NIEUWSBRIEF
financiĂŤle planning
Thema: Bouwen en doorpakken! SPECIAL PFP FORUM 2016 Aflevering
01
jaargang
01/16
18
Studiereis naar het FPA congres 2016 in Baltimore
Voor wie over de grens wil kijken! Wat in Nederland gebeurt is misschien al elders in de wereld ook gebeurd. Hoe kunt u leren van ervaringen van anderen? Welke trends spelen er wereldwijd? Hoe kunt u uw financiĂŤle planningsadviespraktijk optimaliseren? Ieder jaar organiseert de Stichting Persoonlijke Financien in samenwerking met PlanningÂMasters een studiereis naar Amerika, om daar het Amerikaanse congres van de Financial Planning Association bij te wonen, bedrijven te bezoeken en onderling ervaringen te delen. FPA september 2016, Baltimore, USA Wilt u eens ervaren wat de mensen die al eens zo´n studiereis hebben gemaakt er van hebben opgestoken? Neem dan vrijblijvend contact op met Henk Vriesman, 072-5816015, henk@planningmasters.nl
REDACTIONEEL
Aflevering
01
COLOFON Nieuwsbrief financiële planning
is een uitgave van Stichting Persoonlijke Financiën en verschijnt 4 maal per jaar HOOFDREDACTIE Drs. R.J. Meijer Stichting Persoonlijke Financiën MET MEDEWERKING VAN: Albert Jurg; Gemma Lelieveld, BDO; Michel van Egmond, BDO; Michiel Schoonhoven, de Financiële Marketeers; Ramón Wernsen - Bruin MFP . VORMGEVING: Paula Tel, Telvorm ABONNEMENTEN De abonnementsprijs voor 2016 bedraagt € 152,50 per jaar (incl. BTW, verzend- en administratiekosten en bewaarband). De bewaarband is los verkrijgbaar à € 22,50. ABONNEMENTENADMINISTRATIE SPF Klantenservice, Postbus 2698 3800 GE Amersfoort Telefoon 033-455 42 77 Fax 033-456 05 54 E-mail info@persoonlijke-financien.nl Internet www.persoonlijke-financien.nl Citeertitel: Nieuwsbrief Financiële Planning 2016, nr. 1, p. 2, #... BEËINDIGING ABONNEMENT Abonnementen gelden tot wederopzegging tenzij anders over-eengekomen. Partijen kunnen ieder schriftelijk opzeggen tegen het einde van de abonnementsperiode, met inachtneming van een opzegtermijn van twee maanden. Hoewel aan de totstandkoming van deze uitgave de uiterste zorg is besteed, aanvaarden de auteur(s), redacteur(s) en uitgever geen aansprakelijkheid voor eventuele fouten of onvolkomenheden. Behoudens de door de Auteurswet gestelde uitzonderingen, mag niets uit deze uitgave worden verveelvoudigd (waaronder het opslaan in een geautomatiseerd gegevensbestand) of openbaar gemaakt, op welke wijze dan ook, zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van de uitgever.
jaargang
01/16
18
01 Bouwen en
doorpakken
Tja, bouwen en doorpakken, wat willen we daarmee eigenlijk zeggen? De crisis is achter ons, we hebben een fundament gebouwd voor de toekomst en nu moeten we verder bouwen en doorpakken. Maar, hoe doen we dat? We moeten aan ons vak werken. De inhoud, de kwaliteit, en zo het vertrouwen van de consument terugwinnen. Want dat vertrouwen heeft de afgelopen jaren een flinke deuk opgelopen. Denk maar eens aan de woekerpolissen en de aandelenlease-affaires. Maar ook aan de enorme bonussen die nog altijd verdiend worden in de financiële wereld. Of het schuiven met banken en merken. De consument begrijpt er af en toe niets meer van en dat is niet goed voor het vertrouwen. Vanaf 1 januari 2016 is er één register voor financieel planners: we hebben nu zo’n 4.000 certified financial planners (CFP®), die zich CFP® mogen noemen of FFP of beide titels mogen voeren. Daarmee is een stap gezet naar uniformiteit in kwaliteitsbewaking. Veel planners hebben de afgelopen jaren nagedacht over hun praktijk en hebben een weg gekozen die hen naar de toekomst moet leiden. Een aantal sessies op het PFP Forum haakt met name in op die bedrijfsvoering: de ‘Roadmap to Success’ bijvoorbeeld of de aanpak die Hans Schriever hanteert. Het zijn allemaal manieren om een kwalitatief hoogstaande praktijk neer te zetten met de klant centraal. Het is belangrijk niet alleen de sessies bij te wonen op het PFP Forum, het is ook belangrijk er wat mee te doen. De informatie die wordt aangeboden is materiaal om mee te bouwen. Vervolgens zul je zelf moeten doorpakken! Roelof Meijer
ISSN 1389 86 20 © 2016 Stichting Persoonlijke Financiën
SPF
Nieuwsbrief Financiële Planning januari 2016 nr. 1
3
A ADVERTORIAL
02 Marktneutrale aandelenstrategie
A
