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ESTANDARIZACIÓN Y NORMALIZACIÓN DEL PROCESO DESARROLLO ECONÓMICO PROCESO
Desarrollo Económico
¿QUÉ SE HACE?
1.
2.
3.
Proyectar las metas económicas.
Establecer el presupuesto de los costos.
Atender las solicitudes afiliación.
¿CÓMO SE HACE?
a. b. c. d. e. a. b. a. b.
c. ⁻
⁻
Retroalimentar los objetivos y metas del plan estratégico, así como los resultados del año anterior y las condiciones del mercado; Fijar las metas financieras: indicadores de ahorro y crédito; Articular las metas con la estrategia de comercialización; Retroalimentar y aprobar con la Junta Directiva (ajustar cuando haya lugar); Socializar las metas económicas con el equipo de colaboradores. Estimar los costos e ingresos de las metas económicas de la empresa: Determinar tasas de captación de las modalidades de ahorro; Determinar tasas del endeudamiento financiero; Determinar tasas de colocación; Evaluar las tendencias del mercado; Determinar la proporción ente endeudamiento y captaciones; Evaluar los cupos disponibles con las entidades financieras y no financieras; Consolidar los costos de la Empresa; Determinar los ingresos operacionales y no operacionales; Consolidar el presupuesto de costos para la vigencia. Atender las expectativas y solicitudes de afiliación; Determinar si son empleados oficiales o están vinculados con entidades al servicio del estado (debe aplicar para descuento por nómina o disposición para pago por caja): Cuando es viable continua con el procedimiento, caso contrario se rechaza y notifica. Determinar si existe código de descuento: Cuando existe, se evalúa la oportunidad de la afiliación (para primera vez, verificar la documentación completa y afiliar; para quienes ya estuvieron afiliados determinar si existen sanciones y cumplieron con el tiempo -tres años para excluidos y tres meses para retiro voluntario-); Cuando no existe, se evalúa la oportunidad y gestiona la consecución del código de descuento; caso contrario se analiza la viabilidad para
¿CADA CUÁNTO?
¿QUIÉN LO HACE?
¿QUÉ DEBE ATENDER?
¿CÓMO LO EVIDENCIA?
Anual
Comité económico Junta Directiva Colaboradores
Plan Estratégico
Anual
Comité financiero Junta Directiva
Manual de calidad Plan estratégico
Actas: Junta Directiva, Comité Económico, Colaboradores Tablero de control integral Presupuesto Acta de Junta Directiva
Permanente
Gerente Subgerente Comité de afiliaciones Asesores comerciales
Procedimiento de afiliaciones de asociados Estatutos FECEDA
Solicitud de código para descuento de nómina Solicitud de ingreso Documentos de soporte (cédula, desprendible de nómina, resolución de nombramiento
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ESTANDARIZACIÓN Y NORMALIZACIÓN DEL PROCESO DESARROLLO ECONÓMICO PROCESO
Desarrollo Económico
¿QUÉ SE HACE?
¿CÓMO SE HACE?
d. -
-
e. f. g.
¿CADA CUÁNTO?
¿QUIÉN LO HACE?
¿QUÉ DEBE ATENDER?
pago por Caja o se declina la solicitud; Diligenciar la solicitud, anexar la documentación y enviar al Comité de Afiliación: Cuando se aprueba: notificar al solicitante, ingresar al módulo, afiliar a Serfunllanos (es voluntario), incluir en Vida Deudores (seguro de la Empresa), notificar a la entidad patronal, recibir descuento (se adquiere la condición de asociado cuando se recibe el primer aporte). Cuando se rechaza: notificar al solicitante y gestionar los recursos de reposición en caso de que apele (Junta Directiva y Comité de Apelación); Consolidar la información de ingresos durante el mes; Verificar el archivo de la documentación pertinente; Adelantar las oportunidades de mejoramiento a las que haya lugar.
¿CÓMO LO EVIDENCIA?
o contrato y fotografía) Carta de aprobación (email) Novedades (sistema) Remisión de novedades Convenios códigos para descuentos
Nota: para algunos códigos de convenio se debe gestionar su actualización cada vigencia. 4.
