Penningtvättsdagarna 2024

HUVUDPARTNER

VÄLKOMMEN TILL SVERIGES STÖRSTA ARENA MOT PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM

Tillsammans utforskar vi dessa komplexa utmaningar och delar de mest effektiva åtgärderna, byter erfarenheter och reflekterar. Penningtvättsdagarna är en unik arena som samlar relevanta organisationer, etablerade experter och yrkesverksamma som arbetar med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.

Under två kunskapsgivande och fullspäckade dagar främjar vi utbildning, kompentensutveckling och nätverkande. Med årets konferensprogram hoppas vi kunna ge dig ny kunskap, en större förståelse och metoder som ger dig de verktyg just du behöver!

Genom samarbeten med myndigheter, organisationer och relevanta företag skapar vi den årliga och självklara arenan för alla som arbetar mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Vilka vitala åtgärder krävs egentligen för att effektivt bekämpa och få bukt på problematiken? Vilka recept är mest effektiva i kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism? När kommer vi se ett trendbrott och en minskning? Och hur kan alla aktörer göra mer?

Lär av experterna, få nya insikter, reflektera och låt er inspireras tillsammans!

Ett extra stort tack till våra fantastiskt fina samarbetspartners och er som besöker oss, tack för att ni gör det möjligt för oss att arrangera just Penningtvättsdagarna.

Varmt välkommen önskar hela teamet!

Adina Samuelsson Kristian Slättberg

VI VILL TACKA ALLA SOM HAR MEDVERKAT I PROGRAMRÅDET INFÖR PENNGINGTVÄTTSDAGARNA 2024

Adina Samuelsson , Projektledare, Penningtvättsdagarna

• Kristian Slättberg , Partneransvarig, Penningtvättsdagarna

• Urban Nilsson, VD, Hexanova Events

• Anna Lundström , Brottsförebyggande specialist, Ekobrottsmyndigheten

•

Sandra Madstedt , Business Manager, CM1

• Amin Bell , Advokat/ Partner, Harvest Advokatbyrå

• Mika Tuominen , Senior jurist/ Senior Legal Counsellor, Finansinspektionen

• Theodora Papadimitropoulou , Head of Third-Party Risk Northern Europe, Dun & Bradstreet

•

Gunnar Nordseth , Co-Founder, Signicat

•

Mattias Wikner , Senior Manager, KPMG

• Robin Lycka , Solution Architect, Strise

• Max Knape , Manager, 421

•

Clarence Therstam , Head of Sales and business development

– Financial Crime Prevention, Tietoevry Bankin

•

Per Sandberg , Senior Sales Manager

– Financial Crime Prevention, Tietoevry Bankin

•

Lan-Ling Fredell , Innovation and fintech expert, PA Consulting

• Martin Walker , Data Science expert and Head of financial services, PA Consulting

•

Mikael Ekman , Research & Intelligence, Acta Publica

•

Gabriella Bussien , CEO, Trapets

• Louise Brown , Director Financial Crime Prevention/Anti-Corruption, Advisense

• Joakim von Scheele , Utbildningsledare, Center mot våldsbejakande extremism

• Lina Sultan , Director, Deloitte

HÖJDPUNKTER & MÅSTEN

ÅRETS MODERATOR

ANDREA HARTMANN JOVELL

SÅ UTNYTTJAS FÖRETAG SOM BROTTSVERKTYG FÖR ATT BEGÅ

SYSTEMHOTANDE MOMSBEDRÄGERIER OCH PENNINGTVÄTT

Ett internationellt kriminellt nätverk har angripit det svenska skattesystemet och orsakat skattebetalarna skada för hundratals miljoner kronor i felaktigt utbetald moms från Skatteverket.

Ekobrottsmyndigheten berättar om en brottsutredning där kriminella aktörer utnyttjat företag som brottsverktyg för att begå momsbedrägeri och storskalig penningtvätt via företagskonton.

Jerker Asplund, vice chefsåklagare, Ekobrottsmyndigheten.

MÅSTEN UR PROGRAMMET

DECODING MONEY LAUNDERING:

AML INSIGHTS FROM THE FRAUD AGAINST THE HERMITAGE FUND AND THE GLOBAL PURSUIT OF JUSTICE FOR SERGEI MAGNITSKY

An unparalleled experience in investigating money laundering, specifically devoted to the techniques, methods, and elements that were used for it. Identified in the course of our 14 years of investigation.

Vadim Kleiner, Ph. D, Director of Research, Hermitage Capital Management

WHAT RISK AND WHOSE RISK?

SPOTLIGHT ON THE RISK-BASED APPROACH

Different levels of analysis – from the standard setting level of FATF, to public-private interactions, and the risk assessment and risk management work of financial institutions.

As well as how different actors in the system work with the risk based approach.

Eleni Tsingou, Professor MSO, International Political Economy.

DOES THE EFFECTIVENESS OF REGULATION INCREASE IN LINE WITH THE AMOUNT WE SPEND?

As the cost of regulation mounts, along with the size of the fines for getting things wrong, has the current approach to compliance in general and AML in particular, caused us to focus to much on obeying the rules, and not enough on catching the crooks?

Graham Barrow, Director, The Dark Money Files

09.00 - 09.20

09.20 - 10.00

10.00 - 10.30

10.30 - 11.00

ÖVERSIKT - ONSDAG 24 APRIL

ÅRETS MODERATOR ANDREA HARTMANN JOVELL INLEDER ÅRETS KONFERENS

SÅ PLANERAR REGERINGEN BEKÄMPA PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM Niklas Wykman, Finansmarknadsminister.

