Fondos de Inversión REVISTA MENSUAL Septiembre 2022 Tipos de interés
Nuevas oportunidades
Bono España a 10 años Bono Alemania a 10 años Bono EE.UU. a 10 años
Sabadell Garantía Fija 18, FI Un Fondo garantizado de rendimiento fijo
Inversión inicial
La revalorización se prevé obtener de la siguiente manera:
Tres reembolsos obligatorios, uno cada año, de importe fijo del +1% sobre la inversión a 21 de noviembre de 2022, ajustada por los posibles reembolsos y/o traspasos voluntarios. Una revalorización adicional de un +1% en la fecha de vencimiento de la garantía.
El vencimiento de la garantía se ha fijado para el 30 de abril de 2026.
Sabadell Garantía Fija 18, FI es una alternativa de inversión especialmente indicada para aquellos inversores más conservadores, que desean recibir un ingreso anual sin asumir riesgo sobre el importe invertido al vencimiento de la garantía.
31.12.2021
2,74% 1,54% 3,19%
1,92% 0,82% 2,65%
0,57% -0,18% 1,51%
Revalorización
31.08.2022
IBEX 35
7.886,10
-3,31%
-9,50%
139,33
-5,16%
-13,82%
3.955,00
-4,24%
-17,02%
Standard & Poor's 500
M es
A ño
Fuente: Bloomberg.
TAE
Sabadell Garantía Fija 18, FI* garantiza, al vencimiento de la garantía, el valor de la inversión a 21 de noviembre de 2022 y una rentabilidad de un +1,17% TAE.
31.07.2022
Bolsas
MSCI Europe
100% + 1,17%
31.08.2022
Noticia destacada Los Fondos InverSabadell integran factores de sostenibilidad en su proceso de inversión
Los Fondos InverSabadell invierten de forma directa en acciones internacionales y en bonos, lo que permite una mayor agilidad para adaptar la composición de la cartera de cada Fondo en función de las perspectivas del mercado en cada momento.
En adelante, la selección de valores se realizará teniendo en cuenta no solo aspectos económicos y financieros sino también criterios extra-financieros de inversión sostenible, medioambientales, sociales y de buen gobierno, también conocidos como ESG. El porcentaje de inversión en acciones se gestiona de forma activa dentro de unos límites preestablecidos Nivel de inversión en renta variable Fondo de Inversión
Indicador de riesgo**:
* Las inversiones en renta fija realizadas por el Fondo tendrían pérdidas si los tipos de interés suben, por lo que los reembolsos realizados antes del vencimiento de la garantía pueden suponer minusvalías para el inversor. A pesar de la existencia de una garantía, existen cláusulas que condicionan su efectividad que pueden consultarse en el apartado “Garantía de Rentabilidad” del folleto.
Mínim o
InverSabadell 25, FI
0%
InverSabadell 50, FI
30%
InverSabadell 70, FI
30%
Neutral 25% 50% 70%
Máxim o 30% 75% 75%
La cartera de renta variable está diversificada geográficamente, destacando la inversión en acciones cotizadas en bolsas de países desarrollados y, de manera secundaria, de países emergentes. La cartera de renta fija está formada principalmente por bonos denominados en euros.
** El indicador de riesgo puede no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del Fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo. Información publicitaria dirigida a inversores minoristas
-1-
Revista mensual | Septiembre 2022
Rentabilidades históricas y riesgo Inversión responsable Rentabilidad año actual
SABADELL INVERSIÓN ÉTICA Y SOLIDARIA, FI - BASE
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-7,02%
2,02%
-1,79%
3,56%
-5,29%
-
-
-
-
-
-
3/7
Perfilados Rentabilidad año actual
SABADELL PRUDENTE, FI - BASE
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-7,03%
2,80%
0,44%
4,92%
-5,15%
1,57%
0,14%
3,68%
3,38%
2,56%
2,55%
3/7
En fechas 19/10/2012, 27/03/2015 y 24/05/2019 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL EQUILIBRADO, FI - BASE SABADELL DINÁMICO, FI - BASE
-8,53%
11,29%
2,83%
12,50%
-9,28%
5,73%
0,05%
-
-
-
-
5/7
-11,49%
20,05%
4,55%
22,02% -13,44%
9,70%
1,42%
-
-
-
-
6/7
Fondos con reembolsos trimestrales Rentabilidad año actual
SABADELL PLANIFICACIÓN 25, FI - BASE
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-6,66%
4,69%
-0,71%
4,62%
-
-
-
-
-
-
-
3/7
Fondos multiactivo flexibles Rentabilidad año actual
INVERSABADELL 25, FI - BASE**
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-8,06%
3,97%
-0,81%
4,70%
-4,78%
0,98%
1,07%
3,08%
1,92%
6,93%
7,46%
3/7
11,13%
4/7
En fechas 16/01/2015, 14/02/2020 y 16/09/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
INVERSABADELL 50, FI - BASE**
-8,31%
10,36%
-0,31%
10,29%
-8,22%
2,91%
2,36%
4,95%
3,36%
12,74%
En fechas 16/01/2015, 14/02/2020 y 16/09/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
INVERSABADELL 70, FI - BASE**
-8,66%
15,85%
-0,40%
14,34%
-9,83%
4,25%
2,91%
6,11%
3,41%
15,47%
14,01%
5/7
En fechas 6/07/2012, 16/01/2015 y 16/09/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL EMERGENTE MIXTO FLEXIBLE, FI - BASE
-4,63%
3,12%
-0,67%
14,98%
-3,85%
0,22%
9,77%
3,26%
15,86% -10,37%
-
4/7
En fecha 24/05/2013 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