Als we naar de AEX kijken over 2015, dan zien we heel wat schommelingen, maar per saldo is er heel weinig verdiend. Daartegen staat, dat een belegger wel heel veel risico heeft genomen. De standaarddeviatie is groot. Hoe kan een belegger zijn beleggingsportefeuille beschermen tegen al te grote koersdalingen? Anders dan traditionele aandelenfondsen volgt Superfund Blue geen ‘long only’-strategie. Dit betekent dat ook van dalende koersen kan worden geprofiteerd. Het idee voor de ontwikkeling van een marktneutrale aandelenstrategie is al in 2005 ontstaan. In de daaropvolgende jaren werd de strategie met eigen geld uitgevoerd en consequent verder ontwikkeld tot de afsluiting van de testfase in augustus 2007. De aandelenstrategie van Superfund Blue selecteert wereldwijd uit ongeveer 3500 liquide individuele aandelen de aandelen die het potentieel hebben zich beter te ontwikkelen dan de desbetref-
fende totale markt. Aandelenposities worden daarbij met de daarvoor beschikbare aandelenindex-futures afgedekt tegen verliezen van de totale markt om het algemene marktrisico te neutraliseren. Superfund Blue volgt een kortetermijnstrategie, waarbij de aandelen doorgaans slechts enkele dagen worden aangehouden. OM een voorbeeld te noemen, Superfund Blue SPC Class A heeft zich sinds de introductie in april 2005 tot en met mei 2015 absoluut onafhankelijk ontwikkeld met een extreem lage correlatie ten opzichte van de belangrijkste aandelenindices. In deze periode realiseerde Superfund Blue SPC Class A een plus van 53,9% bij
Strategie Superfund Blue Beleggingsuniversum Circa 3500 aandelen wereldwijd Kwantitatieve analyse Aandelen met hoge relatieve sterkte
Volledig geautomatiseerde handelsssystemen
Aankoop van geselecteerde aandelen (LONG)
Afdekkingsstrategie (SHORT)
Aanhoudingsperiode enkele dagen
Aandelenindex-futures
Marktneutrale portefeuille Superfund Blue Opbrengstpotentieel in stijgende en dalende markten
4
Nieuwsbrief Financiële Planning januari 2016 nr. 1
een maximaal tussentijds waardeverlies van 14,6% (EuroStoxx50 -56,2%). Ook in het crisisjaar 2008 kon het fonds overtuigen met een resultaat van +19,1%. Mohamed Koubini Directeur Superfund Nederland
Kansen • Aandelenrendementen bij geringe schommelingen: duurzame opbrengsten op de lange termijn • Aandelenstrategie met afdekkingssystemen: koersen worden afgeschermd tegen dalingen van de aandelenmarkt als geheel • Opbrengstpotentieel in elke marktsituatie: bij stijgende en dalende aandelenmarkten • Lage correlatie met aandelenmarkten: ideaal voor diversificatie van aandelenportefeuilles
Risico’s • Koersgerelateerde dalingen: zijn mogelijk onder de aankoopprijs • Voorwaarde: selectie van aandelen met een betere ontwikkeling dan de totale markt (index) • Volatiele beleggingsklasse • Kapitaalverlies is mogelijk! • Voor ervaren beleggers
SPF
Steve Thomas Professor of Finance London University
Lisa Kirchenbauer President Omega Wealth Management
Roelof Meijer Voorzitter Stichting Persoonlijke FinanciĂŤn
PFP Forum 2016 Woensdag 27 januari 2016 Theater Gooiland, Hilversum
e
18
editie
Bouwen en doorpakken
Gewaardeerde collega’s!
H
et nieuwe huis van de financieel planner is in aanbouw. De wijk er om heen ook. Als we kijken naar de ontwikkelingen binnen certificering en opleidingen, dan zijn er majeure ontwikkelingen aan de gang. Vanaf 2016 zijn het register van de FFP en de CFP één. Alles valt dan onder de internationale Financial Planning Standards Board (FPSB), met een Nederlandse tak die zo’n 4.000 planners telt. Ook in de sfeer van permanente educatie verandert er veel. En dan moet de planner ook nog aan zijn eigen huis bouwen. Als het goed is staat het fundament er, maar moet nu doorgebouwd worden en doorgepakt. Tom Loonen gaat in op de aansprakelijkheid van de planner. ‘Ik doe mijn best toch’, is niet goed genoeg. Daarbij hebben we niet alleen met de Wft te maken maar ook met het Burgerlijk Wetboek. Lisa Kirchenbauer laat zien hoe je een uitstekende planner kunt worden en Steve Thomas benadert zijn verhaal uit de economie. We weten wat we niet weten, en hoe ga je daar mee om? Het PFP Forum is zoals je het event kent. Het staat bol van de inhoud. Kwalitatief hoogstaande sessies op allerlei vakgebieden. Workshops in de ochtend hoe je je business kunt versterken en winstgevender kunt maken. Educatieve sessies in master classes in de middag, over beleggen, over de economie, over pensioen, over de relatie werkgever/werknemer, over estate planning. Het is er allemaal. Kies de sessies die je interessant vindt en verdiep en verbreed je kennis! Met collegiale en inspirerende groet, Roelof Meijer Voorzitter Stichting Persoonlijke Financiën, sinds 1999 organisator van het PFP Forum
PFP Forum 2016
Bouwen en doorp
Wees erbij op 27 januari en ontwikkel je verder!
