Aquiles Julián TelexFree: la estafa
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Cómo un puñado de estafadores despojó de ocho billones de pesos a más de 200,000 dominicanos.
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© 2014 Lectofilia digital 1ª edición, abril 2014 Editado en Rep. Dominicana por: Editora Libros de Regalo. Se autoriza la reproducción parcial o total de esta obra y su difusión. Imágenes tomadas de la Inter
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A los emprendedores IBOs de TRIUNFAR y EGT, porque el trabajo honesto siempre es la mejor inversi贸n.
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Índice 9 TelexFree: crónica de una estafa anunciada 16 Datos de la compañía / documento 21 Para ilustración de desprevenidos e incautos 22 Business Entity Summary / documento 23 Para los que están creyendo en dinero fácil 25 State investigates Marlborough company 27 Experts raise the red flag over pyramid scheme 29 TelexFree balance sheet / documento 31 Los cuadros de Alejandro Fernández 33 Autoridades EE.UU. quieren saber del dinero 35 Massachusetts state investigates TelexFree 36 TelexFree loans to connected enterprises 38 Washington State reject TelexFree bid 39 Rwanda Public Announcement 40 Una información que me comparten 41 La policía de Jersey advierte a sus ciudadanos 42 Gobierno alerta resurgimiento “pirámides” 44 Un alerta en Colombia 46 Upset customers look for answers 48 Anuncio public de TelexFree 51 El tumbe multimillonario a más de 150,000 58 TelexFree se acoge a código de bancarrota 60 La gravedad del fraude en números 62 Poner candado después del robo 64 TelexFree y la cultura de la estafa en RD 67 Los inmigrantes brasileños tienen más protección 70 Boston: fraude a inmigrantes brasileños 71 Una iniciativa antiesquemas Ponzi
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72 Un fraude difícil de captar 74 La TelexEstafa fue mayor de lo imaginado 77 En EE.UU. gente fue timada con sus ahorros 78 Galvin charges pone-service company with $90m 80 Portada de El Día 81 Más datos alarmantes sobre el tumbe TelexFree 82 Más de 150 mil personas en RD afectadas 83 Pistas sobre TelexFree 88 Inversionistas de TelexFree no podrán recuperar 87 La gran estafa de TelexFree 89 Hay que establecer responsabilidades 91 Responsables de TelexFree podrían ser acusados 93 Estafas tipo TelexFree no son nuevas en RD 95 TelexFree, a cusada de estafar 3,997 millones dólares 96 Joseph M. Craft, financiero de TelexFree, intenta escapar 97 SEC freezes assets of firm, 8 people in fraub probe 99 Press release SEC Massachusetts 101 ¿Dónde está el dinero de TelexFree? 104 Una estafa billonaria desde dos pequeñas oficinas 106 Autoridades de EE.UU. intentan recuperar dinero inversionistas 109 No es sólo TelexFree, hay otros timos en el país 111 Investigan cuatro empresas más similares a TelexFree 113 Hasta el logo se lo robaron 115 Documento de acusación a TelexFree, sus dueños, ejecutivos y principales promotores por la SEC de Massachusetts
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TelexFree: crónica de una estafa anunciada Yo, y muchos otros, hicimos las advertencias oportunas, pero la codicia y la más absurda fantasía dominó a muchos que hoy están endeudados, hipotecados, atrapados en su propia trampa, porque no se detuvieron a pensar y mucho menos se hicieron las preguntas apropiadas, simplemente se dejaron engatusar por el mito del “dinero fácil”. Muchos dijimos con tiempo de anticipación que TelexFree era una estafa. Pero las personas suelen oír sólo lo que les conviene. Ahora asistimos a una tragedia de enormes proporciones. Miles de personas están a punto de perder sus viviendas, sus vehículos, propiedades. Otros llegaron al extremo de vender sus bienes para colocar su dinero en aquel timo animados por historias fantásticas de familiares y amigos
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inescrupulosos que esperaban recuperar lo que le habían tumbado contribuyendo a enganchar a otros en la estafa. Es una situación lamentable y dolorosa, pero aleccionadora. Tenemos que emplearla para lo único que sirve, para aprender. PRIMERAS NOTICIAS DE TELEXFREE Como empresario de la nueva economía comenzamos en el 2012 a expandir nuestra organización a la ciudad y provincia de La Romana. Fue allí donde unos socios nuestros nos informaron de que estaba diseminándose como pólvora el esquema Ponzi de la Telexestafa. Nos pidieron información e investigué. El modelo era absurdo: “le pagaban a las personas por colocar anuncios”, ese era el cebo. Pero para las personas poder cobrar tenían que reclutar (enganchar) a otras personas. Y así comenzaron a exagerar y presumir de ingresos abultados para hacer “picar” a los incautos. Soy publicista, profesión que ejercí por más de 20 años y que conozco al dedillo. Es imposible pagarles a personas por “colocar anuncios”, pues los anuncios tienen el fin de impactar grupos humanos. Nadie vio nunca uno de esos “anuncios” que colocaban los enganchados en el timo. Ni ellos sabían qué colocaban.
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Incluso hubo quienes contrataron a otras personas para que aquellas les hicieran el “trabajo” de colocar los “anuncios”. En La Romana, San Pedro de Macorís e Higüey el timo prosperó, inducido por dominicanos residentes en Boston que no tuvieron escrúpulos en robar a sus propios compatriotas. La trampa empezó a tragar recursos. DE LAS “DONACIONES SOLIDARIAS” Y “ORGANO GOLD” A TELEXFREE Los últimos años han sido muy activos en la difusión en la sociedad dominicana de esquemas Ponzi para timar incautos con la promesa de ganancias fantásticas. Hace unos años en las universidades dominicanas se puso de moda las “Donaciones Solidarias”, un esquema en que las personas “le regalaban dinero a otras”. Este fraude, conocido como “El Avión” en otros países. Estudiantes clase media de la PUCAMAIMA, INTEC, APEC, la UCSD, la UNPHU y UNIBE se dedicaron a promover ese esquema fraudulento sin ningún recato. No sólo lo promovían, también groseramente lo defendían con toda suerte de insultos, calumnias y desconsideración, diciéndole que “estaba bien que la gente le diera su dinero a quien le diera la gana”.
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Al aprender a timar, muchos que abusaron de sus relaciones involucrándolas en aquellas páginas virtuales dedicadas a la estafa como Global Gifting Connection, GGC, Fast Cash Levels y Give and Take, migraron cuando el escándalo inutilizó el esquema a otra pirámide Ponzi esta vez disfrazada de la venta del “petróleo negro”, el café. Un timo enmascarado en modelo multinivel, pero que no comercializaba realmente nada sino que reclutaba incautos se puso de moda. Organo Gold tenía tras sí a un experto en montar esquemas piramidales, Holton Buggs, quien ya había sido figura clave en el esquema fraudulento YTB del cual migró cuando las autoridades norteamericanas se aprestaban a prohibirlo. Organo Gold entrampó a no pocas personas. Un caso triste fue el de un amigo que metió en ese esquema su liquidación y perdió todo, quedando prácticamente en la calle. Y cuando el escándalo por el fraude del café (producto vendido con promesas fantasiosas, curalotodo mágico, que en su composición incluía un aditivo cancerígeno, el trisfostato pentasódico, y otro de alta peligrosidad, el disfostato potásico), derrumbó el timo, los profesionales de la estafa migraron a TelexFree. Y salieron a guisar con los infelices que se dejan seducir por el “dinero rápido y fácil”.
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MENTIR Y ENGAÑAR PARA ESTAFAR Así como los timadores que operaron el esquema Ponzi Organo Gold mentían al decir que la Mercedes Benz y la tarjeta Visa estaban “asociadas” a su compañía, así como el Bankorp Bank que les emitía una tarjeta de debido, todo burdas exageraciones y mentiras, así hicieron los de TelexFree para tratar de dar legitimidad a su negocio. Así en Brasil compañías de seguros como Liberty y Mapfre informaron que no estaban vinculados a TelexFree ni tenían alianza alguna con aquella “compañía”. Incluso Mapfre tuvo que informar que el supuesto contrato que el ejecutivo de TelexFree Carlos Costa mostró orondo a la prensa era falso, no existía. El buscar legitimarse sea presentándose como una “compañía multinivel” cuando en realidad son un esquema Ponzi de fraude, disimular su calidad de timo financiero diciendo que se comercializa un producto: “café con ganoderma” (que luego se le decía al socio que era para que lo regalara e hiciera “fiestas de café” para atraer nuevas víctimas), o sistemas VoIP que prácticamente nadie vendía ni compraba, o mencionar a compañías reconocidas para simular que están vinculadas a la empresa, son un recurso recurrente en los timadores. Se trata de una estratagema que puede confundir al desprevenido.
