1 DIAGNÓSTICO Y PLANIFICACIÓN Recomendaciones de Educación Financiera para PYMES
grandes socios para sus negocios
NEGOCIO BIEN PLANIFICADO - NEGOCIO ASEGURADO Aunque el término planificación puede parecer complejo, unos pocos “tips” le facilitarán la conducción de su empresa con más orden y éxito. 2 | Diagnóstico y planificación
Las personas, los hogares, las empresas, las sociedades y también los países, deben tomar numerosas decisiones cada día. Con esta guía, queremos ayudarle a tomar las mejores decisiones para su empresa. Para ello, lo primero que debemos saber es, ¿cómo está su empresa? y ¿cómo quisiera usted que esté? Le proponemos empezar por un auto-diagnóstico ¿cómo
?
está su negocio?
Hagamos un test: Responda a cada a una de estas afirmaciones valorándolas de 1 (mínimo) al 5 (máximo). Luego, saque un puntaje promedio para cada área.
1. Situación Financiera ITEM
1
2
3
4
5
• Mantengo mis cuentas personales separadas de las cuentas de mi negocio • Proyecto anualmente mis ventas y posibles gastos • Tengo suficientes ingresos • El presupuesto de mi negocio es claro • Llevo un control bancario y patrimonial semanal o mensual PUNTAJE TOTAL
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2. Mi empresa, el mercado y la competencia ITEM
1
2
3
4
5
1
2
3
4
5
• He identificado a los competidores de mi negocio • Tengo estrategias para diferenciar mi negocio de sus competidores • Investigo, observo y conozco el mercado al cual está dirigido mi negocio • La ubicación de mi negocio es adecuada • Mi negocio es conocido en el mercado PUNTAJE TOTAL
3. Personal interno ITEM • Cuento con equipo de trabajo suficiente para atender mi negocio • Todos los miembros del equipo de trabajo ocupan productivamente su tiempo • Pago a tiempo sueldos y beneficios sociales • Tenemos un adecuado balance entre el tiempo de trabajo y el tiempo para la familia y el descanso • Considero tiempo y presupuesto para la capacitación de los miembros del equipo de trabajo PUNTAJE TOTAL
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4. Tecnología y recursos ITEM
1
2
3
4
5
1
2
3
4
5
• Las instalaciones de mi negocio están en buenas condiciones de uso y mantenimiento • Cuento con todo el equipo, tecnología y materiales necesarios • Mantengo una reserva de materiales de trabajo • La tecnología / instalaciones / materiales están asegurados • Llevo un inventario ordenado de equipos, muebles y más activos PUNTAJE TOTAL
5. Relación con proveedores y aliados ITEM • Tengo proveedores confiables • Tengo acuerdos de crédito con mis proveedores • Llevo un control ordenado de cuentas por pagar a mis proveedores • Realizo evaluaciones periódicas sobre la relación con mis proveedores y aliados • Puedo acudir a mis proveedores o aliados con pedidos urgentes fuera de lo normal PUNTAJE TOTAL
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6. Los clientes, productos y servicios ITEM
1
2
3
4
5
1
2
3
4
5
• Mis clientes están satisfechos con el producto que ofrezco • Entrego mis productos a tiempo y con buen nivel de calidad • Ofrezco a mis clientes promociones para incentivar su preferencia por mis productos • Los reclamos de clientes por deficiencias en productos o servicios son muy poco frecuentes • Tengo un método adecuado para fijar precios PUNTAJE TOTAL
7. La comunidad ITEM • Conozco la comunidad donde se encuentra mi negocio • Me relaciono positivamente con mis vecinos • Procuro reducir/reciclar/ reusar para producir menos basura • Participo en las actividades organizadas por el barrio/edificio/comunidad donde se encuentra mi negocio • Mantengo en buenas condiciones la fachada / vereda / vitrina de mi negocio y los espacios compartidos con mis vecinos PUNTAJE TOTAL
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8. Satisfacción general ITEM
1
2
3
4
5
• Me siento satisfecho (a) con mi negocio • Mi negocio funciona como quisiera • Mi negocio tiene perspectivas de seguir creciendo dia a dia • Siento que mi negocio podría seguir funcionando si yo me ausento y trabaja para mi • Mi negocio es sostenible para el futuro PUNTAJE TOTAL
=
LOS RESULTADOS DEL TEST: A continuación, coloque los puntajes obtenidos en cada rubro y una los puntos; así podrá visualizar la situación de su negocio. Haga este ejercicio anualmente y podrá constatar la evolución del mismo.