pakken
PFP Forum 2016 27 januari 2016 Theater Gooiland Hilversum
Programma
K ijk voor het actuele programma op www.pfpforum.nl ook voor de laatste wijzigingen! 9.00 – 10.00 Workshops best practices 9.30 – 10.30 Ontvangst met koffie/thee op het Informatieplein 10.30 – 12.30 Plenair Programma ` • Welkomstwoord door dagvoorzitter Roelof Meijer • Bekendmaking Financial Planner van het Jaar • Tom Loonen, ‘Ik doe mijn best toch?’ • Lisa Kirchenbauer, ‘The 5 Essential Skills of an Exceptional Planner’ • Steve Thomas ‘The Known Unknown’ 12.30 – 13.45 Lunch op de informatiemarkt 13.30 – 17.00 Masterclasses en educatieve sessies 17.00 – 18.30 Netwerkborrel
Dagvoorzitter
Roelof Meijer
Roelof Meijer is dagvoorzitter van het PFP Forum 2016.
Roelof Meijer
Roelof Meijer leidt het plenaire gedeelte van het PFP Forum. Vanaf 1987 is hij actief in de financiële wereld. Hij stond aan de wieg van persoonlijke financiële planning in Nederland. Zette een geheel eigen planningsmethode op en is sinds 1996 als zelfstandig financieel planner werkzaam.
Plenair Forum Congres
Ochtend 10.30 - 12.30 uur
‘Ik doe mijn best toch?’ Juridische aansprakelijkheden bij financiële planning Tom Loonen
Financiële Planning is een nauwelijks gereguleerde activiteit. Pas op het moment dat de planner een financieel product gaat adviseren of hierin gaat bemiddelen komt de Wet financieel toezicht om de hoek kijken. Dit zou de financieel planner op het verkeerde been kunnen zetten. De verplichtingen vanuit het civiele recht moet de planner echter niet onderschatten.
Hij weet en voelt wat een planner meemaakt. Vanaf 1998 is hij tevens voorzitter van de Stichting Persoonlijke Financiën, de organisatie die zich inzet voor ondersteuning van financieel planners. Daarnaast is hij bestuurslid van de Financial Planning Association Nederland.
Tom Loonen Zo zijn er diverse uitspraken waaruit blijkt dat de financieel planner in een bepaalde omstandigheid actief moet waarschuwen tegen bepaalde risico’s, zich simpelweg moet onthouden van verdere adviezen of moet ingrijpen. Met behulp van recente jurisprudentie geeft Tom Loonen toelichting op deze risico’s. Prof dr Tom Loonen, Directeur Private Wealth Management Services Bank Insinger de Beaufort en Hoogleraar Vrije Universiteit
Lisa Kirchenbauer CFP® The 5 Essential Skills of an Exceptional Planner
Lisa Kirchenbauer
Of je pas begint met je praktijk of al een doorgewinterde planner bent, je praktijk wordt pas een succes als je over bepaalde vaardigheden beschikt in de communicatie met cliënten en een relatie weet op te bouwen. Het goede nieuw is: die vaardigheden zijn
te leren. Lisa Kirchenbauer, zelf financial planner en coach, onderscheidt er vijf. Deze vijf ‘skills’ zijn een persoonlijke verrijking en maken je succesvoller als planner en ondernemer. Lisa Kirchenbauer CFP®, RLP®, Certified Financial Transitionist™ en President van Omega Wealth Management, Washington DC, Verenigde Staten
Steve Thomas The Known Unknown
Steve Thomas
We weten dat we het niet weten. Hoe moeten we omgaan met lijfrentekapitaal waarvan de uitkeringen zijn ingegaan en de beleggingen rendement moeten opleveren? Hoe moeten we überhaupt omgaan met onttrekkingen? Heldere inzichten en slimme inzichten
waar je als planner mee vooruit kunt van een van de meest vooraanstaande professoren op het gebied van risico en rendement in Engeland. Professor Stephen Thomas is hoogleraar Finance aan de University of London, Cass Business School en een autoriteit op het gebied van risico en rendement.
? Wie wordt Financieel Planner van 2016?
Ochtend
Prijsuitreiking
Bekendmaking Financieel Planner van het Jaar 2016. Wie wordt de Financieel Planner van het Jaar 2016? Wat maakt de titel belangrijk? En wat hebben voorgaande Financieel Planners van het Jaar aan de verkiezing gehad?