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UN EXPERTO EN ESQUEMAS PONZI ENTRE LOS CABECILLAS DE TELEXFREE EN BRASIL Así como Holton Buggs, quien desarrolló experiencia en esquemas Ponzi en YTB fue uno de los cabecillas de Organo Gold, TelexFree tuvo también a un experto en montar timos financieros: Sanderley Rodrigues de Vasconcelos. Este individuo, que aparece como uno de los acusados en la querella del Estado de Massachusetts contra TelexFree y sus cabecillas, ya en el 2006 estuvo implicado en otro caso de pirámide financiera fraudulenta, con la compañía de su propiedad en sociedad con el señor Víctor Sales Brito, Universo FoneClub Corporation. (http://veja.abril.com.br/noticia/economia/parajustica-possivel-mentor-da-telexfree-e-especialistaem-piramides) Dicen que el perro huevero, aunque le quemen el hocico. El señor Rodrigues decidió vivir a costillas del más pendejo y volvió a las andadas con TelexFree. Veremos cómo se libra de su responsabilidad en esta estafa descomunal. UN ESQUEMA PONZI MONTADO ESTAFAR A LAS CLARAS
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James Mattew Merrill, Carlos Nataniel Wanzeler y Carlos Roberto Costa (este último cabecilla de TelexFree en Brasil, con la compañía Ympactus Comercial Ltda., junto a Steven M. Labriola y Joseph H. Craft (el financiero que fue atrapado mientras se daba a a la fuga durante el allanamiento a las dos pequeñas oficinas de TelexFree en Marlborough, llevándose USW$38 millones de dólares y la laptop donde estaba información sensible del fraude), montaron el esquema Ponzi para timar personas. El éxito del Brasil les despertó la codicia aún más y se lanzaron a expandir el timo a otros países, para lo que contaron con la ayuda de cómplices como los señores Sanderley Rodrigues de Vasconcelos en Brasil, Santiago de la Rosa, dominicano residente en EE.UU., Randy N. Crosby y Faith R. Sloan. Todos ellos, menos Carlos Roberto Costa, están encauzados por fraude por el Estado de Massachusetts. El timo queda al descubierto en el dato que aporta la querella presentada en contra de esta pandilla de timadores. Apenas US$1 millón 300 mil dólares, un 1%, de los ingresos registrados por TelexFree en el 2013 se generaron por la venta de su sistema VoIP. La firma recibió más de US$1,100 millones de dólares por afiliaciones y pagaba a sus afiliados más antiguos con el dinero que aportaban los nuevos afiliados, típicos de los esquemas Ponzi de remuneración.
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Pero los propietarios de TelexFree cuidaban también de usar el dinero captado para capitalizar otras aventuras empresariales, tales como TelexElectric, LLLP y TelexMobile Holdings, Inc., empresas a las que transfirieron desde noviembre del 2013 más de US$30 millones de dólares. ¿PARA QUÉ SIRVE REFLEXIONAR SOBRE ESTA ESTAFA? Es importante entender por qué la mayoría de las personas que cayeron en esta estafa lo hicieron. La causa principal fue su carencia total de educación financiera y de negocios. Si eso lo unimos a la ineptitud para el pensamiento crítico y el discernimiento, así como la prevalencia de una manera de pensar mágica y supersticiosa, la creencia en “el palo”, el “golpe de suerte”, y la codicia, todo eso hace un cóctel explosivo, un terreno fértil para cualquier timador experimentado. Y a veces sin mucha sofisticación, como una dueña de una agencia de viajes de Puerto Plata que timó a decenas de puertoplateños ofreciéndoles intereses altísimos por su dinero, montando su propio esquema Ponzi, caso que amplificamos por Facebook. El fraude TelexFree sirve para educarnos financieramente.
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Para entender que un negocio legítimo se fundamenta en la comercialización de productos y servicios. Que no hay atajos para el éxito. Que la educación, el trabajo y la disciplina son prerrequisitos del éxito. Y que tenemos que estar alerta para defender nuestro dinero de los avivatos que prometen “dinero fácil”. Prosperar es posible, pero exige prepararse, aprender a construir un negocio, desarrollar clientes y construir una organización. Sea una organización tradicional o una organización en red, ambas cosas toma su tiempo construirlas. No hay forma de triunfar saltándose la educación, el trabajo, la disciplina. Y esta amarga experiencia para muchos, que se ven seriamente golpeados en sus recursos, debe aleccionarnos. Y como de todo se aprende, sobre todo de los golpes, sirva este timo para hacerlos un poco más inteligentes. Y para mantenernos un poco más alerta, pues los timadores se están reagrupando e iniciando su ofensiva con nuevas caretas: WINGS, GOLDEX, WANYARD y otras pirámides financieras. Ellos nunca desistirán de quitarle con engaños el dinero a sus semejantes.
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Para ilustración de desprevenidos e incautos El siguiente facsímil del registro comercial de TELEXFREE ante el secretary of commonwealth of Massachusetts es altamente sospechoso. Resulta que de cinco puestos en el la casilla que corresponde a The Officers and Directors of the Corporation, resulta que James Merrill ocupa tres de las cinco, y Carlos Wanzeler las otras dos. Merrill aparece como Presidente, Director y Secretario. Y Wanzeler como Tesorero y Director. Merrill también aparece en la hoja de registro como el Agente Registrado de dicha compañía. Cientos de dominicanos están "invirtiendo" miles de dólares en una "Corporación" que sólo tiene a dos personas para los cinco puestos de su Consejo de Oficiales y Directores, según lo muestra esta publicación oficial del Secretary of Commonwealth of Massachusetts, William Francis Galvin. Si esto no es para alarmarse, no lo haga. La compañía ¿cómo garantiza el dinero que le saca a tantos dominicanos que creen que pueden producirse tan altos niveles de ganancias sin que se comercialice un producto o servicio? Saque usted mismo sus conclusiones
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Para los que están creyendo en dinero fácil, sin trabajar, sin vender algo, sin desarrollar competencias de negocio. La credulidad, la mentalidad "mágica" y el creer que se puede prosperar de la noche a la mañana, mentalidad de lotería, está haciendo a muchísimos dominicanos perder cuantiosas sumas de dinero que les estafan mediante esquemas de fraude. Las habilidades y destrezas comerciales y de negocio, en vez de desarrollarlas, las subestiman para caer en supuestos "palos" que no son más que trampas para bobos. Por ahí anda TelexFree, pero ya anda otra, Wenyard, no dudemos que llegue también Waafclub, la del café ya está en desbandada, pero siempre vendrá una más a tumbarle el dinero a los incautos dominicanos que creen que es posible ganar dinero sin negociar ni brindar un producto o servicio de valor para sus semejantes. Todos explotan la codicia, el deseo de ganar sin hacer nada o hacer muy poco. Es una epidemia de esquemas fraudulentos, azotando las economías familiares. Nos toca advertir, alertar y crear consciencia. Es nuestra responsabilidad como cristianos y como
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ciudadanos. Esos no son negocios, son esquemas fraudulentos. Los negocios exigen trabajo, dedicación a servir y agregar valor a los clientes, formación y capacitación de negocio, perseverancia y enfoque. Y no son mágicos ni producen grandes beneficios de la noche a la mañana. Las grandes fortunas en este país a nivel comercial, la de Corripio, los Lama, los Ramos, los González Cuesta, etc., se han forjado sobre la disciplina, vender y distribuir mercancías, construir clientes y desarrollar competencias comerciales. Si hubiese otra manera, mágica e instantánea, esas familias hace tiempo que las hubiesen explotado. Pero ellas saben que son esos esquemas: puros fraudes. Ya están advertidos. Si se dejan tumbar, allá ustedes http://issuu.com/aquilesjulian/docs/scams__estafa s_piramidales
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James Mattews Merrill, Jim 52 años de edad Principal cabecilla del fraude. Reside en Ashland, Massachusetts. Es propietario de Cleaner Image Associates, Inc., un pequeño negocio de limpieza que Merrill operaba desde su casa en Ashland desde 1986.
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Carlos Nataniel Wanzeler 45 años Residente de Northborough, Massachusetts Copropietario de TelexFree, Wanzeler también tiene registradas dos compañías a su nombre: Brazilian Help, Inc., que tiene la misma dirección de TelexFree en Marlborough, y Above & Beyond de Limit, LLC, una compañía de New Mexico
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Carlos Roberto Costa Principal compinche y socio de Merrill y Wanzeler en Brasil, copropietario de TelexFree. Dirigi贸 en Brasil el fraude que tim贸 a miles de brasile帽os. Tiene procesos pendientes de Brasil por operar un esquema Ponzi de timar a las personas.
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Los cuadros de Alejandro Fernández Estos cuadros, generados por el analista financiero de Diario Libre, Alejandro Fernández, hablan por sí solo.
