Fondos de Inversión REVISTA MENSUAL Noviembre 2022 Tipos de interés
Nuevas oportunidades
Bono España a 10 años Bono Alemania a 10 años Bono EE.UU. a 10 años
Oferta de Fondos garantizados de Sabadell Asset Management
31.10.2022
30.09.2022
31.12.2021
3,23% 2,14% 4,05%
3,29% 2,11% 3,83%
0,57% -0,18% 1,51%
Revalorización
Bolsas
31.10.2022
IBEX 35
7.956,50
8,00%
-8,69%
138,46
6,15%
-14,36%
3.871,98
7,99%
-18,76%
MSCI Europe Standard & Poor's 500
M es
A ño
Fuente: Bloomberg.
Noticia destacada
En nuestra opinión, los tipos de interés de los bonos han subido hasta niveles más “normales” en términos históricos. Esto puede generar oportunidades en los bonos gubernamentales y permite el lanzamiento de nuevos Fondos de Inversión garantizados, con unas revalorizaciones garantizadas al vencimiento de la garantía más atractivas que en los últimos años. Los Fondos garantizados de rendimiento fijo aseguran la conservación del capital inicial y una rentabilidad fija y predeterminada si se mantiene la inversión hasta el vencimiento de la garantía.
Los garantizados de rendimiento variable aseguran la inversión inicial, en la fecha de vencimiento de la garantía, y ofrecen la posibilidad de obtener una rentabilidad vinculada al comportamiento de diversos activos financieros o índices.
Los Fondos garantizados son una alternativa de inversión especialmente indicada para aquellos inversores más conservadores, que desean participar de la evolución de los mercados o quieren obtener un rendimiento fijo sin asumir riesgo sobre el importe invertido al vencimiento de la garantía.
El compromiso con la inversión sostenible
El 30 de junio de 2020 se llevó a cabo la alianza estratégica entre Banco Sabadell y Amundi, integrándose desde entonces en los Fondos de Inversión el compromiso sólido con la inversión responsable.
Un total de 16 Fondos de Sabadell Asset Management promueven características medioambientales o sociales. Este número crecerá en los próximos meses.
En los últimos meses, el Fondo con reembolsos trimestrales Sabadell Planificación, FI y los Fondos multiactivo InverSabadell ya invierten teniendo en cuenta no solo aspectos económicos y financieros, sino también la dimensión ESG, aplicando la metodología ESG desarrollada por Amundi.
Con 793 mil millones de euros en activos sostenibles a cierre de junio de 2022* y más de 30 años de experiencia, Amundi es una gestora líder en inversión responsable. *Fuente: Amundi.
Información publicitaria dirigida a inversores minoristas
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Revista mensual | Noviembre 2022
Rentabilidades históricas y riesgo Inversión solidaria Rentabilidad año actual
SABADELL INVERSIÓN ÉTICA Y SOLIDARIA, FI - BASE
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-8,50%
2,02%
-1,79%
3,56%
-5,29%
-
-
-
-
-
-
3/7
Perfilados Rentabilidad año actual
SABADELL PRUDENTE, FI - BASE
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-9,35%
2,80%
0,44%
4,92%
-5,15%
1,57%
0,14%
3,68%
3,38%
2,56%
2,55%
3/7
En fechas 19/10/2012, 27/03/2015 y 24/05/2019 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL EQUILIBRADO, FI - BASE
-11,14%
11,29%
2,83%
12,50%
-9,28%
5,73%
0,05%
-
-
-
-
5/7
SABADELL DINÁMICO, FI - BASE
-14,40%
20,05%
4,55%
22,02% -13,44%
9,70%
1,42%
-
-
-
-
6/7
Fondos con reembolsos trimestrales Rentabilidad año actual
SABADELL PLANIFICACIÓN, FI - BASE**
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-9,35%
4,69%
-0,71%
4,62%
-
-
-
-
-
-
-
3/7
En fecha 23/09/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
Fondos multiactivo flexibles Rentabilidad año actual
INVERSABADELL 25, FI - BASE**
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-11,19%
3,97%
-0,81%
4,70%
-4,78%
0,98%
1,07%
3,08%
1,92%
6,93%
7,46%
3/7
11,13%
4/7
En fechas 16/01/2015, 14/02/2020 y 16/09/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
INVERSABADELL 50, FI - BASE**
-11,84%
10,36%
-0,31%
10,29%
-8,22%
2,91%
2,36%
4,95%
3,36%
12,74%
En fechas 16/01/2015, 14/02/2020 y 16/09/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
INVERSABADELL 70, FI - BASE**
-12,35%
15,85%
-0,40%
14,34%
-9,83%
4,25%
2,91%
6,11%
3,41%
15,47%
14,01%
5/7
En fechas 6/07/2012, 16/01/2015 y 16/09/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL EMERGENTE MIXTO FLEXIBLE, FI - BASE
-11,27%
3,12%
-0,67%
14,98%
-3,85%
0,22%
9,77%
3,26%
15,86% -10,37%
-
4/7
En fecha 24/05/2013 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
Fondo con protección parcial de capital Rentabilidad año actual
AMUNDI FUNDS PROTECT 90
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-8,15%
1,34%
-6,40%
6,35%
-4,45%
1,79%
-
-
-
-
-
3/7
-
-
2/7
El 5/06/2020 se restableció el nivel de protección del Fondo, por lo que los inversores tienen una protección diaria del 90% del valor liquidativo más alto alcanzado desde esa fecha, independientemente de la fecha de suscripción
SABADELL CONSOLIDA 94, FI**
-4,65%
-
-
-
-
-
-
-
-
En fecha 29/07/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL CONSOLIDA 90, FI**
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3/7
SABADELL CONSOLIDA 85, FI**
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4/7
Rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. Rentabilidades del año actual a fecha 31 de octubre de 2022. * El indicador de riesgo puede no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del Fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo. ** La información relativa a aspectos de sostenibilidad puede consultarse en el Anexo de Sostenibilidad de los respectivos folletos de los Fondos y en la Política de Inversión Responsable de Amundi, disponibles en sabadellassetmanagement.com.
