de la app, observas el detalle de todas tus operaciones.
● Al ingresar a “Menú”, también en la parte de abajo, puedes programar débitos automáticos para fondear tu cuenta, ver indicadores económicos, acceder a contenido educativo, entre otros.
● Recuerda que Trii, que ofrece una opción paga con más funcionalidades, es aliada de Acciones y Valores S.A., entidad vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia. Ofrece depósitos y retiros gratis, y la comisión más baja del mercado.
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Más de 8 de cada 10 trabajadores estadounidenses mayores de 45 años se arrepiente de no haberse tomado en serio el tema de ahorrar para el retiro, de acuerdo con la empresa de servicios financieros Nationwide Financial.
Una encuesta de RockWealth, otra firma de servicios financieros, revela que 18% de consultados se arrepiente de no haber ahorrado para el retiro antes, 16% lamenta haber incurrido en deudas con tarjetas y 6% lamenta no haberse ajustado a un presupuesto.
Ese es solo uno de los ejemplos que los latinoamericanos pueden tomar como base para no cometer el mismo error y diseñar una estrategia financiera a largo plazo que les permita satisfacer sus necesidades básicas, e incluso las de ocio, en el futuro. ¿Qué hacer?
Aterriza en tu realidad…
Es usual que las personas, cuando miren al pasado, se arrepientan de no haber manejado mejor su dinero. O de no haber empezado a invertir desde que recibieron su primer salario o ganancia. El papel o el Excel aguantan todos esos cálculos, pero la realidad no.
Por eso, es clave superar la etapa de la autoculpabilidad y centrarse en el presente. Eso permite hacer un balance de la situación financiera actual, así como diseñar una estrategia de ahorro o inversión realista.
Es normal que una persona sienta que “llegó tarde” a la planificación financiera, pero cualquier paso que se dé hacia tener una tranquilidad en ese sentido vale la pena. Como dice el adagio, “más vale pájaro en mano que ciento volando”.
Considera tu perfil financiero…
En ocasiones, las personas se aferran a una estrategia de planificación financiera. Eso sucede porque prefieren lo conocido y lo que ha funcionado en el pasado. Una estrategia antigua puede ser segura, pero no siempre es la más rentable.
La causa de esa actitud es que a las personas se les olvida considerar que el contexto económico cambia y la situación financiera personal también. Por lo tanto, también debería hacerlo la estrategia financiera para que arroje resultados mejores.
Entonces, es necesario analizar si, en el momento actual, lo que se venía haciendo funciona como antes o si es necesario hacer algún ajuste tanto en las inversiones como tales, como en la forma de gestionarlas.
Sé creativo…
Lo pasado ya pasó. Por más que alguien le dé vueltas a cómo pudo haber hecho algo mejor, no conseguirá cambiarlo. Es más útil pensar en lo que se puede hacer hoy para optimizar el dinero disponible.
Eso incluye, por ejemplo, revisar cómo es el comportamiento de los mercados para evaluar oportunidades de invertir en los más rentables o considerar nuevos activos que antes ni existían, como las criptomonedas.
Lo que nunca se debe dejar de lado es la gestión del riesgo. Una persona que ya depende de sus ahorros debe ser más cuidadosa con ellos. En cambio, una persona joven tal vez puede elegir activos más volátiles.
Si te estás preguntando si hubieras podido manejar mejor tu dinero, toma en cuenta estos tips y empieza ahora. ¡Nunca es tarde para invertir!
RECUERDA QUE…
1. Solo debes cambiar de estrategia financiera o de inversiones cuando ya probaste una varias veces o durante cierto tiempo y no funcionó.
2. No te compares con quienes tienen tu edad y más dinero que tú. Es el peor cimiento para elaborar tu estrategia financiera.
3. Ten siempre presente que lo importante es que logres tu propio bienestar y que hagas lo mejor que puedas con los recursos que tengas.
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EL DECÁLOGO DEL TRADER ¿A QUÉ TE COMPROMETES?
La palabra decálogo se refiere al número 10. Pero, aunque no se alcance esta cifra, también define a un conjunto de consejos o frases que se consideran el andamiaje y la base de cualquier actividad.
