Fondos de Inversión REVISTA MENSUAL Octubre 2022 Tipos de interés
Nuevas oportunidades Sabadell Garantía Fija 18, FI Un Fondo garantizado de rendimiento fijo
30.09.2022
31.08.2022
31.12.2021
3,29% 2,11% 3,83%
2,74% 1,54% 3,19%
0,57% -0,18% 1,51%
Bono España a 10 años Bono Alemania a 10 años Bono EE.UU. a 10 años
30.09.2022
IBEX 35
7.366,80
-6,59%
-15,46%
130,44
-6,38%
-19,32%
3.585,62
-9,34%
-24,77%
MSCI Europe
100% + 1,46% Inversión inicial
Revalorización
Bolsas
Standard & Poor's 500
M es
A ño
Fuente: Bloomberg.
TAE
Noticia destacada
Sabadell Garantía Fija 18, FI* garantiza, al vencimiento de la garantía, el valor de la inversión a 21 de noviembre de 2022 y una rentabilidad de un +1,46% TAE.
La revalorización se obtendrá de la siguiente manera:
Sabadell Planificación, FI integra factores de sostenibilidad en su proceso de inversión
Sabadell Planificación, FI (antes denominado Sabadell Planificación 25, FI) invierte principalmente en renta fija y alrededor del 25% en renta variable internacional, aunque este porcentaje se sitúa por encima o por debajo en función de las expectativas de subida de las bolsas, sin superar nunca el 40%, y sin ningún límite de capitalización bursátil.
En adelante, la selección de valores se realizará teniendo en cuenta no solo aspectos económicos y financieros sino también criterios extra-financieros de inversión sostenible, medioambientales, sociales y de buen gobierno (ESG).
Además, Sabadell Planificación, FI distribuye un cupón trimestral a través de reembolsos obligatorios de participaciones, que es independiente de la revalorización del Fondo.
Tres reembolsos obligatorios, uno cada año, de importe fijo del +1,25% sobre la inversión a 21 de noviembre de 2022, ajustada por los posibles reembolsos y/o traspasos voluntarios. Una revalorización adicional de un +1,25% en la fecha de vencimiento de la garantía.
El vencimiento de la garantía se ha fijado para el 30 de abril de 2026.
Sabadell Garantía Fija 18, FI es una alternativa de inversión especialmente indicada para aquellos inversores más conservadores, que desean recibir un ingreso anual sin asumir riesgo sobre el importe invertido al vencimiento de la garantía.
Indicador de riesgo**: * Las inversiones en renta fija realizadas por el Fondo tendrían pérdidas si los tipos de interés suben, por lo que los reembolsos realizados antes del vencimiento de la garantía pueden suponer minusvalías para el inversor. A pesar de la existencia de una garantía, existen cláusulas que condicionan su efectividad que pueden consultarse en el apartado “Garantía de Rentabilidad” del folleto.
+1,60% Tasa de reembolso anual en 2022
Indicador de riesgo**:
** El indicador de riesgo puede no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del Fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo. Información publicitaria dirigida a inversores minoristas
-1-
Revista mensual | Octubre 2022
Rentabilidades históricas y riesgo Inversión solidaria Rentabilidad año actual
SABADELL INVERSIÓN ÉTICA Y SOLIDARIA, FI - BASE
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-9,34%
2,02%
-1,79%
3,56%
-5,29%
-
-
-
-
-
-
3/7
Perfilados Rentabilidad año actual
SABADELL PRUDENTE, FI - BASE
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-9,61%
2,80%
0,44%
4,92%
-5,15%
1,57%
0,14%
3,68%
3,38%
2,56%
2,55%
3/7
En fechas 19/10/2012, 27/03/2015 y 24/05/2019 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL EQUILIBRADO, FI - BASE
-12,52%
11,29%
2,83%
12,50%
-9,28%
5,73%
0,05%
-
-
-
-
5/7
SABADELL DINÁMICO, FI - BASE
-17,12%
20,05%
4,55%
22,02% -13,44%
9,70%
1,42%
-
-
-
-
6/7
Fondos con reembolsos trimestrales Rentabilidad año actual
SABADELL PLANIFICACIÓN, FI - BASE**
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-10,35%
4,69%
-0,71%
4,62%
-
-
-
-
-
-
-
3/7
En fecha 23/09/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
Fondos multiactivo flexibles Rentabilidad año actual
INVERSABADELL 25, FI - BASE**
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-12,17%
3,97%
-0,81%
4,70%
-4,78%
0,98%
1,07%
3,08%
1,92%
6,93%
7,46%
3/7
11,13%
4/7
En fechas 16/01/2015, 14/02/2020 y 16/09/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
INVERSABADELL 50, FI - BASE**
-13,51%
10,36%
-0,31%
10,29%
-8,22%
2,91%
2,36%
4,95%
3,36%
12,74%
En fechas 16/01/2015, 14/02/2020 y 16/09/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
INVERSABADELL 70, FI - BASE**
-14,88%
15,85%
-0,40%
14,34%
-9,83%
4,25%
2,91%
6,11%
3,41%
15,47%
14,01%
5/7
En fechas 6/07/2012, 16/01/2015 y 16/09/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL EMERGENTE MIXTO FLEXIBLE, FI - BASE
-9,05%
3,12%
-0,67%
14,98%
-3,85%
0,22%
9,77%
3,26%
15,86% -10,37%
-
4/7
En fecha 24/05/2013 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
Fondo con protección parcial de capital Rentabilidad año actual
AMUNDI FUNDS PROTECT 90
