Ambition
ข่าวสารเพื่อพัฒนาตัวแทนและพนักงาน บมจ. กรุงไทย-แอกซ่า ประกันชีวิต
June 2015 / No.172
Ambition News 1
AMBITION - CONTENT
Contents No.172 June 2015
P.04
P.06
P.25
P.26
News
P.08
04 _ Corporate News ร่วมงานวันประกันชีวิตแห่งชาติ ครั้งที่ 16 05 _ Caravan News คาราวานตรวจสุขภาพทั่วไทย 06 _ CR News สัปดาห์แห่งการทำ�ดี CR Week 2015 08 _ Sales Activity Agency Leader Mid Year Plan 2015
Update Report
14_ Production ผลผลิตและการแข่งขันประจำ�เดือน 24 _ GA report รายงานอันดับผลผลิตสำ�นักงานตัวแทน 25_ Persistency report รายงานความยั่งยืนของกรมธรรม์ประจำ�เดือน
P.04
Talk
27 _ Top Recruiter interview คุณอิสรพงศ์ จุนเจือวงค์ ผู้จัดการ SM เศรษฐี 27 F3 28 _ Up selling interview คุณจิตติภัทร์ ห้องกระจก หน่วยลพบุรีทีม 8
Tell
10 _ Product Knowledge เปรียบเทียบผลิตภัฑณ์ iProtect 12 _ Classroom Customer Choices ค้นหาเหตุผลว่าซื้อเพราะอะไร?
2 Ambition News
26 _ Persistency support ปัญหาที่พบบ่อยและวิธีแก้ Memo 30 _ Retention ปัญหาในการชำ�ระเบี้ย
AMBITION - MESSAGE
“อย่าค้นหาคำ�ตอบ หากคุณไม่ ได้ตั้งคำ�ถาม” งานประกันชีวิต อาจจะมองดูว่าง่ายในบางสายตา และงานประกันชีวิต ก็เป็น เรื่องยากกับอีกหลายสายตาเช่นกัน ต่างคนต่างมีมุมมองที่แตกต่างกัน ฉะนั้นความ สำ�เร็จในชีวิตก็ต้องแตกต่างเช่นกัน หลายคนหลายชีวิตตัดสินใจเดินทางเข้ามาสู่ อาชีพการเป็นตัวแทนประกันชีวิตด้วยหวังว่าจะประสบความสำ�เร็จ เหมือนกับหลาย คนที่ประสบความสำ�เร็จจากอาชีพ “ตัวแทนประกันชีวิต” ผมเคยตั้งคำ�ถามกับตัวเองอยู่บ่อยครั้งว่า อาชีพนี้มีทั้งคนที่ประสบความสำ�เร็จ และก็มีคนที่ล้มเหลว แต่ทุกครั้งที่ผมได้คำ�ตอบคือ ไม่มีใครเก่งกว่าใคร ทุกคนต่างมี ทุกอย่างที่เหมือนกัน แต่ที่ไม่เหมือนกันนั้นก็คือ ความฝันที่ยิ่งใหญ่ และความตั้งใจที่ มากพอ ต่างหากที่จะเป็นตัวบ่งชี้ความสำ�เร็จนั้นได้ ส่วนคนที่ไม่ประสบความสำ�เร็จ คือคนที่ไม่ยอมที่จะพัฒนาตนเอง และไม่ซื่อสัตย์ต่อความฝันของตัวเอง แหล่งที่มา ของความฝันนั้นมาจาก การตั้งคำ�ถามกับตัวเอง ด้วยคำ�ว่า ; • ฉันเป็นใคร ที่สุดของการค้นหาและต้องหาให้เจอว่าเราเป็นใครเพราะจะ ทำ�ให้เรารู้ตัวเราดีว่า เราเหมาะกับแนวทางไหน การขายแบบองค์กร การขาย รายใหญ่ ฯลฯ • ฉันมาจากไหน ภูมิที่มาของเราแต่ละคนนั้นแตกต่างกัน บ้างก็มาจากลูก ชาวนา พ่อค้าคนรวย คนหล่อคนสวยก็ต่างกันไป แต่สิ่งหนึ่ง ภูมิที่มาจะเป็น ตัวสอนเรื่องการประมาณตนเพื่อไม่ตกหลุมพรางของความสำ�เร็จ • ฉันจะไปที่ไหน ในอาชีพของเรามีหลายตำ�แหน่งที่ทำ�ให้เราเติบโตตาม โครงสร้าง เราต้องมีจิตนาการให้ได้ว่าเราเอง อีก 5 ปีข้างหน้าฉันจะเป็นใครใน ตำ�แหน่งไหน จินตนาการไว้ได้เลย หากใครไร้ซึ่งจินตนาการ รับรองเลยครับว่า คงต้องใช้ชีวิตเดิมๆอยู่ไปวันๆ ไม่มีการพัฒนา เพราะทุกอย่างที่เกิดขึ้นและ ทำ�ให้โลกนี้เปลี่ยนแปลง ล้วนแต่มาจากจินตนาการของใครบางคนที่เชื่อว่าเป็น ไปได้ การค้นหาคำ�ตอบจากอาชีพนี้ ก็มีหลายสูตร หลายปัจจัยที่จะทำ�ให้เราประสบ ความสำ�เร็จ แต่ละคนแต่ละท่านก็มีแนวทางที่แตกต่างกันออกไปเพราะทุกอย่างไม่มี สูตรสำ�เร็จตายตัว มีเพียงการลงมือทำ�เท่านั้นที่จะเป็นตัวบ่งชี้ความสำ�เร็จของเราได้ ท้ายที่สุดนี้ผมเองก็ขอเป็นกำ�ลังใจให้กับทีมงานฝ่ายขายในทุกระดับ ไม่ว่าวันนี้จะเป็น อย่างไรยังมีคนที่รอเราอยู่อีกเป็นจำ�นวนมากที่ต้องการความมั่นคงให้กับครอบครัว ไม่ว่าจะเป็นความคุ้มครอง การเก็บออม หรือสวัสดิการ ขอจงมั่นใจในตัวเองและ มั่นใจในทีมงานเพราะเราจะสร้างสรรค์โลกของธุรกิจประกันชีวิตให้สวยงาน
คุณสิรภพ เบิกระ
ผู้ช่วยรองประธานบริหาร ฝ่ายจัดจำ�หน่ายผ่านตัวแทน
ขอความสุขสวัสดีจงมีแก่ท่านและทีมงาน สืบไป
Ambition News 3
AMBITION - CORPORATE NEWS
BY > OFFER & EVENT TEAM
กรุงไทย-แอกซ่า ประกันชีวิต
ร่วมงานวันประกันชีวิตแห่งชาติ ครั้งที่ 16 คุณประเวช องอาจสิทธิกุล เลขาธิการคณะกรรมการกำ�กับและ ส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย(คปภ.) ให้เกียรติเยี่ยมชมบูธของ บริษัทฯ พร้อมถ่ายภาพเป็นที่ระลึกโดยมี คุณเดวิด โครูนิช ประธาน กรรมการบริหาร บมจ.