Anticorrupción, fraude y LA/FT Edición 110. Mayo 2018. www.infolaft.com
ANÁLISIS La estrategia del Envigado F.C para salir de la lista Clinton P.8 SANCIONES Vienen sanciones contra empresas por soborno trasnacional P.12 DECRETO PEP La OCDE dijo que el Decreto de PEP se quedó corto P.14 SANCIONES Panasonic paga USD 280 millones en EE.UU. por soborno P.28
Sancionan a comisionista que reconoció no tener oficial de cumplimiento La insólita confesión se produjo justamente en la respuesta a un pliego de cargos formulado por la Superintendencia Financiera. Nueva sanción por fallas en el Sarlaft.P. 6
Calle 71 Nº 5 -97 Of. 201 Bogotá www.infolaft.com Director Alberto Lozano Vila Subdirector Sergio Andrés Reyes Díaz Equipo de redacción Sergio Andrés Reyes Díaz Mauricio Ricardo Salazar Santana Edwin Camilo Castillo Cárdenas Wilson Andrés Sánchez Fierro Jaime Luís Posada Diseño y diagramación Paula Daniela Cartagena Rodríguez
Foto Infolaft
FOROS Infolaft Tel. 3175563 — Ext. 116 cominucaciones@infolaft.com Esta publicación presenta a sus lectores información pertinente a la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo. En ningún caso constituye un documento legal o responsabiliza legalmente a sus autores. Las opiniones, recomendaciones y documentos técnicos publicados en este medio no responsabilizan por ningún motivo al equipo de Infolaft. Para una asesoría profesional en este tema se debe contactar a Lozano Consultores. Recomendamos que siempre se acuda a la fuente primaria de la información. Los logos de las entidades que son reproducidos en la publicación se incluyen únicamente para efectos informativos. La utilización de los mismos no implica ningún tipo de participación de las mismas en los artículos ni en la publicación. Prohibida su reproducción total o parcial sin autorización escrita de su titular. Derechos reservados. Edición Nº 110 Mayo de 2018 Foto de portada: Freepik Edición portada: Paula Daniela Cartagena Rodríguez
CONTENIDO
6
Sancionan a comisionista de bolsa que reconoció no tener oficial de cumplimiento
La insólita confesión se produjo justamente en la respuesta a un pliego de cargos formulado por la Superintendencia Financiera. Nueva sanción por fallas en el Sarlaft.
8
arrows-box-business-533189
La estrategia del Envigado F.C. para salir de la lista Clinton
Los accionistas señalados de participar en actividades de narcotráfico salieron de su participación accionaria y con ello se eliminó la causal de reseña en la lista.
10
AgnosticPreachersKid
La Supersociedades está trabajando para sacar a La Riviera de la lista Clinton Infolaft conoció que la entidad de vigilancia está en proceso de promover la remoción de La Riviera SAS de la lista Clinton.
Vienen sanciones contra empresas por soborno trasnacional
12
El Superintendente de Sociedades, Francisco Reyes Villamizar, sostuvo en entrevista con Infolaft que existen investigaciones contra varias empresas por su presunta participación en casos de soborno a funcionarios públicos extranjeros.
14
OECD_logo
La Ocde dijo que el Decreto de PEP se quedó corto
La Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (Ocde), a través del Grupo de Trabajo sobre el Soborno en las Transacciones Comerciales Internacionales de la Dirección para Asuntos Financieros y Empresariales, expidió un documento como respuesta al informe de seguimiento al proceso de ingreso que Colombia presentó en octubre pasado ante el organismo en lo referente al soborno en las transacciones comerciales internacionales.
16
Nick Youngson CC BY-SA 3.0 Alpha Stock Images
Guía para utilizar información pública en la gestión del LA/FT A finales de mayo, la Asobancaria publicó una completa guía para el sistema financiero titulada ‘La información pública negativa y la administración de riesgos LA/FT’, en la que da pautas para la correcta gestión del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo en un escenario de desconfianza en las fuentes de información pública globales de cara a la proliferación de noticias falsas (fake news).
Multan a Scotiabank en Costa Rica por fallas en procesos antilavado
19
La Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef) de Costa Rica multó al banco Scotiabank por no haber aplicado en su integridad las normas antilavado en una operación, a través de la cual la entidad financiera recibió recursos ilícitos en efectivo desde Perú que serían los supuestos sobornos que habría recibido el expresidente peruano Alejandro Toledo de la constructora brasilera Odebrecht.
26
flag-flagpole-spain-54097
El Banco de España advierte sobre criptomonedas
20
El subgobernador del Banco de España, Javier Alonso, advirtió que a medida que crecen las transacciones en criptodivisas, se incrementa la necesidad de que el país emita una normatividad estricta que regule estas operaciones. Adicionalmente, el funcionario manifestó que le preocupa que esta tecnología ponga en riesgo la estabilidad del sistema financiero.
La Ofac designa por narcotráfico a exjefe de inteligencia financiera de Venezuela
La Oficina de Control de Activos en el Extranjero (Ofac por su sigla en inglés) designó en su lista de narcotraficantes internacionales significativos al ex Jefe de Inteligencia Financiera del máximo organismo de inteligencia y contrainteligencia de Venezuela, hoy conocido como el Servicio Bolivariano de Inteligencia Nacional (Sebin), Pedro Luis Martin Olivares, de conformidad con la Ley de Designación de Cabecillas del Narcotráfico Extranjeros (Kingpin Act).
Reino Unido exigirá a todos sus territorios revelar beneficiarios finales
24
Panasonic paga USD 280 millones en EE.UU. por soborno
descarga
En la que es considerada una de las grandes victorias en la lucha contra el lavado de activos y la evasión tributaria, el gobierno del Reino Unido informó que, a partir del año 2020, empezará a exigir que sus territorios de ultramar envíen a las autoridades británicas la información secreta relacionada con las estructuras de propiedad de las sociedades registradas en ellos.
28
Panasonic Corporation, con sede en Osaka, Japón, acordó pagar la multa para resolver diversas infracciones a la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero de Estados Unidos (Fcpa por su sigla en inglés) luego de que las autoridades estadounidenses comprobaran pagos indebidos vinculados a la unidad de tecnología para el entretenimiento en vuelos en Medio Oriente y Asia.
34
boardroom-2326086_1920
Así fue el diálogo del Gafi con el sector privado
Se realizó en Viena, Austria, el Foro Consultivo con el Sector Privado organizado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) y la por la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (Unodc).
SANCIONES
Edición 110
4190
Sancionan a comisionista de bolsa que reconoció no tener oficial de cumplimiento La insólita confesión se produjo justamente en la respuesta a un pliego de cargos formulado por la Superintendencia Financiera. Nueva sanción por fallas en el Sarlaft.