Tramitar las desiciones de retiro.
a. b. c. d. e. f. g. h.
Atender la tentativa de retiro; Establecer las causas del retiro: Retiro voluntario; Exclusión; Fallecimiento. Tratar cada caso, según lo descrito en el procedimiento de retiros. Determinar las razones iniciales y persuadir en caso de que exista oportunidad; Establecer los saldos a favor de FECEDA o el Asociado; Gestionar los pagos respectivos según aplique: Cuando el pago sea ineficaz por parte del asociado gestionar con base en lo descrito en los procedimientos de retiro y de cartera en mora. Registrar el retiro en el sistema; Notificar a las entidades patronales y desvincular de los seguros de amparo;
Permanente
Gerente Subgerente Tesorero Coordinadores de sucursales
Procedimiento de retiros Procedimiento de cartera en mora Estatutos de FECEDA
Manifestación de Retiro Liquidación de la Cuenta del Asociado Retirado Paz y Salvo
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ESTANDARIZACIÓN Y NORMALIZACIÓN DEL PROCESO DESARROLLO ECONÓMICO PROCESO
Desarrollo Económico
¿QUÉ SE HACE?
¿CÓMO SE HACE?
¿QUIÉN LO HACE?
¿QUÉ DEBE ATENDER?
Cajeros Asesor de servicios Coordinadores de sucursales Auxiliares de sucursales Auxiliar de tesorería Asesor de créditos
Procedimiento para la variación y cierre del ahorro permanente Procedimiento para el cruce de cuentas de los ahorros permanentes Procedimiento para la apertura, movimiento y cierre de ahorro a la vista (FECEDIARIO y FECEAHORRITO) Procedimiento para la apertura y cierre de FECEFUTURO Procedimiento para la apertura,
¿CÓMO LO EVIDENCIA?
i. j. k. l.
5.
Prestar el servicio de ahorro.
Reportar a centrales de riesgo; Expedir paz y salvo (cuando aplique); Notificar la aplicación del retiro; Registrar las causas del retiro y adelantar las acciones de mejoramiento a las que haya lugar. m. Archivar la información del retiro; a. Recibir la solicitud de ahorro del asociado; b. Ofrecer las alternativas de ahorro con base en los siguientes criterios: Disponibilidad permanente y flexibilidad en el monto de los ahorros; Cuota de ahorro fija a un plazo determinado; Ahorro a un termino de tiempo establecido; Ahorro permanente para retiro a largo plazo; Disminución, retiro parcial o incremento del ahorro permanente; c. Indagar la conveniencia, la decisión del asociado y determinar la línea de ahorro pertinente: Fecediario Feceahorrito Fecefuturo Ahorro contractual CDAT d. Constituir la modalidad de ahorro seleccionada (ver procedimientos para cada línea). e. Captar los recursos según las condiciones de la línea de ahorro: Feceahorrito y fecediario: a voluntad y disposición del asociado (aporte por caja); Fecefuturo y contractual: Aporte por caja o nómina según cuota establecida; CDAT: único aporte al momento de la constitución del ahorro. Destinar recursos de desembolso de créditos para la constitución de ahorros (cualquiera de las modalidades); f. Atender las solicitudes de retiro o traslado de recursos: Fecediario: Retiro por caja o nota débito (traslado entre cuentas o pago
¿CADA CUÁNTO?
Permanente
Tarjeta de apertura de cuenta Registro de entrega de talonarios Ordenes de retiro Notas debido Nota crédito Libranza Comprobante de egreso CDAT
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Desarrollo Económico
¿QUÉ SE HACE?
¿CÓMO SE HACE?
-
-
¿CADA CUÁNTO?
