ЭТИКА ИНВЕСТИЦИЙ США

КОМПАНИЯ ПО УПРАВЛЕНИЮ АКТИВАМИ MOSBY LINCOLN LC ГОТОВА ПРЕДОСТАВИТЬ АМЕРИКАНСКИЕ КАПИТАЛЫ ОТ КОРПОРАЦИИ J.P. MORGAN ДЛЯ УКРАИНСКИХ ПРОЕКТОВ

ТЕКСТ: ДМИТРИЙ ГЕЛЕВЕРА

Управляя активами инвесторов, Mosby Lincoln LC спонсируют глобальные проекты, такие как SpaceX Илона Маска или изготовление чернозема из болотной почвы от украинских разработчиков. При этом деньги инвесторов остаются в сохранности благодаря размещению в хедж-фондах J. P. Morgan Chase & Co. 450 млн долл. США — такой объем средств для бизнеса введен на территорию Европы главным офисом компании Mosby Lincoln LC в 2020 г. Результат нынешнего года уже превысил предыдущий. Глава представительства инвестиционной компании в Центральной и Восточной Европе Дарина Казарьянц рассказала, почему важны моральные ценности в мире очень больших денег и почему Mosby Lincoln LC готов финансово поддерживать проекты как президента США, так и президента Украины, подкрепляя экономику и бизнесы на территории нашей страны.

Что представляет собой группа компаний Mosby Lincoln LC, руководителем украинского офиса которой Вы являетесь?

Уже 29 лет холдинг Mosby Group во главе с компанией Mosby Lincoln LC занимается профессиональным управлением активами по всему миру. Это очень серьезная финансовая деятельность, напрямую влияющая как на доходность, так и на сохранение капитала.

Есть два типа взаимодействия с клиентом: распоряжение и управление активами. В случае распоряжения активами мы как лицензированный представитель от лица инвестора размещаем его капитал в лучших мировых фондах, участником которых мы являемся, согласно четкой регламентации по условиям договора. В случае управления активами сотрудники Mosby Lincloln решают, как достичь для клиента оговоренную контрактами доходность капитала. Репутация Mosby Linсoln LC такова, что в большинстве клиенты предпочитают передавать нам капиталы в управление. Нам доверяют такие клиенты как Petro Diamond, Coca-Cola, Tesla, Kimberly House, Renaissance, AQR Capital, De Beers из Америки, Великобритании, Японии, Африки, Индии и Южной Кореи. В Европе с нами работают одни из ведущих банков мира. А после получения в 2018 г. премии как бизнеса с наибольшим доверием клиентов, наш украинский офис располагается на территории Торговопромышленной палаты Украины.

Мы работаем на территории Украины более трех с половиной лет. Одна из самых серьезных и важных наших задач — финансирование бизнеса в Украине за счет капитала из США. Мы сохраняем, приумножаем, диверсифицируем активы наших инвесторов, которые, в свою очередь, страхуем в Baloise Group. А эксклюзивный для украинских инвесторов доступ к хедж-фондам J. P. Morgan Chase & Co позволяет сохранять капитал с максимальной доходностью при минимальных рисках. В 2019 году мы разместили 345 млн долл. США украинских инвесторов. В 2020 году сумма размещений превышает 500 млн долл. США, но конкретную цифру я пока не могу разглашать.

Постоянно работая над расширением пакетов услуг, MOSBY GROUP инициировала сервис инвестирования в хедж-фонды. В чем выгода для украинского бизнеса таких инвестиций?

Само понятие «хедж-фонд», или «hedge», с английского переводится как «хеджирование». По общепризнанной классификации инвестиционных фондов хедж-фонды являются самыми безрисковыми. Понятно, что риск в мире финансов есть всегда, но хедж-фонды как раз и существуют, чтобы его минимизировать. Всего в мире около 12 000 хедж-фондов. Mosby Lincoln LC работает только с проверенными хедж-фондами мира. В арсенале хедж-фондов множество финансовых инструментов и инвестиционных стратегий. Например, хедж-фонды могут вкладывать деньги в разные сектора экономики. Также многие хедж-фонды имеют свои под-хедж-фонды, которые страхуют их.