DOES THE EFFECTIVENESS OF REGULATION INCREASE IN LINE WITH THE AMOUNT WE SPEND? Graham Barrow, Director, The Dark Money Files.

NÖDVÄNDIGA ÅTGÄRDER FÖR ATT FAKTISKT STOPPA PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM Daniel Barr, Generaldirektör, Finansinspektionen. Hans Lindberg, VD, Svenska Bankföreningen. Lena Palmklint, Chef, Finanspolisen. Rep, Ekobrottsmyndigheten. Annette Olsson, Chefsåklagare, avdelningschef område sydväst, Ekobrottsmyndigheten.

WHAT RISK AND WHOSE RISK? SPOTLIGHT ON THE RISK-BASED APPROACH Eleni Tsingou, Professor MSO, International Political Economy.

11.30 - 12.00

12.00 - 13.30

13.30 - 14.00

FATF: EN SVENSK ASSESSORS ERFARENHETER Vidar Gothenby, Senior jurist, Finansinspektionen.

LUNCH I MÄLARSALEN OCH MINGEL I UTSTÄLLNINGEN

PARALLELLA SEMINARIER- VÄLJ MELLAN FYRA OLIKA FOKUSOMRÅDEN

14.10 - 14.40

FRAMTIDEN

NORDIC AML 2.0

Lan-Ling Tech-enabled Regulatory Transformation Expert, PA Consulting.

TRENDER I KAMPEN MOT PENNINGTVÄTT: INNOVATIV TEKNIK OCH NYA ARBETSSÄTT

RISKER I PRAKTIKEN ORGANISATION OCH STYRNING DATA OCH ANALYS

RISKER INOM PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM

ORGANISATIONENS RISKKULTUR – EN VIKTIG PUSSELBIT I ARBETET MOT KORRUPTION, BEDRÄGERIER OCH PENNINGTVÄTT

GÅ PÅ PENGARNA! HUR ÖKAR VI UPPTÄCKTSRISKEN FÖR PENNINGTVÄTT VIA FÖRETAGSKONTON?

PENNINGTVÄTT - EN DEL AV EN ALLT STÖRRE KRAVBILD

HUR KAN DU FÖRUTSPÅ OCH IDENTIFIERA RISKER DU INTE VET ATT DU HAR?

14.50 - 15.20

PREVENTING ID PROOFING ATTACKS WITHOUT SACRIFICING A SMOOTH UX

Richard Sundlöf, Enterprise Sales Executive, Signicat.

15.20 - 15.50

15.50 - 16.20

16.20 - 17.10

KUNDRISKKLASSIFICERING OCH KOPPLINGEN TILL DEN ALLMÄNNA RISKBEDÖMNINGEN – I PRAKTIKEN Max Knape Director, Frank Penny.

NAVIGATING GLOBAL

DYNAMICS: CRAFTING ROBUST

FINANCIAL SANCTIONS

FIKA OCH MINGEL I UTSTÄLLNINGEN

TRÄFF ELLER FALSE-POSITIVE? VAR STÅR VI IDAG NÄR VI GÖR VÅRA KONTROLLER?

INSIKTER, TRENDER OCH LÄRDOMAR FRÅN 4500 PENNINGTVÄTTSDOMAR Åsa Birgersdotter, Head of Group AML, Handelsbanken. Anna Lundström, Brottsförebyggande specialist, Ekobrottsmyndigheten. Erik Blommé, Avdelningschef, Finansinspektionen. Max Knape, Director, Frank Penny. Sebastian Nordli, Managing Partner, Frank Penny.

SÅ UTNYTTJAS FÖRETAG SOM BROTTSVERKTYG FÖR ATT BEGÅ SYSTEMHOTANDE MOMSBEDRÄGERIER OCH PENNINGTVÄTT

Jerker Asplund, Vice Chefsåklagare, Ekobrottsmyndigheten.

ÅRETS MODERATOR AVSLUTAR

17.20 - 18.30

18.30 - Sent

AFTER CONFERENCE MINGEL I UTSTÄLLNINGEN

AFTER CONFERENCE DINNER I MÄLARSALEN

Anna Lundström, Brottsförebyggande specialist, Ekobrottsmyndigheten.

Steinar Nielsen, CISO, Verified Global.

Sandra Madstedt, Business Manager, CM1. Johan Gedda, Project Manager, CM1.

Mika Tuominen Senior jurist, Finansinspektionen.

Cecilia Cederberg, Financial Crime Partner, PwC Sverige. Liviu Chirita, Global Financial Crime Tech Lead, PwC Tjeckien.

Anders Björkenheim, Expert på bolag som brottsverktyg, Bolagsverkets referensråd mot ekonomisk brottslighet.

Tamsin Baumann, Partner, Deloitte UK. Anastasiia Trehubov Assistant Manager, Deloitte Sweden. Hanna Lüttschwager, Manager, Deloitte Sweden

08.30 - 09.00

09.00 - 09.10

09.10 - 09.30

ÖVERSIKT

REGISTRERING OCH KAFFE I UTSTÄLLNINGEN

09.30 - 10.00 ÅRETS MODERATOR ANDREA HARTMANN JOVELL ÖPPNAR DAG TVÅ

PENNINGTVÄTTEN SOM FINANSIERAR VÅLDSVÅGEN – DE KRIMINELLA NÄTVERKEN, DERAS INSIDERS OCH HUR VI STOPPAR DET

Lena Palmklint, Chef, Finanspolisen.