L
a Superintendencia Financiera impuso, a través de la resolución 205 de 2018, una multa de 30 millones en contra de una comisionista de Bolsa por no tener oficial de cumplimiento principal ni suplente. No obstante, lo que llama la atención es que la Superintendencia encontró la justificación para la sanción dentro de los propios alegatos de la firma comisionista.
6— Infolaft Mayo 2018
La historia es la siguiente: en la respuesta al pliego de cargos la firma comisionista aseguró que luego de la renuncia del oficial de cumplimiento principal –ocurrida en septiembre de 2015–presentó ante la Superfinanciera a varios profesionales para posesionarlos en el cargo de oficial de cumplimiento, y que sus perfiles fueron negados sistemáticamente.
Edición 110
SANCIONES
Para evidenciar la gestión realizada la firma comisionista adjuntó el siguiente cuadro con la cronología de las gestiones realizadas. De esta manera la firma comisionista quiso comprobar que había “efectuado todas las actividades tendientes a contar con personas idóneas para desempeñar estos cargos, y dar cumplimiento a cabalidad con la normatividad vigente (…)”. No obstante, la Superfinanciera encontró un vacío de cuatro meses entre la fecha en la que renunció el oficial de cumplimiento principal (30 de septiembre de 2016) y la fecha en la que la comisionista nombró al nuevo oficial de cumplimiento principal (25 de enero de 2017). Además, con base en el mismo cuadro, la Superfinanciera halló un vacío de un año entre el nombramiento de la oficial de cumplimiento suplente (ECC) ocurrido el 24 de septiembre de 2015 –que fue negado– y el nombramiento del oficial de cumplimiento suplente (JRR) que tuvo lugar el 29 de septiembre de 2016. Pero hay más. En uno de los párrafos de la respuesta al pliego de cargos la comisionista señaló que cuenta con “los procedimientos adecuados y los mecanismos de control para administrar el debida forma el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo (…) so pena de la ausencia de oficial de cumplimiento principal y suplente posesionado ante la Superintendencia”.
La Superintendencia Financiera encontró varios periodos en los cuales la firma comisionista de bolsa no pudo comprobar que tenía oficial de cumplimiento principal debidamente posesionado
De acuerdo con la Superfinanciera, “lo descrito, refleja una seria omisión en el manejo del riesgo LA/FT respecto de los aspectos mínimos para los órganos de administración del mismo (…)”. Así las cosas, fueron los propios argumentos de la entidad financiera los que le dieron la razón al supervisor. Finalmente, es importante mencionar que luego de la imposición de la multa en primera instancia y ante lo demoledor de los hallazgos, la comisionista no presentó recurso alguno.
Mayo 2018 Infolaft —7
ANÁLISIS
Edición 110
La estrategia del Envigado F.C. para salir de la lista Clinton Los accionistas señalados de participar en actividades de narcotráfico salieron de su participación accionaria y con ello se eliminó la causal de reseña en la lista.
8— Infolaft Mayo 2018
arrows-box-business-533189
Edición 110
E
n noviembre de 2014 el Envigado F.C. fue incluido dentro de la lista Clinton por pertenecer a Juan Pablo Upegui, quien también fue reseñado en el listado y además señalado por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE.UU. (Ofac por su sigla en inglés) de cometer el delito de narcotráfico, y de participar en la presunta red de lavado de activos del grupo delincuencial conocido como ‘La oficina’. En consecuencia, la pertenencia del club de fútbol a una persona acusada de actividades delictivas fue lo que motivó su inclusión en la lista. Apenas dos meses después de la reseña, el 22 de enero de 2015, la Superintendencia de Sociedades tomó el control del equipo tras determinar que la reseña tuvo un efecto negativo y generaba un gran riesgo de incumplimiento de sus obligaciones financieras. Transcurrió un año y en 2016 la participación mayoritaria de capital del equipo (cerca del 70 %) pasó a la firma Luís Valero y Asociados SAS, con lo cual se materializó la salida de Upegui del equipo y se eliminó, de cierta manera, la causal de permanencia en la lista. Con el camino despejado, a mediados de 2017 avanzaron los acercamientos entre el equipo, la Superintendencia de Sociedades y la Ofac para gestionar el retiro del Envigado F.C. de la lista.
ANÁLISIS
Tras algunas reuniones, la firma Luís Valero y Asociados SAS –con el conocimiento de la Ofac y de la Supersociedades– transfirió el 55 % de la participación al fondo de capital privado Profútbol, gestionado por Progresión Sociedad Administradora de Inversión S.A. Con esta negociación el fondo se hizo al 55 % del Envigado F.C. y se configuró como la sociedad controlante. Es importante mencionar que la firma de Valero no necesitó algún tipo de licencia o permiso especial de la Ofac para adquirir las acciones del Envigado F.C. por cuanto no era una empresa estadounidense; no obstante, sí mantuvo informada a esa oficina de las negociaciones. Según el superintendente de sociedades, Francisco Reyes, este proceso –que tomó casi un año– “demuestra cómo se puede trabajar para sanear una situación ilegal (…) que representa una mala práctica empresarial”. Finalmente y tras la salida de la lista, el equipo de fútbol ya no será objeto de control por parte de la Supersociedades, aunque se mantendrá en un esquema de supervisión especial hasta el 26 de julio de 2018 con el fin de verificar que se cumplan los acuerdos.
La participación accionaria de las personas reseñadas en la lista pasó a manos de una firma de abogados, la cual luego la vendió a un fondo de inversión.
Mayo 2018 Infolaft —9
NOTICIA
Edición 110
AgnosticPreachersKid
La Supersociedades está trabajando para sacar a La Riviera de la lista Clinton Infolaft conoció que la entidad de vigilancia está en proceso de promover la remoción de La Riviera SAS de la lista Clinton.
A
sí como en el pasado la Superintendencia de Sociedades hizo gestiones para lograr la remoción de la lista Clinton de los equipos de fútbol América de Cali S.A. y Envigado Fútbol Club S.A., Infolaft conoció que la entidad también adelanta gestiones para sacar a la empresa La Riviera SAS del temido listado de sanción. Según el superintendente Reyes “nosotros hacemos una coordinación permanente de lo que va ocurriendo y en la medida que se van planteando soluciones jurídicas que permitan sanear o definitivamente resolver el problema, pues autorizamos los trámites correspondientes previa verificación de que se ajustan a la ley”.
10— Infolaft Mayo 2018
El alto funcionario señaló que con este tipo de acompañamientos el Estado colombiano está mandando la señal de que “está muy interesado en que estas situaciones se resuelvan y que haya un evidente saneamiento de la situación de infiltración de dineros del narcotráfico o de origen ilegal de las actividades económicas del país”. Es importante recordar que La Riviera está sometida a control por parte de la Superintendencia de Sociedades y ese es el mecanismo de fiscalización más drástico que tiene la entidad. En todo caso, aún no se conocen los detalles del proceso ni las fechas en que podría producirse el hecho.