¿QUIÉN LO HACE?
de obligaciones); Feceahorrito: Retiro por caja. Fecefuturo: Cancelación del ahorro y devolución de los recursos (retiro del fondo, pensión o desvinculación laboral); Contractual: Al vencimiento del plazo o por incumplimiento de las condiciones de ahorro, se cancela y devuelven los recursos (Imputación con comprobante de egreso o traslado a fecediario); CDAT: Al vencimiento del plazo o por autorización de la gerencia, se cancela y devuelven los recursos (Imputación con comprobante de egreso o traslado a fecediario).
6.
Prestar el servicio de crédito
Atender las solicitudes de disminución, incremento o retiro parcial del ahorro permanente (ver procedimiento);
A. B. C.
Recibir al asociado que se acerca con condiciones de crédito; Evaluar el estado, depuración y constitución de las contragaratías; Evaluar la necesidad crediticia del asociado y sus condiciones de acceso; Decidir la oportunidad inicial para acceder a crédito (cuando no sea viable se informa al asociado, buscan alternativas o cierra la actividad); Analizar la capacidad de pago real del asociado; Determinar la línea de crédito más pertinente para la necesidad del asociado: Adelanto de sueldo CREDIEXPRESS Crédito educativo Crédito comercial
D.
E. F. • • • •
¿CÓMO LO EVIDENCIA?
movimiento y cierre de Ahorro Vivienda Procedimiento para la apertura y cierre de Ahorro Contractual Procedimiento Reglamento de ahorro FECEDA Estatutos FECEDA
Nota: En caso de retiro o fallecimiento del asociado, se realizará la cancelación de las líneas de ahorro que tenga vigentes. g.
¿QUÉ DEBE ATENDER?
Permanente
Recepcionista, Asesor comercial, asesor de servicios, coordinadores de sucursales, auxiliares de sucursales, auxiliar de tesorería, analista de crédito, gerente,
Procedimiento de crédito
Análisis de crédito
Reglamento de crédito
Autorización para consulta y reporte de información en centrales de riesgo
Estatutos Circular básica contable y financiera
Solicitud de crédito Modalidades
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ESTANDARIZACIÓN Y NORMALIZACIÓN DEL PROCESO DESARROLLO ECONÓMICO PROCESO ¿QUÉ SE HACE?
Desarrollo Económico ¿CÓMO SE HACE?
• Crédito de vivienda • Crédito ordinario • Crédito para calamidad doméstica • Crédito de cancelación de obligaciones como deudor solidario • Determinar la oportunidad de refinanciación (no incluye de vivienda ni comercial) para atender las necesidad de crédito del asociado; G. Evaluar la necesidad de deudor solidario y verificar el cumplimiento de las condiciones necesarias (si no cumple con las condiciones termina el trámite); H. Generar la solicitud de crédito; I. Analizar la solicitud de crédito (si no cumple con las condicione se realizan las gestiones para tratar de satisfacer la necesidad del asociado, sin menoscabo de las condiciones necesarias para disminuir el riesgo); J. Desembolsar el crédito; K. Archivar la información; L. Evaluar las oportunidades de mejoramiento a las que haya lugar.
¿CADA CUÁNTO?
¿QUIÉN LO HACE?
comité de crédito, Junta Directiva
¿QUÉ DEBE ATENDER?
¿CÓMO LO EVIDENCIA?
de crédito Registro trébol sisgefon Notificación de rechazo o aplazamiento Libranza Pagaré Carta de instrucciones Plan de pagos Nota crédito, Nota de contabilidad Comprobante de egreso Reporte de novedades Asociado provisional Pago por caja Documentos de soporte del asociado (cédula, desprendible de pago, solicitud de crédito por
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ESTANDARIZACIÓN Y NORMALIZACIÓN DEL PROCESO DESARROLLO ECONÓMICO PROCESO
Desarrollo Económico
¿QUÉ SE HACE?
¿CÓMO SE HACE?
¿CADA CUÁNTO?
7.
Vender otros servicios del portafolio empresarial.
a. b. c. d. e.
