Banco Sabadell

Banc Sabadell El banc de les millors empreses. I el teu

Marรง de 2014

Índex 1.

Característiques, història i missió

2.

Accionistes i equip directiu

3.

Informació financera

4.

Estratègia multimarca i multicanal

5.

Xarxa d’oficines

6.

Posició sectorial

2

Qui som • Grup bancari de capital privat, fundat el 1881

• Quart grup bancari espanyol en actius • Dedicat a la banca comercial, amb una significativa penetració en el mercat d’empreses i de particulars de renda mitjana i alta

• Estratègia multimarca i multicanal • 2.343 oficines i 17.924 empleats

• 6,5 milions de clients • Principals magnituds (milions d’euros) Actius totals: Inversió creditícia bruta: Rec. de clients en balanç: Fons propis: Benefici net atribuït el 1T14:

161.093,9 124.834,3 123.334,8 10.185,87 81,1 3

Missió i valors

Missió

Valors

Desenvolupar el negoci de banca universal arreu del territori espanyol, amb vocació especialitzada, seguint un procés selectiu de creixement mitjançant un model de banca de clients.

• • • • • • • • • •

Voluntat de servei Proximitat Adaptabilitat Professionalitat Innovació Prudència Orientació comercial Austeritat Ètica i responsabilitat social Treball en equip

4

Evolució històrica 1881

Fundat a Sabadell (Barcelona)

1965

Comença l’expansió geogràfica

1978

Londres, primera oficina de la xarxa internacional

1988

Creació de Sabadell Banca Privada

1996

Adquisició de NatWest España: projecte Solbank

2000

Adquisició de Banco Herrero

2001

Inici de la cotització en borsa

2004

Adquisició de Banco Atlántico

2004

Inclusió en l’IBEX-35

2006

Adquisició de Banco Urquijo

2007

Adquisició de TransAtlantic Bank (Miami) 5

Evolució històrica 2008

Zurich, nou soci en bancassegurances

2009

Adquisició de Mellon United National Bank (Miami)

2010

Naixement de Sabadell United Bank

2010

Adquisició de Banco Guipuzcoano

2011

Adquisició de Lydian Private Bank (Miami)

2012

Adquisició de Banco CAM

2012

Adquisició del negoci de BMN a Catalunya i l’Aragó

2013

Adquisició de Lloyds Banking Group Espanya

2013

Adquisició de Banco Gallego

2013

Adquisició de JGB Bank de Miami

6

Lideratge en qualitat

Banc Sabadell, entre els més ben valorats en el mercat

Millora de la seva imatge i reputació corporativa Sector

2013 vs. 2014

7,04 Quart millor banc del país

2 pos.

6,23

Reputació corporativa Entre les 30 principals empreses del país

40 pos.

RSC i govern corporatiu Entre les 30 millors empreses d’Espanya 13 pos.

Mercat

Sabadell

Font: STIGA, “RCB Anàlisi de qualitat objectiva en xarxes comercials bancàries (Equos 1T14).

Font: Monitor Empresarial de Reputació Corporativa (Merco), 2014.

7

Índex 1.

Característiques, història i missió

2.

Accionistes i equip directiu

3.

Informació financera

4.

Estratègia multimarca i multicanal

5.

Xarxa d’oficines

6.

Posició sectorial

Estructura de l’accionariat A 31.03.2014

Per trams (En % sobre el capital) Fins a 120.000 accions

38,19%

Més de 120.000 accions

61,81%

Altres dades Nombre d’accions Nombre d’accionistes Valor de cotització (euros)

Accionistes particulars

53,9%

46,1%

Inversors institucionals

4.011.971.704 237.830 2,242

9

Equip directiu Comissió Executiva i Comitè Direcció President · Josep Oliu Creus Vicepresident · José Javier Echenique Landiribar Conseller delegat · Jaume Guardiola Romojaro Conseller · Director general · Josep LLuís Negro Rodríguez Conseller Extern · Josep Permanyer Cunillera Secretària general · María José García Beato Director general · Miquel Montes Güell Director general · Tomàs Varela Muiña Director general adjunt · Carles Ventura Santamans Director general adjunt · Fernando Pérez-Hickman