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-8,10%
1,34%
-6,40%
6,35%
-4,45%
1,79%
-
-
-
-
-
3/7
-
-
2/7
El 5/06/2020 se restableció el nivel de protección del Fondo, por lo que los inversores tienen una protección diaria del 90% del valor liquidativo más alto alcanzado desde esa fecha, independientemente de la fecha de suscripción
SABADELL CONSOLIDA 94, FI**
-4,56%
-
-
-
-
-
-
-
-
En fecha 29/07/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL CONSOLIDA 90, FI**
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3/7
SABADELL CONSOLIDA 85, FI**
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4/7
Rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. Rentabilidades del año actual a fecha 30 de septiembre de 2022. * El indicador de riesgo puede no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del Fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo. ** La información relativa a aspectos de sostenibilidad puede consultarse en el Anexo de Sostenibilidad de los respectivos folletos de los Fondos y en la Política de Inversión Responsable de Amundi, disponibles en sabadellassetmanagement.com.
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Revista mensual | Octubre 2022
Rentabilidades históricas y riesgo Fondos de renta fija Rentabilidad año actual
SABADELL RENDIMIENTO, FI - BASE**
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-1,48%
-0,52%
-0,28%
-0,03%
-0,49%
-0,10%
0,11%
0,37%
2,15%
3,16%
4,62%
1/7
3,37%
3,37%
1/7
4,12%
6,93%
2/7
En fechas 24/08/2012, 18/12/2015 y 29/04/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL FONDTESORO LARGO PLAZO, FI
-3,03%
-1,09%
-0,65%
-0,59%
-0,65%
-0,59%
0,09%
0,18%
2,00%
En fecha 19/07/2013 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL INTERÉS EURO, FI - BASE**
-3,75%
-0,79%
-0,68%
0,08%
-0,86%
-0,16%
0,05%
1,02%
2,87%
En fechas 06/11/2015 y 17/12/2021 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL BONOS FLOTANTES EURO, FI - BASE SABADELL BONOS EURO, FI - BASE
-0,80%
-0,47%
0,04%
1,36%
-
-
-
-
-
-
-
2/7
-15,18%
-3,57%
2,98%
3,11%
-0,81%
-0,17%
1,89%
-1,68%
12,05%
3,28%
10,03%
3/7
-6,23%
-0,37%
4/7
2,59%
4/7
En fecha 19/07/2013 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL DÓLAR FIJO, FI - BASE
0,86%
3,66%
-1,43%
7,64%
3,39% -10,56%
3,45%
11,27%
19,54%
En fecha 18/03/2015 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL BONOS INTERNACIONAL, FI - BASE
-6,79%
0,61%
1,20%
6,01%
1,47%
-5,83%
3,12%
5,77%
14,53%
-5,72%
En fecha 12/07/2013 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL BONOS EMERGENTES, FI - BASE
-7,23%
2,41%
-3,34%
11,54%
-1,41%
-5,22%
7,91%
7,52%
19,49%
-9,54%
10,70%
4/7
SABADELL BONOS INFLACIÓN EURO, FI - BASE
-3,98%
4,48%
-0,06%
2,76%
-1,79%
-
-
-
-
-
-
3/7
4,70%
16,62%
3/7
En fecha 9/06/2017 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL EURO YIELD, FI - BASE
-16,70%
-0,21%
0,79%
6,76%
-3,98%
2,99%
8,47%
-0,63%
5,30%
Fondos de renta variable Rentabilidad año actual
SABADELL EUROPA BOLSA ESG, FI - BASE**
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
-17,20%
22,72%
-9,84%
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
22,17% -20,79%
2019
10,57%
-1,87%
8,43%
-0,12%
21,19%
16,89%
6/7
13,62%
6/7
2,09%
6/7
9,52%
6/7
15,72%
6/7
En fecha 18/02/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL EUROACCIÓN, FI - BASE**
-20,17%
20,51%
-3,20%
21,54% -24,60%
10,40%
1,66%
13,07%
-2,19%
24,72%
En fecha 17/06/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL ESPAÑA BOLSA FUTURO, FI - BASE**
-10,90%
13,44% -11,22%
10,02% -16,50%
18,97%
-4,66%
3,42%
-0,72%
34,44%
En fechas 07/07/2017 y 29/07/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL ESTADOS UNIDOS BOLSA, FI - BASE**
-14,92%
37,74%
6,09%
27,90%
-4,78%
8,70%
10,97%
10,01%
24,03%
24,35%
En fecha 01/10/2021 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL BOLSAS EMERGENTES, FI - BASE**
-12,20%
17,48%
8,34%
15,00%
-8,17%
18,89%
7,20%
-3,70%
15,75% -12,43%
En fecha 27/05/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
Fondos temáticos Rentabilidad año actual
SABADELL ECONOMÍA DIGITAL, FI - BASE SABADELL ECONOMÍA MEDICALTECH, FI - BASE** SABADELL ECONOMÍA VERDE, FI - BASE
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-29,68%
22,52%
38,93%
-
-
-
-
-
-
-
-
6/7
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6/7
-17,89%
26,96%
14,92%
-
-
-
-
-
-
-
-
6/7
Rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. Rentabilidades del año actual a fecha 30 de septiembre de 2022. * El indicador de riesgo puede no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del Fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo. ** La información relativa a aspectos de sostenibilidad puede consultarse en el Anexo de Sostenibilidad de los respectivos folletos de los Fondos y en la Política de Inversión Responsable de Amundi, disponibles en sabadellassetmanagement.com.