กรุงไทย-แอกซ่า ประกันชีวิต พร้อมด้วย คุณพรศักดิ์ วรรณทรรภ ประธานเจ้าหน้าทีบ่ ริหารฝ่ายจัดจำ�หน่ายผ่านตัวแทน คุณอลิสา อารีพงษ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายพัฒนาผลิตภัณฑ์และ งานวิจัยตลาด ฝ่ายขายและพนักงานให้การต้อนรับ ในงานวันประกัน ชีวิตแห่งชาติ ครั้งที่ 16 ศูนย์การค้าฟิวเจอร์ พาร์ค รังสิต เมื่อเร็วๆนี้ โดยภายในงานมีกจิ กรรมคาราวานตรวจสุขภาพบริการให้กบั ลูกค้า และคนไทยโดยไม่เสียค่าใช้จา่ ย พร้อมกิจกรรมให้รว่ มสนุกมากมาย รวม ทั้งข้อมูลและผลิตภัณฑ์เรื่องการ ประกันสูงวัย และประกันสุขภาพ พร้อมการให้คำ�ปรึกษาด้านการ วางแผนทางการเงิ น ผ่ า นการ ประกันชีวิต 4 Ambition News
BY > CARAVAN TEAM
AMBITION - CARAVAN NEWS
Caravan Health Check จังหวัดศรีสะเกษ GA : คุณอิสรา อุ่นอินทร์ วันที่ : 30-31 พฤษภาคม 2558 สถานที่ : ศูนย์การค้าบิ๊กซี ซูเปอร์เซ็นเตอร์ โรงพยาบาล : ประชารักษ์เวชกร ลูกค้าที่เข้ารับบริการ : 600 ราย ปิดการขาย : 34 ราย ยอดรวม APE : 526,632 บาท
จังหวัดตรัง GA : คุณอภิศักดิ์ สาราลักษณ์ วันที่ : 13-14 มิถุนายน 2558 สถานที่ : ศูนย์การค้าบิ๊กซี ซูเปอร์เซ็นเตอร์ โรงพยาบาล : ศครินทร์ หาดใหญ่ ลูกค้าที่เข้ารับบริการ : 1,100 ราย ปิดการขาย : 119 ราย ยอดรวม APE : 2,080,972 บาท
Ambition News 5
8-12
June
สัปดาห์แห่งการทำ�ดี (CR Week) คุณเดวิด โครูนิช CEO คณะผู้บริหาร และพนักงานจิตอาสา กรุงไทย-แอกซ่า ประกันชีวิต ร่วมกิจกรรมสัปดาห์แห่งการทำ�ดี (CR Week) เพื่อสร้างการตระหนักรู้การลดใช้พลังงาน และร่วมรณรงค์ลดภาวะโลกร้อน โดยสัปดาห์แห่งการทำ�ดี จัดขึ้นระหว่างวันที่ 8-12 มิถุนายน ซึ่งทุกบริษัทฯในกลุ่มแอกซ่าทั่วโลก ได้จัดกิจกรรมเช่นเดียวกันพร้อมกันทั่วโลก โดยกรุงไทย-แอกซ่า มีกิจกรรมที่จัดขึ้นหลายกิจกรรมดังนี้ กิจกรรมปลูกป่าชายเลน “เลอะตัวไม่เลอะใจ” กิจกรรมปลูกต้นไม้บนสะพานลอย และกิจกรรมทำ�ถุงผ้าลดโลกร้อน D.I.Y ซึ่งมีพนักงานจิตอาสา เข้าร่วมกิจกรรมต่างๆ เป็นจำ�นวนมาก
6 Ambition News
Ambition News 7
AMBITION - AGENCY SALES ACTIVITY
SALES ACTIVITY
2015 AGENCY
LEADER MID YEAR PLAN
สุ
