Una red internacional de estafadores blanqueaba en España sus ganancias

El timo del hombre muerto

LA POLICÍA DECOMISA EN ESPAÑA JOYAS, RELOJES, COCHES DE LUJO Y VIVIENDAS A UNA RED INTERNACIONAL DE ESTAFADORES

Una organización internacional de estafadores eligió nuestro país para blanquear sus millonarias ganancias, obtenidas mediante ‘el timo del hombre muerto’: vendían seguros de vida de personas ancianas o presuntamente moribundas. El problema es que muchos no morían.

El negocio era sencillo: había que apostar a favor o en contra de la muerte de una persona. Si el anciano fallecía pronto, la inversión era rentable. Pero si el objetivo aguantaba más de lo esperado, el negocio era un desastre. Para cobrar, era imprescindible que el asegurado falleciese. Ese era el riesgo de recomprar seguros de vida. Y ese era el cebo de una red internacional de estafadores, desarticulada en una operación coordinada por la policía de ocho países, y que –según las primeras investigaciones– utilizaba España para blanquear parte de sus beneficios. Joyas, relojes de oro, dos viviendas en Murcia, un barco atracado en Ibiza, un coche Bentley, un automóvil Ferrari último modelo y hasta una casa en Marbella (Málaga), comprada por 2,6 millones de euros, han terminado en manos de los agentes tras investigar el timo del hombre muerto.

La operación Vida explotó el pasado 27 de septiembre, cuando los agentes de los ocho países implicados en ella

El dinero y la tumba

La posible muerte prematura de un anciano o un enfermo era el cebo de la estafa, según la policía.

Botín Bo otínB

Arriba, una de las viviendas requisadas en España, y una embarcación náutica también requisada, atracada en un puerto nacional. Sobre estas líneas, varias de las joyas y relojes localizados.

actuaron de forma coordinada. La denuncia partió de los Países Bajos, donde la policía detectó una posible estafa piramidal realizada por un empresario llamado Frank Laan, ahora detenido. El financiero era el responsable de la sociedad holandesa Quality Investments, que se dedicaba a comerciar con seguros de vida. “Lo que hacían era comprar a una persona su derecho a cobrar un seguro de vida y lo revendían a un tercero. Cuanto peor estaba la persona, cuanto más enfermo o mayor, mejor era la inversión porque se suponía que iba a fallecer antes”, explican fuentes de la investigación.

El sistema tenía una apariencia legal. El precio de las pólizas y la cuantía de las primas dependían sencillamente de la esperanza de vida o de las probabilidades de muerte del asegurado. Por eso, para fijar las tasas de beneficio, la sociedad holandesa utilizaba una empresa de facultativos que hacían un reconocimiento al asegurado. La policía sospecha que esos informes médicos estaban también manipulados y acreditaban en los ancianos mucho peor estado de salud del que en realidad gozaban para hacer las inversiones más atrayentes.

La oficina de Eurojust –organismo que agrupa a jueces y fiscales de toda Europa–, encargada de coordinar la operación, estima que la red logró captar 200 millones de euros con este

EMPRESAS BAJO SOSPECHA

DE OFICIO, ESTAFADOR

LOS AGENTES

El empresario holandés Frank Laan ha sido el principal detenido en esta operación.

método, que sería simplemente una tapadera para apropiarse del capital de sus víctimas. “Los rendimientos que ofrecen no son posibles y solo son el cebo para que los inversores entreguen sus ahorros”, explican fuentes de la investigación.

El 27 de septiembre, la policía de los Países Bajos detuvo a cuatro individuos, acusados de ser los cabecillas la organización, mientras comenzaban 27 registros y detenciones en Bélgica, Chipre, Suiza, Turquía, Inglaterra, Dubái y Estados Unidos. En España, los miembros del Grupo 25 de Blanqueo de Capitales, en colaboración con el GRECO de Ibiza y los grupos de policía judicial de Alicante, Murcia, Málaga y Barcelona se lanzaron contra su patrimonio. En Ibiza, los agentes localizaron un Hummer H3 valorado en 49.000 euros, otro vehículo de gama media –un Daihatsu Tercios–, una embarcación de bandera neerlandesa valorada en 100.000 euros y una vivienda situada en Sant Josep de Sa Talaia (Ibiza), con un valor catastral de medio millón de euros.

En los registros de Marbella, los agentes decomisaron dos vehículos de la marca Mini valorados en 50.000 euros, un Ferrari 559 GTB, que cuesta 240.000 euros, un Range Rover, diversa documentación, efectos informáticos, joyas y relojes y dos inmuebles comprados en 2010. El mayor de ellos, una villa unifamiliar, fue adquirida por 2,6

Lujo

Una de las viviendas de lujo decomisadas en Marbella, y varios vehículos de lujo similares a los requisados también en la Costa del Sol. Uno de ellos, un Ferrari 559, cuesta 240.000 euros.

millones de euros. En Alicante, la policía registró la sede de una empresa local, y en Murcia los expertos financieros localizaron dos viviendas escrituradas a nombre de los investigados. En Estepona, los agentes decomisaron otro coche de lujo: un Bentley modelo Continental GT, valorado en 250.000 euros. En la misma fecha, la policía danesa bloqueó en su suelo un avión privado, y en los Países Bajos, los agentes decomisaron 300.000 euros en joyas, tres inmuebles, otros dos Ferraris, un Pontiac y dos coches de colección: un Citröen clásico y un De Tomaso modelo Pantera, del que solo se fabricaron 7.200 unidades.