En CDI creamos el “Decálogo del trader”, un listado de 10 principios que ayudan a los traders novatos y más experimentados a mantenerse enfocados en su estrategia y en su sistema al operar en la Bolsa de Valores de Nueva York.
El objetivo es que, al final del día, el control de la propia mentalidad y emocionalidad, así como la gestión del riesgo, estén por encima de cualquier expectativa real o irreal con respecto a ganar dinero.
Imprime esta lista y colócala en un lugar visible. Léela con frecuencia hasta que estos principios se arraiguen en tu mente y se activen de forma natural cada vez que enfrentes el riesgo de autosabotaje:
No operaré en la “hora de cerditos”. Es decir, entre las 11 am y las 2 pm hora de Nueva York.
Mis inversiones serán sencillas, seré un Zen Trader. Mi sistema de inversiones también lo será.
Nunca operaré sin stops y cortaré rápido mis pérdidas. Me enfocaré en el riesgo antes que en la ganancia.
Detectaré cuándo la mejor acción es la no acción. Aplica para días en los que estoy distraído con otros asuntos, por ejemplo.
Solo haré trading cuando sé que puedo ganar. Evitaré operar cuando me sienta triste o preocupado.
No importa lo que pasó hoy. Mañana siempre será un nuevo día. En el mercado siempre hay oportunidades.
El mercado es mi amigo, siempre iré con la tendencia. Nunca esperaré que el mercado haga lo que yo quiero.
Perder no me convierte en un ser inferior. A veces perder es ganar, si aprendo de mis errores.
No haré trading cuando tenga miedo o codicia. Me mantendré fiel a mi propio plan de trading o a mi sistema de inversiones.
Paciencia paga. No buscaré dinero rápido, ni una sola ganancia grande, sino ganancias constantes.
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QUE CONTROLAN TUS TEMORES LAS CÉLULAS OLVIDADAS
El miedo es una sensación de angustia producida por un hecho real o imaginario que tiene una explicación científica: se trata de los astrocitos, colaboradores de las neuronas en la formación de recuerdos. ¿Qué tiene que ver esto con el aprendizaje y la salud?
La memoria de las personas se les atribuye a las neuronas. Pero ese paradigma está cambiando luego de que un grupo de científicos del Baylor College of Medicine de Houston (Estados Unidos) descubriera que los astrocitos tienen un rol clave en ese proceso. Estas son células cerebrales, pero no neuronales.
¿Cómo llegaron a esa conclusión? Según un reporte de la revista Nature, los expertos realizaron un experimento con ratones. Específicamente, los manipularon para que, en cierta situación, sintieran miedo y se quedaran paralizados. Al volverlos a poner en esa situación, los ratones tuvieron la misma reacción.
Recordaron el entorno y cómo actuar frente a él. En cambio, cuando se expusieron a una situación diferente, los ratones tuvieron una reacción distinta porque no sintieron miedo. Pero cuando en esa situación diferente se volvieron a manipular, nuevamente se congelaron.
LO QUE OBSERVARON LOS CIENTÍFICOS
En sus experimentos con los ratones, los científicos observaron que la manipulación de los astrocitos fue la responsable de que los animales reaccionaran con miedo, aunque estuvieran en una situación no asociada a él. Por eso concluyeron que los astrocitos son responsables también de la memoria y los recuerdos.
En términos científicos, lo que sucedió durante el experimento es que, cuando fueron manipulados, algunos astrocitos emitieron la proteína gen c-Fos. Estos están conectados con las neuronas engramas, que albergan las huellas que un hecho deja en el cerebro. Al activarse los astrocitos, lo hace también la actividad sináptica.
Esta se refiere a la transmisión de información entre neuronas. Es decir que, según los resultados del experimento, existen unos astrocitos que intervienen en el proceso de la memoria y otros responsables del proceso de aprendizaje. Es por esto que los ratones, en cierta situación, no recordaban sentir miedo, pero seguramente sí otro tipo de “datos”.
LA UTILIDAD DE LOS RESULTADOS
Dice Nature que el estudio servirá para tratar enfermedades como el Alzheimer, que genera una pérdida de la memoria. Y también trastornos como el estrés postraumático que hacen que, por el contrario, una persona no sea capaz de controlar la aparición de recuerdos en su mente.
De hecho, se cree que al suprimir la producción de la proteína NFIA, presente en los astrocitos, será posible suprimir ciertos recuerdos indeseables sin que esto afecte necesariamente el proceso de aprendizaje de una persona. Queda claro que memoria y aprendizaje no son lo mismo, aunque eso era lo que se creía.
COMO UN RATÓN… AL INVERTIR
El miedo que un ratón siente en una situación peligrosa y lo conduce a bloquearse puede ser similar al que siente un trader al enfrentarse a la Bolsa de Valores de Nueva York. Es por el recuerdo de vivencias pasadas o pérdidas de dinero anteriores que muchos se paralizan cuando están a punto de entrar o salir de una operación.
En ese caso, es útil recordar que aprendizaje y memoria no son lo mismo. Mientras la ciencia avanza, es imposible olvidar un recuerdo por iniciativa propia. Entonces, hay que evitar que esas sensaciones tomen el control de las decisiones financieras y pensar en el momento justo en los aprendizajes que sí conducen a resultados favorables.
Igualmente, el reto es evitar que las memorias desagradables de otras experiencias, como el auto que te chocó ayer o la pelea que tuviste con tu pareja, tomen un lugar en la mesa del trading. Puede que la memoria no se pueda borrar como un archivo en el computador, pero sí se puede entrenar para que tenga recuerdos más selectivos y positivos.
Estrategias, conocimiento y comunidad: todo en un solo lugar, en la membresía CDI.
El método para desarmar a los que siempre quieren controlar tu vida
Narcisista es una persona que se cree mejor que los demás y puede hacer daño a los que se crucen por su camino. Muchos han renunciado a un trabajo o relación por tener un jefe o pareja narcisista. Thomas Erikson cuenta en este libro como mantenerlos a raya.
¿Qué es el narcisismo? No es una enfermedad, sino un trastorno de la personalidad, afirma el autor. Cualquier persona es un poco narcisista porque es leal a sí misma. Pero los narcisistas de verdad siempre se ponen de primeros, sin importarles si esto afecta a otros. Usan la manipulación, la mentira, el engaño y los juegos psicológicos para conseguir sus objetivos. Las redes sociales les ayudan a dar rienda suelta a estos comportamientos ególatras y vanidosos.
¿Cómo identificar a un narcisista? Erikson creó un método para clasificarlos, así: Rojos, extrovertidos, solucionadores de problemas. Amarillos: extrovertidos, orientados a las relaciones. Verdes, introvertidos y orientados a las relaciones. Azules, introvertidos y orientados a los hechos. Varios de estos perfiles conviven en cada persona, pero los Amarillos son los más narcisistas. Por otro lado, quienes encajan en Amarillos y Verdes son más propensos a dejarse afectar por ellos.
¿Los narcisistas pueden sentir amor por alguien que no sea ellos mismos? El debate está abierto. Lo que sí es seguro es que sienten odio, especialmente por quienes los tratan con indiferencia. Cuando dicen que aman a alguien, en realidad se refieren a que “aman” que esa persona los complazca y no los ponga en evidencia. Esto hace sentir al otro una sensación constante de que nunca será realmente bueno para satisfacer al narcisista.
¿Son diferentes los narcisistas hoy y los de antes? El autor dice que las redes sociales muestran una versión mejorada y retocada de la realidad, como los narcisistas. Debido a que el uso de esas plataformas es extendido, la cultura narcisista también lo es. “Hoy en día -afirma- la tendencia narcisista está tan extendida que ya nadie la cuestiona. Ha pasado a ser parte de nuestra cultura”. Incluso, hay narcisismo colectivo inspirado en la fe, la política o el cambio climático.
¿Cómo manejar la relación con un narcisista? Conoce sus motivaciones, detecta sus pautas de conducta e identifica sus estrategias de manipulación. Recuerda que, mientras un no narcisista se ajusta a lo que exigen las circunstancias, un narcisista siempre se enfoca en sí mismo. Si alguien te hace sentir miserable, estás agotado por sus constantes demandas de atención, su necesidad de control y su convicción de que siempre tiene razón, ¡cuidado! Te enfrentas a un narcisista.