ดยอดการสัมมนาระดับผู้บริหารทุกระดับของกรุงไทย-แอกซ่า จากทั่วประเทศ เพื่อตรวจเช็คผลงานในรอบครึ่งปีแรกที่ผ่านมา และวางเป้าหมายความสำ�เร็จ ของครึ่งปีหลัง เพื่อเข้าสู่ชัยชนะในการพิชิตเป้าหมาย 7,205 ล้าน APE และ 16,000 MANPOWER ช่องทางการจัดจำ�หน่ายผ่านตัวแทน บมจ.กรุงไทย-แอกซ่า ประกันชีวิต จัดงานสัมมนาผู้บริหาร โดยมี ผู้เข้าบริหารเข้าร่วมงานกว่า 1,500 ท่าน ภายใต้ CONCEPT “EXHIBITION” โดยได้รับความร่วมมือในการ ออกบูธจากฝ่ายต่างๆ รวมถึงพันธมิตรของกรุงไทย-แอกซ่า กว่า 10 บูธ เพื่ออัพเดทเรื่องราวและข่าวสารดีๆ จากทางบริษัทฯ วันที่ 4-5 กรกฎาคม 2558 หอประชุมพีช รอยัลคลิฟ โฮเทล กรุ๊ป โดย Q X Q = SUCCESS (คุณภาพ X ปริมาณ = ความสำ�เร็จ) คือสารหลักที่ทาง AGENCY ต้องการ สื่อให้ผู้บริหารที่เข้าร่วมสัมมนาในครั้งนี้รับทราบ เพื่อนำ�ไปใช้เป็นนโยบายในการทำ�งานเพื่อนำ�ไป สร้างความ สำ�เร็จคู่กับคุณภาพอย่างยั่งยืน การสัมมนาในครั้งนี้ได้รับเกียรติจาก คุณเดวิด โครูนิช CEO คุณโรเจอร์ ดีคอน CDO คุณปรมาศิริ มโนลม้าย DCDO คุณพรศักดิ์ สุวรรณทรรภ CAO ผูบ้ ริหารระดับสูง MMS และแขกกิตติมศักดิม์ ากมาย โดยช่องทางการจัดจำ�หน่าย ผ่านตัวแทน ขอขอบคุณความร่วมมือจากทางส่วนงานต่างๆ ที่เข้าร่วมอัพเดท ข่าวสาร นโยบายของทางบริษัทฯ เพื่อร่วมสร้างความสำ�เร็จให้แก่ทาง AGENCY ในการพิชิตเป้าหมายแห่งปี 2015
Q X Q = SUCCESS
8 Ambition News
BY > AGENCY TEAM
JUNE 2015
Ambition News 9
AMBITION - CLASSROOM
ค้นหาเหตุผล
ว่าซื้อเพราะอะไร? Customer Choices
จ
ากฉบับที่แล้วเราได้คุยกันเกี่ยวกับขั้นตอนการขายด้วย Customer Choices ว่า ในขั้นตอนแรกเมื่อเราทราบข้อมูลของ ลูกค้า เราก็จะสามารถวิเคราะห์ ได้ว่าความเสี่ยงของลูกค้าคืออะไร และมีโอกาสในการนำ�เสนอขายหรือไม่ โดยทั่วไปคนเรา มักจะไม่ทราบว่าตนเองมีความเสี่ยง จึงมองไม่เห็นประโยชน์ของกรมธรรม์ประกันชีวิตว่าเป็นสิ่งที่จำ�เป็นสำ�หรับตนเองและ/หรือ ครอบครัว ฉะนั้นเป็นหน้าที่ของผู้จัดจำ�หน่ายที่จะต้องช่วยให้ลูกค้าผู้มุ่งหวังทราบและตระหนักถึงความเสี่ยงของตนเองและ/หรือ ครอบครัว และทราบว่ากรมธรรม์ประกันชีวิตจะช่วยลดความเสี่ยงดังกล่าวให้กับตนเองและ/หรือครอบครัว ความเสี่ยงของคนเราโดยทั่วไป คือ ความเสี่ยงที่มีอายุยืนยาวเกินไป ความเสี่ยงที่มีอายุสั้นเกินไป ความเสี่ยงต่อการตกเป็นคนทุพพลภาพ หรือเจ็บไข้ได้ป่วยจากโรคร้ายแรง ความเสี่ยงที่กล่าวถึงนี้หากเราไม่ ได้เตรียมความพร้อมเพื่อรับกับสิ่งเหล่านี้ ก็จะมีผลกระทบกับตนเอง และ/หรือคนในครอบครัว เราสามารถลดความเสี่ยงได้โดยการสร้าง เงินทุนสำ�รองไว้สำ�หรับตนเองและ/หรือคนในครอบครัว จากการสนทนากับคุณลูกค้าผู้มุ่งหวังทำ�ให้เราทราบข้อมูลคุณลูกค้า ขั้นตอนต่อมาจะทำ� อย่างไรให้คุณลูกค้าเห็นถึงความเสี่ยงของตนเอง โดยการอธิบายถึงความจำ�เป็นในการ วางแผนทางการเงิน 4 ประการ ตัวอย่าง : คุณสมศักดิ์ อายุ 40 ปี เป็นผู้จัดการฝ่ายขาย ภรรยาเป็นแม่บ้าน มีลูก 1 คน อายุ 6 ขวบ กำ�ลังศึกษาอยู่ชั้น ป 1 คุณสมศักดิ์มีรายได้โดยประมาณ 80,000 บาท / เดือน มีรายจ่ายประมาณ 60,000 บาท / เดือน คุณสมศักดิ์ครับ/คะ “โดยส่วนใหญ่ คนเราวางแผนทางการเงินโดยแยกได้เป็น 4 ประเภท คือ การคุ้มครองรายได้ การเกษียณอายุ การคุ้มครองการขาดรายได้ และการออมเพื่อการ ลงทุนและการศึกษา
การคุ้มครองรายได้
1
• คุณสมศักดิ์เห็นด้วยมั้ยครับ/คะ ว่ารายได้เป็นสิ่งจำ�เป็นสำ�หรับคุณสมศักดิ์และครอบครัว • คุณสมศักดิ์มีรายได้ 80,000 บาท / เดือน เพื่อใช้จ่ายในครอบครัวเดือนละ 60,000 บาท หากวันหนึ่งรายได้ 80,000 บาท นี้ สะดุดหยุดลง แต่รายจ่าย 60,000 บาท ยังคง ดำ�เนินต่อไปคุณสมศักดิ์คิดว่าคนในครอบครัวจะอยู่อย่างไรครับ/คะ คนในครอบครัวจะ เดือดร้อนไหมครับ/คะ • หากเกิดอะไรขึ้นก็ตามคุณสมศักดิ์คิดว่าจะให้ครอบครัวอยู่ได้เหมือนที่เรายังอยู่ไป สักระยะหนึ่ง อย่างน้อยกี่ปีครับ/คะ 12 Ambition News
การวิเคราะห์ความเสี่ยงลูกค้า
• คนโสดที่เป็นผู้หารายได้คนเดียวเลี้ยงดู บุพการีและคนในครอบครัว ความเสี่ยงคือ หากรายได้สะดุดหยุดลง ใครจะรับภาระเลี้ยง ดูบุพการีและคนในครอบครัว
• คนที่สมรสและมีบุตร ความเสี่ยงคือหาก รายได้สะดุดหยุดลง ใครจะรับภาระเลี้ยงดู และการศึกษาบุตร
• คนที่สมรสและไม่มีบุตร ความเสี่ยงคือใคร จะเลี้ยงดูยามเกษียณอายุการทำ�งาน
JUNE 2015
BY > กาญจนา ถิรทิตสกุล ACADEMY TEAM
1
• คุณสมศักดิ์ได้กล่าวว่าคุณสมศักดิ์กังวลว่ากว่าลูกน้อยจะเติบโตเลี้ยงดูตนเองได้อย่างน้อย 15 ปี นั่นหมายถึงคุณสมศักดิ์ จะต้องมีเงินทุนสำ�รอง 10,800,000 บาท (60,000X12X15) ไม่ทราบว่าคุณสมศักดิ์ได้เตรียมเงินทุนสำ�รองเพื่อคุ้มครองราย ได้ไว้หรือยังครับ/คะ การวางแผนเพื่อคุ้มครองรายได้เป็นสิ่งที่สำ�คัญและจำ�เป็นสำ�หรับคุณสมศักดิ์และครอบครัวมั๊ยครับ/คะ
การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุการทำ�งาน
2
• คุณสมศักดิ์เห็นด้วยมั้ยครับ/คะ ว่าในวันหนึ่งคนเราต้องเกษียณอายุการทำ�งาน ในวันที่เราทำ�งานเรามีรายได้ เพื่อใช้จ่าย สำ�หรับตนเองและครอบครัว แต่วันที่เราเกษียณอายุการทำ�งานรายได้หยุดลง แต่รายจ่ายยังคงดำ�เนินต่อไป • ในวันที่เราเกษียณอายุการทำ�งานเราคงต้องการใช้เงินของตนเองมากกว่าใช้เงินของลูกหลาน และมีคุณภาพชีวิต ความเป็นอยู่อย่างสบาย ๆ • ในวันที่เราเกษียณอายุการทำ�งานเราไปเยี่ยมลูกหลาน ระหว่างประโยค “ไชโย คุณปู่คุณย่ามาแล้ว” กับ “อ้าว คุณปู่ คุณย่า มาอีกแล้ว” เราได้ยินประโยคอะไรครับ/คะ • ณ วันเกษียณอายุการทำ�งาน คุณสมศักดิ์ต้องการใช้จ่ายเดือนละเท่าไรครับ / คะ • คุณสมศักดิ์ได้กล่าวว่าคุณสมศักดิ์ต้องการใช้เงินเดือนละ 40,000 บาท เป็นระยะเวลา 20 ปี นั่นหมายถึงคุณสมศักดิ์ต้อง มีเงินทุนสำ�รองถึง 9,600,000 บาท (40,000X12X20) ไม่ทราบว่าคุณสมศักดิ์ได้เตรียมเงินทุนสำ�รองเพื่อการเกษียณอายุ การทำ�งานไว้หรือยังครับ/คะ การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุการทำ�งานเป็นสิ่งที่สำ�คัญและจำ�เป็นสำ�หรับคุณสมศักดิ์และภรรยามั๊ยครับ/คะ
การวางแผนเพื่อการคุ้มครองการขาดรายได้
3
• ปัจจุบันคนเราใช้ชีวิตโดยมีปัจจัยความเสี่ยงกับภัยต่างๆมากขึ้น เช่น การตกเป็นบุคคลทุพพลภาพ หรือการเจ็บป่วย จากโรคร้ายแรงต่างๆ จริงๆแล้ว • ไม่มีใครคาดเดาได้ครับว่าสิ่งต่างๆจะเกิดขึ้นกับตัวเราหรือไม่ เมื่อใด หากสิ่งเหล่านี้เกิดขึ้นกับเรา อาจทำ�ให้รายได้ ของเราสะดุดหยุดลง ในขณะที่รายจ่ายเท่าเดิมหรือมากกว่าเดิมยังคงดำ�เนินต่อไป • คุณสมศักดิ์จะจัดการกับค่ารักษาพยาบาลอย่างไรครับ/คะ การวางแผนเพื่อการคุ้มครองการขาดรายได้เป็นสิ่งที่สำ�คัญและจำ�เป็นสำ�หรับคุณสมศักดิ์และครอบครัวมั๊ยครับ/คะ
การออมเพื่อการลงทุนและการศึกษา
4
