06/2017
HENRY MASKE
Der Gentleman Boxer. Weltmeister. Motivations-Experte
DER STÄRKSTE START ins neue Jahr!
Anzeigensonderveröffentlichung für den Jahresauftaktkongress 2018
Apella erhält 4,8 von 5 Sternen beste Bewertung auf Proven Expert Seit 2012 Makler der Apella AG und nur positive Erfahrung. Sei es das Backoffice oder auch die Zuarbeit der einzelnen Mitarbeiter.
Fast 20 Jahre arbeite ich mit der Apella AG zusammen. Die professionelle und für beide Seiten profitable Verbindung ist mit persönlichen Beziehungen verwoben und gewachsen. Ein Highlight sind die jährlich stattfindenden Jahresauftaktkongresse und darüber hinaus die fachbezogenen Formate (z. B. Blick hinter die Kulissen), die im Maklermarkt ihresgleichen suchen.
Martin Röder
Helmuth Sesar
Angenehme Zusammenarbeit, vielfältige Weiterbildungsmöglichkeiten, hervorragende Vertriebsunterstützung und eine breite Produktpalette mit guten Konditionen für die Makler und Vermittler. Dr. Klaus Roth
Wir sind eine große Familie mit Vorbildern: Frau Dr. Eva-Marie Lemke und Guntram Schloß. Mit ihnen steht und fällt eine Apella AG. Ich kenne keinen besseren Pool. Bereit, Dienst zu leisten (Top Dienstleistung), Top Jahresauftakt, Top Schulung und absolut hilfsbereite Mitarbeiter, Sie haben fünf Sterne von fünf Sternen verdient. Dahinter können sich alle Größen verstecken. Frank E. Loeser
Die Zusammenarbeit mit der Apella ist auch eine wirkliche Zusammenarbeit und keine Einbahnstraße. Hier werden die Interessen und Bedürfnisse des einzelnen Maklers ernst genommen und es wird ihm Unterstützung bei der Umsetzung geboten. Torsten Wroblowski
Fairness, Makler fühlen sich in einer starken Gemeinschaft gut aufgehoben, jeder kann sich mit einbringen, einzigartige Jahresauftaktveranstaltung (Inhalte, Programm, Referenten), tolle Provisionen, alle Apella-Aktien befinden sich in den Händen der Makler, keine Bank/Versicherung hält auch nur eine Aktie, Unabhängigkeit wird gelebt in der Apella. Eckhard Lentzner
Ausgezeichnetes menschliches Miteinander der Leitung mit den Maklern sowie der Makler untereinander, man fühlt sich sehr gut aufgehoben (und ist es auch!), der Makler ist nicht nur (wie woanders schon erlebt) eine mehrstellige Nummer; für Probleme gibt es immer ein offenes Ohr; dass die Leitung des Pools auch nicht zaubern kann, ist klar, aber man kümmert sich um Problemstellungen. Ein sehr vertrauensvolles Miteinander! Kann ich nur weiterempfehlen!
Sehr gute Makler-Dienstleistung, unabhängig von Geldgebern und Rendite und immer in Bewegung, um den Pool zu verbessern. Sven Heinrich
Matthias Lippold
Die Zusammenarbeit seit 2007 mit dem Maklerverbund schätzen wir sehr, da wir hier einen zuverlässigen Maklerpool gefunden haben, der genau unsere Interessen unterstützt und vieles Gesagte auch einhält. Hier erlebt man Gemeinschaft, wie in einer großen Familie. Dirk Martin
Seit fast 10 Jahren arbeite ich mit der Apella AG zusammen und inzwischen ist die Apella mein favorisierter Pool für meine Geschäfte im Bereich Kapitalanlagen und Versicherungen. Grundsolide finanziell aufgestellt und gemanagt, zuverlässig im Arbeitsprozess und wann immer es nötig ist, sehr persönlich ansprechbar. Hier finde ich die richtige Mischung aus geschäftlicher und sozialer Kompetenz. Lutz Abromeit
Ein Maklerpool, mit dem sich jeder wohlfühlen wird.
EDITORIAL | finanzwelt Special | 3
Die Vorstände der Apella AG: Guntram Schloß (Vors.), Dr. Eva-Marie Lemke, Harry Kreis
Nehmen Sie Apella beim Wort Sehr geehrte Leserinnen und Leser, Apella nannten die Bürger im alten Sparta ihre Volksversammlung. Daher vermittelt schon der Name unseres Bündnisses unter dem Dach der Apella AG einige Botschaften: Wir sind unabhängig, bieten Raum für Mitbestimmung und pflegen ein partnerschaftliches Miteinander. Das versprechen wir mit unserem Namen und das leben wir gemeinsam mit allen Partnern, die sich Apella anschließen. Zu Anfang eines jeden Jahres zeigt sich dieses Miteinander in besonders konzentrierter Form. In der ersten Januardekade, wenn die besinnlichen Tage des zurückliegenden Jahreswechsels zwar schon vorbei sind, aber noch ein wenig Gelegenheit zum Durchatmen in den erfahrungsgemäß noch umsatzschwachen Tagen Anfang Januar bleibt, lädt Apella zum Jahresauftakt ein. Dieses Treffen unter Kollegen hat Tradition. 2018 findet der Jahresauftakt bereits zum 11. Mal statt. Er hat sich zu einem anerkannten Ereignis im Kalender der Apella-Partner entwickelt. Jahr für Jahr haben wir am Konzept gefeilt, Wünsche der Teilnehmer auf-
finanzwelt Special 06/2017
gegriffen, neue Veranstaltungsformate erdacht, Bewährtes fortgeführt. Der Jahresauftakt von Apella ist ein Eigengewächs, mit viel Herzblut von den Mitarbeitern organisiert. Mit Absicht nehmen wir dafür nicht die Dienste einer Agentur in Anspruch, die heute für ein Autohaus ein Event auf die Beine stellt und morgen ein Stadtfest in Mecklenburg-Vorpommern organisiert. Der Jahresauftakt ist made by Apella und daher so unverwechselbar. Davon können sich die Teilnehmer immer wieder aufs Neue überzeugen. Der Jahresauftakt ist ein Ankerplatz im Heimathafen, der wir mittlerweile für jeden zehnten Makler in Deutschland sind. Als Vollsortimenter bieten wir jedem Verbundpartner das, was er für seine Arbeit, für seine Spezialisierung braucht, um erfolgreich zu sein. Außerdem findet jeder Partner Gehör. So wie es auf der Volksversammlung in Sparta war. Nehmen Sie uns beim Wort. Guntram Schloß (Vorstandsvorsitzender) Dr. Eva-Marie Lemke (Vorstand) Harry Kreis (Vorstand)
4 | finanzwelt Special | Veranstaltungskonzept 2018
Jahresauftaktkongress 2018 08.-13. Januar 2018, Schlosshotel Fleesensee Die Apella-Veranstaltungen sind immer wieder Plattform für den direkten Kontakt zwischen Maklern, Vermittlern und den zahlreichen Partnergesellschaften. Mit unterschiedlichsten Inhalten, Organisationsformen und mit vielfältigen Ideen werden die Interessen und Bedürfnisse der Teilnehmer stets berücksichtigt.
SPECIAL GUEST HENRY MASKE BLÜCHERS BY JOHANN LAFER
APELLA JAHRESAUFTAKT 2018 Der stärkste Start ins neue Jahr
In 2018 konzentrieren wir die Großver-
2018 führen wir wieder die Tagung der
Den Veranstaltungsrahmen bilden eine
anstaltungen auf zwei Zeiträume des
Besten durch, eine Tagung mit den 49
erstklassige Hotelanlage mit hervorra-
Jahres: auf den Jahresanfang und den
besten Apella-Maklern des Geschäfts-
gendem Service und eine optimal orga-
Spätsommer. Im Januar wird erneut der
jahres einerseits und den Produktgesell-
nisierte Ablaufplanung. Erleben Sie eine
Jahresauftaktkongress mit den Veranstal-
schaften mit den höchsten Umsätzen an-
Seminarwoche
tungsteilen Kongress, Messe und Seminar-
dererseits.
mit
tage
stattfinden.
Anfang
September
mit
480
Teilnehmern,
vielfältigen Veranstaltungsformen,
z. B. Salesrunden, Messegeschehen, KonDer Jahresauftaktkongress ist nach wie
gresstage, Workshops, Podiumsdiskus-
vor das erfolgreichste Veranstaltungsfor-
sionen. Lassen Sie sich inspirieren durch
mat in der Apella-Geschichte. Das Kon-
zahlreiche Gespräche mit den teilneh-
zept und auch der Umfang des Jahres-
menden Maklern, Vermittlern und Pro-
auftaktkongresses sind einzigartig in der
duktpartnern. Genießen Sie die Hotelan-
Pool-Branche.
Fortbildungen
lage, die uns exklusiv zur Verfügung steht,
und Erfahrungsaustausch in großen Di-
und fühlen Sie sich wohl bei „rundum“-
mensionen bilden die Basis für ein neues
Verpflegung und Getränken.
Intensive
Geschäftsjahr. Im Januar 2018 findet
bereits der 11.
Apella-Jahresauftaktkongress statt. Wir werden diese 5-tägige Veranstaltung wieder in Deutschland durchführen, im wunderschönen Mecklenburg/Vorpommern, und zwar an der Mecklenburger Seenplatte.
SCHLOSSHOTEL FLEESENSEE 17213 Göhren-Lebbin www.schlosshotel-fleesensee.com
finanzwelt Special 06/2017
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Salesrunden Sie tragen maßgeblich zum Fortbildungserfolg für jeden Teilnehmer bei. In diesem Jahr erhalten erstmals 18 teilnehmende Gesellschaften die Möglichkeit, in 36 Workshops à 30 Minuten jeden einzelnen der 360 Teilnehmer direkt kennenzulernen. Die Makler absolvieren jeweils in Gruppen von 10 Teilnehmern insgesamt mindestens 14 Salesrunden an 4 Tagen bei Produktpartnern aus den Bereichen Versicherungen und Kapitalanlagen (offene und geschlossen Fonds/ Immobilien).