HUR FINANSIERAS TERRORISTATTENTAT UTOMLANDS FRÅN SVERIGE? Hans Ihrman, Chefsåklagare, Åklagarmyndigheten.

10.00 - 10.30

10.30 - 11.00 UTBETALNINGSMYNDIGHETEN OM FELAKTIGA UTBETALNINGAR OCH PENNINGTVÄTT Per Eleblad, Generaldirektör, Utbetalningsmyndigheten.

11.00 - 11.20

EU:S LAGSTIFTNINGSPAKET OM ÅTGÄRDER MOT PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM Helena Rosén Andersson, Särskild utredare.

11.20 - 12.00 DECODING MONEY LAUNDERING: AML INSIGHTS FROM THE FRAUD AGAINST THE HERMITAGE FUND AND THE GLOBAL PURSUIT OF JUSTICE FOR SERGEI MAGNITSKY Vadim Kleiner, Ph. D, Director of Research, Hermitage Capital Management.

12.00 - 13.20

15.10 - 15.40

SIMPLE DATA ANALYTICS FOR CLEVER RISK MITIGATION

Pontus Holmberg Head of Product & Innovation, Roaring Group.

BREAKING ANONYMITY WITH AI: ADVANCED DETECTION OF SHELL COMPANIES, BENEFICIAL OWNERSHIP, AND SANCTIONS CIRCUMVENTION THROUGH CONTEXTUAL MONITORING INSIGHTS FROM A SOVEREIGN WEALTH FUND

FIKA OCH MINGEL I UTSTÄLLNINGEN LUNCH I MÄLARSALEN OCH MINGEL I UTSTÄLLNINGEN

PARALLELLA SEMINARIER - VÄLJ MELLAN FYRA OLIKA FOKUSOMRÅDEN

ALLMÄN RISKBEDÖMNING – VANLIGA

UTMANINGAR OCH TILLSYNSMYNDIGHETERNAS FÖRVÄNTANSBILD

VERKSAMHET I LINJE MED RISKAPTITEN? – OM KVANTIFIERAD UPPFÖLJNING OCH RISKBASERAD APPROACH I PRAKTIKEN

RISKBEDÖMNING SOM VÄRNAR FÖRENINGS-OCH NÄRINGSFRIHETEN, HUR LÖSER VI DET?

Charlotte Rydh, generalsekreterare,

VERKLIGA

FIKA OCH MINGEL I UTSTÄLLNINGEN

15.40 - 16.10 KONSEKVENSER AV PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV VÅLDSBEJAKANDE EXTREMISM Jonas Trolle, chef, Center mot Våldsbejakande extremism

16.10 - 16.20 ÅRETS MODERATOR AVSLUTAR PENNINGTVÄTTSDAGARNA 2024

STORA SCENEN - ONSDAG 24 APRIL

Lokal: Mässhallen

u 08.50 - 09.00

ÅRETS MODERATOR ANDREA HARTMANN JOVELL INLEDER ÅRETS KONFERENS

Andrea Hartmann Jovell har varit VD, chef och ledare samt ägt och drivit flera företag. Hon är ledamot i Västsveriges strukturfondspartnerskap (ERUF och ESF+) och tidigare styrelseledamot för Mittuniversitetets holdingbolag, Almi och Företagarna. Andrea har erfarenhet som konsult för Svenskt Näringsliv, myndigheter, kommuner och regioner. Tidigare marknad- och kommunikationschef för det kommunala bolaget Göteborg & Co utbildar hon nu i affärsutveckling och tar uppdrag som styrelseledamot. Andrea har skrivit boken Framtoning, en handbok i kommunikation. Hon utbildar i ledarskap för IHM, är koordinator för Sveriges Kommunikatörer Västra och modererar större och mindre event.

u 09.00 - 09.20

SÅ PLANERAR REGERINGEN BEKÄMPA PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM

Finansiell stabilitet är en hörnsten i en ansvarsfull ekonomisk politik. En förutsättning är därför att penningtvätt bekämpas. Hur planerar regeringen skapa just goda förutsättningar att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism?

Niklas Wykman, Finansmarknadsminister

u 09.20 - 10.00

DOES THE EFFECTIVENESS OF REGULATION INCREASE IN LINE WITH THE AMOUNT WE SPEND?

As the cost of regulation mounts, along with the size of the fines for getting things wrong, has the current approach to compliance in general and AML in particular, caused us to focus to much on obeying the rules, and not enough on catching the crooks?

Graham Barrow, Director, The Dark Money Files

u 10.00 - 10.30

NÖDVÄNDIGA ÅTGÄRDER FÖR ATT FAKTISKT STOPPA PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM

Vilka vitala åtgärder krävs för att effektivt bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism?

Vilket recept är mest effektivt i kampen och när ser vi ett trendbrott, att penningtvätt faktiskt minskar? Utforska dessa komplexa utmaningar och ta del av de mest effektiva åtgärderna. Hör experterna dela sina kunskaper, reflektioner och bästa tips.

