Banco Sabadell

Banco Sabadell El banco de las mejores empresas. Y el tuyo

Marzo de 2014

Índice 1.

Características, historia y misión

2.

Accionistas y equipo directivo

3.

Información financiera

4.

Estrategia multimarca y multicanal

5.

Red de oficinas

6.

Posición sectorial

Quiénes somos • Grupo bancario de capital privado, fundado en 1881

• Cuarto grupo bancario español en activos • Dedicado a la banca comercial, con una significativa penetración en el mercado de empresas y de particulares de renta media y alta

• Estrategia multimarca y multicanal • 2.343 oficinas y 17.924 empleados • 6,5 millones de clientes • Principales magnitudes (millones de euros) Activos totales: Inversión crediticia bruta: Rec. de clientes en balance: Fondos propios:

161.093,9 124.834,3 123.334,8 10.185,87

Beneficio neto atribuido en 1T14:

81,1 3

Misión y valores

Misión

Valores

Desarrollar el negocio de banca universal en todo el territorio español, con vocación especializada, siguiendo un proceso selectivo de crecimiento mediante un modelo de banca de clientes.

• • • • • • • • • •

Voluntad de servicio Proximidad Adaptabilidad Profesionalidad Innovación Prudencia Orientación comercial Austeridad Ética y responsabilidad social Trabajo en equipo

4

Evolución histórica 1881

Fundado en Sabadell (Barcelona)

1965

Comienza la expansión geográfica

1978

Londres, primera oficina de la red internacional

1988

Creación de Sabadell Banca Privada

1996

Adquisición de NatWest España: proyecto Solbank

2000

Adquisición de Banco Herrero

2001

Inicio de la cotización en bolsa

2004

Adquisición de Banco Atlántico

2004

Inclusión en el IBEX-35

2006

Adquisición de Banco Urquijo

2007

Adquisición de TransAtlantic Bank (Miami) 5

Evolución histórica 2008

Zurich, nuevo socio en bancaseguros

2009

Adquisición de Mellon United Nat. Bank (Miami)

2010

Nacimiento de Sabadell United Bank

2010

Adquisición de Banco Guipuzcoano

2011

Adquisición de Lydian Private Bank (Miami)

2012

Adquisición de Banco CAM

2012

Adquisición del negocio de BMN en Cataluña y Aragón

2013

Adquisición de Lloyds Banking Group España

2013

Adquisición de Banco Gallego

2013

Adquisición de JGB Bank de Miami 6

Liderazgo en calidad

Banco Sabadell, entre los mejores valorados del mercado

Mejora de su imagen y reputación corporativa Sector

2013 vs. 2014

7,04 Cuarto mejor banco del país

2 pos.

6,23

Reputación corporativa Entre las 30 principales empresas del país

40 pos.

RSC y gobierno corporativo Entre las 30 mejores empresas de España 13 pos.

Mercado

Sabadell

Fuente:STIGA: “RCB Análisis de Calidad Objetiva en Redes Comerciales Bancarias (Equos 1T14)”.

Fuente: Monitor Empresarial de Reputación Corporativa (Merco), 2014.

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Índice 1.

Características, historia y misión

2.

Accionistas y equipo directivo

3.

Información financiera

4.

Estrategia multimarca y multicanal

5.

Red de oficinas

6.

Posición sectorial

Estructura del accionariado A 31.03.2014

Por tramos (En % sobre capital) Hasta 120.000 acciones

38,19%

Más de 120.000 acciones

61,81%

Accionistas particulares

53,9%

53,9%

Otros datos Número de acciones Número de accionistas Valor de cotización (euros)

46,1%

Inversores institucionales

4.011.971.704 237.830 2,242

9

Equipo directivo

Comisión Ejecutiva y Comité Dirección

Direcciones de negocio

Presidente · José Oliu Creus Vicepresidente · José Javier Echenique Landiribar Consejero delegado · Jaime Guardiola Romojaro Consejero · Director general · José Luís Negro Rodríguez Consejero Externo · José Permanyer Cunillera Secretaria general · María José García Beato Director general · Miguel Montes Güell Director general · Tomás Varela Muiña Director general adjunto · Carlos Ventura Santamans Director general adjunto · Fernando Pérez-Hickman