Edición 110
NOTICIA
El caso de La Riviera SAS El pasado 5 de mayo de 2016 la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE.UU. (Ofac por su nombre en inglés) designó en la lista Clinton al empresario de origen libanés Abdul Waked y a varias de las empresas de su holding Grupo Wisa S.A., entre las que se encontraba la cadena de perfumerías La Riviera Panamá. Tras este anuncio, y luego de que La Riviera Colombia señalara en un comunicado con fecha del 17 de mayo que esta medida no los afectaba porque “no aparecen como compañías específicamente en la lista Clinton”, inició un debate en el país acerca de si la medida de designación por parte del gobierno de Estados Unidos contra el Grupo Wisa afectaba o no a los activos que no estaban mencionados en ella. Y si bien es cierto que la sociedad colombiana La Riviera SAS no aparecía de forma directa en el listado de la Ofac, también lo es que existe una regla denominada como 50% rule (regla del 50%) que le es aplicable. En efecto, la regla contempla que ‘‘cualquier entidad de propiedad en conjunto, directa o indirectamente, del 50 por ciento o más, [de] una o más personas bloqueadas, se considera que es en sí una persona bloqueada’’, por lo que ‘‘los bienes e intereses en propiedad de dicha entidad se bloquean con independencia de que la propia entidad aparece [aparezca] en el anexo de una orden ejecutiva’’.
Según el Superintendente de Sociedades, el Estado está muy interesado en que haya un saneamiento de la infiltración de dineros del narcotráfico o de origen ilegal de las actividades económicas del país.
En otras palabras, esto quiere decir que una empresa o cualquier otro activo tiene que ser bloqueado así no aparezcan textualmente en la lista si pertenece en un 50% o más a alguno de los individuos designados. Por esta vía se entiende que La Riviera SAS sufrió un fenómeno de designación indirecta en la ‘lista Clinton’ con todas sus consecuencias, como es el bloqueo financiero obligatorio.
Mayo 2018 Infolaft —11
SANCIONES
Edición 110
hammer-money-product-justice-copper-dollar-567209-pxhere.com
Vienen sanciones contra empresas por soborno trasnacional El Superintendente de Sociedades, Francisco Reyes Villamizar, sostuvo en entrevista con Infolaft que existen investigaciones contra varias empresas por su presunta participación en casos de soborno a funcionarios públicos extranjeros.
Hace menos de un mes la Superintendencia de Sociedades impuso una multa de 156 millones de pesos en contra de Vram Holding SAS debido a que sus administradores negaron a los funcionarios de la Superintendencia de Sociedades el acceso a los computadores de la compañía en el marco de una actuación administrativa por un presunto caso de soborno trasnacional.
12— Infolaft Mayo 2018
Pues bien, parece que vienen más multas. En entrevista con Infolaft el superintendente Francisco Reyes señaló que actualmente hay cerca de diez investigaciones administrativas por presuntas violaciones de la ley 1778 de 2016 y “se espera que en los próximos meses se puedan obtener resultados”. Reyes Villamizar recordó que “no solamente la Superintendencia puede sancionar a quien comprobadamente haya incurrido en actos de soborno internacional, sino también a aquellos que bloqueen las investigaciones, que obstaculizan el proceso de pesquisa”.
Edición 110
SANCIONES
Tal fue el caso de Vram Holding SAS, la cual se opuso a entregar la información que en su momento requirió la Supersociedades respecto de un contrato suscrito con una empresa en Panamá para comprar, transportar y entregar unos bienes necesarios para la construcción de un estadio de beisbol en Venezuela. Sobre este punto Reyes aseguró que en este tipo de investigaciones es muy importante obtener la información de primera mano por parte de los empresarios. “La Superintendencia es consciente de que la obstrucción es una conducta gravísima que consecuentemente justifica acciones punitivas por parte del despacho y en esa medida, quien no permita que las investigaciones se realizan o fluyan adecuadamente, se exponen a las sanciones que establece la ley 1778”, señaló.
Infolaft conoció que la Supersociedades lleva más de 10 procesos sancionatorios contra empresas de todo el país.
Así las cosas, los empresarios quedan advertidos: no pueden negar la información que requiera la Superintendencia dentro de los procesos de investigación.
Mayo 2018 Infolaft —13 8448086741_e6cdf18203_o
DECRETO PEP
Edición 110
OECD_logo
La Ocde dijo que el Decreto de PEP se quedó corto La Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (Ocde), a través del Grupo de Trabajo sobre el Soborno en las Transacciones Comerciales Internacionales de la Dirección para Asuntos Financieros y Empresariales, expidió un documento como respuesta al informe de seguimiento al proceso de ingreso que Colombia presentó en octubre pasado ante el organismo en lo referente al soborno en las transacciones comerciales internacionales.
14— Infolaft Mayo 2018
Edición 110
S
i bien la mayoría de las anotaciones destacan que Colombia ha demostrado darle una mayor prioridad a la detección e investigación de casos de soborno en el extranjero a través de varias iniciativas, al organismo internacional aún le preocupa que el decreto de Personas Expuestas Políticamente (PEP) se quedó corto, que no existe posibilidad constitucional de intercambio de información entre la Uiaf y otras autoridades y que la obligación de prevenir el LA/ FT para los abogados corre el riesgo de ser ineficaz. En efecto, en relación al Decreto 1674 de 2016 que designa a las Personas Políticamente Expuestas (PEP) la Ocde señaló que “no fueron incorporadas las sugerencias del grupo de trabajo”, por lo que la definición de las PEP se quedó corta “al haber excluido a personas con exposición política por en el exterior del país” que son relevantes en el ciclo de gestión del riesgo de soborno. En referencia a la colaboración interinstitucional para el libre tráfico de información pública, la Ocde señaló que destaca los esfuerzos para garantizar mejores sistemas intercambio de datos entre las autoridades, como ocurre entre la Dian, la Supersociedades y a la Fiscalía, pero que le preocupa que, debido a las restricciones constitucionales, la Unidad de Información y Análisis Financiero (Uiaf) no pueda unirse a este flujo de datos por considerarse que su información es clasificada. Y respecto a la obligación de prevención del LA/FT para los abogados, la Ocde dijo que conminar a que los profesionales del derecho informen de las operaciones sospechosas que conozcan es un avance, pero que esta norma puede encarnar una falencia que la podría volver inoperante: que la norma solo aplica a los profesionales del derecho que reporten un ingreso anual de 30 mil SMLMV (aproximadamente USD 8,5 millones de dólares), una cifra alta si se tiene en cuenta el contexto del país.
