Få det lettere i banken

Der er kommet en ny vejledning fra Finanstilsynet om foreninger, rettet til virksomheder omfattet af hvidvaskloven

Der har længe i Forenings-Danmark været dyb frustration over de dokumentationskrav og gebyrer, som bankerne kræver i forlængelse af hvidvaskloven. Der er nu kommet en ny vejledning desangående, som er kommet på baggrund af diskussioner og forhandlinger mellem brancheorganisationen Finans Danmark, Finanstilsynet, andre myndigheder og forskellige foreninger – heriblandt DFS (Dansk Folkeoplysnings Samråd), som SLA er medlem af. De nye retningslinjer, som Finanstilsynet står bag, er så langt, man har kunnet komme efter små 1½ års forhandlinger.

Der skelnes nu mellem lavrisiko-foreninger og foreninger med høj risiko. Der er syv kendetegn ved foreninger med lav risiko, som de fleste arkivforeninger hører ind under. Det fremgår dog desværre ikke, hvor mange af kendetegnene man skal have for at blive behandlet som lavrisiko-kunde:

•Banken har betryggende kendskab til fore• ningen Foreningen har begrænset økonomi (indestå• ende og bevægelser) Foreningen er underlagt kontrol fra offentlig • • myndighed i anden sammenhæng Foreningen har demokratisk formål og struktur Foreningen er en landsorganisation eller er • • medlem af en landsorganisation Foreningen er professionelt ledet Foreningen har betryggende mekanismer for overførsler til og fra udlandet

Hvis man bliver betragtet som lavrisiko-kunde, kan banken nøjes med nogle få oplysninger, nemlig:

•Foreningens navn og eventuelle CVR-nr. eller • lignende Foreningens vedtægter og evt. stiftelsesdokument, og hvis foreningen er CVR-registreret, ekstrakt af foreningens oplysninger fra CVR-re• gistret Identitetsoplysninger i form af navn og CPR-nr. • på de reelle ejere af foreningen Sammenholde identitetsoplysninger for de tegningsberettigede bestyrelsesmedlemmer med oplysninger i CVR-registret eller CPR-registret og eventuelt indhente kopi af pas eller kørekort Husk at en vejledning er netop vejledende og dermed ikke bindende. Men det er meningen med denne vejledning at minimere kontrolprocedurerene for bankerne. Det kan være, at de lokale foreninger skal minde deres bankforbindelse om det.

Desværre kunne der ikke opnås et resultat om mindre gebyrer, da Finans Danmark har argumenteret med, at et fælles gebyrkrav vil kunne støde imod, at det ville have kartellignende karakter og dermed være decideret ulovligt. Men foreningerne kan med de nye mindre dokumentationskrav sige til banken, at det giver mindre administration, og dermed bortfalder argumentet for de høje gebyrer, som nogle banker kræver. Men det skal den lokale forening selv forhandle sig frem til.

SLA vil yderligere informere om dette emne via hjemmesiden, i den lukkede SLA-gruppe på Facebook, gennem vores nyhedsbrev og på de regionale møder i marts og april 2023.

Du kan selv læse mere om nyheden på DFS’ hjemmeside via dette link: https://dfs.dk/nyheder/ nyheder/slip-for-bankens-kontrol-helvede/ og se DFS’ rådgivningsflyer her: https://dfs.dk/media/ r2ud0q4a/dfs-raadgivningflyer-02-11-22.pdf

Der er løbet en del vand i åen, siden de lokale filialer af pengeinstitutter først og fremmest var kendt som sponsorer for det lokale forenings- og samfundsliv. Billedet her viser 5.a fra Søndersøskolen, fotograferet uden for Nordfyns Banks filial i Søndersø, i forbindelse med at klassen i foråret 1990 havde fået 500 kr. i tilskud til en tur til Jylland (Områdeavisen Nordfyn fot., Søndersø & Omegns Lokalhistoriske Arkiv.).