Fondo con protección parcial de capital Rentabilidad año actual
AMUNDI FUNDS PROTECT 90
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-7,38%
1,34%
-6,40%
6,35%
-4,45%
1,79%
-
-
-
-
-
3/7
-
-
2/7
El 5/06/2020 se restableció el nivel de protección del Fondo, por lo que los inversores tienen una protección diaria del 90% del valor liquidativo más alto alcanzado desde esa fecha, independientemente de la fecha de suscripción
SABADELL CONSOLIDA 94, FI**
-4,30%
-
-
-
-
-
-
-
-
En fecha 29/07/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL CONSOLIDA 90, FI**
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3/7
SABADELL CONSOLIDA 85, FI**
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4/7
Rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. Rentabilidades del año actual a fecha 31 de agosto de 2022. * El indicador de riesgo puede no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del Fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo. ** La información relativa a aspectos de sostenibilidad puede consultarse en el Anexo de Sostenibilidad de los respectivos folletos de los Fondos y en la Política de Inversión Responsable de Amundi, disponibles en sabadellassetmanagement.com.
-2-
Revista mensual | Septiembre 2022
Rentabilidades históricas y riesgo Fondos de renta fija Rentabilidad año actual
SABADELL RENDIMIENTO, FI - BASE**
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-1,03%
-0,52%
-0,28%
-0,03%
-0,49%
-0,10%
0,11%
0,37%
2,15%
3,16%
4,62%
1/7
3,37%
3,37%
1/7
4,12%
6,93%
2/7
En fechas 24/08/2012, 18/12/2015 y 29/04/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL FONDTESORO LARGO PLAZO, FI
-2,33%
-1,09%
-0,65%
-0,59%
-0,65%
-0,59%
0,09%
0,18%
2,00%
En fecha 19/07/2013 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL INTERÉS EURO, FI - BASE**
-2,64%
-0,79%
-0,68%
0,08%
-0,86%
-0,16%
0,05%
1,02%
2,87%
En fechas 06/11/2015 y 17/12/2021 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL BONOS FLOTANTES EURO, FI - BASE SABADELL BONOS EURO, FI - BASE
-0,76%
-0,47%
0,04%
1,36%
-
-
-
-
-
-
-
2/7
-12,12%
-3,57%
2,98%
3,11%
-0,81%
-0,17%
1,89%
-1,68%
12,05%
3,28%
10,03%
3/7
-6,23%
-0,37%
4/7
2,59%
4/7
En fecha 19/07/2013 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL DÓLAR FIJO, FI - BASE
2,04%
3,66%
-1,43%
7,64%
3,39% -10,56%
3,45%
11,27%
19,54%
En fecha 18/03/2015 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL BONOS INTERNACIONAL, FI - BASE
-4,42%
0,61%
1,20%
6,01%
1,47%
-5,83%
3,12%
5,77%
14,53%
-5,72%
En fecha 12/07/2013 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL BONOS EMERGENTES, FI - BASE SABADELL BONOS INFLACIÓN EURO, FI - BASE
-4,53%
2,41%
-3,34%
11,54%
-1,41%
-5,22%
7,91%
7,52%
19,49%
-9,54%
10,70%
4/7
0,66%
4,48%
-0,06%
2,76%
-1,79%
-
-
-
-
-
-
3/7
4,70%
16,62%
3/7
En fecha 9/06/2017 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL EURO YIELD, FI - BASE
-12,83%
-0,21%
0,79%
6,76%
-3,98%
2,99%
8,47%
-0,63%
5,30%
Fondos de renta variable Rentabilidad año actual
SABADELL EUROPA BOLSA ESG, FI - BASE**
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
-11,64%
22,72%
-9,84%
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
22,17% -20,79%
2019
10,57%
-1,87%
8,43%
-0,12%
21,19%
16,89%
6/7
13,62%
6/7
2,09%
6/7
9,52%
6/7
15,72%
6/7
En fecha 18/02/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL EUROACCIÓN, FI - BASE**
-15,84%
20,51%
-3,20%
21,54% -24,60%
10,40%
1,66%
13,07%
-2,19%
24,72%
En fecha 17/06/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL ESPAÑA BOLSA FUTURO, FI - BASE**
-4,99%
13,44% -11,22%
10,02% -16,50%
18,97%
-4,66%
3,42%
-0,72%
34,44%
En fechas 07/07/2017 y 29/07/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL ESTADOS UNIDOS BOLSA, FI - BASE**
-7,84%
37,74%
6,09%
27,90%
-4,78%
8,70%
10,97%
10,01%
24,03%
24,35%
En fecha 01/10/2021 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL BOLSAS EMERGENTES, FI - BASE**
-4,17%
17,48%
8,34%
15,00%
-8,17%
18,89%
7,20%
-3,70%
15,75% -12,43%
En fecha 27/05/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
Fondos temáticos Rentabilidad año actual
SABADELL ECONOMÍA DIGITAL, FI - BASE SABADELL ECONOMÍA MEDICALTECH, FI - BASE** SABADELL ECONOMÍA VERDE, FI - BASE
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-22,87%
22,52%
38,93%
-
-
-
-
-
-
-
-
6/7
-8,40%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6/7
-10,87%
26,96%
14,92%
-
-
-
-
-
-
-
-
6/7
Rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. Rentabilidades del año actual a fecha 31 de agosto de 2022. * El indicador de riesgo puede no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del Fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo. ** La información relativa a aspectos de sostenibilidad puede consultarse en el Anexo de Sostenibilidad de los respectivos folletos de los Fondos y en la Política de Inversión Responsable de Amundi, disponibles en sabadellassetmanagement.com.
