k19_038

ПУМБ

ЕКОНОМІКА ТА БАНКІВСЬКА СИСТЕМА УКРАЇНИ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

1

ВІТАЄМО ВАС

ПУМБ РІЧНИЙ ЗВІТ

ПУМБ

ПУМБ РІЧНИЙ

У РІЧНОМУ ЗВІТІ ПУМБ 2018

Світ активно змінюється, воронка технологічного прогресу дедалі більше захоплює українську економіку. ПУМБ не лишається осторонь інновацій, ми змінюємося, щоб бути ефективнішими та зручнішими для наших клієнтів. Тому цьогорічний звіт присвячений цифровій трансформації

2018

Ми покажемо, як інновації впливають на економіку та фінансовий сектор; також ви дізнаєтесь про діяльність ПУМБ у 2018 році та наші здобутки на шляху цифрової трансформації

2 0 1 82 0 1 8

РІЧНИЙ ЗВІТ

2 2

ЗМІСТ

ПУМБ

2 0 1 82 0 1 8

РІЧНИЙ ЗВІТ

3 3

ПУМБ РІЧНИЙ РІЧНИЙ ЗВІТ

ПУМБ

4 5 15

ПУМБ У 2018

ФІНАНСОВІ ПОКАЗНИКИ РОЗДРІБНИЙ БІЗНЕС

КОРПОРАТИВНИЙ БІЗНЕС СТАЛИЙ РОЗВИТОК

24 25 36 46 55

ЗВІТ

2018

ЕКОНОМІКА ТА ФІНАНСОВА СИСТЕМА УКРАЇНИ

ЕКОНОМІКА УКРАЇНИ

ФІНАНСОВА СИСТЕМА УКРАЇНИ

ПУМБ

ЕКОНОМІКА УКРАЇНИ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

4

ПУМБ

УКРАЇНСЬКА ЕКОНОМІКА

5

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

ВІДНОВЛЮЄТЬСЯ ВВП, млрд дол. США

ПЛАТІЖНИЙ БАЛАНС, млрд дол. США 2

183

134

131

2013

2014

Позитивне сальдо платіжного балансу фіксується четвертий рік поспіль

0,8

1,3

2015

2016

2,6

2017

2,9

2018

112 91

93 Погіршення інвестиційного клімату внаслідок бойових дій на сході країни та накопичення низки макроекономічних дисбалансів

2013

2014

Джерело: Держстат, НБУ

2015

2016

2017

2018

-13,31

ПУМБ

ФІНАНСОВІ УСПІХИ ДОХОДИ ДЕРЖБЮДЖЕТУ, млрд грн

ГРОШІ НА РАХУНКАХ НАСЕЛЕННЯ, млрд грн

ЕКСПОРТ ТОВАРІВ ТА ПОСЛУГ, млрд дол. США

928,1

54

793,4 479

МІЖНАРОДНІ РЕЗЕРВИ, млрд дол. США

59

510 18,8

2017

2018

3,9

Джерело: Держстат, НБУ

2017

Нова програма Stand-by з МВФ, млрд дол. США

2017

2018

1

Кредитна угода з ЄС, млрд дол. США

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

2018

2017

2,75

Залучено на зовнішньому ринку запозичень, млрд дол. США

20,8

2018

6

ПУМБ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

7

ПУМБ

КАПІТАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

8

ЗРОСТАЮТЬ КАПІТАЛЬНІ ІНВЕСТИЦІЇ, млрд грн.