Daniel Barr, Generaldirektör, Finansinspektionen. Hans Lindberg, VD, Svenska Bankföreningen. Lena Palmklint, Chef, Finanspolisen. Rep, Ekobrottsmyndigheten. Annette Olsson, Chefsåklagare, avdelningschef område sydväst, Ekobrottsmyndigheten

ONSDAG 24 APRIL - STORA SCENEN

Lokal: Mässhallen

u 11.00 - 11.30

WHAT RISK AND WHOSE RISK? SPOTLIGHT ON THE RISK-BASED APPROACH

Different levels of analysis – from the standard setting level of FATF, to public-private interactions, and the risk assessment and risk management work of financial institutions. As well as how different actors in the system work with the risk based approach.

Eleni Tsingou, Professor MSO, International Political Economy.

u 11.30 - 12.00

FATF: EN SVENSK ASSESSORS ERFARENHETER

Sverige står inför en kommande granskning inom ramen för den femte utvärderingsrundan. Ta del av en assessors erfarenheter om genomförda utvärderingar inför kommande granskning av Sveriges penningtvättsregim.

Vidar Gothenby, Senior jurist, Finansinspektionen.

u 15.50 - 16.20

INSIKTER, TRENDER OCH LÄRDOMAR FRÅN 4500 PENNINGTVÄTTSDOMAR

Antalet personer som döms för penningtvättsbrott ökar allt mer. Mellan 2018 och 2023 har samtliga 4500 fällande domslut analyserats. Vilka begår brotten? Vad är deras gemensamma nämnare? Finns det några tydliga mönster? Stämmer slutsatserna med polisen och ekobrottsmyndighetens egen bild av utveckling? Vad kan eller bör verksamhetsutövare göra av informationen?

Åsa Birgersdotter, Head of Group AML, Handelsbanken. Anna Lundström, Brottsförebyggande specialist, Ekobrottsmyndigheten. Erik Blommé, avdelningschef, Finansinspektionen. Max Knape, Director, Frank Penny. Sebastian Nordli, Managing Partner, Frank Penny.

u 16.20 - 17.10

SÅ UTNYTTJAS FÖRETAG SOM BROTTSVERKTYG FÖR ATT BEGÅ SYSTEMHOTANDE MOMSBEDRÄGERIER OCH PENNINGTVÄTT

Ett internationellt kriminellt nätverk har angripit det svenska skattesystemet och orsakat skattebetalarna skada för hundratals miljoner kronor i felaktigt utbetald moms från Skatteverket. Ekobrottsmyndigheten berättar om en brottsutredning där kriminella aktörer utnyttjat företag som brottsverktyg för att begå momsbedrägeri och storskalig penningtvätt via företagskonton.

Jerker Asplund, Vice chefsåklagare, Ekobrottsmyndigheten.

Lokal: Fogelström

u Onsdag 13.30 - 14.00

NORDIC AML 2.0

In the last 5 years, Nordic banks have ramped up AML programs, now is time to consolidate and make them more effective, risk-based, and cut costs. Where are the current typical issues that Nordic banks are facing in AML? Examples of how leading banks are transforming and cutting costs. Tips on how and where to cut costs and be more risk-based.

Lan-Ling Fredell, Tech-enabled Regulatory Transformation Expert, PA Consulting.

u Onsdag 14.10 - 14.40

TRENDER I KAMPEN MOT PENNINGTVÄTT: INNOVATIV TEKNIK OCH NYA ARBETSSÄTT

Förra året uppgick den finansiella sektorns kostnader för regelefterlevnad till över 200 miljarder dollar. Ny teknik, automatiserade arbetssätt och tekniksamarbeten är avgörande för att hantera risker och hot. Regeringar och finansinstitut över hela världen investerar i avancerad teknik för att bekämpa ekonomisk brottslighet och ligga före. Hur påverkar de stigande kostnaderna penningtvättsbekämpningen och hur kan ny teknik hjälpa finanssektorn att motverka brottslighet? Ta del av strategierna och de senaste trenderna! (In English).

Cecilia Cederberg, Financial Crime Partner, PwC Sverige. Liviu Chirita, Global Financial Crime Tech Lead, PwC Tjeckien.

u Onsdag 14.50 - 15.20

PREVENTING ID PROOFING ATTACKS WITHOUT SACRIFICING A SMOOTH UX

While fraud prevention is a must-have, the same goes for allowing for a good user experience to minimize drop-offs during customer onboarding. Learn more about how a customer has implemented VideoID technology to support their European business.

Richard Sundlöf, Enterprise Sales Executive, Signicat

RISKER I PRAKTIKEN

u Onsdag 13.30 - 14.00

RISKER INOM PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM

Lokal: Riddarsalen

Ta del av erfarenheter från tidigare genomförda undersökningar. Vilka är de identifierade och prioriterade riskerna inom penningtvätt och finansiering av terrorism inom den finansiella sektorn? Hur planerar Finansinspektionen att prioritera sina tillsynsaktiviteter det kommande året?

Mika Tuominen, Senior jurist, Finansinspektionen.

u Onsdag 14.10 - 14.40

GÅ PÅ PENGARNA! HUR ÖKAR VI UPPTÄCKTSRISKEN FÖR PENNINGTVÄTT VIA FÖRETAGSKONTON?

Allt fler kriminella entreprenörer begår ekonomisk brottslighet med företag som brottsverktyg. Hur kan banksektorn och andra verksamhetsutövare öka upptäcktsrisken och hitta penningtvätt som sker via företag och företagskonton? Ekobrottsmyndigheten delar med sig av sina erfarenheter om modus och riskindikatorer kopplade till penningtvätt via företag.