Компания Mosby Lincoln LC работает с J. P. Morgan Chase & Co, Bridgewater Associates, которые имеют по четыре хеджфонда. Каждый из этих хедж-фондов специализируется на своих инвестиционных инструментах: акциях, облигациях, директивах, на правильном обороте денег в налоговом секторе и взаимодействии с SEC как безопасность и анонимность денег инвесторов, на финансовом планировании. Аналитики фонда ищут ниши для инвестирования, чтобы получать максимальную доходность вложений. Потому даже во время экономического спада хедж-фонды все равно дают запланированную доходность. Так как применяемые финансовые инструменты позволяют зарабатывать как на росте, так и на спаде.

К слову, по заявлениям вашей компании, в Украине с недавнего времени также доступны инвестиции в один из крупнейших финансовых холдингов мира J. P. Morgan Chase & Co. Кто может стать участником данной инвестиционной инициативы?

J. P. Morgan Investment Management Inc. — это финансовая акула. В мире ее называют «Большой четверкой» — это несколько таких холдингов, куда входит J. P. Его составляют компании по управлению активами, хедж-фонды, банки. Холдинг работает на финансовом рынке более ста лет и имеет представительства в 66 странах мира. Под его управлением находится капитал в размере 4 трлн долл. США. Просто имея деньги, воспользоваться услугами холдинга или стать его партнером — невозможно. J. P. Morgan Incorporated соглашается на работу только с лицензированными инвесторами с позитивной инвестиционной историей и оборотом не меньше 1 млн долл. США официально. Только у таких клиентов есть возможность сохранять, умножать и диверсифицировать вклады под управлением лучших аналитиков Нью-Йоркской биржи.

Одна из самых серьезных и важных наших задач — финансирование бизнеса в Украине за счет капитала из США

Наша компания Mosby Group стала партнером J. P. Morgan Chase & Co, Renaissance Technologies LLC, Bridgewater, AQR, Two Sigma в 2018—2019 гг. Мы прошли полный аудит, подтвердили происхождение средств, предоставили показатели финансовых оборотов, уплатили все налоги, подписали меморандум и получили сертификат на право размещать активы. Поэтому и от своих клиентов мы требуем, чтобы их бизнес был законным, а источники происхождения денег — проверяемы.

Именно доступ к хедж-фондам уровня J. P. Morgan Chase & Co отличает нас от других инвестиционных компаний. Мы имеем возможность работать с самыми крупными хедж-фондами, а потому стараемся привлекать столь же крупных инвесторов. И для таких инвесторов мы можем гарантировать несколько ключевых моментов. Во-первых, это сохранность денег, застрахованных в Baloise Group.

Во-вторых, мы можем гарантировать доходность по депозиту не менее 12% в год; и под этот депозит, если нужно, можем запросить кредитную линию под существующий бизнес. Ведь мы можем запросить под клиента кредитную линию на существующий бизнес под залог депозита с мультипликатором от 1:5 до 1:10 в зависимости от суммы. Это означает, что если проект клиента стоит 100 млн долл., то клиенту ориентировочно нужно иметь от 10% (стартовые 10 млн долл.) на депозите в управлении Mosby Lincoln LC, а остальные средства, в случае заинтересованности, предоставит J. P. Morgan Chase & Co. Кстати, при поручительстве Mosby Lincoln LC при определении размера кредитной линии будут учитываться и 12% дивидендов, которые ежегодно насчитываются на размещенный депозит, что и является залогом, так как % будет капитализироваться и за 6 лет (минимальный срок договора) составит от 72% на сумму, которая возвращается после погашения всей суммы кредита.

Каковы условия?

Мы не работаем с бюджетными деньгами. Мы не работаем с криминальными деньгами. И мы не работаем с людьми, которые не имеют моральных принципов.

Мы следим за этичной составляющей нашего инвестора. Наша компания работает только с теми людьми, чьи цели не ограничены сугубо возможностью заработка, а направлены на развитие. Мы готовы помогать таким клиентам достигать в этой жизни большего и воплощать даже самые грандиозные мечты.

