Formas de Captação de Recursos para a empresa Multrilix

Nome do aluno:

Euclides Dotta Neto

Disciplina:

Matemรกtica Financeira

Turma:

MFQFEAD-24

Data:

02-10-2016

Tema:

Formas de Captação de Recursos para a empresa Multrilix

Instituição:

MBA Gerenciamento de Projetos - FGV

Objetivos

O objetivo desse trabalho é apresentar a melhor solução

financeira

visando

a

captação

de

recursos

financeiros para a Empresa Multrilix obter um crédito de R$50.000,00.

Tópicos

Para obtenção do capital de R$50.000,00 no Banco do Brasil, consultamos duas possibilidades, sendo elas através do capital de giro com prazo de 365 dias e desconto de duplicatas com datas préfixadas para pessoas jurídicas.

Capital de Giro com prazo de 365 dias Taxa: 2,50% a.m.

Desconto de Duplicatas com datas pré-fixadas, PJ Taxa: 3,49% a.m.

Fonte: BCB - Banco Central do Brasil, através do site buscacred.net

Regimes de capitalização de juros

Juros Simples Os juros simples são juros que incidem sobre o capital inicial durante o período de aplicação, sendo o valor da taxa a mesma e constante em valores.

Os

juros

simples

são

utilizados

em

operações

financeiras de curto prazo ou em situações em que a dívida é paga somente no final daquele período estipulado. DEBIT, (2016).

Desconto de duplicatas: Juros simples.

Juros Compostos Os juros compostos são chamados de capitalização acumulada, pois a cada período de tempo determinado o valor é alterado.

Os juros aumentam conforme o tempo passa, já que são somados ao saldo devedor (juros do mês anterior). A cada cálculo, os juros compostos levam em consideração o capital atual, não o inicial. Debit, (2016).

Capital de giro: Juros compostos

Juros cobrados no capital de giro com prazo de até 365 dias

Calculo dos juros cobrados pela modalidade de crédito capital de giro com prazo de até 365 dias, através do Banco do Brasil (2,50% a.m.).

Considerando que a dívida será liquidada em uma única parcela após quatro meses.

VF = VP(1 + i)n VF = 50.000,00(1 + 0,0250)4 VF = 50.000,00(1,1038) VF = 55.190,00

Juros e valor nominal de uma duplicata a vencer em 120 dias

Calculo do valor nominal de uma duplicata no valor de R$ 50.000,00 com vencimento para 120 dias (quatro meses), atravĂŠs do Banco do Brasil com juros simples de 3,49% a.m.

VP = VF(1-i.n) 50.000,00 = VF(1-0,0349.4) 50.000,00 = VF(0,8604) VF = 50.000,00/0,8604 VF = 58.112,50

Calculo dos juros com taxas de 3,49% a.m. atravĂŠs do Banco do Brasil.

Juros = VF.i.n Juros = 58.112,50.0,0349.4 Juros = 58.112,50.0,1396 Juros = 8.112,50

Considerações finais

Das duas modalidades de crédito analisadas, o capital de giro foi a melhor opção no ponto de vista do empresário, como justificativa devemos ver qual opção que apresenta melhores taxas que gerarão menores custos finais; existem dois regimes de capitalização: juros simples e compostos; observar os regimes de capitalização aquele que o valor futuro apresentar maior valor.

Referências bibliográficas

BCB, 2016. Capital de Giro BB. Disponível em:< https://www.buscacred.net/pj-capital-de-giro-com-prazoate-365-dias-pre/banco-do-brasil-s-a > Acesso em 02 de Outubro de 2016.

DEBIT, Entenda

2016. a

Juros

Diferença.

Simples

e

Disponível

Compostos: em:

<

http://www.debit.com.br/blog/index.php/2016/02/24/jurossimples-e-compostos-entenda-a-diferenca/ > Acesso em 02 de Outubro de 2016.

Encerramento

Obrigado pela Atenção de todos!

Euclides Dotta Neto Eng. Agrônomo