De verkiezing van Financieel Planner van het Jaar is in 1999 in het leven geroepen door de Stichting Persoonlijke Financiën en staat los van verkiezingen van andere organisaties. Twee invalshoeken: Allereerst is het belangrijk binnen de beroepsgroep aandacht te vragen voor het vak en iemand uit te kiezen die een uitstekende prestatie r ie h t a Sta 016? 2 heeft geleverd op vaktechnisch gebied, in to fo uw kijk op Doe mee en m.nl www.pfpforu
het oplossen van een ingewikkelde casus en het aanbieden van deze oplossing in een communicatief sterk financieel plan. De tweede invalshoek is dat met de verkiezing aandacht wordt gevraagd voor het vak bij de consument. Financiële planning komt weer ‘voorbij’ en uiteindelijk zal financiële planning landen bij de consument. Dat is een lange weg, die nooit ophoudt. Een derde aspect dat is ontstaan maar niet was voorzien, is wat het met de persoon van Financieel Planner van het Jaar doet. Die krijgt in wezen een ambassadeursfunctie. En dat is goed voor de persoon in kwestie en is goed voor het vak.
Wat krijgt u als winnaar? Een reis naar het internationale FPA Congres in Baltimore!
van 2016 eel Planner De Financi SA, in altimore, U gaat naar B . 16 20 r septembe
André Brusse werd in januari 2015 uitgeroepen tot Financieel Planner van het Jaar. Wat betekent de prijs Financieel Planner van het Jaar voor hem? André Brusse over zijn reis naar Boston. We don’t get a better performance for our client than anyone else. So what is it, that they love so much about our business? “ vindt Marc Freedman. “Our clients say ‘ Marc you care.’ “ Andersom geldt voor Marc Freedman: ‘ I like you’. Marc wil alleen met die klanten werken die hij zelf leuk vindt. Hij is van mening dat topadviseurs voor een duidelijke strategie kiezen en deze consequent toepassen. Naast het bezoek aan een aantal adviseurs is het congres van de FPA het bezoeken waard. Vanaf 7 uur in de ochtend tot 6 uur
’s avonds zijn er workshops, lezingen en een expo met stands van bedrijven die graag hun dienstverlening onder de aandacht willen brengen van de deelnemers. Daarnaast is het mogelijk om advies te krijgen op alle gebieden van bedrijfsvoering. De aanwezige specialisten maken graag een afspraak. Ook voor hen is het een kans om met nieuwe relaties in aanraking te komen. Dat is praktischer en minder statisch dan een stand met informatie. Op het congres ontmoeten we talloze inspirerende mensen. Dr. Michio Kaku heeft een uitgesproken mening. “
Alles wordt gedigitaliseerd. Media worden gedigitaliseerd. Transport, medicijnen en educatie zullen fundamenteel wijzigen. Producenten zullen datamining en branding gebruiken. De tussenpersoon zal verdwijnen. Advies zal bestaan uit het intellectueel waarde toevoegen. Machines zullen heel veel overnemen. Echter niet advies. Machines zijn niet in staat de klant te begrijpen. Daarvoor is ervaring, intellectueel kapitaal en creativiteit nodig”. Een mooie afsluiting van een inspirerend bezoek aan Boston. Volgend jaar Baltimore?
parallelsessies
09.00 uur 10.00 uur
Keuze uit Workshop 1: Alternatieve beleggingsstrategieën Workshop 2: Zilveren Golf, Vertrouwen als kern voor advies VijftigPlus Workshop 3: Betere business met gemotiveerde dienstverlening Workshop 4: Roadmap to Success ook voor u!
Keuze 1: Alternatieve beleggingsstrategieën: betere risico/rendementsverhouding! Mohammed Koubini, directeur Superfund Nederland. Welke mogelijkheden zijn er om spreiding aan te brengen in een beleggingsportefeuille? Wat zijn alternatieve beleggingen eigenlijk? En wat is hun nut? Welke verschillende soorten zijn er? Wat is het
verschil tussen een traditionele portefeuille en een portefeuille met alternatieve strategieën? En hoe kan de actieve adviseur dit simpel toepassen in de praktijk voor extra business?
Keuze 2: Zilveren Golf, Vertrouwen als kern van een goed advies voor de 50Plusser Anouk van den Berg, psychologe Jelle van den Berg, fiscalist Bij samenwerking is vertrouwen altijd belangrijk. Bij geld is vertrouwen essentieel. Maar hoe wek je dat vertrouwen? Vertrouwen is kennis en het
vertrouwen geeft. Dit is anders bij elke generatie. In deze workshop Adviseur Zilveren Golf® maak je kennis met het belang van vertrouwen en leer je
opbouwen van een relatie. Het is een kunst om de relatie zo op te bouwen dat de ander jou zijn
welke aspecten van belang zijn voor klanten die met pensioen gaan.
Keuze 3: Betere business met gemotiveerde dienstverlening Drs J. Schriever RLP® is performance- en veranderkundige bij Leef-Tocht BV. Tijdens de workshop ziet u als vanzelf waar en hoe uw bedrijf beter kan functioneren. Interactief en met uw eigen actiepunten stapt u na de sessie weer naar buiten, Trots zijn op uw werk en vak is goed. Daarbij zal het ook rendabel moeten zijn. De brede en door de praktijk bewezen aanpak begint door uw mindset toekomstgericht in te zetten. We doen niets zonder dat het voordeel biedt voor uw klant
en bij uw bedrijfsbelang past, met continuïteit van inkomsten en kosten.