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Steven M. Labriola 53 años Residente en Northbridgde, Ma. Director internacional de ventas de TelexFree, fue director fundador de Common Cents, compañía que luego fue rebautizada como TelexFree. También opera Gyver Work, una pequeña compañía de reparación y mantenimiento de computadoras, localizada en Southborough, Ma. .
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Joseph M. Craft
En este edificio de oficinas en Marlborough, Massachusetts, Merrill y Wanzeler tienen alquiladas dos pequeñas oficinas y vendían la idea de que el edificio era todo propio. Timo en todo. .
50 años Reside en Boonville, Indiana. Es Contador Público Certificado con oficinas en Indiana y Kentucky. Actúa como director financiero (chief financial officer) de TelexFree, Inc., y de TelexFree, LLC, y es quien preparaba las declaraciones financieras de la compañía. Cuando la policía allanó las oficinas de TelexFree intentó escapar con US#38 millones de dólares y la laptop que tenía información sensible al caso. .
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Una información que me compartieron sobre TelexFree Hace unas semanas compartí que los propietarios de Telexfree, en EE.UU., estaban transfiriendo fondos de TelexFree a otras empresas, capitalizándolas. Luego, cuando TelexFree reventara, ellos se acogerían a la Ley de Quiebras, y se irían a dirigir sus otros negocios, dejando enganchados a todos los que incurrieron en el error de participar de esa pirámide financiera. Ahora, me envían esta información, que les comparto: "Varias personas en Estados Unidos y en República Dominicana denunciaron que tienen sus cuentas bloqueadas y que no le pagan desde hace tres semanas, también informaron que dicha empresa cambio la modalidad y ahora las personas que están en el negocio tienen que formar pirámides entrando personas por debajo de ellos para poder cobrar y es a través del banco el cual le cobra altos por cientos. Según una persona que está en el negocio pero pidió reserva de su nombre, en San Pedro de Macorís, hay un empresario con las manos en la cabeza ya que invirtieron millones de pesos y hasta hipotecaron sus casas para entrar en un ese negocio" ¿QUIEN DEFENDERÁ A LOS INCAUTOS DOMINICANOS QUE CREEN QUE SE PUEDE GANAR DINERO SIN TRABAJAR?
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La policía de Jersey, Gran Bretaña, pudo advertir a sus ciudadanos. En Rep. Dominicana las autoridades permitieron que la estafa ocurriera. La diferencia entre nuestras autoridades, enfocadas en lucrar a corto plazo y sacar provecho de sus puestos y la policía de Jersey es obvia: aquella cumple su rol. Aquí los funcionarios no tienen tiempo de nada que no sea lucrar al vapor.
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Un alerta en Colombia Los esquemas fraudulentos en Colombia para estafar incautos sobre la promesa de “enriquecimiento al vapor sin trabajar” también abundan. Ni allá ni aquí ni en ningún lado se puede prosperar sosteniblemente sin: 1. Desarrollar empresario.
mentalidad
y
cultura
de
2. Crear y desarrollar una clientela a la que se agregue valor y ser sirva. 3. Vender productos y servicios de calidad. 4. Desarrollar disciplina de negocio (gratificación diferida, inversión y reinversión, atención esmerada al cliente, etc.) 5. Dominar información, conocimientos y experiencia sobre las necesidades, deseos y aspiraciones que nuestros productos y servicios llenan y los que hacen por sus usuarios. 6. Ocuparnos en crear valor para nuestros clientes. 7. Ser capaz de establecer relaciones perdurables con clientes y socios. Nadie llega lejos en los negocios si no es capaz de formarse y desarrollar competencia en esas siete áreas.
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No existen ni el “éxito al vapor” ni el “dinero al vapor”. Aquí hay muchos que decidieron, en vez de trabajar y servir a sus semejantes, estafar y engañar a sus semejantes. Y esos son los que promueven estafas financieras como TelexFree y otras por el estilo, como Wings, Wenyard, Goldex, etc., sin saber que ellos mismos caerán atrapados en su codicia y abuso de confianza.
Sanderley Rodrigues de Vasconcelos, as Sann 42 años. Residía en Revere, Massachusetts, y se mudó a Davenport, Florida, donde vive en la actualidad. Fue el principal promotor dentro de la comunidad de inmigrantes brasileños de Massachusetts y se promovía como el “primer millonario de TelexFree”. Creó la compañía WWW. Global Business, Inc., en febrero del 2013. En el 2007 fue encauzado y condenado por operar otro esquema fraudulento conocido como Universo PhoneClub Corporation. .
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Anuncio público de TelexFree, firmado por su CEO interino, Stuart A. MacMillan El siguiente anuncio público de TelexFree informa que esa firma se acoge al capítulo 11 de la Ley de Quiebras de los Estados Unidos. Antes de eso, los dueños de esa pirámide financiera, Jim Merrill y Carlos Wanzeler, habían capitalizado algunas empresas propias con los fondos tumbados a miles de incautos que cayeron en esa trampa para bobos. Ellos quedan millonarios y dejan que Telexfree pase a mejor vida. En La Romana, RD, hay promotores de Telexfree escondidos, huyendo, y temerosos porque han empezado a recibir amenazas de muerte de personas iracundas que reclaman la devolución de su dinero. En San Pedro de Macorís todo anda por la misma vía: decenas de personas irritadas que reclaman se les devuelvan las altas sumas de dinero comprometidas. Se sabe de casas hipotecadas, préstamos bancarios e incluso liquidaciones de empleo forzadas para meter el dinero en lo que parecía una vía mágica a la riqueza sin trabajar ni desarrollar inteligencia financiera. El derrumbe de Telexfree deja a miles de
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dominicanos despojados de su dinero y sin tener a quien reclamar, de quien querellarse, a quien someter, ya que dicha pirámide financiera no tiene existencia legal en nuestro país ni autorización de los organismos competentes para recaudar dinero. Advertimos que se trataba de un fraude. Muchos se metieron a sabiendas, esperando "ganarse unos pesitos" en lo que el esquema piramidal se derrumbaba. Apostar a engañar a otros no es decente, ni humano, ni cristiano. Lamentablemente, muchos que no temen autocalificarse de personas decentes, con valores humanos y principios cristianos, por echarse en el bolsillo dos o tres pesos ganados engañando a sus semejantes, les pasaron por encima a sus principios y valores. Conscientemente aceptaron delinquir, estafar, engañar. Fueron cómplices de un fraude grosero y abusivo. Y ahora emigran a otra trampa para incautos, a la espera de que muchas más personas caigan en el gancho. Se han convertido en profesionales de la estafa. Hasta un día...
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El tumbe multimillonario de TelexFree estafó a más de 150,000 dominicanos Los datos son escalofriantes. Más de 150,000 dominicanos eran "promotores" de Telexfree. Sólo uno de ellos, Pedro Taveras, tenía una "inversión" de US$430,000.00 dólares. Es decir, en metió en ese esquema piramidal RD$18,490,000.00. Muchas personas hicieron préstamos bancarios para especular en la pirámide financiera. Otros vendieron propiedades para arriesgar su dinero en la estafa. Y hubo incluso quienes forzaron el ser despedidos de sus empleos para "invertir" sus liquidaciones en el fraude montado por Jim Merrill y Carlos Wanzeler. Desde hace varios meses de forma pública advertí que aquel esquema Ponzi era una trampa para bobos. Hoy la amarga y dura realidad es que son cientos de miles los dominicanos estafados. Peor aún, que el Estado dominicano no hizo nada para protegerlos de los aventureros de la estafa que pululan y buscan lucrar engañando a sus semejantes. ¿POR QUÉ LOS DOMINICANOS CAEN TAN FÁCIL? Aquí, junto al analfabetismo empresarial y financiero, abunda un concepto mágico y parasitario de la vida.
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Por un lado, desconocemos las leyes y reglas de los negocios y del dinero que implican el desarrollar inteligencias empresarial y financiera. Por el otro creemos en "el palo", "la suerte", el que "somos predestinados" y que las cosas "nos lloverán del cielo", sin que las merezcamos o nos las ganemos. Esa es una combinación explosiva. Ignorancia comercial y financiera sumada a conciencia mágica y parasitaria (recibir algo sin hacer nada por ganarlo, simplemente porque sí: un premio a la pasividad y la falta de esfuerzo sostenido), son el caldo de cultivo de todas las estafas y el público ideal para todos los timadores. No es una condición exclusiva de los dominicanos, pero aquí abunda la gente que no ha sido entrenada y enseñada a pensar y discernir, que tiene una conciencia mágica y parasitaria ("que otro me resuelva") dominante, y que carece de formación en negocios y financiera. De ahí que estos esquemas fraudulentos que prometen el "oro" sin aprendizaje, esfuerzo ni dedicación, caigan tan propicios a esa cultura parasitaria y conquiste tantos bobos. Peor aún, algunos malos dominicanos han descubierto la minita de la estafa, ya que se han dado cuenta de que el Estado dominicano no ejerce ningún tipo de control ni fiscalización de esas pirámides financieras ni persigue a sus "promotores", por lo cual se han dedicado a la especulación fraudulenta y van de un esquema piramidal a otro, apostando a estafar al suficiente número de incautos vendiéndoles el "dinero fácil y rápido" que les permita recuperar y multiplicar su "inversión" antes de que el esquema caiga.