DECRETO PEP
Otros resultados del examen de la Ocde sobre el soborno transnacional en Colombia Según el documento Colombia ha tomado medidas sustanciales para implementar totalmente 28 de de las 50 recomendaciones que hizo el organismo frente a la materia, mientras que 13 han sido cumplidas de manera parcial y nueve no se han implementado. El organismo destaca que:
• La Ley 1778 de 2016 es un hito significativo en la lucha
contra el soborno transnacional porque fortalece significativamente el tipo penal relacionado mientras que se ha ampliado la noción de país extranjero, así como de los sujetos obligados, para aplicar la ley a todo tipo de empresas incluidas entidades sin ánimo de lucro. • Asimismo, la Ley 1778 también ha traído mejoras significativas al régimen de responsabilidad de las empresa en Colombia, pues con esta norma la responsabilidad de la persona jurídica no depende ya del inicio de otro proceso legal o de una sentencia de judicial, sino que el proceso por este tipo de conductas es autónomo e independiente. • Colombia ha logrado tecnificar la persecución criminal en contra del soborno transnacional al haber especializado fiscales e investigadores y haber establecido reglas con respecto a la asignación de casos dentro de la Fiscalía General de la Nación. • La Superintendencia de Sociedades no tiene poderes jurisdiccionales de persecución y enjuiciamiento, lo que reduce su capacidad para llevar a cabo investigaciones de soborno en el extranjero de manera efectiva.
Mayo 2018 Infolaft —15
GESTIÓN DE RIESGO Edición 110
Nick Youngson CC BY-SA 3.0 Alpha Stock Images
Guía para utilizar información pública en la gestión del LA/FT A finales de mayo, la Asobancaria publicó una completa guía para el sistema financiero titulada ‘La información pública negativa y la administración de riesgos LA/FT’, en la que da pautas para la correcta gestión del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo en un escenario de desconfianza en las fuentes de información pública globales de cara a la proliferación de noticias falsas (fake news).
S
egún la Asobancaria, este fenómeno cobra especial relevancia en la administración de riesgos de LA/FT pues los reportes e investigaciones periodísticas han tomado un rol protagónico al interior de las entidades financieras como fuente de información. “específicamente, la toma de decisiones de desvinculación, no vinculación o vinculación de una contraparte depende casi exclusivamente del análisis de la información que esté disponible”, dijo la agremiación de bancos colombiana.
16— Infolaft Mayo 2018
En este escenario, la Asobancaria decidió responder las siguientes preguntas para definir qué rol tiene la información pública negativa en los ciclos de riesgos de LA/ FT: ¿qué tan confiable es el uso de la información pública negativa en la administración de riesgos de LA/FT? y ¿bajo qué criterios debería filtrar una entidad financiera la fuente de la información que sirve de base para un procedimiento de administración de riesgos de LA/FT?
Edición 110 GESTIÓN DE RIESGO
Es recomendable revisar el ¿Cómo verificar que la información proceso de verificación en listas proviene de fuentes confiables? La norma Sarlaft colombiana no hace mención al uso de información de prensa o información pública negativa como causal para tomar decisiones sobre la vinculación o para desvinculación de una contraparte. No obstante, estos datos sí resultan relevantes en los procedimientos de conocimiento de clientes, de actualización de datos y de debida diligencia para tomar decisiones estratégicas corporativas en cada caso concreto. Es por esto que, lejos de prescindir de esta información por el simple hecho de que exista la contingencia de su falta de veracidad, es menester que cada entidad tome las determinaciones necesarias para tener la plena garantía de que la información de prensa y la información pública negativa que consulten sea cierta y completa. Aunque la Asobancaria no lo mencionó de forma directa en su guía, sí se colige un llamado general a que las entidades verifiquen que su proveedor externo (si lo hubiere) del servicio de este tipo de consultas cumpla con todas las disposiciones legales como la presunción del buen nombre y el manejo de datos personales, y que las fuentes de información que incluya cumplan con unos mínimos criterios de veracidad y confiabilidad. “Desde Asobancaria consideramos imperativo que las entidades financieras analicen, evalúen y dispongan de una política clara sobre este tema, en la que se realice el análisis de los criterios mínimos que debe tener la fuente, el tipo y tiempo de información que se podrán tener en cuenta, así como las opciones de tratamiento que finalmente se podrán emplear”, concluyó la Asobancaria.
Para la verificación de las fuentes de información de la que proviene la información de prensa y la información pública negativa se hace necesario tener en cuenta los siguientes criterios : • Relevancia: responde a la pregunta ¿estos datos tienen utilidad real o potencial para sustentar decisiones en el proceso de administración del riesgo de LA/FT? • Balance: la información pública debe estar contrastada, basada en hechos y revisada frente a los diferentes enfoques de opinión. Debe ser ostensible qué de lo expuesto en la información son hechos comprobados y qué es opinión. • Credibilidad frente a la fuente: es necesario identificar el grado de confianza y de conocimiento del medio que publica la información. La credibilidad va de la mano de la verdad, por lo tanto, una fuente será más creíble en tanto más trayectoria y probidad tenga. • Temporalidad: cuando se utiliza cierta información como base para el proceso de administración de riesgos de LA/FT debe haber una coherencia temporal entre el caso al interior de la empresa., la persona natural o jurídica mencionada y los hechos noticiosos. • Objetividad: toda la información obtenida de fuentes de prensa o de información pública debe poderse comprobar a través de procedimientos sencillos. • Audiencia: a la hora de utilizar una determinada noticia, en lo que concierne a su fuente, se debe identificar si existe algún sesgo de tipo ideológico, político, racial, social o de otra naturaleza. • Legalidad: a pesar de que la Asobancaria no lo incluyó directamente como criterio en su guía porque se da por sentado, vale la pena recordar que el criterio principal es el la legalidad, pues hay fuentes de información restringidas o clasificadas que no se pueden consultar u ofrecer y cuya consulta u ofrecimiento es ajena al ordenamiento legal colombiano.
Mayo 2018 Infolaft —17
GESTIÓN DE RIESGO Edición 110
¿Qué decisiones se pueden tomar Las recomendaciones de la con base en esta información? Asobancaria En su guía la Asobancaria precisa que “en Colombia no hay norma que obligue a las entidades a iniciar, mantener o terminar los vínculos comerciales con determinada contraparte, bien sea persona natural o jurídica, actual o potencial, ya que la decisión misma dependerá de las políticas establecidas en el Sarlaft de cada entidad financiera”. Sin embargo, la asociación señala que es menester adoptar una política de reacción en estos casos que puede ser estricta cuando se decide no vincular a una contraparte o dar por terminada una relación si se verifica la existencia cualquier tipo de información pública negativa de la contraparte y se procede a revisar exhaustivamente las transacciones que la entidad ha realizado o en las cuales ha servido como canal de la persona en cuestión. Asimismo, la reacción puede ser intermedia, en la que sí se inicia la relación pero se toman medidas preventivas como el aumento de la clasificación del riesgo y el monitoreo extensivo. O puede ser flexible, en la que solo se terminan los vínculos existentes y se rechazan los nuevos si hay una sentencia condenatoria en firme en contra de la contraparte, sin importar si hay información pública negativa de tipo inicial o intermedia. Más allá del parámetro que se adopte, Infolaft recomienda que este tipo de decisiones no se tomen a la ligera o meramente por cumplir con exigencias regulatorias. Por el contrario, la recomendación es que que se aproveche este llamado de la Asobancaria para realizar un proceso juicioso de evaluación del proceso de verificación en listas asesorados por profesionales expertos en la materia.
