Rahajõustik - Kuidas saada rahaliselt vabaks?

Kuidas saada rahaliselt vabaks?

Jaak Roosaare www.roosaare.com

Eino Jutikkala

•Helsingi Ülikooli ajaloo professor •Suri 2006. a. 99 aastaselt •Tuli välja, et tema aktsiaportfell oli 22m eur •Aastane dividend ~1m eur

Eino Jutikkala •Investeeris alati osa oma sissetulekust!

•Investeeris säästud Helsinki börsiaktsiatesse •Ostis regulaarselt, iga kuu •Halval ajal sai rohkem aktsiaid, heal ajal sai vähem – keskmine hind oli madal •Investeeris 12sse erinevasse ettevõttesse, erinevatesse majandusharudesse

Eino Jutikkala •Investeeris reeglina turuliidritesse •Investeeris ainult firmadesse, kes maksid dividende •Saadud dividendide eest ostis uusi aktsiaid •Ei müünud aktsiaid, ei maksnud makse •Kuna ta investeeris otse, ilma fondideta, olid ka kulud väiksed

Dividend 2,75 sek Yield 4,08% 22.03.2013

1. Kus Sa hetkel oled?

2.Kuhu Sa j천uda tahad?

3. Kuidas seda teha? + S체steem enda j채lgimiseks

Tekita sissetulek mis on suurem kui kulud ja investeeri 체lej채채k passiivset tulu tootvatesse varadesse

Rikkuse komponendid Sissetulek – Kulud = Investeerimiskapital Investeerimiskapital * Tootlus = Rikkus

Rahaline vabadus = iga kuu tuleb rohkem passiivset tulu kui kulub elamiseks

€1 000 kuus palk: €900 kulud, €100 sääst 12 * €900 = €10 800 aastas kulud 12 * €100 = €1 200 aastas sääst €10 800 aastas kulud €10 800/10% = €108 000 vajalik kapital €108 000 kogumine võtab aega €108 000/€1200 = 90 aastat

€1 000 kuus palk: €500 kulud, €500 sääst 12 * €500 = €6 000 aastas kulud 12 * €500 = €6 000 aastas sääst €6 000 aastas kulud 6 000/10% = €60 000 vajalik kapital €60 000 kogumine võtab aega €60 000/€6 000 = 10 aastat

Mida investoril vaja on?

•

Miks investeerida?

Hinnatõus ja kasum (kauplemine) Passiivne rahavoog läbi intresside või dividendide (osta ja hoia)

Kolm varaklassi

1.

2.

3.

4.

Soovitav teha läbi ettevõtte Laenuleping Tagatis (käendus/hüpoteek) Millist intressi küsida?

1.

2.

3.

4.

Soovitav teha l채bi ettev천tte 1-2 toalised Kas renoveerida v천i mitte?

Millist vaevafaktorit soovid?

SP 500 indeksfond SPY Company Apple Inc.

Symbol AAPL

% Assets 2.96

Exxon Mobil Corporation

XOM

2.88

General Electric Company

GE

1.71

Chevron Corporation

CVX

1.64

Johnson & Johnson

JNJ

1.62

International Business Machines

IBM

1.59

Microsoft Corporation

MSFT

1.54

Google Inc.

GOOG

1.51

Procter & Gamble Company

PG

1.50

Pfizer, Inc.

PFE

1.48

SPY vs SP 500

1965-2012 keskmine aastatootlus 9,4%, kogutootlus 7 433%

Acme Brick Company Applied Underwriters Ben Bridge Jeweler Benjamin Moore & Co. Berkshire Hathaway Group Berkshire Hathaway Homestate Companies BoatU.S. Borsheims Fine Jewelry Brooks Buffalo NEWS, Buffalo NY BNSF Business Wire Central States Indemnity Company Clayton Homes CORT Business Services CTB Inc. Fechheimer Brothers Company FlightSafety Forest River Fruit of the Loom Companies Garan Incorporated Gateway Underwriters Agency GEICO Auto Insurance General Re Guard Insurance Group Helzberg Diamonds H.H. Brown Shoe Group HomeServices of America, a subsidiary of MidAmerican Energy Holdings Company

International Dairy Queen, Inc. IMC International Metalworking Companies Johns Manville Jordan's Furniture Justin Brands Larson-Juhl Lubrizol Corporation Marmon Holdings, Inc. McLane Company Medical Protective MidAmerican Energy Holdings Company MiTek Inc. National Indemnity Company Nebraska Furniture Mart NetJets速 Omaha World-Herald Oriental Trading Company The Pampered Chef速 Precision Steel Warehouse, Inc. RC Willey Home Furnishings Richline Group Scott Fetzer Companies See's Candies Shaw Industries Star Furniture TTI, Inc. United States Liability Insurance Group XTRA Corporation

Berkshire Hathaway (BRK-A/B)

1965-2012 keskmine aastatootlus 19,7%, kogutootlus 586 817%

Eino-style dividendiportfell 5,8% 8%

3,4%

4,2%

5%

€2000 palk kuus 50% klubi – investeerime 50% €12 000 aastas Dividendid re-investeerime

AASTA

S채채st aastas

S채채stude eest aktsiaid

Dividendi eest aktsiaid

Aktsiaid kokku

2005

12000

1297

0

1297

2006

12000

943

88

2329

2007

12000

836

139

3303

2008

12000

992

284

4579

2009

12000

1463

538

6580

2010

12000

1304

1371

9256

2011

12000

1569

1132

11956

2012

12000

1714

1640

15311

2013

12000

1188

1421

17921

8 aastaga on meil 15 311 aktsiat 2013. a. kevadel dividend €0,87/aktsia Kokku €13 320 ehk €1110 kuus 2014. kevadel ootame €16 129 ehk €1344 kuus

Miks investeerida osadena?

Okt. 2006 – Olympic IPO, investeerime 14 000 € Okt. 2007 – OEG investeering on väärt 31 725 € Jan. 2009 – OEG investeering on väärt 3 545 € Jan. 2013 – OEG investeering on väärt 10 575 € Tootlus -25% Ostes 14-s osas (oktoobris ja jaanuaris), iga kord 1000 € kaupa, oleks 2013. märtsis tootlus...

+53%

P/B suhe

ROA P/E suhe

P/S suhe Brutomarginaal

Eesmärk Osta odavalt ja müü kallilt Osta kallilt ja müü veel kallimalt

P.S. Keegi peab Sulle müüma ja Sinult ostma!

ROOSAARE.COM