IHRE VORTEILE AUF EINEN BLICK 10 gute Gründe dabei zu sein 5 Tage intensive Weiterbildung am Anfang des Geschäftsjahres umfangreicher Erfahrungsaustausch unter 480 Teilnehmern (inkl. 70 Gesellschaften)
Messe
Messeveranstalter seit zwei Jahrzeiten − die vielen Erfahrungen führten immer wieder zu Optimierungen in der inhaltlichen und organisatorischen Gestaltung einer Messe. So sind die Messetage ein sehr erfolgreicher Teil innerhalb des „Jahresauftaktkongresses“ geworden und finden auch 2018 hier wieder in bewährter Form statt. Das Messegeschehen wird durch die kurzweiligen „Pecha Kucha“-Beiträge sowie die vielfältigen Gespräche an den Messeständen der ca. 50 Partnergesellschaften geprägt sein.
angenehme Atmosphäre, persönliches Miteinander und Kennenlernen abwechslungsreiche Veranstaltungsteile: Salesrunden, Messe, Kongress hochkarätige Referenten und Moderationen vielfältige Angebote an fakultativen Workshops, Vorträgen, Diskussionen Zeit für Gespräche und das Erleben von „Apella“
Kongress Ein besonderer Höhepunkt sind die Kongresstage im Rahmen des fünftägigen „Jahresauftaktkongresses“. Namhafte Referenten der Branche, z. B. Vorstände und Geschäftsführer von Gesellschaften, Fondsmanager und weitere Experten, werden sich zu aktuellen Themen äußern. Podiumsdiskussionen zu Fragen des Versicherungs- und Finanzmarktes sind fester Bestandteil der Kongresstage.
kostenfreie Übernachtung/Verpflegung inkl. Getränke (evtl. Zimmerzuschlag), exklusiver Service Spaß und Freude am Zusammensein (vom 1. Tag bis zum tollen Abschlussabend) unkomplizierte An- und Abreise (u. a. kostenfreier Bustransfer ab Berlin)
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6 | finanzwelt Special | Referenten und Gäste
Teilnehmer Jahresauftaktkongress 2018 Referenten und Gäste
Frank Kettnaker Vorstand ALTE LEIPZIGER – HALLESCHE Konzern
Frank Lamsfuß Vorstand Barmenia Versicherungen
Folker Hellmeyer Chef-Analyst Bremer Landesbank
RA Dr. Timo Gansel Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht, Gansel Rechtsanwälte
Dr. Wolfgang Kuckertz Vorstand GOING PUBLIC
Michael Schillinger Vorstand INTER Versicherungsgruppe
Eric Bussert Vorstand HanseMerkur Versicherungsgruppe
Ralf Berndt Vorstand Stuttgarter Versicherung
Wolfgang Hanssmann Vorstand Talanx Deutschland AG
Prof. Dr. Max Otte Volkswirt Fondsmanager
Prof. Dr. Hans-Wilhelm Zeidler
Dr. Helmut Kaiser Managing Director, Chief Investment Adviser, Multi Asset Group Deutsche Asset & Wealth Management
Aufsichtsrat Apella AG
Folgende Partnergesellschaften haben u. a. ihre Teilnahme bereits zugesagt: (Stand 11/2017) Allianz LV Allianz PKV
die Bayerische (Pangea Life)
Mannheimer Versicherung
DMB Rechtsschutz
MORGEN & MORGEN GmbH
Allianz Global Investors
ebase
Nordea Fonds Service GmbH
ALTE LEIPZIGER
ERGO Group
NÜRNBERGER Versicherung
Amundi
factum Immobilien AG /
OVIDpartner GmbH
Aramea Asset Management AG
DI DEUTSCHLAND.Immobilien AG
PROAKTIVA AG
Augsburger Aktienbank AG (AAB)
Fidelity International
R+V Allgemeine Versicherung AG
AXA Konzern AG
FIL Fondsbank
R+V Krankenversicherung AG
bank zweiplus AG
Gothaer Versicherungen
TBF Sales and Marketing GmbH
Barmenia Versicherungen
Hannoversche
SIGNAL IDUNA Gruppe
Basler Versicherung
HanseMerkur
Stuttgarter Lebensversicherung a. G.
BlackRock
HDI
SDK Süddeutsche Krankenversicherung
Canada Life
Helvetia Versicherungen
Swiss Life
Carmignac
IDEAL Lebensversicherung a. G.
Techniker Krankenkasse
Condor Versicherungen
INTER Versicherungsgruppe
Veritas Investment GmbH
Continentale
JCP Informationssysteme
Versicherungskammer
Degroof Petercam
Kraftfahrer-Schutz e.V. / AUXILIA
Maklermanagement Kranken GmbH
Deurag
KRAVAG-Versicherungsgruppe
VHV Versicherungen
Deutsche Asset Management International
LOYS AG
WWK Versicherungen
Dialog Lebensversicherungs-AG
LV 1871
Zurich Gruppe Deutschland
finanzwelt Special 06/2017
Veranstaltungskonzept 2018 | Apella AG
Rückmeldung bitte bis 18. Dezember 2017 Fax: 0395 - 5 71 90 97 oder E-Mail: jretzlaff@apella.de
Apella Jahresauftaktkongress
08. bis 13. Januar 2018 im „Schlosshotel Fleesensee“ Hiermit melde ich mich verbindlich für den Apella-Jahresauftaktkongress 2018 an. Eine endgültige Teilnahmebestätigung erhalte ich unmittelbar nach der Anmeldung.
Senden Sie uns das Buchungsformular gern auch digital an E-Mail: jretzlaff@apella.de
ZIMMERKATEGORIE Buchen Sie bitte für mich folgende Zimmerkategorie, soweit lt. Kontingent möglich. (Bitte ankreuzen) Übernachtung im Dorfhotel (Ferienwohnungen ca. 200 m von den Tagungsräumen entfernt, Shuttle) Sollte das Zimmerkontingent EZ bzw. DZ bereits ausgebucht sein, bin ich mit EZ bzw. DZ im Schlosshotel einverstanden.
Doppelzimmer in Ferienwohnung* (ohne Zuschlag) oder Einzelzimmer in Ferienwohnung* (Zuschlag: 150,00 EUR)
DZ bevorzugt mit Herrn/Frau _____________________________
*In einer Ferienwohnung stehen ein oder zwei Doppelzimmer zur Verfügung. Nähere Informationen entnehmen Sie bitte beigefügter Website:
Apella-Vermittler-Nr. _______________
1. ausfüllen
2. fotografieren
3. senden
https://www.dorfhotel.com/unsere-doerfer/dorfhotel-fleesensee/hotelzimmer-ferienwohnung-ferienhausappartement-mecklenburgvorpommern.html
Übernachtung im Schlosshotel Sollte das Zimmerkontingent EZ bzw. DZ bereits ausgebucht sein, bin ich mit EZ bzw. DZ im Dorfhotel einverstanden.
Doppelzimmer (Zuschlag: 150,00 EUR p. P.) oder Einzelzimmer (Zuschlag: 300,00 EUR)
DZ bevorzugt mit Herrn/Frau _____________________________
Apella-Vermittler-Nr. _______________
KOSTENFREIER BUSTRANSFER FÜR AN- UND ABREISE Ich nutze den kostenfreien Bustransfer am 08.01.18 zum „Schlosshotel Fleesensee“ vom (Bitte ankreuzen)
Hauptbahnhof Berlin, Busabfahrt 10:00 Uhr
Flughafen Berlin-Tegel, Busabfahrt 10:30 Uhr
» Anmeldevoraussetzungen
Vereinbarung mit der Apella AG oder Apella WertpapierService GmbH Erlaubnis nach § 34d oder 34f, 34i, 34c GewO.
» Seminarreise
Die Seminarreise hat einen Wert von 1.050,00 EUR (zzgl. MwSt.) pro Person. Nehmen Sie an allen Vorträgen der Gesellschaften teil, reduziert sich Ihr persönlicher Anteil auf einen evtl. Zimmerzuschlag. Diese Reduzierung ergibt sich aus der anteiligen Kostenübernahme durch die Apella AG. Während der Veranstaltung werden Fotos zu Marketingzwecken der Apella erstellt. Mit Ihrer Anmeldung erklären Sie sich einverstanden, dass evtl. Fotos/Videos von Ihnen für eine Veröffentlichung verwendet werden können.
» Rechnungslegung
Eine Rechnung für den Zimmerzuschlag erhalten Sie nach der Teilnahmebestätigung (Preise für den Zimmerzuschlag verstehen sich inkl. MwSt.).
» Nichtteilnahme
Nur für den Fall der Nichtteilnahme am Jahresauftaktkongress ohne vorherige schriftliche Absage bis 14 Tage vor der Veranstaltung oder bei der Nichtteilnahme an den obligatorischen Veranstaltungsteilen (Salesrunden, Messe, Kongress), bin ich damit einverstanden, dass mir die Stornogebühren für die Seminartage in Höhe von 1.050,00 EUR zzgl. MwSt. in Rechnung gestellt werden. Mir ist bekannt, dass es in meiner Verantwortung liegt, dass ich bei den obligatorischen Veranstaltungsteilen registriert werde. Firma
Name, Vorname
Ort, Datum
Apella-Vermittler-Nr.
Unterschrift
8 | finanzwelt Special | Profi-Beratungssoftware
1.
Gesetzliche Grundlage: Erstinformation, Maklervertrag, Datenschutz
2.
Analyseaufnahme/ Datenerhebung (auch offline mit iPad)
3.
Handlungsempfehlung und integrierte Angebotsrechner
Alles in einer Übersicht! Lücken in der Versorgung und Absicherung sowie Ersparnisse auf einen Blick. Der Kunde kann den Warenkorb befüllen.
... komplett ausgefüllt, fertig. Unterschrift auf dem iPad ... schon verarbeitet.
... nur wenige Eckdaten mit dem iPad erfassen ...
... restliche Inhalte fotografieren und bequem im Büro ergänzen. Ja, das kann jeder!
alles online – bis zur Signatur finanzwelt Special 06/2017
alles in einem System
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4.
Gutachten erstellen
5.
Kundenentscheidung (alles online): Abschluss/ Kündigung/Bestandsübertragung
6.
FINANZGUTACHTEN
2
Kontrolle der angestoßenen Prozesse über das Makler-Service-Center (MSC): Schriftwechsel, Courtageabrechnung, Wiedervorlage
Theo Maigel
IHRE IST-SITUATION
FINANZGUTACHTEN
Theo Maigel
2. Ihre Ist-Situation 2.1 Ihre persönliche Einkommens- und Liquiditätsplanung Ihre persönlichen Daten Name:
Theo Maigel
Familienstand:
Ledig
Geburtsdatum:
12.12.1989
Beruf:
Feinmechaniker FINANZGUTACHTEN
Theo Maigel
Ihre Wünsche und Ziele 5. Existenzgefährdende Risiken 5.6. Info Berufs- und Erwerbsunfähigkeit Versorgungslücke bei Eintritt einer Berufsunfähigkeit / Erwerbsunfähigkeit Statistisch betrachtet wird jeder Vierte berufsunfähig und scheidet vorzeitig aus dem Berufsleben aus! Die gesetzliche Rentenversicherung deckt für Versicherte, die nach dem 01.01.1961 geboren wurden, das Risiko der
1. Wohneigentum
2. Zukunftssicherung Kinder 3. GesundheitsBerufsunfähigkeit nicht mehr ab. Diese haben lediglich eine Versorgung im Falle einer Erwerbsminderung. D.h. ein Anspruch auf Erwerbsminderungsrente besteht erst /Risikoabsicherung dann, wenn die/der Versicherte nicht mehr in der Lage ist, einen Erwerb zu tätigen, wobei der erlernte bzw. zuletzt ausgeübte Beruf nicht von Bedeutung ist. Eine Erwerbsminderung liegt also vor, wenn Sie auf Grund von Krankheit oder Behinderung unter den üblichen Bedingungen des allgemeinen Arbeitsmarktes nicht mehr arbeiten können. Hinzu kommt das Arbeitsmarktrisiko: Bei der Prüfung, ob eine Erwerbsminderung vorliegt, ist es völlig unerheblich, ob der Arbeitsmarkt entsprechende Stellen bietet!
