Brennpunkt Betriebswirtschaft
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Wertpapiere
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Aufgabe 4 Nachhaltig investieren? Fondsanlagen sind grundsätzlich nicht frei von Risiken. Auch sie unterliegen den Gesetz mässigkeiten des Markts. Wer mehr Ertrag anstrebt, muss höhere Risiken in Kauf nehmen. Chancen der Wertsteigerung gehen mit Risiken der Wertminderung Hand in Hand. Der Anlageerfolg hängt eng mit der spezifischen Anlageausrichtung zusammen. Anlage fonds investieren in verschiedene Kapitalmärkte und sind in der Folge auch vergleichbaren Kursschwankungen ausgesetzt. Ein erhöhtes Risiko besteht vor allem bei Aktienanlagen oder bei Investitionen in frem den Währungen. Um hier allfällige Kursschwankungen schadlos überstehen zu können, sollte der Anleger über einen längerfristigen Anlagehorizont verfügen. Die Vergangenheit hat mehr fach bewiesen, dass sich mit zunehmendem Anlagehorizont das Verlustrisiko vermindert und das Ertragspotenzial steigt. Aber auch dies darf nicht darüber hinwegtäuschen, dass vergan gene Renditen keine Garantie für künftige Wertentwicklungen darstellen.
b) Wie gross ist das Vermögen dieses Fonds (in CHF) und in wie viele Unternehmungen hat dieser Fonds sein Vermögen investiert?
c) Bei den Fondsdaten finden Sie die Angabe «Total Expense Ratio p.a.». Recherchieren Sie, was unter Total Expense Ratio p.a (TER) zu verstehen ist?
Risiko-/Ertragsmerkmale der Anlagestrategiefonds Ertrag
Ausgewogen (Balanced)
Wachstum (Growth)
Kapitalgewinn (Equity)
d) Welche Kriterien müssen die Unternehmungen erfüllen, die durch diesen Fonds finanziert werden?
Ertrag (Yield)
Sicherheit (Income)
e) Was ist die Grundlage der Swisscanto Blacklist?
Aktien Obligationen, Geldmarkt Risiko
Lesen Sie auf den folgenden vier Seiten die Informationen zum Swisscanto (LU) Portfolio Fund Responsible Balance (CHF) und beantworten Sie dazu die Fragen. a ) Begründen Sie, welche Anlagestrategie mit diesem Fonds verfolgt wird.
f ) «Alle Fonds sollten ab sofort nur noch nachhaltige Unternehmungen finanzieren dürfen!» Wie beurteilen Sie diese Forderung?