Порог входа в J. P. Morgan Chase & Co — от 5 млн долл. США для лицензированного инвестора физического лица, а институционным инвесторам — от 25 млн долл. США. Поэтому мы предоставляем вход в пул активов на эту сумму, а наши клиенты со своими средствами входят в проект. Минимальное размещение на депозите под годовую ставку 12% с ежемесячной выплатой дивидендов для наших клиентов — от 50 тыс. долл. США. А для получения кредитного лимита сумма депозита должна составлять не менее 300 тыс. долл. США и возможность получения от 1 млн долл. на свой проект.

На сайте вашей компании часто фигурирует словосочетание «привилегированный клиент» — что включает в себя данный термин и в чем преимущества такого статуса?

Это клиенты премиум-класса. Это те партнеры компании, которые проинвестировали свыше 300 тыс. долл. США. Потому они имеют обслуживание повышенного класса, а также возможность консультаций у руководства компании по сопровождению бизнеса. Также они получают доступ к кредитным лимитам под 0% годовых первые 6 месяцев; дальше — согласно графику. И такие клиенты имеют право вернуть свой депозит без комиссий, если они размещали деньги не менее 4 месяцев и без наличия кредитной линии.

Инвесторы, которые могут вложить от 300 тыс. долл. США, — это люди осознанные, понимающие, как работают деньги. Финансы таких клиентов распланированы на долгие годы. А бизнес этих клиентов — это тот уровень, который может развиваться, влиять на показатели в экономике, быть доходным и создавать новые рабочие места. Часто такие клиенты дают средства в управление и получают при этом дивиденды 1% ежемесячно или 12% в год, если они проинвестировали в J. P. Morgan. Это означает, что клиенты полностью доверяют нам и мы самостоятельно выбираем, в какие проекты инвестировать, чтобы выйти на заложенную в контрактах доходность. Если же для клиента 12% годовых мало, нам есть что еще предложить.

Недавно MOSBY GROUP запустила новую услугу для своих клиентов — бизнес-кредиты. Расскажите о ней.

Мы даем возможность гарантированно закончить бизнес-проект. Например, у вас есть желание построить завод за 80 млн долл., но в наличии имеете лишь от 10 млн долл. стартового капитала (или от 1 млн долл.). Мы размещаем ваши деньги на счетах J. P. Morgan как средства инвестора. И запрашиваем у J. P. Morgan возможность выдать кредитную линию с мультипликатором до 1:8 (максимум 1:10). Это означает, что вы получите кредитную линию от Mosby Lincoln LC в восемь-десять раз больше размещенного депозита со сроком кредитования 6—12 лет, так как Mosby Lincoln выступает поручителем. Со временем размер кредитной ставки может увеличиваться до 6—8% годовых. При этом депозит является залогом и работает под 12% годовых до момента возврата кредитной линии. Клиент получает деньги с учетом уплаты всех налогов в Америке и соответствующими документами.

Мы оцениваем параметры бизнеса, его рискованность. В случае управления активами клиента, нам как компании становится важно, чтобы проект клиента состоялся. На данный момент эти кредиты выдаются под 0% годовых (первые полгода), поскольку во время кризиса, по мнению президента США Дональда Трампа, бизнесу нужно помогать. Средняя процентная ставка во внекризисный период — от 3 до 8% годовых в зависимости от суммы и рисковости проекта.

Кстати, Mosby Lincoln LC официально заявил о своей поддержке действующего президента США Дональда Трампа на предстоящих президентских выборах и провозгласил активное участие в его предвыборной кампании. Насколько такая политизация деятельности компании может сказаться на ее развитии в европейском сегменте рынка, где персону действующего президента воспринимают далеко не однозначно из-за его протекционистской политики?

Сегодня Дональд Трамп — один из тех людей, кто не боится защищать свои моральные ценности. Это ценности христианина. Поэтому президент компании Lincoln LC Эдвард Линкольн публично заявил, что мы официально поддерживаем действующего президента США Дональда Трампа. Мы не боимся заявлять, что мы тоже христиане.