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¿Hay algo que equilibrar?
Traslade los valores del test a los siguientes espacios y luego al gráfico de la rueda:
• Los aspectos de cada área que deben ser atendidos son: ÁREA
PUNTAJE
• Situación Financiera • Empresa, el mercado y la competencia • Personal interno • Tecnología y recursos • Relación con proveedores y aliados • Clientes, productos y servicios • Relación con la comunidad
SEGÚN EL PUNTAJE TOTAL • Las áreas que necesitan atención prioritaria en mi negocio son: 1 2 3
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ACCIONES QUE DEBO EMPRENDER
• Rueda de la vida del negocio: Coloque los puntajes promedio en esta rueda. Esta herramienta le ayudará a encontrar las áreas en las que es prioritario trabajar. EMPR ESA Y
ME RC AD O
AL ON RS PE
SATISFA CCIÓ NG EN ER AL
ERA ANCI FIN N CIÓ UA T I S
NO INER
10
15
20
25
TE CN OL OG ÍA Y
D IDA UN COM
RECU RSOS
5
CL IEN TES Y S , PRO DU ERV ICIO CTOS S
ES DOR PROVEE
Ahora que tiene un primer diagnóstico, puede planificar, plantearse objetivos y emprender acciones para fortalecer su negocio. Recuerde que su equipo de trabajo, sus proveedores y aliados, sus vecinos pueden ser de apoyo. Cuénteles sus planes y siga adelante.
S DO LIA A Y
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RECUERDE QUE:
Para tomar decisiones relacionadas con su negocio, es necesario considerar diferentes aspectos:
Área financiera
Proveedores
Mercado y competencia
Clientes
Personal interno
La comunidad
Tecnología y recursos
Satisfacción general
• Ingresos provenientes de la comercialización • Proyección de ventas y gastos • Presupuesto general • Control bancario • Conocimiento de la competencia • Investigación del mercado y dirección a tomar en la empresa • Estrategia de diferenciación de sus productos • Conocimiento de su público clientelar • Conveniente equipo de trabajo • Eficiencia en el cumplimiento de tareas • Cumplimiento de pago de roles y beneficios • Capacitación y equilibrio entre actividad y descanso • Recursos, materiales y tecnología necesaria • Instalaciones adecuadas • Mantenimiento • Orden e inventario
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• Confiabilidad • Negociación clara y directa • Control de cuentas por pagar
• Satisfacción de los clientes con los productos • Incentivo y estímulo para la compra • Atiendo sus necesidades • Fijo precios de manera coherente • Buena relación con la vecindad • Actitud abierta y positiva • Participación y colaboración en actividades comunes • Buenas condiciones, limpieza y presentación del negocio • Motivación personal y dedicación al negocio.
OJO AL SEMÁFORO
De acuerdo a los puntajes que haya obtenido en la aplicación de los test anteriores, coloque las cifras en la luz de semáforo que corresponda:
Puntaje obtenido
LUZ ROJA
menor a 15
LUZ AMARILLA
de 16 a 20
LUZ VERDE
de 17 a 25
Área de aplicación
Significa que esta (s) áreas se encuentran en situación crítica. Es necesario intervenir sobre ellas de inmediato y profundamente. Estas áreas están en una situación de alerta. Debe revisar sus estrategias y acciones para identificar las partes vulnerables y corregirlas antes de que se vuelvan críticas. Esta es un área segura por el momento. Sin embargo habrá que realizar revisiones periódicas para evitar quedarse atrás en la dinámica cotidiana del mercado.
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DIAGNÓSTICO Y PLANIFICACIÓN. Negocio bien planificado, negocio asegurado Recomendaciones de Educación Financiera para PYMES
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