2018

526,3 375,3

Власні кошти підприємств і організацій 2017

ПРЯМІ ІНОЗЕМНІ ІНВЕСТИЦІЇ, 2018, млрд дол. США

448

2,4 45,7 35,3 Кошти місцевих бюджетів

Кредити банків та інші позики

21

33,8

Кошти державного Кошти бюджету населення на будівництво 9,2 4,4 житла Інше

1,5

Кошти іноземних інвесторів Кошти вітчизняних інвестиційних компаній

Джерело: Держстат, НБУ

42% у фінансовий та страховий сектори 58% у реальний сектор економіки

ПЕРЕКАЗИ ТРУДОВИХ МІГРАНТІВ В УКРАЇНУ, млрд дол. США 2018

10,9

2017

9,3

ПУМБ

ЩО ЧЕКАЄ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

9

УКРАЇНСЬКУ ЕКОНОМІКУ У 2019 ЗНАЧНІ ВИПЛАТИ ЗОВНІШНЬОГО БОРГУ*, млрд дол. США

ВІДНОВЛЕННЯ ДОКРИЗОВОГО РІВНЯ ВАЛЮТНИХ РЕЗЕРВІВ, млрд дол. США 34,6

0,4

31,8

26,5

2,2

24,6 4-й квартал

20,4

1,9

18,9 15,5

3-й квартал 1,3

13,3 7,5

Всього

2-й квартал

1-й квартал

5,9 2009

Джерело: НБУ

20,8 20,5

2010

2011

2012

*Сектор загальнодержавного управління та Центральний банк

2013

2014

2015

2016

**Станом на квітень 2019

2017

2018 2019**

ПУМБ

УКРАЇНА СТАЄ ВСЕ БІЛЬШ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

ІННОВАЦІЙНОЮ THE GLOBAL INNOVATION INDEX 2014

2015

2016

2017

2018

43

Молдова 43 Таїланд 48

44

44 53

46 52 54

55

Білорусь 58

60

Україна 63 Джерело: World Intellectual Property Organization

64

48

51

ПАР 53

50

56

54 57

58

10

ПУМБ

ІНДЕКС РОЗВИТКУ ІКТ В УКРАЇНІ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

11

ВИЩИЙ ЗА СВІТОВИЙ ІНДЕКС РОЗВИТКУ ІНФОРМАЦІЙНО-КОМУНІКАЦІЙНИХ ТЕХНОЛОГІЙ (ІКТ)*, балів

5,3

ВКЛАД МОБІЛЬНИХ ТЕХНОЛОГІЙ В ЕКОНОМІКУ**, 2017, % від ВВП

5,6

Україна Світ

5,1

4,9 2016

2017

3,7

Україна

4,5 Світ

Мобільні технології збільшують можливості людей та компаній. Поліпшується взаємодія та доступ до багатьох сфер життя: від освіти до медицини. Збільшуються темпи зростання економіки, створюються нові робочі місця *Індекс базується на 11 показниках ІКТ, згрупованих у три блоки: доступ до ІКТ, використання ІКТ та навички з ІКТ Джерело: GSMA Intelligence, Держстат, Міжнародний союз електрозв’язку

**В Україні мається на увазі сектор «Інформація та телекомунікації»

ПУМБ

В УКРАЇНІ

ПОТУЖНИЙ СЕКТОР ІТ-АУТСОРСИНГУ ІНВЕСТИЦІЇ В СТАРТАПИ, 2018, млн дол. США За спрямуванням*, %

ЧАСТКА ІТ-СЕКТОРА У ВВП, 2017, %

3,4

За походженням**, % Внутрішні 1

337 46

1 99

Інше

21 32 Програмне забезпечення

Джерело: Deloitte, UVCA, UNIT.City

Іноземні

*Без урахування нерозголошених угод, краудфандингу та грантів

Онлайн-сервіси Апаратне забезпечення

**Без урахування нерозголошених угод

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

12

ПУМБ

В УКРАЇНІ ОДИН З

НАЙДОСТУПНІШИХ ІНТЕРНЕТІВ Польща Німеччина 17

США 119

53

36,7

67,7

24 25

25,9 20

18,3

Україна 1

19,8

Китай

5 11

63

32

58

41,3 141

2,4

Мавританія Вартість інтернету в світі до 20 дол. США від 20 до 200+ дол. США

197

Сингапур 78

50

Місце в рейтингу

768 вартість інтернету, дол. США на місяць

60

швидкість інтернету, Мб/с

1

0,70 195

Джерело: Cable

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

13

ПУМБ

УКРАЇНЦІ АКТИВНО

ЗАСТОСОВУЮТЬ МОБІЛЬНІ ТЕХНОЛОГІЇ ЧАСТКА РИНКУ МОБІЛЬНИХ ОПЕРАЦІЙНИХ СИСТЕМ В УКРАЇНІ, 2018, %

76,14

19,11

iOS

Android

Джерело: Starcounter, Newzoo

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

48% рівень проникнення смартфонів в Україні

14

ПУМБ

ФІНАНСОВА СИСТЕМА УКРАЇНИ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

15

ПУМБ

УКРАЇНСЬКА БАНКІВСЬКА СИСТЕМА

СТАЛА ПРИБУТКОВОЮ

22,3

ДИНАМІКА ЧИСТОГО ПРИБУТКУ, млрд грн 1,4 2013

2014

2015

2016

2017

-26,5

-53 -67

Джерело: НБУ

-159

2018

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

16

ПУМБ

СТІЙКІСТЬ БАНКІВ ДО РИЗИКІВ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

17

ЗРОСТАЄ РЕГУЛЯТИВНИЙ КАПІТАЛ, млрд грн

110

2016

116

2017

ВИКОНАННЯ НОРМАТИВУ АДЕКВАТНОСТІ РЕГУЛЯТИВНОГО КАПІТАЛУ БАНКІВСЬКОЮ СИСТЕМОЮ, %

126

2018

10

12,69

16,10

16,18

Норматив НБУ

2016

2017

2018

Рентабельність капіталу за підсумками 4-го кв. 2018 становила 14,3%

Джерело: НБУ

ПУМБ

КРЕДИТУВАННЯ

ВІДНОВЛЮЄТЬСЯ КРЕДИТНИЙ ПОРТФЕЛЬ, млрд грн 2017

170,8

2018 Фізичні особи

890,2

196,9

943,6 Юридичні особи

Джерело: НБУ

КОШТИ НА РАХУНКАХ, млрд грн 2017

479,5

2018 Фізичні особи

509,9

427,5

430,8 Юридичні особи

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

18

ПУМБ

БАНКИ АКТИВНО

ЗМІНЮЮТЬСЯ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

19

+2 439,7% КІЛЬКІСТЬ БЕЗГОТІВКОВИХ ОПЕРАЦІЙ, млрд шт.

