Banc Sabadell El banc de les millors empreses. I el teu
Marรง de 2014
Índex 1.
Característiques, història i missió
2.
Accionistes i equip directiu
3.
Informació financera
4.
Estratègia multimarca i multicanal
5.
Xarxa d’oficines
6.
Posició sectorial
2
Qui som • Grup bancari de capital privat, fundat el 1881
• Quart grup bancari espanyol en actius • Dedicat a la banca comercial, amb una significativa penetració en el mercat d’empreses i de particulars de renda mitjana i alta
• Estratègia multimarca i multicanal • 2.343 oficines i 17.924 empleats
• 6,5 milions de clients • Principals magnituds (milions d’euros) Actius totals: Inversió creditícia bruta: Rec. de clients en balanç: Fons propis: Benefici net atribuït el 1T14:
161.093,9 124.834,3 123.334,8 10.185,87 81,1 3
Missió i valors
Missió
Valors
Desenvolupar el negoci de banca universal arreu del territori espanyol, amb vocació especialitzada, seguint un procés selectiu de creixement mitjançant un model de banca de clients.
• • • • • • • • • •
Voluntat de servei Proximitat Adaptabilitat Professionalitat Innovació Prudència Orientació comercial Austeritat Ètica i responsabilitat social Treball en equip
4
Evolució històrica 1881
Fundat a Sabadell (Barcelona)
1965
Comença l’expansió geogràfica
1978
Londres, primera oficina de la xarxa internacional
1988
Creació de Sabadell Banca Privada
1996
Adquisició de NatWest España: projecte Solbank
2000
Adquisició de Banco Herrero
2001
Inici de la cotització en borsa
2004
Adquisició de Banco Atlántico
2004
Inclusió en l’IBEX-35
2006
Adquisició de Banco Urquijo
2007
Adquisició de TransAtlantic Bank (Miami) 5
Evolució històrica 2008
Zurich, nou soci en bancassegurances
2009
Adquisició de Mellon United National Bank (Miami)
2010
Naixement de Sabadell United Bank
2010
Adquisició de Banco Guipuzcoano
2011
Adquisició de Lydian Private Bank (Miami)
2012
Adquisició de Banco CAM
2012
Adquisició del negoci de BMN a Catalunya i l’Aragó
2013
Adquisició de Lloyds Banking Group Espanya
2013
Adquisició de Banco Gallego
2013
Adquisició de JGB Bank de Miami
6
Lideratge en qualitat
Banc Sabadell, entre els més ben valorats en el mercat
Millora de la seva imatge i reputació corporativa Sector
2013 vs. 2014
7,04 Quart millor banc del país
2 pos.
6,23
Reputació corporativa Entre les 30 principals empreses del país
40 pos.
RSC i govern corporatiu Entre les 30 millors empreses d’Espanya 13 pos.
Mercat
Sabadell
Font: STIGA, “RCB Anàlisi de qualitat objectiva en xarxes comercials bancàries (Equos 1T14).
Font: Monitor Empresarial de Reputació Corporativa (Merco), 2014. 7
Índex 1.
Característiques, història i missió
2.
Accionistes i equip directiu
3.
Informació financera
4.
Estratègia multimarca i multicanal
5.
Xarxa d’oficines
6.