Ihre Einnahmen und Ausgaben Einnahmen
Ausgaben
Mandant Nettogehalt
0,00 €
Minijob
0,00 €
Selbstständige Tätigkeit
0,00 €
Mieteinkünfte
0,00 €
Ihre persönlichen Wünsche und Ziele Kindergeld
0,00 €
Sonstige Einkünfte und Ausgaben 0,00 € Gegenüberstellung der Einnahmen Gesamt
0,00 €
Leistungen der gesetzlichen Rentenversicherung: Volle EWR: ca. 38% des Brutto-EK Erwerbsfähigkeit weniger als 3 Stunden pro Tag Lebenshaltung 0,00 € Halbe EWR: ca. 19% des Brutto-EK Erwerbsfähigkeit ab 3 Stunden, weniger als 6 Stunden pro Tag Miete 0,00 € BU: keine Leistung aus der GRVinkl. Nebenkosten
Kredit/Leasingraten Versicherungen
Ursachen der Berufsunfähigkeit
Sparverträge Sonstige Ausgaben
Gesamt
0,00 € 87,59 € 0,00 € 0,00 € 87,59 €
Zusammenfassung von Damit stehen Ihnen mtl. -87,59 € zur freien Verfügung. Vermögen/Sparverträgen/Immobilien sowie Verbindlichkeiten Vermögen und Verbindlichkeiten Vermögen
Verbindlichkeiten
Bank- u. Sparguthaben
0,00 €
Konsumentenkredite
Versicherungen
0,00 €
Immobiliendarlehen
0,00 €
0,00 €
Sonstige Verbindlichkeiten
0,00 €
Gesamt
0,00 €
Immobilien Wertpapiere
0,00 €
Beteiligungen
0,00 €
Sonstiges Vermögen
0,00 €
Gesamt
0,00 €
0,00 €
BU-Wahrscheinlichkeiten nach Altersgruppen
Auszug aus dem Gutachten
elektronische Unterschrift ... ein Klick und die elektronische Unterschrift kann erfolgen. Egal, wo sich der Kunde befindet und die
Wer es gern auf Papier möchte, kein Problem. Umfangreiches Gutachten
Unterschrift z. B. auf seinem Smartphone leistet –
stellt haftungssicher die gesamte Kundensituation dar.
alles ohne Absprung
sie ist in 3 Sekunden bei Ihnen auf dem Dokument.
Nutzen Sie jetzt die Vorteile in Ihrem MaklerServiceCenter (MSC)!
finanzwelt Special 06/2017
10 | finanzwelt Special | Portraits
Allianz: Europas finanzstärkster Lebensversicherer
Stefanie Wollny und Toralf Schröter Maklerbetreuer
Allianz Leben ist Europas finanzstärkster Lebensversicherer – das stellt das Magazin Focus Money in seiner aktuellen Ausgabe vom 01.11.2017 fest. Die Redaktion hat dazu die Ratings der führenden internationalen Rating-Agenturen Standard & Poor’s, Fitch Ratings und Moody’s verglichen und kommt zu dem Fazit: „Die Allianz Lebensversicherung hat als einziger Anbieter in all diesen Kriterien seit Jahren Bestnoten erhalten. Sicherheit und Rendite müssen also kein Widerspruch sein – zumindest wenn man es richtig macht.“ Finanzstärke spiegelt sich auch in den Biometrie-Produkten, wie z. B. die Berufsunfähigkeitsversicherung, wider. So ist das Verteuerungsrisiko, also die Differenz zwischen Brutto- und Nettobeitrag, bei der Allianz am geringsten, und auch die Prozessquote bewegt sich weit unter Marktniveau. Zudem weist Allianz Leben die mit Abstand größte Expertise bei Berufsunfähigkeit (BU) im deutschen Markt auf. Mehr als 3 Millionen Kunden haben bei Allianz Leben einen BU-Vertrag abgeschlossen, aktuell empfangen rund 60.000 Kunden eine BU-Rente. Auch im Bereich der BU-Annahmequote und BU-Leistungsquote kann Allianz Leben mit Werten überzeugen, die durchgehend über dem Marktdurchschnitt liegen. Allianz Leben bietet ein überzeugendes Gesamtpaket aus Sicherheit, Innovation und Flexibilität. Dr. Thomas Wiesemann, Allianz-Vorstand Maklervertrieb, zur aktuellen Situation: „Für die Herausforderungen des Kapitalmarktes sind wir bei Allianz Leben mit unserer Finanzstärke und unseren neuen Vorsorgekonzepten bestens aufgestellt – und unsere Kunden wissen das.“
Stefanie Wollny und Toralf Schröter: „Betreuung bedeutet für uns: Immer für Sie am Ball bleiben, möglichst persönlich, zuverlässig, mit den richtigen Ideen und Informationen des Marktführers. Wir freuen uns auf Sie in unserer Salesrunde.“
Allianz Private Krankenversicherung (APKV) – Ihre ganz private Krankenversicherung Service, Stabilität, Innovation und Betreuung für Sie und Ihre Kunden. Unsere Stärke für Ihr Geschäft: Bieten Sie Ihren Kunden mit unseren Produkten die Leistungsfähigkeit des drittgrößten deutschen Krankenversicherers, des größten Krankenversicherers für Ärzte sowie des Marktführers in der Gruppenversicherung für Firmen und Verbände. Mit unserer Produktpalette sind wir der ideale Partner für den qualitätsorientierten Kunden. Ihr Maklerbetreuer – André Gloger (gelernter Versicherungskaufmann und seit über 25 Jahren im Vertrieb tätig) – unterstützt Sie in allen Fragen zu Tarifen und vertriebsorientierter Vermarktung. Die Krankenversicherung einer neuen Generation – digital und leistungsstark
André Gloger Maklerbetreuer Kranken
Gesundheit ist das A und O – der Kunde erwartet einen modernen Versicherungsschutz: Kranken-Kompetenz mit leistungsstarken Tarifen, Beitragsstabilität und besonderen persönlichen Services. Wir sind dabei – mit unserem Top-Produkt AktiMed Plus 100.
André Gloger: „Wenn private Krankenversicherung – dann bei der Allianz. Wir sind nicht perfekt, aber immer engagiert und verbindlich an Ihrer Seite. Wir sehen uns in den Salesrunden. Ich freue mich auf Sie!“
finanzwelt Special 06/2017
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ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a. G. Die ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung auf Gegenseitigkeit ist eine über 180 Jahre alte, unabhängige Gesellschaft mit stetigem Wachstum. Als 10. größtes Lebensversicherungsunternehmen mit einer langen Tradition und Erfahrung sind wir ein bedeutender Versicherer, speziell für betriebliche Altersvorsorge und Berufsunfähigkeit. Mein Name ist Lasse Stüve. Ich bin 29 Jahre alt, verheiratet und wohnhaft in Trittau bei Hamburg. Nach meiner Ausbildung zum Kaufmann für Versicherung und Finanzen bei der Allianz SE bin ich seit dem 01.05.2010 bei der ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a. G. tätig und seit dem 01.12.2014 Ihr Accountmanager. Für die Zukunft ist es uns besonders wichtig, unsere Vertriebspartner eng an uns zu binden und durch professionelle Unterstützung und Service vor Ort, z. B. durch Schulungen, gemeinsam zum Erfolg zu führen. In komplizierten Situationen können Sie mit uns rechnen, wir stehen Ihnen gern als Problemlöser mit unseren Experten zur Seite. Auch papierlose Arbeit sowie das Thema Digitalisierung ist kein Fremdwort für uns. Durch unsere TOP-Bedingungen in allen Schichten der Altersvorsorge sowie in unserer seit über 90 Jahren bestehenden Berufsunfähigkeitsversicherung zeichnen wir uns am deutschen Markt aus. Unsere Ziele für 2018 sind weiterhin marktgerechte Beiträge, stabile Risikobeiträge und attraktive Produkte für Ihre Kunden. Diese Kombination aus der ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a. G. und mir als Ihrem Maklerbetreuer führt uns gemeinsam zum Erfolg.
Lasse Stüve Accountmanager Leben
Lasse Stüve: „Wir sind genau der richtige Partner an Ihrer Seite, um mit unseren Produkten und Ideen bei Ihren Kunden lösungsorientiert beraten zu können. Bei den sich verändernden Marktbedingungen können wir gemeinsam erfolgreich sein. Nutzen Sie meine Kenntnisse und meinen Service für Ihren Mehrwert am Kunden.“
Barmenia – verlässlicher, schneller, echt freundlich. 100 % für Sie da! Die Barmenia Versicherungen zählen zu den großen unabhängigen Versicherungsgruppen in Deutschland. Unseren Vertriebspartnern bieten wir umfangreiche Services, kompetente und persönliche Ansprechpartner, komfortable Abwicklung, passende Softwarelösungen, ein breites Spektrum von Web-Services und die herausragende ADCURI-App. Wenn Sie uns bisher vor allem als starken Krankenversicherer kennen: Die Barmenia ist seit Jahren auch ein zuverlässiger Partner im Bereich „Vorsorge“ sowie – über unseren Assekuradeur ADCURI – im Bereich „Komposit“. Mit ausgezeichneten, wettbewerbsfähigen Produkten. Unser Zielprodukt in 2018 wird sein: Mit der KV-Voll-Tariflinie Barmenia einsA bieten wir leistungsstarken Versicherungsschutz für die ganze Familie. Außerdem erleichtert die Barmenia die umfassende Absicherung der Gesundheit Ihres Kunden: Bei Abschluss einer BUVersicherung (unabhängig vom Anbieter) ist jetzt ein vereinfachter Abschluss der Krankentagegeld- und Optionsversicherung zum Wechsel in die Krankenvollversicherung möglich. Aktuell haben wir den „Familienschutz“ um eine spezielle Absicherung für Vierbeiner erweitert. In der neuen Hunde-Operationskostenversicherung gibt es keine Begrenzung auf eine Jahres-Höchstersatzleistung. Jens Black: „Wir freuen uns auf die Salesrunde mit Ihnen!“
finanzwelt Special 06/2017
Jens Black Regionaldirektor jens.black@barmenia.de Tel.: 030 / 8841-9540
12 | finanzwelt Special | Portraits
Continentale Lebensversicherung Seit mehr als 125 Jahren steht die Continentale Lebensversicherung für Verlässlichkeit und Solidität. Auch in der bAV ist sie ein starker Partner mit erfahrenen Spezialisten. Continentale-Kunden können auf nachhaltig kalkulierte bAV-Produkte mit festen Garantien bauen. Dazu gehört neu eine kapitaleffiziente klassische Produktlinie. Sie steht als Direktversicherung sowie Pensionszusage, als private Rente und in Kürze auch als Basisrente zur Verfügung. Die Continentale Rente Classic Pro und die Continentale Rente Classic Balance bieten Garantien genau dann, wenn es für die Altersvorsorge wichtig ist: zum Ende der Ansparzeit und in der Rentenphase. Schlankere Garantien in der Ansparphase ermöglichen höhere laufende Überschüsse. Für Vermittler bietet die Continentale einen ausgezeichneten Service mit schneller, kompetenter Hilfe vor Ort.
