Column Wil Oomen
Banken en controleplicht / klantonderzoek Banken doen steeds moeilijker om coffeeshophouders als rekeninghouder aan te nemen. Dit strandt op de controleplicht / klantonderzoek die banken in het kader van de Wwft of Wft moeten uitvoeren om witwassen te voorkomen. Indien sprake kan zijn van een gevaar voor witwassen komen klanten niet door de screening van banken en kunnen ze geen bankrekening krijgen.
nu bijvoorbeeld nog
uitgesproken en schriftelijk zijn ongenoegen
maar € 8.000 per
kenbaar gemaakt. Ook dit hielp niet.
week contant bij een bank. Dus het
Wat is het probleem voor de banken?
pinnen dat eerst
De bank noemt als probleem dat het klanton-
werd gestimuleerd
derzoek, dat zij verplicht zouden moeten
wordt nu bestraft
uitvoeren, moeilijk dan wel onmogelijk is
door de banken door
omdat coffeeshops:
de bankrekening in
•
worden opgenomen
te trekken. Het is dus nu omgedraaid. Eerst
len) zitten; •
teveel contant geld en later te weinig
Zij de klant niet kunnen controleren op witwassen;
•
contant geld in de coffeeshop. Beiden
In een moeilijk milieu (strafbaar hande-
Teveel contante inkomsten en uitgaven worden verricht;
•
De shop onvoldoende administratie
Dit wordt steeds erger. Er zijn geen banken
wordt bestraft door de banken met intrekken
heeft, o.a. ontbreken van inkoopfacturen.
meer die een coffeeshophouder een
van de bankrekening. Vooral de ING wil van de
bankrekening verstrekken. Als argument wordt
shops af als klant. Ook de Rabo is erg lastig,
Hoe hiermee om te gaan?
genoemd dat coffeeshophouders in een grijs
met als onderbouwing de wetgeving om het
Ons advies is: procederen en druk uitoefenen
milieu werkzaam zijn omdat softdrugs bij wet is
witwassen tegen te gaan. De bank motiveert
op de politiek, omdat het erop lijkt dat de
verboden en het gedogen geen zekerheid
dit intrekken van de bankrekeningen door te
banken steeds verder gaan in het uitsluiten
geeft dat geen sprake is van witwassen. Het feit
stellen dat de inkoop niet legaal plaatsvindt en
van hun bankproducten aan coffeeshops.
dat coffeeshops niet legaal kunnen inkopen
hierdoor criminaliteit aanmoedigt. De klant
Indien wij zogenaamde probleempunten
speelt daarbij een belangrijke rol.
van de bank is dan niet meer integer genoeg.
weerpreken komen er weer gewoon nieuwe
Historie
Kunnen we hier iets tegen doen?
Eerst namen de banken het standpunt in dat
Het antwoord is zonder meer: JA. Maar er is wel
contante omzet de kans op witwassen
een risico omdat een procedure geen
Conclusie
verhoogt en dat heeft er voor veel shophou-
zekerheid geeft. Geen enkele procedure geeft
Weten is één, bewijzen is twee. Een bank is niet
ders toe geleid dat zij pinnen in hun zaak
namelijk zekerheid. Wij hebben diverse
makkelijk te overtuigen. Het woord is nu aan
mogelijk hebben gemaakt, met als gevolg
klanten bij wie een bankrekening is geweigerd
de rechter, althans daar lijkt het op.
minder contante omzet. Dus eerst hebben de
en sommigen willen dit verder uitspelen,
banken de mogelijkheid tot pinnen in de
bijvoorbeeld via een procedure bij de
Oomen fiscaal onderzoek en advies.
coffeeshop aangemoedigd. Het gevolg was
rechtbank. Wij adviseren dat shops gezamen-
Mr. Wil Oomen
vervolgens dat contante opnamen bij de bank
lijk optrekken, bijvoorbeeld via de bonden, en
Oomen Administratiekantoor
nodig waren voor de coffeeshophouders, om-
dan gezamenlijk een procedure starten en
Ing. Ruud Oomen LLB
dat de inkopen contant moeten worden
aankloppen bij de politiek. De vroegere
www.oomenfiscaalonderzoek.nl
afgerekend en bij veel pin-omzet te weinig
Minister van Financiën Wouter Bos heeft zich
www.oomenadministratiekantoor.nl
contant geld op voorraad is bij de shop. Er mag
tijdens zijn ambtsperiode tegen de banken
probleempunten die gebaseerd zijn op
48 HighLife
vermoedens en veronderstellingen.