Posició sectorial
Estructura de l’accionariat A 31.03.2014
Per trams (En % sobre el capital) Fins a 120.000 accions
38,19%
Més de 120.000 accions
61,81%
Altres dades Nombre d’accions Nombre d’accionistes Valor de cotització (euros)
Accionistes particulars
53,9%
46,1%
Inversors institucionals
4.011.971.704 237.830 2,242
9
Equip directiu Comissió Executiva i Comitè Direcció President · Josep Oliu Creus Vicepresident · José Javier Echenique Landiribar Conseller delegat · Jaume Guardiola Romojaro Conseller · Director general · Josep LLuís Negro Rodríguez Conseller Extern · Josep Permanyer Cunillera Secretària general · María José García Beato Director general · Miquel Montes Güell Director general · Tomàs Varela Muiña Director general adjunt · Carles Ventura Santamans Director general adjunt · Fernando Pérez-Hickman
Direccions de negoci Banca Comercial · Carles Ventura Santamans Banca d’Empreses · Eduard Currás de Don Pablos Banca de Particulars · Manuel Tresánchez Montaner Bancassegurances · Silvia Ávila Rivero Mercats i Banca Privada · Ramón de la Riva Reina Inversions, Producte i Anàlisi · Cirus Andreu Cabot Tresoreria i Mercats de Capitals · Alfonso Ayuso Calle BS Amèrica · Fernando Pérez-Hickman Banca Corporat. i Neg. Globals · Enric Rovira Masachs Gestió d’Actius · Miquel Montes Güell
Direccions corporatives
Direccions territorials
Financera · Tomàs Varela Muiña Operacions i Desenvolupament Corporatiu · Miquel Montes Güell Organització i Serveis · Federico Rodríguez Castillo Recursos Humans · Xavier Vela Hernández Gestió de Riscos · Rafael José García Nauffal Participades Financeres · Ignasi Camí Casellas Comunicació i Relacions Institucionals · Ramon Rovira Pol Operacions Corporatives · Joan M. Grumé Sierra Auditoria Interna · Núria Lázaro Rubio Assessoria Jurídica · Gonzalo Barettino Coloma
DT Catalunya · LLuís Buil Vall DT Centre · Blanca Montero Corominas DT Sud · Juan Krauel Alonso DT Noroeste · Pablo Junceda Moreno DT Norte · Pedro E. Sánchez Sologaistua DT Este · Jaume Matas Vallverdú
10
Índex 1.
Característiques, història i missió
2.
Accionistes i equip directiu
3.
Informació financera
4.
Estratègia multimarca i multicanal
5.
Xarxa d’oficines
6.
Posició sectorial
11
Compte de resultats 1T
1T13
1T14
1T13 vs. 1T14
Marge d’interessos
451,2
530,0
17,5%
Mètode de participació i dividends Comissions ROF i diferències de canvi Altres resultats d’explotació Marge brut
-6,3 168,4 292,8 -26,3 879,8
0,0 201,0 946,7 -29,7 1.648,0
------19,3% 223,3% 12,8% 87,3%
-260,3 -147,1 -50,4
-298,8 -151,9 -68,0
14,8% 3,2% 34,9%
Marge abans de dotacions
422,0
1.129,4
167,6%
Total provisions i deterioraments Plusvàlues per venda d’actius corrents Benefici abans d’impostos Impostos i altres
-324,9 -2,5 94,6 -43,4
-1.096,5 69,9 102,8 -21,7
237,5% -8,8% -50,1%
51,1
81,2
58,8%
Despeses de personal Despeses d’administració Amortització
Benefici atribuït al grup Nota: 2014 inclou BMN-Penedès, Lloyds España i Banco Gallego Xifres en milions d’euros.
12
Ratings i ràtios de solvència
Ratings
DBRS 19.03.2013
Solvència Llarg termini
Curt termini
Altres
A (low)
R-1 (low)
Perspectiva negativa
Ràtio Tier I (%)*
11,2 10,6
Standard&Poors 15.10.2013
Moody’s 15.1.2014
BB
B
Perspectiva negativa
Ba2
NP
Fortalesa financera -D
1T13
1T14
Calculat sota Basilea II
13
Índex 1.
Característiques, història i missió
2.
Accionistes i equip directiu
3.
Informació financera
4.
Estratègia multimarca i multicanal
5.
Xarxa d’oficines
6.
