Garantirett
Peter Hallsteinsen og Ida Johanne Bohmann Garantirett
© Gyldendal Norsk Forlag AS 2024 1. utgave, 1. opplag 2024
ISBN 978-82-05-60281-6
Omslagsdesign: Gyldendal Akademisk
Sats: have a book
Brødtekst: Arno Pro 11/13 pkt
Papir: 90 g Amber Graphic Trykk: Livonia Print, Latvia 2024
Alle henvendelser om boken kan rettes til Gyldendal Akademisk Postboks 6730 St. Olavs plass 0130 Oslo
www.gyldendal.no/akademisk akademisk@gyldendal.no
Materialet i denne utgivelsen er vernet etter åndsverkloven. Uten uttrykkelig samtykke er eksemplarfremstilling bare tillatt når det er hjemlet i lov eller avtale med Kopinor (www.kopinor.no). Bruk av hele eller deler av utgivelsen som input eller som treningskorpus i generative modeller som kan skape tekst, bilder eller annet innhold, er ikke tillatt uten særskilt avtale.
Gyldendal vektlegger bærekraft når vi velger trykketjenester og papir.
Ta godt vare på boken, og om du ikke lenger skal ha den, gjenvinn den på riktig måte. Se www.gyldendal.no
URDG 758 er gjengitt med tillatelse fra International Chamber of Commerce (ICC)
Forord
Garantier er et viktig verktøy for å håndtere og redusere risiko i næringslivet, og benyttes i stor utstrekning ved inngåelse av låneavtaler, kjøp og salg av varer, entreprisekontrakter og virksomhetsoverdragelse. Garantiretten er en del av obligasjonsretten. Selv om garantier har stor praktisk betydning i kommersielle forhold, har denne betydningen ikke vært gjenspeilet i juridisk litteratur. Siden Carsten Smith ga ut sine imponerende og grundige monografier Garantirett I–III på 1960- og 70-tallet, har det vært publisert få norske bøker om faget. Det er derfor et overmodent behov for en fremstilling som viser utviklingen som har funnet sted innenfor rettspraksis og lovgivning de siste tiårene.
Et sentralt formål med denne boken er å gi en praktisk rettet fremstilling av faget som kan benyttes av advokater, dommere, banker og næringsdrivende ved løsning av garantirettslige spørsmål. Boken er basert på en gjennomgang av all rettspraksis som er tilgjengelig på Lovdata fra lagmannsrettene og Høyesterett, samt norsk og internasjonal litteratur. Garantirett behandler også temaer som URDG 758, UCP 600 og håndtering av garantier via SWIFT. Forfatterne har omfattende praktisk erfaring med garantirettslige spørsmål i forbindelse med rådgivning og tvisteløsning.
Vi håper dette bidrar til at boken blir et anvendelig verktøy for andre som arbeider med garantier.
Dagens finansavtalelov trådte i kraft 1. januar 2023. Loven regulerer mange garantirettslige spørsmål. Loven er ufravikelig i forbrukerforhold, men fravikes ofte i praksis for garantier stilt mellom næringsdrivende. Det har vært et mål med boken å gjengi bakgrunnsretten som gjelder uavhengig av finansavtaleloven. Dette er delvis for å vise rettsvirkningen av at man avtaler å fravike finansavtaleloven, men også for å behandle de regler som gjelder for garantier som faller utenfor lovens virkeområde.
Boken er ment både til å kunne leses fra perm til perm og til å benyttes som oppslagsverk. For at den skal fungere bedre som oppslagsverk, har vi valgt å gjenta sentrale poenger flere steder.
Ida Johanne har skrevet kapitlene 29 og 52–59, mens Peter har skrevet de øvrige kapitlene. Vi har begge kommet med innspill til hverandres deler av boken.
Vi vil rette en stor takk til advokatene Asle Bjelland, Dag Thomas Hansson, Knut Anders Sannes, Nicolas Jorn Brunet, Peder Jøsendal, redaktør Espen By Marhaug og stud. jur Emma Skredderberget. De har gjennomgått manus og kommet med forslag som har gitt fremstillingen et betydelig løft. Ansvaret for eventuelle feil er vårt alene.