+175% ПЛАТІЖНІ ТЕРМІНАЛИ, тис. шт.

0,1 +25,5% АКТИВНІ КАРТКИ, млн шт.

29,4

36,9

2010

2018

Джерело: НБУ

3

297 108 2010

2018

2010

2018

ПУМБ

РОЗРАХУНКИ СТАЮТЬ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

20

БЕЗГОТІВКОВИМИ СТРУКТУРА ОПЕРАЦІЙ З КАРТКАМИ ЗА ОБСЯГОМ, %

РОЗПОДІЛ ЗА ОБСЯГОМ, 2018, % 45 35

Безготівкові платежі

6 2002

25 5 2008

7

12

2010

2012

2014

2016

2018

55 65 78

Джерело: НБУ

95

У пристроях самообслуговування

32,6

У мережі інтернет

35,8

Перекази

1,3

В торговельній мережі

Обсяг безготівкових операцій у 2018

29,3

Зняття готівки

94

2,2

93

75

трлн грн

УКРАЇНСЬКІ БАНКИ ДОЛУЧАЮТЬСЯ ДО

ПУМБ

СУЧАСНИХ ПЛАТІЖНИХ СЕРВІСІВ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

21

«Кристал Банк» «Конкорд «Приватбанк» Банк» Misto «Ощадбанк» Bank Altbank «УкрСиббанк» Сбербанк JSC Piraeus Bank ICB ПУМБ Банк «Конкорд MTB «Південний» Банк» Google Банк Bank «Південний» Credit «Альфа-Банк» Pay «Приватбанк» Agricole Ukraine «ТАСкомбанк» «Конкорд Unex «Приватбанк» «Марфін Банк» Bank «Монобанк» Банк» «Альфа«ОТП Credit «Альфа-Банк» Accordbank «Ощадбанк» Apple Банк» Банк» Agricole Radabank Pay ПУМБ Garmin Bank «ОТП «ОТП Pay Банк «Восток» Банк» «Монобанк» Банк» ПУМБ Банк «УкрСиббанк» «Південний» «Ощадбанк» Банк «Восток» «Укрексімбанк»

Джерело: Apple, Garmin, Google

ПУМБ

В УКРАЇНІ ЗРОСТАЄ КІЛЬКІСТЬ

ФІНТЕХ-СТАРТАПІВ СТРУКТУРА РИНКУ ФІНТЕХ В УКРАЇНІ, %

7

19,3

Маркетплейси

80

5,3

Кількість fintechпровайдерів в Україні

Іншуртех

Технології та інфраструктура

31,6

5,3

Необанки

Платежі та перекази

14

Кредитування

Джерело: USAID, UNIT.City

(оціночна кількість станом на початок 2018)

5,3

Мобільні гаманці

5,3

Управління фінансами

3,4

1,75

Криптовалюти

Блокчейн

1,75

Регтех

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

22

ПУМБ

ФІНАНСОВА ІНФРАСТРУКТУРА

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

23

РОЗВИНЕНА КІЛЬКІСТЬ ТЕРМІНАЛІВ ПОСТІЙНО ЗРОСТАЄ, тис. шт.

108

297

2010

2018 У 2018 Україна посіла 4 місце в світі за кількістю безконтактних платежів картками Mastercard з використанням смартфонів, браслетів, смарт-годинників

Джерело: Mastercard, НБУ

75%

УКРАЇНЦІ МОЖУТЬ РОЗРАХОВУВАТИСЯ БЕЗКОНТАКТНО

в магазинах

на заправках

на фунікулері

в аптеках

в таксі

на Борщагівській лінії швидкісного трамваю у Києві

в ресторанах

у Київському метрополітені

Безконтактні термінали

P

у паркоматах Києва та Львова

ПУМБ

ПУМБ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

24

ПУМБ

У ПУМБ РЕКОРДНИЙ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

25

ПРИБУТОК У 2018 ПУМБ потроїв чистий прибуток і став 4-м банком в Україні за обсягоми чистого прибутку