BEURS AANBIEDING: TIJDENS HET PFP FORUM Normale kostprijs voor een coachingdag € 1.500,-. Als u de strategie-dag boekt tijdens het Forum kost u deze dag maar € 750,-
Keuze 4: Roadmap to success ook voor u! Robert van Beek, financial planner, publicist en onderzoeker Floris Koster, financial planner Floris Koster CFP® FFP deelt graag met u de weg die hij samen met William van der Maas CFP® FFP (Financieel planner van het jaar 2012) en NextGen planner Julie van der Maas met IVV heeft afgelegd. Want IVV is op een missie om klanten te helpen. In 2010 kwam de Financial Road Map® van Bill Bachrach (USA) op hun pad. Sindsdien helpt deze methode klanten om hun doelen helder te krijgen. Samen met de klant gaat IVV op weg om op basis van ieders unieke drijfveren en waarden, de zaken die belangrijk zijn, te vertalen in doelen. Een doel is uiteindelijk niets anders dan een droom met een deadline! Ontdek in deze workshop hoe IVV als financiële privéchauffeur dit uiterst succesvol doet! Ontdek ook het boek van Bill Bachrach, in het Nederlands vertaald en bewerkt door Robert van Beek CFP® €FA FFP; Values-Based Financial Planning™ De kunst om een inspirerende financiële strategie te creëren. Mede dankzij IVV nu ook verkrijgbaar op het PFP Forum!
Dr. Stephen R. Covey schreef: “Finally, a book about personal finances that focusses on awareness of and making choices around your values. Bill Bachrach knows that understanding your own value system is the best way to decide what matters most to you, set your priorities, and accomplish your financial goals. You will find a wealth of knowledge in this easy-to-read and simple-toimplement guidebook for taking control of your financial life and acomplishing what’s most important to you and your family.”
Geprolongeerd! VermogensPlein
D
oor het succes van vorig jaar opnieuw op het PFP Forum: het VermogensPlein, een ‘meet and greet’ met tal van voor Nederland bekende en minder bekende fondshuizen, partijen die beleggingsfondsen op de markt brengen. Beleggen neemt een steeds grotere positie in bij het werk van de financieel planner. Hoe kan een klant het beste zijn doelstellingen bereiken nu er steeds minder voor hem en haar wordt geregeld? Of het nu gaat om (aanvullende) hypotheekaflossing, of (aanvullend) pensioen of de financiering van een droom, beleggen betekent voor veel klanten om (soms los van fiscale regels) vermogen op te bouwen, in veel gevallen: ‘vrijheid’ opbouwen. Beleggen met beleggingsfondsen is de sleutel voor veel financieel planners om dat samen met hun cliënten op te zetten. En dan is het uitermate belangrijk te weten wie er achter die vermogensopbouw zitten. Welke fondshuizen? Welke beleggingsfondsen? Welke fondsmanagers? En hoe pas je dat toe in de dagelijkse praktijk? En hoe bouw je voor je zelf een mooie business op met terugkerend inkomen? Het Noordnederlands Effektenkantoor (NNEK) is hoofdsponsor van het VermogensPlein en biedt die toegang tot een duurzaam verdienmodel. Op het PFP Forum maak je kennis met de mensen van het Fondsenplatform en de vele fondsmanagers. Een unieke kans om hen op één dag te spreken!
13.30 uur tot 14.30 uur
Keuze uit Masterclass Vermogensplanning anno 2016 Masterclass Personeel kost geld, niet inzetbaar personeel een vermogen! Masterclass The Known Unknown
Keuze 1: Vermogensplanning anno 2016 Egbert Berkhoff, directeur bij Noord Nederlands Effektenkantoor (NNEK) Pieter Krom, Head Wholesale Distribution Netherlands bij Robeco In een gezamenlijke masterclass van NNEK en Robeco laten Egbert berkhoff en Pieter krom zien hoe je heel
praktisch en verantwoord vermogensbegeleiding kunt inbedden in je dienstverlening als financieel planner.
Keuze 2: Personeel kost geld, niet inzetbaar personeel een vermogen! Lisette Niemeijer-Denisse EBP RVI en Joop de Champs, Specialist Inkomen Collectief Amersfoortse Wat komt er op het bordje van de adviseur die de werkgever bijstaat? Hoe is die rol? Hoe ver ga je als adviseur? We praten over inkomensproblematiek bij
noem maar op. Nu domein toeëigenen is essentieel. De inzetbaarheid van werknemers is beïnvloedbaar. Leer van de professionals hoe je dit als adviseur je eigen
de werknemer die meteen wordt doorvertaald naar de werkgever. Loondoorbetaling, transitievergoedingen,
maakt en daarmee onderscheidend kunt optreden.
Keuze 3: The Known Unknown Professor Stephen Thomas, hoogleraar Finance aan de University of London, Cass Business School en een autoriteit op het gebied van risico en rendement. Steve Thomas gaat verder waar hij gebleven is tijdens de plenaire sessie. Een interactierve masterclass. Hoe moeten we omgaan met lijfrentekapitaal waarvan de uitkeringen zijn ingegaan en de beleggingen rendement moeten opleveren? Hoe moeten we überhaupt
omgaan met onttrekkingen? Heldere inzichten en slimme inzichten waar je als planner mee vooruit kunt van een van de meest vooraanstaande professoren op het gebied van risico en rendement in Engeland.
