BALANÇO PATRIMONIAL
2013
João Osmiro Barreto Diretor Financeiro-‐COOPED-‐CE
BALANÇO PATRIMONIAL
ATIVO
ATIVO CIRCULANTE Disponibilidades Caixa Depósitos Bancários a Vista Aplicações Financeiras de Liquidez Imediata Créditos Com Terceiros Clientes (-) Devedores Duvidosos Adiantamentos Concedidos Créditos Fiscais e Tributários Outros Créditos
2012 (R$) 5.696.112,84 5.156.434,62 381,35 147.300,59 5.008.752,68 539.678,22 351.027,28 28.223,15 98.999,37 117.874,72 -
2013 (R$) 7.623.775,15 6.929.066,33 597,32 103.341,59 6.825.127,42 694.708,82 212.743,30 296.000,59 (199%) 180.994,86 4.970,07
ATIVO NÃO CIRCULANTE Realizável a Longo Prazo Depósitos Judiciais Investimentos Participações Minoritárias Imobilizado Bens Imóveis Bens Móveis (-) Depreciações Acumuladas
5.353.009,60 5.231.613,47 5.231.613,47 11.827,05 11.827,05 109.569,08 191.805,18 147.049,60 229.285,70
6.501.164,87 6.386.615,88 6.386.615,88 13.027,05 13.027,05 101.521,94 191.166,47 154.179,77 243.824,30
TOTAL DO ATIVO
11.049.122,44
14.124.940,02
BALANÇO PATRIMONIAL
PASSIVO
PASSIVO CIRCULANTE Obrigações com Associados Produção Médica a Pagar Fornecedores Encargos Sociais e Provisões a Pagar Encargos Sociais Provisões para Férias e Encargos Honorários a Pagar Débitos Fiscais e Tributários Impostos a Pagar Contribuições Sociais Outras Contas a Pagar Outras Contas a Pagar
2012 (R$) 6.883.062,68 1.267.791,24 1.267.791,24 2.060,00 105.692,36 88.130,34 14.420,02 3.142,00 5.506.066,15 360.032,17 5.146.033,98 1.452,93 1.452,93
2013 (R$) 8.602.367,12 1.701.292,47 1.701.292,47 800,00 111.556,22 99.303,92 12.252,30 6.782.137,24 471.079,89 6.311.057,35 6.581,19 6.581,19
PATRIMÔNIO LÍQUIDO Capital Social Capital Subscrito e Integralizado Reservas e Fundos Fundos Estatutários Sobras e Perdas Sobras do Exercício Corrente
4.166.059,76 2.018.865,69 2.018.865,69 1.138.319,95 1.138.319,95 1.008.874,12 1.008.874,12
5.522.572,90 3.138.846,81 3.138.846,81 1.424.011,93 1.424.011,93 959.714,16 959.714,16
TOTAL DO PASSIVO
11.049.122,44
14.124.940,02
DEMONSTRAÇÃO DAS SOBRAS DOS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31.12.2013 INGRESSOS DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS (-) IMPOSTOS E CONTRIBUIÇÕES S/SERVIÇOS
2012 (R$) 26.900.026,73 1.844.542,65
2013 (R$) 31.896.834,04 2.201.424,82
INGRESSOS LÍQUIDOS DA PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS
25.055.484,08
29.695.409,22
(-) REPASSE AOS COOPERADOS SOBRA BRUTA
22.889.414,11 2.166.069,97
27.307.259,30 2.388.149,92
737.108,99 825.644,14 305.227,36 21.412,08 93.071,12 100.178,34 156.762,53 152.002,54 4.759,99 14.105,98 16.113,30 8.926,17 109.847,26 4.471,85 12.258,34 86.451,84
948.164,26 1.137.406,31 335.231,12 46.584,05 103.681,76 121.348,04 302.923,74 290.122,54 12.801,20 15.878,05 12.876,90 6.852,80 192.029,85 2.339,22 16.411,63 166.366,09
(+) RESULTADO DE PARTICIPAÇÕES Unicred Fortaleza - Outras (+) OUTRAS RECUPERAÇÕES SOBRA/ RESULTADO OPERACIONAL MENOS: Contribuição Social Sobre o Lucro Líquido Imposto de Renda Pessoa Jurídica
18.813,50 18.813,50 1.428.960,98