Establecer las condiciones de los servicios complementarios: Ver condiciones para la venta, compra y descuentos para seguros. Ver condiciones para venta de seguro soat. Ver condiciones para el envío y pago de giros nacionales – su giro. Ver Condiciones para la venta del servicio de telefonía Celular Comcel. Ofertar los productos o servicios a los Asociados. Atender y tramitar las compras efectuadas. Reportar las acciones comerciales adelantadas. Analizar la contribución al crecimiento del capital financiero de la Empresa.
Permanente
1.
Gestionar oportunidad es de negocio.
a.
Anualmente, con base en el plan estratégico, establecer un plan de negocios para diversificar los productos y servicios de la empresa; Permanentemente, analizar tendencias del mercado, hábitos de consumo, expectativas de los asociados y otras oportunidades de negocio; Analizar el plan de negocio o nuevas oportunidades: ¿cuánto cuesta?, ¿es rentable?, ¿qué implica?, ¿contribuye a la misión?, ¿es parte del plan estratégico?, ¿es viable? Decidir frente a la iniciativa; Cuando se apruebe, emprender el desarrollo del plan de negocios; Retroalimentar y analizar los avances y dificultades. Atender los requerimientos de recursos para colocación de créditos y verificar la capacidad para cubrir la necesidad con recursos propios; Cuando no cuenta con la capacidad, gestionar el endeudamiento externo (tal como se establece en el procedimiento de cupos de crédito); Gestionar los desembolsos de los cupos de crédito (parcial o total);
Anual/ Permanente
b.
c.
8.
Gestionar las relaciones y operaciones con la banca.
d. e. f. a. b.
c.
Permanente
¿QUIÉN LO HACE?
¿QUÉ DEBE ATENDER?
¿CÓMO LO EVIDENCIA?
caja, Soportes de garantía. Acta de Junta Directiva
Junta Directiva Gerente Subgerente Tesorero Coordinadores de sucursales Asesores de servicios Asesor comercial convenios Gerente Junta Directiva
Plan estratégico Plan de negocios Procedimiento de caja fuerte a cargo del cajero
Plan estratégico Manual de calidad
Convenios y acuerdos
Tesorero Subgerente Gerente Junta Directiva
Estatutos Procedimiento de gestión bancaria Procedimiento de cupos de
Pagaré Actas de Junta Directiva Informe de gestión bancaria
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ESTANDARIZACIÓN Y NORMALIZACIÓN DEL PROCESO DESARROLLO ECONÓMICO PROCESO
Desarrollo Económico
¿QUÉ SE HACE?
¿CÓMO SE HACE?
d. e. f.
g.
h.
i.
j.
9.
Gestionar la cartera de Asociados.
a. b. c. d. e.
¿CADA CUÁNTO?
¿QUIÉN LO HACE?
Cancelar las obligaciones constituidas con las entidades financieras; Verificar las condiciones comerciales de los créditos y buscar las mejores alternativas comerciales para FECEDA: Analizar si existen mejores tasas de interés y determinar la viabilidad para cancelar los créditos con mayor costo de financiamiento. Actualizar y ampliar los cupos de crédito según la necesidad y oportunidad ofrecida por la entidad financiera. Informar a la gerencia sobre las fluctuaciones financieras del mercado, las mejores oportunidades y actuar en conveniencia del desarrollo económico de la empresa. Crear cuentas y monitorear el manejo de chequeras, saldos y las conciliaciones con las operaciones financieras de la empresa (ver procedimiento de Gestión de cuentas bancarias). Garantizar que la disponibilidad de efectivo (en cualquiera de las modalidades de ahorro constituidas con otras entidades financieras) no sea inferior al 10% del total de los ahorros captados (fondo de liquidez). Constituir y monitorear el estado de los intereses, plazos, vencimientos, renovaciones o cancelaciones de los títulos valor constituidos con otras entidades financieras y comerciales (ver procedimiento de inversiones – CDT, acciones y otros productos o portafolios financieros-). Orientar las acciones necesarias al fortalecimiento de la relación con las entidades financieras y el sostenimiento de la imagen comercial de FECEDA; emprender las oportunidades de mejoramiento a las que haya lugar. Realizar periódicamente el seguimiento de crédito otorgados; Generar el informe de cartera por edades el día 10 de cada mes; Evaluar el comportamiento de la cartera e iniciar la gestión de cobro; Contactar telefónicamente a los asociados que presentan obligaciones en mora, informar sobre el monto y fecha de pago; Establecer acuerdos y plazos para la cancelación de las obligaciones o reestructurar la obligación cuando cumpla condiciones establecidas en
Permanente
Junta Directiva Gerente Tesorero Analista de crédito Coordinador de cobranza
¿QUÉ DEBE ATENDER?