14.40 uur tot 15.40 uur
Keuze uit Masterclass Beleggen: 9 mld mensen op aarde in 2050: onbeheersbaar? Educatieve sessie Beleggen: Beleggen, waarom zou je? Masterclass Pensioen: Trekkracht verplichte bedrijfstakpensioenfondsen Educatieve sessie Hypotheken: Nieuwe richtlijnen Europa
Keuze 1: Masterclass Beleggen
9 miljard mensen op aarde in 2050: onbeheersbaar?
Joep Spoor, Senior Client Relationship Manager Distribution Sales - BNP Paribas Investment Partners Wereldwijde bevolkingsgroei, verstedelijking en toenemende levensstandaarden maken efficiënter watergebruik en duurzamere voedselproductie noodzakelijk. Daarbij ontstaan kansen voor bedrijven die via
Keuze 2: Educatieve sessie Beleggen
innovatieve technologieën en diensten oplossingen hiervoor bieden. Joep Spoor licht toe hoe beleggers hun rendement kunnen verbeteren door duurzame knelpunten te gebruiken als beleggingskompas.
Beleggen, waarom zou je?
Kees Lambregtse , Senior Client Relationship Manager Distribution Sales – BNP Paribas IP en Matthijs van der Veen, Client Relationship Manager Distribution Sales – BNP Paribas IP Een introductie in het hoe en waarom van belegkomen beleggingsdoel en –horizon, risico’s en rengen. Beleggen wordt nog vaak gezien als complex dementen, beleggen in beleggingsfondsen en hoe te en mysterieus. Deze workshop leert u dat beleggen starten met beleggingsservices aan uw klanten. helemaal niet moeilijk hoeft te zijn. Aan de orde
Keuze 3: Masterclass Pensioen
De trekkracht van verplichte bedrijfstakpensioenfondsen
Prof. dr. Erik Lutjens, pensioenrechtadvocaat bij DLA Piper en hoogleraar Pensioenrecht bij het Expertisecentrum Pensioenrecht van de Vrije Universiteit Amsterdam Aansluiten, vrijstellen of ontwijken? De aansluiting rechtswege. Wat zijn praktische tips en tools. En wat zijn bij verplichte bedrijfstakpensioenfondsen werkt van de grote risico’s en valkuilen?
Keuze 4: Educatieve sessie hypotheken
Hypotheekadvisering op de schop, Nieuwe richtlijnen Europa
Jurjen Oosterbaan Martinius, directeur van Bureau DenO. Uiterlijk op 21 maart 2016 zal de Mortgage Credit ben voor de dagelijkse adviespraktijk. Tijdens dit Directive in de Nederlandse wetgeving zijn ingedeel van de het PFP Forum worden de belangrijkste voerd. De invoering zal aanzienlijke gevolgen hebonderdelen van de richtlijn toegelicht.
15.50 uur tot 16.50 uur
Keuze uit Masterclass: Toegevoegde waarde in een omgeving met lage rendementen Educatieve sessie: Het geheim van het leventestament Masterclass beleggen: 5 Essential Skills and How they can work for you!
Keuze 1: Masterclass
Toegevoegde waarde in een omgeving met lage rendementen
Koen Hoogenhout, senior Sales Executive bij Vanguard Asset Management De komende jaren worden onder invloed van de lage rente ook lagere rendementen verwacht. Koen Hoogenhout zal in deze presentatie spreken over het efficiënt inrichten van klantenportefeuilles in deze omgeving en hoe teleurstellingen bij klanten
zoveel mogelijk voorkomen kunnen worden. Uiteraard zal hij ook spreken over de toegevoegde waarde van indexbeleggen, de invloed van kosten en waar een adviseur de meeste waarde toe kan voegen op beleggingsgebied.
Keuze 2: Educatieve sessie
Het geheim van het leventestament Raymond Mars, trainer bij InterFin, en mr. Henriëtte Kramer, kandidaat-notaris van de Stichting Register Executeur In deze educatieve sessie wordt het nut en de toepassing van een levenstestament behandeld..
Keuze 3: Masterclass beleggen
5 Essential Skills and How they can work for you!
Lisa Kirchenbauer President Omega Wealth Management In deze educatieve sessie gaat Lisa Kirchenbauer dieper in op de 5 ‘essential skills’ die zij in de plenaire sessie
heeft besproken. Tevens gaat ze in op hoe dit werkt in haar praktijk van ‘life planning’
Goedkoop drukwerk? Bezoek de site www.offset.nl
Iedere relatie van de Stichting Persoonlijke Financiën die de code 389141 gebruikt, krijgt bovendien 5% korting op de genoemde prijzen.