41.626,81 41.626,81 1.439.985,66
7.369,33 12.282,22
15.348,53 24.943,10
SOBRA/RESULTADO ANTES DAS DESTINAÇÕES
1.409.309,43
1.399.694,03
201.774,83 131.402,20 67.258,28
191.942,83 184.056,10 63.980,94
1.008.874,12
959.714,16
(-) DISPÊNDIOS/DESPESAS OPERACIONAIS/REC.OPERACIONAIS Despesas Administrativas - Honorários da Diretoria - Honorários do Conselho Fiscal - Ordenados e Salários - Previdência Social - Serviço de Terceiros *Pessoa Jurídica *Pessoa Física - Depreciação e Amortização - Telefone - Energia Elétrica - Outros * Despesas Financeiras Outras Despesas Operacionais (+) Receitas Financeiras
DESTINAÇÕES: Fundo de Reserva (15% das Sobras) Fundo de Assist.Técnica Educacional e Social (5% das Sobras) Fundo para Aumento de Capital (5% das Sobras) SOBRAS À DISPOSIÇÃO DA ASSEMBLÉIA GERAL ORDINÁRIA
DEMONSTRAÇÃO DAS SOBRAS DOS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31.12.2013
CONSOLIDADA
41.626,81 41.626,81 1.279.618,87
ATO NÃO COOPERATIVO(R$) -160.366,79 5.902,00 97,30 166.366,09 160.366,79
MENOS: Contribuição Social Sobre o Lucro Liquido Imposto de Renda Pessoa Jurídica
-
15.348,53 24.943,10
7.369,33 12.282,22
SOBRA/RESULTADO ANTES DAS DESTINAÇÕES
1.279.618,87
120.075,16
1.399,694,03
DESTINAÇÕES ESTATUTÁRIAS: Fundo de Reserva (15% das Sobras Líquidas) Fundo de Assistência Técnica Educacional e Social - (5% das Sobras Líquidas)
191.942,83 63.980,94
120.075,16
191.942,83 184.056,10
Fundo para Aum. de Capital (5% das Sobras Líquidas)
63.980,94
-
63.980,94
959.714,16
-
959.714,16
INGRESSOS DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS (-) DEDUÇÕES - PIS-COFINS-ISS INGRESSOS LÍQUIDOS DA PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS
ATO COOPERATIVO (R$) 31.896.834,04 2.201.424,82 29.695.409,22
REPASSE AOS COOPERADOS
27.307.259,30
SOBRA BRUTA (-) DISP./DESP. OPERACIONAIS/REC. OPERACIONAIS Despesas Administrativas Despesas Financeiras (+) Receitas Financeiras (+) RESULTADO DE PARTICIPAÇÕES Unicred Fortaleza-Outras SOBRA/RESULTADO OPERACIONAL
2.388.149,92 1.108.531,05 1.131.504,31 18.653,55
SOBRAS À DISPOSIÇÃO DA AGO
(R$)
31.896,834,04 2.201.424,82 29.695.409,22 27.307.259,30 2.388.149,92 948.164,26 1.137.406,31 18.750,85 166.366,09 41.626,81 41.626,81 1.439.985,66
DEMONSTRAÇÃO DAS SOBRAS DOS EXÉRCICIOS FINDOS EM 31.12.2013 COMPOSIÇÃO DA CONTA OUTROS
FÉRIAS 13º SALÁRIO FGTS ASSISTÊNCIA SOCIAL E SAÚDE VALE TRANSPORTE REFEIÇÕES E LANCHES HONORÁRIOS COMITE ELEIÇÃO HONORÁRIOS PRESIDENTE/MESÁRIO CONDUÇÃO MATERIAIS DE EXPEDIENTE BENS DE PEQUENO VALOR DISPÊNDIOS CARTORAIS E SOCIETÁRIOS AGUA E ESGOTO MATERIAL DE LIMPEZA E COPA XEROX DISPÊNDIOS DIVERSOS INTERNET BRINDES CORREIOS E MALOTES MATERIAL DE CONSUMO MULTAS IMPOSTOS E CONTRIBUIÇÕES MANUTENÇÃO DE BENS INDENIZAÇÕES E AVISO PRÉVIO SEGUROS DOAÇÕES SALDO EM 31.12.2013
VALOR-R$ 11.946,46 9.071,78 10.099,27 9.231,68 1.504,17 43.512,29 44.500,32 8.393,45 1.774,34 9.104,93 2.385,90 227,28 1.474,12 2.849,83 540,30 3.315,60 2.297,68 1.152,00 120,83 817,50 2.794,03 19.195,73 792,00 2.765,22 2.163,14 192.029,85
QUAL O CUSTO OPERACIONAL DA COOPERATIVA ?