+26%

ОПЕРАЦІЙНИЙ ДОХІД ДО РЕЗЕРВІВ, млрд грн

СТРУКТУРА ОПЕРАЦІЙНОГО ПРИБУТКУ ДО РЕЗЕРВІВ ТА ПОДАТКІВ, млн грн

2 787 764

+185%

ЧИСТИЙ ПРИБУТОК, млрд грн

Роздрібний бізнес

1 089

27%

356

Інвестиційний бізнес

Корпоративний бізнес

13%

39%

4,9

459

6,2 0,7

2017

2018

2017

2 2018

Вартість капіталу

16% Процесинговий центр

67 3%

51 2%

Інкасація

ПУМБ

ЕФЕКТИВНІСТЬ БАНКУ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

ПОКРАЩУЄТЬСЯ ЧИСТА ПРОЦЕНТНА МАРЖА, %

COST TO INCOME, % 52

ROA (повернення на активи), %

ROЕ (повернення на капітал), %

53 36,4

7,4 2017

18

9,3 2,1 2018

2017

ВИКОНАННЯ НОРМАТИВУ АДЕКВАТНОСТІ РЕГУЛЯТИВНОГО КАПІТАЛУ БАНКОМ, %

10

11,8

16,3

Норматив НБУ

2017

2018

2018

2017

4,1 2018

2017

2018

26

ПУМБ

ПИТАННЯ ПРОБЛЕМНОЇ ЗАБОРГОВАНОСТІ МАЙЖЕ

ВІДРАХУВАННЯ В РЕЗЕРВИ, млрд грн

4,7

4,8

10

Банківська ПУМБ система

CASH OUT, млрд грн 2,6

2,1

1,2

0,5

2013

0,5

2014

2015

2016

27

НЕПРАЦЮЮЧІ АКТИВИ, % ВІД ЗАГАЛЬНИХ АКТИВІВ ТА ФІНАНСОВИХ ЗОБОВ'ЯЗАНЬ СТАНОМ НА 01.01.2019

ВИРІШЕНО

1,3

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

2017

2018

2016

2017

2018

1,9

2,2

ПУМБ

ПУМБ РОЗШИРЮЄТЬСЯ ТА

МОДЕРНІЗУЄТЬСЯ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

ІНВЕСТИЦІЇ В РОЗВИТОК, млн грн

392

369

Точок продажів кредитів у населених пунктах з населенням 5 000+

213

IT-інфраструктура

113

ВІДДІЛЕННЯ

164 2017

Інфраструктура мережі

181 2018

750

Точок експрескредитування

33

Транспорт та інше ПОС-термінали та банкомати

29 4 Інкасація

28

ПУМБ

ПОКАЗНИКИ ЛІКВІДНОСТІ

ВИСОКІ

РОЗМІЩЕННЯ ЛІКВІДНОСТІ, 2018, млрд грн

17,4

ЛІКВІДНІСТЬ, % ПУМБ Норматив НБУ

8,3 ОВДП

LCR* за всіма валютами

161

3,3

Коррахунок в інвалюті

Короткострокова

101 80

60

*LCR – коефіцієнт покриття ліквідністю

Поточна

Миттєва

78 40

69 20

3,2

Депозитні сертифікати НБУ

1,9 Каса

0,7 Коррахунок в НБУ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

29

ПУМБ

ВАЖЛИВІ

ДОСЯГНЕННЯ

Строк погашення – 31 грудня 2018

42,5

45,8

2017

2018

ПУМБ – ОДИН З НАЙБІЛЬШИХ ПЛАТНИКІВ ПОДАТКІВ БАНКІВСЬКОГО СЕКТОРУ, млн грн

275

30

ОБСЯГ ТОРГІВ ОВДП (БІРЖОВИЙ + ПОЗАБІРЖОВИЙ РИНОК), млрд грн

ВИПЛАТА ЄВРООБЛІГАЦІЙ, млн дол. США ПУМБ став єдиним українським банком, який своєчасно та в повному обсязі погасив єврооблігації 2007–2008 рр. випуску

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

562

2017

989

2018

ПУМБ

ПУМБ РЕАЛІЗУЄ СТРАТЕГІЮ

ЦИФРОВОЇ ТРАНСФОРМАЦІЇ СКЛАДОВІ НАШОЇ ДІДЖІТАЛ-ФІЛОСОФІЇ

ТЕХНОЛОГІЇ

КУЛЬТУРА

Ми активно трансформуємо ІТ-архітектуру банку: серверні системи, платформи віртуалізації інфраструктури, системи зберігання та обробки даних

Ми створюємо мультифункціональні продуктові команди, що складаються з ІТ-спеціалістів, маркетологів, продуктологів та аналітиків. Ми застосовуємо методологію Agile, яка дає змогу зробити процеси всередині організації гнучкими і здатними максимально швидко трансформувати команди

У 2018 ПУМБ інвестував в ІТ

531 млн грн

КЛІЄНТСЬКИЙ ДОСВІД Банк запустив digital-проекти з метою підвищення якості сервісу: банківський сервіс в месенджерах, онлайн-банкінг для підприємців, чат-бот, Google Pay, Apple Pay та Garmin Pay