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Revista mensual | Noviembre 2022
Rentabilidades históricas y riesgo Fondos de renta fija Rentabilidad año actual
SABADELL RENDIMIENTO, FI - BASE**
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-1,38%
-0,52%
-0,28%
-0,03%
-0,49%
-0,10%
0,11%
0,37%
2,15%
3,16%
4,62%
1/7
3,37%
3,37%
2/7
4,12%
6,93%
2/7
En fechas 24/08/2012, 18/12/2015 y 29/04/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL FONDTESORO LARGO PLAZO, FI
-2,98%
-1,09%
-0,65%
-0,59%
-0,65%
-0,59%
0,09%
0,18%
2,00%
En fecha 19/07/2013 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL INTERÉS EURO, FI - BASE**
-3,78%
-0,79%
-0,68%
0,08%
-0,86%
-0,16%
0,05%
1,02%
2,87%
En fechas 06/11/2015 y 17/12/2021 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL BONOS FLOTANTES EURO, FI - BASE SABADELL BONOS EURO, FI - BASE
-0,80%
-0,47%
0,04%
1,36%
-
-
-
-
-
-
-
2/7
-15,24%
-3,57%
2,98%
3,11%
-0,81%
-0,17%
1,89%
-1,68%
12,05%
3,28%
10,03%
3/7
-6,23%
-0,37%
4/7
2,59%
4/7
En fecha 19/07/2013 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL DÓLAR FIJO, FI - BASE
-1,04%
3,66%
-1,43%
7,64%
3,39% -10,56%
3,45%
11,27%
19,54%
En fecha 18/03/2015 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL BONOS INTERNACIONAL, FI - BASE
-7,95%
0,61%
1,20%
6,01%
1,47%
-5,83%
3,12%
5,77%
14,53%
-5,72%
En fecha 12/07/2013 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL BONOS EMERGENTES, FI - BASE
-8,32%
2,41%
-3,34%
11,54%
-1,41%
-5,22%
7,91%
7,52%
19,49%
-9,54%
10,70%
4/7
SABADELL BONOS INFLACIÓN EURO, FI - BASE
-1,92%
4,48%
-0,06%
2,76%
-1,79%
-
-
-
-
-
-
3/7
4,70%
16,62%
4/7
En fecha 9/06/2017 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL EURO YIELD, FI - BASE
-15,47%
-0,21%
0,79%
6,76%
-3,98%
2,99%
8,47%
-0,63%
5,30%
Fondos de renta variable Rentabilidad año actual
SABADELL EUROPA BOLSA ESG, FI - BASE**
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
-11,92%
22,72%
-9,84%
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
22,17% -20,79%
2019
10,57%
-1,87%
8,43%
-0,12%
21,19%
16,89%
6/7
13,62%
6/7
2,09%
6/7
9,52%
6/7
15,72%
6/7
En fecha 18/02/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL EUROACCIÓN, FI - BASE**
-15,10%
20,51%
-3,20%
21,54% -24,60%
10,40%
1,66%
13,07%
-2,19%
24,72%
En fecha 17/06/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL ESPAÑA BOLSA FUTURO, FI - BASE**
-4,02%
13,44% -11,22%
10,02% -16,50%
18,97%
-4,66%
3,42%
-0,72%
34,44%
En fechas 07/07/2017 y 29/07/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL ESTADOS UNIDOS BOLSA, FI - BASE**
-9,24%
37,74%
6,09%
27,90%
-4,78%
8,70%
10,97%
10,01%
24,03%
24,35%
En fecha 01/10/2021 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
SABADELL BOLSAS EMERGENTES, FI - BASE**
-17,48%
17,48%
8,34%
15,00%
-8,17%
18,89%
7,20%
-3,70%
15,75% -12,43%
En fecha 27/05/2022 se produjeron modificaciones significativas en la política de inversión
Fondos temáticos Rentabilidad año actual
SABADELL ECONOMÍA DIGITAL, FI - BASE SABADELL ECONOMÍA MEDICALTECH, FI - BASE** SABADELL ECONOMÍA VERDE, FI - BASE
Indicador de riesgo*
Rentabilidades anuales
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
2013
2012
-28,68%
22,52%
38,93%
-
-
-
-
-
-
-
-
6/7
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6/7
-14,01%
26,96%
14,92%
-
-
-
-
-
-
-
-
6/7
Rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. Rentabilidades del año actual a fecha 31 de octubre de 2022. * El indicador de riesgo puede no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del Fondo. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo. ** La información relativa a aspectos de sostenibilidad puede consultarse en el Anexo de Sostenibilidad de los respectivos folletos de los Fondos y en la Política de Inversión Responsable de Amundi, disponibles en sabadellassetmanagement.com.