Banca Comercial · Carlos Ventura Santamans Banca de Empresas · Eduardo Currás de Don Pablos Banca de Particulares · Manuel Tresánchez Montaner Bancaseguros · Silvia Ávila Rivero Mercados y Banca Privada · Ramón de la Riva Reina Inversiones, Producto y Análisis · Cirus Andreu Cabot Tesorería y Mercados de Capitales · Alfonso Ayuso Calle BS América · Fernando Pérez-Hickman Banca Corpor. y Neg. Globales · Enric Rovira Masachs Gestión de Activos · Miguel Montes Güell

Direcciones corporativas

Direcciones territoriales

Financiera · Tomás Varela Muiña Operaciones y Desarrollo Corporativo · Miguel Montes Güell Organización y Servicios · Federico Rodríguez Castillo Recursos Humanos · Javier Vela Hernández Gestión de Riesgos · Rafael José García Nauffal Participadas Financieras · Ignacio Camí Casellas Comunicaciones y Rel. Institucionales · Ramon Rovira Pol Operaciones Corporativas · Joan M. Grumé Sierra Auditoría Interna · Nuria Lázaro Rubio Asesoría Jurídica · Gonzalo Barettino Coloma

DT Cataluña · Luis Buil Vall DT Centro · Blanca Montero Corominas DT Sur · Juan Krauel Alonso DT Noroeste · Pablo Junceda Moreno DT Norte · Pedro E. Sánchez Sologaistua DT Este · Jaime Matas Vallverdú

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Índice 1.

Características, historia y misión

2.

Accionistas y equipo directivo

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Información financiera

4.

Estrategia multimarca y multicanal

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Red de oficinas

6.

Posición sectorial

Cuenta de resultados 1T

1T13

1T14

1T13 vs. 1T14

Margen de intereses

451,2

530,0

17,5%

Método participación y dividendos Comisiones ROF y diferencias de cambio Otros resultados de explotación Margen bruto

-6,3 168,4 292,8 -26,3 879,8

0,0 201,0 946,7 -29,7 1.648,0

------19,3% 223,3% 12,8% 87,3%

Gastos de personal Gastos de administración Amortización

-260,3 -147,1 -50,4

-298,8 -151,9 -68,0

14,8% 3,2% 34,9%

Margen antes de dotaciones

422,0

1.129,4

167,6%

Total provisiones y deterioros Plusvalías por venta de activos corrientes Beneficio antes de impuestos Impuestos y otros

-324,9 -2,5 94,6 -43,4

-1.096,5 69,9 102,8 -21,7

51,1

81,2

237,5% -8,8% -50,1% 58,8%

Beneficio atribuido al grupo

Nota: 2014 incluye BMN-Penedès, Lloys España y Banco Gallego Cifras en millones de euros.

Ratings y ratios de solvencia

Ratings

DBRS 19.03.2013

Solvencia Largo plazo

Corto plazo

Otros

A (low)

R-1 (low)

Perspectiva negativa

RĂ tio Tier I (%)*

11,2 10,6

Standard&Poors 15.10.2013

Moody’s 15.1.2014

BB

B

Perspectiva negativa

Ba2

NP

Fortaleza financiera -D

1T13

1T14

Calculado sobre Basilea II

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Índice 1.

Características, historia y misión

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Accionistas y equipo directivo

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Información financiera

4.

Estrategia multimarca y multicanal

5.

Red de oficinas

6.

Posición sectorial

Distribuci贸n territorial de las marcas

En el mapa, las oficinas de SabadellCAM se muestran en gris; las de SabadellHerrero, en rojo; las de SabadellGuipuzcoano, en azul oscuro; las de SabadellGallego, en pistacho; y las de SabadellSolbank, en fucsia.

