Banca con recursos cercanos a todos los dominicanos
Producido por Jassen Pintado
Dirección Creativa Omar Rodríguez
Entrevistado Ben Domínguez, Vicepresidente de Tecnología de Banco ADEMI
2
La Transformación Digital experimentada por Banco ADEMI articula una serie de recursos que cumplen su propósito de facilitar crédito, además de otros productos y servicios financieros a los dominicanos. Ben Domínguez, Vicepresidente de Tecnología de Banco ADEMI, nos brindó detalles sobre este proceso y sus resultados
¿PODRÍA COMPARTIRNOS
BREVEMENTE ALGUNOS DETALLES
SOBRE BANCO ADEMI?
La Asociación para el Desarrollo de Microempresas, Inc. (ADEMI), institución privada sin fines de lucro, inició sus operaciones el 1o. de abril de 1983 en los sectores más vulnerables de la ciudad de Santo Domingo, con el principal objetivo de crear empleos a través de la asistencia financiera a micro y pequeñas empresas.
En 1997 recibió autorización de la junta monetaria para convertirse en Banco de Desarrollo ADEMI, S.A., encabezado por su presidente
Banco ADEMI Finanzas www.thebostonbr.com 3
fundador, D. Camilo Lluberes Henríquez; siendo en 1998 cuando inició sus operaciones. Como parte de su proceso de transformación, en 2005 recibió autorización de la Junta Monetaria para convertirse en Banco de Ahorro y Crédito.
Desde mayo de 2013, el banco está autorizado a ofrecer todos los productos y servicios propios de los bancos de servicios múltiples de la República Dominicana.
A lo largo de los años, Banco Múltiple ADEMI, S.A. ha ocupado una sólida posición en el segmento de microfinanzas, entidad financiera que ha mantenido una constante innovación en su oferta de productos y servicios, adaptándolos a las necesidades de sus clientes. La amplia experiencia de sus principales accionistas así como su modelo operativo, le ha permitido consolidarse como el banco más grande del país dedicado a las micro, pequeñas y medianas empresas.
Con 40 años de trayectoria, una fuerza laboral de más de 1,500 colaboradores y una cartera conformada por más de 300 mil clientes, el banco ha fortalecido su propuesta de valor y presencia a través de 74 sucursales ubicadas en todo el territorio nacional, permitiendo cercanía con los dominicanos para atender sus necesidades y acompañarlos en su inclusión al sistema financiero.
Desde sus inicios, Banco ADEMI ha contado con el apoyo y respaldo de instituciones como el Banco Europeo de Inversiones (BEI), el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), así como con el apoyo del sector privado dominicano.
El banco cuenta con más de US$323 mil millones en activos totales, un portafolio de depósitos de casi US$275 mil millones y un portafolio de crédito de US$244 mil millones, donde el monto promedio de la cartera de clientes de préstamos oscila en los US$1,500. Además, la
4 Banco ADEMI Finanzas
BANCO ADEMI HA
CONTADO CON EL APOYO Y DE INSTITUCIONES COMO EL BEI, EL BID, ASÍ COMO CON EL APOYO DEL SECTOR PRIVADO DOMINICANO
- Ben Domínguez, Vicepresidente de Tecnología de Banco ADEMI
entidad se destaca por ocupar los principales lugares en los rankings de indicadores financieros del mercado dominicano:
• Índice de solvencia:
19.93%, segunda posición
• ROA: 5.03%, 1ra posición
• ROE: 25.63%, 5ta posición
¿QUÉ PRODUCTOS FINANCIEROS
Y SOLUCIONES OFRECE BANCO ADEMI?, ¿QUIÉNES SON SUS
CLIENTES PRINCIPALES?
En Banco ADEMI acompañamos a nuestros clientes a materializar
Banco ADEMI Finanzas
www.thebostonbr.com 5
sus metas y a hacer crecer sus negocios mediante productos y servicios financieros que atienden las necesidades de los propietarios de micro, pequeñas y medianas empresas dedicadas a los sectores de: manufactura, comercio y servicio, sin importar que el empresario esté o no organizado jurídicamente como compañía o persona física.