NIEUW! SUPERFUND BLUE NIEUW! SUPERFUND BLUE H E T M A R K T N E U T RA L E A A N D E L E N FO N D S H E T M A R K T N E U T RA L E A A N D E L E N FO N D S
1
1
Meer informatie informatie via: via: Meer amsterdam@superfund.com amsterdam@superfund.com +31 (0)20 (0)20 240 240 3499 3499 +31 www.superfund.nl www.superfund.nl Belangrijke mededeling: Deze publicitaire mededeling (01/2016) van Superfund Asset Management GmbH dient uitsluitend ter informatie. 1) Een belegging in marktneutrale aandelenfondsen biedt Belangrijke mededeling: Deze publicitaire mededeling (01/2016) van Superfund Asset Management GmbH dient uitsluitend ter informatie. 1) Een belegging in marktneutrale aandelenfondsen biedt kansen, maar brengt ook aanzienlijke marktrisico’s met zich mee. De waarde van het fonds kan door de hefboomwerking van de ingezette derivaten erg schommelen (een totaal verlies kan niet uitgesloten kansen, maar brengt ook aanzienlijke marktrisico’s met zich mee. De waarde van het fonds kan door de hefboomwerking van de ingezette derivaten erg schommelen (een totaal verlies kan niet uitgesloten worden). Voor de openbare aanbieding van de aandelen in Superfund-fondsen in Nederland is een Engels verkoopprospectus gepubliceerd overeenkomstig de in Nederland geldende wettelijke bepalingen. worden). Voor de openbare aanbieding van de aandelen in Superfund-fondsen in Nederland is een Engels verkoopprospectus gepubliceerd overeenkomstig de in Nederland geldende wettelijke bepalingen. Dit prospectus en het klantinformatiedocument in het Nederlands (Essentiële Beleggersinformatie) zijn in de meest recente versie kosteloos verkrijgbaar bij Superfund Asset Management GmbH (Barbara Dit prospectus en1083 het klantinformatiedocument in het Nederlands (Essentiële Beleggersinformatie) zijn in de meest recente versie kosteloos verkrijgbaar bij Superfund Asset Management GmbH (Barbara Strozzilaan 201, Hn Amsterdam). De documenten zijn eveneens beschikbaar op www.superfund.nl Strozzilaan 201, 1083 Hn Amsterdam). De documenten zijn eveneens beschikbaar op www.superfund.nl
Grote hal
Programma PFP Forum 2016
27 januari 2016 Theater Gooiland, Hilversum
Bouwen en doorpakk
08.30
INFORMATIEMARKT MET VERMOGENSPLEIN
Grote Zaal
Ontvangst met koffie en thee
09:00 09:30 10.00 10:30
Op de informatiemarkt kunt u kennismaken met standhouders en hun toegevoegde waarde voor u.
11:00 11:30 12:00 12:30
Lunch op de informatiemarkt
13:00
HET VERMOGENSPLEIN, voor een meet and greet met managers van beleggingsfondsen.
13:30
PLENAIRE SESSIE BEKENDMAKING FP VH JAAR Prof. Dr Tom Loonen, Ik doe toch mijn best?’ Lisa Kirchbauer, The 5 Exceptional Skills of an Exceptional Planner Steve Thomas, The Known Unknown
14.00
14.30
15.00
15:30
16:00
16:30
17:00 17.30 18.00 18.30
NETWERKBORREL OP DE INFORMATIEMARKT EN OP HET VERMOGENSPLEIN
Aangeboden door ASR
ken! Zaal 1
Zaal 2
Zaal 3
Zaal 4
WORKSHOP Alternatieve beleggingen
WORKSHOP Zilveren Golf
WORKSHOP Optimaliseren business model
WORKSHOP Roadmap to success ook voor u succesvol concept
Mohammed Koubini, Superfund
50Plus Advisering Jelle van den Berg
Hans Schriever Robert van Beek
MASTERCLASS Vermogensplanning anno 2016
MASTERCLASS Personeel kost geld, niet inzetbaar personeel een vermogen!
MASTERCLASS The Known Unknown
Egbert Berkhoff, NNEK Pieter Krom, Robeco
Lisette Niemeijer-Denisse en Joop de Champs,Amersfoortse
Steve Thomas
MASTERCLASS Duurzaam beleggen, 9 miljard mensen op aarde in 2050: onbeheersbaar?
EDUCATIEVE SESSIE Beleggen, waarom zou je?
MASTERCLASS De trekkracht van verplichte bedrijfstakpensioenfondsen
in interactive setting
Joep Spoor, BNP Paribas
Kees Lambregtse/ Matthijs van der Veen BNP Paribas
MASTERCLASS Toegevoegde waarde in een omgeving met lage rendementen
EDUCATIEVE SESSIE Het geheim van het levenstestament
MASTERCLASS How to become an exceptional planner?
