ETF, la necessità di avere strumenti efficienti e quotati

I prodotti passivi consentono di esporsi a specifiche asset class con grande flessibilità, trasparenza e a costi ridotti. In quest’ottica si inserisce il lancio degli 11 ETF quotati lo scorso ottobre su Borsa Italiana.

Il 2022 è stato per molti aspetti un anno particolarmente difficile per gli investitori. Inflazione alle stelle che ha continuato a erodere i risparmi depositati sui conti corrente, tensioni geopolitiche che hanno creato forti turbolenze sui mercati e prezzi dell’energia fuori controllo sono solo alcuni dei fattori che hanno spinto un maggior numero di risparmiatori a chiedersi se gli investimenti rappresentassero ancora la soluzione migliore. Dal nostro punto di vista una fase come questa rappresenta una sfida per tutta l’industria. Se l’obiettivo è accompagnare i clienti verso una gestione professionale del risparmio, è necessario che gli operatori si assumano la propria parte di responsabilità: per esempio presentando soluzioni che favoriscano gli investimenti anche nelle fasi più complesse.

Fineco AM è stata fondata nel 2018 con l’obiettivo di fornire risposte concrete alle necessità dei clienti. La figura del consulente risulta, perciò, centrale: più si è attenti alla selezione e alla scelta del professionista, più si mitigano rischi che sono collegati alla maggiore dinamicità dei mercati rispetto al passato. Per questa ragione, nella costruzione dei prodotti cerchiamo sempre di offrire

“value for money”: prodotti con caratteristiche anche in termini di costi e di trasparenza il più possibile vicino alle esigenze del cliente, in base al ciclo economico che si sta attraversando. E proprio in quest’ottica si inserisce il lancio degli 11 ETF quotati lo scorso ottobre su Borsa Italiana.

LA DECISIONE

Ci siamo resi conto che il bisogno di avere a disposizione strumenti efficienti e quotati stava emergendo con forza non solo tra le generazioni più giovani ma anche nella clientela più evoluta. La decisione di ampliare ulteriormente il nostro catalogo nella direzione degli strumenti passivi è stata quindi una naturale conseguenza dell’ascolto delle esigenze. Gli ETF consentono, infatti, di esporsi a specifiche asset class con grande flessibilità, trasparenza e a costi ridotti. Con questa nuova famiglia di prodotti abbiamo voluto mettere a disposizione non solo dei nostri consulenti, ma di tutti gli investitori grazie alla quotazione in Borsa Italiana, strumenti che favoriscono una gestione evoluta e personalizzata del risparmio offrendo una più ampia possibilità di scelta.

Nello specifico si tratta di sei azionari prodotti azionari e cinque obbligazionari, sviluppati in-house dal team investimenti di FAM. Comune a tutti gli 11 ETF è la forte attenzione alla sostenibilità: otto sono prodotti a norma dell’articolo 8 SFDR, ovvero promuovono, tra le altre cose, caratteristiche di sostenibilità ambientale o sociale, o una combinazione tra le due.

Allo scrupoloso lavoro di analisi dal punto di vista della sostenibilità, abbiamo affiancato una selezione accurata delle tematiche di investi-

ABBIAMO MESSO A DISPOSIZIONE STRUMENTI CHE FAVORISCONO UNA GESTIONE EVOLUTA E PERSONALIZZATA

GLI ETF LANCIATI DAL PRIMO EMITTENTE ITALIANO

ETF AZIONARI ETF OBBLIGAZIONARI

Innovazione: Fineco AM MSCI USD HY SRI Sustainable Corporate Bond UCITS ETF

Tecnologia sostenibile* Fineco AM MSCI EUR HY SRI Sustainable Corporate Bond UCITS ETF Fineco AM MSCI World Information Technology ESG Leaders 20% Capped UCITS ETF Fineco AM MSCI EUR IG SRI Sustainable ex Fossil Fuel (1-3y) Corporate Bond UCITS ETF Sicurezza informatica Fineco AM MSCI EUR IG SRI Sustainable ex Fossil Fuel Corporate Bond UCITS ETF

Fineco AM MSCI ACWI IMI Cyber Security UCITS ETF Fineco AM MSCI USD IG Liquid SRI Sustainable Corporate Bond UCITS ETF

Semiconduttori

Fineco AM MSCI World Semiconductors and Semiconductor Equipment UCITS ETF Settori tradizionali

Consumi sostenibili*

Fineco AM MSCI World Consumer Staples ESG Leaders UCITS ETF Finanza globale sostenibile* Fineco AM MSCI World Financials ESG Leaders UCITS ETF

Materie prime

Fineco AM MSCI World Metals and Mining UCITS ETF

Fonte: Borsa Italiana. L’asterisco indica i prodotti a norma con l’articolo 8 SFDR.

mento da cui sono nate le soluzioni ETF di FAM. Per quanto riguarda i sottostanti, per la parte azionaria abbiamo selezionato alcuni settori classici, quali l’Information Technology, i Financials e i Consumer staple, a cui si aggiungono i semiconduttori, il Metal&Mining e la Cyber Security.

L’OFFERTA NEL DETTAGLIO

L’offerta di indici sul reddito fisso, invece, è composta da tre benchmark sul credito investment grade, due denominati in euro e distinti da un’esposizione, l’uno alla curva degli 1-3 anni e l’altro comprensivo di tutte le scadenze, e uno denominato in dollari, che comprende solo le emissioni delle società con i più elevati rating

LA SCELTA DEI TREND E DEI SETTORI È STATA VALUTATA DAL TEAM INTERNO SU TEMI CHE POTRANNO AVERE MAGGIOR IMPATTO E TRASFORMAZIONE

ESG di MSCI. A questi si aggiungono due benchmark sul credito ad alto rendimento, ovvero l’high yield, denominati in euro e in dollari, che guardano a un ampio range di scadenze (da 0-3 anni a 20 anni e oltre).

La selezione dei sottostanti va incontro alle esigenze dei clienti, grazie alla scelta di strategie ad alto potenziale di crescita. Si tratta di settori destinati ad assumere un ruolo di rilievo nelle economie moderne, oppure a consolidare la loro quota di mercato, accuratamente analizzati e selezionati dal team investimenti. Quanto alla scelta di trend e settori, è stata una valutazione del team interno su questi temi che la società ritiene potranno avere maggiore impatto e trasformazione sulla società e sull’industria.

Questa nuova linea di business rende l’offerta in linea con i grandi gruppi globali per ampiezza e diversificazione e la quotazione dei nostri ETF rappresenta un punto di svolta per il mondo della consulenza finanziaria in Italia, in quanto ci avvicina alle migliori pratiche internazionali. Vogliamo fare la nostra parte per supportare i risparmiatori in questa direzione, perché crediamo che una gestione efficiente del risparmio rappresenti una ricchezza per tutto il Paese.