Vi ønsker videre å takke DNB, Nordea, Danske Bank, Handelsbanken, Tryg Garanti, Energidepartementet og Namsfogden i Oslo som har sendt oss maler og eksempler på garantitekster og gitt tillatelse til å trykke dem i boken.
Boken er oppdatert pr. 1. juli 2024.
Oslo, 29. juli 2024
Peter Hallsteinsen og Ida Johanne Bohmann
Innholdsoversikt
Kapittel 15 Muntlige garantier og vitneforklaringer
Kapittel 16 SWIFT, blokkjede og annen elektronisk garantiutstedelse
Kapittel 17 Bakgrunnsretten og lovregulering
Kapittel
Kapittel 20 Partsskifte (overføring av garantiansvar)
Kapittel 22 Praktisk inndrivelse av garantikrav
Kapittel
Kapittel 25 Innsigelser fra det underliggende forhold
Kapittel 26 Manglende oppfyllelse av betingelser for sikkerhetsstillelsen
Kapittel 27 Lojalitetsplikt i garantiforhold
Kapittel 28 Påkravsgarantistens rett til å nekte utbetaling
29 Finansavtalelovens opplysnings- og rådgivningsplikt
Innhold
1.5
2.5
5.3
5.4
6.5
6.6
7.9
12.4
12.5
12.6
18.2 Selvskyldnergaranti eller simpel garanti?
18.3 Påkravsgaranti eller selvskyldnergaranti?
18.4 Garanti eller selvstendig betalingsforpliktelse?
19.1 Hvilke krav dekker garantien?
19.2 Ansvar for hoveddebitors forpliktelser i ulike kontrakter
19.3 Garantier utstedt i medhold av standardavtaler
19.4 Eksisterende og fremtidig gjeld
19.6 Inndrivelseskostnader
19.7
19.8 Tidsbegrensninger
Kapittel 20 Partsskifte (overføring av garantiansvar)
Del IV Påkrav, utbetaling og midlertidig sikring
Kapittel 21 Påkrav og utbetaling
21.1 Krav om utbetaling under garantien
21.2 Aktualisering av garantistens selvstendige betalingsplikt
21.3 Hva skal til for at et påkrav avbryter frister?
Fremsettelse av påkrav under URDG 758
Garantistens lojalitetsplikt
Garantistens utbetaling under garantien
Kapittel 22 Praktisk inndrivelse av garantikrav
Forliksklage, stevning og tilsvar
og
25.3
Kapittel 26 Manglende oppfyllelse av betingelser for sikkerhetsstillelsen 167
Kapittel 27 Lojalitetsplikt i garantiforhold 171
27.1 Innledning 171
27.2 Flere regelsett – én rettslig standard 173
27.3 Opplysningsplikt ved etablering av garantiforholdet 175
27.4 Veiledningsplikt ved etablering av garantiforholdet 180
27.5 Betydningen av hoveddebitors kontrollmuligheter og garanti stilt av hoveddebitors nærstående 185
27.6 Lojalitetsplikt i den latente fasen 186
27.7 Risikoøkende kontraktsbrudd fra garantistens side 190
27.8 Lojalitetsplikt i innkrevingsfasen 191
27.9 Særlig om frigivelse og realisasjon av sikkerhet 193
27.10 Forliksavtaler 195
27.11 Valg av tidspunkt for pågang mot debitor 198
27.12 Kreditors handlingsrom overfor hoveddebitor og virkninger for garantisten 199
27.13 Plikter kreditor å bidra med mer penger for å begrense tapet? 201
27.14 Lojalitetsplikt og regress i regressomgangen
27.15 Lojalitetsplikt etter at hovedforpliktelsen har opphørt 202
Kapittel 28 Påkravsgarantistens rett til å nekte utbetaling
28.1 Innledning
28.2 Bedrageri (the fraud exception)
28.3 Nullitet eller uaktsomhet (the nullity or recklessness exception)