Posició sectorial
Distribuci贸 territorial de les marques
Al mapa, les oficines de SabadellCAM es mostren en gris; les de SabadellHerrero, en vermell; les de SabadellGuipuzcoano, en blau fosc; les de SabadellGallego, en pistatxo; i les de SabadellSolbank, en f煤csia. 15
Marques bancàries • Banca comercial i d’empreses • Oficines a tot Espanya (excepte territoris de SabadellCAM, SabadellGuipuzcoano i SabadellHerrero)
• Banca comercial i d’empreses • Oficines a la Comunitat Valenciana i Múrcia • Banca comercial i d’empreses • Oficines a Astúries i Lleó • Banca comercial i d’empreses • Oficines al País Basc, Navarra i La Rioja • Banca per a particulars europeus residents a zones turístiques • Oficines a la costa mediterrània peninsular, Illes Balears i Illes Canàries • Banca privada • Oficines a tot Espanya • Banca comercial i d’empreses • Oficines a Galícia 16
Filials
• Banca de particulars actius en els mercats financers per Internet • Centres Activo a Barcelona i Madrid
• 95% Banc Sabadell • Banca comercial i d’empreses • Banca privada • Xarxa d’oficines a La Florida (EUA) • 51 % BS · 49 % accionistes locals • Banca comercial • Xarxa d’oficines a Andorra
•100 % Banc Sabadell • Finançament al consum de particulars
17
Organització per negocis Bancs i financeres participades
Clients
Transversals
Capital Risc
Banca Comercial
Gestió d’Actius Immobiliaris
Sínia Renovables
BanSabadell FINCOM
Banca Corporativa i Negocis Globals
Tresoreria i Mercat de Capitals
Aurica XXI
BancSabadell d’Andorra
Banca d’Empreses
Contractació i Custòdia de Valors
Bidsa
BancaSeguros
Banca d’Inversions
Gestió d’Inversions
Banca Privada
Banca Internacional
18
Banc Sabadell a les xarxes socials
19
Índex 1.
Característiques, història i missió
2.
Accionistes i equip directiu
3.
Informació financera
4.
Estratègia multimarca i multicanal
5.
Xarxa d’oficines
6.
Posició sectorial
Xarxa d’oficines Xarxa total: 2.343 oficines
A Espanya 2.295
A l’estranger 48
Per comunitats Andalusia Aragó Astúries Balears Canàries Cantàbria Castella-La Manxa Castella i Lleó Catalunya Ceuta i Melilla Com. Valenciana Extremadura Galícia La Rioja Madrid Múrcia Navarra País Basc
138 40 146 65 31 6 23 64 747 2 398 6 130 7 217 149 19 107 21
Banc Sabadell al món
Sucursals
Filials i participades
Oficines de representació
1 Londres
5 Andorra
8 Alger (Algèria)
2 Miami
6 Estats Units d’Amèrica
9 Sâo Paulo (Brasil)
3 París
7 Portugal
10 Pekín (Xina)
4 Casablanca
11 Shangai (Xina) 12 Nova York (EUA) 13 Dubai (Emirats Àrabs) 14 Nova Delhi (Índia) 15 Mèxic DF (Mèxic) 16 Varsòvia (Polònia) 17 Santo Domingo (Rep. Domi.)
6 15
12
7
2
4
17
18 Singapur (Singapur)
16 1 3 5 19 8
10 11 13
19 Istanbul (Turquia) 20 Caracas (Veneçuela)
14 20 18 9
22
Índex 1.
Característiques, història i missió
2.
Accionistes i equip directiu
3.
Informació financera
4.
Estratègia multimarca i multicanal
5.
Xarxa d’oficines
6.
Posició sectorial
Posició sectorial · 1 Total actiu Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter
Crèdits* 1.168.718 599.135 331.376 161.094 153.672 55.196
201.357 184.811 170.542 124.834 109.972 41.950
Fons d’inversió
Dipòsits Santander Caixabank BBVA Sabadell Popular Bankinter
Caixabank BBVA Santander Sabadell Popular Bankinter
185.211 171.964 156.123 101.538 95.728 28.936
Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter
111.392 45.542 29.700 12.318 8.590 6.497
En milions d’euros *BBVA i Santander és crèdit i recursos a Espanya sense sector immobiliari
24
Posició sectorial · 2 Fons propis
Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter
Benefici net acumulat (1T14) 85.631 45.830 23.711 12.318 8.590 6.497
En milions d’euros
1.303 624 152 81 63 60
Empleats
Oficines a Espanya Caixabank Santander BBVA Sabadell Popular Bankinter
Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter
5.716 4.000 3.231 2.295 1.965 523
Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter
185.165 109.079 31.687 17.924 15.430 6.015 25
www.grupbancsabadell.com