René Michler Maklerberater (BA Versicherung)
Für spezielle bAV-Fragen steht ein regionales Netzwerk von Experten und Fachanwälten bereit. Aktueller Vertriebs-Vorteil für Vermittler: Mit dem Betriebsrentenstärkungsgesetz ist die bAV gerade in aller Munde. Ihre Attraktivität steigt ab 2018 durch zusätzliche Fördermöglichkeiten. Gleichzeitig kommen auf die Arbeitgeber viele neue oder veränderte Vorschriften zu. Höchste Zeit also, bestehende Versorgungswerke zu überprüfen oder neue zu installieren.
Rene Michler: „Ich bin Ihr persönlicher Ansprechpartner beim ApellaJahresauftaktkongress. Ich bin seit mehr als sieben Jahren für die Continentale im Einsatz.“
Deutsche Asset Management GmbH International
Michael Müller Vertriebsdirektor
Die Deutsche Asset Management mit ihrer Marke DWS ist seit mehr als 60 Jahren am Markt und die Nr. 1 der deutschen Fondsgesellschaften. Rund 2.600 Mitarbeiter kümmern sich weltweit darum, Lösungen zu entwickeln, die auf die Bedürfnisse eines jeden einzelnen Kunden sowie auf seine individuellen Wünsche zugeschnitten sind. Die DWS als Kern des Publikumsfondsgeschäfts ermöglicht Privatkunden nun seit über sechs Jahrzehnten den einfachen Zugang zu einer umfassenden Palette an Anlageprodukten. Unser Angebot eröffnet einen flexiblen Zugang zu einem großen Spektrum an Investmentmöglichkeiten über alle Anlageklassen hinweg – von Fondslösungen bis hin zu maßgeschneiderten Kundenportfolios. Dazu gehören aktiv und passiv gemanagte Investmentfonds, institutionelle Mandate und strukturierte Finanzprodukte. Unsere Berater und Investment-Experten eint der Anspruch, Lösungen zu entwickeln, die auf die Bedürfnisse sowie auf die individuellen Wünsche hinsichtlich Risiko, Ertrag und Liquidität jedes einzelnen Kunden zugeschnitten sind – wie der DWS Top Dividende, Deutsche Concept Kaldemorgen oder auch die Klassiker DWS Vermögensbildungsfonds I und DWS Akkumula. Bei der Jahresauftaktveranstaltung wirft Michael Müller einen Blick auf die Kapitalmärkte 2018, zeigt Ihnen den Einsatz vom DWS Komfort Depot auf oder Produktlösungen wie die neue DWS BasisRente Komfort.
Michael Müller: „Ich freue mich schon jetzt auf den gemeinsamen Jahresauftakt 2018. Aber bevor ich nach Vorne blicke, möchte ich mich für das Jahr 2017 bei Ihnen bedanken. Es war mir eine Freude, die diversen Veranstaltungen zu begleiten und hoffe, ich habe Ihnen immer einen Mehrwert liefern können.“
finanzwelt Special 06/2017
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Fidelity International Fidelity International vereint in Deutschland unter seinem Dach eine der führenden Fondsgesellschaften und mit der FIL Fondsbank GmbH (FFB) eine der größten unabhängigen Fondsbanken. Seit Gründung 1969 ist Fidelity im Besitz des Managements und der Gründerfamilie. Fidelity ist davon überzeugt, dass ein aktives Fondsmanagement und die Einzeltitelauswahl auf Grundlage fundierter Unternehmensanalysen Anlegern echten Mehrwert liefern. So verfügt Fidelity über eines der größten Research-Netzwerke mit über 400 Anlageexperten weltweit. Sie nehmen jährlich an rd. 17.000 Gesprächen mit Unternehmen teil, um sich ein umfassendes Bild über deren Situation und Aussichten zu machen. Fidelity testet neue Publikumsfonds zuerst mit eigenem Geld, bevor sie auf den Markt kommen. Zahlreiche jährliche Auszeichnungen sind ein Beleg dafür, dass der verfolgte Investmentansatz erfolgreich ist. 2018 werden die Märkte weiterhin von großer Unsicherheit geprägt sein. Bei der Frage, wie lange der „Bullenmarkt“ an den Börsen noch andauern wird oder wo man im anhaltenden Niedrigzinsumfeld ansprechende Renditen am Anleihenmarkt findet, sind besonders Anlagelösungen gefragt, die solide Renditen erzielen wie auch Risiken jederzeit im Blick haben, wie z. B. Fidelity SMART Fonds, Fidelity Zins & Dividende und Fidelity Global Dividend Fund, die von Swen Petenyi, Senior Sales Manager Fidelity, in den Salesrunden beim Apella Jahresauftaktkongress 2018 näher vorgestellt werden. Unterstützt wird er von Tilo Facius, Sales Manager Fidelity International, und Christian Brandl, Vertriebsdirektor FIL Fondsbank GmbH.
Swen Petenyi Senior Sales Manager Fidelity International
Swen Petenyi: „Gefragt sind Anlagelösungen, die solide Renditen erzielen wie auch Risiken jederzeit im Blick haben.“
Gothaer – Mehr Werte für Makler Bei der Gothaer gibt es neben Leistungen, die Sie von Ihrem Partner ganz einfach erwarten können, Faktoren, die uns von anderen Versicherungs- und Vertriebsgesellschaften abheben: MehrWerte. Wir bieten Ihnen Grundlagen für eine erfolgreiche und vor allem auch stressfreie Kundenbeziehung. Damit Sie uns als professionellen Partner wahrnehmen – und wir gemeinsam „ganz oben“ ankommen. Mit MehrWerten, die einfach mehr leisten. Ein Beispiel: „Mit neutraler Beratung punkten“ – von uns mit unabhängigen Vertriebsexperten entwickelte Broschüren (Kurzform: VIBs) rund um aktuelle Verkaufsansätze. Wir nehmen Sie als Makler ernst, daher sind die VIBs neutral gehalten und ohne Produktinformation oder -werbung. Für 2018 lautet unsere Kernaussage: „Gemeinschaft erleben und gestalten – seit fast 200 Jahren als VVaG.“ Unsere Zielprodukte in 2018 werden sein: Kompositversicherung: Vereinfachen Sie Ihren Arbeitsaufwand und steigern Sie Ihren Umsatz im Gewerbesegment mit Gothaer Gewerbe Protect: modulares, flexibles Baukastensystem, intelligenter Tarifrechner, transparente Entscheidungen, Dunkelverarbeitung. Personenversicherung: Gothaer Index Protect – indexgebundene Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag ab 5.000 Euro. Matthias Schmiedel und Marvin Pfanschilling: „Wie wir uns für Sie und unsere Kunden engagieren, warum wir ein verlässlicher Partner in allen Lebenssituationen sind und weshalb sich ein Gespräch mit uns lohnt ... Lassen Sie uns einfach mal darüber reden. Wir freuen uns auf Sie!“
finanzwelt Special 06/2017
Matthias Schmiedel, Key Account Manager Kompositversicherung
Marvin Pfanschilling, Key Account Manager Personenversicherung
14 | finanzwelt Special | Portraits
HanseMerkur
Ralf Przybilski Vertriebsleiter Krankenversicherung
Thomas Löhning Vertriebsleiter Leben
Die HanseMerkur Krankenversicherung hat eine neue und einfache Produktstruktur in der Krankenvollversicherung geschaffen, die umfassende Leistungen bietet und trotzdem allen Wettbewerbsvergleichen standhält. Die Produktneuheiten bieten für preisbewusste und leistungsorientierte Kunden das richtige Angebot. Für Angestellte wurde neben dem bekannten Pro Fit das Produkt Business Fit neu eingeführt. Ein Produkt speziell für Angestellte, die einen dauerhaft niedrigen Beitrag wollen. Be Fit bietet Beamtenanwärtern Hochleistungen mit den niedrigsten Beiträgen. Nach der Ausbildung bietet die HanseMerkur Beamten mehrfach ausgezeichnete Beihilfetarife. Für Selbstständige gibt es die bekannten, erfolgreichen Produkte Start Fit und Top Fit. Der Fit Pflege Schutz rundet das Angebotsportfolio ab. Mit Fit Pflege Schutz können Kunden den Vorsorgeservice der Deutschen Anwaltshotline nutzen und online kostenlos Vorsorgevollmachten, Betreuungs- und Patientenverfügungen erstellen. Die HanseMerkur Altersvorsorge überzeugt in allen Schichten mit hohen Leistungen und günstigen Kostensätzen. Wertvolle Optionen sind z. B. die frei vererbbare Todesfallleistung während der Ansparphase in der Rürup-Rentenversicherung oder die Pflegeoption in allen HanseMerkur Rentenprodukten. Die Beitragsanlage ist rein klassisch, hybrid mit einem Beitragserhalt, genauso wie rein in Fonds möglich.
Ihre HanseMerkur Ansprechpartner Herr Przybilsiki (KV) und Herr Löhning (LV) stehen Ihnen gerne zur Verfügung.
HDI Versicherungen HDI – eine starke Leistungsmarke im Talanx-Konzern – bietet Privatkunden, Firmen und Freiberuflern kompetente und umfassende Lösungen in allen Bereichen der Lebensund Sachversicherung. HDI steht für kompetente Beratung und individuelle Versicherungs- und Vorsorgelösungen, die auf die Bedürfnisse unserer Kunden und Vertriebspartner abgestimmt sind.
Was uns auszeichnet, sind zukunftsorientierte Produktkonzepte sowie zahlreiche Serviceangebote, die Makler beim Verkauf und der Vermarktung unserer Produkte unterstützen. Profitieren Sie von unseren innovativen Versicherungslösungen sowie der Kompetenz der HDI Experten.