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Muchos que estaban en Órgano Gold migraron a TelexFree y hoy están en otros esquemas piramidales, como Goldex, Wings, Wenyard y otras vagabunderías por el estilo. Se han convertido en artistas de la estafa de manera desvergonzada. Viven de engañar y estafar a sus semejantes. UN NEGOCIO LÍCITO ES SERVIR A TUS CLIENTES, NO ENGAÑARLOS Todo negocio se sustenta en la creación, retención y desarrollo de una base de clientes. Sea un negocio en red de la Nueva Economía o un negocio de la Economía Tradicional. Ambos modelos generan ingresos sólo de una manera: por intercambiar bienes y servicios, por comercializar. La diferencia entre el modelo de la economía tradicional con el de la nueva economía (llamado también mercadeo en red, network marketing, multinivel, icomercio, etc.), es que en el modelo de la economía tradicional el empresario es quien hace la inversión mayor, monta la plataforma de servicio, asume el mayor riesgo, crea el sistema de comercialización y recluta personal (gerentes, supervisores y empleados) para servir a sus clientes. Por igual, cualquier expansión de su negocio particular le demanda ampliar su inversión, crear plataformas de servicio, reclutar más empleados, etc. En un negocio de la nueva economía, el emprendedor se apalanca (utiliza en su provecho) una plataforma de negocio ya existente con la cual establece un
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contrato de afiliación, que le proporciona todo lo que requiere para operar su negocio (productos, registros mercantiles, patentes, marcas prestigiosas, etc., más un sistema de compensación que recompensa sus esfuerzos), y por igual un programa de capacitación y educación empresarial y financiera que lo forma como hombre o mujer de negocio. A eso se le suma un equipo de apoyo: personas interesadas y comprometidas con el éxito del emprendedor, que le asesoran y comparten experiencias y le apoyan en su desarrollo de clientes y asociados. En este modelo no se reclutan empleados, sino se comparte la oportunidad de desarrollar un negocio propio con su red de contactos: amigos, parientes, vecinos y conocidos, y esas personas reciben la misma oportunidad que su auspiciador y pueden desarrollarse más rápido y alcanzar mayores niveles de resultados que quien los introdujo al negocio. Es un modelo de bajísimo o ningún riesgo, pues las personas tienen 90 días (tres meses) para echar hacia atrás la afiliación y reciben el dinero invertido (que no llega a RD$8,000 pesos), los productos tienen una garantía de 180 días (seis meses) en que pueden ser devueltos y se les retorna el dinero a la persona, por lo cual no hay riesgo alguno de perder dinero ni afiliándose ni adquiriendo los productos y servicios; no hay cuotas ni obligación de comprar los productos y las personas son entrenadas y capacitadas en negocio, inteligencia emocional, inteligencia financiera, trabajo en equipo y otras competencias, destrezas y habilidades indispensables para crear un negocio sólido y rentable. Y todo para servir a las personas, para ayudar a la gente a vivir mejores vidas, para agregar valor a las
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vidas de nuestros clientes, para cuidar y proteger el medioambiente. Algo bien distinto de engañar maliciosamente a los demás TODO NEGOCIO REQUIERE APRENDIZAJE Los empresarios y comerciantes entrenan desde niños a sus hijos en los secretos de conducir un negocio y los exponen a las experiencias básicas de negocio, permitiéndoles incluso asumir riesgos calculados, funcionando ellos como mentores de negocios. Necesitan prepararlos para asumir la conducción de sus negocios, para que los puedan desarrollar y continuar. Es lo que han hecho todos los empresarios y comerciantes siempre, pues saben que si no lo hacen, la fortuna familiar se descalabrará. Los que no tuvimos padres empresarios y comerciantes y queremos desarrollarnos como empresarios y comerciantes, tenemos que hacer ese aprendizaje por nuestra cuenta. Por fortuna, los negocios legítimos de distribución en red cuentan con un programa de capacitación y entrenamiento práctico, con equipos de mentores probados y con resultados y con un sistema de compensación que nos permite ganar mientras aprendemos y califica nuestro aprendizaje y lo recompensa con un cheque. Tenemos que aprender a contactar, a precalificar, a hacer rapport y crear sintonía con los demás, a obtener información y determinar áreas de
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oportunidad, a hacer presentaciones de negocio, a manejar objeciones, a hacer cierres y dar servicio post-venta; a crear y desarrollar clientes, lograr referencias y construir un negocio rentable. Por igual, tenemos que aprender cómo crear una red de negocio, liderazgo, trabajo en equipo, habilidades de servicio, inteligencia emocional, resiliencia e inteligencia financiera, manejo del dinero y construcción de activos. Y todo eso de forma práctica, con acciones concretas, con un plan discutido con nuestra línea de mentoría, aprendiendo a autodisciplinarnos. Aprendiendo a superar frustracciones, el rechazo, la crítica, el que los que menos esperábamos que lo hicieran nos nieguen su apoyo. Eso es parte importante de la formación de nuestro carácter y de la madurez. De ahí que toda propuesta que se salte ese proceso, que nos prometa algún tipo de éxito o recompensa sin que tengamos que educarnos, aprender, formarnos como empresarios, no es más que una trampa. Si existiera algo semejante ¿no serían los comerciantes y empresarios los primeros que lo aprovecharían? Pregúntese cuántos Corripio, Lama, León, Grullón, Barletta, Perelló, Ramos, González Cuesta, etc., fueron estafados por TelexFree y demás pirámides financieras. ¡Ninguno! Y si ellos, que saben de negocios y tienen capital para invertir no buscan el "dinero fácil" de esa pirámide, porque saben que es una estafa ¿por qué usted cree que no se metieron en ese "negociazo"? ¡Porque sabían que era un tumbe! Así de sencillo. Lo triste es que ya exista en el país una pandilla de estafadores dedicadas a aventurar en distintos esquemas fraudulentos y dedicadas a engañar y a
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estafar a sus semejantes, empezando por sus relaciones: parientes, vecinos, amigos y conocidos. Esa pandilla va de un esquema a otro, actuando como si fuera una apuesta o una loto. Y lo peor es que el Estado dominicano, la Justicia dominicana, la legislación dominicana, permiten que estos esquemas fraudulentos prosperen y esquilmen impunemente a los desprevenidos y fantasiosos dominicanos que caen atrapados por su codicia. Hay que poner controles a ese abuso. A esa estafa. A ese fraude. http://eldia.com.do/telexfree-se-acoge-a-codigo-debancarrota-en-estados-unidos/
Santiago de la Rosa 42 años. Reside en Lynn, Massachusetts. Fue el principal promotor de TelexFree en la comunidad dominicana residente en Massachusetts y otras ciudades norteamericanas, incluyendo la República Dominicana. Y por ende, principal responsable del fraude de más de US$200 millones de dólares estafados a los dominicanos. Es propietario de Magica Media Corp., creada en marzo del 2013 para proteger sus ganancias de los impuestos. .
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Randy N. Crosby 51 años. Reside en Apharetta, Georgia. Uno de los principales promotores de TelexFree. Dueño del website “everybodygetpaidweekly.biz”. Sus videos promocionando TelexFree aparecen en Youtube. .
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La gravedad del fraude TelexFree en números aproximados Imaginen que de esos 150,000 dominicanos, la mitad, 75,000, hicieron "adquirieron" la franquicia de TelexFree para convertirse en "promotores" y pagaron US$1,400 dólares (RD$60,200.00 pesos dominicanos) cada uno, eso significa que "invirtieron" la fabulosa suma de US$105,000,000.00 (ciento cinco millones de dólares) que en pesos dominicanos ascienden a RD$4,515,000,000.00 (cuatro mil quinientos quince millones de pesos). Imaginemos ahora que los restantes 75,000 dominicanos "adquirieron" la franquicia por US$400,00 dólares (RD$17,200.00 pesos dominicanos), eso significa que unos US$30,000,000.00 (treinta millones de dólares) adicionales, lo que en pesos dominicanos asciende a RD$1,290,000,000.00 (un mil doscientos noventa millones de pesos). En total, podemos asumir que la estafa de TelexFree esquilmó a los dominicanos unos US$135,000,000.00 (ciento treinta y cinco millones de dólares), equivalentes a RD$5,805,000,000.00 (cinco mil ochocientos cinco millones de pesos dominicanos) sin que las autoridades dominicanas, sin que el gobierno dominicano, sin que la Justicia dominicana, haya movido un dedo para proteger el
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dinero de los desprevenidos e incautos dominicanos víctimas del expolio de auténticos aventureros inescrupulosos que cambian espejitos por oro, deslumbran con un supuesto "dinero fácil y rápido", alimentan nuestra codicia y se aprovechan de nuestro analfabetismo financiero y comercial para timarnos sin riesgo alguno. ¿Para qué existe un gobierno si no es capaz de impedir que se le robe al país una cantidad tan extraordinaria de dinero? ¿Qué hicieron para proteger a los ciudadanos de esa telaraña de desfraudadores? Faith R. Sloan 51 años. Reside en Chicago, Illinois Es una de las principales promotoras de TelexFree. Además, promovía el timo desde el website “telexfreepower.com” .