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Revista mensual | Octubre 2022
Tema de inversión del mes Invertir en la transición justa La transición ecológica requiere transformaciones en cómo producimos, consumimos, trabajamos y vivimos. El objetivo es pasar de un modelo económico basado en combustibles fósiles, a uno más respetuoso con el medio ambiente. Es probable que la transición ecológica desestabilice ciertos sectores, principalmente los más afectados por los planes de descarbonización. Además, el impacto se transmitiría a los consumidores a través de mayores costes de energía, alimentos y transporte.
Para evitar el aumento de las desigualdades ya existentes, la transición a una economía baja en carbono debe tener en cuenta la dimensión social. A esto lo llamamos transición justa. En términos concretos, esto significa garantizar que los empleados de las industrias que se van a reestructurar puedan encontrar un empleo estable en industrias verdes, que los consumidores puedan acceder a productos sostenibles a precios asequibles y que los costes de la transición sean distribuidos equitativamente entre los diferentes territorios y comunidades.
Porcentaje de cambio en el empleo
Impactos laborales previstos de las políticas de mitigación climática en 2030
Agricultura
Minería
Fabricación
Combustibles fósiles y nucleares
Renovables
Servicios públicos
Construcción
Servicios
Residuos
Fuente: International Labour Organization.
La inversión en la transición justa tiene en cuenta el medio ambiente, el respeto por el individuo y la sociedad: estos objetivos atraen cada vez más el interés de un buen número de inversores, en un contexto de emergencia climática y desigualdades sociales, agravadas por la crisis del COVID 19.
Los inversores pueden actuar a favor del medio ambiente y buscar un impacto social positivo, priorizando vehículos de inversión que incluyan análisis no financieros, es decir, basados en criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), a través del diálogo con los accionistas para alentar a las empresas a mejorar sus prácticas ESG y con la inversión en bonos sociales.
Desde la alianza entre Banco Sabadell y Amundi se integra en los Fondos de Sabadell Asset Management el compromiso sólido de Amundi con la inversión responsable.
INFORMACIÓN IMPORTANTE Ninguna información contenida debe interpretarse como una recomendación, análisis financiero o asesoramiento en materia de inversión. Este material no se ha sometido a la aprobación de la C.N.M.V., se basa en fuentes consideradas fiables en el momento de su publicación, aunque no puede tomarse como fuente única de información para la toma de decisiones de inversión y puede ser objeto de modificación en el futuro sin preaviso. La sociedad gestora no se hace responsable, directo ni indirecto, de ningún daño o pérdida derivada de decisiones de inversión tomadas en base a la información contenida en esta revista. Se recomienda un asesoramiento profesional y la consulta para cada uno de los Fondos de Inversión del folleto y del Documento de Datos Fundamentales para el Inversor, junto con los últimos informes periódicos, antes de tomar cualquier decisión de inversión. Estos documentos pueden obtenerse gratuitamente en el domicilio social de Sabadell Asset Management, S.A., S.G.I.I.C., Sociedad Unipersonal, o en la página web sabadellassetmanagement.com. No se permite la copia, modificación o distribución de esta revista sin autorización de la sociedad gestora. Las rentabilidades pasadas no son garantía ni indicación de resultados futuros. Las inversiones están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión cuyo detalle puede consultarse en el folleto. Esta información no está destinada a la distribución ni oferta de valores o servicios en los Estados Unidos, territorios de su jurisdicción ni a personas o entidades estadounidenses. Los Fondos no han sido registrados en Estados Unidos. Sabadell Asset Management, S.A., S.G.I.I.C., Sociedad Unipersonal, con domicilio social en Paseo de la Castellana número 1, en Madrid, código postal 28046, desarrolla su actividad bajo la supervisión de la C.N.M.V. en cuyo correspondiente registro se halla inscrita con el número 58.
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