Sabrina Krauße, Key-Account-Managerin Kompositversicherung Uwe Schneider, Key-Account-Manager Vorsorgeversicherung
Sabrina Krauße und Uwe Schneider: „Freuen Sie sich auf unsere neuen Konzepte ‚Firmen Digital – Die Revolution im Gewerbegeschäft‘ in den Salesrunden sowie ‚Duales Modell‘ – das innovative Konzept zur Absicherung von BU-Risiken im Firmen- und Verbandsgruppengeschäft während der Messe. Wir sehen uns am Fleesensee!“
finanzwelt Special 06/2017
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IDEAL Lebensversicherung a. G. Die IDEAL Lebensversicherung a. G. ist ein traditionsreicher Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit, der fest in Berlin verwurzelt ist. Bekannt ist die IDEAL vor allem als Spezialist für die Zielgruppe 50plus und die Absicherung von Pflegerisiken. Seit ihrer Einführung ist die Pflegerentenversicherung der IDEAL Dauersieger der „AssCompact Trends“-Studie. Mit klarem Fokus auf die Bedürfnisse ihrer Kunden und schlanken Strukturen bietet die IDEAL stets innovative Versicherungslösungen. Mit der IDEAL UniversalLife hat die Versicherungsgruppe im Jahr 2015 das erste flexible und transparente Versicherungskonto auf den deutschen Markt gebracht, das Komponenten der Alters- und Risikovorsorge in nur einem Vertrag vereint. Schon jetzt generiert die IDEAL mit dem transparenten und voll digitalen Produkt rund 5 % ihres Neugeschäfts. Die UniversalLife ist für die IDEAL das Altersvorsorge-Produkt der Zukunft und gleichzeitig ein Statement gegen den Abgesang auf die klassische Lebensversicherung und die Run-off-Politik einiger Versicherer. Neben der Flexibilität in der Vertragsgestaltung und leicht verständlichen Kosten- und Ertragsverläufen bietet die IDEAL UniversalLife zudem eine attraktive Rendite. Mit aktuell 3 % laufender Verzinsung bringt das Versicherungskonto der IDEAL gut das Dreifache von dem ein, was gegenwärtig bei Tages- oder Festgeldkonten zu erwarten ist. Mehr Details in den Salesrunden bei Robert Schmidt, Vertriebsleiter der IDEAL Lebensversicherung a. G. und verantwortlich für die Region Nordost.
Robert Schmidt Vertriebsleiter Region Nordost
Robert Schmidt: „Sie suchen im aktuellen Zinsumfeld eine attraktive Geldanlage oder eine flexible Alternative zur Altersvorsorge? Die IDEAL UniversalLife kann und ist beides. Sichern Sie sich und Ihren Kunden 3 %! Kommen Sie in unsere Salesrunden – aber nicht ohne Ihr Smartphone oder Tablet!“
INTER Versicherungsgruppe – ein Leben lang und in jeder Situation Die INTER Versicherungsgruppe begleitet Kunden mit ihren Produkten von der Einschulung bis ins hohe Alter – kurz: ein Leben lang und in jeder Situation. Egal was passiert. So passt sich der neue Altersvorsorgetarif INTER MeinLeben® individuell an das Leben des einzelnen Versicherten an. Der Tarif überzeugt sowohl mit Flexibilität als auch Transparenz und Renditechancen. Aber nicht nur INTER MeinLeben® ist ein Versicherungsprodukt fürs Leben. Die Kunden der INTER haben bereits seit Jahren einen Grund zum Lachen mit dem vielfach ausgezeichneten und beliebten Zahnzusatztarif INTER QualiMed Z®. Nun können Sie den Weg zu gesunden, strahlend weißen Zähnen noch schneller gehen und direkt online abschließen. Neben den privaten spielen für die INTER auch die betrieblichen Risiken eine große Rolle. Der INTER Gewerbeschutz kommt ins Spiel, wenn es um die Absicherung der Selbstständigkeit Ihrer Kunden geht. Die INTER Betriebshaftpflichtversicherung für das Baugewerbe wurde vor wenigen Wochen frisch überarbeitet.
Michaela Pranke-Gattig (li.) Key Account Managerin Leben Melanie Emmermann (re.) Key Account Managerin
Melanie Emmermann und Michaela Pranke-Gattig: „Das verbesserte, existenzschützende Versicherungsprodukt präsentieren wir Ihnen mit einer Apella-Aktion. Besuchen Sie die INTER am INTER-Stand und erfahren Sie mehr!“
finanzwelt Special 06/2017
16 | finanzwelt Special | Portraits
LV 1871 Die Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871) ist Spezialist für innovative Berufsunfähigkeits-, Lebens- und Rentenversicherungen. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit verpflichtet sich die LV 1871 in hohem Maße den Interessen ihrer Kunden, die von unabhängigen Versicherungsvermittlern beraten werden. Die regulatorischen Anforderungen an Vermittler steigen weiter. Damit nimmt auch der Verwaltungsaufwand zu.
Wir werden unsere Geschäftspartner unterstützen, diese Anforderungen zu meistern. Schließlich sollen sie sich auf ihre wesentliche Aufgabe konzentrieren: die bedarfsgerechte Beratung der Kunden.
Roland Lazik Key Account Manager/Bezirksdirektor
Roland Lazik: „Auch im Jahr 2018 werden wir unserem Ruf als ausgewiesener
Spezialist für innovative Berufsunfähigkeits-, Lebens- und Rentenversicherungen gerecht werden.“
NÜRNBERGER Versicherung Die NÜRNBERGER bietet seit 1884 Schutz und Sicherheit. Sie ist unabhängig und kann so eine eigenständige Geschäftspolitik betreiben – mit Erfolg. Sie ist ein solider, zuverlässiger und leistungsstarker Partner mit hervorragender Finanzkraft. Mit rund 4 Mrd. Euro Umsatz und über 4.200 angestellten Mitarbeitern zählt die NÜRNBERGER zu den großen deutschen Erstversicherern. 2017 wurde sie von FOCUSMONEY als „bester Maklerversicherer“ in der Kategorie „Allsparten“ ausgezeichnet.
Patrick Trinckert, Spezialist für Leben/Kranken/Unfall Sonja Zahlmann, Spezialistin private/ gewerbliche Kompositversicherungen
Als einer der wenigen Versicherer steht die NÜRNBERGER den Maklern mit 2er-Teams zur Seite: Für die Bereiche Personenversicherung und Schaden ist jeweils ein Spezialist zuständig. Lernen Sie Patrick Trinckert (Leben/Kranken/Unfall) und Sonja Zahlmann (private und gewerbliche Kompositversicherungen) auf dem Apella Jahresauftaktkongress 2018 persönlich kennen! Beide sind ausgewiesene Experten auf ihrem Gebiet und zusammen bringen sie bereits 50 Jahre Erfahrung in der Versicherungs- und Finanzbranche mit.
Die Fairänderer der NÜRNBERGER freuen sich auf Sie!
Sonja Zahlmann: „Der spezielle Service für Makler: die Wertanalyse in der gewerblichen Versicherung. Die NÜRNBERGER berechnet für Ihre Kunden den richtigen Versicherungswert – kostenlos. So wird der Betrieb korrekt und fair versichert.“ Patrick Trinckert: „Wir sind einer der größten BU-Versicherer Deutschlands und werden natürlich auch 2018 den Maklern leistungsstarke Produkte bieten. Als Biometrieversicherer spielt hier unsere Finanzkraft eine entscheidende Rolle.“
finanzwelt Special 06/2017
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R+V Allgemeine Versicherung AG Die R+V Versicherungsgruppe bietet Expertenwissen sowie spezielle Zielgruppenkonzepte in allen Kompositsparten wie Sach/Industrie, Kraftfahrt, Haftpflicht, TV, Unfall, Kredit/Kaution und Transport an. Das Leistungsspektrum des Maklervertriebs umfasst innovative, bedarfsgerechte Versicherungslösungen im Privat- und Firmenkundengeschäft. Besondere Schwerpunkte in 2018: Haftpflicht und technische Versicherungen (Elektronik, Bauleistung, Montage/ Maschinenversicherungen).
KRAVAG-Versicherungsgruppe
Die KRAVAG-Versicherungsgruppe wurde vor über 65 Jahren gegründet und ist seit 1999 ein Unternehmen der R+V Versicherungsgruppe. Die langjährige Erfahrung in der Kfz-Versicherung mit dem Werbeslogan „Versichert? KRAVAG …wo denn sonst!“ zahlt sich auch für Ihre Kunden aus. Wir bieten ein umfangreiches Servicepaket für die KfzVersicherungen an. Der KRAVAG-Tarif überzeugt durch ein hervorragendes Preis-Leistungs-Verhältnis im Maklermarkt und bietet dazu Highlights für eine optimale Absicherung Ihrer Kunden. Hierzu gehören neben der Fahrerschutz-Versicherung auch die Kasko-Extra-Versicherung (KEX) und das Kleinflottenmodell ab 3 motorisierten Fahrzeugen. Ein weiteres Highlight sind unsere Sondereinstufungsmöglichkeiten, die nicht überall am Markt gewährt werden.
R+V Krankenversicherung AG Die R+V Krankenversicherung AG ist seit 1987 der private Krankenversicherer der R+V und bietet innovative, wettbewerbsfähige und bedarfsgerechte Produkte sowie einen ausgezeichneten Service. Unsere Produktpalette reicht von Auge bis Zahn, von Voll- bis Zusatzversicherung. Als finanzstarkes Versicherungsunternehmen halten wir an unseren Krankenzusatztarifen mit Alterungsrückstellungen fest. Deshalb dürfen Sie auch im Jahr 2018 mit einer hohen Kundenzufriedenheit und einem fairen Preis-Leistungs-Verhältnis rechnen. Das R+V-GesundheitsKonzept ELAN bietet sich durch die leistungsstarken Kranken-Zusatzversicherungen zur optimalen Ergänzung für gesetzlich Versicherte an. Viele Zusatztarife bieten wir ohne Gesundheitsprüfung und ohne Wartezeiten an. Doreen Flache: „Für alle Bereiche rund um die Krankenversicherung bin ich Ihre Ansprechpartnerin.“
Condor Versicherungen Die Condor Versicherungen wurden Mitte der 50er Jahre in Hamburg gegründet und arbeiten seitdem ausschließlich mit unabhängigen Vermittlern zusammen. 2008 wurden sie von der R+V Versicherung in Wiesbaden erworben. Condor fühlt sich dem Standort Hamburg besonders verbunden. Dies zeigt sich an hanseatischen Grundsätzen wie Verlässlichkeit und Weltoffenheit und spiegelt sich in den Geschäftsfeldern wider. So engagiert sich Condor als echter Seeplatzversicherer auch im Verein Hanseatischer Transportversicherer, der weltweit sein Fachwissen der Schifffahrt zur Verfügung stellt. Lebensphasengerechte Vorsorgekonzepte und eine Vielfalt von zeitgemäßen sowie auf die Bedürfnisse der einzelnen Kundengruppen zugeschnittenen Produkten finden bei den Geschäftspartnern besondere Anerkennung und Resonanz. Condor bietet ein überdurchschnittliches Preis-Leistungs-Verhältnis sowie qualitativ hochwertige Produktinnovationen mit Alleinstellungsmerkmalen. Die Condor legt seit jeher besonderen Wert auf eine überzeugende Servicequalität, die neben dem Produktdesign gerade für unabhängige Makler unerlässlich ist. Oliver Brömme: „Gemeinsames Kennzeichen: Innovation, Flexibilität und Qualität.“
Uwe Fink, Maklercoach mit TÜV Rheinland geprüfter Qualifikation/ geprüfter Maklerbetreuer (DVA) R+V Algemeine Versicherung
André Samow Direktionsbeauftragter Makler KRAVAG
Doreen Flache, Maklerbetreuerin Krankenversicherung, geprüfte Maklerbetreuerin (DVA) R+V Krankenversicherung
finanzwelt Special 06/2017
Oliver Brömme, Spezialist für Ruhestandsplanung (FH) und Maklerbetreuer Condor Versicherungen
18 | finanzwelt Special | Portraits
Zusammen ist mehr: Die SIGNAL IDUNA Krankenversicherung a. G.