Nuestro portafolio consta de productos de créditos y de ahorro e inversión, tales como:
• Préstamos Personales: Consumo, Vehículo, Educativo, Mejoramiento de Viviendas e Hipotecario
• Préstamos MiPyMEs: Microcrédito, Comercial, Agrícola y Producción de Energía Limpia
• Líneas de Crédito: Comercial y ‘Factoring’
• Tarjeta de Crédito: Personales y Empresariales
• Cuentas de Ahorro: en pesos y dólares
• Cuenta Corriente
• Certificados Financieros: en pesos y dólares
• Depósitos a plazo
Además, de una amplia gama de servicios de:
• Banca Seguro
• Remesas
• Divisas
• Pagos de servicios
Como parte nuestra estrategia de impacto social, otorgamos facilidades de crédito desde US$90 para apoyar a nuestros clientes a acceder a capital de trabajo, cubrir las necesidades de su negocio y concretar sus planes de crecimiento. Contribuimos con el sector agrícola mediante préstamos que impulsan a los trabajadores del campo en sus ciclos de cultivo.
Además, a través de nuestro programa de Mejoramiento de Viviendas, impactamos de manera directa en la calidad de vida de los dominicanos y propietarios de las
6 Banco ADEMI Finanzas
microempresas, brindándoles apoyo en la reconstrucción y ampliación de sus hogares o negocios. Por otro lado, de la mano de Fundación ADEMI, reforzamos nuestro compromiso y estrategia de sostenibilidad mediante el destino de fondos para financiar proyectos de energía limpia.
¿CÓMO ERA BANCO ADEMI
ANTES DE BEN DOMÍNGUEZ Y HACIA DÓNDE SE DIRIGE DESDE SU NOMBRAMIENTO COMO VICEPRESIDENTE DE TECNOLOGÍA?
Al momento de asumir este rol pude detectar puntos cruciales que debían ser reforzados en el área de Tecnología, la misma poseía un enfoque más que estratégico, altamente operativo, con escasa alineación a mejores prácticas y a metodologías ágiles.
Nuestro objetivo con esta gestión es desarrollar un equipo con focalización estratégica, orientación al servicio, a la innovación y a la
mejora continua de los procesos tecnológicos, permitiéndonos aportar valor al negocio y apoyar las iniciativas de nuestro plan de Transformación Digital.
Este nuevo enfoque y reorganización supone un gran reto, el cual estamos asumiendo con compromiso y entusiasmo.
Banco ADEMI Finanzas www.thebostonbr.com 7
NUESTRO OBJETIVO CON ESTA
GESTIÓN ES DESARROLLAR UN EQUIPO CON FOCALIZACIÓN ESTRATÉGICA, ORIENTACIÓN AL SERVICIO, A LA INNOVACIÓN Y A LA MEJORA CONTINUA DE LOS PROCESOS TECNOLÓGICOS
8 Banco ADEMI Finanzas
- Ben Domínguez, Vicepresidente de Tecnología de Banco ADEMI
¿QUÉ ES AQUELLO QUE DISTINGUE
AL BANCO ADEMI RESPECTO A SU COMPETENCIA? ¿QUÉ ES LO QUE
HACE QUE LOS CLIENTES ELIJAN AL BANCO ADEMI?
Desde hace 40 años apoyamos el espíritu emprendedor y brindamos una mano a las familias dominicanas, siendo pioneros en otorgar productos financieros a las micro, pequeñas y medianas empresas, estimulando el desarrollo económico y los proyectos de los sectores más vulnerables del país.
La familia ADEMI, conformada por más de 1,500 colaboradores, lleva en su corazón la misión de transformar la vida de los dominicanos, haciendo una historia de éxito a la vez.
¿CUÁLES SON LOS OBJETIVOS
PRINCIPALES QUE SE HAN
PLANTEADO EN EL ASPECTO DE TRANSFORMACIÓN DIGITAL E INNOVACIÓN?
Hemos observado como en los últimos años han cambiado las condiciones de
juego de nuestro entorno, lo cual nos ha impulsado a un inminente proceso de Transformación Digital.