Anna Lundström, Brottsförebyggande specialist, Ekobrottsmyndigheten.

u Onsdag 14.50 - 15.20

KUNDRISKKLASSIFICERING OCH KOPPLINGEN TILL DEN ALLMÄNNA RISKBEDÖMNINGEN – I PRAKTIKEN

Bedömning av kundrisk sker idag nästan uteslutande via kvantitativa modeller. Utformningen, omfattningen och innehållet av dessa modeller ska baseras på verksamhetens allmänna riskbedömning, vilket i praktiken ofta är utmanande. Ta del av de vanligaste misstagen och hur de kan undvikas samtidigt som den röda tråden konkretiseras mellan riskbedömning och riskmodell bör se ut i praktiken – alltifrån val av modelldesign till poängsättning av enskilda riskfaktorer och behandling av bristfällig datakvalitet.

Max Knape, Director, Frank Penny. SannaMari Bölenius, Manager, Frank Penny.

Lokal: Millesrummet

u Onsdag 13.30 - 14.00

ORGANISATIONENS RISKKULTUR – EN VIKTIG PUSSELBIT I ARBETET MOT KORRUPTION, BEDRÄGERIER OCH PENNINGTVÄTT

Hur skapar vi en organisationskultur som stöttar medarbetare att agera korrekt och som motverkar korruption, oegentligheter och bedrägerier? Här presenteras en forskningsbaserad metod för att enkelt mäta och stärka organisationers så kallade ”riskkultur”. Ta även del av exempel på moderna utbildningsverktyg som engagerar medarbetarna i förändringsarbetet genom att vara spelliknande, så kallad ”gamified learning”.

Mattias Wikner, Senior Manager, KPMG, Risk & Compliance Consulting. Fabian Bævre Larsen, Manager, KPMG, Forensic Services.

u Onsdag 14.10 - 14.40

PENNINGTVÄTT - EN DEL AV EN ALLT STÖRRE KRAVBILD

Företagsledningar har en stor regulatorisk press på sig idag. Penningtvätt, dataintrång och bedrägerier är bara några av de områden som kräver kunskap och tydliga processer. Nu lyfter vi blicken och fokuserar på hela området: GRC - Governance, Risk and Compliance. Så sätter ni GRCområdet på ert företags agenda! Hur bör ni prioritera och jobbar aktivt med området? Vad måste ni som företag ha full kontroll på redan idag?

Steinar Nielsen, CISO, Verified Global.

u Onsdag 14.50 - 15.20

NAVIGATING GLOBAL DYNAMICS: CRAFTING ROBUST FINANCIAL SANCTIONS COMPLIANCE PROGRAMS

The geopolitical shifts following the invasion of Ukraine by Russia have resulted in a swiftly evolving and increasingly complex sanctions environment; establishing a robust sanctions compliance program is paramount for financial institutions. Failing to establish effective frameworks not only poses compliance risks but can also overwhelm institutions operationally. This session invites you to delve into the vital intricacies of developing and fortifying sanctions programs, covering essential strategies, potential pitfalls, and industry best practices in financial sanctions compliance crucial for navigating the ever-evolving global landscape.

Tamsin Baumann, Partner, Deloitte UK. Anastasiia Trehubov, Assistant Manager, Deloitte Sweden. Hanna Lüttschwager, Manager, Deloitte Sweden

Lokal: Mässhallen DATA OCH ANALYS

u Onsdag 13.30 - 14.00

HUR KAN DU FÖRUTSPÅ OCH IDENTIFIERA RISKER DU INTE VET ATT DU HAR?

Vad vet du egentligen om dina kunder och leverantörer? Precis, ibland vet man inte. Genom konkreta exempel inom ekonomisk brottslighet ger vi dig insikter i och förståelse för hur du proaktivt kan hantera och förutse dolda risker med hjälp av data och analys.

Christian Zittenbaum, Utbildningsspecialist med inriktning på förebygga ekonomisk brottslighet, Dun & Bradstreet.

Marcus Lundgren, Advisor AML/ESG fd Polis, Dun & Bradstreet.

u Onsdag 14.10 - 14.40

TRÄFF ELLER FALSE-POSITIVE? VAR STÅR VI IDAG NÄR VI GÖR VÅRA KONTROLLER?

Kommer tekniken hjälpa eller stjälpa i framtiden och hur samverkar vi gränsöverskridande för att nå resultat? I denna presentation kommer du att få exempel på vilken nytta samverkan kan ge och hur teknik underlättar och effektiviserar arbetet med att motverka penningtvätt men även övrig brottslighet. Hur upprättas balans då det ställs krav på fler och mer omfattande kontroller samtidigt som önskan är att få färre och mer relevanta träffar?

Sandra Madstedt, Business Manager ,CM1. Johan Gedda, Project Manager, CM1.

u Onsdag 14.50 - 15.20

VERKTYG MOT PENNINGTVÄTT HOTAS

De flesta penningtvättsbrott stoppas inte av polisen. De som förhindrar att pengarna hamnar i mc-klubbarnas sadelväskor eller i kalifatets svarta fickor är en anonym skara anställda vid bank, finans, försäkring, säkerhets och kreditavdelningar. Flera av de verktyg som används för att stoppa pengaflödena till den organiserade brottsligheten hotar nu att stoppas. En utredning och en helt ny tolkning av EU-rättens företräde framför svensk grundlag hotar nu att stoppa tillgång till databaser med rättsdata, folkbokförings- och bolagsuppgifter. I en panel kommer detta diskuteras och vad detta kan innebära i arbetet mot penningtvätt.