¿CÓMO LO EVIDENCIA?
crédito procedimiento de inversiones y ahorros programados
Títulos valor
Estatutos Reglamento de cartera y cobranza Procedimiento de cobranza
Actas de Junta Directiva Reporte de cartera por edades Informe de cobranza
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Desarrollo Económico
¿QUÉ SE HACE?
¿CÓMO SE HACE?
el procedimiento de crédito; Verificar la disponibilidad de fondos en las cuentas de ahorro y debitar de éstas las obligaciones en mora cuando existan fondos disponibles; g. Enviar comunicados a deudores y deudores solidarios informando sobre el reporte a las Centrales de riesgo dentro de los 10 primeros días de cada mes; h. Presentar mensualmente a la Junta Directiva, el informe pormenorizado de gestión realizada y acuerdos pactados; i. Hacer seguimiento a los asociados con mora mayor a 60 días en las líneas de adelanto de sueldo y crediexpres y presentar para sanción; j. Elaborar las resoluciones de Sanción en adelanto de sueldo y notificar a los deudores morosos sobre las decisiones tomadas por la Junta Directiva; k. Aplicar en la plataforma tecnológica las sanciones autorizadas por la Junta Directiva; l. Analizar el estado de cuenta del deudor moroso para determinar la posibilidad de exclusión; m. Realizar el cruce de obligaciones con ahorros y aportes; Cuando queden saldos a favor de FECEDA indagar al asociado sobre la forma de pago, informar sobre el plazo para pago de obligación y notificar al codeudor en los casos en que se requiera; n. Enviar al abogado los créditos no recuperados para hacer efectivas las garantías; o. Notificar al asociado sobre la iniciación del proceso de cobro jurídico; p. Solicitar mensualmente al abogado el informe de los procesos activos de cobro jurídico; q. Remitir a la Junta Directiva la propuesta de los créditos a castigar cuando se compruebe la incapacidad económica del asociado o cuando se presente desmejoramiento de las garantías, r. Verificar la aprobación del castigo de cartera; s. Informar a la Superintendencia de Economía Solidaria sobre los castigos de cartera aprobados por la Junta Directiva. f.
¿CADA CUÁNTO?
¿QUIÉN LO HACE?
¿QUÉ DEBE ATENDER?
¿CÓMO LO EVIDENCIA?
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ESTANDARIZACIÓN Y NORMALIZACIÓN DEL PROCESO DESARROLLO ECONÓMICO PROCESO
Desarrollo Económico
¿QUÉ SE HACE?
¿CÓMO SE HACE?
¿CADA CUÁNTO?
¿QUIÉN LO HACE?
¿QUÉ DEBE ATENDER?
¿CÓMO LO EVIDENCIA?
10. Atender y tramitar las solicitudes de pagos.
a. b.