Direccions de negoci Banca Comercial · Carles Ventura Santamans Banca d’Empreses · Eduard Currás de Don Pablos Banca de Particulars · Manuel Tresánchez Montaner Bancassegurances · Silvia Ávila Rivero Mercats i Banca Privada · Ramón de la Riva Reina Inversions, Producte i Anàlisi · Cirus Andreu Cabot Tresoreria i Mercats de Capitals · Alfonso Ayuso Calle BS Amèrica · Fernando Pérez-Hickman Banca Corporat. i Neg. Globals · Enric Rovira Masachs Gestió d’Actius · Miquel Montes Güell

Direccions corporatives

Direccions territorials

Financera · Tomàs Varela Muiña Operacions i Desenvolupament Corporatiu · Miquel Montes Güell Organització i Serveis · Federico Rodríguez Castillo Recursos Humans · Xavier Vela Hernández Gestió de Riscos · Rafael José García Nauffal Participades Financeres · Ignasi Camí Casellas Comunicació i Relacions Institucionals · Ramon Rovira Pol Operacions Corporatives · Joan M. Grumé Sierra Auditoria Interna · Núria Lázaro Rubio Assessoria Jurídica · Gonzalo Barettino Coloma

DT Catalunya · LLuís Buil Vall DT Centre · Blanca Montero Corominas DT Sud · Juan Krauel Alonso DT Noroeste · Pablo Junceda Moreno DT Norte · Pedro E. Sánchez Sologaistua DT Este · Jaume Matas Vallverdú

10

Índex 1.

Característiques, història i missió

2.

Accionistes i equip directiu

3.

Informació financera

4.

Estratègia multimarca i multicanal

5.

Xarxa d’oficines

6.

Posició sectorial

11

Compte de resultats 1T

1T13

1T14

1T13 vs. 1T14

Marge d’interessos

451,2

530,0

17,5%

Mètode de participació i dividends Comissions ROF i diferències de canvi Altres resultats d’explotació Marge brut

-6,3 168,4 292,8 -26,3 879,8

0,0 201,0 946,7 -29,7 1.648,0

------19,3% 223,3% 12,8% 87,3%

-260,3 -147,1 -50,4

-298,8 -151,9 -68,0

14,8% 3,2% 34,9%

Marge abans de dotacions

422,0

1.129,4

167,6%

Total provisions i deterioraments Plusvàlues per venda d’actius corrents Benefici abans d’impostos Impostos i altres

-324,9 -2,5 94,6 -43,4

-1.096,5 69,9 102,8 -21,7

237,5% -8,8% -50,1%

51,1

81,2

58,8%

Despeses de personal Despeses d’administració Amortització

Benefici atribuït al grup Nota: 2014 inclou BMN-Penedès, Lloyds España i Banco Gallego Xifres en milions d’euros.

12

Ratings i ràtios de solvència

Ratings

DBRS 19.03.2013

Solvència Llarg termini

Curt termini

Altres

A (low)

R-1 (low)

Perspectiva negativa

Ràtio Tier I (%)*

11,2 10,6

Standard&Poors 15.10.2013

Moody’s 15.1.2014

BB

B

Perspectiva negativa

Ba2

NP

Fortalesa financera -D

1T13

1T14

Calculat sota Basilea II

13

Índex 1.

Característiques, història i missió

2.

Accionistes i equip directiu

3.

Informació financera

4.

Estratègia multimarca i multicanal

5.

Xarxa d’oficines

6.

Posició sectorial

Distribuci贸 territorial de les marques

Al mapa, les oficines de SabadellCAM es mostren en gris; les de SabadellHerrero, en vermell; les de SabadellGuipuzcoano, en blau fosc; les de SabadellGallego, en pistatxo; i les de SabadellSolbank, en f煤csia.