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

31

ПУМБ

НАША МЕТА – СТВОРЕННЯ

DIGITAL-ЯДРА ПУМБ спільно з партнером – компанією MiddleWare Inc – розробив власне «цифрове ядро» на базі технології Corezoid Process Engine, що дозволяє автоматизувати будь-який процес без витрат на написання програмного коду та прискорити цикл впровадження змін в банку

ПЕРЕВАГИ ДЛЯ БАНКУ Висока швидкість

Економія ресурсів

ПЕРЕВАГИ ДЛЯ КЛІЄНТА Економія часу

Гнучкість

Зручність та доступність продуктів і сервісів

Краще розуміння потреб клієнтів

Можливість отримання релевантних пропозицій

Лояльність клієнтів

Операційна ефективність

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

32

ТРАНСФОРМАЦІЯ, ЯКУ КЛІЄНТ

ВІДЧУВАЄ У 2018 ми досягнули значної оптимізації кредитного процесу задля економії часу клієнта. Це стало можливим завдяки тривалим та системним зусиллям зі створення Digital-ядра банку

Відкриття дебетового рахунку за 15 хвилин

Зменшення часу розмови з оператором

1

хв

Рішення про видачу/ невидачу кредиту та оголошення цього рішення за одну хвилину Розумний IVR – ми оперативно реагуємо на проблеми клієнта

ПЕРЕДБАЧАЄМО ПОТРЕБИ КЛІЄНТІВ

ПУМБ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

33

Закінчилися гроші на карті

Радимо карту «SoloМандри»

Здійснив транзакцію в закладі, який є учасником програми лояльності «Mastercard Більше»

Пропонуємо кредитну картку або овердрафт

Забронював готель або придбав авіаквиток

Радимо оформити депозит

На картку зараховано більше, ніж зазвичай

Підказуємо клієнту, що можна зареєструватися та отримати приємні бонуси

ПУМБ

БАНК ФУНКЦІОНУЄ

ПО-НОВОМУ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

МИ ЗМІНЮЄМО МЕТАБОЛІЗМ ВСІЄЇ КОМПАНІЇ ЕЛЕМЕНТ ІННОВАЦІЙ

Скорочення циклу впровадження змін

Простір для експериментів Бот-платформа Валютний модуль

Месенджери Великі дані

БІЗНЕС-ЕЛЕМЕНТ

Фокус на потребах клієнта

Підвищення ефективності бізнесу Крос-сел

Інтерфейси користувачів

Мобільний додаток

Ситуаційний крос-сел

ФУНДАМЕНТАЛЬНИЙ ЕЛЕМЕНТ Комунікація з клієнтом в усіх можливих каналах

Платформа для бізнес-процесів Єдина клієнтська база

Історія взаємодії з клієнтами

Принципи комунікації з клієнтами

34

ПУМБ

МИ СИСТЕМНО ПРАЦЮЄМО НАД

ЯКІСТЮ СЕРВІСУ Клієнтоцентричність – основа ДНК ПУМБ. У банку впроваджена система безперервного поліпшення сервісу і послуг, результати якої вимірюються за допомогою індексу NPS*

ДИНАМІКА ЗРОСТАННЯ ПОКАЗНИКА NPS

65,9 З 2018 NPS став обов'язковим KPI для всіх керівників банку

60,9

У 2018 в ПУМБ створили команду in-house сервіс-дизайнерів, чиє завдання – проектувати нові рішення для поліпшення банківських продуктів і послуг

Ми запустили Customer Lab – in-house-лабораторію, метою якої є usability-тестування нових рішень серед клієнтів

*Net promoter score (NPS)–індекс лояльності клієнтів. Показує, наскільки клієнти готові рекомендувати банк

початок 2018

кінець 2018

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

35

ПУМБ

РОЗДРІБНИЙ БІЗНЕС

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

36

ПУМБ

ПУМБ НЕ ПРОСТО БАНК, А ВАШ

ФІНАНСОВИЙ ГІД

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

37

Платіжні термінали (ПТКС) Агентиброкери Google Pay

Мобільний банкінг Банк використовує понад 15 каналів обслуговування роздрібних клієнтів, щоб кожен мав змогу зручно користуватися банківськими послугами у будь-який час