18— Infolaft Mayo 2018
Cuando una contraparte aparece relacionada en un medio de comunicación con los delitos de lavado de activos, financiación del terrorismo o los delitos fuentes relacionados, la Asobancaria recomienda: • Revisar el comportamiento transaccional de la contraparte y compararlo con el segmento al que pertenece. • Determinar si la contraparte se encuentra en alguna lista vinculante o no vinculante relacionada con el riesgo de LA/FT y sus delitos fuente. • Establecer si conforme con los criterios objetivos de la entidad, aprobados por la junta directiva, es necesario hacer un ROS. • Contar con una política de verificación y análisis de las fuentes de información que se refieren al riesgo de LA/ FT y sus delitos fuente al momento de la vinculación de clientes y durante todo el tiempo que dure la relación contractual, teniendo en cuenta que debe validarse la base de datos de clientes cuando existan actualizaciones. Esta verificación y análisis permanente puede ser apoyada por empresas externas proveedoras de este servicio.
En términos generales, la Asobancaria recomienda a los oficiales de cumplimiento verificar la calidad de las noticias que usan para la gestión del riesgo de LA/FT.
Edición 110
SANCIONES
Scotiabank_Fort_William
Multan a Scotiabank en Costa Rica por fallas en procesos antilavado La Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef) de Costa Rica multó al banco Scotiabank por no haber aplicado en su integridad las normas antilavado en una operación, a través de la cual la entidad financiera recibió recursos ilícitos en efectivo desde Perú que serían los supuestos sobornos que habría recibido el expresidente peruano Alejandro Toledo de la constructora brasilera Odebrecht.
L
a cabeza de la Sugef, Rocío Aguilar, señaló que la sanción procede de acuerdo al artículo 81 de la Ley 7.786 por medio de la cual se controlan las actividades de legitimación de capitales y de financiación del terrorismo y que, según esa norma y las normas que la desarrollan, procede una multa de entre 0,5% y el 2% del patrimonio de la corporación sancionada. Este procedimiento sancionatorio inició hace alrededor de 12 meses, cuando autoridades del peruanas y costarricenses conocieron que al menos USD 6.5 millones
que habría entregado Odebrecht al expresidente del Perú Alejandro Toledo como coima para obtener y mantener negocios y contrarios estarían ocultos en el país centroamericano en la cuenta de la sociedad Ecostate Consulting S.A., creada en 2006 en la capital San José. La sanción aún no ha sido ejecutoriada porque está pendiente de resolverse un recurso de apelación que presentó Scotiabank ante el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (Conassif).
Mayo 2018 Infolaft —19
SANCIONES
Edición 110
descarga
La Ofac designa por narcotráfico a exjefe de inteligencia financiera de Venezuela La Oficina de Control de Activos en el Extranjero (Ofac por su sigla en inglés) designó en su lista de narcotraficantes internacionales significativos al ex Jefe de Inteligencia Financiera del máximo organismo de inteligencia y contrainteligencia de Venezuela, hoy conocido como el Servicio Bolivariano de Inteligencia Nacional (Sebin), Pedro Luis Martin Olivares, de conformidad con la Ley de Designación de Cabecillas del Narcotráfico Extranjeros (Kingpin Act).
20— Infolaft Mayo 2018
Edición 110
E
n la misma acción también fueron designados los venezolanos Walter Alexander del Nogal Márquez y Mario Antonio Rodríguez Espinoza por brindar apoyo financiero y tecnológico y por proveer servicios a la a la organización criminal de Martin Olivares. Asimismo fueron reseñadas 20 empresas en Venezuela y Panamá que son propiedad o están bajo el control de estas tres personas. De las 20 empresas designadas hoy, 16 tienen su sede en Venezuela, mientras que las cuatro restantes se encuentran en Panamá. Estas compañías habrían sido parte de una red societaria dedicada al blanqueo de las ganancias ilícitas provenientes del narcotráfico y la extorsión, aunque supuestamente llevaban a cabo actividades de seguridad privada, transporte, bienes raíces, construcción, productos petroleros terminados, consultoría y servicios financieros. “Esta acción una respuesta a las amplias actividades de tráfico de drogas y lavado de activos de Martin ligadas a la corrupción sistémica y el colapso del estado de derecho, que ahora son características definitorias del gobierno de Venezuela “, dijo el Secretario del Tesoro Steven T. Mnuchin, quien también advirtió que Estados Unidos cerrará el acceso al sistema financiero a “los funcionarios corruptos del régimen venezolano” mientras se buscan salidas humanitarias para apoyar al pueblo de Venezuela en la restauración de la democracia.
¿Quién es el principal designado? Pedro Luis Martin Olivares es ex Jefe de Inteligencia Financiera de la Dirección Nacional de Servicios de Inteligencia y Prevención de Venezuela, una entidad que luego de varias reformas ahora es conocida como el Servicio Bolivariano de Inteligencia Nacional (Sebin) y que es el principal organismo de inteligencia y contrainteligencia del país.
SANCIONES
El 24 de abril de 2015, Martin fue acusado formalmente en una corte en el Distrito Sur de la Florida por conspirar para distribuir sustancias controladas en los Estados Unidos y por poseer sustancias controladas con fines de distribución a bordo de un avión con matrícula estadounidense. En el marco de esta investigación, las autoridades de Estados Unidos señalaron que Martin utilizó su posición en el gobierno para exigir y recibir sobornos de narcotraficantes que operan en Venezuela y Colombia como parte de un plan más amplio para facilitar el movimiento de narcóticos desde y hacia el espacio aéreo venezolano. Específicamente, Martin logró manipular a los militares y sobornó a otros funcionarios venezolanos en apoyo de estas actividades. En relación con los otros designados, Walter Alexander del Nogal es uno de los encargados de coordinar la distribución de la droga y de controlar los flujos de dinero ilícito hacia otras jurisdicciones para su posterior lavado. Por su parte, Mario Antonio Rodríguez es considerado la mano derecha de Martin Olivares en Venezuela, por lo que está encargado del blanqueo a nivel local y de otras actividades como la extorsión.
Varios de los más altos funcionarios y exfuncionarios del Gobierno de Venezuela han sido sancionados por la Ofac.