• คุณสมศักดิ์ได้วางแผนการศึกษาสำ�หรับลูกน้อยอย่างไรบ้างครับ/คะ • โดยทั่วไปพ่อแม่ทุกคนต้องการให้ลูกได้รับการศึกษาดี ๆ สำ�เร็จการศึกษาสูง ๆ เท่าที่ลูกต้องการหรือเท่าที่ลูกสามารถ เรียนได้ • เราจะสัญญากับลูกได้มั๊ยครับ/คะ ว่าเราจะส่งให้ลูกได้เรียนสูงเท่าที่เขาต้องการ เราจะสัญญากับลูกได้มั๊ยครับ/คะ ว่า เราจะอยู่กับเขาส่งเขาเรียนจนสำ�เร็จการศึกษา เราจะสัญญากับลูกได้มั๊ยครับ/คะ ว่าเราจะมีเงินเพียงพอสำ�หรับ การศึกษาของเขา • คุณสมศักดิ์ครับ/คะ คุณสมศักดิ์ได้วางแผนที่จะส่งให้ลูกศึกษาในระดับปริญญาตรีและปริญญาโทต่างประเทศนั้นต้องการ ใช้เงินทุนเพื่อการนี้ประมาณเท่าไร และ ณ วันนี้ คุณสมศักดิ์ได้เตรียมการไว้แล้วยังครับ/คะ การวางแผนเพื่อการคุ้มครองการขาดรายได้เป็นสิ่งที่สำ�คัญและจำ�เป็นสำ�หรับคุณสมศักดิ์และครอบครัวมั๊ยครับ/คะ
คุณสมศักดิ์ครับ/คะ จากที่ได้กล่าวมาทั้งหมด คุณสมศักดิ์คิดว่าเรื่องใดสำ�คัญและจำ�เป็น สำ�หรับคุณสมศักดิ์และครอบครัวที่สุดในขณะนี้ เพราะเหตุใดครับ/คะ
ท่านคิดว่า ณ ขณะนี้คุณสมศักดิ์ให้ความสำ�คัญกับเรื่องใดเป็นอันดับ 1 ด้วยเหตุผล อะไร เพียงแค่นี้คุณสมศักดิ์ก็ทราบแล้วว่ากรมธรรม์ประกันชีวิตเป็นสิ่งที่สำ�คัญและ จำ�เป็นสำ�หรับตนเองและ/หรือครอบครัวเพียงใด แล้วพบกันในฉบับหน้า Ambition News 13
AMBITION - RETENTION
BY RETENTION TEAM
เรื่องเล่า
RETENTION สวัสดีคะมาพบกับข่าวสารดีๆ ที่นำ�มาฝากกันในฉบับนี้ ใครเคยพบปัญหาในการชำ�ระเบี้ยประกันชีวิตกัน บ้างคะ “จ่ายเงินแล้ว ทำ�ไมไม่มีเงินเข้าบริษัทฯ” “ทำ�ไมบริษัทฯ หาเงินไม่เจอ” ฯลฯ วันนี้มาไขข้อข้องใจกัน คะ การชำ�ระเบี้ยประกันฯ มีความเกี่ยวข้องกับการใช้ใบเสร็จรับเงินชั่วคราว เพราะจะทำ�ให้การชำ�ระเบี้ยฯ ให้ กับผู้เอาประกันฯนั้นถูกต้อง และเงินเข้าบริษัทฯ
01 ค่าเบี้ยงวดแรก/เบี้ยเพิ่มเติมพิเศษ (Memo) • กรณีที่เป็นการชำ�ระเบี้ยงวดแรก ระบุ Ref.1 ด้วยเลขบัตรประชาชน 13 หลัก ของผู้เอาประกันฯ • กรณีที่จะชำ�ระเบี้ยเพื่อการแก้ Memo เนื่องจากเบี้ยขาด ระบุ Ref.1 ด้วยเลขที่กรมธรรม์ ทั้ง 2 กรณี ให้ระบุ 01 ต่อจากเลขที่ใบเสร็จ ใน Ref.2 (ตย. xxxxxxx – 01) 30 Ambition News