Jan Tünschel Key Account Manager
Die beiden Versicherungsvereine SIGNAL Krankenversicherung a. G. und Deutscher Ring Krankenversicherungsverein a. G. sind am 15.08.2017 zur SIGNAL IDUNA Krankenversicherung a. G. verschmolzen. Der Name Deutscher Ring wird als Marke unter „Deutscher Ring Krankenversicherung“ im Rahmen einer Zwei-Markenstrategie weitergeführt. Mit der Verschmelzung stehen Ihnen nun beide Marken und eine gemeinsame Produktpalette zur Verfügung. Durch die Verschmelzung und die Kombination oder Mischung von Tarifen der beiden Marken ergeben sich neue und attraktive Möglichkeiten für Ihr Krankenversicherungsgeschäft. Der gesamte Vertrieb der SIGNAL IDUNA kann jetzt sämtliche Tarife der gemeinsamen Neugeschäftspalette verkaufen. Es sind dabei natürlich die Verkaufshinweise zu beachten. Zum Beispiel kann nun zu einem Tarif der Marke Deutscher Ring Krankenversicherung (z. B. Tarif Esprit) ab sofort die Beitragsentlastungskomponente peB hinzu versichert werden. Besonderheit: Der peB hat den gleichen Anspruch auf erfolgsabhängige Beitragsrückerstattung wie der Grundtarif. Im Esprit sind das in der Spitze aktuell bis zu 3,75 Monatsbeiträge! Und vieles mehr…
Jan Tünschel: „Mit der SIGNAL IDUNA Krankenversicherung a. G. zum Vertriebserfolg, steigern Sie mit uns Ihre Absätze im KV-Neugeschäft und erschließen Sie sich Ihren Bestand neu. Zusammen ist mehr!“
WWK Lebensversicherung a. G.
Stephan Obermeier, Vertriebsdirektor
Die WWK mit Sitz in München zählt mit Beitragseinnahmen von über 1 Mrd. Euro nicht nur zu den größten Lebensversicherern in Deutschland, sondern ist hinsichtlich des Geschäftsvolumens auch einer der substanzstärksten Versicherer. Die Fachzeitschrift FOCUS-MONEY untersucht hierzu regelmäßig die Substanzkraft aller deutschen Lebensversicherer. Das beeindruckende Ergebnis: Die WWK erreicht unter allen Gesellschaften bereits zum 12. Mal in Folge die höchste Substanzkraftquote (Stand 11/2017). Auf der Produktseite ist die WWK einer der erfolgreichsten Anbieter von Altersvorsorgeprodukten – insbesondere bei Riester und bAV – und gehört zu den Marktführern im Bereich Fondspolicen. Hier überzeugt neben den bewährten Tarifen insbesondere die Produktgeneration WWK IntelliProtect®. Sie verbindet im Rahmen einer innovativen Bruttobeitragsgarantie (iCPPI) Sicherheit und Rendite. Die starke Position der WWK wurde mehrfach auch durch unabhängige Medien bestätigt. So zeichnete FOCUS-MONEY in Zusammenarbeit mit der renommierten Ratingagentur Franke und Bornberg die WWK bereits zum 7. Mal in Folge mit dem Titel „Bester Lebensversicherer“ aus. (Stand 11/2017)
Stefan Bauer, Abteilungsleiter Verkaufsförderung/Werbung
„Die WWK ist auch in 2018 in allen drei Schichten mit dem innovativen und performancestarken Garantiesystem WWK IntelliProtect® hervorragend im Markt positioniert und bietet damit exzellente Verkaufsansätze.“
finanzwelt Special 06/2017
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Amundi Amundi ist Europas größte Fondsgesellschaft und zählt weltweit zu den zehn größten Vermögensverwaltern. Nach Übernahme von Pioneer Investments verwaltet Amundi ein Vermögen von 1,4 Billionen Euro in sechs Haupt-Investmentzentren. Das Unternehmen ist auf Basis der Marktkapitalisierung die Nr. 1 der Vermögensverwalter in Europa. Durch seine gesteigerte Größe und internationale Präsenz ist Amundi in der Lage, seinen Kunden einen noch besseren Service sowie effektivere Lösungen zu bieten. Dank einzigartiger Researchkapazitäten und dem fundierten Know-how der fast 5.000 Mitarbeiter sowie Marktexperten in 37 Ländern bietet Amundi Privatanlegern und institutionellen Kunden innovative Strategien und Lösungen.
Allianz Global Investors Verstehen. Handeln. Diese zwei Worte beschreiben unsere Unternehmensphilosophie. Allianz Global Investors ist ein breit aufgestellter aktiver Investmentmanager mit solidem Mutterkonzern, Risikomanagementkultur und einem weltweit verwalteten Vermögen von über 494 Mrd. Euro. Auch in 2018 gibt es sie noch: Investments, die stetige Erträge und Kapitalerhalt anstreben, relativ geringe Wertschwankungen aufweisen und das Zinsänderungsrisiko reduzieren. Durch Beimischung kurzlaufender US-Hochzinsanleihen können Sie das Risiko-Rendite Profil konservativer Renten-Portfolios und damit die Ertragschancen Ihrer Kunden verbessern.
AXA Konzern AG Der AXA Konzern zählt zu einem der weltweit führenden Versicherungsunternehmen und Vermögensmanagern. Mit Beitragseinnahmen von 10,7 Mrd. Euro (2016) und 9.217 Mitarbeitern zählt die AXA zu den größten Erstversicherern in Deutschland. Der Makler- und Partnervertrieb unterhält als zweitbedeutender Absatzkanal Geschäftsverbindungen zu Maklern, Mehrfachagenten und firmenverbundenen Vermittlern. Mit einem Pecha Kucha gehen wir nochmals auf unsere Stärken im Bereich Leben und Kranken ein. Am Messestand erwarten Sie die Kollegen der Sachversicherungen mit ihren Highlights zur Gewerbeversicherung für die Apella AG über GV24.
bank zweiplus – Depotbank für Finanzdienstleister Die bank zweiplus mit Sitz in Zürich ist ein spezialisierter Bankpartner für Finanzberater. Sie ist eine Tochtergesellschaft der Bank J. Safra Sarasin AG und steht unter Aufsicht der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht. Für die Altersvorsorge geht am Thema Investment kein Weg mehr vorbei. Unser Motto für 2018 ist: „Investment einfach gemacht“. Selbst unter MiFID II bieten wir Ihnen für alle Lebensphasen eine einfache Lösung: Sparplan, Einmalanlage und Verrentung. Mittels dreier Strategien können Sie bequem in bis zu 90 Fonds investieren.
finanzwelt Special 06/2017
20 | finanzwelt Special | Portraits
Basler Lebensversicherungs-AG „Auf das Wesentliche konzentrieren und das dann richtig gut machen“, sagt Sascha Bassir, Vorstand der Basler-Vertriebsservice-Gesellschaft maklermanagement.ag. Günstige Prämien, für Kunden und Vermittler gleichermaßen leicht zu verstehende Produkte und ein klarer Zielgruppen-Fokus sind die ausschlaggebenden Aspekte der Basler-Strategie. Die private Berufsunfähigkeitsabsicherung ist ein Muss, besonders für junge Menschen. Die Highlights der Basler-BU: Top Qualität − Top Beiträge − Einsteigertarife bis 34 Jahre − 40 % günstiger für 5 Jahre − Vereinfachte Gesundheitsfragen für alle zwischen 10 und 30 Jahren (max. 2.000 Euro mtl. BU-Rente).
Basler Sachversicherungs-AG Die Basler Sachversicherungs-AG ist Ihr starker Partner für Schadenversicherungen seit mehr als 150 Jahren. Als Makler können Sie auf unser Expertenwissen und unsere umfassende Erfahrung vertrauen. Starten Sie das Jahr 2018 mit den neuen Basler Unfallversicherungen Silber und Gold – erstaunliche Spitzenleistungen aus jeder Perspektive, ohne Gesundheitsprüfung und mit Bestandsgarantie! Bei Silber erhält Ihr Kunde starke Leistungen zum unschlagbaren Preis – entscheidet er sich für Gold, bekommt er den optimalen Rundum-Schutz. Herr Axel Bärens, Key Account Manager Maklervertrieb, informiert Sie gerne persönlich oder per Mail axel.baerens@basler.de.
Canada Life – The Home of Investment Canada Life wurde 1847 als Kanadas erster Lebensversicherer gegründet. Seit 2003 gehört die Canada Life-Gruppe zur Finanzdienstleistungs-Holdinggesellschaft GreatWest Lifeco Inc. Ab Juli 2000 mit einer Niederlassung in Deutschland vertreten, macht sich Canada Life durch renditeorientierte Altersvorsorge mit Garantien und moderner Risiko-Absicherung einen Namen. Kunden profitieren von der internationalen Investmentkompetenz, der Finanzstärke und der langjährigen Erfahrung des Versicherers. Ihr Ansprechpartner: Ingo Nagel, Bezirksdirektor bei Canada Life.
Carmignac – Ein bedeutender Akteur im Fondsmanagement 27 Jahre kontrolliertes Wachstum – Unabhängigkeit und Überzeugungen. Carmignac zählt heute zu den wichtigsten unabhängigen europäischen Akteuren seiner Sparte. Das Kapital der Gesellschaft wird vollständig von der Geschäftsleitung und den Mitarbeitern gehalten. Diese stabile Aktionärsstruktur verleiht Unabhängigkeit, die einen grundlegenden Wert für erfolgreiches und ausgezeichnetes Fondsmanagement darstellt. „Partizipieren Sie am Wachstum der Schwellenländer mit dem bewährten Risikomanagement à la Patrimoine“ mit Carmignac Portfolio Emerging Patrimoine ISIN LU0592698954 A Eur Acc und ISIN LU0807690911.
Concordia Versicherungen Die Concordia Versicherungen bieten als 1864 gegründeter Versicherungsverein a. G. bereits seit mehr als 150 Jahren für Privatkunden, Gewerbebetriebe und die Landwirtschaft „Sicherheit für Menschen“. Eine Besonderheit für Privatkunden sind die Sorglos-Tarife der Concordia für die Rechtsschutz-, Privathaftpflicht-, Unfall- und Hausratversicherung. Diese Tarife sind besonders leistungsstark, bieten erweiterte Sicherheitsgarantien für den Kunden und sind zudem äußerst attraktiv im Beitrag. Besonders für Kunden im ländlichen Raum – egal ob mit aktiver Landwirtschaft oder mit Resthöfen – sind wir der richtige Partner mit innovativen Lösungen. finanzwelt Special 06/2017
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Degroof Petercam Asset Management SA Degroof Petercam Asset Management SA mit Hauptsitz in Brüssel ist eine in den Benelux-Ländern führende unabhängige Asset Management-Gesellschaft mit langjähriger Marktreputation in Long Only-Anlagekonzepten sowie spezialisierten Asset Management-Lösungen. Aktives Portfoliomanagement auf Basis eigener unabhängiger Analysen bildet die Grundlage für die überdurchschnittlichen Anlageergebnisse. Die Expertisen stehen in Europa über ein breites Netzwerk von über 400 Vertriebspartnern zur Verfügung. Aktuell verwaltet Degroof Petercam AM mit zirka 140 Mitarbeitern ein Vermögen von über 40 Mrd. Euro (Stand Oktober 2017).