Anders Björkenheim, Expert på bolag som brottsverktyg, Bolagsverkets referensråd mot ekonomisk brottslighet.

STORA SCENEN - TORSDAG 25 APRIL

Lokal: Mässhallen

u 09.00 - 09.10

ÅRETS MODERATOR ANDREA HARTMANN JOVELL ÖPPNAR DAG TVÅ

Andrea Hartmann Jovell har varit VD, chef och ledare samt ägt och drivit flera företag. Hon är ledamot i Västsveriges strukturfondspartnerskap (ERUF och ESF+) och tidigare styrelseledamot för Mittuniversitetets holdingbolag, Almi och Företagarna. Andrea har erfarenhet som konsult för Svenskt Näringsliv, myndigheter, kommuner och regioner. Tidigare marknad- och kommunikationschef för det kommunala bolaget Göteborg & Co utbildar hon nu i affärsutveckling och tar uppdrag som styrelseledamot. Andrea har skrivit boken Framtoning, en handbok i kommunikation. Hon utbildar i ledarskap för IHM, är koordinator för Sveriges Kommunikatörer Västra och modererar större och mindre event.

u 09.10 - 09.30

PENNINGTVÄTTEN SOM FINANSIERAR VÅLDSVÅGEN – DE KRIMINELLA NÄTVERKEN, DERAS INSIDERS OCH HUR VI STOPPAR DET

Vilka är det som tvättar pengar, och hur hänger det ihop med våldsvågen? Finanspolisen delar med sig av sin underrättelsebild och berättar vad vi behöver göra för att stoppa de illegala penningflödena.

u 09.30 - 10.00

HUR FINANSIERAS TERRORISTATTENTAT UTOMLANDS FRÅN SVERIGE?

PKK är en terroristorganisation och som en del av deras finansieringsverksamhet används utpressning mot företag och privatpersoner genom att anspela på sitt ökända våldskapital. Ärendet som presenteras visar en liten del av en omfattande stödverksamhet för PKK, som står i skarp kontrast till den bild av en legitim rörelse PKK vill ge sken av för att kunna avföras från EU och flera andra länders förteckningar över organisationer som utövar terroristhandlingar.

Hans Ihrman, Chefsåklagare, Åklagarmyndigheten.

u 10.30 - 11.00

UTBETALNINGSMYNDIGHETEN OM FELAKTIGA UTBETALNINGAR OCH PENNINGTVÄTT

Den 1 januari inrättades Utbetalningsmyndigheten för att upptäcka, förhindra och förebygga felaktiga utbetalningar. Hur ser sambandet ut mellan felaktiga utbetalningar, välfärdsbrottslighet och penningtvätt? Hur bidrar Utbetalningsmyndighetens arbete mot felaktiga utbetalningar till att motverka penningtvätt? Hur kommer samarbetet mellan bankerna och Utbetalningsmyndigheten att se ut?

Per Eleblad, Generaldirektör, Utbetalningsmyndigheten.

Lena Palmklint, Chef, Finanspolisen.

Lokal: Mässhallen

u 11.00 - 11.20

EU:S LAGSTIFTNINGSPAKET OM ÅTGÄRDER MOT PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM

2022 års penningtvättsutredning har i uppdrag att lämna förslag till de författningsändringar som behövs för att anpassa svensk rätt till EU:s nya lagstiftningspaket om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (direktiv 2022:76). EU:s lagstiftningspaket innebär att en ny EU-förordning och ett nytt EU-direktiv ersätter befintlig reglering och att en ny EU-myndighet Amla (Anti-Money Laundering Authority) skapas. Vad innebär uppdraget som ska redovisas senast den 31 augusti 2024?

Helena Rosén Andersson, Särskild utredare.

u 11.20 - 12.00

DECODING MONEY LAUNDERING: AML INSIGHTS FROM THE FRAUD AGAINST THE HERMITAGE FUND AND THE GLOBAL PURSUIT OF JUSTICE FOR SERGEI MAGNITSKY

An unparalleled experience in investigating money laundering, specifically devoted to the techniques, methods, and elements that were used for it. Identified in the course of our 14 years of investigation.

Vadim Kleiner, Ph. D, Director of Research, Hermitage Capital Management

u Torsdag 15.40 - 16.10

KONSEKVENSER AV PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV VÅLDSBEJAKANDE EXTREMISM

Våldsbejakande extremistiska miljöer är beroende av tvättade pengar och olagliga penningflöden. Hur ser egentligen kopplingen ut mellan penningtvätt och finansiering av våldsbejakande extremism? Vilka är de stora konsekvenserna och varför behöver vi strypa finansieringen? Ta del av framgångsfaktorer, utmaningarna och vad behöver vi göra för ett effektivt arbete mot finansiering av terrorism. Jonas Trolle, Chef, Center mot Våldsbejakande extremism.

PARALLELLA SEMINARIER

FRAMTIDEN

u Torsdag 13.20 - 13.50

SIMPLE DATA ANALYTICS FOR CLEVER RISK MITIGATION

Lokal: Fogelström

Looking beyond the regulatory data requirements, by incorporating and analyzing other datasets, you can with minimal effort gain insights to reduce risk both from an AML perspective as well as general business risks. We will showcase the simplicity of combining data to mitigate risk, where 1+1 =3.