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Poner candado después del robo: Cómo el Estado se hizo cómplice por omisión de la TelexEstafa. Desde hace más de un año comenzó en el país un esquema fraudulento, lo que se denomina scam en los Estados Unidos, para, bajo una promesa de beneficios fabulosos, timarle su dinero a los dominicanos. El esquema ya había sido puesto en práctica en Brasil. Cuando el gobierno y la justicia brasileña vinieron a actuar, miles de brasileños habían sido estafados. Lo mismo acaba de suceder en nuestro país, República Dominicana. La directora de Pro-Consumidor declara que alertó al Procurador General de la República hace más de un año del esquema fraudulento y de lavado de activos, pero el Procurador no movió un dedo. Ahora, luego de que miles de dominicanos, más de 150,000 fueran timados con miles de millones de pesos, cuando muchas personas están a punto de perder sus viviendas, perdieron propiedades, ahorros y todo su dinero engatusados por el esquema fraudulento, es que la Procuraduría Especializada Antilavado de Activos y la Fiscalía del Distrito Nacional, a petición de la Superintendencia de Valores de la República Dominicana se activan para investigar a TELEXFREE "por lavado de activos, estafa, violación a la Ley Monetaria y Financiera y a
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la Ley de Mercados de Valores." Pero ya Jim Merrill y Carlos Wanzeler, sus creadores en EE.UU., declararon en quiebra la empresa y se acogieron a la ley de quiebras norteamericana. Queda investigar y perseguir por estafa a los que aquí se hicieron cómplice en este fraude monumental. Esos que sabían que se trataba de un timo y se involucraron a sabiendas porque esperaban lucrar de las migajas que les permitieran los dueños del esquema piramidal. No es justo que tantos miles de conciudadanos queden timados y que la impunidad campee. Aquí habían cabecillas, "promotores", cómplices de la estafa. Deben haber sometimientos, encauzamientos y condenas. Y en lo posible, resarcimientos. Hay que legislar para impedir que este tipo de fraude siga siendo posible. Y actuar a tiempo y no como hizo el procurador. Ese lo menos que puede hacer es renunciar por incompetente. http://infoteleantillas.com.do/procuraduriaespecializada-antilavado-y-fiscalia-dn-investigantelexfree/
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TelexFree y la Cultura de la estafa en República Dominicana. Lo más lamentable del escandaloso fraude de TelexFree en nuestro país es la actividad fraudulenta de una serie de personas, que se creen honorables y profesionales, dedicadas al timo de sus semejantes. Migran de un esquema piramidal a otro, activan en varios, y en todos se dedican a engañar incautos para lucrar estafándoles su dinero. Tienen incluso el descaro de admitir en privado que saben que se trata de un fraude, pero que esperan recuperar su "inversión" y obtener ganancias antes de que el esquema fraudulento se desplome. Y andan por ahí, de lo más campante, fingiendo una bonanza falsa y buscando a quien birlarle su dinero. Ese grupejo de sujetos han devenido malhechores. No son víctimas, sino cómplices. Los hay que llegan a declarar que "en lo que Nuria viene a darse cuenta y a denunciar el esquema fraudulento ya ellos se han bañado en dinero". A ese grado de cinismo y descaro llegan. Saben en lo que están. Y lo cuentan como un chiste. ROBANDO A SUS PROPIOS HERMANOS Los hay que no tienen escrúpulos en inducir a sus propios hermanos a que caigan en la trampa, con tal de ellos lucrar.
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Uno de los que participaron de la TelexEstafa admite que, aunque él recuperó su dinero, su hermano perdió un millón de pesos. Pero resulta que ese millón de pesos él fue quien le indujo a su hermano a meterlo en el esquema piramidal. Es beneficiario indirecto de la estafa y corresponsable de la misma. La maldad de ese esquema es que los que se meten en ella enganchan a sus amigos, parientes, vecinos y conocidos. Se convierten en delincuentes perjudicando a las personas que conocen. Si es inmoral y abusivo engañar y estafar a otras personas, es más que reprobable el que los engañados sean el círculo íntimo y cercano, porque significa la carencia total de escrúpulos y valores. Hay hijos que hicieron perder dinero a sus padres, hermanos y cuñados, con tal de ellos lucrar. Así de grave ha sido esta Telexestafa. LA CULTURA DEL ENRIQUECIMIENTO AL VAPOR La impunidad imperante, el mal ejemplo de gobernantes y funcionarios corruptos, la ausencia de valores, conduce a que cualquier persona se sienta en calidad de imitar a los corruptos y corromperse. Es la mentalidad del "na´es na´y to´se vale". La cultura del enriquecimiento al vapor, no importa los medios ni quien salga afectado se ha impuesto como un antivalor en nuestra sociedad. Los que estafaron a miles de dominicanos con
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Órgano Gold y ahora con TelexFree se reciclan y están en las mismas andadas con Wings, Wenyard, Goldex y otros esquemas fraudulentos, que prometen "dinero fácil" sin mucho esfuerzo. Son las mismas caras. Y andan tras lo mismo. Han hecho de la estafa un modo de vida y se desplumar a sus prójimos un propósito, engañando y abusando de la buena fe de los demás. Se venden como "empresarios" y "emprendedores" cuando en realidad son ladrones y timadores. Y se creen listos y astutos, cuando en realidad son vulgares delincuentes. Esa cultura del fraude y de la estafa hay que ponerla en evidencia. Y las autoridades tienen que actuar para proteger a los dominicanos de estos avivatos sin escrúpulos, que siguen en lo mismo, cambiando de ropaje.
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Los inmigrantes brasileños de Massachusetts tienen más protección que los ciudadanos dominicanos frente al timo de TelexFree El Secretario de Estado de Massachussetts, el honorable William Galvin, salió en defensa de los inmigrantes brasileños residentes en Massachussetts, que fueron estafados con 90 millones de dólares por la seudocompañía TelexFree. La noticia aparece reseñada en El Nuevo Herald, periódico de Miami. Lo penoso es que más de 150,000 dominicanos fueron por igual timados y abusados por los dueños de TelexFree y sus cómplices criollos, a los que despojaron de una suma superior a los US$200 millones de dólares, lo que traducido en pesos dominicanos asciende a una suma superior a los RD$8,600, 000,000 (ocho mil seiscientos millones de pesos). Muchas personas hipotecaron sus casas, tomaron préstamos bancarios, sacaron hipotecas poniendo sus vehículos y propiedades en garantía, vendieron bienes y llegaron incluso a forzar liquidaciones en sus empleos para colocar ingenuamente sus dineros en esa estafa piramidal, con la creencia, atizada por amigos y parientes que los instaban a cometer ese
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desatino, de que verían multiplicados por miles su "inversión". Hoy no saben qué hacer. Los dueños de TelexFree, Jim Merrill y Carlos Wanzeler, trasvasaron una gran cantidad de millones de dólares a otras compañías creadas por ellos, capitalizándolas con lo que les timaron a los ilusos "inversionistas", que eran catalogados como "promotores" por el telexfraude. En una información sobre el monto timado a nivel mundial por TelexFree se estimó la extraordinaria suma de US$1,200,000,000.00, ¡un billón doscientos millones de dólares! Si traducimos a pesos dominicanos esa cifra, asciende a la RS$51,600,000,000.00, cincuenta y un mil seiscientos millones de pesos estafados a cientos de miles de personas en Brasil, Perú, Estados Unidos, Colombia, Rep. Dominicana, Rwanda, Portugal y Reino Unido entre otros países. La cantidad de familias que han perdido sus bienes por esta estafa en el país es enorme. Y los daños sensibles y terribles. Muchas personas están deprimidas y desesperadas sin saber qué hacer. Algunas se empecinan en soñar con que la empresa dé la cara, pero esa compañía no opera formalmente en territorio nacional. Los "promotores" locales que se implicaron e hicieron cómplices de la estafa andan escondidos o huyendo.
