Futuro del Mercado Financiero ante las nuevas disposiciones internacionales Efectos de la Lista Gris del GAFI en el Centro Bancario de Panamá
Raúl E. Guizado
Primer Vicepresidente de la Asociación Bancaria de Panamá
Septiembre 24, 2014
Efectos de la Lista Gris del GAFI en el Centro Bancario de Panamá
Antecedentes
En Enero de 2014, el FMI publica informe de resultados de la revisión del nivel de cumplimiento de Panamá con las 40 + 9 recomendaciones del GAFI. La revisión se llevó a cabo del 15 al 29 de octubre del 2012.
El 27 de junio de 2014 Panamá es incluido en lista gris del GAFI, como jurisdicción con deficiencias en el marco jurídico para la Prevención del Blanqueo de Capitales y el Financiamiento del Terrorismo.
El 5 de agosto de 2014, FINCEN emite circular que exige a los bancos con operaciones en los EEUU que aquellos que mantienen relaciones con entidades financieras en Panamá, deberán hacer una Debida Diligencia Ampliada.
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Principales Efectos
Afecta la percepción que se tiene de Panamá (Riesgo Reputacional).
Amenaza para la competitividad del Centro Bancario.
El país puede ser menos atractivo para inversionistas extranjeros que descartan a Panamá como destino de inversión
Visitas más frecuentes y cuestionamientos extensos por parte de Bancos Corresponsales a instituciones financieras en Panamá.
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Principales Efectos (Cont.)
Posible cierre de cuentas y/o aumento de costos por parte de Bancos Corresponsales.
Pudiera afectar el nivel de la calificación soberana del país (grado de inversión) lo que significaría mayores costos financieros.
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Qué hacer frente a este desafío ?
Tratar el Tema con sentido de Urgencia.
Conformar Comisión de alto nivel en la cual participen representantes del gobierno, sector privado y gremios.
Actualizar la Ley 42 de Octubre de 2000, que Establece las Medidas para la Prevención del Blanqueo de Capitales. La Ley actual data de hace 14 años y no incluye el tema de Financiamiento del Terrorismo.
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Tareas Específicas Pendientes
Debemos extender el alcance de esta Ley para que los agentes económicos que se listan a continuación se vean obligados a presentar Reportes de Operaciones Sospechosas:
Compañías de Seguros, Reaseguros, Corredores de Seguros Cooperativas Banco Hipotecario Empresas de Arrendamiento Financiero Factoraje Casinos Bienes Raíces Abogados, Contadores Públicos, Notarios Joyeros Empresas que operan en la ZLC
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Tareas Específicas Pendientes (Cont.)
Debemos dejar constancia documentada de la debida diligencia del cliente e identificar claramente a los beneficiarios finales, persona natural.
Debemos fortalecer la estructura de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y asignarle recursos para su buen funcionamiento.
Debe haber una eficaz cooperación legal internacional.
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Tareas Específicas Pendientes (Cont.)
Debe modificarse la Ley 47 del 6 de agosto de 2013, que Adopta un Régimen de Custodia Aplicable a las Acciones Emitidas al Portador, la cual no entra en vigencia sino hasta dos años a partir de su promulgación (es decir, Agosto del 2015).
Esto es inaceptable para la comunidad internacional, por lo que probablemente Panamá será incluida en la lista gris de la OCDE en Octubre próximo.
La Revisión de Pares del Foro Global sobre Transparencia de la OCDE está programada para Septiembre-Octubre 2014.
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Avances a la Fecha
Panamá está tomando los correctivos necesarios para atender las deficiencias señaladas en el Informe del FMI y cerrar las brechas existentes.
Contamos con el apoyo de las instituciones listadas a continuación:
Fondo Monetario Internacional (FMI) Banco Interamericano de Desarrollo (BID) Departamento del Tesoro de los EEUU y FINCEN GAFILAT (antes GAFISUD)
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Avances a la Fecha (Cont.)
Existe un alto nivel de compromiso por parte del Órgano Ejecutivo y de la nueva Administración, para tratar este tema como un Asunto de Estado, y por eso se le está dando la más alta prioridad.
Prueba de ello es el establecimiento de una Unidad Técnica dentro del Ministerio de Economía y Finanzas para dar seguimiento a las acciones que el país debe acometer para salir de la lista gris.
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Conclusiones
El país debe diseñar una hoja de ruta y seguir un plan de acción para atender los desafíos que aquejan a la comunidad internacional de la cual formamos parte.
Para ello debemos ser proactivos y dejar de ser reactivos ante un mundo cambiante, donde al final se busca la colaboración, transparencia e intercambio de información para beneficio de todos.
Como Centro Financiero, debemos entender que operamos en un entorno global y, por ende, debemos apegarnos a estándares internacionales para ser competitivos.
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Conclusiones (Cont.)
Mientras trabajamos para enfrentar todos estos retos, el delito de blanqueo de capitales continúa, impulsado en parte por el tráfico de drogas, armas y personas.
Debemos reconocer la amenaza que también representa la corrupción de las denominadas Personas Expuestas Políticamente (PEPs), y aquí nos referimos al soborno, la coima, y al robo de activos del Estado.
Otro componente del blanqueo de capitales lo constituye hoy día la evasión fiscal a nivel internacional, independientemente del régimen tributario aplicable en nuestros países.
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Conclusiones (Cont.)
Debemos reconocer que la Corrupción y la Evasión Fiscal son conductas consideradas por el GAFI y la comunidad internacional como fuentes de flujos de dinero ilícito.