Mayo 2018 Infolaft —21
ANÁLISIS
Edición 110
Un tercio de las empresas no usan el enfoque basado en riesgo para sus debidas diligencias Fueron publicados en Londres, Inglaterra, los resultados de la más reciente Encuesta Global de Fraude que la multinacional de servicios corporativos EY realiza cada dos años. Las conclusiones más relevantes son que más de un tercio de los ejecutivos encuestados dice que la corrupción ocurre ampliamente en los negocios, que los niveles de soborno y corrupción en los mercados emergentes son dos veces mayores que en mercados desarrollados y que el 20% de los encuestados menores de 35 años justificaría los pagos en efectivo para ganar o retener negocios.
S
egún informó EY, “la escala de sobornos y corrupción no ha mostrado mejoras en el mundo desde 2012, a pesar del nivel sin precedentes de actividades de expedición y aplicación de normas de responsabilidad penal corporativa”. Así, a pesar de que los reguladores y las agencias de aplicación de la ley en todo el mundo impusieron más de USD 11 mil millones en sanciones financieras durante los últimos 5 años, el 38% de los ejecutivos globales todavía creen que el soborno y las prácticas corruptas son frecuentes en los negocios. Alrededor de estas conclusiones, el líder de EY Global Fraud Investigation & Dispute Services, Andrew Gordon, afirmó que “la falta de mejora en los niveles globales de corrupción en los últimos seis años muestra que
22— Infolaft Mayo 2018
el comportamiento antiético en los negocios sigue siendo un desafío desalentador, a pesar de la intensificación global. La corrupción sigue siendo muy frecuente y las empresas siguen siendo vulnerables frente a daños financieros y de reputación”. La firma de servicios hizo un llamado para que los equipos de gestión identifiquen y aborden las causas fundamentales de las conductas no éticas en su organización de acuerdo al ritmo de avance de la tecnología y al entorno cada vez más complejo en operaciones de negocios: “una gestión de riesgos más sólida debe considerarse un medio estratégico de mejorar el rendimiento del negocio “, sentenció EY. La encuesta tuvo en cuenta las respuestas enviadas por 2.550 ejecutivos y empresarios en 55 países.
Edición 110
ANÁLISIS
Resultados • Según la encuesta, es preocupante el panorama de
los mercados emergentes no sólo porque aún exhiben altos niveles de corrupción sistémica, sino porque el margen de incidencia del fenómeno frente a los países más desarrollados es del doble. De esta manera, mientras que en los países en vías de desarrollo podría haber conductas antiéticas hasta en el 52% de los negocios, en estados desarrollados el índice es del 20%
• Las regiones en las que los riesgos de corrupción son más altos que el promedio mundial son, en su orden, América Latina, el medio oriente y Europa oriental. •
No se encontró una correlación entre la expedición de regulación contra el soborno y la reducción de conductas asociadas a él, como ha ocurrido en Brasil, los Países Bajos y el Reino Unido.
•
El caso de Brasil es el más delicado, toda vez que mientras que el país vio un crecimiento importante de legislación antisoborno también vivió el mayor escándalo de corrupción de su historia. En efecto, el 96% de los encuestados brasileños indicó que sabe de la existencia de prácticas corruptas en los negocios: un aumento del 80% desde 2014 justamente cuando empezó la inflación normativa.
Según el informe, Latinoamérica es una de las regiones con mayor riesgo de corrupción en todo el mundo.
• El 97% de las juntas directivas tienen en su agenda el tema de la preservación de la ética y la lucha anticorrupción.
• El 13% de los encuestados dice que justificaría hacer pagos en efectivo para ganar o retener negocios. Esta cifra se eleva al 20% entre los menores de 35 años.
• El 78% de los encuestados cree que sus organizaciones tienen la clara intención de penalizar conductas antiéticas, pero solo el 57% ha conocido de casos en que efectivamente se ha castigado a funcionario corrupto. • Tan sólo el 59% de los encuestados indica que tienen un enfoque basado en el riesgo basado en la debida diligencia en terceros.
Mayo 2018 Infolaft —23 brazil-buildings-city-97906
big-ben-bridge-castle-460672
INTERNACIONAL Edición 110
Reino Unido exigirá a todos sus territorios revelar beneficiarios finales En la que es considerada una de las grandes victorias en la lucha contra el lavado de activos y la evasión tributaria, el gobierno del Reino Unido informó que, a partir del año 2020, empezará a exigir que sus territorios de ultramar envíen a las autoridades británicas la información secreta relacionada con las estructuras de propiedad de las sociedades registradas en ellos.
D
entro de las conductas identificadas como riesgosas vinculadas a estos territorios dependientes de la corona inglesa están el blanqueo de capitales, la evasión y elusión tributaria y el desvío de recursos públicos provenientes de la corrupción en países en vías de desarrollo. Al respecto de la medida el Primer Ministro de las Islas Vírgenes Británicas, Orlando Smith, se declaró “profundamente perturbado” por considerar que la nueva política de transparencia es “profundamente defectuosa”. “No es solo una falta de confianza, sino que cuestiona nuestra
24— Infolaft Mayo 2018
propia relación con el Reino Unido y los derechos constitucionales de las personas de las Islas Vírgenes Británicas”, dijo el premier en un comunicado. En paralelo, el gobierno inglés también informó que está trabajando en una enmienda a la ley nacional para establecer un registro centralizado de la propiedad de las compañías en todos los territorios dependientes de la corona. Aunque la enmienda cobija a jurisdicciones como Islas Caimán y las Islas Vírgenes Británicas, no se aplica a la Isla de Man ni a las Islas del Canal, porque el parlamento británico no tiene competencia para imponer este tipo de legislación sobre ellas.
CRIPTOMONEDAS Edición 110
El Banco de España advierte sobre criptomonedas
flag-flagpole-spain-54097
E
El subgobernador del Banco de España, Javier Alonso, advirtió que, a medida que crecen las transacciones en criptodivisas, se incrementa la necesidad de que el país emita una normatividad estricta que regule estas operaciones. Adicionalmente, el funcionario manifestó que le preocupa que esta tecnología ponga en riesgo la estabilidad del sistema financiero.
n unas declaraciones, Alonso instó a las autoridades competentes a que en su tarea de regular el fenómeno no pierdan de vista las ventajas que podría traer la adecuada utilización de la tecnología blockchain que respalda la emisión y las transacciones con monedas virtuales y que ha servido de base para importantes proyectos de ciberseguridad en todo el mundo. En el mismo comunicado, el funcionario destacó que las normas que se expidan para regularizar las operaciones con criptomonedas deben ser armónicas con otras regulaciones existentes como la evasión y elusión de impuestos,, la protección de los usuarios y operadores tecnológicos, y la ciberseguridad.
¿Qué han dicho otros bancos centrales europeos?