Ingressos de prestação de serviços
Despesas operacionais
2012
2013
R$ 26.900,026,73
R$ 31.896.834,04
R$ 737.108,99
R$ 948.164,26
(2,74%)
(2,97%)
$ 31.896.834,04 $ 35.000.000,00
2012
$ 26.900.026,73
2013
$ 30.000.000,00 $ 25.000.000,00 $ 20.000.000,00 $ 15.000.000,00 $ 10.000.000,00
$ 737.108,99
$ 5.000.000,00 2,74%
$ 0,00 Ingresso de Prestação de
$ 948.164,26
2,97%
Despesas Operacionais
EVOLUÇÃO DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO 2012/2013 PATRIMÔNIO LÍQUIDO 2012
2013
CRESCIMENTO
R$ 4.166.059,76
R$ 5.522.572,90
R$ 1.356.513,14
6.000.000,00
(32,56 %)
$ 5.522.572,90
$ 4.166.059,76
5.000.000,00
4.000.000,00
3.000.000,00
2.000.000,00
1.000.000,00
$ 1.356.513,14 32,56%
CRESCIMENTO NO INGRESSO DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS E CRESCIMENTO DO REPASSE AOS COOPERADOS
INGRESSO DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS
$ 30.000.000,00
2013
R$ 26.900.026,73
R$ 31.896.834,04
R$ 22.889.414,11
REPASSE AOS COOPERADOS
$ 35.000.000,00
2012
CRESCIMENTO R$ 4.996.807,31 (18,57 %) R$ 4.417.845,19
R$ 27.307.259,30
( 19,3%)
$ 31.896.834,04 $ 27.307.259,30
$ 26.900.026,73
$ 22.889.414,11
2013
$ 25.000.000,00
$ 20.000.000,00
Crescimento
$ 15.000.000,00
$ 10.000.000,00 $ 5.000.000,00
2012
$ 4.996.807,31 18,57%
$ 4.417.845,19 19,3%
$ 0,00 Ingresso de Prestação de Serviços
Repasse aos Cooperados
INGRESSO DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS / RECEITAS FINANCEIRAS
Ingressos de prestação de serviços Receitas Financeiras
Resultado de Participações (Unicred) Percentual de Ganho
2012 (R$)
2013 (R$)
Incremento (R$)
26.900.026,73
31.896.834,04
4.996.807,31 (18,57%)
86.451,84
166.366,09
79.914,25 (92,44%)
18.813,50
41.626,81
0,069%
0,130%
22.813,31 (121,26%)
Aumento do Repasse aos Cooperados 1. Aumento na Cobertura das Escalas; 2. Aumento no Valor Bruto do Plantão;
t
SIMULAÇÃO DA DISTRIBUIÇÃO DAS SOBRAS - 2013
628 Cooperados – 338 (53,82%) em a_vidade DE (R$) 9,34 2.001,00 4.001,00 6.001,00 8.001,00 10.001,00
A (R$) 2.000,00 4.000,00 6.000,00 8.000,00 10.000,00 14.108,46
Nº 157 94 47 19 13 8 338
% 46,45% 27,82% 13,9% 5,63% 3,84% 2,36% 100,00%
74,27%
88,17% 11,83%
GANHOS PARA O COOPERADO 1. Pagamento assegurado dia 20 (vinte) de cada Mês; 2. Atrasos eventuais dos tomadores, não são refletidos no repasse aos cooperados; 3. Tranquilidade do cooperado; 4. Fortalecimento da nossa cooperativa.
OBRIGADO
Jo達o Osmiro Barreto Diretor Financeiro - COOPED