02 ค่าเบีย้ งวดต่ออายุ / เบีย้ เพิม่ เติมพิเศษ / ต่ออายุกรมธรรม์ (Lapse) / เปลีย่ นแปลง กรมธรรม์ • กรณีชำ�ระเบี้ยปีต่อ • กรณีทกี่ รมธรรม์อนุมตั ไิ ปแล้ว และต้องการแก้ไขเพิม่ เติมต่างๆ ทีต่ อ้ งชำ�ระเบีย้ เข้ามา (ใช้ใบ คำ�ขอใช้บริการ (PS02) ประกอบการเปลี่ยนแปลง) • กรณีต่ออายุกรมธรรม์ทั้งแบบย้อนหลังและการต่อเริ่มสัญญาใหม่ จะชำ�ระเบี้ยเพื่อการแก้ Memo เนื่องจากเบี้ยขาด ระบุ Ref.1 ด้วยเลขที่กรมธรรม์ ทั้ง 2 กรณี ให้ระบุ 02 ต่อจากเลขที่ ใบเสร็จ ใน Ref.2 (ตย. xxxxxxx – 02) 05 ชำ�ระคืนเงินกู้อัตโนมัติ (APL)/ชำ�ระคืนเงินกู้ตาม กรมธรรม์ (Loan) • กรณีช�ำ ระคืนเงินกูอ้ ตั โนมัติ (กรมธรรม์ขาดการชำ�ระเบีย้ ฯ แต่มี มูลค่ากรมธรรม์ บริษทั ฯจะตัง้ กูอ้ ตั โนมัตเิ พือ่ ขยายความคุม้ ครอง ให้ผู้เอาประกัน) • กรณีชำ�ระเงินกู้ตามกรมธรรม์ต่ออายุกรมธรรม์ (ผู้เอาประกัน ส่งเรื่องขอกู้เงินมูลค่า) ทั้ง 2 กรณี ให้ระบุ Ref.1 ด้วยเลขที่กรมธรรม์ และระบุ 05 ต่อจากเลขที่ใบเสร็จ ใน Ref.2 (ตย. xxxxxxx – 05) าธรรมเนียมออกกรมธรรม์ ใหม่ / ค่าออกบัตรผู้ถือ 06 ค่กรมธรรม์ • กรณีขอออกเล่มกรมธรรม์ หรือบัตรใหม่ (อาจเกิดจากการสูญหาย (ต้องแจ้งความ) หรือชำ�รุด เมื่อชำ�ระแล้วให้แนบใบเสร็จ + ใบ pay in + หลักฐานอื่นๆ ถ้ามี เข้าบริษัทฯพร้อมใบคำ�ขอเปลี่ยนแปลงฯ (PS02) แจ้งความประสงค์ที่ต้องการ) ค่าเล่มกรมธรรม์ 300 บาท / บัตร 50 บาท ให้ระบุ Ref.1 ด้วยเลขที่กรมธรรม์ และระบุ 06 ต่อ จากเลขที่ใบเสร็จ ใน Ref.2 (ตย. xxxxxxx – 06)
ระบุเลขที่อ้างอิง (Ref.) ของใบเสร็จรับเงินทั้ง 4 กรณี มีผลต่อการนำ�เบี้ยเข้าระบบของบริษัทฯ ซึ่งส่งผลถึงการคุ้มครองผลประโยชน์ ของผู้เอาประกัน ก่อนที่ฝ่ายขายจะทำ�การชำ�ระเบี้ยผ่านเคาเตอร์ธนาคาร ต้องตรวจสอบเลขที่กรมธรรม์ และ Ref. อ้างอิงดังกล่าวให้ ถูกต้องด้วยนะคะ นอกจากนี้ เมื่อชำ�ระเงินเรียบร้อยแล้ว ตรวจสอบใบเสร็จ และ ใบ pay in อีกซักครั้งก่อนออกจากธนาคารด้วย ว่าถูกต้องหรือ ไม่ ชื่อบริษัทฯ ชื่อลูกค้า เลขที่กรมธรรม์ เลขที่ใบเสร็จในใบ pay in เสียเวลาซักนิด อาจจะลดปัญหาที่ต้องมาตามแก้ ไขภายหลังได้นะคะ
พบกันอีกครั้งในฉบับหน้ากับทีม Retention สวัสดีคะ Ambition News 31
iProtect ใหคุณเปลี่ยนเงินหลักรอย เปนมรดกหลักลาน
กรุงไทย-แอกซา ชวยคุณสรางมรดกผานประกันชีวิต iProtect เพ�อสงตอความมั่นคงทางการเงินเปนมรดกจากรุนสูรุน
32 Ambition News