Dialog Lebensversicherungs-AG Die Dialog Lebensversicherungs-AG ist DER Spezialversicherer für biometrische Risiken. Das Unternehmen konzentriert sich mit seinen Produktplattformen Risikolebensversicherungen, Berufsunfähigkeitsversicherungen und Erwerbsunfähigkeitsversicherungen auf die finanzielle Absicherung der Risiken Todesfall und Verlust der Arbeitskraft. Als Maklerversicherer bietet die Dialog ihren Partnern innovative und individuell anpassbare Produkte mit Alleinstellungsmerkmalen, die stets Spitzenbewertungen und Auszeichnungen erhalten. Die Apella Gemeinschaft begleitet seit vielen Jahren Herr Christian Bues, Key Account Manager: Mobil: 0170/9172176 E-Mail: christian.bues@dialog-leben.de
DI DEUTSCHLAND.Immobilien AG Die DI DEUTSCHLAND.Immobilien AG, enger Kooperationspartner der factum Immobilien AG, plant, baut und vertreibt deutschlandweit Anlageimmobilien aller Assetklassen und zählt bislang über 4.000 Vertriebspartner. Björn Peickert, Vorstandsmitglied der DI DEUTSCHLAND.Immobilien AG: „In den nächsten 18 Monaten planen wir, unsere Gesamtinvestitionen für neue Bauvorhaben auf ein Volumen von ca. 400 Mio. Euro auszuweiten. Wir wollen verstärkt in neue Pflegekonzepte investieren und so dringend benötigte Pflegeplätze schaffen.“ Für Kapitalanleger wie für Vermittler bedeutet dies auch zukünftig viele weitere attraktive Anlagemöglichkeiten in einem der letzten Wachstumsmärkte.
DMB Rechtsschutz Die DMB Rechtsschutz ist einer der wenigen konzernunabhängigen RechtsschutzVersicherer im Markt. Der erfahrene Rechtsschutz-Spezialist bietet die Absicherung aller wesentlichen Rechtsschutz-Risiken für Privat- und Geschäftskunden. Dabei setzt die DMB Rechtsschutz konsequent auf günstige und leistungsstarke Produkte, einen umfassenden Maklerservice und moderne, einfache Technik. Damit das Rechtsschutz-Geschäft für Vertriebspartner so einfach wie möglich bleibt, unterstützt die DMB Rechtsschutz umfassend: mit der persönlichen Beratung und Betreuung vor Ort, der kompetenten Makler-Hotline und dem modernen Maklerportal.
finanzwelt Special 06/2017
22 | finanzwelt Special | Portraits
ebase® Die European Bank for Financial Services GmbH (ebase®), ein Unternehmen der comdirect Gruppe, bietet neben umfassenden Dienstleistungen im Depotgeschäft u. a. auch die Finanzportfolioverwaltung an. Zum Produkt- und Leistungsspektrum zählen neben Investment-, VL- und Wertpapierdepots auch Lösungen für die standardisierte Fondsvermögensverwaltung und die betriebliche Altersversorgung. 2018 steht weiter die Digitalisierung unserer Serviceleistungen und Abwicklungsprozesse im Vordergrund. Für Firmenkunden konkretisieren wir unser Angebot mit Lösungen zur Anlage des Betriebsvermögens. Darüber hinaus stehen wir unseren Vertriebspartnern in allen Fragen zu regulatorischen Neuerungen zur Seite.
ERGO Makler- und Kooperationsvertrieb – Qualität und Service Sie suchen für Ihre Firmenkunden maßgeschneiderte Konzepte für den Betrieb und die Belegschaften, für Ihre Privatkunden einen Mix aus erstklassigen Gesundheits-, Altersvorsorge- und Vermögenssicherungsprodukten? Dann sind Sie beim ERGO Makler- und Kooperationsvertrieb richtig. Denn über ERGO stehen Ihnen die Produkte der gesamten ERGO Group zur Verfügung. Beratung, Prozesse und auch Produkte sind auf Ihre besonderen Bedürfnisse hin ausgerichtet. Neben dem umfangreichen Produktangebot verfügt der ERGO Makler- und Kooperationsvertrieb über große Erfahrung mit individuellen Konzepten – somit erhalten Sie und Ihre Kunden maßgeschneiderte Lösungen.
Hannoversche: Einfach. Besser. Direkt Als Deutschlands erster Direktversicherer bietet die Hannoversche Lebensversicherung AG ihren Kunden seit über 140 Jahren Sicherheit. Gute Produkte zu niedrigen Preisen sind seitdem die Strategie und die Basis des Erfolgs der Hannoverschen. Ausgezeichnete Platzierungen in unabhängigen Vergleichstests bestätigen immer wieder sowohl Produkt- als auch Servicequalität. Ein Highlight ist die RLV Exklusiv, die innovative Risikolebensversicherung mit Dread Disease-Komponente. Vermittler profitieren bei der Hannoverschen von den effizienten Prozessen eines Direktversicherers und einem kompetenten persönlichen Service.
Helvetia Wir haben unsere PHV und Hausrat überarbeitet. So sind nun beispielhaft auch Drohnen und der Besitz wilder Kleintiere abgesichert. Auch die Erstattung der VollkaskoSB bei geliehenen Fahrzeugen sowie die Vormundschaft bei pflegebedürftigen Angehörigen sind inkludiert. In der Hausrat sind Sturm- und Hagelschäden auch auf dem Grundstück, der Hausrat am Arbeitsplatz als auch die Sportausrüstung außerhalb der Wohnung mitversichert. Auch an eine Cyber-Deckung wurde gedacht. Zusätzlich bieten wir eine Best-Leistungs-Garantie zum Markt sowie die Besitzstands-Garantie zum Vorvertrag. Ihr Ansprechpartner bei Fragen ist Thomas Klahre – Maklerbetreuer.
finanzwelt Special 06/2017
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KS/AUXILIA – Der unabhängige und leistungsstarke Rechtsschutzversicherer Die KS/AUXILIA ist seit Jahrzehnten ein zuverlässiger und beliebter Maklerversicherer. Durch die Spezialisierung auf die Sparte Rechtsschutz werden die Produkte, der Kundenservice, die Schadenregulierung und vor allem die Maklerbetreuung regelmäßig ausgezeichnet. Wir bieten Ihnen eine Partnerschaft mit Vertrauen und Mehrwert. Die Produkte sind leistungsstark und günstig. Wir minimieren Ihr Haftungsrisiko und versichern Ihre Kunden zu einem umfassenden Preis-Leistungs-Verhältnis! Das Produkt in 2018 wird sein: JURPRIVAT mit fallender Selbstbeteiligung – für nur 235 Euro. „Die KS/AUXILIA ist auch in 2018 Ihr Rechtsschutz-Partner.“ Ihr Ansprechpartner: Doreen Gossert, Bezirksdirektorin BD Berlin
LOYS AG Die inhabergeführte LOYS AG ist ein Spezialist für wertorientiertes aktives Aktienfondsmanagement. Mithilfe proprietärer fundamentaler Bewertungsmodelle analysiert das Fondsmanagement weltweit Unternehmen und deren Aktien. Die Alternative für den defensiven Anleger. Je länger die von negativen Realzinsen getragene Aktienmarkthausse andauert, desto größer werden auch die Rückschlagspotenziale. Es braucht deshalb alternative Konzepte. Der LOYS Global L/S ist ein Aktienfonds mit Sicherheitsnetz und gibt sich keine Blöße: Er zählt zu den besten seiner Kategorie. Referent Frank Trzewik ist Vorstand der LOYS AG.
Mannheimer Versicherung AG Bei der Absicherung von Firmen ist die Mannheimer eine der Top-Adressen zum Beispiel in der Transportversicherung. Weitere Schwerpunkte: technische- und Sachversicherungen und die Betriebshaftpflicht mit Update-Garantie. Unter geschützten Namen wie ARTIMA für bildende Künstler, Galeristen, Kunst, Museen, Sammler oder BELMOT für Oldtimer hat die Mannheimer besondere Lösungen für Zielgruppen. LUMIT ist die Marke für neue Energietechniken, mit der Heizungs- und Anlagenbauer ihren Kunden einen echten Mehrwert bieten. Ihr Ansprechpartner: Frank Hieber, frank.hieber@mannheimer.de, www.makler.mannheimer.de.
Nordea Asset Management Nordea Asset Management gehört zur Nordea Gruppe, dem größten Finanzdienstleister Nordeuropas. Wir bieten europäischen und globalen Investoren eine breite Palette von Investmentfonds an. Weltweit betreuen wir eine große Anzahl an Kunden und Vertriebspartnern wie Banken, Vermögensverwalter, unabhängige Finanzberater und Versicherungen. Klima- und Umweltschutzfragen erleben derzeit ein Comeback. Wir schließen uns dem wachsenden Trend an. Mit dem bereits in 2008 aufgelegten Nordea 1 – Global Climate and Environment Fund agieren wir als Vorreiter. Der einzigartige Investmentansatz von Nordea hat sich inzwischen als sehr effektiv erwiesen. Ihr Ansprechpartner: Olaf Bartsch, CIIA, Vertriebsdirektor Wholesale.
finanzwelt Special 06/2017
24 | finanzwelt Special | Portraits
OVIDpartner GmbH Die OVIDpartner GmbH ist eine Investmentmanufaktur. Der geschäftsführende Gesellschafter und Referent Rainer Fritzsche ist seit 1990 in der Fondsindustrie tätig und hat viele Fondsmarkteinführungen begleitet. Ob die Zinswende kommt oder der DAX auf 20.000 Punkte steigt, ist egal. Wir werden 2018 Einkommen aus Infrastruktur generieren, da Millionen von Menschen für Wasser, Telekommunikation und Müllbeseitigung Gebühren zahlen werden. Der OVID Infrastructure HY Income UI Fonds hat seit Oktober 2014 seine Ausschüttungen von 3,5 bis 5 % p. a. geliefert. Er ist einfach zu erklären, ein deutscher OGAW Fonds und mit täglicher Liquidität. Das ist unser Fokus!
Pangaea Life Pangaea Life ist ein neues Unternehmen der Versicherungsgruppe die Bayerische und bietet Ihnen mit dem Flaggschiffprodukt Pangaea Life Investment-Rente eine neue Altersvorsorge, die Nachhaltigkeit mit persönlicher Absicherung und Vorsorge verbindet – eine einzigartige Investitionsmöglichkeit im Bereich der nachhaltigen Geldanlagen und zudem ein Zugang zu interessanten Sachwertinvestitionen zu Konditionen eines institutionellen Anlegers. Der Aspekt Klimaschutz wird dabei besonders ins Auge gefasst. Das Versicherungsportfolio wird stufenweise ausgebaut mit Lösungen für die betriebliche Altersvorsorge, private Hausrat- und Haftpflichtversicherungen sowie eine eigenständige Produktlinie zur Versicherung von Elektrofahrzeugen.