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Muchas personas se están violentando y amenazan de muerte, exigiendo su dinero, a quienes los instaron a meterse en la estafa. Informes recibidos indican que en La Romana y en San Pedro de Macorís algunos de esos "promotores" del fraude han tenido que esconderse o irse de la localidad ante las amenazas de muerte recibidas. Esa tragedia, que pudo ser impedida por nuestras autoridades, pues TelexFree y sus cabecillas locales violaban impunemente la ley y operaban delictivamente una actividad que tipificaba, para empezar, como lavado de activos y vulneraba olímpicamente las leyes financieras y bancarias del país, fue permitida. De hecho, muchos políticos participaron del esquema fraudulento. Se movieron influencias para que se le permitiera a TelexFree operar a sus anchas y timar impunemente a los dominicanos. Ahora se quieren guardar las apariencias y salvar la cara. Ya es tarde. La estafa fue cometida. Las autoridades judiciales y gubernamentales fueron cómplices del timo, porque se peca por comisión pero también por omisión. http://www.elnuevoherald.com/2014/04/15/172705 1/boston-fraude-a-inmigrantes-brasilenos.html
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Una iniciativa antiesquemas Ponzi del diputado Elías Serulle debe ser aprobada. El diputado Elías Serulle inició un proyecto de ley para proteger a los ciudadanos dominicanos de ser timados por esquemas piramidales tipo TelexFree y demás fraudes que prometen "dinero fácil". Esa iniciativa legislativa ha sido postergada y engavetada. Es necesario desempolvarla y actualizarla. El país necesita un instrumento legal para someter y perseguir a quienes abusen de la credulidad y buena fe de los dominicanos. No es justo el sufrimiento de miles de familias padecen por haber sido despojadas de su dinero tan arduamente ganado. Podemos criticar su candidez, su falta de juicio, pero recordemos que quienes animaron y promovieron participar eran personas de su más íntima confianza: hermanos, primos, amigos... Eso es lo más doloroso: muchos fueron timados por sus propios parientes y amigos, que por lucrara sus costillas no tuvieron escrúpulos en hacerles perder su dinero. Se necesita proteger a los ciudadanos. Qué ese proyecto de ley se sancione y entre en vigencia
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La TelexEstafa fue mayor de lo que uno pueda imaginar. Mientras más datos se dan a conocer, más escandalosa se proyecta la estafa en que fueron enredadas decenas de miles de personas en nuestro país y más de 700,000 en todo el mundo. Son casos tan dramáticos como este que reporta el periódico El Caribe: "Un ingeniero que había pedido su liquidación en una reconocida empresa de esta ciudad, invirtió 350 mil de sus prestaciones en el negocio. Hoy está desesperado pues no sabe cuándo lo recuperará." Ya sabemos que nunca, pues el esquema Ponzi que manejó TelexFree consistía en que quienes animaron a ese ingeniero a meter, que no invertir, sus RD$350,000.00 pesos en ese fraude, lo hicieron maliciosamente para ellos beneficiarse, traspasándole al ingeniero el gancho en que previamente habían estos caídos. Todos los "promotores" actuaron de mala fe, pues al darse cuenta de que sólo podían recuperar el dinero timado contribuyendo a ampliar el timo y facilitar que otros fueran estafados, participaron de la espiral de defraudación que despojó de su dinero a más de 150,000 dominicanos. Si sólo en el 2013 TelexFree recaudó más de un billón de dólares por "afiliaciones", se trató de un timo que se permitió a ojos vista, porque era obvio que la seudoempresa, que sólo contaba con 7 empleados
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para atender a 700,000 "promotores" era un esquema fraudulento tipo Ponzi. Sin embargo, las autoridades se hicieron de la vista gorda. Dejaron que el fraude ocurriera. Y en muchos casos, funcionarios del gobierno lo aprovecharon y se metieron tras el dinero fácil. El asunto es que hay muchos "promotores" que son corresponsables y cómplices del fraude y tienen que responder por haber animado e incentivado a tantas personas, abusando de su relación, de la confianza que le tenía, de la amistad o la familiaridad, para que metieran su dinero en ese fraude. Imaginen la cachaza de un dentista de pedirle a su paciente que vendiera su carro y metiera el dinero en esa pirámide, para él recuperar parte del dinero que otros les habían hecho perder. Se perdió todo escrúpulo, toda decencia, todo valor. Se participó a conciencia en muchos casos, y por total ausencia de juicio, codicia y analfabetismo financiero en una espiral fraudulenta que se tragó progresivamente millones de dólares y todavía en mayor cantidad millones de pesos de muchísimas personas que arriesgaron y perdieron su patrimonio. Y buena parte de los que sí lucraron hoy andan de lo más campantes promoviendo otros esquemas fraudulentos como Wings, Wenyard, Goldex y otras trampas cazabobos para despojar de su dinero a los incautos. La incapacidad de pensar y evaluar sensatamente una oportunidad de negocio, unida a la codicia y a la mentalidad mágica son las que explican cómo un ingeniero al que se le supone un cierto nivel de juicio y racionalidad pudo caer en la insensatez de participar de un timo obvio. Claro, como no nos
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forman en negocio, ese ingeniero ni idea tiene de cómo se produce y reproduce el dinero, que sólo puede existir a través de las transacciones e intercambios de bienes y servicios, de la comercialización. De ahí que la Telexestafa, al no comercializar nada, sino fundamentarse en el reclutamiento de nuevas víctimas, acción en la que participaban acicateados por su interés en no perder al descubrir que habían caído en una trampa, los previamente engatusados, tuviera que desplomarse. Peor aún, muchos "reinvirtieron" sus ganancias, con la esperanza de que el timo se sostuviera y así "ganar más" robándoles a sus relacionados. Este fraude tiene muchas enseñanzas. Muestra la escasa inteligencia de muchas personas. Su codicia que los hace manipulables. La cultura de dinero fácil y éxito al vapor que busca saltarse el proceso de aprendizaje y construcción de experiencia de negocios. La falta de escrúpulos y carencia de valores que lleva a hacerse cómplice de un timo en perjuicio de familiares, amigos, vecinos y conocidos. Y la total indefensión del ciudadano dominicano cuyas autoridades, dedicadas a lucrar de la política y depredar desde el Estado, no cumplen su rol y permiten que cualquier aventurero venga y robe impunemente los haberes y recursos tan duramente ganados. Muy triste. Y muy aleccionador. http://www.citysantiago.com/2014/04/15/telexfreeafecta-dos-mil-personas-cibao#.U05e1fmSzX0
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En Estados Unidos gente fue timada con sus ahorros de toda la vida por la TelexEstafa Hay alarmarse de lo fácil que Jim Merrill y Carlos Wenzeler montaron su esquema Ponzi para desfraudar y lavar activos sin que nadie se lo impidiera. Sólo cuando timaron a miles de brasileños las autoridades de Brasil intervinieron. Aquí abusaron impunemente y ahora, ante el escándalo internacional, quieren hacer un amaraco, pero hubo gente del mismo gobierno, incluso congresistas, que se involucraron en ese esquema Ponzi. Recaudar más de un billón de dólares sin ninguna actividad comercial ni transferir ningún valor, sólo "vendiendo" humo, una promesa de lucrar sin trabajar, sin que las autoridades intervengan es una demostración de la carencia de controles que permiten que estos tumbes ocurran. Tenemos que aprender. O pagar las consecuencias. http://www.bostonglobe.com/business/2014/04/15/ secretary-galvin-charges-marlborough-phoneservice-company-with-millionfraud/RSaSTWvJpnOjo8Ryh8stpN/story.html
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Más datos alarmantes sobre el tumbe TelexFree Cada vez más salen a la luz datos escandalosos sobre el fraude monumental que se llevó los ahorros y dineros de cientos de miles de personas. La seudoempresa, TelexFree, operaba apenas con ¡7 personas! que "atendían" a 700,000 "promotores", una persona por cada 100,000 "promotores". El esquema fraudulento recaudó, sólo en el 2013, la nada desdenable suma de US$1,000,000,000.00, un billón de dólares. La secretaría de Estado de Massachussetts, estima que TelexFree puede estar debiéndoles a sus "promotores" la suma de US$4,000,000,000.00, cuatro mil millones de dólares. Es una suma fabulosa. Al llegar a este punto, la compañía solicitó acogerse a la Ley de Quiebras para eludir a sus acreedores, pero la secretaría de Estado de Massachussetts, que había iniciado una investigación sobre el esquema fraudulento, acaba de someter a TelexFree por estafa, en representación de los inmigrantes brasileños en Massachussetts quienes fueron timados por TelexFree y sus cabecillas. Aquí se habla de personas que metieron millones de pesos en ese esquema fraudulento. Espero que se castigue a los que se hicieron cómplices en este tumbe. No es justo que tantos pierdan para que dos o tres vivos lucren. http://www.diariolibre.com/noticias/2014/04/16/i5 71271_150-mil-personas-repblica-dominicanaafectadas-por-telexfree.html