Для меня личность Трампа особо близка. Этот человек прошел как взлеты, так и потери. Мало кто задумывался, как бы он поступил, если бы проснулся с долгом в 900 млн долл. на счету? А Трамп не только сумел выбраться из долговой ямы, но и занял самый высокий государственный пост в стране. Да, согласна, многим политика Трампа не нравится. Но следует помнить, что любое новаторство предается осуждению. Я помню время, когда в Украине со скепсисом относились к пластиковым картам, а еще недавно казалось сказкой, что по городу будут ездить электрокары. Но сегодня большинство граждан расплачиваются за покупки именно картой, а многие мечтают приобрести Tesla.

Известно, что компания Mosby Lincoln LC начала переговоры об участии в финансировании проекта Илона Маска SpaceX. Какие ожидания возлагаете на этот проект?

Наша компания нацелена не просто инвестировать в проекты по принципу деньги ради денег. Мы хотим вкладывать в проекты, которые действительно приносят пользу людям. За прошлый год наша компания проинвестировала свыше 150 млн долл. США именно в IT-технологии. В этом году уже произведены инвестиции в технологическую сферу около 300 млн долл., в сферу медицины — 100 млн долл., на другие сферы — 200 млн долл., и еще планируется до 200 млн долл.

Мы рады сотрудничать с Tesla, так как Илон Маск — это человек с неординарными идеями и глобальными целями. Маск хочет, чтобы у людей была возможность путешествовать между планетами, как сегодня люди путешествуют между материками. Это одна из наших долгосрочных инвестиций, такая, как разработка принтеров 3D-биопечати для трансплантологии и вакцины против COVID-19.

Знаем, что для компаний украинского рынка есть программы по предоставлению грантов. Расскажите, о каких цифрах может идти речь, а также о процедуре подачи грантовых заявок в Mosby Lincoln LC.

Грант — невозвратная финансовая помощь проекту до 10 млн долл. США. В середине октября пройдет отбор заявок на финансирование. Это может быть социальный, высокотехнологический, нестандартный проект, например, в сфере IT-технологий или строительства с более дешевыми, но прочными материалами, который принесет пользу обществу и планете. Стартовый депозит для таких проектов — от 100 тыс. долл. США, а итоговая сумма реализации, повторюсь, может достигать 10 млн долл. в зависимости от требования бизнеса.

В этом году мы подаем на грант проект украинских ученых, которые разработали технологию производства чернозема из болотной почвы. Также мы рассматриваем замечательный проект по нехимической очистке воды, без участия реактивов. А еще есть уникальные проекты по мусоропереработке, но на законодательном уровне эта сфера довольно проблемная. Потому, если у вас есть уникальные высокотехнологичные проекты, которые вы хотите реализовать, то мы открыты для сотрудничества.

От своих клиентов мы требуем, чтобы их бизнес был законным, а источники происхождения денег — проверяемы

Каковы стратегические принципы компании?

Mosby Group хочет реализовать в Украине весь финансовый потенциал и возможности компании и сотрудничать как с большими, так и средними инвесторами, готовыми работать над амбициозными проектами. Из больших украинских проектов — это, конечно, концессия местных портов. Этот проект предполагает передачу портов под управление частному инвестору, но при этом сами порты остаются в собственности государства. Это позволяет использовать ресурс наиболее эффективно и под гарантии как Mosby Group, так и государства.

Мы также рассматриваем и другие проекты, финансирование которых поможет экономике Украины. Например, поддержка аграриев, застройщиков, ITразработчиков и фармацевтов. Если есть желание реализоваться, идеи и вы действительно готовы работать здесь в рамках закона и развивать страну, — мы рады видеть вас у нас. Также мы даем возможность украинским бизнесменам разместить свои средства в хедж-фонд и получать дивиденды от 12% годовых.

Сейчас мы плотно работаем с Кабинетом Министров Украины с целью поднять и развить экономику страны в целом с помощью финансовых инструментов, которые находятся в распоряжении Mosby Group. Мы хотим помочь нашему президенту Владимиру Зеленскому вывести экономику Украины если не на уровень Германии, то хотя бы Испании. И верим, что в ближайшее время у нас это получится вместе с нашими прекрасными и талантливыми украинскими бизнесменами — потому что Украина действительно нуждается в поддержке и реализации всего потенциала, накопленного за многие годы!

MOSBY LINCOLN LC: +38 044 279 27 41, europe-region@mamig.com

MAMIG.COM