Esta no es la primera vez que un banco central europeo advierte sobre la inminente necesidad de contar
26— Infolaft Mayo 2018
con normas sobre Bitcoin y otras monedas virtuales. En efecto en países como Reino Unido, Francia y Alemania ya se han alzado voces a favor de la regulación: Reino Unido: El director del Banco de Inglaterra, Mark Carney, dijo que criptomonedas cuentan con una tecnología (blockchain) que puede ser de gran utilidad a los sistemas financieros para y a los bancos centrales para protegerse frente a ataques cibernéticos. En 2016 el banco abrió un acelerador de tecnologías financieras. Alemania: el Bundesbank es, quizá, el banco central más cauteloso de Europa con el Bitcoin y otras monedas virtuales Su presidente, Jens Weidmann, considera que estos valores son altamente especulativos. Al igual que Inglaterra, el banco analiza la posibilidad de aplicar la tecnología blockchain en los sistemas de pago. Francia: El Banco de Francia mostró en junio pasado una gran precaución con respecto al Bitcoin ya que no existe una institución pública detrás que brinde confianza. En la historia, todos los ejemplos de monedas privadas terminaron mal”, dijo el director de la entidad.
Edición 110 CRIPTOMONEDAS
Malta emerge como paraíso de criptomonedas finance-3058329
S
Se conoció una nueva investigación de Morgan Stanley que señaló que, Malta es el país del mundo con mayor volumen de transacciones de monedas virtuales. Esto se da luego de que durante la última semana de marzo de este año el primer ministro de Malta, Joseph Muscat, describiera a su país como un pionero mundial en la regulación de negocios basados en la tecnología blockchain.
egún informó Morgan Stanley, estos resultados se deben a que en meses pasados dos de las mayores plataformas de intercambio de monedas virtuales en el globo, Binanance y OKEx, han anunciado su intención de trasladar sus operaciones hacia la isla de Malta. En el caso de Binance, hoy en día domiciliada en Hong Kong, la decisión se debería al endurecimiento de controles a las criptomonedas, sobre todo en Japón. Adicionalmente, el informe relaciona esta migración de las operaciones con criptomonedas hacia Malta con la expedición de tres nuevas leyes aprobadas por el parlamento maltés el pasado 24 de abril y que otorgan poder regulatorio a la Autoridad de Servicios Financieros de Malta para publicar y hacer cumplir normas específicas sobre criptomonedas:
•
Ley de la Autoridad de Innovación Digital de Malta: crea la Autoridad de Innovación Digital de Malta, que certificará las plataformas blockchain que voluntariamente busquen acreditarse para garantizar la credibilidad y proporcionar garantías legales.
•
Ley de Innovación Tecnológica: proporciona un mar-
co para el registro de proveedores de servicios de tecnología y la certificación de los arreglos tecnológicos relativos a los administradores de sistemas y auditores.
• Ley de Servicios y Factura de Activos Financieros Virtuales: establece el marco regulatorio para las criptomonedas y las ofertas iniciales de monedas (ICO).
De acuerdo a la legislación maltesa, los intercambios de criptodivisas se consideran equivalentes al comercio de productos básicos, por lo que esta actividad no requiere de una licencia de la Autoridad de Servicios Financieros de Malta a menos que califique como un plan de inversión colectiva o que el negocio sea ejercido por una entidad financiera o un proveedor de servicios de pago, en cuyo caso la compañía necesitaría estar apropiadamente autorizada. A pesar de emerger como el centro global de comercio de criptomonedas, Malta aún no ha tomado ninguna medida conocida para evitar casos en donde las monedas virtuales sean utilizadas para el lavado de activos, la financiación del terrorismo, el tráfico de armas y diversos fraudes. Mayo 2018 Infolaft —27
SANCIONES
Edición 110
Panasonic_logo_(Blue)
Panasonic paga USD 280 millones de dólares en EE.UU. por soborno Panasonic Corporation, con sede en Osaka, Japón, acordó pagar la multa para resolver diversas infracciones a la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero de Estados Unidos (Fcpa por su sigla en inglés) luego de que las autoridades estadounidenses comprobaran pagos indebidos vinculados a la unidad de tecnología para el entretenimiento en vuelos en Medio Oriente y Asia.
S
egún la acusación del Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ) Panasonic ofreció un contrato de consultoría a un funcionario gubernamental de una aerolínea estatal por valor de USD 875 mil para inducir al funcionario a ayudar a la empresa a obtener contratos durante seis años contados a partir de 2007. Tras este pago, la aerolínea adjudicó negocios a Panasonic que le generaron al menos USD 92 millones en ingresos. Con el paso de la investigación, el gobierno estadounidense comprobó que Panasonic Avionics también ocultó pagos por más de USD 7 millones a otros agentes oficiales en Asia. Según la acusación del DOJ la unidad conocida como Panasonic Avionics “causó intencionalmente y deliberadamente la falsificación de los libros, registros y cuentas de su empresa matriz, Panasonic Corp”.
28— Infolaft Mayo 2018
Del pago total la empresa pagará USD 143 millones a título de devolución por ganancia indebida a la Comisión de Bolsa y Valores. En paralelo, la unidad estadounidense Panasonic Avionics Corporation pagará USD 137 millones a título de en sanciones penales al Departamento de Justicia, una multa que fue rebajada en un 20% por colaboración. Además de las sanciones monetarias el acuerdo de culpabilidad exige a Panasonic que mejore su sistema de cumplimiento de ética corporativa y que separe del cargo a algunos funcionarios que participaron o que sabían de la mala conducta.
INTERNACIONAL
INTERNACIONAL Edición 110
adult-business-desk-237436
El FMI publicó nuevas políticas anticorrupción para los estados miembros El Fondo Monetario Internacional (FMI) publicó en Washington D.C., EE.UU., una nueva política anticorrupción más estricta para evitar que los países más desarrollados del mundo se aprovechen de los vacíos jurídicos de los países en vías de desarrollo para conocer los beneficiarios finales de las estructuras de sociedad y para prevenir el lavado de activos y la corrupción.
30— Infolaft Mayo 2018
Edición 110 INTERNACIONAL
“
Sabemos que la corrupción perjudica a los pobres, obstaculiza las oportunidades económicas y la movilidad social, socava la confianza en las instituciones y hace que se deshaga la cohesión social”, dijo en un comunicado la Directora del FMI, Christine Lagarde, para luego continuar diciendo que “ahora hemos adoptado un marco para una mayor participación en la gobernanza y la corrupción que apunta a un compromiso más sistemático, equitativo, efectivo y sincero con los países miembros”. Según el FMI, como la corrupción socava el crecimiento económico y exacerba la desigualdad, el nuevo marco de políticas garantiza la aplicación de los mismos estándares a todos los miembros, algo que resulta nuevo en el organismo. De esta manera, y aunque el FMI no investigará casos específicos de corrupción, si revisará que los países miembro fortalezcan las instituciones económicas nacionales, como son las entidades de gobernanza fiscal, de banca central, de regulación del mercado de valores, y de prevención del lavado de activos y la lucha contra el financiamiento del terrorismo. Si bien el foco de lucha no son los paraísos fiscales, el Fondo sí tomó como base para estas determinaciones la existencia de paraísos fiscales y corporativos que conducen los flujos financieros ilícitos desde los Estados más ricos hacia los países más pobres, haciendo que éstos materializan enormes pérdidas económicas sostenidas en el tiempo.