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Pistas sobre TelexFree ¿A quién se le pagaba el dinero? ¿Cómo se transfería el dinero? ¿Qué bancos se prestaban? ¿A qué banco llegaba? ¿Cómo cobraban los que cobraban? Antes que desahuciar a las personas y decirles que pierdan sus más de 8,000 millones de pesos metidos en el fraude TelexFree procede establecer responsabilidades y reclamar penalizaciones. Empezar a acostumbrar a las víctimas a que se den por robadas y acepten que perdieron su dinero es colaborar con la estafa y los estafadores. ¿A quién le daban las víctimas su dinero? ¿Lo depositaban en una cuenta? ¿En cuál? ¿Era ese procedimiento ajustado a las normas bancarias y financieras del país? ¿Fueron vulneradas? ¿Por quién? Preguntarse, también, ¿Cómo se transfería el dinero, no dos centavos, sino millones de dólares y muchísimos más millones de pesos, de RD a USA? ¿A través de qué bancos o remesadoras de valores? Esas instituciones tienen que aplicar procedimientos de prevención de lavado. Es sencillo seguir la trama y establecer responsabilidades. ¿Cómo cobraban los que cobraban? ¿A través de qué medio recibían su dinero: un banco, una tarjeta de débito, una remesa? Todo eso deja huellas. ¿Quiénes en este país se apandillaron para hacerse cómplices del fraude y condujeron a otros a que les estafaran? Esas personas, que lucraron de despojar a otros deben ser sometidas y embargadas para
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compensar a los engañados. No se puede pedir que las cosas "se dejen como están". Más de 200,000 dominicanos estafados y más de RD$8,000,000,000.00 , ocho mil millones de pesos sustraídos con engaños y falsas promesas, no son pajita de coco. Si las autoridades no fueron capaces de prevenir, por lo menos que sean medianamente eficientes en reparar el daño que permitieron suceder. http://www.listin.com.do/economia-andnegocios/2014/4/16/318654/Piden-a-EEUUcolaborar-en-investigacion-de-TelexFree
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Hay que establecer responsabilidades. Los que de forma maliciosa indujeron a decenas de miles de dominicanos a meter su dinero, tan arduamente ganado, en una estafa como TelexFree prometiendo fabulosas remuneraciones (que se pagan al principio para untar de miel la boca, generar un boca-a-boca positivo, despertar la codicia y la fantasía de riqueza fácil y atrapar más incautos), deben ser sometidos como cómplices o obligarles a reembolsar a los afectados con el dinero esquilmado con malas artes. Ni Jim Merrill ni Carlos Wanzeler vinieron a República Dominicana a reclutar "promotores". Hubo dominicanos que se prestaron a promover la estafa con el fin de ellos, a su vez, lucrarse de la misma. Eso los hace cómplices, no víctimas. De hecho, un grupito anda vanagloriándose de que los demás, la mayoría, fue timada pero que ellos sí ganaron dinero de estafarle a los demás sus "inversiones". Y tienen la cachaza de querer todavía levantar vanas esperanzas diciéndoles que no se lleven de lo que aparece en la prensa, que tengan "paciencia", que todo se va a arreglar. Están ganando tiempo y esperan que las personas calmen su enojo y acepten sus cuantiosas pérdidas. Sólo que algunos perderán sus casas. Y otros, como una subgerente de un banco, que renunció a su empleo porque "se iba a bañar de dinero" con TelexFree no sabrán qué hacer ahora.
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Muchos están embarcados con préstamos bancarios cuantiosos y sin fuente alguna de ingresos para hacer frente a la deuda. Dice la noticia de El Día que si en La Romana la pérdida fue de RD$500 millones de pesos, la de Higüey es aún mayor. Y la de San Pedro de Macorís también es altísima. No es justificable que unos pocos se burlen del padecimiento y la pérdida de más de 200,000 dominicanos a los que contribuyeron a estafar. Hay que establecer responsabilidades. Y sometimientos. Y castigo ejemplar. http://eldia.com.do/responsables-de-telexfreepodrian-ser-acusados-por-lavado/
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Joseph H. Craft, financiero de TelexFree, intenta escapar con US$38 millones de dólares cuando allanan local de la firma. El asunto de la Telexestafa va de escándalo en escándalo. El martes la policía norteamericana hizo un allanamiento sorpresa al local de TelexFree en Marlborough. Allí, uno de los jerarcas de TelexFree, el jefe financiero, Joseph H. Craft, fue sorprendido y detenido cuando iba a escabullirse con la friolera de US$38 millones de dólares. Todo el mundo guisó con el dinero de los dominicanos. Miren la información en The Boston Globe http://www.bostonglobe.com/business/2014/04/17/ sec-freezes-assets-telexfree-and-eight-peopleaffiliated-with-company-allegedfraud/fZwPyvFkLJD6nDy9BKaHiK/story.html
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¿Dónde está el dinero de TelexFree? Las autoridades norteamericanas tienen que extender la investigación del esquema fraudulento TelexFree a los negocios que Jim Merrill y Carlos Wanzeler capitalizaron con una parte de los millones de dólares estafados mediante engaño a los que "compraron" su participación en el esquema. Como aquí las autoridades no tienen capacidad de distinguir un negocio real de un esquema fraudulento, aquí les dejo un párrafo sobre lo que el secretario de Estado de Massachusetts, William Galvin, que sí sabe la diferencia declara en la noticia que reproducimos: "Galvin acusó a Telexfree de operar una pirámide financiera, puesto que no vendía un producto real y prometía ganancias exorbitantes a cambio de colocar avisos en la Internet. Para acceder a las ganancias, los socios debían pagar 289 ó 1.375 dólares de acuerdo a los planes que eligieran. Según la investigación, la empresa pagaba con el dinero traído por los nuevos inversionistas." UN NEGOCIO REAL VENDE UN PRODUCTO O SERVICIO, no se basa en afiliar personas sino en comercializar productos y servicios. Los modelos de negocio multinivel reales como Amway distribuyen sus productos y servicios a través de redes de afiliados, pero sólo pagan en función de los productos vendidos, no por "afiliar" socios. Se afilia para ampliar la distribución, porque a mayor volumen de productos vendidos o consumidos, mayores compensaciones.
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De ahí que los que participan de un modelo de negocio de la nueva economía se ocupen de entrenar, capacitar y apoyar a los nuevos socios en su camino a convertirse en empresarios eficientes. Es un proceso de toma su tiempo y la corporación que respalda el modelo compensa a los participantes por su éxito en crear y desarrollar una red productiva, lo que se refleja en los resultados que obtienen sus asociados. Además, los que se afilian tienen una serie de ventajas significativas: 1. Bajo costo de afiliación, a diferencia de los esquemas fraudulentos en que el costo de afiliación es alto 2. Garantía de 90 días (tres meses) en que pueden devolver su afiliación y se les retorna su dinero 3. Garantía de 180 días (seis meses) de los productos adquiridos, los que se pueden devolver, incluso usados, y se les retorna el dinero pagado. 4. Educación financiera y educación de negocios, además de enseñarles a recomendar los productos y aplicarlos. 5. Mentoría y coaching personalizado por su línea de apoyo. 6. Un portafolio de productos de altísima calidad, protegido por patentes y tecnología exclusiva, que brindan cuatro ventajas mayores al usuario cliente y tienen prestigio y reconocimiento mundiales. 7. Las marcas son exclusivas y no pueden ser comercializadas a través del sistema mayorístaminorista tradicional, para proteger a los dueños de negocios asociados.
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Ahora mismo, el grupo de avivatos que engañó a miles de dominicanos con la pirámide del café y luego migró a TelexFree para seguir timando y en esta ocasión logró que más de 200,000 dominicanos picaran el anzuelo, al derrumbarse TelexFree andan promoviendo otros esquemas fraudulentos: WINGS, GOLDEX, WENYARD, SPINDING y LIBERTAGIA, con el avieso propósito de seguir timando ilusos dominicanos. La advertencia está hecha: quien proponga esos esquemas fraudulentos busca timar y desplumar a la persona, convertirla en víctima de una estafa. Ya están promoviéndose "reuniones" para esos tumbes. UN NEGOCIO SE BASA EN MOVER PRODUCTOS Y SERVICIOS. Si a usted le interesa, tiene que entender que TIENE QUE APRENDER A MOVER PRODUCTOS Y SERVICIOS, HACER CLIENTES Y DESARROLLAR HABILIDADES COMERCIALES Y DE NEGOCIO. Es imposible desarrollar un negocio productivo sin mover productos y servicios, ya que eso y sólo eso significa la palabra NEGOCIO. Hay dos modelos de lograrlo: el tradicional, mediante el cual usted contrata empleados; y el de la nueva economía, mediante el cual usted se duplica en socios que hacen equipo con usted. Pero las ganancias provienen de la venta de productos y servicios; no de afiliar personas y mucho menos de "poner anuncios". Hay que educarse financieramente para prosperar y para no ser estafado.