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Revista mensual | Noviembre 2022
Tema de inversión del mes Aportaciones periódicas en Fondos de Inversión
Las aportaciones periódicas son un vehículo de ahorro que permiten realizar inversiones en Fondos de forma sistemática. Las cifras demuestran que, en general, es más rentable efectuar una serie de aportaciones más reducidas de forma regular que invertir en un único movimiento.
Al diversificar los momentos en los que se realizan aportaciones se reduce el riesgo de la inversión, amortiguando los vaivenes propios del mercado y permitiendo además beneficiarse del tipo de interés compuesto.
Las aportaciones periódicas tienen un gran número de ventajas Convierten el ahorro en un hábito. Separar automáticamente una parte de los ingresos ayuda a acumular un capital a largo plazo. Por pequeña que sea la cifra destinada al Fondo, al hacerlo de forma recurrente y automatizada se acaba convirtiendo en un hábito.
Se automatizan las decisiones de inversión. Establecer aportaciones periódicas evita tener que tomar decisiones de inversión de forma recurrente y así se mitigan los errores que sistemáticamente aparecen en este proceso.
Minimizan el riesgo de mercado. Disminuye la volatilidad de la inversión al entrar en el mercado en diferentes momentos del ciclo económico y, por tanto, reducir la probabilidad de obtener pérdidas.
Flexibilidad en las aportaciones. Las aportaciones periódicas permiten empezar a invertir sin tener un gran capital. Se pueden realizar a partir de 30 euros y se pueden incrementar o suspender en cualquier momento.
Hoy es un buen día para empezar a hacer aportaciones periódicas en Fondos de Inversión INFORMACIÓN IMPORTANTE Ninguna información contenida debe interpretarse como una recomendación, análisis financiero o asesoramiento en materia de inversión. Este material no se ha sometido a la aprobación de la C.N.M.V., se basa en fuentes consideradas fiables en el momento de su publicación, aunque no puede tomarse como fuente única de información para la toma de decisiones de inversión y puede ser objeto de modificación en el futuro sin preaviso. La sociedad gestora no se hace responsable, directo ni indirecto, de ningún daño o pérdida derivada de decisiones de inversión tomadas en base a la información contenida en esta revista. Se recomienda un asesoramiento profesional y la consulta para cada uno de los Fondos de Inversión del folleto y del Documento de Datos Fundamentales para el Inversor, junto con los últimos informes periódicos, antes de tomar cualquier decisión de inversión. Estos documentos pueden obtenerse gratuitamente en el domicilio social de Sabadell Asset Management, S.A., S.G.I.I.C., Sociedad Unipersonal, o en la página web sabadellassetmanagement.com. No se permite la copia, modificación o distribución de esta revista sin autorización de la sociedad gestora. Las rentabilidades pasadas no son garantía ni indicación de resultados futuros. Las inversiones están sujetas a las fluctuaciones del mercado y otros riesgos inherentes a la inversión cuyo detalle puede consultarse en el folleto. Esta información no está destinada a la distribución ni oferta de valores o servicios en los Estados Unidos, territorios de su jurisdicción ni a personas o entidades estadounidenses. Los Fondos no han sido registrados en Estados Unidos. Sabadell Asset Management, S.A., S.G.I.I.C., Sociedad Unipersonal, con domicilio social en Paseo de la Castellana número 1, en Madrid, código postal 28046, desarrolla su actividad bajo la supervisión de la C.N.M.V. en cuyo correspondiente registro se halla inscrita con el número 58.
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