Recepcionar las solicitudes de pago de las obligaciones; Verificar la fecha de pago de las obligaciones y clasificar según su vencimiento; c. Solicitar la autorización del gerente para el pago de las obligaciones; d. Preparar los soportes de pago atendiendo el régimen tributario de los proveedores; Cuando el proveedor pertenezca al régimen simplificado se debe elaborar cuenta de cobro y factura equivalente; e. Entregar a tesorería las liquidaciones (con el valor neto a pagar) para los pagos por transferencia electrónica; f. Realizar el pago de las obligaciones por transferencia electrónica o cheque; g. Verificar la disponibilidad de fondos en la cuenta habilitada para el pago por transferencia electrónica; cuando se cuente con los recursos proceder a realizar la transferencia, en caso contrario se realiza el pago con cheque; h. Verificar la existencia del proveedor en el portal en caso de no existir procede a crearlo, ingresando número de cuenta, tipo de cuenta, banco, ciudad, concepto y valor a girar; i. Realizar la transferencia e imprimir copia del soporte; j. Entregar a contabilidad los soportes para la elaboración de la nota contable. k. verificar entidad bancaria con fondos disponibles para pago con cheque; l. Elaborar e imprimir el comprobante de egreso; m. Diligenciar el cheque y verificar firmas y sello; n. Tomar firma y cédula del beneficiario y entregar el cheque. o. Remitir a contabilidad los soportes de las transacciones realizadas.
Permanente
Tesorero Gerente Coordinadores de sucursales Auxiliar de tesorería Auxiliar sucursal Villavicencio Asesor de servicios
Estatutos Procedimiento de pagos
Comprobante de egreso Nota contable Transferencia
11. Realizar las operaciones de caja.
a.
Permanente
Tesorero Cajeros Coordinadores
Reglamento de caja general y bancos
Consignaciones Orden de retiro
b.
Determinar y verificar la disponibilidad de efectivo en caja fuerte a cargo del cajero; Controlar los montos según amparos de las pólizas de manejo
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Desarrollo Económico
¿QUÉ SE HACE?
¿CÓMO SE HACE?
c. d. e. f. -
g.
h.
i. -
-
j.
individual; Realizar la apertura de la caja al iniciar la jornada laboral; Solicitar la provisión de caja y verificar la autenticidad del efectivo recibido; Atender las solicitudes de servicio de los asociados que se acerquen a la ventanilla; Registrar en la plataforma tecnológica los movimientos de las cuentas de ahorro de los asociados según el servicio solicitado: Consignaciones en cheque o en efectivo; Retiro de fondos, previa presentación de la orden de retiro (cuando el monto del retiro sea superior a 10 SMMLV, el pago se realizará con cheque); Registrar en la plataforma tecnológica las notas crédito para el abono de fondos a las cuentas de ahorro (desembolsos de crédito, pago de excedentes); Registrar en la plataforma tecnológica las notas débito para la cancelación de obligaciones por concepto de consultas a centrales de riesgo (Cifin – Datacrédito); servicios públicos (Luz, Alcantarillado), cuentas x cobrar a asociados (certificaciones y Servicio celular). Con recursos de las cuentas de ahorro; cancelación de cuotas de las obligaciones financieras y para el traslado de fondos entre cuentas de ahorro del mismo asociado; Atender las solicitudes para el pago de servicios públicos de los asociados (energía eléctrica y alcantarillado); Recibir las facturas de servicios públicos (Luz y Alcantarillado) de los asociados que soliciten el servicio; con mínimo 2 días de anterioridad a la fecha de vencimiento; Verificar la disponibilidad de recursos en la cuenta fecediario del asociado, si no hay disponibilidad en la cuenta, recibir el pago en efectivo y generar el comprobante de ingreso (CI); Atender las solicitudes para el pago de los cheques del subsidio COFREM, para los asociados;
¿CADA CUÁNTO?
¿QUIÉN LO HACE?
de sucursales Auxiliar sucursal Villavicencio Asesor de servicios
¿QUÉ DEBE ATENDER?
Procedimiento de caja fuerte a cargo del cajero
¿CÓMO LO EVIDENCIA?
Nota debito Nota crédito Comprobante de ingreso
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Desarrollo Económico
¿QUÉ SE HACE?
¿CÓMO SE HACE?
k. l. m. n. o. p. 12. Arquear las cajas.
a. b. c. d. -
e. f.