Міні-відділення Соцмережі

Клієнт

Apple Pay WEB/HUBпартнери

Інтернетбанкінг ПУМБ-онлайн

Чат-бот Банкомати Сервіс онлайнплатежів PayHub

Call center/TM Відділення

Garmin Pay

SMS-банкінг

ПУМБ

ПУМБ ДЕМОНСТРУЄ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

РЕКОРДНІ ПОКАЗНИКИ БАНКУ ДОВІРЯЮТЬ ДЕДАЛІ БІЛЬШЕ КЛІЄНТІВ, млн клієнтів

ЗБІЛЬШЕННЯ ПОРТФЕЛЯ ПАСИВІВ БАНКУ СВІДЧИТЬ ПРО ЗРОСТАННЯ ДОВІРИ З БОКУ ВКЛАДНИКІВ, млрд грн

16,6 15,5 1,2

1,3

2017

2018

2017

2018

38

ПУМБ

ПУМБ ОБИРАЮТЬ ЗА ВИГІДНІ УМОВИ

КРЕДИТУВАННЯ 5,7 3,21

8,3 3,7

КРЕДИТНИЙ ПОРТФЕЛЬ, млрд грн

4,6

2,5 2017

14

2018

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

39

Цільове споживче кредитування, млрд грн Кредити готівкою та кредитні картки, млрд грн «SoloМандри» – лідер в номінації «Краща кредитна карта VIP» у рейтингу FinAwards 2018

5,8

8,2 4,9

НОВІ ВИДАЧІ, млрд грн

8,2 3,3 2017

2018

«ВСЕМОЖУ» – лідер онлайн-замовлень за рейтингом FinAwards 2019 «ВСЕЯСНО» – кращий кредит готівкою за рейтингом FinAwards 2019

ПУМБ

НОВІ КАРТКОВІ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

40

ПРОДУКТИ ПУМБ ПУМБ ВИПУСТИВ ПЕРШУ В УКРАЇНІ МЕТАЛОКЕРАМІЧНУ КАРТКУ

У 2018 ПУМБ ПІДТРИМАВ 4 ФЕСТИВАЛІ Westland (Львів)

Ostrov (Одеса)

MRPL City (Маріуполь)

120

учасників клубу Persona вже отримали металокерамічні картки

У 2019 планується новий випуск металокерамічних карток

Всього роздано понад

Швидкість видачі

8 000

5,5

карток

картки за хвилину

UPark (Київ)

2

У 2019 ПУМБ продовжує підтримувати UPark

ПУМБ

МИ ТАМ, ДЕ ЗРУЧНО

НАШИМ КЛІЄНТАМ Нам важливо надати підтримку клієнту в потрібний момент, 24/7. Для цього ми активно розвиваємо напрям social banking

ПІДПИСНИКІВ, тис.

Ми прагнемо, щоб ви отримували лише корисний та цікавий контент Користуйтеся Google Pay, Apple Pay та Garmin Pay без проблем Контролюйте власний кредитний рахунок, дізнавайтеся актуальний курс валют за допомогою чат-бота Звертайтеся до нас через Facebook. Менеджер банку надасть консультації

Вітаємо в новому ПУМБ Online Для авторизації введіть номер телефона і пароль від вашого інтернет-банку ПУМБ Online

+38 (066) 23 12 911

104 6,3 3,5 3,1 2,8

Facebook

Instagram LinkedIn YouTube Twitter

140,5 Viber

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

41

ПУМБ

ОНОВЛЕНИЙ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

МОБІЛЬНИЙ ДОДАТОК ПУМБ ONLINE НОВИЙ ФУНКЦІОНАЛ Android/iOS

Керування геолімітами

Створення шаблонів

Для авторизації введіть номер телефона і пароль від вашого інтернет-банку ПУМБ Online

3D secure (управління розрахунками в інтернеті)

Touch ID, Face ID, PIN-code

Вітаємо в новому ПУМБ Online

+38 (066) 23 12 911

і

Інформація про рахунки (історія операцій)

Грошові перекази Відкриття/поповнення депозитів

Зміна/нагадування PIN-коду

400

тис. завантажень мобільного додатку з моменту його запуску

Дані на початок 2019 року

Кредити та кредитні картки (погашення заборгованості)

Поповнення мобільного

42

ПУМБ

ПУМБ ЗАПУСТИВ ПЕРШИЙ В УКРАЇНІ БАНКІНГ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

В МЕСЕНДЖЕРАХ VIBER ТА TELEGRAM Курс валют

Поповнення мобільного

Самообслуговування за кредитними продуктами

Погашення за кредитом та кредитною карткою

Понад Інформація про рух грошей

і

200 тис. підписників активних 42 тис. користувачів

43

ПУМБ

ІНТЕРНЕТ-БАНКІНГ ПУМБ ONLINE

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

44

РОЗВИВАЄТЬСЯ +83%

+15%

+48%

КІЛЬКІСТЬ КЛІЄНТІВ НА МІСЯЦЬ, тис.

