Nome do aluno:
Euclides Dotta Neto
Disciplina:
Matemรกtica Financeira
Turma:
MFQFEAD-24
Data:
02-10-2016
Tema:
Formas de Captação de Recursos para a empresa Multrilix
Instituição:
MBA Gerenciamento de Projetos - FGV
Objetivos
O objetivo desse trabalho é apresentar a melhor solução
financeira
visando
a
captação
de
recursos
financeiros para a Empresa Multrilix obter um crédito de R$50.000,00.
Tópicos
Para obtenção do capital de R$50.000,00 no Banco do Brasil, consultamos duas possibilidades, sendo elas através do capital de giro com prazo de 365 dias e desconto de duplicatas com datas préfixadas para pessoas jurídicas. Capital de Giro com prazo de 365 dias Taxa: 2,50% a.m. Desconto de Duplicatas com datas pré-fixadas, PJ Taxa: 3,49% a.m. Fonte: BCB - Banco Central do Brasil, através do site buscacred.net
Regimes de capitalização de juros
Juros Simples Os juros simples são juros que incidem sobre o capital inicial durante o período de aplicação, sendo o valor da taxa a mesma e constante em valores. Os
juros
simples
são
utilizados
em
operações
financeiras de curto prazo ou em situações em que a dívida é paga somente no final daquele período estipulado. DEBIT, (2016). Desconto de duplicatas: Juros simples.
Juros Compostos Os juros compostos são chamados de capitalização acumulada, pois a cada período de tempo determinado o valor é alterado. Os juros aumentam conforme o tempo passa, já que são somados ao saldo devedor (juros do mês anterior). A cada cálculo, os juros compostos levam em consideração o capital atual, não o inicial. Debit, (2016). Capital de giro: Juros compostos
Juros cobrados no capital de giro com prazo de até 365 dias
Calculo dos juros cobrados pela modalidade de crédito capital de giro com prazo de até 365 dias, através do Banco do Brasil (2,50% a.m.). Considerando que a dívida será liquidada em uma única parcela após quatro meses.
VF = VP(1 + i)n VF = 50.000,00(1 + 0,0250)4 VF = 50.000,00(1,1038) VF = 55.190,00
Juros e valor nominal de uma duplicata a vencer em 120 dias
Calculo do valor nominal de uma duplicata no valor de R$ 50.000,00 com vencimento para 120 dias (quatro meses), atravĂŠs do Banco do Brasil com juros simples de 3,49% a.m.
VP = VF(1-i.n) 50.000,00 = VF(1-0,0349.4) 50.000,00 = VF(0,8604) VF = 50.000,00/0,8604 VF = 58.112,50
Calculo dos juros com taxas de 3,49% a.m. atravĂŠs do Banco do Brasil.
Juros = VF.i.n Juros = 58.112,50.0,0349.4 Juros = 58.112,50.0,1396 Juros = 8.112,50
Considerações finais
Das duas modalidades de crédito analisadas, o capital de giro foi a melhor opção no ponto de vista do empresário, como justificativa devemos ver qual opção que apresenta melhores taxas que gerarão menores custos finais; existem dois regimes de capitalização: juros simples e compostos; observar os regimes de capitalização aquele que o valor futuro apresentar maior valor.
Referências bibliográficas
BCB, 2016. Capital de Giro BB. Disponível em:< https://www.buscacred.net/pj-capital-de-giro-com-prazoate-365-dias-pre/banco-do-brasil-s-a > Acesso em 02 de Outubro de 2016. DEBIT, Entenda
2016. a
Juros
Diferença.
Simples
e
Disponível
Compostos: em:
<
http://www.debit.com.br/blog/index.php/2016/02/24/jurossimples-e-compostos-entenda-a-diferenca/ > Acesso em 02 de Outubro de 2016.
Encerramento
Obrigado pela Atenção de todos!
Euclides Dotta Neto Eng. Agrônomo