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Marcas bancarias • Banca comercial y de empresas • Oficinas en toda España (excepto territorios de SabadellCAM, SabadellGuipuzcoano y SabadellHerrero) • Banca comercial y de empresas • Oficinas en la Comunidad Valenciana y Murcia • Banca comercial y de empresas • Oficinas en Asturias y León • Banca comercial y de empresas • Oficinas en País Vasco, Navarra y La Rioja • Banca para particulares europeos residentes en zonas turísticas • Oficinas en la costa mediterránea peninsular, Islas Baleares e Islas Canarias • Banca privada • Oficinas en toda España • Banca comercial y de empresas • Oficinas en Galicia 16

Filiales • Banca de particulares activos en los mercados financieros por Internet • Centros Activo en Barcelona y Madrid • 95% Banco Sabadell • Banca comercial y de empresas • Banca privada • Red de oficinas en La Florida (EEUU)

• 51 % BS · 49 % accionistas locales • Banca comercial • Oficinas en Andorra

•100 % Banco Sabadell • Financiación al consumo de particulares

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Organización por negocios

Clientes

Transversales

Capital Riesgo

Bancos y financieras participadas

Banca Comercial

Gestión de Activos Inmobiliarios

Sinia Renovables

BanSabadell FINCOM

Banca Corporativa y Negocios Globales

Tesorería y Mercado de Capitales

Aurica XXI

BancSabadell d’Andorra

Banca de Empresas

Contratación y Custodia de Valores

Bidsa

BancaSeguros

Banca de Inversiones

Gestión de Inversiones

Banca Privada

Banca Internacional

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Banco Sabadell en las redes sociales

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Índice 1.

Características, historia y misión

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Accionistas y equipo directivo

3.

Información financiera

4.

Estrategia multimarca y multicanal

5.

Red de oficinas

6.

Posición sectorial

Red de oficinas Red total: 2.343 oficinas

En España 2.295

En el extranjero 48

Por comunidades Andalucía Aragón Asturias Baleares Canarias Cantabria Castilla-La Mancha Castilla y León Cataluña Ceuta y Melilla Com. Valenciana Extremadura Galicia La Rioja Madrid Murcia Navarra País Vasco

138 40 146 65 31 6 23 64 747 2 398 6 130 7 217 149 19 107 21

Banco Sabadell en el mundo

Sucursales

Filiales y participadas

Oficinas de representación

1 Londres

5 Andorra

8 Argel (Argelia)

2 Miami

6 EEUU

9 Sâo Paulo (Brasil)

3 París

7 Portugal

10 Pekín (China)

4 Casablanca

11 Shanghai (China) 12 Nueva York (EEUU) 13 Dubai (Emiratos Árabes) 14 Nueva Delhi (India) 15 México DF (México) 16 Varsovia (Polonia) 17 Santo Domingo (Rep. Domi.)

6 15

12

7

2

4

17

18 Singapur (Singapur)

16 1 3 5 19 8

10 11 13

19 Estambul (Turquía) 20 Caracas (Venezuela)

14 20 18 9

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Índice 1.

Características, historia y misión

2.

Accionistas y equipo directivo

3.

Información financiera

4.

Estrategia multimarca y multicanal

5.

Red de oficinas

6.

Posición sectorial

Posición sectorial · 1 Total activo Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter

Créditos* 1.168.718 599.135 331.376 161.094 153.672 55.196

Depósitos Santander Caixabank BBVA Sabadell Popular Bankinter

Caixabank BBVA Santander Sabadell Popular Bankinter

201.357 184.811 170.542 124.834 109.972 41.950

Fondos de inversión 185.211 171.964 156.123 101.538 95.728 28.936

Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter

111.392 45.542 29.700 12.318 8.590 6.497

En millones de euros *BBVA y Santander es crédito y recursos en España sin sector inmobiliario 24

Posici贸n sectorial 路 2 Fondos propios

Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter

Beneficio neto acumulado (1T14) 85.631 45.830 23.711 12.318 8.590 6.497

En millones de euros

1.303 624 152 81 63 60

Empleados

Oficinas en Espa帽a Caixabank Santander BBVA Sabadell Popular Bankinter

Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter

5.716 4.000 3.231 2.295 1.965 523

Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter

185.165 109.079 31.687 17.924 15.430 6.015 25

www.grupobancosabadell.com