ОБ’ЄМ ТРАНЗАКЦІЙ, млрд грн

КІЛЬКІСТЬ ТРАНЗАКЦІЙ, млн

5,1

31,6

316,2 172,5

2017

2018

2017

36,6

2018

7,56

2017 2018

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

ВИКОРИСТАННЯ ВІДДАЛЕНИХ КАНАЛІВ ОБСЛУГОВУВАННЯ

ПУМБ

ЗРОСТАЄ

+74%

ОБСЯГ ПЛАТЕЖІВ ЧЕРЕЗ ПТКС, млрд грн

+48%

КІЛЬКІСТЬ ТРАНЗАКЦІЙ ЧЕРЕЗ ПТКС, млн

3,9

+22%

КІЛЬКІСТЬ ПТКС

3,3 261

6,8

4,9

319

2017 2018

2017

2018

2017

2018

45

ПУМБ

КОРПОРАТИВНИЙ БІЗНЕС

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

46

ПУМБ

НАЙБІЛЬШ КОМФОРТНІ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

47

УМОВИ ДЛЯ ОБСЛУГОВУВАННЯ БІЗНЕСУ Персональний консультант 24/7 Факторинг Дистанційне обслуговування РКО

Овердрафт/Кредит для поповнення оборотного капіталу

Юридичні консультації

Бізнес

Рішення про видачу кредиту протягом 7 днів з мінімальним пакетом документів

ЗЕД

Відкриття рахунку онлайн за 1 хвилину

24/7 платежі між клієнтами всередині банку

Інкасація

Закупка валюти для клієнта

Нова продуктова лінія: ІТ-пакет

ПУМБ

ПУМБ НАРОЩУЄ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

48

КРЕДИТНИЙ ПОРТФЕЛЬ МСБ КРЕДИТНИЙ ПОРТФЕЛЬ, млрд грн «Опора МСБ» версією журналу «Бізнес» ТОП-2 узаномінації

19,8 1,2 Малий бізнес

2,6

ВИДАЧІ, млрд грн

6

2

Малий бізнес

1,2 Малий бізнес

1,9

Середній бізнес

2

Середній бізнес

3,2

Крупний корпоративний бізнес

3

Крупний корпоративний бізнес

2017

2018

Малий бізнес

Середній бізнес

3,3

6,2 0,9

18,9

16

Крупний корпоративний бізнес

2017

Середній бізнес

13,6

Крупний корпоративний бізнес

2018

ПУМБ

НОВІ ДІДЖИТАЛ-СЕРВІСИ ДЛЯ КОРПОРАТИВНИХ КЛІЄНТІВ

1 000

учасників сервісу «Валютні торги»

зараз Повідомлення ПУМБ 224 реєстрації у сервісі «Google Мій бізнес». Реєстрація триває лише 7 хв.

ПУМБ online для підприємців

5 300 користувачів Сервіс «Консультації»

2 600

оброблених звернень на каналі «Онлайнчат для бізнесу»

Дані на початок 2019 року

Реєстрація за 3 хв. «Статус контрагента» Повідомлення

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

49

ПУМБ

ДЕДАЛІ БІЛЬШЕ КОРПОРАТИВНИХ КЛІЄНТІВ

ДОВІРЯЮТЬ БАНКУ +1%

+13%

КРУПНИЙ БІЗНЕС, тис. клієнтів

СЕРЕДНІЙ БІЗНЕС, тис. клієнтів

3,5

3,6

3

3,4

2017

2018

2017

2018

+21%

МАЛИЙ ТА МІКРОБІЗНЕС, тис. клієнтів

42

50,7

2017

2018

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

50

ПУМБ

ПУМБ – БАНК ДЛЯ

АГРАРІЇВ КІЛЬКІСТЬ КЛІЄНТІВ

ПОРТФЕЛЬ АКТИВІВ, млрд грн

2 988

4 043

2

3

2017

2018

2017

2018

у номінації «Банк для агро» рейтингу «Фінансовий Оскар» за результатами 2018 року 3 місце

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

51

ПУМБ

ПУМБ ОБИРАЮТЬ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

ОСНОВНИМ РОЗРАХУНКОВИМ БАНКОМ ПЛАТЕЖІ, млн шт.

ВАЛЮТООБМІННІ ОПЕРАЦІЇ, млрд грн

330,5 284,4 13,5

2017

0,40

15,3

2018

0,35

2017

2018

2017

Обсяг

100% 99,6% paperless-операцій у гривні платежів у гривні 85% автоматизація

Дохід

paperless-операцій у валюті

ТОП-3

ПУМБ у за валютообмінними операціями

2018

52

ПУМБ

ПУМБ – СЕРЕД ЛІДЕРІВ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

53

НА РИНКУ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ БАНК № 1 ЗА ФАКТОРИНГОМ

1,16

ЛІЗИНГ: ПОЧАТОК У 2018

млрд грн портфель на 31.12.2018

49

Портфель, млн грн

Кількість угод

116

22

структура портфеля, %

Крупний та середній бізнес

51

Малий бізнес

25%

ринку факторингу належать ПУМБ

ПУМБ

ПУМБ – АКТИВНИЙ УЧАСНИК РИНКУ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

54

SQUEEZE-OUT 41

13 397

Частка ПУМБ на ринку, %

Виплат

205 150

176

Кількість кінцевих міноритаріїв

Угод проведено в Україні в 2018, з них...