28.4 Ulovlighet (the illegality exception)
28.5 Læren om rettsmisbruk (the unconscionability exception)
28.5.1 Innledning
28.5.2 UN Convention on Independent Guarantees and Stand-by Letters of Credit
28.5.3 Misbruk og det kontraktsrettslige lojalitetsprinsippet
28.5.4 Oppsummering og analyse
28.6 Andre unntak fra påkravsgarantistens betalingsplikt
28.7 Søksmålsbyrde
28.8 Beviskrav
Kapittel 29 Finansavtalelovens opplysnings- og rådgivningsplikt
29.1 Innledning
29.2 Rettsvirkninger
Kapittel 30 Avtaleloven § 33
30.1 Redelighet og god tro
30.2 «maa antages, at han kjente til»
30.3
Kapittel 31 Avtaleloven § 36
31.2 Noen grunnleggende utgangspunkter for urimelighetsvurderingen
31.3
Kapittel
33.2 Innholdet i force majeure-begrepet i norsk rett
33.3 URDG 758 artikkel 26 og suspensjon av frister
35.5
Kapittel 38 Selskapsrettslige innsigelser
VI Regress og etterfølgende oppgjør
Kapittel 40 Regress og etterfølgende oppgjør
40.1 Innledning
40.2 Garantistens rett til regress mot hoveddebitor
40.3 Regresskravets forfallstidspunkt
40.4 Rekkefølge
Kapittel 41 Forholdet mellom garantist og kontragarantist
Kapittel 42 Forholdet mellom kreditor, garantist og ettergarantist
Kapittel 43 Forholdet mellom medgarantister
43.1 Beneficium divisionis
43.2 Medgarantistens rett til innsigelser ved regresskrav
43.3 Syndikerte garantier
43.4 Betydningen av tapsbegrensende handlinger for retten til regress
43.5 Garantistens disposisjoner over sikkerhet
Kapittel 44 Prosessuell kumulasjon i garantioppgjør
Kapittel 45 Oppgjør etter utbetaling under påkravsgaranti
45.1 Innledning
Hoveddebitors regress mot kreditor
Kapittel 46 Personlig erstatningsansvar i garantiforhold
46.2 Ansvarsgrunnlag og krav til forsvarlig egenkapital
46.3 Årsakssammenheng og økonomisk tap
46.4 Ansvar ved trekk på garanti og etterfølgende disposisjoner
46.5 Ansvar ved manglende hensyntakelse av latente garantiforpliktelser
Kapittel 47 Garantistens rett til å fremtvinge oppgjør fra hoveddebitor
47.1 Finansavtaleloven § 6-13
47.2 NL 1-21-15
48 Internasjonale garantier
48.1 Kontraktsforhold med tilknytning til flere land
48.2 Bakgrunnsrett og forskjellige kontraktstradisjoner
48.3 Lovvalg, verneting og tvisteløsning
Kapittel 49 Lovvalg
49.1
49.2 Avtalt lovvalg
49.3 Finansavtalelovens preseptoriske regler
49.4 Internasjonalt preseptoriske regler og ordre public
49.5 Påkravsgarantier underlagt URDG 758
49.6 Generelt om lovvalg hvor dette ikke er avtaleregulert
49.7 Lovvalg for aksessoriske garantier (selvskyldnergarantier)
49.8 Lovvalg for selvstendige garantier (påkravsgarantier)
50.4 Verneting for påkravsgarantier underlagt URDG 758
50.5
51 Kommentarer til URDG 758
Uavhengighetsprinsippet
av arbeidsprosesser, rolle- og ansvarsfordeling
51.7 Tvisteløsning, lovvalg og internasjonalt verneting
51.8 Virkeområde og garantierklæring
Kapittel 52 Garantier i internasjonale låneavtaler (LMA)
52.3
til finansavtaleloven
52.4 Særskilt om garantibegrensningsklausuler
Kapittel 53 Bankgarantier
53.1
53.2 De vanligste bankgarantitypene