Pontus Holmberg, Head of Product & Innovation, Roaring Group.

u Torsdag 14.00 - 14.30

INSIGHTS FROM A SOVEREIGN WEALTH FUND

Dive into the wealth of the a state owned sovereign wealth fund and the power of AI to scrutinize its extensive portfolio of more than 9,200 investments. Discover intriguing revelations like 10% of these companies trace their origins to countries featured on the FATF grey list. We promise to bring insights and excitement when we present this portfolio analysis!

Robin Lycka, Solution Architect, Strise.

u Torsdag 14.40 - 15.10

BREAKING ANONYMITY WITH AI: ADVANCED DETECTION OF SHELL COMPANIES, BENEFICIAL OWNERSHIP, AND SANCTIONS CIRCUMVENTION THROUGH CONTEXTUAL MONITORING

Sanctioned parties and organized criminal networks are growing more sophisticated every day. The use of Shell/Front Companies, Phoenix operations and Mule Accounts has made risk detection and beneficial ownership more and more difficult. This has put an unnecessary burden on investigators to gather the data and make the connections. Contextual Monitoring of customers and counterparties combined with perpetual monitoring of customers in place of static periodic reviews allows the power of entity resolution and network analytics to open a new world of risk detection and investigations. This session will look at how technology combined with better data sources and focused typologies have changed the way we can break through the anonymity so essential for organized crime to flourish.

Matt Long, Global Head of Financial Crime Solutions, Financial Services and Government at Quantexa / Director of Quantexa Sarl

RISKER I PRAKTIKEN

u Torsdag 13.20 - 13.50

Lokal: Riddarsalen

ALLMÄN RISKBEDÖMNING – VANLIGA UTMANINGAR OCH TILLSYNSMYNDIGHETERNAS FÖRVÄNTANSBILD

Att upprätta en allmän riskbedömning kan låta okomplicerat för många, men visar sig ofta innebära stora utmaningar i att få den förankrad både i verksamheten och hos ledningen. Även om regelverken i stora delar är oförändrade sedan 2017 ser vi en tydlig skärpning i tillsynsmyndigheternas praxis, både vid nya auktorisationer och i löpande tillsyn. Ta del av erfarenheter från ett antal auktorisations- och tillsynsärenden när det gäller de primära utmaningarna.

Amin Bell, Advokat/Partner vid Harvest Advokatbyrå. Malin Björklund, Senior Associate vid Harvest Advokatbyrå.

u Torsdag 14.00 - 14.30

VERKSAMHET I LINJE MED RISKAPTITEN? – OM KVANTIFIERAD UPPFÖLJNING OCH RISKBASERAD APPROACH I PRAKTIKEN

Aktuella insikter och samlade lärdomar om mätetal och vad som krävs för att säkerställa ett riskbaserat arbetssätt i praktiken. Kvantitativa metoder som spelar en avgörande roll, analysverktyg och mätbarhet av risker för styrning i linje med verksamhetsmål, men också om mandatfördelning att acceptera och prissätta risker.

Ronny Gustavsson, Director & Head of Financial Crime Prevention, Advisense. Petra Andrésdottir, Senior Manager, Financial Crime Prevention, Advisens.

Lokal: Millesrummet

u Torsdag 14.00 - 14.30

VERKLIGA PENNINGTVÄTTSFALL - MODUS & UTREDNINGSARBETE

Olika modus för penningtvätt, genom exempel baserade på verkliga händelser. Hur har fall identifierats och vilka processer är involverade i utredningarna? Ett centralt tema blir hur teknik kan spela en roll i att förbättra upptäckten och utredningarna samt hur olika strategier och verktyg kan anpassas för att möjliggöra upptäckten och hur de kan implementeras i praktiken.

Gabriella Bussien, CEO, Trapets. Dan Sjöholm, Chief Strategy Officer, Trapets.

u Torsdag 14.40 - 15.10

UNDERSTANDING FINANCIAL NETWORKS: EXPLORING GRAPH ANALYSIS TECHNIQUES DOE UNMASKING CRIMINAL ACTIVITIES

This presentation delves into graph analysis and its pivotal role in uncovering financial crimes. It spotlights the sophisticated algorithms and methods employed in dissecting financial networks, offering attendees a deep dive into the world of graph analysis. Participants will discover how this approach reveals complex interconnections between entities and transactions, aiding in identifying covert criminal activities before they proliferate. The session highlights the proactive aspects of graph analysis, underscoring its efficacy in fortifying detection capabilities and bolstering efforts to thwart financial crimes. Attendees will emerge with an enhanced understanding and skill to navigate and interpret web of financial networks, equipped to tackle and precent illicit financial undertakings.

Michael Down, Financial Services Specialist, Neo4j.

Lokal: Mässhallen

KONSEKVENSER AV PENNINGTVÄTT OCH TERRORFINANSIERING

u Torsdag 13.20 - 13.50

RISKBEDÖMNING SOM VÄRNAR FÖRENINGS-OCH NÄRINGSFRIHETEN, HUR LÖSER VI DET?

Föreningar och småföretag får allt svårare att uppfylla bankernas kundkännedomskrav. Detta får stora konsekvenser för enskilda aktörer och hotar i förlängningen förenings- och näringsfriheten, men drabbar även bankerna och hindrar ett träffsäkert arbetssätt som garanterar skydd mot kriminalitet. Med inspiration från Danmark diskuterar vi möjliga vägar framåt för en effektiv riskbedömning av både föreningar och småföretag som kan stoppa kriminalitet och bedrägerier samtidigt som vi bibehåller en stark demokrati och ett inkluderande näringsliv.