Proaktiva AG Die Proaktiva AG ist ein Vermögensverwalter aus Hamburg. Unser Mischfonds Wachstum Global (A0NJGU / A12BPS) kommt wie ein gut diversifiziertes VV-Mandat daher und hat die Dickschiffe der Branche längst überholt. Denn die Fondsmanager Torben Peters und Matthias Witte haben ein hanseatisches Gespür für Opportunitäten. Und für unnötige Risiken: Die muss ein Verwalter vermeiden! Auch ist der Fonds noch beweglich: Mit knapp 100 Mio. Euro Volumen kann man noch in Nischenprodukte bzw. Smallcaps investieren. Das Jahr 2018, so der Vertriebsleiter Robert Focken, dürfte den Durchbruch beim Fondsabsatz bringen: „Wir bewerben den Fonds seit 3 Jahren außerhalb des eigenen Unternehmens und haben in dieser Zeit viel Vertrauen gewinnen können.“
Stuttgarter Lebensversicherung a. G. Die Stuttgarter ist ein verlässlicher Partner für die private und betriebliche Altersvorsorge, Unfall-, BU- und Risikoabsicherung. Der Versicherungsverein ist ausschließlich den Interessen seiner Versicherten verpflichtet. Durch eine bundesweite persönliche Betreuung wird der Service für Geschäftspartner sichergestellt. Die Stuttgarter hat ihr Angebot stetig weiterentwickelt. 2018 stehen Produkte im Fokus, die Renditechancen und Sicherheit bieten: das 3-Topf-Hybrid performance-safe und die Indexrente index-safe. Auf dem Jahresauftaktkongress der Apella AG wird die Stuttgarter vom stellv. Filialdirektor Berlin, Claus Friedrich, repräsentiert.
finanzwelt Special 06/2017
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Süddeutsche Krankenversicherung: Die neue PKV der SDK – immer erste Wahl! Angebote in der privaten Krankenvollversicherung zeichnen sich mittlerweile durch „Verschleierung“ von Leistungsdefiziten zugunsten des möglichst günstigen Preises aus – nicht so unsere neue Tarifreihe. Vergleichsprogramme und ASSEKURATA bestätigen das überdurchschnittliche Leistungsniveau unserer Tarife, Pro und Contra hat unsere VollKV zum Tarif des Monats gewählt. Neben dieser fast einmaligen Leistungsdichte bietet die neue Generation unserer Tarifwelt: individuelle Bausteine, einmalige Anpassbarkeit (marktführende Flexibilität, garantierte Wechseloptionen); viele Zusatzleistungen (z. B. Kinderbetreuungspauschale). Sie suchen das Beste? Dann kommen Sie zur SDK!
Swiss Life Gruppe Die Swiss Life Gruppe ist ein führender europäischer Anbieter von umfassenden Vorsorge- und Finanzlösungen. Seit über 150 Jahren ist Swiss Life die Referenz aus der Schweiz für langfristige Unabhängigkeit und seit 1866 in Deutschland aktiv – damit der älteste ausländische Versicherer hierzulande. Unsere Kernaussage für das Jahr 2018 ist: „Was wir von Kühlschränken lernen können – oder Beratungsfalle: aufgeschobener Sozialfall!“ Somit wird auch unser Kernthema in 2018 die Einkommenssicherung sein.
TBF Sales and Marketing GmbH TBF ist ein von Modeerscheinungen des Kapitalmarktes unabhängig agierender Assetmanager, welcher Investitionsentscheidungen eigenständig und wertorientiert trifft und auf langfristigen Erfolg abzielende Anlagestrategien umsetzt. Fundament jeglicher Strategien bilden das selbstentwickelte Risikomodell und Unternehmensanalysen mit Fokus auf Industrie- und Technologiewerte sowie Unternehmen der Energiewirtschaft. Auch spielen M&A-Situationen eine bedeutende Rolle. Bei der Analyse greift TBF auf eine eigene Datenbank mit über 1.500 Unternehmen zurück und beurteilt sowohl die Aktien als auch Anleihen eines Unternehmens hinsichtlich Rendite und Risiko.
Veritas Investment GmbH Seit 1991 ist Veritas Investment erfolgreich am Markt aktiv. Mit dem Veri ETF-Dachfonds legte Veritas bereits 2007 den ersten ETF-Allokationsfonds in Deutschland auf. Sowohl bei den vermögensverwaltenden Fonds als auch bei den Aktienfonds setzt Veritas Investment ausschließlich auf systematische Investmentprozesse, um Marktchancen gezielt zu nutzen und Risiken konsequent zu reduzieren. Das zeigen auch der Ve-RI Listed Infrastructure und der Ve-RI Listed Real Estate. Die Erfahrungen aus der Vergangenheit belegen, dass regelbasiertes Investment auch in schwierigen Marktphasen funktioniert.
finanzwelt Special 06/2017
26 | finanzwelt Special | Portraits
Versicherungskammer Maklermanagement Kranken GmbH Mit der Umfirmierung der CONSAL MaklerService GmbH zur Versicherungskammer Maklermanagement Kranken GmbH rückt Deutschlands größter öffentlicher Versicherer näher an den Vertriebsweg Makler. Das Unternehmen unterstützt den Maklervertrieb mit ausgezeichneten Produkten, vor allem mit digitalem und persönlichem Service. Dabei haben sich die Union Krankenversicherung (UKV) und die Bayerische Beamtenkrankenkasse längst zum Gesundheitsdienstleister entwickelt, mit zahlreichen digitalen Services für Ihre Kunden. Das Ziel 2018: Umsatzsteigerung mit den Zusatzversicherungen im Bereich Vorsorge und Zahn sowie mit der betrieblichen Krankenversicherung.
VHV Versicherungen: Partner der Vermittler Die VHV ist traditionsreicher Bauspezialversicherer (gegründet 1919) und einer der größten deutschen Auto- und Haftpflichtversicherer. Als Partner der Vermittler arbeitet sie mit über 14.000 qualifizierten unabhängigen Versicherungsvermittlern zusammen. Ihren Kunden bietet sie finanzielle Sicherheit in Form von Bürgschaften durch die VHV Kautionsversicherung. Aber auch wenn Rechnungen nicht beglichen werden, hilft die VHV: Mit der VHV Forderungsausfallversicherung kann man sich das Ausfallrisiko von offenen Rechnungen absichern.
Wüstenrot & Württembergische-Gruppe Die Wüstenrot & Württembergische-Gruppe ist „Der Vorsorge-Spezialist“ für die vier Bausteine moderner Vorsorge: Absicherung, Wohneigentum, Risikoschutz und Vermögensbildung. Zu den Highlight-Produkten der Wüstenrot Bausparkasse zählen unter anderem der Wüstenrot Jugendbonus in Höhe von 200 Euro und das Blankodarlehen bis 30.000 Euro. Als „Partner im Mittelstand“ bietet die Württembergische Vertriebspartner GmbH freien und unabhängigen Vermittlern ein umfassendes Produktangebot in den Bereichen Personen- und Kompositversicherungen sowie interessante Bündelprodukte, professionelle Vertriebsunterstützung und leistungsstarke Web-Portale zur Online-Geschäftsabwicklung.
Zurich Gruppe Deutschland Die Zurich Gruppe Deutschland gehört zur weltweit tätigen Zurich Insurance Group. Mit Beitragseinnahmen (2016) von über 6 Mrd. Euro, Kapitalanlagen von 47 Mrd. Euro und rund 4.900 Mitarbeitern zählt Zurich zu den führenden Versicherungen im Schaden- und Lebensversicherungsgeschäft. Sie bietet innovative und erstklassige Lösungen zu Versicherungen, Vorsorge und Risikomanagement aus einer Hand. Im Fokus von Zurich liegt unter anderem die Absicherung biometrischer Risiken. Neben dem bekannten Eagle Star Krankheits-Schutzbrief runden die Grundfähigkeitsversicherung, die SBU und die Keyman-Absicherung das Produktportfolio ab.
finanzwelt Special 06/2017
Ausgewählte Eckdaten zur Apella Gruppe Am Ende zählt nur das Ergebnis. Basis ist jedoch Ihre und unsere tägliche Arbeit. Nur so sind beeindruckende Ergebnisse überhaupt möglich. Folgende Zahlen sollen dies für Sie illustrieren:
Im Jahr 2016 haben unsere Verbundpartner
128.436 Neuverträge vermittelt.
83.603 Bestandsübertragungen
haben wir automatisiert in den letzten drei Jahren eingereicht.
2016 wurden 781.880 Dokumente mit Vertragsinformationen den Kunden und ihren Verträgen im Apella-MaklerServiceCenter automatisch zugeordnet.
Die Dateigröße der 2016 automatisch zugeordneten Dokumente beträgt 345 GigaByte (345.704.731.673 Bytes).
Mit 730 Interfacen wurden 35.746 Dateien mit GdV-Dateien, BiPRO-Dateien und Dateien mit Depotinformationen verarbeitet.
Im Jahr 2016 verzeichneten wir 377.099 Maklerzugriffe auf das MaklerServiceCenter von 3.376 Maklern mit 5.803.804 Seitenaufrufen.
1.387 Interface bestehen insgesamt für die automatisierte Datenverarbeitung der Apella Gruppe.
972.214 Seiten wurden über die OCR-Texterkennung 2016 gescannt.
Mittels des Echtzeitverfahrens über BiPRO-Norm wurden 2016 mit 16 Gesellschaften 333.756 Dokumente verarbeitet.
Im Jahr 2016 verzeichnete Apella 2.321 Zugriffe auf das Kundenportal durch 381 verschiedene Kunden.
Apella aktualisiert damit 96 % des gesamten Maklervertragsbestandes regelmäßig.
Bleiben, wenn es am Schönsten ist. Magische Momente ausdehnen. Buchen Sie Ihre Verlängerungsnacht am 13. und 14. Januar 2018 bereits ab 99 EUR im Einzelzimmer oder 119 EUR im Doppelzimmer. Zudem sichern Sie sich 15% Ermäßigung auf alle Anwendungen im SCHLOSS Spa.
Blüchers by Lafer. Buchen Sie ein 4-Gang-Menü inkl. Weinbegleitung und Wasser in unserem Gourmetrestaurant „Blüchers by Lafer“ zum Vorzugspreis von 110 EUR p.P. (anstelle von 139 EUR p.P.). Begrenzte Sitzplatzkapazität.
Buchungen unter Angabe des Stichwortes „Apella“ über:
SCHLOSS Fleesensee Schlossstraße 1 | 17213 Göhren-Lebbin Fon: +49 (0)39932 8010 3416 Fax: +49 (0)39932 8010 3188 schloss.meetings@fleesensee.de www.schlosshotel-fl eesensee.com
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