53.3 Tolkning av bankgarantier
53.4 Garantiprovisjon
53.5 Kontragaranti og betryggende sikkerhet for bankens regresskrav 454
Kapittel 54 Garantifasiliteter
54.1
54.2 Utforming av garantifasiliteter
Kapittel 56 Garanti- og kredittforsikring
56.1 Innledning og terminologi
56.2 Forsikringsavtaleloven gjelder ikke for garanti- og kredittforsikringer
56.3 Tolkning og utfylling av garantiforsikringer
56.4 Krav om konsesjon for å drive kredittforsikringsvirksomhet
Kapittel 57 Garanti i konsernforhold
Innledning
57.2 Begrepsbruk: «morselskap», «datterselskap» og «konsern»
57.3 Morselskapsgarantier (nedstrømsgarantier)
57.3.1 Innledning
57.3.2 Terminologi og ordlyd
57.3.3 Identifikasjon mellom mor- og datterselskap med hensyn til kunnskap om faktiske forhold 472
57.3.4 Forholdet til aksjeloven
57.3.5 Forholdet til finansavtaleloven 477
57.4 Garantier for en aksjonærs forpliktelser (oppstrømsgarantier) 478
57.4.1 Innledning
57.4.2 Forholdet til aksjeloven
Kapittel 58 Energigarantier
58.1 Innledning
58.2 Garantier i forbindelse med petroleumsvirksomhet
58.2.1 Adgang til å sette vilkår
58.2.2 Nærmere om petroleumsloven § 10-7
58.2.3 Skeie-dommen
58.3 Garantier i forbindelse med havvindsproduksjon 501
58.3.1 Kort om konsesjonsprosessen
58.3.2 Forvaltningens adgang til å fastsette vilkår
501
502
58.3.3 Nærmere om statens krav til garantistillelse etter havenergiloven § 10-3 – i forbindelse med konsesjonsprosessen 503
58.3.4 Påkravsgaranti i forbindelse med differansekontrakt (Sørlige Nordsjø II) – før konsesjonsprosessen
505
58.3.5 Påkravsgaranti til sikkerhet for potensiell konvensjonalbot (Sørlige Nordsjø II) – før konsesjonsprosessen 506
58.4 Garantier i forbindelse med vindproduksjon på land 507
58.4.1 Kort om konsesjonsprosessen 507
58.4.2 Forvaltningens adgang til å fastsette vilkår i medhold energiloven og energilovforskriften 507
58.4.3 Nærmere om garantistillelsen 508
58.5 Garantier i forbindelse med gruvedrift på havbunnen 509
58.5.1 Kort om mineralvirksomhet på kontinentalsokkelen 509
58.5.2 Forvaltningens adgang til å fastsette vilkår i medhold av havbunnsmineralloven 509
58.5.3 Nærmere om statens adgang til å kreve sikkerhet etter havbunnsmineralloven § 9-2 510
58.6 Statlige kraftgarantier 511
58.6.1 Innledning 511
58.6.2 Statsstøtte 511
58.6.3 Sikkerhetsstillelse for kraftgarantien 511 Kapittel 59 Garantiers stilling i konkurs
59.1 Innledning
59.2 Kort om garantistens regressadgang
59.3 Generelt om dividenderetten 515
59.4 Konkurs hos hoveddebitor 516
59.4.1 Innledning 516
59.4.2 Garantikravets stilling for garantikreditor (ved konkurs hos hoveddebitor) 517
59.4.3 Regresskravets stilling for garantisten (ved konkurs hos hoveddebitor) 521
59.4.4 Delbetaling fra hoveddebitor eller garantist ved konkurs hos hoveddebitor – forholdet til dividende 523
59.4.5 Motregningsrett for innfriende garantist ved konkurs hos hoveddebitor 523
59.5 Konkurs hos garantisten 525
59.6 Konkurs hos både hoveddebitor og garantist 529
59.7 Konkurs hos garantikreditor 530