303,7

млн грн Обсяг виплат

73

Здійснив ПУМБ

№1 серед українських банків

ПУМБ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

55

ПУМБ

ПУМБ З 2013 РОКУ Є ЧЛЕНОМ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

56

ГЛОБАЛЬНОГО ДОГОВОРУ ООН ІНВЕСТИЦІЇ ПУМБ У ПРОЕКТИ СТАЛОГО РОЗВИТКУ, 2018, млн грн

ПРІОРИТЕТИ СТАЛОГО РОЗВИТКУ БАНКУ

Розвиток бізнес-середовища та місцевих спільнот

42

Навчання та розвиток співробітників

Розвиток корпоративного волонтерства

Підвищення якості продуктів та послуг банку

Підвищення фінансової грамотності населення

ПУМБ

ВАЖЛИВІ СОЦІАЛЬНІ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

57

ІНІЦІАТИВИ ПУМБ підтримав Всеукраїнський день добрих справ #ЩедрийВівторок і запросив співробітників та клієнтів допомогти благодійному фонду «Таблеточки»

218 волонтерів з різних регіонів країни брали участь в екологічній ініціативі з прибирання та озеленення територій

45 тис. грн ПУМБ передав на придбання кардіологічного обладнання завдяки участі 300 співробітників банку у 26 благодійному «Пробігу під каштанами»

Співробітники банку брали участь у благодійних марафонах на підтримку лікарень у Запоріжжі та Львові Банк надав підтримку 14 дитячим будинкам по всій Україні

41,5 тис. грн для підтримки людей із синдромом Дауна зібрали співробітники банку в межах акції Lots of Socks

У День донора 113 співробітників банку здали 51 літр крові для порятунку 339 життів

Понад

402 тис. грн

протягом 2018 року ПУМБ інвестував у волонтерські проекти

СОЦІАЛЬНИЙ ПРОЕКТ СПІЛЬНО З BRAILLE STUDIO

Завдяки ПУМБ у 2018 році в Україні з'явився перший професійний принтер BrailleBox V5 для друку шрифтом Брайля Спільно з виданням L’Officiel ПУМБ ініціював благодійний проект зі збору коштів на придбання принтера для волонтерського проекту Braille Studio. На принтері друкують літературу для 6 спецшкіл у Харківській, Львівській, Одеській, Київській, Закарпатській та Донецькій областях. Також для освітніх установ і громадських організацій, які займаються освітою, реабілітацією та захистом прав незрячих людей

ПУМБ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

58

ПУМБ ПІДВИЩУЄ ФІНАНСОВУ

ГРАМОТНІСТЬ

ПУМБ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

59

У межах Дня заощаджень в Україні ПУМБ провів

55 навчальних зустрічей

з фінансової грамотності в різних містах України

7 млн

телеглядачів Мультимедійний проект

«Народний банкір»

вчить швидко, просто і з максимальною вигодою для себе й своєї сім’ї користуватися банком

4 млн

користувачів соцмереж

400 тис. читачів

МИ ПІДТРИМУЄМО

ОСВІТНІ ПРОЕКТИ

ПУМБ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

60

ПУМБ підтримав профорієнтаційний проект Центру «Розвиток КСВ» та Career Hub «Моя кар'єра в Україні». Його мета – показати молодому поколінню можливий шлях розвитку кар'єри та надихнути усвідомлено обирати майбутню професію. Конкурс зібрав понад 1 400 есе з 23 регіонів України, 50 фіналістів зустрілися з топ-менеджерами компаній, представниками влади та успішними українцями ПУМБ став партнером освітнього проекту «Карта професій» Центру «Розвиток КСВ», щоб допомогти школярам дізнатись про різноманітні професії, навички та можливі кар’єрні шляхи в різних сферах ПУМБ підтримав освітню програму «Таланти з регіонів» Київської школи економіки (KSE), що входить до числа найкращих шкіл Центральної та Східної Європи. 20 студентів з регіонів отримали стипендії на навчання та проживання

Для дітей молодшого віку відкрита ігрова станція «Банк ПУМБ» у місті професій Кідландія, м.Київ

інвестиції в проекти з освіти 5,2 та підвищення млн грн фінансової грамотності

А ЩО ВИ ДУМАЄТЕ ПРО

ПУМБ

2018

РІЧНИЙ ЗВІТ

61

ЦЬОГОРІЧНИЙ ЗВІТ? МИ БУДЕМО РАДІ ВАШИМ ВІДГУКАМ ТА ПОБАЖАННЯМ, ПИШІТЬ НАМ У СОЦІАЛЬНИХ МЕРЕЖАХ

З РАДІСТЮ ПОСПІЛКУЄМОСЯ!

Створення та дизайн річного звіту – toplead.com.ua