Koen Hoogenhout, Vanguard
Raymond Mars en Henriette Kramer, Register Executeur
Lisa Kirchbauer
Prof dr Erik Lutjens
EDUCATIEVE SESSIE Hypotheekadvisering op de schop, Nieuwe richtlijnen Europa Jurjen Oosterbaan Martinius Bureau DenO
FPA Studiereis naar Amerika
V over wi
Wat in Nederland gebeurt is misschien al elders in de wereld ook gebeurd. Hoe kun tu leren van ervaringen van anderen? Welke trends spelen er wereldwijd? Hoe kunt u uw financiÍle planningsadviespraktijk optimaliseren? Ieder jaar organiseert de Stichting Persoonlijke Financien in samenwerking met PlanningMasters een studiereis naar Amerika, om daar het Amerikaanse congres van de Financial Planning Association bij te wonen, bedrijven te bezoeken en onderling ervaringen te delen. FPA september 2016, Baltimore, USA Wil je eens ervaren wat de mensen die al eens zo´n studiereis hebben gemaakt er van hebben opgestoken? Neem dan vrijblijvend contact op via henk@planningmasters.nl
PFP Forum 2016 VoorVanguard wie – bekend Meld u nu aan op www.pfpforum.nl de grens om passief beheer il kijken!
In 1976 introduceerde de Vanguard Group Inc. het eerste indexfonds; inmiddels zijn we een van ‘s werelds grootste spelers op het gebied van vermogensbeheer voor zowel particuliere als institutionele beleggers. In de afgelopen 35 jaar hebben we een reputatie opgebouwd als experts op het gebied van passief beheer. Dus ontdek zelf wat onze indexing experts voor u kunnen betekenen.
Het PFP Forum wordt mede mogelijk gemaakt door:
Indexing. Eén van de vele expertises waar we om
Gouden Sponsorbekend staan.
Indexing. It’s the Vanguard Way™
(Wij zijn en blijven experts op het gebied van indexing)
www.vanguard.nl 020-5752580 enquiries@vanguard.nl
Zilveren Sponsor
Dit document is bestemd voor professionele beleggers en mag niet worden verspreid onder of gebruikt door particuliere beleggers. De informatie in dit document mag niet beschouwd worden als een aanbod tot koop of verkoop van effecten of een uitnodiging tot het doen van een aanbod op effecten in enige jurisdictie waar een dergelijk aanbod of uitnodiging op grond van de aldaar geldende wet- en regelgeving niet toegestaan is, of waar het personen niet is toegestaan om een dergelijk aanbod of uitnodiging te doen, of indien de persoon die het aanbod of de uitnodiging doet hiertoe niet bevoegd is. De informatie in deze presentatie vormt geen juridisch, fiscaal of beleggingsadvies. U mag zich dan ook niet baseren op de inhoud van deze presentatie bij het maken van een beleggingsbeslissing. De waarde van beleggingen en de inkomsten daaruit kunnen zowel dalen als stijgen en het is mogelijk dat beleggers minder dan hun inleg terugkrijgen. Uitgegeven door Vanguard Asset Management, Limited, dat in het Verenigd Koninkrijk hiertoe bevoegd is en gereguleerd wordt door de Financial Services Authority. © 2012 Vanguard Asset Management, Limited. Alle rechten voorbehouden. UK12/1628/0513
Bronzen Sponsor
VAN_1900 Ads PRINT 161x235mm GB NL v4.indd 2
28/05/2012 14:0
Deelnemers
REGISTER EXECUTEUR
Partners
Media partner NIEUWSBRIEF
financiële planning
WAS BELEGGEN AAN DE ANDERE KANT VAN DE WERELD NOG NOOIT ZO EENVOUDIG. IN EEN WERELD IN VERANDERING,
MARKTKANSEN BENUTTEN WAAR ZE ZICH OOK VOORDOEN.
Ons netwerk van experts kent wereldwijd een lokale aanwezigheid. Het biedt u een uitgebreid scala van oplossingen dat op al uw behoeften aansluit, u leidt naar nieuwe marktkansen en u ondersteunt in het realiseren van uw plannen. Samen bereiken we nieuwe doelstellingen.
bnpparibas-ip.nl
De vermogensbeheerder voor een wereld in verandering De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De mogelijkheid bestaat dat uw belegging in waarde stijgt; het is echter ook mogelijk dat uw belegging weinig tot geen inkomsten zal genereren en dat uw inleg bij een ongunstig koersverloop geheel of ten dele verloren gaat. Dit document dient enkel ter informatie en is 1) geen voorstel of aanbod tot het aankopen of verhandelen van de financiële instrumenten hierin beschreven en 2) geen beleggingsadvies. BNP Paribas Investment Partners* heeft alle redelijkerwijs mogelijke zorg besteed aan de betrouwbaarheid van dit materiaal, echter aanvaardt geen aansprakelijkheid voor druk- en zetfouten. De in dit document opgenomen informatie en opinies kunnen worden gewijzigd zonder voorafgaand bericht. BNP Paribas Investment Partners is niet verplicht de hierin opgenomen informatie en opinies te actualiseren of te wijzigen. * “BNP Paribas Investment Partners” is de wereldwijde merknaam van de vermogensbeheerdiensten van BNP Paribas Groep. Dit document is uitgegeven door BNP Paribas Investment Partners Nederland N.V. (adres: Postbus 71770, 1008 DG Amsterdam) dat deel uitmaakt van de BNP Paribas groep. © Image Source / 3D : © Asile Paris