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Yo, Hyenuk, te respondo
Recuerda darte una vuelta por mis blogs: Hyenuk Chu y El Club de Inversionistas y aceptar las notificaciones para estar actualizado. En ellos escribo sobre temas relacionados con inversiones en la Bolsa de Valores de Nueva York y cultura financiera. Aquí respondo algunos de los comentarios que recibo para que aprendamos en comunidad:
¿Cómo se implementa un sistema de trading cuantitativo basado únicamente en estadísticas y franjas horarias, sin el uso de gráficos?
A través de: 1. Recopilación de datos históricos: reúne información pasada sobre precios, volúmenes y otros indicadores relevantes del mercado, no tienen que ser todos los datos históricos, pue den ser del último año, para formar una buena base de datos. 2. Análisis estadístico: utiliza herramientas estadísticas para identificar patrones y tendencias en los datos recopilados, variables como el promedio, mediana, ayudan a identificar patrones. 3. Desarrollo de algoritmos: las zonas cuantita tivas son zonas de alta probabilidad de movimiento, por tanto hay muchos algoritmos en esas zonas, lo cual es una ventaja a explotar, conocer estos niveles y úsalos a tu favor. 4. Definición de franjas horarias: determina pe ríodos específicos del día según tu disponibilidad de tiempo, horas clave del mercado como las horas de cerditos, horas de rever sión, para aplicar en tu estrategia. 5. Pruebas y optimización: evalúa el rendimiento constantemente de tu sistema con los resultados de las operaciones y ventajas que vayas evidenciando.
¿Cuáles son los pasos clave para estructurar un plan de contingencia que permita minimizar pérdidas cuando una operación intradía va en contra de la estrategia?
Establece límites de pérdida (stop-loss), definiendo de antemano el máximo que estás dispuesto a perder en una operación. Esto te permite cerrar automáticamente la posición si el mercado se mueve en tu contra más allá de lo tolerable. También la diversificación, no concentres todo tu capital en una sola operación o activo. Recuerda cuidar el Tamaño de Posición (TP) de cada operación: nosotros tratamos de operar con un 10% por operación. Es importante ajustar el tamaño de tus operaciones según el riesgo que estés dispuesto a asumir, evitando comprometer una parte excesiva de tu capital en una sola transacción.
¿Cómo cambiar la mentalidad de empleado a la de un trader que opera su trading como un negocio, enfocándose en el crecimiento y no en la necesidad de ganar dinero rápido?
Estos puntos pueden ayudarte a lograr ese objetivo: 1. Educación continua: invierte tiempo en aprender y mejorar tus habilidades de trading, tal como lo harías en cualquier negocio. 2. Planificación estratégica: desarrolla un plan de negocio para tu trading, estableciendo metas a largo plazo y estrategias para alcanzarlas. 3. Gestión financiera: administra tu capital de manera prudente, reinvirtiendo ganancias para fomentar el crecimiento sostenido. 4. Disciplina y paciencia: evita buscar ganancias rápidas y enfócate en construir una trayectoria consistente y rentable a lo largo del tiempo. 5. Adaptabilidad: mantente flexible y dispuesto a ajustar tus estrategias según las condiciones cambiantes del mercado.
¿Cuál es la importancia de llevar un registro de cada operación en la bitácora del trader y cómo esto contribuye a identificar patrones estadísticos en estrategias como Iron Condor o Bull Put Spread?
La importancia radica en los siguientes puntos. 1. Seguimiento detallado: registrar cada operación te permite analizar el rendimiento de tus estrategias y decisiones a lo largo del tiempo. 2. Identificación de patrones: al revisar tus registros, puedes detectar tendencias en tus operaciones, como condiciones del mercado en las que tus estrategias funcionan mejor o peor. 3. Mejora continua: una bitácora detallada facilita la evaluación de errores y aciertos, permitiéndote ajustar y optimizar tus estrategias, como Iron Condor o Bull Put Spread, basándote en datos reales. 4. Disciplina y responsabilidad: mantener una bitácora fomenta la disciplina y te hace más consciente de tus decisiones, lo que promueve una mentalidad profesional en tu trading.
Envíame tus dudas a soporte@elclubdeinversionistas.com para resolverlas en una próxima edición.