Charlotte Rydh, generalsekreterare, Giva Sverige, moderator. Maria Flock Åhlander, VD, Ekobanken. Kenneth Kamp Butzbach, generalsekreterare, ISOBRO - Danish Fundraising Association. Johan Grip, chefsekonom, Företagarna.

u Torsdag 14.00 - 14.30

UTLÄNDSKA KRIMINELLA AKTÖRER OCH OLIGARKER FÅR FOTFÄSTE

Ta del av farorna med bristande kontroller. Hur utländska kriminella aktörer och oligarker kan etablera sig och bedriva sina verksamheter ostraffat. Vilka blir konsekvenserna? Och vad behöver vi göra framåt?

Jörgen Holmlund, Lärare i underrättelsetjänst, Försvarshögskolan.

HITTA RÄTT

Torkel knutssongatan 2 u

Jens Nylander, Entreprenör

Genom att använda AI och tröska stora mängder upphandlings- och inköpsdata har Jens blottlagt gigantiska brister i den offentliga sektorns utgifter. Samtidigt som debatten om organiserad brottslighet, korruption och infiltration går på högvarv, har inget gjorts för att kartlägga pengaflödena. Nu har Nylander gjort det, helt på eget initiativ.

Sara Ekstrand, Senior jurist, Svenska Bankföreningen

Sara Ekstrand har med stort engagemang arbetat för att finansbranschen ska ges förutsättningar att på ett effektivt sätt motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Sara har mångårig erfarenhet och djup kunskap på området som varit avgörande i arbetet att driva lagstiftning och branschpraxis framåt mot en effektivare hantering av de regelverk som gäller såväl nationellt som på EU-nivå.

Jörgen Holmlund, Lärare i underrättelsetjänst, Försvarshögskolan

Jörgen Holmlund har med sitt brinnande engagemang för Sveriges säkerhet fått vitt skilda människor, på olika platser och positioner i samhället, att utbyta tankar och kunskap. Jörgens besitter hög kompetens och äger den unika förmågan att kunna kommunicera det viktiga på ett lättförståligt sätt. Genom sitt engagerande och inlyssnande sätt också bidragit utomordentligt väl till viljan att laga Sverige när det gäller arbetet mot korruption, penningtvätt och terrorism.

Hanna Wetter, Kanslichef, Simpt- Svenska Institutet mot Penningtvätt

Hanna är ansvarig för arbetet med Simpts vägledning på penningtvättsområdet. Vägledningen utvecklar och dokumenterar branschpraxisen av tillämpningen av penningtvättsregelverket. Hanna planerar, organiserar och leder arbetet med tålamod, noggrannhet och uthållighet. Detta med ambitionen att producera en vägledning som både är juridiskt korrekt och som är praktiskt användbar. Vägledningen betyder mycket för personer som arbetar praktiskt med penningtvättsfrågor och som måste läsa problem där lagtext och föreskrifter inte ger tillräcklig information.

Axel Gordh Humlesjö, Linda Kaakuli & Joachim Dyfvermark

Reportrarna bakom reportaget om Swedbank & penningtvätten, SVT Uppdrag

Detta team har inte bara belyst allvarliga brister i en av Sveriges största banker utan också bidragit till en paradigmförskjutning inom AML (Anti-Money Laundering) internationellt.

Teamet har visat åtgärder med påvisbara resultat, innovativa idéer, passion, strategiska samarbeten och att ett starkt engagemang kan skapa stora förändringar, trots begränsade resurser.

VINNARE AV AML AWARDS 2023

Daniel Särnqvist

Verksamhetsutvecklare

Skatteverket

”Det är tillsammans, både myndigheter och privata aktörer, som vi möjliggör ett effektivt arbete mot att bekämpa penningtvätt. Alla har olika roller, men det först då vi pratar och jobbar tillsammans som de bästa synergierna uppstår.”

Pia Bergman

Expert på ekonomisk brottslighet f.d. Skatteverket

”Jag har alltid trott att 1 + 1 blir 3 eller mer… När vi bygger nätverk blir vi både starkare och kunnigare, för tillsammans kan vi förstå mycket mer och genomskåda fler av de transaktioner och affärer som sker som bara har kriminellt uppsåt. Är också tacksam för att Daniel på så bra sätt tagit över o fortsatt leda det nätverk jag startade och känner en stolthet i att jag fått starta något som lever vidare och förhoppningsvis bidrar till att göra världen lite bättre.”

VÄLKOMMEN PÅ MINGEL I UTSTÄLLNINGEN

När dagens föreläsningar avslutats bjuds du in till mingel i utställningen 17:20 - 18:30 där du får möjligheten att umgås med branschkollegor, gamla som nya.

När klockan är 18:30 öppnar vi upp dörrarna till minglet inför After-Conference Dinner som hålls i Mälarsalen, där ni under dagen tagit del av lunch.

Passa på att svida om till kvällens outfit, fixa sminket och håret inför kvällens After-Conference Dinner i våra två omklädningsrum!

Öppet 17:30 - 18:30

Omklädningsrum damer - Poseidon

Omklädningsrum herrar - Pegasus

AFTER-CONFERENCE DINNER

DETTA KAN DU FÖRVÄNTA DIG AV KVÄLLEN:

Högklassig show och underhållning av Made in Sweden och Neuromagi med Rufus Wiena Nätverkande och mingel med nya och gamla kontakter under en välsmakande trerätters middag Storslagen prisutdelning av AML Award 2024

Dansgolv med DJ ALIJI och saxofonist Tom Gabrielsson