Atender los recaudos de pensión educativa del Liceo Moderno del Ariari, Recepcionar le recibo de pago y verificar datos (mes a cancelar y liquidación de intereses - cuando aplique); Diligenciar el soporte de consignación en la cuenta Fecediario autorizada; Atender las solicitudes para el envío y cobro de giros nacionales, a través del sistema de giros – SUGIRO; Verificar con los movimientos registrados en los aplicativos respectivos con los soportes físicos; Ordenar los soportes de las transacciones realizadas y gestionar según procedimiento de archivo; Realizar el cierre de la caja y realizar entrega (en la oficina principal al tesorero y en las sucursales a los coordinadores). Registrar los traslados de efectivo a caja fuerte; Enviar los soportes del cierre de caja diario a la oficina principal debidamente firmada por el cajero y el responsable de caja fuerte. Elaborar diariamente una planilla de cheques existentes en caja; Comparar las transacciones registradas en la plataforma tecnológica con los soportes de los movimientos del día; Verificar el monto de efectivo en caja; Realizar el registro del arqueo diario en la plataforma tecnológica: Cuando existe un sobrante mayor a 1,5% del SMMLV se elaborará el correspondiente recibo de caja. Cuando exista un faltante, se debe verificar las transacciones realizadas, en caso de no encontrar errores, dicho faltante deberá ser asumido por el cajero. Generar e imprimir el arqueo, tomar firmas del cajero y el responsable de caja fuerte; Entregar al tesorero el efectivo y cheques en caja así como los soportes de los movimientos de las cuentas de ahorro (consignaciones y órdenes de retiro);
¿CADA CUÁNTO?
Permanente
¿QUIÉN LO HACE?
¿QUÉ DEBE ATENDER?
¿CÓMO LO EVIDENCIA?
Subgerente Tesorero Coordinadores de sucursales Cajeros Auxiliar sucursal Villavicencio Responsables de caja menor
Procedimiento de caja fuerte a cargo del cajero Procedimiento de caja menor
Registro diario de caja Arqueo de caja de Trebol Sifone Acta de arqueo
FECEDA
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PROCESO ¿QUÉ SE HACE?
13. Dinamizar el comité financiero.
g. h.
Entregar el soporte del arqueo y la planilla de cheques en caja. Suministrar la información necesaria al personal autorizado para realizar el arqueo de Caja;
a. -
Convocar al comité financiero y atender las siguientes situaciones: Cambios en las condiciones comerciales de los competidores del sector financiero. Cambios en políticas monetarias o condiciones estatutarias. Variaciones en las previsiones presupuestales para la captación, colocación y generación de utilidades de la Empresa. Cualquier situación que genere oportunidad, detrimento o riegos para el negocio o los nuevos negocios de la Empresa. Decidir las acciones pertinentes; Emprender las estrategias acordadas; Evaluar su impacto y emprender nuevas acciones de mejora si hay lugar. Retroalimentar y evaluar el cumplimiento de las actividades ; Relacionar las evidencias del desarrollo operativo de los procesos; Calificar el cuadro de mando integral.
b. c. d. 14. Evaluar trimestralme nte la gestión. 15. Adelatnar acciones correctivas, preventivas y/o mejora.
¿CADA CUÁNTO?
¿CÓMO SE HACE?
a. b. c.
Nota: ver procedimiento de acciones correctivas, preventivas y/o mejora
ELABORÓ
¿QUIÉN LO HACE?
¿QUÉ DEBE ATENDER?
¿CÓMO LO EVIDENCIA?
Permanente
Gerente Subgerente Contador
N/A
Acta de reunión
Trimestral
Tesorera
N/A
Tablero de control integral
Permanente
Tesorera
Procedimiento de acciones correctivas, preventivas y/o de mejora
(ver procedimiento)
REVISÓ
APROBÓ
NOMBRE
María Teresa García Cañaveral
NOMBRE
Celestino Romero Aguirre
NOMBRE
Edgar Orlando Moreno Rico
CARGO
Tesorera
CARGO
Gerente
CARGO
Presidente Junta Directiva
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ESTANDARIZACIÓN Y NORMALIZACIÓN DEL PROCESO DESARROLLO ECONÓMICO FECHA
FIRMA
23/05/11
FECHA
FIRMA
24/05/11
FECHA
FIRMA
25/05/11