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Una estafa billonaria desde dos pequeñas oficinas. Para los que confiaron tontamente en esta trampa para bobos que fue TelexFree, entérense de que la supuesta compañía operaba en dos pequeñas oficinas de un edificio de oficinas en Marlborough. El edificio alquila oficinas a distintos profesionales y negocios, oficinas de abogados, etc. Allí, Jim Merrill y Carlos Wanzeler, sus principales cabecillas, apenas tenían una plantilla de 7 empleados. Con tan escaso personal manejaban a más de 700,000 "promotores" y recaudaban dinero a diestra y siniestra. Una de las acciones que tomaron fue trasvasar dinero desde TelexFree a otros negocios. Luego, astutamente, procedieron a solicitar acogerse al capítulo 11 de la Ley de Quiebra que les concede retener el control de sus activos bajo la supervisión de una corte federal. La policía norteamericana este martes hizo un allanamiento sorpresivo a los dos cuartos que TelexFree tenía rentados y atrapó a uno de los ejecutivos de TelexFree, su gerente financiero, que pretendía juir con US$38 millones de dolares y una laptop. De los US$38 millones, más de 10 correspondían a dinero proveniente de TelexFree dominicana. El secretario de Estado de Massachusets, el honorable William Galvin, que encauzó a TelexFree por US$90 millones estafados a la comunidad brasileña radicada en su localidad, hizo público que
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sólo en el 2013 ese esquema Ponzi se apropió de más de 1,200 millones de dólares y que en total, TelexFree ha defraudado a cientos de miles de personas por más de US$4,000 millones de dólares. Un par de avivatos. Desde dos cuartitos rentados. Con 7 empleados. Y una caterva de cómplices que se prestaron a promover la estafa por obtener una parte del botín. http://elnacional.com.do/autoridades-de-eeuuintentan-recuperar-dinero-de-inversionistas-entelexfree/
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No es sólo TelexFree, hay otros timos en el país Hemos señalado que muchos de los que timaron a dominicanos con esquemas como Organo Gold y TelexFree ahora migraron a otros timos como Wings, Wenyard, Goldex, Libertagia y otras basuras por el estilo. Ahora, el Superintente de Valores, Gabriel Castro, añade otras cuatro esquemas Ponzi que investigan: Bank PG; Quickshares, S.R.L; Grupo Peña Grullón, Telexfree Dominicana, S.R.L., y Visión Travel. Es importante estar alerta, pues suelen engañar pintándose de negocios lícitos. No lo son, son timos. Quieren estafar el dinero de sus víctimas. Si a usted le ofrecen o comentan un supuesto "negocio" que deja mucho dinero sin hacer gran cosa, cuídese. Ningún negocio deja dinero sin trabajo, sin educarse, sin mover productos y servicios, sin crear clientes y sin disciplina. La candidez dominicana y el deseo del éxito al vapor son caldo de cultivo para timadores de toda laya. Peor aún, en el país se ha desarrollado una crápula social que vive de engañar y migran de un esquema
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fraudulento a otro, sobre la base de que la impunidad reina en el país y las autoridades están tan ocupadas "en lo suyo" que no tienen tiempo de cumplir el rol para el cual fueron electas o nombradas. Destaquemos de nuevo los esquemas Ponzi de timo que están promoviéndose en sustitución de TelexFree: 1. WINGS 2. WENYARD 3. GOLDEX 4. BANK PG 5. QUICKSHARES, S.R.L. 6. GRUPO PEÑA GRULLÓN 7. VISION TRAVEL 8. LIBERTAGIA El golpe proporcionado por los avivatos que abusaron de la confianza de sus familiares, amigos y conocidos para enrolarlos en la pirámide Ponzi de TelexFree ha sido fuerte. Más de 200,000 dominicanos embaucados. Más de US$200 millones de dólares timados. Más de RD$8,000 millones de pesos robados con malicia y falsas promesas. Si creen que esos grupos de pillos han cesado de buscar a quien timar se equivocan. Por ahí ya andan haciendo "reuniones" para promover WINGS, uno de los esquemas Ponzi. Y por igual WENYARD.
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Es necesario esclarecer y crear mayor educación financiera y de negocios para que menos personas caigan en la trampa de las promesas de dinero fácil. Y sepa que si lo están invitando a algo así, es para robarle. Ya sabe de qué calaña es quien lo quiere engañar. http://hoy.com.do/investigan-cuatro-empresasmas-similares-a-telexfree/
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Hasta el logo se lo robaron Dentro de los escándalos que se asocian a la monumental estafa de un puñado de avivatos en perjuicio de más de 700,000 personas alrededor del mundo, de las cuales más de 200,000 son dominicanas, está el hecho de que los cabecillas de la supuesta compañía, que ahora es que pretendieron registrarse en Washington como "compañía de telecomunicaciones", llamada TELEXFREE no tuvieron escrúpulos en plagiar y apropiarse del logo del campeonato mundial de Badminton Paris 2010 y hacerlo aparecer como logo de su compañía. Era un fraude tan ligero y a las claras que ni siquieran se tomaron la molestia de contratar a un diseñador para que les hiciera un logo. Simplemente copiaron el del Campeonato Mundial de Badminton y ni siquiera registraron la empresa formalmente en los Estados Unidos. El website de TelexFree fue creado en enero del 2012 y de allá a acá montaron un fraude que asciende a casi US$4,000 millones de dólares, de los que sólo en el 2013 recaudaron US$1,200 millones de dólares. Ese fraude extraordinario aconteció frente a la indiferencia de las autoridades, pese a que las brasileñas, al ver a los crédulos ciudadanos del Brasil caer como moscas, sometieron a los timadores y suspendieron la compañía. Aquí estuvieron operando desde el 2012 y a la fecha
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timaron a más de 200,000 dominicanos con más de US$200 millones de dólares, equivalentes a unos RD$8,000 millones de pesos. Eso con la complicidad de un puñado de avivatos dominicanos que sabían que era una estafa pero que apostaron a lucrar de ellas, confiando en que en este país el delito suele quedar impune. En eso confían.
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Colección Lectofilia digital 1/ palabra dada / ensayos Aquiles Julián 2/ Argucias contra el tiempo /poemas Aquiles Julián 3/ Los 7 tesoros a encontrar en un Aquiles Julián libro / ensayos. 4/ Cuentos premiados / cuentos Aquiles Julián 5/ Otras historias del huevo de oro / Aquiles Julián Cuentos 6/ El cantante y sus asesinos / Aquiles Julián historia y política y otros. 7/ Drogas, violencia y legalización / Aquiles Julián Artículos 8/ El crimen del que nadie se quiere Aquiles Julián Recordar / 1/ Historia y política 9 / El crimen del que nadie se quiere Aquiles Julián Recordar / 2/ Historia y política 10/ Los Clinton, los Kennedy y la Aquiles Julián Soberanía Dominicana / Política 11/ TelexFree: crónica de una estafa Aquiles Julián anunciada / Sociedad
TelexFree: anunciada T e l e xcrónica F r e e : lde a euna s t aestafa fa P á g i n a /| 144 Sociedad
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El libro
Artículos, comentarios, documentos y recortes de prensa conforman un dossier de una de las estafas peores que ha padecido nuestra nación. Prometiendo retornos fabulosos, riqueza al vapor, sin mayor esfuerzo y aprovechando la falta de educación financiera y de negocios, ineptitud para discernir y pensar críticamente y la codicia humana, se montó un esquema Ponzi en torno a una supuesta compañía, TelexFree, que despojó a más de 200,000 dominicanos de más de US$200 millones de dólares, unos RD$8 mil millones de pesos. El autor Aquiles Julián (El Seibo, Rep. Dominicana, 1953) Escritor, teatrista y cineasta dominicano. Especialista en neurolectura y neurocompetencias. Ganador de importantes premios literarios en su país. Empresario de network marketing. Vicepresidente ejecutivo de ¡TRIUNFAR! Director de la editorial digital Libros de Regalo. Editor de varias colecciones digitales, entre ellas Muestrario de Poesía, La Biblioteca Digital y Lectofilia digital. Sus artículos se reproducen en medios y blogs de distintos países, entre ellos España, Perú, Uruguay, Argentina y los Estados Unidos.
l e ctofilia digital
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