15

Marques bancàries • Banca comercial i d’empreses • Oficines a tot Espanya (excepte territoris de SabadellCAM, SabadellGuipuzcoano i SabadellHerrero)

• Banca comercial i d’empreses • Oficines a la Comunitat Valenciana i Múrcia • Banca comercial i d’empreses • Oficines a Astúries i Lleó • Banca comercial i d’empreses • Oficines al País Basc, Navarra i La Rioja • Banca per a particulars europeus residents a zones turístiques • Oficines a la costa mediterrània peninsular, Illes Balears i Illes Canàries • Banca privada • Oficines a tot Espanya • Banca comercial i d’empreses • Oficines a Galícia 16

Filials

• Banca de particulars actius en els mercats financers per Internet • Centres Activo a Barcelona i Madrid

• 95% Banc Sabadell • Banca comercial i d’empreses • Banca privada • Xarxa d’oficines a La Florida (EUA) • 51 % BS · 49 % accionistes locals • Banca comercial • Xarxa d’oficines a Andorra

•100 % Banc Sabadell • Finançament al consum de particulars

17

Organització per negocis Bancs i financeres participades

Clients

Transversals

Capital Risc

Banca Comercial

Gestió d’Actius Immobiliaris

Sínia Renovables

BanSabadell FINCOM

Banca Corporativa i Negocis Globals

Tresoreria i Mercat de Capitals

Aurica XXI

BancSabadell d’Andorra

Banca d’Empreses

Contractació i Custòdia de Valors

Bidsa

BancaSeguros

Banca d’Inversions

Gestió d’Inversions

Banca Privada

Banca Internacional

18

Banc Sabadell a les xarxes socials

19

Índex 1.

Característiques, història i missió

2.

Accionistes i equip directiu

3.

Informació financera

4.

Estratègia multimarca i multicanal

5.

Xarxa d’oficines

6.

Posició sectorial

Xarxa d’oficines Xarxa total: 2.343 oficines

A Espanya 2.295

A l’estranger 48

Per comunitats Andalusia Aragó Astúries Balears Canàries Cantàbria Castella-La Manxa Castella i Lleó Catalunya Ceuta i Melilla Com. Valenciana Extremadura Galícia La Rioja Madrid Múrcia Navarra País Basc

138 40 146 65 31 6 23 64 747 2 398 6 130 7 217 149 19 107 21

Banc Sabadell al món

Sucursals

Filials i participades

Oficines de representació

1 Londres

5 Andorra

8 Alger (Algèria)

2 Miami

6 Estats Units d’Amèrica

9 Sâo Paulo (Brasil)

3 París

7 Portugal

10 Pekín (Xina)

4 Casablanca

11 Shangai (Xina) 12 Nova York (EUA) 13 Dubai (Emirats Àrabs) 14 Nova Delhi (Índia) 15 Mèxic DF (Mèxic) 16 Varsòvia (Polònia) 17 Santo Domingo (Rep. Domi.)

6 15

12

7

2

4

17

18 Singapur (Singapur)

16 1 3 5 19 8

10 11 13

19 Istanbul (Turquia) 20 Caracas (Veneçuela)

14 20 18 9

22

Índex 1.

Característiques, història i missió

2.

Accionistes i equip directiu

3.

Informació financera

4.

Estratègia multimarca i multicanal

5.

Xarxa d’oficines

6.

Posició sectorial

Posició sectorial · 1 Total actiu Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter

Crèdits* 1.168.718 599.135 331.376 161.094 153.672 55.196

201.357 184.811 170.542 124.834 109.972 41.950

Fons d’inversió

Dipòsits Santander Caixabank BBVA Sabadell Popular Bankinter

Caixabank BBVA Santander Sabadell Popular Bankinter

185.211 171.964 156.123 101.538 95.728 28.936

Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter

111.392 45.542 29.700 12.318 8.590 6.497

En milions d’euros *BBVA i Santander és crèdit i recursos a Espanya sense sector immobiliari

24

Posició sectorial · 2 Fons propis

Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter

Benefici net acumulat (1T14) 85.631 45.830 23.711 12.318 8.590 6.497

En milions d’euros

1.303 624 152 81 63 60

Empleats

Oficines a Espanya Caixabank Santander BBVA Sabadell Popular Bankinter

Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter

5.716 4.000 3.231 2.295 1.965 523

Santander BBVA Caixabank Sabadell Popular Bankinter

185.165 109.079 31.687 17.924 15.430 6.015 25

www.grupbancsabadell.com