El FMI revisará que lo países fortalezcan sus instituciones económicas, entre ellas las entidades de gobernanza fiscal, de banca central, de regulación del mercado de valores, y de prevención del lavado de activos y lucha contra la financiación del terrorismo.
En todo caso, no se espera que estas nuevas medidas hagan más estricto el acceso a créditos de la banca multilateral.
Mayo 2018 Infolaft —31
INTERNACIONAL INTERNACIONAL Edición 110
snow-winter-number-vw-volkswagen-ice-1053423-pxhere.com
Por fraude en emisiones de diesel es acusado expresidente de Volkswagen El antiguo presidente ejecutivo de Volkswagen, Martin Winterkorn, fue acusado formalmente en Estados Unidos en el marco de la investigación sobre el fraude que llevó a cabo ese fabricante de automóviles alemán en sus pruebas de emisiones de diesel de algunos de sus modelos. “La acusación formal presentada hoy alega que el plan de Volkswagen de burlar sus requisitos legales llegó hasta la cima de la compañía“, dijo el Fiscal General del país, Jeff Sessions, en un comunicado.
32— Infolaft Mayo 2018
Edición 110 INTERNACIONAL
S
egún la acusación, Winterkorn recibió información sobre los posibles retrasos en el proceso de comercialización de vehículos que implicaría acogerse a las exigencias de emisiones de los reguladores estadounidenses en una reunión en Wolfsburg, Alemania, durante el mes de julio de 2015, en la que se discutió, con la ayuda de una presentación en PowerPoint, cómo la empresa falseaba las mediciones de gases para saltarse la ley. El fabricante de automóviles se declaró culpable en enero de 2017 por haber utilizado declaraciones falsas para importar automóviles a los EE. UU. y para obstruir las investigaciones, lo que le acarreó un pagó de USD 4.300 millones en multas. Otros dos empleados se han declarado culpables por su papel en el asunto, y otros cinco ejecutivos han sido acusados formalmente por la justicia estadounidense. No obstante la acusación, según el portal especializado en información financiera y de negocios Bloomberg, es improbable que Winterkorn sea juzgado en Norteamérica, toda vez que el Ministerio de Justicia de Alemania ya informó que el exfuncionario de Volkswagen no será extraditado a ningún país por fuera de la Unión Europea.
De acuerdo con la autoridad de investigación de Estados Unidos, el directivo sabía del fraude desde julio de 2015.
Luego de que se conociera la acusación por fraude, las acciones de Volkswagen cayeron hasta un 3 por ciento el pasado viernes en Frankfurt, lo que ya le implica a la empresa una pérdida acumulada en ganancias en lo que va de año del 3.6%. Pese a eso, la compañía dijo en un comunicado que “Volkswagen continúa cooperando con las investigaciones del Departamento de Justicia de Estados Unidos sobre la conducta de todas las personas involucradas”, pero que no pronunciará frente a casos individuales.
Mayo 2018 Infolaft —33
INTERNACIONAL Edición 110
boardroom-2326086_1920
Así fue el diálogo del Gafi con el sector privado
S
Se realizó en Viena, Austria, el Foro Consultivo con el Sector Privado organizado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) y la por la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (Unodc por su sigla en inglés).
egún informó el Gafi, este foro es una oportunidad para que el organismo y sus miembros conozcan directamente la perspectiva del sector privado en asuntos de lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. En esta ocasión los principales temas y conclusiones fueron los siguientes:
Fintech y Regtech: Identificación digital y activos criptográficos Como parte del trabajo que realiza el Gafi alrededor de la tecnología aplicada a las actividades financieras 34— Infolaft Mayo 2018
(Fintech) y a la tecnología aplicada para el cumplimiento normativo (regtech), los participantes se reunieron para analizar la experiencia del sector privado frente al uso de sistemas de identificación digital para realizar procesos de conocimiento del clientes. La conclusión principal alrededor de este tema es que existen diversos beneficios y retos de la tecnología para adelantar procesos de conocimiento del cliente, pero que es menester no dejar de tener en cuenta permanente las Recomendaciones del Gafi para el contexto digital. Así, el llamado fue a que, a partir de la labor diaria de cumplimiento, se reporten al organismo las necesidades de aclaración o modificación de las Recomendaciones para favorecer el crecimiento de esta tecnología aplicada.
Edición 110 INTERNACIONAL
Criptoactivos De manera similar, los representantes del sector privado también se reunieron para analizar el panorama regulatorio de las criptodivisas y la medida en que los estándares actuales del Gafi abordan el fenómeno adecuadamente. Frente a los retos normativos los participantes señalaron la importancia de aclarar las diferentes definiciones utilizadas, la necesidad de un enfoque global coordinado y la importancia de que el sector privado y público siga participando en estos temas de manera activa, pues el fenómeno no tiende a desaparecer sino a crecer.
Enfoque basado en riesgo
Frente a las entidades sin ánimo de lucro, los asistentes al Foro comentaron que la evaluación de sus riesgos puede ser particularmente difícil de emprender por una variedad de razones, incluyendo la naturaleza diversa del sector y el hecho de que muchos países no tienen un punto central de regulación y vigilancia. Con respecto al proceso de evaluación mutua en general, los participantes señalaron la necesidad de iniciar un compromiso con el sector privado lo antes posible, pues ya ha resultado evidente que “los órganos y asociaciones de la industria pueden desempeñar un papel clave en la difusión de material a los sectores pertinentes y ayudar a para crear conciencia en el sector privado sobre el proceso”, señalaron las memorias del evento.
En el foro se discutió con especial énfasis la necesidad de que se implemente en todo el mundo un enfoque basado en riesgo para la lucha contra el LA/FT en el sector de valores y seguros de vida, que aparecen ligeramente rezagados en el sector financiero global.
Compromiso con instituciones financieras, empresas y profesiones no financieras designadas y organizaciones sin fines de lucro
El Gafi solicitó que a partir de la labor diaria de cumplimiento, se reporten al organismo las necesidades de aclaración o modicación de las Recomendaciones para favorecer el crecimiento de las Fintech
Los representantes de los gobiernos, de las entidades financieras, de las actividades y profesiones no financieras designadas y de las organizaciones sin ánimo de lucro compartieron sus experiencias al participar en el proceso de la Cuarta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Riesgo de LA/FT del Gafi.
Mayo 2018 Infolaft —35