Como resultado de un claro entendimiento de nuestro entorno, surgió la firme decisión de constituir un Comité de Innovación, el cual trazó las pautas y lideró el camino de nuestro nuevo plan estratégico con fuertes componentes de innovación. Entre las iniciativas claves de nuestro nuevo plan estratégico nace nuestro modelo de Gobierno Ágil, el cual prioriza las decisiones para garantizar que los esfuerzos sean realizados de forma correcta, coordinada y con la celeridad requerida. Hemos creado un carril expreso que garantiza la velocidad y resultados de nuestros procesos.
Nuestro objetivo es seguir siendo líderes en el desarrollo de las microfinanzas, ayudando a nuestros clientes a crecer a través de soluciones innovadoras y de fácil acceso, que les permita elegir productos y servicios mediante los mejores canales digitales.
Banco ADEMI Finanzas www.thebostonbr.com 9
¿EN QUÉ MEDIDA SE HAN PLANTEADO OBJETIVOS
FIJOS O CONTINUOS EN ESTA TRANSFORMACIÓN DIGITAL Y QUÉ OBJETIVOS ESTÁN PLANTEADOS
PARA LOGRARSE DENTRO DE UN PLAZO DETERMINADO?
La Transformación Digital es un proceso de evolución continua. El proceso que hemos iniciado no tiene final, continuaremos transformándonos para lograr mayores niveles de eficiencia en la búsqueda de brindar la mejor experiencia.
¿EXISTEN PLANES A CORTO, MEDIANO Y/O LARGO PLAZO
DEL BANCO ADEMI QUE NOS PUEDA COMPARTIR?
A finales del 2021, se elaboró el plan estratégico del banco con miras al 2024, el cual establece los lineamientos fundamentales que se
están implementando en la institución. Las palancas principales del plan están enfocadas en los clientes, la eficiencia, las capacidades operativas y tecnológicas, y el talento humano.
Con este plan buscamos transformarnos sin perder nuestra esencia y misión, digitalizarnos sin dejar atrás a los menos favorecidos, eliminar las burocracias y dar el paso hacia una organización ágil, diseñar la organización hacia la innovación, y ser capaces de conseguir y desarrollar el talento requerido.
El 2022 fue un año clave para crear las capacidades tecnológicas, desarrollar las innovaciones que se estarán presentando y desarrollar las capacidades de cambio y adaptación del equipo humano.
De igual forma, con el objetivo de convertirnos en el principal aliado de nuestros clientes, hemos puesto a su disposición una amplia gama de canales para simplificar sus
10 Banco ADEMI Finanzas
operaciones del día a día, entre los cuales se destacan las plataformas digitales de App ADEMI y ADEMI Online, con un 70% en enrolamiento y un 29% a nivel de transacciones versus el 2021.
¿QUÉ PODRÍA COMPARTIRNOS
RESPECTO A SU TRAYECTORIA EN CUANTO A SU FORMACIÓN ACADÉMICA, TRAYECTORIA Y RECONOCIMIENTOS?
Mi formación académica inicia al estudiar Ingeniería en Sistemas de Información. Más adelante realicé un MBA en la Universidad UQAM de Montreal.
Poseo más de 25 años de experiencia en el sector financiero, específicamente en las áreas de Tecnología y Operaciones. Durante mi trayectoria he dirigido equipos multidisciplinarios enfocados en lograr los objetivos estratégicos de la organización, mejorando los
niveles de calidad y eficiencia. He formado parte de procesos de fusiones bancarias y he sido pieza clave en proyectos que incluyen la reingeniería de sistemas y procesos, implementaciones de ‘Core’ bancarios, de tarjetas de crédito, ERP Peoplesoft, BPM, y nuevos modelos de operación de sucursales, entre otros.
FUNDACIÓN: 1983
INDUSTRIA: Finanzas
CONTACTO: bancoademi.com.do
dobedominguez@bancoademi.com.do
Banco ADEMI Finanzas www.thebostonbr.com 11
www.thebostonbr.com Powered by bancoademi.com.do