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Revista mensual | Septiembre 2022
Tema de inversión del mes Soluciones para ayudar a los inversores a reducir la huella de carbono de sus carteras
La huella de carbono es un indicador que se utiliza para medir el impacto de una persona o entidad en el cambio climático, a Los países más poblados e través de su consumo de energía y materias primas. Corresponde a industrializados emiten el mayor la cantidad de gases de efecto invernadero, incluyendo porcentaje de gases de efecto invernadero* CO2, emitidos por las actividades humanas.
El planeta se está calentando y debemos cambiar de rumbo antes de que sea demasiado tarde. Si las políticas, las medidas y los compromisos colectivos redujeran un 7,6% las emisiones de gases de efecto invernadero entre 2020 y 2030, la ONU cree que será posible limitar el cambio climático a 1,5°C**.
El cambio climático es un gran desafío para el planeta y un importante riesgo financiero para las empresas y los ahorradores. El sector privado y la sociedad tienen un papel clave en la reducción de las emisiones de CO2.
26%
China
19% 13%
Estados Unidos India Unión Europea Rusia
17% 7% 5% 7% 11% 2019 2005
5% 6%
1
2
3
El clima está cambiando en todo el mundo y más rápido de lo esperado
El aumento de la temperatura de +1,5ºC a partir de 2030 es causado por actividades humanas
Los fenómenos meteorológicos extremos seguirán aumentando
Las inversiones en empresas verdes, que generalmente tienen mayor eficiencia energética e infraestructura verde, pretenden abordar los retos ambientales, sociales y económicos que plantea la escasez de recursos naturales y la gestión de los daños ambientales relacionados con el agua, el aire, el suelo, los residuos y los ecosistemas.
Amundi es cofundador de la “Portfolio Decarbonization Coalition” desde 2014. esta iniciativa se basa en un compromiso: reducir la huella de carbono de las carteras y con estrategias que tienen como objetivo excluir de sus carteras las compañías que emiten más gases de efecto invernadero. Fuentes: *www.canada.ca. **ONU – Environment Programme a 26 de noviembre de 2019.
INFORMACIÓN IMPORTANTE Ninguna información contenida debe interpretarse como una recomendación, análisis financiero o asesoramiento en materia de inversión. Este material no se ha sometido a la aprobación de la C.N.M.V., se basa en fuentes consideradas fiables en el momento de su publicación, aunque no puede tomarse como fuente única de información para la toma de decisiones de inversión y puede ser objeto de modificación en el futuro sin preaviso. La sociedad gestora no se hace responsable, directo ni indirecto, de ningún daño o pérdida derivada de decisiones de inversión tomadas en base a la información contenida en esta revista. Se recomienda un asesoramiento profesional y la consulta para cada uno de los Fondos de Inversión del folleto y del Documento de Datos Fundamentales para el Inversor, junto con los últimos informes periódicos, antes de tomar cualquier decisión de inversión. Estos documentos pueden obtenerse gratuitamente en el domicilio social de Sabadell Asset Management, S.A., S.G.I.I.C., Sociedad Unipersonal, o en la página web sabadellassetmanagement.com. No se permite la copia, modificación o distribución de esta revista sin autorización de la sociedad gestora. Las rentabilidades pasadas no son garantía ni indicación de resultados futuros. Las inversiones están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión cuyo detalle puede consultarse en el folleto. Esta información no está destinada a la distribución y no constituye una oferta de venta ni una solicitud de oferta de compra de valores o servicios en los Estados Unidos o en cualquiera de sus territorios o posesiones sujetas a su jurisdicción para o en beneficio de cualquier persona estadounidense. Los Fondos no han sido registrados en Estados Unidos bajo la Investment Company Act de 1940 y las participaciones de los Fondos no están registradas en Estados Unidos bajo la Securities Act de 1933. Sabadell Asset Management, S.A., S.G.I.I.C., Sociedad Unipersonal, con domicilio social en Paseo de la Castellana número 1, en Madrid, código postal 28046, desarrolla su actividad bajo la supervisión de la C.N.M.V. en cuyo correspondiente registro se halla inscrita con el número 58.
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